Reliance Global Group, Inc. (RELI) Bundle
فهم مصادر إيرادات Reliance Global Group, Inc. (RELI).
فهم مصادر إيرادات Reliance Global Group, Inc
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات شركة Reliance Global Group, Inc $10,757,238، زيادة طفيفة من $10,410,591 تم الإبلاغ عنها خلال نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل نموًا سنويًا قدره 3%.
انهيار مصادر الإيرادات الأولية
مصدر الإيرادات الأساسي للشركة هو دخل العمولات، والذي يتم تصنيفه إلى قطاعات مختلفة:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| طبي | $2,422,523 | $2,557,939 | $8,095,631 | $8,376,964 |
| حياة | $46,808 | $30,254 | $141,811 | $135,857 |
| الممتلكات والخسائر | $972,127 | $687,390 | $2,519,145 | $1,897,770 |
| إجمالي الإيرادات | $3,441,458 | $3,275,583 | $10,757,238 | $10,410,591 |
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي
يعكس نمو الإيرادات من الربع الثالث من عام 2023 إلى الربع الثالث من عام 2024 أ 5% زيادة في دخل العمولات من $3,275,583 ل $3,441,458.
وفي مقارنة التسعة أشهر، ارتفعت الزيادة في دخل العمولات من $10,410,591 في عام 2023 إلى $10,757,238 يوضح عام 2024 أيضًا نموًا سنويًا قدره 3%.
مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في الإيرادات الإجمالية
إن مساهمة كل قطاع في إجمالي الإيرادات للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
- طبي: 75.4% من إجمالي الإيرادات
- حياة: 1.3% من إجمالي الإيرادات
- الممتلكات والخسائر: 23.3% من إجمالي الإيرادات
تحليل التغيرات الهامة في تدفقات الإيرادات
تشمل التغييرات الملحوظة في مصادر الإيرادات ما يلي:
- انخفضت الإيرادات الطبية من $8,376,964 في عام 2023 إلى $8,095,631 في عام 2024، قطرة من 3.4%.
- ارتفعت إيرادات التأمين على الحياة بنسبة 54.5%، من $30,254 ل $46,808.
- شهدت إيرادات الممتلكات والحوادث زيادة كبيرة بلغت 32.5%، من $687,390 ل $972,127.
بشكل عام، في حين أظهر القطاع الطبي انخفاضًا، أظهر كل من قطاعي الحياة والممتلكات والحوادث نموًا، مما ساهم في زيادة الإيرادات الإجمالية.
نظرة عميقة على ربحية Reliance Global Group, Inc. (RELI).
نظرة عميقة على ربحية شركة Reliance Global Group, Inc
هامش الربح الإجمالي: بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هامش الربح تقريبًا 71.5%، مقارنة ب 73.5% لنفس الفترة من عام 2023. وقد بلغ إجمالي الربح للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $7,692,086 على إجمالي الإيرادات $10,757,238.
هامش الربح التشغيلي: بلغ هامش الربح التشغيلي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 -62.1%، مما يعكس خسارة تشغيلية قدرها $6,690,278 مقابل إجمالي الإيرادات $10,757,238. وهذا انخفاض من -41.0% لنفس الفترة من عام 2023.
هامش صافي الربح: وكان هامش صافي الربح -71.4% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بصافي خسارة قدرها $7,673,373 مقارنة بإجمالي الإيرادات. في العام السابق، كان هامش صافي الربح -28.5%.
الاتجاهات في الربحية مع مرور الوقت
ويوضح الجدول التالي اتجاهات مقاييس الربحية خلال العامين الماضيين:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 71.5% | 73.5% | -2.0% |
| هامش الربح التشغيلي | -62.1% | -41.0% | -21.1% |
| هامش صافي الربح | -71.4% | -28.5% | -42.9% |
مقارنة نسب الربحية مع متوسطات الصناعة
اعتبارًا من عام 2024، أصبح متوسط هامش الربح الإجمالي للصناعة في قطاع وساطة التأمين موجودًا 75%، في حين يبلغ متوسط هامش الربح التشغيلي تقريباً 10%. ويبلغ متوسط هامش الربح الصافي حوالي 5%. وبالمقارنة، تشير هوامش الشركة إلى ضعف كبير في الأداء مقارنة بمعايير الصناعة.
