loanDepot, Inc. (LDI) Bundle
تاريخ موجز لمستودع القروض
شركة Overview
تأسست شركة LoanDepot (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE: LDI) في عام 2010، وهي شركة رائدة في مجال توفير خدمات الرهن العقاري والعقارات في الولايات المتحدة. وركزت الشركة على تبسيط عملية تمويل المنازل، والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت شركة LoanDepot عن تحسينات كبيرة في مقاييسها المالية مقارنة بالعام السابق. وبلغ صافي دخل الشركة 2.7 مليون دولار، وهو انتعاش ملحوظ من خسارة صافية قدرها 34.3 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 2.7 مليون دولار | $(34.3 مليون) | +108% (تحقيق الربحية) |
| صافي الدخل المعدل | 7.1 مليون دولار | (29.2 مليون دولار) | +124% |
| إجمالي الإيرادات | 314.6 مليون دولار | 265.7 مليون دولار | +18% |
| إجمالي الإيرادات المعدلة | 329.5 مليون دولار | 261.1 مليون دولار | +26% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 63.7 مليون دولار | 15.3 مليون دولار | +316% |
المعالم التشغيلية
في الربع الثالث من عام 2024، حققت شركة LoanDepot ربحًا مرجحًا على هامش البيع قدره 329 نقطة أساس، وهو ما يمثل أعلى هامش منذ تراجع السوق. وصل حجم الإنشاء لهذا الربع إلى 6.7 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 9٪ عن الربع الثالث من عام 2023.
| المقياس التشغيلي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| حجم إنشاء القرض | 6.7 مليار دولار | 6.1 مليار دولار | +9% |
| حجم القفل المرجح بالسحب | 6.7 مليار دولار | 5.6 مليار دولار | +19% |
| حجم الشراء | 66% من إجمالي القروض | 71% من إجمالي القروض | -5% |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول LoanDepot 6.42 مليار دولار، مما يعكس نموًا بنسبة 8٪ مقارنة بالربع السابق. كما ارتفع إجمالي المطلوبات إلى 5.83 مليار دولار أمريكي، في حين بلغ إجمالي حقوق المساهمين 592 مليون دولار أمريكي.
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $6,417,627 |
| إجمالي الالتزامات | $5,825,578 |
| إجمالي حقوق الملكية | $592,049 |
المبادرات الاستراتيجية
أكملت شركة LoanDepot بنجاح برنامجها الاستراتيجي لرؤية 2025، والذي ركز على الكفاءة التشغيلية وإدارة التكاليف. ويهدف إطلاق مشروع North Star إلى البناء على هذه الأهداف، ووضع الشركة في مكانة لتحقيق النمو المستدام في المستقبل.
موقف السوق
بفضل مركز سيولة قوي، أبلغت شركة LoanDepot عن نقد وما يعادله بقيمة 483 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتواصل الشركة توسيع شراكاتها وتواجدها في السوق، كما يتضح من المشروع المشترك الأخير مع سميث دوغلاس هومز.
