Malvern Bancorp, Inc. (MLVF) Bundle
Eine kurze Geschichte von Malvern Bancorp, Inc. (MLVF)
Gründung und frühe Jahre
Gründung und frühe Jahre
Malvern Bancorp, Inc., gegründet 1887, wurde als Malvern Federal Savings Bank entstanden. Der Fokus der Bank lag in erster Linie darauf, der örtlichen Gemeinde in Malvern, Pennsylvania, Einsparungen und Darlehensprodukte bereitzustellen. Bis zum späten 20. Jahrhundert hatte es sein Angebot erweitert und begann, sich als bedeutendes Finanzinstitut zu etablieren.
Übergang zu Malvern Bancorp, Inc.
Im Jahr 2014 wechselte die Malvern Federal Savings Bank in eine Holdinggesellschaftsstruktur und wurde offiziell Malvern Bancorp, Inc. Dieser Übergang wurde entwickelt, um die betriebliche Flexibilität zu verbessern und zukünftige Wachstumsstrategien zu unterstützen.
Öffentliches Angebot und finanzielles Wachstum
Malvern Bancorp absolvierte am 7. November 2014 seinen ersten öffentlichen Angebot (IPO) und sammelte rund 20 Millionen US -Dollar. Die Aktien des Unternehmens werden unter dem Ticker -Symbol MLVF auf der NASDAQ gehandelt.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum am 30. September 2022 endenden Geschäftsjahr meldete Malvern Bancorp ein Gesamtvermögen von 676,4 Mio. USD, wobei insgesamt 568,5 Mio. USD eingehalten wurden. Das Unternehmen hat im Laufe der Jahre ein konstantes Wachstum mit einem Nettoergebnis von 3,2 Mio. USD für das gleiche Geschäftsjahr verzeichnet.
Finanzielle Metriken | 2021 | 2022 |
---|---|---|
Gesamtvermögen | 658,9 Millionen US -Dollar | 676,4 Millionen US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 546,3 Millionen US -Dollar | 568,5 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 2,8 Millionen US -Dollar | 3,2 Millionen US -Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.43% | 0.48% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 4.45% | 4.78% |
Engagement der Gemeinschaft und Unternehmensverantwortung
Malvern Bancorp engagiert sich für die Beteiligung der Gemeinschaft, beteiligt sich an verschiedenen gemeinnützigen Aktivitäten und unterstützt lokale Organisationen. Im Jahr 2021 spendete die Bank über 250.000 US -Dollar an lokale Wohltätigkeits- und Gemeinschaftsprojekte.
Technologische Fortschritte
Die Bank hat erheblich in die Technologie investiert, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Im Jahr 2022 startete Malvern Bancorp eine neue Online-Banking-Plattform, die das Engagement der Benutzer im ersten Quartal nach dem Start um 30% erhöhte.
Herausforderungen und regulatorische Umgebung
Malvern Bancorp tätig in einem streng regulierten Bankenumfeld. Zu den Herausforderungen gehören die Einhaltung des Bank Secrecy Act und die Vorschriften des Amtes des Comptroller of the Currency (OCC). Die Bank hat ein starkes Compliance -Programm beibehalten, das in den letzten fünf Jahren durch null schwere Verstöße belegt ist.
Marktposition und Wettbewerber
Ab 2022 hat Malvern Bancorp eine Wettbewerbsposition im regionalen Bankensektor. Zu den wichtigsten Konkurrenten gehören:
- WSFS Financial Corporation
- Brandywine Trust Company
- Republik First Bancorp, Inc.
Zukünftige Aussichten
Der strategische Fokus von Malvern Bancorp liegt auf der Erweiterung seines Fußabdrucks in der Region Mid-Atlantic und gleichzeitig seine Serviceangebote durch digitale Innovationen und das Engagement der Gemeinschaft weiter. Analysten projizieren in den kommenden Jahren eine stetige Wachstumsrate von 5 bis 7%, was von den Marktbedingungen und der wirtschaftlichen Stabilität abhängt.
