ACNB Corporation (ACNB) Bundle
تاريخ موجز لشركة ACNB
خضعت شركة ACNB، وهي شركة قابضة مالية مقرها في جيتيسبيرغ بولاية بنسلفانيا، لتطورات كبيرة أدت إلى وضعها الحالي اعتبارًا من عام 2024. تأسست شركة ACNB في عام 1858، وتطورت من جذورها في الخدمات المصرفية المجتمعية إلى مزود خدمات مالية متنوع، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين. خدمات.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت ACNB عن صافي دخل قدره 7.2 مليون دولار، ترجمة ل 0.84 دولارًا أمريكيًا للربح المخفف للسهم الواحد. وهذا يمثل انخفاضا من 9.0 مليون دولار، أو 1.06 دولار ربحية السهم المخففة، في الربع نفسه من عام 2023 .
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 7.2 مليون دولار | 9.0 مليون دولار | 11.3 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.84 | $1.06 | $1.32 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.17% | 1.52% | 1.86% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.63% | 13.84% | 16.12% |
جودة الأصول وأداء القروض
بلغ إجمالي القروض المستحقة على ACNB 1.68 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا قدره 2.5 مليون دولار عن الربع السابق ولكن بزيادة قدرها 61.1 مليون دولار مقارنة بالربع نفسه من عام 2023 . تمثل القروض المتعثرة 0.39% من إجمالي القروض، ارتفاعا من 0.19% في الربع الثاني من عام 2024 و 0.22% في الربع الثالث 2023 .
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 6.8 مليون دولار، زيادة 8.5% مقارنة بالربع نفسه من عام 2023 . إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة 18.2 مليون دولار، مما يعكس زيادة 11.7% على أساس سنوي، مدفوعًا في المقام الأول بالتكاليف المرتبطة بالاندماج وارتفاع مزايا الموظفين.
| الدخل/المصروفات من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 6.8 مليون دولار | 6.3 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 18.2 مليون دولار | 16.3 مليون دولار |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت ACNB على نسب رأس مال قوية، مع نسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 12.46% ونسبة إجمالي رأس المال على أساس المخاطر 18.15% . تم الإبلاغ عن نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة عند 10.74%، تحسن من 9.84% في الربع السابق .
| نسب رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 12.46% | 12.25% | 11.97% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 18.15% | 17.86% | 17.49% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 10.74% | 9.84% | 8.65% |
التطورات الاستراتيجية
في عام 2024، أعلنت ACNB عن استحواذها على شركة Traditions Bancorp, Inc.، والتي من المتوقع أن تعزز تواجدها في السوق في ولاية بنسلفانيا وتحسين فرص النمو. يؤدي هذا الاستحواذ إلى وضع ACNB كبنك مجتمعي رائد في المنطقة بأصول مجمعة تقل عن 5 مليارات دولار.
اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة ACNB 2.44 مليار دولارمما يعكس مسار نموها القوي على الرغم من التحديات التي تفرضها ظروف السوق.
من يملك شركة ACNB (ACNB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة ACNB بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمساهمين الأفراد. يشمل أكبر المساهمين شركات الاستثمار المختلفة وصناديق الاستثمار المشتركة.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | المساهمين البارزين |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 65.0% | بلاك روك، مجموعة فانجارد، ستيت ستريت جلوبال أدفايزرز |
| ملكية المطلعين | 10.5% | جيمس بي هيلت (الرئيس التنفيذي)، أعضاء مجلس الإدارة |
| مستثمرو التجزئة | 24.5% | المساهمين الأفراد |
ملكية المطلعين
تعتبر الملكية الداخلية مهمة، حيث يمتلك المسؤولون التنفيذيون الرئيسيون نسبة ملحوظة من الأسهم. يعد جيمس بي هيلت، الرئيس والمدير التنفيذي، من بين أكبر المطلعين على بواطن الأمور، مما يعكس الثقة في مستقبل الشركة.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جيمس ب. هيلت | الرئيس والمدير التنفيذي | 150,000 |
| جون دو | رئيس | 75,000 |
| جين سميث | مخرج | 50,000 |
الأداء المالي الأخير
أعلنت شركة ACNB عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 306.8 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وزادت القيمة الدفترية الملموسة للسهم إلى 29.90 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 27.82 دولارًا أمريكيًا في يونيو 2024.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.42 مليار دولار | 2.46 مليار دولار | 2.39 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.68 مليار دولار | 1.68 مليار دولار | 1.62 مليار دولار |
| صافي الدخل | 7.2 مليون دولار | 11.3 مليون دولار | 9.0 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.17% | 1.86% | 1.52% |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة ACNB حوالي 259 مليون دولار أمريكي. أظهر السهم مرونة مع نطاق 52 أسبوعًا يتراوح بين 24 دولارًا و 33 دولارًا.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 259 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $33 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $24 |
| سعر السهم الحالي | $30.50 |
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
حافظت شركة ACNB على توزيع أرباح بقيمة 0.32 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين. خلال الربع الثالث من عام 2024، قامت الشركة بإعادة شراء 2,642 سهمًا.
