Horace Mann Educators Corporation (HMN) Bundle
تاريخ موجز لشركة هوراس مان للمعلمين
ركزت شركة Horace Mann Educators Corporation، التي تأسست عام 1945، على توفير التأمين والمنتجات المالية للمعلمين في المقام الأول. بحلول عام 2024، تطورت الشركة بشكل ملحوظ، مستفيدة من سوقها المتخصصة لتوسيع عروضها وتحسين أدائها المالي.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن هوراس مان عن إجمالي إيرادات قدرها 412.1 مليون دولار للربع الثالث، مما يمثل زيادة بنسبة 8.8٪ مقارنة بـ 378.7 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 1.186 دولار مليار دولار، بزيادة 8.9٪ من 1.089 مليار دولار في العام السابق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 412.1 مليون دولار | 378.7 مليون دولار | 1.186 مليار دولار | 1.089 مليار دولار |
| صافي الدخل | 10.6 مليون دولار | (11.3 مليون دولار) | 12.6 مليون دولار | (44.3 مليون دولار) |
| صافي الأقساط المكتوبة | 212.3 مليون دولار | 188.4 مليون دولار | 583.6 مليون دولار | 508.4 مليون دولار |
الاستثمار وموقف السوق
تركز استراتيجية هوراس مان الاستثمارية في المقام الأول على توليد الدخل لدعم التزامات المنتج مع الموازنة بين الحماية الأساسية والمخاطر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل استثمار قدره 113.0 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، بانخفاض قدره 5.0٪ من 118.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 326.8 مليون دولار أمريكي. بانخفاض طفيف عن 327.8 مليون دولار في العام السابق.
عوائد المساهمين وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين لدى هوراس مان 1.287 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.051 مليار دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت القيمة السوقية للأسهم العادية 1.423 مليار دولار، وبلغت القيمة السوقية للسهم 34.95 دولارًا. ودفعت الشركة إجمالي أرباح بقيمة 41.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بواقع توزيعات أرباح ربع سنوية قدرها 0.34 دولار أمريكي للسهم الواحد.
| مقاييس الأسهم | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.287 مليار دولار | 1.051 مليار دولار |
| القيمة السوقية للأسهم العادية | 1.423 مليار دولار | 1.350 مليار دولار |
| القيمة السوقية للسهم الواحد | $34.95 | $30.50 |
| توزيعات الأرباح المدفوعة | 41.7 مليون دولار | 38.0 مليون دولار |
هيكل الديون ورأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي رأس مال هوراس مان بمبلغ 1.834 مليار دولار، مع ديون طويلة الأجل تبلغ 546.7 مليون دولار، وهو ما يمثل 29.8٪ من إجمالي رأس المال. وتهدف الشركة إلى الحفاظ على نسبة الدين إلى رأس المال عند حوالي 25.0%، مما يشير إلى انحراف طفيف عن هدفها.
| مقاييس الديون | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي رأس المال | 1.834 مليار دولار |
| الديون طويلة الأجل | 546.7 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى رأس المال | 29.8% |
يواصل هوراس مان التكيف والنمو داخل قطاع التأمين والخدمات المالية، مع الحفاظ على تركيز قوي على خدمة المعلمين مع إظهار المرونة في أدائه المالي.
من يملك شركة هوراس مان للمعلمين (HMN)
هيكل المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتألف هيكل ملكية شركة Horace Mann Educators Corporation (HMN) من العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. بلغت القيمة السوقية للأسهم العادية حوالي 1,423.4 مليون دولار، وبلغ سعر السوق للسهم 34.95 دولارًا.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Horace Mann Educators Corporation اعتبارًا من عام 2024:
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 10.5% | 3,200,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 9.8% | 2,950,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 7.2% | 2,100,000 |
| مستثمر التجزئة | المديرين التنفيذيين والمديرين | 5.1% | 1,500,000 |
| مستثمر التجزئة | مستثمرو التجزئة الآخرون | 67.4% | 19,800,000 |
نشاط المشاركة الأخير
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعاد هوراس مان شراء إجمالي 256,159 سهمًا بمتوسط سعر 33.33 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بإجمالي 8.5 مليون دولار أمريكي تقريبًا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بقي هناك مبلغ 26.3 مليون دولار مصرح به لإعادة شراء الأسهم في المستقبل.
مالي Overview
تم الإبلاغ عن حقوق المساهمين في شركة Horace Mann Educators Corporation بمبلغ 1,287.0 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغت توزيعات أرباح الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 41.7 مليون دولار أمريكي، مع توزيعات أرباح ربع سنوية قدرها 0.34 دولار أمريكي للسهم الواحد.
أداء السوق
بلغت القيمة الدفترية للسهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 31.60 دولارًا أمريكيًا، بينما بلغت القيمة الدفترية المعدلة 36.89 دولارًا أمريكيًا. بلغ إجمالي رأس مال الشركة 1,833.7 مليون دولار أمريكي، وبلغت الديون طويلة الأجل 546.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 29.8% من إجمالي رأس المال.