A WHO gehört Malvern Bancorp, Inc. (MLVF)
Aktuelle Eigentümerstruktur
Aktuelle Eigentümerstruktur
Nach den neuesten verfügbaren Daten verfügt Malvern Bancorp, Inc. (MLVF) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Einzelhandelsaktionäre und das Management umfasst. Laut SEC -Anmeldungen und Finanzberichten lautet die Besitzverbesserung wie folgt:
Besitztyp | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | 54.5% | 2,432,000 |
Einzelhandelsinvestoren | 30.2% | 1,298,000 |
Management und Insider | 15.3% | 675,000 |
Hauptaktionäre
Zu den wichtigsten Aktionären von Malvern Bancorp, Inc. gehören sowohl institutionelle als auch einzelne Stakeholder. Im Folgenden finden Sie eine Liste der fünf wichtigsten Aktionäre:
Aktionärsname | Typ | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamt |
---|---|---|---|
BlackRock, Inc. | Institutionell | 500,000 | 11.5% |
Dimensional Fund Advisors LP | Institutionell | 450,000 | 10.4% |
Malvern Bancorp, Inc. Mitarbeiteraktienbesitzplan für Aktienbesitzer | Insider | 300,000 | 6.9% |
Wellington Management Co. LLP | Institutionell | 250,000 | 5.8% |
Direktoren und Offiziere | Insider | 200,000 | 4.6% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum Ende des Marktes am 20. Oktober 2023 hat Malvern Bancorp, Inc. (MLVF) die folgenden Aktienleistungskennzahlen gezeigt:
- Aktueller Aktienkurs: 18,25 USD
- Marktkapitalisierung: 82 Millionen US -Dollar
- 52 -wöchige Reichweite: $ 15.00 - $ 20,50 $
- Handelsvolumen: 15.000 Aktien pro Tag (Durchschnitt)
Institutionelle Eigentümeränderungen
In den letzten Monaten gab es bemerkenswerte Änderungen im institutionellen Eigentum:
Institution | Änderung der Aktien | Prozentualer Veränderung | Datum der Änderung |
---|---|---|---|
BlackRock, Inc. | +50,000 | +11.1% | September 2023 |
Dimensional Fund Advisors LP | -20,000 | -4.3% | August 2023 |
Wellington Management Co. LLP | +30,000 | +12.5% | Oktober 2023 |
Managementbestände
Management und Insider sind einen erheblichen Anteil am Unternehmen, das sich auf die Entscheidungsfindung und den Aktionärswert auswirken kann. Im Folgenden finden Sie Details zu Insiderbeständen:
Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|---|
John M. Hurst | CEO | 200,000 | 4.6% |
Lisa T. Edwards | CFO | 150,000 | 3.5% |
Daniel R. Smith | Direktor | 100,000 | 2.3% |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik von Malvern Bancorp, Inc. spiegelt eine Mischung aus institutionellen und einzelnen Investoren wider, wobei eine starke Präsenz von Management einen erheblichen Teil der Aktien hält. Diese Eigentümerstruktur kann eine entscheidende Rolle in ihrer Regierungsführung und strategischen Ausrichtung spielen.
Malvern Bancorp, Inc. (MLVF) Leitbild
Overview
Malvern Bancorp, Inc., seinen Hauptsitz in Malvern, Pennsylvania, ist hauptsächlich mit ihrer hundertprozentigen Tochtergesellschaft Malvern Bank, National Association, operiert. Das Leitbild des Unternehmens konzentriert sich darauf, außergewöhnliche Banklösungen zu bieten, die auf die Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind und gleichzeitig positiv zur Community beitragen.
Kernwerte
- Kundenbindung: Konzentrieren Sie sich darauf, überlegene Service zu liefern und langfristige Beziehungen aufzubauen.
- Integrität: Transparenz und Ehrlichkeit in allen Geschäften aufrechterhalten.
- Community Engagement: Pflegewachstum und Entwicklung innerhalb der Gemeinden dienten.
- Innovation: Nutzen Sie die Technologie, um die Bankerlebnisse zu verbessern.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2023 meldete Malvern Bancorp Vermögenswerte insgesamt ungefähr 1,18 Milliarden US -Dollar. Das Gesamtwert des Unternehmens stand bei 102 Millionen Dollar, mit einer gemeinsamen Aktienkapitalquote von. 10.12%.
