CF Bankshares Inc. (CFBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة CF Bankshares Inc.
تعمل شركة CF Bankshares Inc. (CFBK) كبنك تجاري مع التركيز على خدمة احتياجات رواد الأعمال والشركات القريبة منهم. منذ إعادة رسملتها في عام 2012، وضعت الشركة نفسها بشكل استراتيجي في أسواق المترو الرئيسية، بما في ذلك كولومبوس وكليفلاند وسينسيناتي وإنديانابوليس، محققة معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يتجاوز 20٪.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة CF Bankshares عن النقاط المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 4.2 | 1.7 | 4.0 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد ($) | 0.65 | 0.26 | 0.63 |
| صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | 11.5 | 11.4 | 11.7 |
| الدخل من غير الفوائد (مليون دولار) | 1.6 | 1.2 | 1.3 |
| إجمالي الأصول (مليون دولار) | 2,000.4 | 1,997.4 | 1,957.0 |
| الودائع (مليون دولار) | 1,750.0 | 1,700.0 | 1,740.0 |
| حقوق المساهمين (مليون دولار) | 164.0 | 159.6 | 155.4 |
التطورات الرئيسية
في أكتوبر 2024، أعلنت CF Bankshares عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.07 دولار أمريكي للسهم الواحد على أسهمها العادية، مما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين. كما شهد البنك أيضًا زيادة كبيرة في الودائع التي لا تحمل فوائد، والتي نمت بنسبة 18٪ خلال الربع الثالث من عام 2024، ليصل إجماليها إلى حوالي 40 مليون دولار.
جودة القروض والأصول
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي القروض والإيجارات 1.7 مليار دولار، مما يشير إلى زيادة قدرها 29.4 مليون دولار عن الربع السابق. أظهرت جودة أصول البنك بعض التدهور، مع زيادة القروض غير المستحقة إلى 14.6 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.84% من إجمالي القروض، ارتفاعًا من 10.9 مليون دولار في الربع السابق.
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 (آلاف الدولارات) | 30 يونيو 2024 (آلاف الدولارات) |
|---|---|---|
| متعدد الأسرة | 227,895 | 181,553 |
| العقارات التجارية | 43,407 | 43,817 |
| سكنية لأسرة واحدة | 63,074 | 63,604 |
| البناء – 1-4 عائلة | 23,046 | 22,877 |
| التجارية والصناعية | 7,732 | 8,366 |
نسب رأس المال
كانت نسب رأس المال حتى 30 سبتمبر 2024 قوية، مع الإبلاغ عن التدابير التالية:
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول لرأس المال | 10.36% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.43% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 12.35% |
واصلت CF Bankshares التكيف مع بيئة أسعار الفائدة المتطورة، مع التركيز على توسيع امتيازها المصرفي التجاري وتعزيز عروض خدماتها للعملاء. تظل قيادة الشركة ملتزمة بتنفيذ الأساسيات الصلبة وزيادة حصتها في السوق في مناطق التشغيل الخاصة بها.
من يملك شركة CF Bankshares Inc. (CFBK)
ملكية المطلعين
اعتبارًا من عام 2024 تقريبًا 40% (CFBK) من أسهم CF Bankshares Inc. المعلقة مملوكة من قبل أعضاء مجلس الإدارة والإدارة، بما في ذلك الشركات التابعة لهم والأطراف ذات الصلة.
كبار المساهمين
يتميز هيكل المساهمين في شركة CF Bankshares Inc. بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين ونسب ملكيتهم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | ملحوظات |
|---|---|---|
| ملكية المطلعين (الإدارة ومجلس الإدارة) | 40% | تشمل الشركات التابعة والأطراف ذات الصلة |
| المستثمرون المؤسسيون | حوالي 25% | تشمل الصناديق المشتركة وصناديق التقاعد |
| مستثمرو التجزئة | حوالي 35% | المساهمين الأفراد |
الأداء المالي الأخير
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة CF Bankshares Inc. عن صافي دخل قدره 4.2 مليون دولار، والذي يترجم إلى $0.65 لكل سهم عادي مخفف. تشير مقاييس الأداء إلى مركز مالي قوي، مع عائد على متوسط حقوق المساهمين (ROE) قدره 10.38% والعائد على متوسط الأصول (ROA) قدره 0.84%.
أداء السوق وتقييمه
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة الدفترية للسهم العادي $24.83، في حين بلغت القيمة السوقية للسهم العادي في نهاية الفترة $21.65. وقد أظهرت الشركة نمواً ثابتاً في صافي إيرادات الفوائد، بإجمالي 11.5 مليون دولار للربع.
توزيعات الأرباح
في 1 أكتوبر 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية قدرها $0.07 لكل سهم من أسهمها العادية، المدفوعة للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 11 أكتوبر 2024.
