Primis Financial Corp. (FRST) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Primis Financial Corp. (FRST)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Primis Financial Corp.، المعروفة في الأصل باسم "First Bank"، في عام 2007. وتهدف الشركة إلى تقديم حلول مالية مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها. على مر السنين، سعت بريميس إلى توسيع عملياتها وتحسين خدماتها المصرفية.
إعادة تسمية الشركة
في عام 2017، خضعت الشركة لعملية تغيير كبيرة للعلامة التجارية، حيث اعتمدت اسم Primis Financial Corp. ويعكس هذا التغيير مهمتها الأوسع ورؤيتها الإستراتيجية لدمج نهج يعتمد على التكنولوجيا في الخدمات المصرفية.
الطرح العام والنمو
أكملت شركة Primis Financial بنجاح طرحها العام الأولي (IPO) في أكتوبر 2018، حيث تم التداول تحت رمز المؤشر FRST. في وقت الاكتتاب العام، جمعت الشركة ما يقرب من 20 مليون دولار.
عمليات الاستحواذ والتوسع
طوال تاريخها، اتبعت شركة Primis استراتيجية النمو من خلال عمليات الاستحواذ. وفي عام 2020، استحوذت على حصة أغلبية في إحدى شركات التكنولوجيا المالية، مما عزز قدراتها المصرفية الرقمية. وكانت هذه الخطوة محورية في توسيع قاعدة عملائها وزيادة حصتها في السوق.
الأداء المالي
اعتبارًا من السنة المالية 2022، أبلغت شركة Primis Financial Corp. عن إجمالي أصول تصل إلى 1.2 مليار دولار. حققت الشركة صافي دخل قدره 15 مليون دولارمما يعكس مسار نمو مطرد مقارنة بالسنوات السابقة.
أداء المخزون
في عام 2023، أظهر أداء سهم شركة Primis Financial Corp. (FRST) تقلبات كبيرة. افتتح السهم العام في $10.50 واعتبارًا من أكتوبر 2023، كان يتم تداوله $12.25، مما يمثل زيادة قدرها حوالي 16.67%.
تحديد المواقع في السوق
لقد أثبتت Primis Financial نفسها كشركة رائدة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية. إن تركيز الشركة على حلول الإقراض، وخاصة في العقارات السكنية والتجارية، قد وضعها بشكل إيجابي ضمن المشهد التنافسي.
| سنة | إجمالي الأصول | صافي الدخل | سعر السهم (بداية العام) | سعر السهم (الحالي) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 300 مليون دولار | 5 ملايين دولار | لا يوجد | $10.00 |
| 2019 | 500 مليون دولار | 8 ملايين دولار | $8.00 | $9.00 |
| 2020 | 700 مليون دولار | 10 ملايين دولار | $9.00 | $10.20 |
| 2021 | 1 مليار دولار | 12 مليون دولار | $10.20 | $11.50 |
| 2022 | 1.2 مليار دولار | 15 مليون دولار | $11.50 | $12.00 |
| 2023 | 1.2 مليار دولار | لا يوجد | $10.50 | $12.25 |
التطورات الأخيرة
في الأشهر الأخيرة، أطلقت شركة Primis Financial العديد من الخدمات الجديدة التي تهدف إلى تعزيز تجربة عملائها. ويشمل ذلك تطبيقات القروض الرقمية المبسطة والميزات المصرفية المحسنة عبر الهاتف المحمول، استجابة لتوقعات العملاء المتزايدة في بيئة رقمية أولاً.
التوقعات
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف شركة Primis Financial Corp. إلى مواصلة مسار نموها من خلال استكشاف المزيد من فرص الاستحواذ وتعزيز بنيتها التحتية التكنولوجية.