تحليل الكفاءة التشغيلية
تكشف مقاييس الكفاءة التشغيلية عن عدة رؤى:
- مصاريف العمولة: للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف العمولة $3,065,152، زيادة 13% من $2,708,746 في عام 2023.
- الرواتب والأجور: وكان إجمالي الرواتب والأجور لنفس الفترة $5,494,551، يعكس أ 3% زيادة من $5,330,813 في عام 2023.
- المصاريف العمومية والإدارية: وبلغت هذه النفقات $3,188,033، وهو أ 5% زيادة مقارنة ب $3,031,596 في عام 2023.
- الاستهلاك والإطفاء: انخفضت تكاليف الاستهلاك والإطفاء بنسبة 27% ل $1,425,700 من $1,962,066 في العام السابق.
ويشير هذا الاتجاه في زيادة تكاليف التشغيل، في حين أن الإيرادات لا تنمو بنفس الوتيرة، إلى تحديات في إدارة التكاليف والكفاءة التشغيلية.
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) بتمويل نموها
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Reliance Global Group, Inc. بتمويل نموها
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Reliance Global Group, Inc. عن إجمالي التزامات قدرها $14,599,167 مقارنة ب $15,867,680 كما في 31 ديسمبر 2023. ويعكس ذلك انخفاض مستويات الدين خلال الفترة.
بلغت الديون طويلة الأجل للشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 $9,887,894، أسفل من $11,026,971 في نهاية عام 2023. ويشمل توزيع الديون طويلة الأجل ما يلي:
| نوع الدين | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| قرض لأجل ل ABC | $2,615,859 | $2,899,409 |
| قرض لأجل بارا | $5,755,819 | $6,089,580 |
| القروض الأخرى | $1,516,216 | $1,661,982 |
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $9,887,894 | $11,026,971 |
وسجلت الديون قصيرة الأجل في 30 سبتمبر 2024 مبلغا قدره $106,715، مقارنة ب $56,197 في 31 ديسمبر 2023، مما يشير إلى زيادة كبيرة في الالتزامات قصيرة الأجل.
تم حساب نسبة الدين إلى حقوق الملكية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على أنها تقريبية 5.17، على أساس إجمالي حقوق المساهمين $2,820,600. وهذه النسبة أعلى بكثير من متوسط الصناعة الذي يبلغ حوالي 1.00مما يشير إلى الاعتماد الأكبر على تمويل الديون مقارنة بالأسهم.
تشمل إصدارات الديون الأخيرة إعادة تمويل القروض لأجل الحالية بأسعار فائدة متغيرة تتراوح بين سعر الفائدة الأساسي زائد 2.0% ل 2.5%. كما شاركت الشركة أيضًا في اتفاقية مبيعات الإصدار في السوق، مما يسمح لها بإصدار أسهم من الأسهم العادية لإدارة هيكل رأس مالها بشكل فعال.
اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، بلغ الرصيد النقدي للشركة حوالي $2,354,000 برأس مال عامل يبلغ حوالي $431,000. ويعكس هذا انخفاضًا من الرصيد النقدي البالغ $2,739,000 ورأس المال العامل $1,189,000 في نهاية عام 2023، مما يشير إلى تضييق السيولة.
ولموازنة استراتيجيتها التمويلية، أصدرت الشركة ما مجموعه 658,088 الأسهم بموجب اتفاقية ATM، مما يزيد تقريبًا $2,824,227 صافي الرسوم خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتهدف هذه الخطوة إلى تعزيز قاعدة حقوق الملكية وسط ارتفاع مستويات الديون.