التطورات الأخيرة
قامت CF Bankshares بإعادة وضع نموذج أعمالها بشكل استراتيجي لتعزيز الرؤية والكفاءة من خلال نقل مكتبها الرئيسي إلى شمال شرق أوهايو. يركز البنك على توسيع امتيازه المصرفي التجاري وزيادة حصته في السوق في المناطق الحضرية الكبرى مثل كولومبوس وكليفلاند وسينسيناتي وإنديانابوليس.
بيان مهمة شركة CF Bankshares Inc. (CFBK).
CF Bankshares Inc. (CFBK) هي شركة قابضة تدير CFBank، وهو بنك تجاري صغير يركز على تقديم حلول مصرفية مخصصة في المقام الأول للشركات الصغيرة والمتوسطة. تؤكد مهمة CFBK على الخدمة التي تركز على العملاء، والحلول المالية المبتكرة، والالتزام بمشاركة المجتمع.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء من خلال الخدمات الشخصية.
- نزاهة: التمسك بالشفافية والممارسات الأخلاقية في كافة التعاملات التجارية.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات المصرفية لتلبية متطلبات السوق المتطورة.
- التزام المجتمع: المشاركة بفعالية في تنمية المجتمع ودعم المبادرات المحلية.
الأهداف الاستراتيجية
يهدف CFBK إلى توسيع تواجده في السوق في المناطق الحضرية الرئيسية مثل كولومبوس وكليفلاند وسينسيناتي وإنديانابوليس من خلال تعزيز قدراته المصرفية التجارية. ويؤكد البنك على النمو في الودائع التي لا تحمل فوائد ويسعى إلى تحسين هامش صافي الفائدة مع الحفاظ على محفظة قروض قوية.
أبرز مؤشرات الأداء المالي (الربع الثالث 2024)
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 4.2 مليون دولار | 1.7 مليون دولار | 4.0 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.65 | $0.26 | $0.62 |
| صافي دخل الفوائد | 11.5 مليون دولار | 11.4 مليون دولار | 11.7 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.41% | 2.39% | 2.50% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.84% | 0.34% | 0.82% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.38% | 4.23% | 10.75% |
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من 1 أكتوبر 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.07 دولار أمريكي للسهم الواحد على أسهمه العادية، مما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين. خلال الربع الثالث من عام 2024، نمت الودائع التي لا تحمل فوائد بمقدار 40 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 18٪.
تحديد المواقع في السوق
يهدف CFBK إلى الاستفادة من ملكيته القوية من الداخل - ما يقرب من 40٪ من الأسهم القائمة التي يحتفظ بها أعضاء مجلس الإدارة والإدارة - لجذب المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويواصل البنك التركيز على تعزيز امتيازاته المصرفية التجارية لدعم أهداف النمو.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.75 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 1.7 مليار دولار |
| القروض غير المستحقة | 14.6 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 16.8 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 164.0 مليون دولار |
إن تركيز CFBK على الحفاظ على أساسيات قوية وعلاقات مع العملاء يضعه في موقع جيد لتحقيق النمو المستدام والربحية في المشهد المصرفي التنافسي.
كيف تعمل شركة CF Bankshares Inc. (CFBK).
شركة Overview
CF Bankshares Inc. هي الشركة الأم لـ CFBank، National Association، وهو بنك تجاري يعمل بشكل أساسي في كولومبوس وكليفلاند وسينسيناتي وإنديانابوليس. يركز البنك على خدمة احتياجات رواد الأعمال والشركات القريبة منهم.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة CF Bankshares عن النقاط المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 4.2 مليون دولار | 1.7 مليون دولار | 4.0 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.65 | $0.26 | $0.62 |
| ربحية السهم المخففة | $0.65 | $0.26 | $0.62 |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 0.84% | 0.34% | 0.82% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 10.38% | 4.23% | 10.75% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 2.41% | 2.39% | 2.50% |
| مصاريف غير الفائدة | 7.2 مليون دولار | 7.1 مليون دولار | 6.8 مليون دولار |
تدفقات الإيرادات
تحقق CF Bankshares إيرادات من خلال تدفقات مختلفة، بما في ذلك:
- صافي دخل الفوائد: 11.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بارتفاع طفيف من 11.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024.
- الدخل من غير الفوائد: 1.6 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 31.9% مقارنة بالربع السابق.