من يملك شركة Primis Financial Corp. (FRST)
تكوين المساهمين
تكوين المساهمين
اعتبارًا من تاريخ التقرير الأخير، تمتلك شركة Primis Financial Corp. (FRST) مجموعة متنوعة من المساهمين. وينقسم هيكل الملكية بين المستثمرين من المؤسسات، ومستثمري التجزئة، والمديرين التنفيذيين للشركة. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وممتلكاتهم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 67.5% | 7,500,000 |
| مستثمرو التجزئة | 25.3% | 2,800,000 |
| المديرين التنفيذيين للشركة | 7.2% | 800,000 |
كبار المساهمين المؤسسيين
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية شركة Primis Financial Corp. ويقدم الجدول التالي توزيعًا لأهم المساهمين المؤسسيين:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 15.8% | 1,700,000 |
| شركة بلاك روك | 12.3% | 1,300,000 |
| شركة ستيت ستريت | 10.5% | 1,100,000 |
| شركة نورثرن ترست | 5.6% | 600,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.8% | 500,000 |
ملكية الإدارة
تدل ملكية الإدارة على التزام وثقة المديرين التنفيذيين للشركة في مستقبلها. يوضح الجدول التالي ملكيات كبار المسؤولين التنفيذيين:
| الاسم التنفيذي | موضع | نسبة إجمالي الأسهم | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| ريتشارد م. سيلا | المدير التنفيذي | 2.1% | 250,000 |
| ديفيد م. ميلر | المدير المالي | 1.3% | 160,000 |
| سارة إل أوهارا | سجع | 1.2% | 150,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يمكن تلخيص أداء سهم شركة Primis Financial Corp. على النحو التالي:
- سعر السهم الحالي: 13.45 دولارًا
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: 15.60 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 9.90 دولارًا
- القيمة السوقية: 140 مليون دولار
- متوسط حجم التداول: 150,000 سهم يومياً
الاتجاهات طويلة المدى في الملكية
أظهرت الاتجاهات طويلة المدى في ملكية شركة Primis Financial Corp. زيادة تدريجية في الدعم المؤسسي بينما ظلت ملكية التجزئة مستقرة نسبيًا. ويوضح الجدول التالي التغيرات في نسبة الملكية خلال السنوات الخمس الماضية:
| سنة | الملكية المؤسسية (%) | ملكية التجزئة (%) | الملكية التنفيذية (%) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 60.1% | 30.0% | 9.9% |
| 2020 | 61.5% | 28.5% | 10.0% |
| 2021 | 63.0% | 26.0% | 11.0% |
| 2022 | 66.0% | 24.0% | 10.0% |
| 2023 | 67.5% | 25.3% | 7.2% |
بيان مهمة شركة Primis Financial Corp. (FRST).
شركة Overview
تعمل شركة Primis Financial Corp بشكل أساسي في القطاع المصرفي، مع التركيز على تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية لعملائها. اعتبارًا من عام 2023، تمتلك شركة Primis Financial Corp. أصولًا تبلغ قيمتها تقريبًا 1.2 مليار دولار.
القيم الأساسية
يرتكز بيان مهمة شركة Primis Financial Corp. على القيم الأساسية التالية:
- نزاهة - الالتزام بالممارسات الأخلاقية والشفافية.
- التركيز على العملاء - التركيز على خلق القيمة للعملاء.
- ابتكار - تبني تقنيات جديدة لتعزيز تقديم الخدمات.
- المشاركة المجتمعية - المشاركة الفعالة والمساهمة في المجتمعات المحلية.
الأداء المالي
في عام 2022، أعلنت شركة Primis Financial Corp. عن صافي دخل قدره 8 ملايين دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 5% من العام السابق. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) للشركة 9.6% في عام 2022.
موقف السوق
كجزء من استراتيجية النمو الخاصة بها، تهدف شركة Primis Financial Corp. إلى تعزيز تواجدها في السوق من خلال توسيع عروض منتجاتها. يوضح الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة Primis Financial Corp. على مدى السنوات الثلاث الماضية:
| سنة | إجمالي الأصول (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على حقوق الملكية (%) | ربحية السهم ($) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 1,150 | 7.6 | 9.3 | 0.45 |
| 2022 | 1,200 | 8.0 | 9.6 | 0.50 |
| 2023 (متوقع) | 1,250 | 8.5 | 10.0 | 0.55 |
الالتزام بالاستدامة
تؤكد شركة Primis Financial Corp. على التزامها بالممارسات المستدامة في عملياتها. وتهدف الشركة إلى تقليل بصمتها الكربونية عن طريق 30% على مدى السنوات الخمس المقبلة.
مبادرات المشاركة المجتمعية
أطلقت شركة بريميس المالية العديد من المبادرات المجتمعية، بما في ذلك:
- برامج محو الأمية المالية للمجتمعات المحرومة.
- تركز الشراكات مع المنظمات غير الربحية المحلية على التنمية الاقتصادية.
- التبرعات السنوية تستهدف المؤسسات التعليمية المحلية.
اختتام عناصر بيان المهمة
يتضمن بيان مهمة شركة Primis Financial Corp. التزامها بالممارسات الأخلاقية ورضا العملاء والمشاركة المجتمعية مع السعي المستمر لتحقيق الأداء المالي والاستدامة.
كيف تعمل شركة Primis Financial Corp. (FRST).
Overview من شركة بريميس المالية
Overview من شركة بريميس المالية
تعمل شركة Primis Financial Corp. (FRST) بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على تقديم الخدمات المصرفية وخدمات القروض.