| مقياس السيولة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $483 |
| خطوط ائتمان المستودعات | 2.57 مليار دولار |
من يملك LoanDepot, Inc. (LDI)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة LoanDepot, Inc. (LDI) بهيكل ملكية متنوع، يضم المستثمرين المؤسسيين ومساهمي التجزئة والمطلعين على الشركة. يتم تداول الأسهم العادية للشركة علنًا في بورصة نيويورك (NYSE). ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | مجموعة الطليعة، وشركة | 7.5% |
| المستثمرون المؤسسيون | شركة بلاك روك | 6.8% |
| المستثمرون المؤسسيون | شركة ستيت ستريت | 5.2% |
| المطلعين | فرانك مارتيل (الرئيس التنفيذي) | 4.1% |
| المطلعين | ديفيد هايز (المدير المالي) | 2.3% |
| مستثمرو التجزئة | التعويم العام | 74.1% |
أداء الأسهم الأخيرة
شهد أداء أسهم LoanDepot تقلبات تماشيًا مع اتجاهات السوق. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024، تم تداول السهم بحوالي 2.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة بنسبة 15٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. يلخص الجدول التالي مقاييس أداء السهم الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| السعر الحالي (اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024) | $2.50 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $3.10 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $1.75 |
| القيمة السوقية | 830 مليون دولار |
| الحجم (المتوسط اليومي) | 1.2 مليون سهم |
مالي Overview
أظهرت شركة LoanDepot علامات التعافي والنمو في عام 2024، حيث بلغ صافي الدخل 2.7 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بخسارة صافية قدرها 34.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويقدم الجدول التالي ملخصًا ماليًا للربع الثالث من عام 2024:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 314.6 مليون دولار | 265.7 مليون دولار |
| إجمالي النفقات | 311 مليون دولار | 305.1 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | 2.7 مليون دولار | (34.3) مليون دولار |
| صافي الدخل المعدل | 7.1 مليون دولار | (29.2) مليون دولار |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 63.7 مليون دولار | 15.3 مليون دولار |
اتجاهات الملكية المؤسسية
وكانت الملكية المؤسسية مستقرة نسبيا، مع احتفاظ المؤسسات الكبرى بحصص كبيرة. وشكل إجمالي الملكية المؤسسية حوالي 25% من إجمالي الأسهم القائمة حتى آخر فترة تقرير. يوضح الجدول التالي أكبر ثلاثة مستثمرين مؤسسيين في LoanDepot:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 15 مليون | 7.5% |
| شركة بلاك روك | 13.6 مليون | 6.8% |
| شركة ستيت ستريت | 10.4 مليون | 5.2% |
ملكية المطلعين
تظل الملكية الداخلية عاملاً حاسماً في إدارة LoanDepot. اعتبارًا من عام 2024، يمتلك المطلعون ما يقرب من 6.4٪ من إجمالي الأسهم. ويوضح الجدول التالي حصص ملكية كبار المسؤولين التنفيذيين:
| تنفيذي | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| فرانك مارتيل | المدير التنفيذي | 7.5 مليون | 4.1% |
| ديفيد هايز | المدير المالي | 4.2 مليون | 2.3% |
| المطلعين الآخرين | متنوع | 3.6 مليون | 1.9% |
خاتمة
تتمتع شركة LoanDepot, Inc. بهيكل ملكية متنوع مع ممتلكات مؤسسية ومطلعة كبيرة. يشير الأداء المالي للشركة في عام 2024 إلى اتجاه التعافي، مدعومًا بالمبادرات الإستراتيجية والتركيز على الكفاءة التشغيلية.
بيان مهمة LoanDepot, Inc. (LDI).
شركة Overview
تعتبر شركة LoanDepot, Inc.، وهي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز LDI، شركة رائدة في مجال توفير حلول التمويل العقاري. تتمثل مهمة الشركة في "تمكين ملكية المنازل" من خلال توفير تجربة رهن عقاري سلسة وفعالة لعملائها.
تفاصيل بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، تؤكد مهمة LoanDepot على الابتكار في التكنولوجيا والتميز في خدمة العملاء والالتزام بالممارسات المستدامة في صناعة الرهن العقاري. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من أحدث التقنيات لتبسيط عملية تمويل المنازل وتعزيز تجربة العملاء.
الأداء المالي
أظهر الأداء المالي لشركة LoanDepot في عام 2024 تحسينات كبيرة، مما يعكس التنفيذ الناجح لمبادراتها الإستراتيجية.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (بالآلاف) | 314,598 | 265,661 | 18% |
| صافي الدخل (آلاف الدولارات) | 2,672 | (34,262) | — |
| صافي الدخل المعدل (آلاف الدولارات) | 7,077 | (29,211) | — |
| الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (آلاف الدولارات) | 63,742 | 15,253 | 318% |
| الأرباح (الخسارة) المخففة للسهم الواحد | 0.01 | (0.09) | — |
المعالم التشغيلية
في الربع الثالث من عام 2024، حققت شركة LoanDepot المعالم التشغيلية التالية:
- وصل حجم القروض إلى 6.66 مليار دولار أمريكي، مسجلاً زيادة بنسبة 9٪ عن الربع الثالث من عام 2023.
