Donegal Group Inc. (DGICA) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
تأسست شركة H3 في عام 1992، وقد أثبتت نفسها كلاعب رئيسي في قطاع التأمين. وعلى مر السنين، قامت بتوسيع عملياتها، مع التركيز على خطوط التأمين الشخصية والتجارية. بحلول عام 2024، سجلت H3 نموًا كبيرًا في أدائها المالي، مما أظهر مرونة في سوق تنافسية.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق النصف الثالث صافي الأقساط المكتسبة 700 مليون دولار، زيادة 6.7% من 655.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس النمو في الأقساط معدلات الاحتفاظ القوية والزيادات في التجديد.
| متري | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 700 مليون دولار | 655.9 مليون دولار | +6.7% |
| صافي الدخل | 26.9 مليون دولار | 6.4 مليون دولار | +320.3% |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة أ) | $0.81 | $0.20 | +305% |
| صافي دخل الاستثمار | 32.9 مليون دولار | 30.1 مليون دولار | +9.3% |
| النسبة المجمعة | 100.6% | 103.5% | -2.9% |
الاستثمار ونمو الإيرادات
بلغ صافي دخل الاستثمار لشركة H3 للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 32.9 مليون دولار، بمناسبة أ 9.0% زيادة مقارنة ب 30.1 مليون دولار في عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى تحسن متوسط عائد الاستثمار.
نسب الخسارة وأداء الاكتتاب
تم الإبلاغ عن نسبة الخسارة لـ H3 عند 66.1% للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، انخفاضاً من 68.0% في العام السابق. وهذا يعكس تحسن أداء الاكتتاب واستراتيجيات إدارة التكاليف الفعالة التي تنفذها الشركة.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الخسارة | 66.1% | 68.0% |
| نسبة النفقات | 34.0% | 34.9% |
| النسبة المجمعة | 100.6% | 103.5% |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
اعتبارًا من عام 2024، ركزت H3 على توسيع تواجدها في السوق من خلال المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. ويشمل ذلك الاستثمار في التكنولوجيا وتحديث الأنظمة لتبسيط العمليات.
أداء المخزون
وشهد أداء أسهم H3 أيضًا اتجاهات إيجابية، حيث تعكس أسعار الأسهم الوضع المالي القوي للشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تسعير الأسهم العادية من الفئة A في H3 تقريبًا $19.00، من $12.50 قبل عام، مما يشير إلى ثقة المستثمرين القوية.
خاتمة المالية Overview
بشكل عام، أظهر النصف الثالث مرونة مالية ونموًا كبيرًا في عام 2024، مما أدى إلى إرساء أساس قوي للتوسع والربحية في المستقبل.
من يملك شركة Donegal Group Inc. (DGICA)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة دونيجال للتأمين المتبادل ما يقرب من 44% من الأسهم العادية من الفئة "أ" وحوالي 84% من الأسهم العادية المتميزة من الفئة B لشركة Donegal Group Inc. وتترجم هذه الملكية إلى ما يقرب من 71% من إجمالي قوة التصويت في الأسهم العادية.
انهيار المساهمين
| المساهم | ملكية الأسهم العادية من الفئة (٪) | ملكية الأسهم العادية من الفئة ب (%) | إجمالي قوة التصويت (%) |
|---|---|---|---|
| شركة دونيجال للتأمين المتبادل | 44% | 84% | 71% |
| المستثمرين العامين وغيرهم | 56% | 16% | 29% |
أسهم الفئة (أ) والفئة (ب) المعلقة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان عدد الأسهم القائمة لشركة Donegal Group Inc. كما يلي:
| فصل | الأسهم المعلقة |
|---|---|
| الفئة أ | 31,154,488 |
| الفئة ب | 5,649,240 |
مؤشرات الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تتم الإشارة إلى الأداء المالي لشركة Donegal Group Inc. من خلال المقاييس التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل | $26,859,858 |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة أ، المخففة) | $0.81 |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة ب، المخففة) | $0.74 |
| إجمالي الإيرادات | $739,650,960 |
| إجمالي الأصول | $2,346,126,029 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $513,370,046 |
معاملات المساهمين الأخيرة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، لم تكن هناك أسهم من الأسهم العادية من الفئة "أ" تم شراؤها بموجب برنامج إعادة شراء الأسهم الحالي للشركة، والذي يسمح بشراء ما يصل إلى ما يصل إلى 500.000 سهم .
معلومات الأرباح
بلغت الأرباح النقدية المعلنة خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| سنة | تم إعلان الأرباح النقدية |
|---|---|
| 2024 | $16,927,483 |
| 2023 | $16,339,529 |
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Donegal Group Inc. عن عدم وجود قروض مستحقة بموجب حد الائتمان الخاص بها، مع القدرة على الاقتراض بما يصل إلى 20 مليون دولار بسعر فائدة يساوي معدل SOFR الحالي في ذلك الوقت بالإضافة إلى ذلك 2.11% .