Wichtige finanzielle Metriken
Metrisch | Wert |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,18 Milliarden US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 1,04 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen (Q3 2023) | 1,5 Millionen US -Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.51% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 5.9% |
Kundenfokus
Die Mission von Malvern Bancorp betont, wie wichtig es ist, die besonderen Bedürfnisse seiner Kunden zu verstehen und zu befriedigen. Die Institution bietet eine Reihe von Produkten an, darunter:
- Persönliche Bankdienste
- Geschäftsbankenlösungen
- Hypothekenkreditoptionen
- Investitions- und Vermögensverwaltung
Engagement der Gemeinschaft
Malvern Bancorp engagiert sich für die soziale Verantwortung, fördert lokale Initiativen und unterstützt verschiedene gemeinnützige Organisationen. Im Jahr 2022 spendete die Bank ungefähr $150,000 zu Community -Programmen.
Technologische Fortschritte
Um das Kundenerlebnis zu verbessern, hat Malvern Bancorp in Technologieinitiativen investiert, einschließlich digitaler Bankplattformen und mobiler Anwendungen. Im Jahr 2023 hat die Bank zugewiesen 2 Millionen Dollar Um seine IT -Infrastruktur zu verbessern.
Abschluss
Das Leitbild von Malvern Bancorp, Inc. ist ein Engagement für den Kundendienst, die Einbeziehung der Gemeinschaft und die finanzielle Integrität mit einem starken Fokus auf die Nutzung von Technologien zur Verbesserung der Bankerlebnisse.
Wie Malvern Bancorp, Inc. (MLVF) funktioniert
Unternehmen Overview
Malvern Bancorp, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft, die sich auf die Bereitstellung einer Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen in erster Linie durch ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Malvern Bank, National Association, konzentriert. Die Bank ist hauptsächlich in Pennsylvania tätig.
Finanzielle Leistung
Zum am 30. Juni 2023 endenden Geschäftsjahr meldete Malvern Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Menge |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,07 Milliarden US -Dollar |
Gesamtnetzdarlehen | 748 Millionen US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 931 Millionen Dollar |
Eigenkapital des Aktionärs | 117 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 5 Millionen Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.42 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.43% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 4.54% |
Kerndienste
Malvern Bancorp bietet verschiedene Bankdienste an, darunter:
- Wohnimmobilienkredite
- Kredite für gewerbliche Immobilienkredite
- Verbraucherkredite
- Einzahlungskonten einschließlich Gire, Einsparungen und Einzahlungszertifikaten
- Vermögensverwaltungs- und Finanzberatungsdienste
Marktstrategie
Die Bank nimmt eine Strategie an, die sich auf das Engagement in der Gemeinde und den personalisierten Service konzentriert. Es betont:
- Beziehungen zu lokalen Unternehmen aufbauen
- Anbieten von Wettbewerbsraten für Kredite und Einlagen
- Nutzung digitaler Banklösungen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses
Jüngste Entwicklungen
Im letzten Quartal verzeichnete Malvern Bancorp ein Wachstum der Gesamtdarlehen im Jahr gegenüber dem Vorjahr um 5,2% und einen Anstieg der Einlagen um 4,8%. Die folgenden Änderungen wurden ebenfalls festgestellt:
Artikel | Vorjahr | Letztes Jahr |
---|---|---|
Darlehenswachstum | 4.8% | 5.2% |
Ablagerungswachstum | 3.9% | 4.8% |
Nettozinsspanne | 3.28% | 3.40% |
Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 0.62% | 0.58% |
Engagement der Gemeinschaft
Malvern Bancorp nimmt aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft teil und betont:
- Lokale Sponsoring und Spenden an Gemeinschaftsorganisationen
- Finanzkompetenzprogramme für Bewohner
- Unterstützung für die Entwicklung von Kleinunternehmen in der Region
Abschluss
Malvern Bancorp, Inc. arbeitet durch eine Kombination aus robustem Finanzmanagement, Community -Engagement und einem vielfältigen Produktangebot, das sich als Schlüsselakteur in der regionalen Bankenlandschaft positioniert.