اتجاهات الملكية
اعتبارًا من عام 2024، يشير الاتجاه إلى هيكل ملكية مؤسسية مستقر، حيث يُظهر أصحاب المصلحة الرئيسيون مستويات ثابتة من الاستثمار في الشركة. وتبلغ النسبة الإجمالية للملكية المؤسسية حوالي 27.5%، مما يشير إلى الاهتمام الجيد من قبل المستثمرين المؤسسيين.
معلومات ملكية إضافية
تتمتع شركة Horace Mann Educators Corporation بقاعدة متنوعة من المساهمين، حيث يحتفظ مستثمرون أفراد بنسبة كبيرة من الأسهم، مما يعكس الاهتمام العام الواسع بالشركة. ويستمر التركيز الاستراتيجي للشركة على قطاع التعليم في جذب المستثمرين على المدى الطويل الذين يبحثون عن نمو وعوائد مطردة.
بيان مهمة شركة هوراس مان للمعلمين (HMN).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Horace Mann Educators Corporation في تقديم حلول مالية مصممة خصيصًا للمعلمين. وتهدف الشركة إلى دعم المعلمين في تحقيق أهدافهم المالية من خلال مجموعة شاملة من منتجات التأمين والاستثمار.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- التركيز على المجتمع التعليمي.
- تقديم منتجات مالية مخصصة بما في ذلك حلول التأمين والتقاعد.
- الالتزام بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس الصحة المالية لهوراس مان التزامه بمهمته من خلال النتائج التشغيلية القوية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي رأس المال | 1,833.7 مليون دولار |
| الديون طويلة الأجل | 546.7 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 1,287.0 مليون دولار |
| القيمة السوقية للأسهم العادية | 1,423.4 مليون دولار |
| القيمة السوقية للسهم الواحد | $34.95 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $31.60 |
| القيمة الدفترية المعدلة لكل سهم | $36.89 |
توزيع الإيرادات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، يوضح توليد الإيرادات عبر القطاعات فعالية المهمة:
| شريحة | صافي الأقساط المكتتبة (مليون دولار) | صافي الأقساط المكتسبة (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الممتلكات والحوادث | $583.6 | $539.7 |
| الحياة والتقاعد | $421.0 | $114.9 |
| الفوائد التكميلية والمجموعة | $190.6 | $190.6 |
| المجموع | $1,195.4 | $845.2 |
المحفظة الاستثمارية Overview
تعتبر استراتيجية الاستثمار التي يستخدمها هوراس مان ضرورية لدعم مهمتهم المتمثلة في توفير المنتجات المالية:
| نوع الاستثمار | القيمة العادلة (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | $5,573.2 | 93.4% |
| الأوراق المالية | $88.9 | 1.5% |
| المجموع | $5,662.1 | 100% |
أبرز الأحداث التشغيلية الأخيرة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تشمل أبرز النقاط التشغيلية ما يلي:
- صافي الدخل قدره 34.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 193.2% عن العام السابق.
- إجمالي الإيرادات 412.1 مليون دولار، بزيادة 8.8% على أساس سنوي.
- بلغت ربحية السهم الأساسية 0.83 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.28 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
الالتزام تجاه المجتمع والمعلمين
يواصل هوراس مان تعزيز مهمته من خلال المبادرات والبرامج التعليمية التي تركز على المجتمع، مما يضمن بقاء الرفاهية المالية للمعلمين أولوية.
كيف تعمل شركة هوراس مان للمعلمين (HMN).
قطاعات الأعمال
تعمل شركة Horace Mann Educators Corporation من خلال أربعة قطاعات أساسية:
- الممتلكات والحوادث
- الحياة والتقاعد
- الفوائد التكميلية والمجموعة
- الشركات وغيرها
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 1,186.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، مما يعكس زيادة بنسبة 8.9٪ مقارنة بالعام السابق. وارتفع صافي الدخل لنفس الفترة إلى 64.6 مليون دولار، بزيادة ملحوظة قدرها 1,074.5% على أساس سنوي.