العمليات التجارية الأساسية
تشمل العمليات الرئيسية للشركة ما يلي:
- القروض العقارية السكنية والتجارية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- الحسابات الجارية التجارية وحسابات التوفير
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Primis Financial Corp. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.5 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 1.3 مليار دولار |
| عدالة | 200 مليون دولار |
| صافي الدخل | 10 ملايين دولار |
| إجمالي القروض | 1.2 مليار دولار |
| الودائع | 1.1 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 109% |
تكوين محفظة القروض
تكوين محفظة القروض لشركة Primis Financial Corp. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 هو كما يلي:
| نوع القرض | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 55% |
| القروض العقارية التجارية | 30% |
| القروض الاستهلاكية | 10% |
| القروض الأخرى | 5% |
توليد الإيرادات
تحقق شركة Primis Financial Corp. إيرادات من مصادر مختلفة:
- إيرادات الفوائد من القروض
- الرسوم من الخدمات المصرفية
- دخل الاستثمار
موقف السوق والمنافسين
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، تتمتع شركة Primis Financial Corp بمكانة هامة في السوق من خلال الإحصائيات التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| الحصة السوقية | 3.5% |
| عدد الفروع | 25 |
| موظفين | 150 |
| المنافسين | البنوك الإقليمية والاتحادات الائتمانية |
التطورات الأخيرة
تضمنت المبادرات الإستراتيجية الأخيرة لشركة Primis Financial Corp. ما يلي:
- إدخال الخدمات المصرفية الرقمية
- التوسع في الأسواق المحرومة
- الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية
النظرة المستقبلية
تتضمن النظرة المستقبلية لشركة Primis Financial Corp. النمو المتوقع في:
- الطلب على القروض السكنية
- الاستثمارات العقارية التجارية
- التقدم التكنولوجي في الخدمات المصرفية
كيف تجني شركة Primis Financial Corp. (FRST) الأموال
تدفقات الإيرادات
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Primis Financial Corp إيراداتها من خلال عدة مصادر رئيسية، مع التركيز في المقام الأول على دخل الفوائد، والدخل من غير الفوائد، ورسوم إدارة الأصول. وفي عام 2022، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد المبلغ عنها تقريبًا 45 مليون دولار.
وقد ساهم في ذلك الدخل من غير الفوائد، والذي يتكون من الرسوم والعمولات المكتسبة من مختلف الخدمات المصرفية 8 ملايين دولار في نفس العام.
دخل الفوائد
تأتي غالبية إيرادات Primis من إيرادات الفوائد المستمدة من محفظة القروض الخاصة بها، والتي تشمل:
- القروض السكنية
- القروض العقارية التجارية
- قروض البناء
- القروض الاستهلاكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، بلغت محفظة القروض حوالي 1.3 مليار دولار.
تفصيل محفظة القروض
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة (%) |
|---|---|---|
| القروض السكنية | 600 | 46.15 |
| القروض التجارية | 500 | 38.46 |
| قروض البناء | 150 | 11.54 |
| القروض الاستهلاكية | 50 | 3.85 |
مصادر الدخل من غير الفوائد
تحصل Primis أيضًا على دخل من غير الفوائد من خلال عدة طرق. وفي عام 2022، شملت هذه الأمور ما يلي:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع
- دخل خدمة الرهن العقاري
- رسوم إدارة الاستثمار
- الرسوم السنوية من الخدمات الاستشارية المالية
وجاء توزيع مصادر الدخل من غير الفوائد في عام 2022 على النحو التالي:
| مصدر | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| رسوم الخدمة | 3 |
| دخل خدمة الرهن العقاري | 2 |
| رسوم الاستثمار | 2 |
| الرسوم الاستشارية | 1 |
إدارة النفقات
تعد الإدارة الفعالة للنفقات أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Primis. وبلغ إجمالي النفقات المبلغ عنها في عام 2022 تقريبًا 37 مليون دولار، تضم:
- مصاريف الفائدة: 15 مليون دولار
- مصاريف غير الفائدة: 22 مليون دولار
صافي الدخل
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Primis Financial Corp. عن صافي دخل قدره تقريبًا 15 مليون دولارمما أدى إلى ربحية السهم (EPS) البالغة $0.75.
استراتيجيات النمو المستقبلي
ولزيادة الإيرادات المستقبلية، تخطط Primis لتوسيع عروض القروض وتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية. ومن المتوقع أن تصل الاستثمارات في التكنولوجيا إلى حوالي 5 ملايين دولار في عام 2023، بهدف تحسين مشاركة العملاء والكفاءة التشغيلية.
ظروف السوق
تعمل الشركة ضمن بيئة مصرفية تنافسية، متأثرة بتقلبات أسعار الفائدة. سعر الفائدة الحالي الذي حدده الاحتياطي الفيدرالي، اعتبارًا من عام 2023، يتراوح بين 4.25% إلى 4.50%مما يؤثر على تكاليف الاقتراض وهوامش الربح.
استنتاج الأداء المالي
تتميز شركة Primis Financial Corp. بقدرتها على إنشاء نموذج دخل متنوع، مع مزيج من الفوائد والأرباح من غير الفوائد التي تساهم بشكل كبير في صحتها المالية العامة.
Primis Financial Corp. (FRST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support