Wie Malvern Bancorp, Inc. (MLVF) Geld verdient
Zinserträge
Malvern Bancorp generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Zinserträge, vor allem aus seinem Kreditportfolio. Nach dem jüngsten Finanzbericht für das am 30. September 2023 endende Geschäftsjahr berichtete die Bank:
Kategorie | Betrag (in Tausenden $) |
---|---|
Wohnimmobilienkredite | 150,000 |
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 90,000 |
Verbraucherkredite | 30,000 |
Gesamtdarlehen | 270,000 |
Zinserträge aus Darlehen | 12,000 |
Investitionswerte
Das Unternehmen erzielt auch Zinserträge von seinen Investment-Wertpapieren, zu denen die US-Regierung und die Wertpapiere, Unternehmensanleihen und hypothekenbesicherte Wertpapiere gehören. Zum 30. September 2023 wurde das Investment Securities -Portfolio bewertet mit:
Typ | Betrag (in Tausenden $) |
---|---|
US -Regierung Securities | 50,000 |
Unternehmensanleihen | 25,000 |
Hypothekenbesicherte Wertpapiere | 45,000 |
Gesamtinvestitionswerte | 120,000 |
Zinserträge aus Anlagen | 3,500 |
Nichtinteresse Einkommen
Neben dem Zinserträge erzielt Malvern Bancorp auch nicht zinslose Einnahmen aus verschiedenen Dienstleistungen. Für das Geschäftsjahr bis zum 30. September 2023 wurde das folgende nicht zinslose Einkommen verzeichnet:
Quelle | Betrag (in Tausenden $) |
---|---|
Servicegebühren auf Einlagenkonten | 1,800 |
Gebühren für andere Finanzdienstleistungen | 700 |
Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | 600 |
Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 3,100 |
Nettozinsspanne
Die Leistung von Malvern Bancorp wird durch seine Nettozinsspanne weiter veranschaulicht. Zum 30. September 2023 wurde die Nettozinsspanne gemeldet als:
Metrisch | Wert |
---|---|
Nettozinsspanne (%) | 3.45 |
Rendite für Kredite (%) | 4.20 |
Kosten für Einlagen (%) | 1.10 |
Kosten
Malvern Bancorp verursacht auch verschiedene Betriebskosten, die sich auf die Rentabilität auswirken. Für das Geschäftsjahr bis zum 30. September 2023 wurden die Ausgaben wie folgt eingestuft:
Kostentyp | Betrag (in Tausenden $) |
---|---|
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 4,500 |
Belegung und Ausrüstung | 1,200 |
Sonstige betriebliche Aufwendungen | 2,000 |
Gesamtbetriebskosten | 7,700 |
Kreditportfoliowachstum
Das Wachstum des Kreditportfolios von Malvern Bancorp ist entscheidend für die Erhöhung der Rentabilität. Das Wachstum des Vorjahres zum 30. September 2023 zeigte:
Kreditkategorie | 2022 Betrag (in Millionen US -Dollar) | 2023 Betrag (in Millionen US -Dollar) | Wachstumsrate (%) |
---|---|---|---|
Wohnimmobilienkredite | 140 | 150 | 7.14 |
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 85 | 90 | 5.88 |
Verbraucherkredite | 28 | 30 | 7.14 |
Gesamtdarlehen | 253 | 270 | 6.73 |
Ablagerungswachstum
Einlagen sind eine Hauptquelle für Mittel für Malvern Bancorp. Das Ablagerungswachstum kann wie folgt für das am 30. September 2023 endende Jahr gemessen werden:
Einzahlungskategorien | 2022 Betrag (in Millionen US -Dollar) | 2023 Betrag (in Millionen US -Dollar) | Wachstumsrate (%) |
---|---|---|---|
Bedarfseinlagen | 50 | 55 | 10.00 |
Spareinlagen | 70 | 75 | 7.14 |
Zeiteinzahlungen | 40 | 45 | 12.50 |
Gesamtablagerungen | 160 | 175 | 9.38 |
Schlussfolgerung zur Rentabilität
Die allgemeine Rentabilität von Malvern Bancorp spiegelt sich in seiner wider Nettoeinkommen Für das am 30. September 2023 endende Jahr, das war:
Metrisch | Betrag (in Tausenden $) |
---|---|
Nettoeinkommen | 5,000 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) (%) | 1.20 |
Eigenkapitalrendite (ROE) (%) | 9.50 |
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