Aegon N.V. (AEG) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة إيجون إن في (AEG)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Aegon N.V. في عام 1983 في لاهاي، هولندا، من خلال اندماج شركتي تأمين هولنديتين: منذ و إنيا. بدأ هذا الاندماج مرحلة توسع كبيرة في صناعة التأمين والخدمات المالية.
التوسع في التسعينيات
طوال التسعينيات، شرعت شركة إيجون في سلسلة من عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. في عام 1999، استحوذت شركة Aegon على شركة ومقرها الولايات المتحدة شركة ترانس أمريكا لحوالي 10.8 مليار دولار. يمثل هذا الاستحواذ بمثابة دخول قوي لشركة Aegon إلى سوق أمريكا الشمالية.
الطرح العام الأولي (IPO)
تم طرح شركة Aegon N.V. للاكتتاب العام في عام 1998 في بورصة أمستردام للأوراق المالية، مما أدى إلى زيادة حوالي 1.4 مليار دولار من خلال الاكتتاب العام لها. وقد عزز الإدراج ظهوره وتوافر رأس المال.
الحضور العالمي
اعتبارًا من عام 2023، تعمل شركة Aegon في العديد من البلدان، بما في ذلك هولندا والولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا والعديد من البلدان في آسيا. ويقدر إجمالي عدد الموظفين بحوالي 24,000.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، ذكرت شركة إيجون:
| المقياس المالي | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $24.2 |
| صافي الدخل | $1.5 |
| إجمالي الأصول | $400.1 |
| عدالة | $25.4 |
وفي عام 2023، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة لشركة إيجون 385 مليار دولار.
المبادرات الاستراتيجية
في السنوات الأخيرة، ركزت شركة Aegon تركيزها على التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء. استثمرت الشركة تقريبا 300 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا عبر خدماتها منذ عام 2021.
المسؤولية الاجتماعية للشركات والاستدامة
لقد التزمت شركة Aegon بالاستدامة، مستهدفة أ تخفيض 30% في بصمتها الكربونية التشغيلية بحلول عام 2025. وخصصت الشركة ما يقرب من 150 مليون دولار في مشاريع الطاقة المتجددة عام 2022.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة Aegon عن شراكة مع مايكروسوفت تهدف إلى تعزيز قدراتها الرقمية ومنصات خدمة العملاء. ومن المتوقع أن تولد هذه الشراكة كفاءات تشغيلية وتحسن عروض الخدمات بشكل كبير.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول أسهم شركة Aegon N.V. في بورصة أمستردام تحت رمز المؤشر ايه اي جي. سعر السهم اعتبارًا من أكتوبر 2023 هو €4.50 للسهم الواحد، مما يعكس زيادة منذ بداية العام حتى تاريخه بحوالي 15%.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Aegon اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا 10 مليارات دولار.
من يملك شركة Aegon N.V. (AEG)
هيكل الملكية
تتميز ملكية شركة Aegon N.V. بوجود مجموعة متنوعة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. اعتبارًا من آخر تحديث في سبتمبر 2023، توفر التفاصيل التالية نظرة ثاقبة للمساهمين الرئيسيين:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 6.53% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3.05% | المستثمر المؤسسي |
| شركة ستيت ستريت | 3.01% | المستثمر المؤسسي |
| FMR LLC (الإخلاص) | 2.99% | المستثمر المؤسسي |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 1.82% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 68.60% | متنوع |
| المساهمين الأفراد | 10.00% | مستثمرو التجزئة |
مجلس إدارة
تتم إدارة شركة Aegon N.V. بواسطة مجلس إدارة مسؤول عن التوجه الاستراتيجي للشركة. اعتبارًا من سبتمبر 2023، يتضمن التكوين ما يلي:
| اسم | موضع | المدة (بالسنوات) |
|---|---|---|
| أليكس وينندتس | رئيس | 6 |
| داميان أوكونور | المدير التنفيذي | 4 |
| هانا جروف | مدير غير تنفيذي | 3 |
| مارك بيتر باكر | مدير غير تنفيذي | 2 |
| كارولين سي إتش بي فان جورب | مدير غير تنفيذي | 2 |
الأداء المالي الأخير
في عام 2022، أعلنت شركة Aegon N.V. عن الأرقام المالية الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بملايين اليورو) |
|---|---|
| ربح | 8,740 |
| صافي الدخل | 1,200 |
| إجمالي الأصول | 380,000 |
| حقوق المساهمين | 30,000 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من سبتمبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة Aegon N.V. تقريبًا:
| متري | كمية |
|---|---|
| القيمة السوقية | ~ 9.15 مليار يورو |
أداء سعر السهم
خلال العام الماضي، شهد سعر سهم شركة Aegon N.V. تقلبات على النحو التالي:
| فترة | السعر (€) |
|---|---|
| منذ سنة واحدة | €4.80 |
| السعر الحالي | €5.97 |
| ارتفاع 52 أسبوع | €6.25 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | €4.45 |
علاقات المستثمرين
تحتفظ شركة Aegon N.V. ببرنامج شامل لعلاقات المستثمرين، مع مجالات التركيز الرئيسية بما في ذلك:
- المشاركة مع المستثمرين المؤسسيين
- الاجتماعات العامة السنوية
- تحديثات مالية منتظمة
- الشفافية في الإفصاحات
بيان مهمة شركة إيجون إن في (AEG).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة Aegon N.V. بمساعدة الأشخاص على تحقيق الأمن المالي مدى الحياة. ويؤكد بيان المهمة على أهمية دعم الأفراد في إدارة مخاطرهم المالية، وضمان استعدادهم لمواجهة الشكوك المستقبلية.