تقييم سيولة شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI).
تقييم سيولة شركة Reliance Global Group, Inc
النسبة الحالية: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ النسبة الحالية حوالي 0.69، محسوبة من الأصول المتداولة البالغة 2,785,000 دولار أمريكي (بما في ذلك النقد البالغ 2,354,000 دولار أمريكي) والالتزامات المتداولة البالغة 3,403,569 دولارًا أمريكيًا.
نسبة سريعة: وتبلغ نسبة السيولة السريعة حوالي 0.69 أيضًا، مع الأخذ في الاعتبار أن الأصول المتداولة تشمل النقد وما في حكمه، مع استبعاد المخزون والأصول غير السائلة الأخرى.
اتجاهات رأس المال العامل
رأس المال العامل: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يبلغ رأس المال العامل حوالي 431000 دولار أمريكي، بانخفاض من 1189000 دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
بيانات التدفق النقدي Overview
التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية: وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي النقد المستخدم في الأنشطة التشغيلية المستمرة (1,647,881) دولاراً أمريكياً، مقارنة بـ (3,833,545 دولاراً أمريكياً) لنفس الفترة من عام 2023.
التدفق النقدي من الأنشطة الاستثمارية: وبلغ إجمالي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية (58,787) دولارًا أمريكيًا للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بالنقد المقدم البالغ 718,583 دولارًا أمريكيًا في عام 2023.
التدفق النقدي من الأنشطة التمويلية: وبلغ النقد المقدم من الأنشطة التمويلية 1,321,449 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقابل 593,912 دولارًا أمريكيًا في عام 2023.
مخاوف السيولة المحتملة أو نقاط القوة
على الرغم من وجود رصيد نقدي يبلغ حوالي 2,354,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يشير انخفاض رأس المال العامل والنسبة الحالية إلى أقل من 1 إلى مخاوف محتملة بشأن السيولة. ويعكس اعتماد الشركة على الأنشطة التمويلية، التي تدر 1.3 مليون دولار نقدًا، احتياجات رأس المال المستمرة لدعم العمليات.
| المقاييس | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الأصول الحالية | $2,785,000 | $3,928,000 |
| الالتزامات المتداولة | $3,403,569 | $2,739,000 |
| رأس المال العامل | $431,000 | $1,189,000 |
| الرصيد النقدي | $2,354,000 | $2,739,000 |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة التشغيلية | $(1,647,881) | $(3,833,545) |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | $(58,787) | $718,583 |
| صافي النقد المقدم من أنشطة التمويل | $1,321,449 | $593,912 |
هل شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
لتحديد ما إذا كانت شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها، سنقوم بتحليل النسب المالية الرئيسية واتجاهات أسعار الأسهم وعائد الأرباح وإجماع المحللين.
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E).
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن خسارة أساسية للسهم الواحد قدرها ($10.56) والخسارة المخففة للسهم الواحد ($10.56). وبالنظر إلى أنه لا يمكن حساب نسبة السعر إلى الربحية الحالية بسبب إعلان الشركة عن خسارة، فهذا يشير إلى أن مقاييس التقييم التقليدية قد لا تكون قابلة للتطبيق.
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B).
يتم احتساب القيمة الدفترية للسهم على النحو التالي:
- إجمالي حقوق المساهمين: $2,820,600
- الأسهم القائمة: 1,452,249
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $1.94 (محسوبة على أنها 2,820,600 دولار / 1,452,249 دولار)
اعتبارًا من أحدث سعر متاح للسهم $4.56 من اتفاقية مبيعات الإصدار في السوق، تبلغ نسبة السعر إلى القيمة الدفترية تقريبًا 2.35 (محسوبة على أنها 4.56 دولار / 1.94 دولار).
نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA).