استنتاج بشأن الملكية والصحة المالية
تحتفظ شركة Donegal Group Inc. بهيكل مالي قوي مع ملكية كبيرة لشركة Donegal Mutual، مما يؤثر على استراتيجياتها التشغيلية وصحتها المالية، كما يتضح من إيراداتها القوية وأداء صافي دخلها في عام 2024.
بيان مهمة Donegal Group Inc. (DGICA).
شركة Overview
تعمل شركة Donegal Group Inc. (DGICA) بشكل أساسي في قطاع التأمين، مع التركيز على التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. اعتبارًا من عام 2024، تؤكد الشركة على التزامها بتقديم منتجات تأمينية عالية الجودة وخدمة عملاء متميزة.
بيان المهمة
يتمحور بيان مهمة شركة Donegal Group Inc. حول مبادئ الثقة والنزاهة والخدمة التي تركز على العملاء. وتسعى الشركة جاهدة لتكون المزود الرائد لحلول التأمين مع تعزيز ثقافة المساءلة والمشاركة المجتمعية.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت مجموعة دونيجال عن صافي دخل قدره 16.8 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم البالغة 0.51 دولار أمريكي للفئة أ و0.46 دولار أمريكي للأسهم العادية من الفئة ب. ويمثل هذا انتعاشًا كبيرًا من خسارة صافية قدرها 0.8 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 16.8 مليون دولار | $(0.8 مليون) | + 17.6 مليون دولار |
| ربحية السهم (الفئة أ) | $0.51 | $(0.02) | + $0.53 |
| ربحية السهم (الفئة ب) | $0.46 | $(0.02) | + $0.48 |
| صافي الأقساط المكتسبة | 238.0 مليون دولار | 224.4 مليون دولار | + 13.6 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 96.4% | 104.5% | -8.1 ص |
المعالم التشغيلية
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، حققت مجموعة دونيجال صافي أقساط التأمين المكتسبة بقيمة 700.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.7% من 655.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بمعدلات الاحتفاظ القوية وزيادات أقساط التجديد عبر الخطوط التجارية والشخصية. .
أداء الاستثمار
بلغ صافي دخل الاستثمار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 32.9 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 9.0% عن العام السابق. بالإضافة إلى ذلك، بلغ صافي مكاسب الاستثمار 4.7 مليون دولار، مقارنة بـ 0.9 مليون دولار في عام 2023.
إدارة النفقات
بلغت نسبة المصروفات لشركات التأمين التابعة لمجموعة دونيجال 34.0% للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بانخفاض من 34.9% لنفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا التحسن إلى مبادرات خفض النفقات المختلفة.
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة دونيجال عن إجمالي أصول بقيمة 2.35 مليار دولار أمريكي، مع التزامات بقيمة 1.83 مليار دولار أمريكي، مما أدى إلى حقوق المساهمين بقيمة 513.37 مليون دولار أمريكي.
أداء المخزون
كان لدى الشركة 28.2 مليون سهم من الفئة أ و5.6 مليون سهم من الفئة ب قائمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وقد أظهر أداء السهم مرونة مع استمرار الشركة في تنفيذ مبادراتها الإستراتيجية.
كيف تعمل شركة Donegal Group Inc. (DGICA).
هيكل الأعمال
تعمل شركة Donegal Group Inc. كشركة تأمين قابضة، في المقام الأول من خلال الشركات التابعة لها، والتي تشمل شركة أتلانتيك ستيتس للتأمين، وشركة ميشيغان للتأمين، ومجموعة بينينسولا للتأمين، وشركة التأمين الجنوبية في فرجينيا. تركز الشركة على التأمين على الممتلكات والحوادث، وتقدم منتجات تجارية وشخصية من خلال شبكة من الوكلاء المستقلين عبر مختلف الولايات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت مؤشرات الأداء المالي لشركة Donegal Group Inc. هي كما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 238.0 مليون دولار | 224.4 مليون دولار | 700.0 مليون دولار | 655.9 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 232.2 مليون دولار | 219.2 مليون دولار | 730.8 مليون دولار | 683.0 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 10.8 مليون دولار | 10.5 مليون دولار | 32.9 مليون دولار | 30.1 مليون دولار |
| صافي مكاسب الاستثمار | 1.9 مليون دولار | $(1.2 مليون) | 4.7 مليون دولار | $930,302 |
| صافي الدخل | 16.8 مليون دولار | $(805,301) | 26.9 مليون دولار | 6.4 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة أ) | $0.51 | $(0.02) | $0.81 | $0.20 |
| النسبة المجمعة | 96.4% | 104.5% | 100.6% | 103.5% |
الاكتتاب ونسب الخسارة
يُظهر أداء الاكتتاب لشركة Donegal Group Inc. نسب الخسارة التالية:
| شريحة | نسبة الخسارة للربع الثالث من عام 2024 | نسبة الخسارة للربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|
| الخطوط التجارية | 52.5% | 60.9% |
| الخطوط الشخصية | 74.5% | 86.8% |
بلغت نسبة الخسارة الإجمالية للشركة 61.5% في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 69.8% في الربع الثالث من عام 2023، مما يسلط الضوء على التحسن في إدارة الخسائر الأساسية.