الأهداف الاستراتيجية
- النهج المرتكز على العميل: تهدف شركة Aegon إلى وضع العملاء في قلب عملياتها.
- ابتكار: تستثمر الشركة بشكل كبير في تحسينات التكنولوجيا والخدمات لتحسين تجربة العملاء.
- الاستدامة: تلتزم شركة Aegon بممارسات الأعمال المستدامة، مع التركيز على المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
البيانات المالية الرئيسية
| متري | المبلغ 2023 (بالملايين) | المبلغ 2022 (بالملايين) |
|---|---|---|
| ربح | 25,300 | 24,700 |
| صافي الدخل | 1,900 | 1,850 |
| إجمالي الأصول | 1,020,000 | 1,010,000 |
| عدالة | 24,500 | 23,800 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | 0.16 | 0.15 |
القيم الأساسية
- نزاهة: تتمتع شركة إيجون بموقف أخلاقي قوي في جميع عملياتها.
- احترام: تقدر الشركة الاحترام المتبادل بين الموظفين والعملاء والشركاء.
- تعاون: تعمل شركة Aegon على تعزيز العمل الجماعي والتعاون عبر عملياتها العالمية.
تواجد السوق
تعمل شركة Aegon في أكثر من 20 دولة، وتوفر مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات، بما في ذلك التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية وإدارة الأصول. أعلنت الشركة عن قيمة سوقية تبلغ حوالي 9.5 مليار دولار اعتبارًا من أكتوبر 2023.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أطلقت Aegon منصة رقمية جديدة تهدف إلى تعزيز مشاركة العملاء، مما أدى إلى زيادة بنسبة 15% في تقييمات رضا المستخدمين. علاوة على ذلك، التزمت الشركة بخفض بصمتها الكربونية بنسبة 30% بحلول عام 2030، بما يتماشى مع أهداف الاستدامة الخاصة بها.
مقاييس مشاركة العملاء
| متري | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| درجة رضا العملاء | 85% | 82% |
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 60 | 57 |
| معدل الاحتفاظ | 92% | 90% |
اختتام محاذاة بيان المهمة
يرتبط بيان مهمة شركة Aegon N.V. بشكل معقد باستراتيجياتها التشغيلية وقيمها المؤسسية. ومن خلال تركيزها على الابتكار والاستدامة وخدمة العملاء، تظل Aegon في وضع يمكنها من تحقيق هدفها المتمثل في تأمين العقود المالية المستقبلية لعملائها.
كيف تعمل شركة إيجون إن في (AEG).
هيكل الأعمال
تعمل شركة Aegon N.V. في المقام الأول كشركة متعددة الجنسيات للتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية وإدارة الأصول. تنقسم عمليات المنظمة إلى ثلاثة مجالات رئيسية:
- تأمين
- المعاشات التقاعدية
- إدارة الاستثمار
تدفقات الإيرادات
تحقق الشركة إيراداتها من خلال عدة قنوات، بما في ذلك:
- دخل الأقساط من منتجات التأمين
- رسوم الإدارة من خدمات إدارة الأصول
- عوائد استثمارية من محفظة متنوعة
أبرز الأحداث المالية (2022)
| المقياس المالي | المبلغ (بمليون يورو) |
|---|---|
| ربح | 14,348 |
| الدخل التشغيلي | 1,192 |
| صافي الدخل | 1,072 |
| إجمالي الأصول | 978,139 |
| صناديق حاملي البوليصة | 671,389 |
| حقوق المساهمين | 23,522 |
استراتيجية الاستثمار
تركز استراتيجية الاستثمار لدى إيجون على:
- الأوراق المالية ذات الدخل الثابت
- الأسهم
- الاستثمارات العقارية
اعتبارًا من عام 2022، تم تنويع المحفظة الاستثمارية عبر فئات الأصول المختلفة، حيث تمثل حيازات الدخل الثابت حوالي 70٪ من إجمالي المحفظة.