- وبلغ الربح المرجح على هامش البيع 3.29%، وهو الأعلى منذ تراجع السوق.
- بلغ إجمالي حجم قفل الأسعار 9.79 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 8.30 مليار دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024.
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
تواصل LoanDepot تعزيز مكانتها في السوق من خلال الشراكات الإستراتيجية ومبادرات التوسع. أطلقت الشركة مشروعًا مشتركًا مع سميث دوغلاس هومز لتعزيز شراكاتها في مجال البناء، وزيادة تنويع عروض خدماتها.
السيولة والاستقرار المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفاد موقع LoanDepot بما يلي:
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | 483,048 |
| إجمالي الأصول | 6,417,627 |
| إجمالي الالتزامات | 5,825,578 |
| إجمالي حقوق الملكية | 592,049 |
اختتام الرؤى المالية
تنعكس مهمة LoanDepot لتمكين ملكية المنازل في مبادراتها الإستراتيجية وأدائها المالي في عام 2024. ويستمر تركيز الشركة على التكنولوجيا وخدمة العملاء في دفع نموها وقدرتها التنافسية في السوق.
كيف يعمل موقع LoanDepot, Inc. (LDI).
شركة Overview
تعمل شركة LoanDepot, Inc. كمزود رائد لإقراض الرهن العقاري والخدمات ذات الصلة في الولايات المتحدة. تركز الشركة في المقام الأول على إنشاء وبيع قروض الرهن العقاري السكني، حيث تقدم مجموعة من المنتجات بما في ذلك القروض المطابقة التقليدية، وقروض إدارة الإسكان الفدرالية، وVA، والقروض الضخمة.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت شركة LoanDepot عن مقاييس مالية مهمة توضح أدائها التشغيلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (بالآلاف) | 314,598 | 265,390 | 265,661 | 802,772 | 745,395 |
| إجمالي النفقات (بالآلاف) | 311,003 | 342,547 | 305,128 | 961,497 | 949,760 |
| صافي الدخل (الخسارة) (بالآلاف) | 2,672 | (65,853) | (34,262) | (134,685) | (175,743) |
| الأرباح (الخسارة) المخففة للسهم الواحد | 0.01 | (0.18) | (0.09) | (0.36) | (0.48) |
| إجمالي الإيرادات المعدلة (بالآلاف) | 329,499 | 278,007 | 261,116 | 838,318 | 755,852 |
| الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالآلاف) | 63,742 | 34,575 | 15,253 | 98,820 | (8,399) |
إنشاء القروض والمبيعات
شهدت شركة LoanDepot زيادة مطردة في حجم القروض والمبيعات، وهو أمر بالغ الأهمية لتوليد إيراداتها:
| يكتب | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثاني من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| المطابقة التقليدية | 3,254,702 | 3,232,905 | 3,158,107 |
| قروض إدارة الإسكان الفدرالية/ فيرجينيا/ وزارة الزراعة الأمريكية | 2,564,827 | 2,271,104 | 2,354,630 |
| جامبو | 300,086 | 229,379 | 126,408 |
| آخر | 539,714 | 357,246 | 443,998 |
| إجمالي حجم إنشاء القرض | 6,659,329 | 6,090,634 | 6,083,143 |
عمليات الخدمة
تشارك شركة LoanDepot أيضًا في خدمة القروض، مما يساهم في تدفق إيراداتها.