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لم يكن لدى شركة Donegal Group Inc. أي قروض مستحقة بموجب حد الائتمان الخاص بها مع بنك M&T، مع الحفاظ على قدرة اقتراض تصل إلى 20 مليون دولار بسعر فائدة متغير. وبلغ التدفق النقدي للشركة من الأنشطة التشغيلية 39.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 26.0 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
المحفظة الاستثمارية
تحتفظ شركة Donegal Group Inc. بمحفظة استثمارية متنوعة، تتكون أساسًا من آجال استحقاق ثابتة وأوراق مالية. إن القيم العادلة المقدرة والمبالغ الدفترية لاستثماراتها كما في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| نوع الاستثمار | التكلفة المطفأة | القيمة العادلة المقدرة |
|---|---|---|
| سندات الخزانة الأمريكية | 91.5 مليون دولار | 82.7 مليون دولار |
| الأوراق المالية للشركات | 214.2 مليون دولار | 206.4 مليون دولار |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | 305.2 مليون دولار | 293.2 مليون دولار |
| سندات الدولة والبلديات | 376.9 مليون دولار | 331.8 مليون دولار |
| إجمالي الاستثمارات | 1.2 مليار دولار | 1.0 مليار دولار |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في شركة Donegal Group Inc. 513.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 479.7 مليون دولار أمريكي في العام السابق. توزيع حقوق المساهمين هو كما يلي:
| فئة الأسهم | الأسهم المعلقة | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| فئة أ الأسهم العادية | 28.2 مليون | 311.5 مليون دولار |
| الأسهم العادية من الفئة ب | 5.6 مليون | 56.5 مليون دولار |
تواصل شركة Donegal Group Inc. تعزيز كفاءتها التشغيلية والتركيز على الربحية مع إدارة تعرضها للمخاطر بشكل فعال.
كيف تجني شركة Donegal Group Inc. (DGICA) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Donegal Group Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي أقساط التأمين المكتسبة من شركات التأمين التابعة لها ودخل الاستثمار.
| مصدر الإيرادات | المبلغ 2024 (بالآلاف) | المبلغ 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | $700,017 | $655,886 | 6.7% |
| دخل الاستثمار | $32,868 | $30,143 | 9.0% |
| صافي مكاسب الاستثمار | $4,726 | $930 | 408.3% |
| إيرادات أخرى (رسوم الإيجار والتقسيط) | $2,040 | $911 | 124.0% |
| إجمالي الإيرادات | $739,651 | $687,870 | 7.5% |
عمليات التأمين
تعمل الشركة من خلال شركات التأمين التابعة المختلفة، بما في ذلك شركة أتلانتيك ستيتس للتأمين وشركة ميشيغان للتأمين. تشمل منتجات التأمين المقدمة السيارات التجارية، والتأمين التجاري متعدد الأخطار، والخطوط الشخصية مثل أصحاب المنازل ووثائق تأمين سيارات الركاب الخاصة.
وجاء توزيع الأقساط خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 على النحو التالي:
| قطاع التأمين | صافي الأقساط المكتتبة (2024، بالآلاف) | صافي الأقساط المكتتبة (2023، بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الخطوط التجارية | $402,982 | $399,427 | 1.4% |
| الخطوط الشخصية | $297,035 | $256,459 | 15.8% |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | $700,017 | $655,886 | 6.7% |
دخل الاستثمار
يستمد الدخل الاستثماري لمجموعة Donegal Group من محفظتها ذات فترات الاستحقاق الثابتة والأوراق المالية والاستثمارات قصيرة الأجل. وقد أعلنت الشركة عن زيادة في دخل الاستثمار بسبب ارتفاع متوسط العائد.
| نوع الاستثمار | المبلغ 2024 (بالآلاف) | المبلغ 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $32,868 | $30,143 | 9.0% |
| صافي مكاسب الاستثمار | $4,726 | $930 | 408.3% |
إدارة النفقات
الإدارة الفعالة للنفقات أمر بالغ الأهمية لتحقيق الربحية. وقد أعلنت الشركة عن النفقات التالية:
| فئة النفقات | المبلغ 2024 (بالآلاف) | المبلغ 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| صافي الخسائر ومصروفات الخسارة | $462,683 | $446,024 |
| استهلاك تكاليف الحصول على السياسات المؤجلة | $120,458 | $115,065 |
| مصاريف الاكتتاب الأخرى | $117,604 | $113,715 |
| أرباح حامل البوليصة | $3,248 | $4,088 |
| إجمالي النفقات | $706,979 | $680,325 |
مقاييس الربحية
يمكن تقييم ربحية مجموعة دونيجال من خلال المقاييس الرئيسية مثل صافي الدخل والنسبة المجمعة:
| متري | المبلغ 2024 (بالآلاف) | المبلغ 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | $26,860 | $6,396 |
| النسبة المجمعة | 100.6% | 103.5% |
Donegal Group Inc. (DGICA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Donegal Group Inc. (DGICA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Donegal Group Inc. (DGICA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Donegal Group Inc. (DGICA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.