محفظة القروض
وبلغ إجمالي صافي القروض والإيجارات 1.7 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة قدرها 29.4 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق. يشمل تكوين أنواع القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| متعدد الأسرة | $227,895 |
| العقارات التجارية | $111,897 |
| البناء – غير السكنية | $35,608 |
| سكنية لأسرة واحدة | $119,504 |
| التجارية والصناعية | $67,807 |
الودائع
أعلنت CF Bankshares عن إجمالي ودائع بقيمة 1.75 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة قدرها 49.1 مليون دولار أمريكي أو 2.9٪ عن الربع السابق. تشمل مقاييس الإيداع الرئيسية ما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $260.1 | +18% |
| الودائع ذات الفائدة | $1,489.9 | +0.6% |
إدارة النفقات
بلغ إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفائدة 7.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 1.9% عن الربع السابق. تشمل المكونات الرئيسية للمصروفات غير المتعلقة بالفائدة ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $3,539 |
| الإشغال والمعدات | $472 |
| معالجة البيانات | $623 |
| الرسوم المهنية | $654 |
| أقساط مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). | $529 |
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت CF Bankshares عن حقوق المساهمين بقيمة 164.0 مليون دولار، بزيادة قدرها 2.8٪ مقارنة بالربع السابق. تشمل مقاييس رأس المال الرئيسية ما يلي:
| نسبة رأس المال | قيمة (٪) |
|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول لرأس المال | 10.36% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.43% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 12.35% |
جودة الأصول
وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض والإيجارات 16.8 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024. وبلغت القروض غير المستحقة 14.6 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.84% من إجمالي القروض.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض غير المستحقة | 14.6 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 16.8 مليون دولار |
| صافي التخفيضات | 3.3 مليون دولار |
كيف تجني شركة CF Bankshares Inc. (CFBK) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة CF Bankshares Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي إيرادات الفوائد. بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 11.46 مليون دولار، بمناسبة أ 0.8% زيادة عن الربع السابق ولكن أ 1.8% بانخفاض مقارنة بالربع المماثل من عام 2023. كما بلغ إجمالي إيرادات الفوائد لنفس الفترة 29.996 مليون دولاربينما بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 18.536 مليون دولار.
بلغ صافي هامش الفائدة (NIM) للربع الثالث من عام 2024 2.41%، وهو زيادة 2 نقطة أساس من الربع السابق.
الأنشطة المصرفية التجارية
ويركز بنك CF على توسيع عملياته المصرفية التجارية، مع زيادة القروض التجارية بنسبة 35 مليون دولار خلال الربع. كما ارتفع إجمالي القروض والإيجارات (الإجمالي) بنسبة 27 مليون دولار. تتضمن استراتيجية البنك إعادة تنظيم ميزانيته العمومية من خلال تقليل قروض الرهن العقاري السكني وتعزيز خطوط الخدمات المصرفية التجارية.
نمو الودائع
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 1.75 مليار دولار، زيادة 49.1 مليون دولار أو 2.9% من الربع السابق. وشهدت الودائع التي لا تحمل فوائد نموا 40 مليون دولار (أو 18%) خلال الربع.
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 1.606 مليون دولار، يمثل أ 31.9% زيادة عن الربع السابق و 23.4% زيادة على أساس سنوي. وكان من بين المساهمين الرئيسيين في هذا النمو ما يلي:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: $655,000 (أعلى 65%)
- صافي الربح من مبيعات قروض الرهن العقاري السكني: $110,000 (أعلى 129%)
- دخل رسوم المبادلة: $252,000 (انخفضت بنسبة 43%)
- الإيرادات الأخرى من غير الفوائد: $589,000 (أعلى 47%)
نفقات
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة خلال الربع 7.226 مليون دولار، وهو أ 1.9% زيادة عن الربع السابق و أ 6.9% زيادة مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. ويتضمن التوزيع ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 3.539 مليون دولار
- الإشغال والمعدات: $472,000
- معالجة البيانات: $623,000
- أقساط مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية: $529,000
نسب الأداء
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، شملت نسب الأداء الرئيسية ما يلي:
- العائد على متوسط الأصول (ROA): 0.84%
- العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE): 10.38%
- نسبة الكفاءة: 55.30%
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 11.460 مليون دولار | 11.367 مليون دولار | 11.667 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 29.996 مليون دولار | 29.315 مليون دولار | 28.166 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 18.536 مليون دولار | 17.948 مليون دولار | 16.499 مليون دولار |
| صافي الدخل | 4.205 مليون دولار | 1.695 مليون دولار | 4.031 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 1.606 مليون دولار | 1.218 مليون دولار | 1.301 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 7.226 مليون دولار | 7.092 مليون دولار | 6.760 مليون دولار |
| العائد على الأصول | 0.84% | 0.34% | 0.82% |
| العائد على حقوق المساهمين | 10.38% | 4.23% | 10.75% |
تواصل شركة CF Bankshares Inc. تطوير نموذج أعمالها لتحسين الربحية من خلال النمو الاستراتيجي في الخدمات المصرفية التجارية، والحصول على الودائع، والإدارة الدقيقة لإيرادات الفوائد والنفقات.
CF Bankshares Inc. (CFBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CF Bankshares Inc. (CFBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CF Bankshares Inc. (CFBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CF Bankshares Inc. (CFBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.