| مقاييس الخدمة | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثاني من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| دخل رسوم الخدمة | 124,133 | 125,082 | 120,911 |
| التغير في القيمة العادلة لحقوق الخدمة | (56,563) | (60,787) | (35,688) |
| إجمالي محفظة الخدمات (UPB) | 114,915,206 | 114,278,549 | 143,959,705 |
| إجمالي محفظة الخدمات (الوحدات) | 409,344 | 403,302 | 490,191 |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
في عام 2024، أطلقت شركة LoanDepot مشروع North Star، بناءً على البرنامج الاستراتيجي لرؤية 2025، مع التركيز على نمو الإيرادات الدائم والكفاءة التشغيلية. وتتوقع الشركة أن يتراوح حجم الإنشاء بين 6 مليارات دولار و8 مليارات دولار للربع الرابع من عام 2024، مع توقع حجم قفل المعدل المرجح للسحب بين 5.5 مليار دولار و7.5 مليار دولار.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يعكس الوضع المالي لشركة LoanDepot ما يلي:
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6,417,627 |
| إجمالي الالتزامات | 5,825,578 |
| إجمالي حقوق الملكية | 592,049 |
| النقد والنقد المعادل | 483,048 |
| القروض المحتفظ بها للبيع | 2,790,284 |
كيف تجني شركة LoanDepot, Inc. (LDI) الأموال
نشأة القرض
يحقق موقع LoanDepot إيرادات كبيرة من خلال إنشاء القروض، مع التركيز في المقام الأول على القروض العقارية السكنية. وفي الربع الثالث من عام 2024، وصل إجمالي حجم القروض إلى 6.66 مليار دولار، أ 9% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
| نوع القرض | حجم الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | حجم الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| المطابقة التقليدية | 3,254,702 | 3,158,107 |
| قروض إدارة الإسكان الفدرالية/ فيرجينيا/ وزارة الزراعة الأمريكية | 2,564,827 | 2,354,630 |
| جامبو | 300,086 | 126,408 |
| آخر | 539,714 | 443,998 |
أرباح بيع القروض
وتحقق الشركة الدخل من خلال الربح من بيع القروض والذي كان 198.03 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس حضورًا قويًا في السوق واستراتيجيات التسعير التنافسية.
رسوم الخدمة
يحقق موقع LoanDepot أيضًا إيرادات من خلال رسوم الخدمة. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة 373.27 مليون دولارمما يشير إلى تدفق دخل ثابت من محفظة الخدمات الخاصة بها.
الأداء المالي
بشكل عام، أبلغ موقع LoanDepot عن إجمالي إيرادات قدرها 314.60 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، وهو 18% زيادة مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وكان إجمالي الإيرادات المعدلة لنفس الفترة 329.50 مليون دولار.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 314,598 | 265,661 |
| إجمالي الإيرادات المعدلة | 329,499 | 261,116 |
| صافي الدخل | 2,672 | (34,262) |
| صافي الدخل المعدل | 7,077 | (29,211) |
إدارة التكاليف
لقد ساهمت الإدارة الفعالة للتكاليف في تعزيز ربحية LoanDepot. انخفضت النفقات غير المتعلقة بالحجم بنسبة 11.4 مليون دولار على أساس سنوي، مما ساهم في تحقيق صافي دخل قدره 2.67 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بصافي خسارة قدرها 34.26 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
تحديد المواقع في السوق
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، تحسنت المكاسب المرجحة على هامش البيع لشركة LoanDepot إلى 3.29%مما يمثل انتعاشًا كبيرًا من الأرباع السابقة. ويعكس هذا الهامش قدرة الشركة على الحصول على أسعار أعلى في بيئة سوق تنافسية.
التوقعات
بالنسبة للربع الرابع من عام 2024، تتوقع شركة LoanDepot حجم إنشاء القروض بين 6 مليار دولار و8 مليار دولار وتتوقع تحقيق مكاسب مرجحة على هامش البيع تتراوح بين 285 إلى 305 نقطة أساس.
loanDepot, Inc. (LDI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- loanDepot, Inc. (LDI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of loanDepot, Inc. (LDI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View loanDepot, Inc. (LDI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.