موقف السوق
تُعرف شركة Aegon بأنها واحدة من أفضل اللاعبين العالميين في قطاعي التأمين والمعاشات التقاعدية. تتمتع الشركة بقوة خاصة في هولندا والولايات المتحدة والمملكة المتحدة، مما يساهم بشكل كبير في إجمالي إيراداتها.
المقاييس والنسب الرئيسية
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الربحية | 8.62 |
| عائد الأرباح | 6.25% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 4.6% |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.55 |
| هامش التشغيل | 8.30% |
قاعدة العملاء
تخدم Aegon حوالي 29 مليون عميل على مستوى العالم. قاعدة العملاء متنوعة، وتشمل الأفراد والعائلات والشركات.
التطورات الأخيرة
في السنوات الأخيرة، ركزت شركة Aegon على التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء من خلال الاستثمارات التكنولوجية. أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 25٪ في المشاركة الرقمية عبر منصاتها في عام 2022.
مبادرات الاستدامة
تلتزم شركة إيجون بالاستثمار المستدام وتهدف إلى مواءمة محفظتها الاستثمارية مع اتفاقية باريس. اعتبارًا من عام 2022، كانت 72% من استثمارات إيجون في الأصول المستدامة.
كيف تجني شركة Aegon N.V. (AEG) المال
أقساط التأمين
أقساط التأمين
تحقق شركة Aegon N.V. إيراداتها بشكل أساسي من خلال تحصيل أقساط التأمين. وفي عام 2021 بلغ إجمالي أقساط التأمين على الحياة ما يقارب 16.9 مليار يورو.
فيما يلي توزيع دخل الأقساط حسب خط الإنتاج في عام 2021:
| نوع المنتج | الأقساط (مليار يورو) |
|---|---|
| التأمين على الحياة | 10.5 |
| منتجات التقاعد | 4.5 |
| التأمين الصحي | 1.9 |
| المجموع | 16.9 |
دخل الاستثمار
يمثل دخل الاستثمار جزءًا كبيرًا من إيرادات شركة Aegon. في عام 2021، أعلنت شركة Aegon عن دخل استثماري يقارب 4.5 مليار يورو.
يظهر أدناه تكوين دخل الاستثمار:
| مصدر | الدخل (مليار يورو) |
|---|---|
| السندات | 2.8 |
| الأسهم | 1.0 |
| العقارات | 0.5 |
| النقد والنقد المعادل | 0.2 |
| المجموع | 4.5 |
الرسوم والعمولات
تحصل Aegon أيضًا على دخل من الرسوم والعمولات، خاصة فيما يتعلق بإدارة الأصول والخدمات الاستشارية. وفي عام 2021، بلغ إجمالي هذا الدخل تقريبًا 1.2 مليار يورو.
ويمكن تفصيل مصادر الرسوم والعمولات على النحو التالي:
| مصدر | الدخل (مليار يورو) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 0.7 |
| الرسوم الاستشارية | 0.3 |
| رسوم أخرى | 0.2 |
| المجموع | 1.2 |
العمليات الدولية
تعمل شركة Aegon على المستوى الدولي، مع مساهمات كبيرة في الإيرادات من مختلف البلدان. وفي عام 2021، جاء التوزيع الجغرافي للإيرادات على النحو التالي:
| منطقة | الإيرادات (مليار يورو) |
|---|---|
| الولايات المتحدة | 9.6 |
| هولندا | 3.8 |
| المملكة المتحدة | 2.1 |
| أسواق أخرى | 1.4 |
| المجموع | 17.0 |
إدارة التكاليف
تركز Aegon أيضًا على إدارة التكاليف لتعزيز ربحيتها. وبلغ إجمالي مصاريف التشغيل في عام 2021 تقريبًا 11.2 مليار يورو.
توزيع النفقات التشغيلية هو كما يلي:
| نوع المصاريف | التكلفة (مليار يورو) |
|---|---|
| مصاريف الاكتتاب | 6.0 |
| تكاليف التسويق والتوزيع | 2.5 |
| المصاريف الإدارية | 1.6 |
| مصاريف أخرى | 1.1 |
| المجموع | 11.2 |
Aegon N.V. (AEG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support