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن AEBITDA بقيمة $42,508. يمكن تقدير قيمة المنشأة على النحو التالي:
- القيمة السوقية (سعر السهم الحالي للأسهم القائمة): $6,622,877.84 (محسوبة بمبلغ 4.56 1,452,249 دولارًا)
- إجمالي الدين: $10,431,297 (إجمالي المطلوبات في 30 سبتمبر 2024)
- النقد وما في حكمه: $2,354,000
- قيمة المؤسسة: $14,704,177.84 (تحسب على أساس القيمة السوقية + إجمالي الدين - النقد)
وبالتالي، فإن نسبة EV إلى EBITDA تقريبية 346.68 (محسوبة على أنها 14,704,177.84 دولارًا أمريكيًا / 42,508 دولارًا أمريكيًا).
اتجاهات أسعار الأسهم
على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، تقلبت أسعار الأسهم، وبلغت ذروتها مؤخرًا $4.56 ومنخفض حولها $1.80. أظهر السهم تقلبات، مما يعكس معنويات السوق والأداء التشغيلي.
عائد الأرباح ونسب الدفع
لا تقوم الشركة حاليًا بدفع أرباح، وبالتالي فإن عائد الأرباح هو 0%. لا توجد نسبة دفع مطبقة بسبب عدم وجود أرباح.
إجماع المحللين
اعتبارًا من أحدث التقارير، يحمل المحللون تصنيفًا إجماعيًا قدره يمسك بالنسبة لشركة Reliance Global Group, Inc. يشير هذا إلى أنه على الرغم من أن السهم لا يُنظر إليه حاليًا على أنه شراء قوي، إلا أنه لا توجد مخاوف فورية تؤدي إلى تصنيف البيع.
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الربحية | غير متوفر (تم الإبلاغ عن الخسارة) |
| نسبة السعر إلى القيمة الدفترية | 2.35 |
| نسبة EV/EBITDA | 346.68 |
| سعر السهم (الحالي) | $4.56 |
| عائد الأرباح | 0% |
| إجماع المحللين | يمسك |
المخاطر الرئيسية التي تواجه مجموعة Reliance Global Group, Inc. (RELI)
المخاطر الرئيسية التي تواجه Reliance Global Group, Inc.
المخاطر الداخلية والخارجية
- المنافسة الصناعية: تواجه الشركة منافسة شديدة في سوق وساطة التأمين، مما يؤثر على الأسعار وحصة السوق.
- التغييرات التنظيمية: يمكن أن تؤثر التغييرات في اللوائح بشكل كبير على القدرات التشغيلية وتكاليف الامتثال.
- ظروف السوق: يمكن أن يؤدي الانكماش الاقتصادي إلى انخفاض الطلب على منتجات وخدمات التأمين.
المخاطر التشغيلية
- الأداء المالي: خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة خسارة صافية قدرها $7,673,373، مقارنة بالخسارة $2,982,827 لنفس الفترة من عام 2023.
- الخسارة من العمليات: بلغت الخسارة من العمليات لنفس الفترة $6,690,278، من $4,278,308 في عام 2023.
المخاطر المالية
- مستويات الدين: بلغ إجمالي الالتزامات حتى 30 سبتمبر 2024 تقريبًا $14,599,167، انخفاضا من $15,867,680 في نهاية عام 2023.
- التدفق النقدي: كان لدى الشركة رصيد نقدي قدره حوالي $2,354,000 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفاضًا من $2,739,000 في 31 ديسمبر 2023.
المخاطر الاستراتيجية
- موقف السوق: تواجه قدرة الشركة على الحفاظ على مكانتها في السوق تحديًا من قبل الداخلين الجدد وتفضيلات المستهلكين المتغيرة.
- استراتيجيات الاستحواذ: يمكن أن تؤثر فعالية استراتيجية الاستحواذ الخاصة بالشركة على النمو الإجمالي وتكاليف التكامل.