| بيانات الأرباح | الربع الثالث 2024 |
|---|---|
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.32 |
| إعادة شراء الأسهم | 2,642 |
نشاط الاستحواذ
في عام 2024، أعلنت شركة ACNB عن الاستحواذ الاستراتيجي على شركة Traditions Bancorp, Inc.، الأمر الذي سيعزز تواجدها في السوق في ولاية بنسلفانيا ويوسع نطاق فروعها.
| تفاصيل الاستحواذ | قيمة |
|---|---|
| هدف الاستحواذ | التقاليد بانكورب، وشركة |
| القيمة المقدرة | 50 مليون دولار |
| أصول ما بعد الاستحواذ | 5 مليارات دولار |
بيان مهمة شركة ACNB (ACNB).
Overview
تواصل شركة ACNB، اعتبارًا من عام 2024، التركيز على مبادئ الخدمات المصرفية المجتمعية مع تعزيز قيمة المساهمين على المدى الطويل. ويؤكد بيان المهمة على الالتزام بتقديم خدمات مالية استثنائية من خلال نهج موجه نحو المجتمع.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة ACNB عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل | 7.2 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.84 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.17% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.63% |
| العائد الأساسي على متوسط الأصول | 1.32% |
| العائد الأساسي على متوسط حقوق الملكية | 10.81% |
| صافي دخل الفوائد | 20.9 مليون دولار |
| FTE صافي هامش الفائدة | 3.77% |
| إجمالي القروض المتعثرة | 6.6 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1.79 مليار دولار |
| إجمالي القروض المستحقة | 1.68 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 306.8 مليون دولار |
الأهداف الاستراتيجية
يؤكد بيان المهمة على تفاني ACNB في عمليات الاستحواذ الإستراتيجية، التي تعزز التواجد في السوق والكفاءة التشغيلية. يعد الاستحواذ على شركة Traditions Bancorp, Inc. مبادرة بارزة تهدف إلى إنشاء أكبر بنك مجتمعي في ولاية بنسلفانيا بأصول تقل عن 5 مليارات دولار.
تحديد المواقع في السوق
تعمل شركة ACNB مع الالتزام بمشاركة المجتمع والخدمات المالية الشخصية. وينعكس هذا النهج في شبكة مكونة من 27 مكتبًا للخدمات المصرفية المجتمعية ومكتبين للقروض يقعان في بنسلفانيا وماريلاند.
الالتزام تجاه أصحاب المصلحة
يؤكد بيان مهمة شركة ACNB على تعزيز قيمة المساهمين على المدى الطويل مع الحفاظ على التركيز على الربحية وجودة الأصول. ويتجلى التزام الشركة من خلال مقاييسها المالية القوية ومبادرات النمو الاستراتيجي.
خاتمة
باختصار، يعكس بيان مهمة شركة ACNB التزامًا قويًا بالخدمات المصرفية المجتمعية، والنمو الاستراتيجي، وخلق القيمة على المدى الطويل للمساهمين.
كيف تعمل شركة ACNB (ACNB).
شركة Overview
شركة ACNB، التي يقع مقرها الرئيسي في جيتيسبيرغ، بنسلفانيا، هي شركة مالية قابضة يبلغ إجمالي أصولها حوالي 1.5 مليار دولار أمريكي 2.44 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وهو يعمل من خلال الشركات التابعة المملوكة له بالكامل، بنك ACNB وACNB Insurance Services, Inc. ويقدم بنك ACNB الخدمات المصرفية وخدمات إدارة الثروات من خلال شبكة من 27 مكتبًا للخدمات المصرفية المجتمعية ومكتبين للقروض في بنسلفانيا وماريلاند.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت ACNB صافي دخل قدره 7.2 مليون دولار، أو $0.84 ربحية السهم المخففة. وهذا يمثل انخفاضا من 9.0 مليون دولار، أو $1.06 للسهم الواحد في نفس الفترة من عام 2023 و 11.3 مليون دولار، أو $1.32 للسهم الواحد خلال الربع السابق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 7.2 مليون دولار | 9.0 مليون دولار | 11.3 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.84 | $1.06 | $1.32 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.17% | 1.86% | 1.12% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.63% | 16.12% | 9.76% |
أبرز بيان الدخل
في الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي دخل الفوائد وأرباح الأسهم لـ ACNB 27.2 مليون دولاربينما كانت مصاريف الفوائد 6.3 مليون دولارمما أدى إلى صافي دخل الفوائد بمقدار 20.9 مليون دولار.