نتائج العمليات الموحدة
| (بالملايين) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 412.1 | 378.7 | 8.8% | 1,186.2 | 1,089.0 | 8.9% |
| صافي الدخل | 34.3 | 11.7 | 193.2% | 64.6 | 5.5 | 1,074.5% |
| صافي أرباح (خسائر) الاستثمار بعد الضريبة | 3.0 | (6.6) | 145.5% | 0.1 | (23.4) | 100.4% |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | 0.83 | 0.28 | 196.4% | 1.56 | 0.13 | 1,100.0% |
قطاع الممتلكات والحوادث
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد قطاع الممتلكات والحوادث بما يلي:
| (بالملايين) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | 212.3 | 188.4 | 12.7% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 187.3 | 164.3 | 14.0% |
| صافي الدخل | 10.6 | (11.3) | 193.8% |
| النسبة المجمعة | 97.9% | 108.7% | -15.9 نقطة |
قطاع الحياة والتقاعد
وفي قطاع الحياة والتقاعد، فإن أرقام الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| (بالملايين) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط ورسوم العقود المكتسبة | 39.1 | 38.2 | 2.4% |
| صافي دخل الاستثمار | 94.6 | 96.9 | -2.4% |
| صافي الدخل | 14.8 | 20.9 | -29.2% |
قطاع المزايا التكميلية والمجموعة
بالنسبة لقطاع المزايا التكميلية ومزايا المجموعة، فإن البيانات المالية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ملخصة أدناه:
| (بالملايين) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط ورسوم العقود المكتسبة | 62.7 | 63.5 | -1.3% |
| صافي دخل الاستثمار | 10.1 | 10.3 | -1.9% |
| إجمالي الإيرادات | 72.4 | 70.7 | 2.4% |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلك هوراس مان محفظة متنوعة من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت تبلغ قيمتها الإجمالية حوالي 5.6 مليار دولار أمريكي من حيث القيمة العادلة، مع تصنيف استثماري بنسبة 93.9٪. متوسط تصنيف الجودة لهذه المحفظة هو A+.
هيكل الديون ورأس المال
وبلغ إجمالي رأس المال 1,833.7 مليون دولار أمريكي، وبلغت الديون طويلة الأجل 546.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 29.8% من إجمالي رأس المال. بلغت حقوق المساهمين 1,287.0 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| التزامات الديون | المبلغ (بالملايين) | سعر الفائدة | نضج |
|---|---|---|---|
| 2023 ملاحظات كبار | 297.1 | 7.25% | 2028 |
| 2015 ملاحظات كبار | 249.6 | 4.50% | 2025 |
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 546.7 |
عوائد المساهمين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، دفع هوراس مان إجمالي أرباح بقيمة 41.7 مليون دولار أمريكي، مع توزيعات أرباح ربع سنوية بقيمة 0.34 دولار أمريكي للسهم الواحد تمت الموافقة عليها في مارس ومايو وسبتمبر 2024.
كيف تجني شركة هوراس مان للمعلمين (HMN) المال
قطاعات الإيرادات
تعمل شركة Horace Mann Educators Corporation من خلال أربعة قطاعات رئيسية: الممتلكات والحوادث، والحياة والتقاعد، والمزايا التكميلية والجماعية، والشركات وغيرها. الإيرادات الناتجة عن هذه القطاعات هي كما يلي:
| شريحة | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الممتلكات والحوادث | 187.3 | 164.3 | 14.0 |
| الحياة والتقاعد | 39.1 | 38.2 | 2.4 |
| الفوائد التكميلية والمجموعة | 62.7 | 63.5 | -1.3 |
| المجموع | 289.1 | 266.0 | 8.7 |
صافي الأقساط ورسوم العقود
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، صافي الأقساط ورسوم العقود التي حصل عليها هوراس مان هي كما يلي:
| شريحة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الممتلكات والحوادث | 539.7 | 474.1 | 13.8 |
| الحياة والتقاعد | 114.9 | 113.3 | 1.4 |
| الفوائد التكميلية والمجموعة | 190.6 | 195.2 | -2.4 |
| المجموع | 845.2 | 782.6 | 8.0 |
صافي دخل الاستثمار
وكان صافي دخل الاستثمار لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| فترة | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | المقارنة مع العام السابق (%) |
|---|---|---|
| ثلاثة أشهر | 113.0 | -5.0 |
| تسعة أشهر | 326.8 | -0.3 |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
فيما يلي تفاصيل صافي دخل هوراس مان لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، إلى جانب ربحية السهم:
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | ربحية السهم ($) |
|---|---|---|
| ثلاثة أشهر | 34.3 | 0.83 |
| تسعة أشهر | 64.6 | 1.56 |
مكاسب وخسائر الاستثمار
صافي أرباح (خسائر) الاستثمار لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| فترة | صافي أرباح (خسائر) الاستثمار بعد الضريبة (بالملايين) | المقارنة مع العام السابق (%) |
|---|---|---|
| ثلاثة أشهر | 3.0 | 145.5 |
| تسعة أشهر | 0.1 | 100.4 |
مصاريف التشغيل
المصاريف التشغيلية للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 موضحة أدناه:
| فترة | مصاريف التشغيل (بالملايين الدولارات) | المقارنة مع العام السابق (%) |
|---|---|---|
| ثلاثة أشهر | 82.9 | 9.5 |
| تسعة أشهر | 250.4 | 6.3 |
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهدت شركة Horace Mann Educators Corporation نموًا كبيرًا في صافي الأقساط ورسوم العقود، لا سيما في قطاع الممتلكات والحوادث، مما يعكس إجراءات الأسعار الفعالة واستراتيجيات الإدارة. كما تحسن صافي دخل الشركة بشكل كبير مقارنة بالعام السابق.
Horace Mann Educators Corporation (HMN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Horace Mann Educators Corporation (HMN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Horace Mann Educators Corporation (HMN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Horace Mann Educators Corporation (HMN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.