استراتيجيات التخفيف
- إدارة التكاليف: قامت الشركة بتخفيض نفقات التشغيل بشكل فعال، وحققت انخفاضًا من $4,710,637 في الربع الثالث من عام 2023 إلى $3,953,435 في الربع الثالث من عام 2024.
- زيادة رأس المال: أبرمت الشركة اتفاقية مبيعات الإصدار في السوق لزيادة رأس المال الإضافي، مع قدرة متبقية تبلغ حوالي $902,000.
| عامل الخطر | وصف | التأثير الحالي |
|---|---|---|
| صافي الخسارة | زيادة الخسائر تؤثر على الاستقرار المالي | $7,673,373 (2024) |
| الخسارة من العمليات | ارتفاع الخسائر التشغيلية | $6,690,278 (2024) |
| إجمالي الالتزامات | مستويات الديون التي تؤثر على المرونة المالية | $14,599,167 (2024) |
| الرصيد النقدي | انخفاض في الأصول السائلة | $2,354,000 (2024) |
| مصاريف التشغيل | الجهود المبذولة لخفض التكاليف | $3,953,435 (2024) |
المخاطر القانونية والامتثال
- الدعاوى القضائية: تخضع الشركة لإجراءات قانونية مختلفة، والتي قد يكون لها آثار مالية، على الرغم من عدم توقع أي آثار سلبية جوهرية.
آفاق النمو المستقبلي لشركة Reliance Global Group, Inc. (RELI)
آفاق النمو المستقبلي لشركة Reliance Global Group, Inc. (RELI)
تحليل محركات النمو الرئيسية
تركز الشركة على العديد من محركات النمو، بما في ذلك:
- ابتكارات المنتجات في منتجات وخدمات التأمين.
- التوسع في أسواق جديدة، وخاصة من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
- تعزيز القدرات الرقمية لتحسين مشاركة العملاء.
توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات $10,757,238، مقارنة ب $10,410,591 لنفس الفترة من عام 2023، مسجلاً نمواً قدره 3%. ويقدر نمو الإيرادات المتوقع لعام 2024 بحوالي 3.3% سنة بعد سنة على أساس الاتجاهات الحالية.
المبادرات أو الشراكات الإستراتيجية التي قد تدفع النمو المستقبلي
أبرمت الشركة اتفاقية مبيعات إصدار في السوق مع شركة EF Hutton LLC، والتي تسمح بإصدار أسهم عادية بسعة صافية متبقية لأجهزة الصراف الآلي تبلغ $902,000 اعتبارا من أحدث تقرير. ويمكن استخدام رأس المال هذا لمزيد من عمليات الاستحواذ والتحسينات التشغيلية.
المزايا التنافسية التي تضع الشركة في موضع النمو
تستفيد الشركة من العلاقات الراسخة مع شركات التأمين الكبرى الصحة ذات الأولوية المحاسبة ل 33% من إجمالي الإيرادات في التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024. يوفر هذا الاعتماد على العملاء الرئيسيين الاستقرار والفرص للبيع المتبادل لخدمات إضافية.
| مقياس النمو | 2023 | 2024 (متوقع) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $10,410,591 | $10,757,238 | 3% |
| دخل العمولة | $10,410,591 | $10,757,238 | 3% |
| متوسط سعر السهم (أجهزة الصراف الآلي) | لا يوجد | $4.56 | لا يوجد |
| سعة أجهزة الصراف الآلي المتبقية | لا يوجد | $902,000 | لا يوجد |
اختتام فرص النمو
بشكل عام، تستعد شركة Reliance Global Group, Inc. للنمو من خلال المبادرات الإستراتيجية وابتكارات المنتجات وتوسعات السوق، مدعومة بعلاقات قوية مع شركات التأمين الرئيسية واستراتيجيات استخدام رأس المال الفعالة.
Reliance Global Group, Inc. (RELI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Reliance Global Group, Inc. (RELI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Reliance Global Group, Inc. (RELI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Reliance Global Group, Inc. (RELI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.