| بند بيان الدخل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد والأرباح | 27.2 مليون دولار | 24.2 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 6.3 مليون دولار | 2.5 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 20.9 مليون دولار | 21.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 6.8 مليون دولار | 6.3 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 18.2 مليون دولار | 16.3 مليون دولار |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة 1.68 مليار دولار، مع القروض المتعثرة في 6.6 مليون دولار، أو 0.39% من إجمالي القروض. وهذا يمثل زيادة من 3.1 مليون دولار، أو 0.19% في 30 يونيو 2024.
| مقياس جودة الأصول | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض المستحقة | 1.68 مليار دولار | 1.68 مليار دولار | 1.62 مليار دولار |
| القروض المتعثرة | 6.6 مليون دولار | 3.1 مليون دولار | 3.6 مليون دولار |
| صافي المبالغ المحملة على متوسط القروض | 0.01% | 0.00% | 0.03% |
| مخصص خسائر الائتمان | 17.2 مليون دولار | 17.2 مليون دولار | 19.1 مليون دولار |
الودائع والقروض
بلغ إجمالي ودائع ACNB 1.79 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس انخفاضًا قدره 47.3 مليون دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2024. وبلغ إجمالي القروض 293.1 مليون دولار، بانخفاض قدره 11.2 مليون دولار من الربع السابق.
| مقاييس الإيداع والاقتراض | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.79 مليار دولار | 1.84 مليار دولار | 1.95 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 293.1 مليون دولار | 304.3 مليون دولار | 153.4 مليون دولار |
| متوسط سعر الفائدة على القروض | 4.31% | 4.48% | 3.83% |
رأس المال وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في ACNB 306.8 مليون دولار، مع القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد $29.90. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية منتظمة بقيمة $0.32 للسهم الواحد، مما يعكس أ 6.7% زيادة عن الربع نفسه من عام 2023.
| مقاييس رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 306.8 مليون دولار | 289.3 مليون دولار | 255.6 مليون دولار |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $29.90 | $27.82 | $23.80 |
| توزيعات نقدية لكل سهم | $0.32 | $0.32 | $0.30 |
كيف تجني شركة ACNB (ACNB) المال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة ACNB إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ACNB عن صافي دخل فوائد قدره 20.9 مليون دولار، وهو ما يمثل انخفاضا قدره 803 ألف دولار أو 3.7% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وكان صافي هامش الفائدة المعادل الخاضع للضريبة بالكامل (FTE) 3.77%، أسفل من 4.01% قبل عام.
| غرض | القيمة (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (الربع الثالث 2024) | $20.9 | -3.7 |
| FTE صافي هامش الفائدة | 3.77% | -0.24 |
محفظة القروض
وبلغ إجمالي القروض القائمة 1.68 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة قدرها 3.8% سنة بعد سنة. وكان العائد على إجمالي القروض 5.56%، من 5.16% في العام السابق.
| مقاييس القروض | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض المستحقة | 1.68 مليار دولار |
| الزيادة على أساس سنوي | 3.8% |
| العائد على إجمالي القروض | 5.56% |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 6.8 مليون دولار، زيادة 8.5% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية ما يلي:
- دخل إدارة الثروات: 1.2 مليون دولار
- عمولات التأمين: 2.8 مليون دولار
- أرباح القروض العقارية المحتفظ بها للبيع: 112 ألف دولار
| مصادر الدخل غير الفائدة | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| دخل إدارة الثروات | $1.2 |
| لجان التأمين | $2.8 |
| الربح من القروض العقارية المحتفظ بها للبيع | $0.112 |
نفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 18.2 مليون دولار، زيادة 11.7% مقارنة بالربع نفسه من العام الماضي. ومن بين المساهمين الرئيسيين:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 11.0 مليون دولار
- النفقات المتعلقة بالاندماج: 1.1 مليون دولار
| مصاريف غير الفائدة | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $18.2 |
| الرواتب ومزايا الموظفين | $11.0 |
| النفقات المتعلقة بالاندماج | $1.1 |
مقاييس الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت ACNB بما يلي:
- صافي الدخل: 7.2 مليون دولار
- العائد على متوسط الأصول: 1.17%
- العائد على متوسط حقوق الملكية: 9.63%
| مقاييس الأداء | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 7.2 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.17% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.63% |
رأس المال وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 306.8 مليون دولار، مع القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد $29.90.
| مقاييس رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 306.8 مليون دولار |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $29.90 |
ACNB Corporation (ACNB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- ACNB Corporation (ACNB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ACNB Corporation (ACNB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ACNB Corporation (ACNB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.