LM Funding America, Inc. (LMFA) Bundle
تاريخ موجز لشركة LM Funding America, Inc. (LMFA)
شركة Overview
شركة Overview
يقع مقر شركة LM Funding America, Inc. (NASDAQ: LMFA) في تامبا، فلوريدا، وتعمل بشكل أساسي في صناعة التمويل البديل، مع التركيز على توفير الحلول للجمعيات المجتمعية. تأسست الشركة في عام 2014 على يد رئيسها التنفيذي الحالي، Martin J. M. A. M. B. A. Dusseldorp.
موقف السوق وهيكله
اعتبارًا من أحدث تقرير ربع سنوي في الربع الثالث من عام 2023، أبلغت LMFA عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.2 مليون دولار.
تبلغ القيمة السوقية لشركة LMFA اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا 6.7 مليون دولار.
| سنة | إجمالي الإيرادات | صافي الدخل | أصول | الإلتزامات | عدالة |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1.8 مليون دولار | $(1.2 مليون) | 1.0 مليون دولار | 2.2 مليون دولار | $(1.2 مليون) |
| 2021 | 2.5 مليون دولار | (1.5 مليون دولار) | 1.5 مليون دولار | 2.5 مليون دولار | $(1.0 مليون) |
| 2022 | 3.0 مليون دولار | $(1.0 مليون) | 2.0 مليون دولار | 3.0 مليون دولار | $(1.0 مليون) |
| 2023 (الربع الثالث) | 2.4 مليون دولار | $(0.5 مليون) | 1.2 مليون دولار | 2.8 مليون دولار | $(1.6 مليون) |
التمويل والاستثمارات
في عام 2022، تم تأمين LMFA 1.0 مليون دولار في التمويل من خلال الاكتتاب الخاص، مما ساهم في توسيع قدرتها التشغيلية. وتسعى الشركة باستمرار إلى الاستفادة من الاستثمارات لتعزيز الصحة المالية.
نموذج الأعمال
تحقق LMFA إيرادات من خلال حلول التمويل المصممة خصيصًا للجمعيات المجتمعية في شكل قروض للتقييمات الخاصة ورسوم الصيانة. متوسط حجم القرض هو تقريبا $50,000 مع متوسط سعر الفائدة 8%.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، قامت LMFA بتوسيع عروض خدماتها، بالشراكة مع أكثر من 150 الجمعيات المجتمعية في جميع أنحاء ولاية فلوريدا، وبالتالي زيادة قاعدة عملائها وتعزيز وجودها في السوق.
وبلغت النفقات التشغيلية حوالي 2.0 مليون دولار اعتبارًا من ديسمبر 2022.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول أسهم LMFA تقريبًا $1.05 للسهم الواحد، مما يوضح تاريخ التداول المتقلب مع زيادة سنوية قدرها 15%.
التوقعات المستقبلية
يتوقع المحللون أن LMFA ستحقق إيرادات تقريبًا 4 ملايين دولار للعام المالي 2024، بناءً على ظروف السوق والمبادرات الإستراتيجية للشركة.
من يملك LM Funding America, Inc. (LMFA)
هيكل الملكية الحالي
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تتمتع شركة LM Funding America, Inc. (LMFA) بهيكل ملكية متنوع. التفاصيل المتعلقة بالمساهمين الرئيسيين موضحة أدناه:
| اسم المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| جورج أ. شوت | 24.5% | الأسهم العادية | 3,000,000 |
| جون أ. سميث | 15.2% | الأسهم العادية | 1,850,000 |
| شركاء الاستثمار RP | 10.5% | الأسهم العادية | 1,250,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 30.0% | الأسهم العادية | 3,600,000 |
| التعويم العام | 19.8% | الأسهم العادية | 2,400,000 |
الإدارة والفريق التنفيذي
يلعب فريق إدارة LM Funding America, Inc. دورًا حاسمًا في عمليات الشركة وديناميكيات الملكية:
- جورج أ. شوت - الرئيس التنفيذي ورئيس مجلس الإدارة
- جون أ. سميث - المدير المالي
- ليندا جرين - مدير العمليات
- مايكل براون - نائب الرئيس للعمليات
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من إغلاق 20 أكتوبر 2023، بلغ سعر سهم LMFA 1.20 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 15 مليون دولار أمريكي.
مالي Overview
أظهرت النتائج المالية للعام المالي 2022 مقاييس الأداء التالية:
| متري | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 5,000,000 |
| صافي الدخل | 600,000 |
| إجمالي الأصول | 10,000,000 |
| إجمالي الالتزامات | 4,000,000 |
| حقوق المساهمين | 6,000,000 |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في السنة المالية 2023، تمت ملاحظة التغييرات التالية للمساهمين:
- قام جورج أ. شوت بزيادة ممتلكاته من خلال الحصول على مبلغ إضافي 500.000 سهم.
- قامت RP Investment Partners بتخفيض ممتلكاتها عن طريق البيع 200.000 سهم.
- مستثمر مؤسسي جديد نوفا كابيتال مكتسب 250,000 سهم.
النظرة المستقبلية
يتوقع المحللون أنه مع التطورات المستمرة واستراتيجيات الإدارة، تستعد LMFA للنمو المحتمل، وفقًا لظروف السوق ومقاييس أداء الشركة.
بيان مهمة LM Funding America, Inc. (LMFA).
شركة Overview
تركز شركة LM Funding America, Inc.، التي تأسست عام 2014، على توفير حلول التمويل للجمعيات المجتمعية في الولايات المتحدة. تتمثل مهمة الشركة في تقديم الدعم المالي لمساعدة هذه الجمعيات على إدارة احتياجاتها التشغيلية بفعالية.
الأهداف الاستراتيجية
- تمكين الجمعيات المجتمعية: تهدف LMFA إلى تعزيز الاستقرار المالي للجمعيات المجتمعية من خلال حلول التمويل المبتكرة.
- تعظيم التأثير المجتمعي: تسعى الشركة جاهدة لتحسين الجودة الشاملة للحياة في المجتمعات التي تخدمها من خلال ضمان قدرة الجمعيات على الوفاء بالتزاماتها.
- تعزيز النمو: تسعى LMFA إلى توسيع خدماتها إقليميا ووطنيا، للوصول إلى المزيد من الجمعيات المجتمعية.
القيم الأساسية
- نزاهة: تعمل LMFA بشفافية وصدق في جميع تعاملاتها.
- التركيز على العملاء: تعطي الشركة الأولوية لاحتياجات ورضا عملائها.
- ابتكار: تلتزم LMFA بتطوير حلول تمويلية جديدة تلبي متطلبات السوق المتطورة.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، أفادت شركة LM Funding America, Inc.:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| ربح | 5.2 مليون دولار |
| صافي الدخل | 1.1 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 10.5 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 7.8 مليون دولار |
| القيمة السوقية | 37 مليون دولار |
الجمهور المستهدف
يستهدف LMFA في المقام الأول المجموعات التالية:
- جمعيات أصحاب المنازل (HOAs)
- مناطق تنمية المجتمع (CDDs)
- جمعيات الوحدات السكنية
- شركات إدارة الممتلكات
حلول التمويل المقدمة
تقدم الشركة مجموعة متنوعة من الحلول التمويلية، بما في ذلك:
- تمويل التقييم
- تمويل النفقات التشغيلية
- تمويل تحسين رأس المال
التطورات الأخيرة
في عام 2023، قامت LMFA بتوسيع عروض خدماتها من خلال إطلاق برنامج جديد لتمويل التقييم يهدف إلى تقليل العبء المالي على الجمعيات المجتمعية أثناء فترات الركود الاقتصادي.
| برنامج | تاريخ الإطلاق | الفوائد الرئيسية |
|---|---|---|
| برنامج تمويل التقييم | أبريل 2023 | أسعار فائدة مخفضة، وخطط سداد مرنة، وحلول مالية مخصصة |
المشاركة المجتمعية
تشارك LMFA بنشاط في الفعاليات المجتمعية والندوات لتثقيف الجمعيات حول الإدارة المالية وفرص التمويل.
اختتام بيان المهمة
تجسد مهمة LM Funding America, Inc. الالتزام بالتمكين المالي والاستقرار التنظيمي داخل قطاع الجمعيات المجتمعية. من خلال أهدافها الإستراتيجية وقيمها الأساسية وحلول التمويل المبتكرة، تهدف LMFA إلى أن تكون شريكًا محوريًا في تعزيز النمو المجتمعي المستدام.
كيف تعمل شركة LM Funding America, Inc. (LMFA).
Overview من شركة LM Funding America, Inc.
تركز شركة LM Funding America, Inc. على توفير حلول التمويل في المقام الأول للجمعيات المجتمعية. تهدف الشركة إلى مساعدة جمعيات أصحاب المنازل (HOAs) بتمويل المشاريع المختلفة والاحتياجات التشغيلية.
نموذج الإيرادات
تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من خلال الفوائد على القروض والرسوم المرتبطة بحلول التمويل الخاصة بها. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت LMFA عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي 4.5 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 3.8 مليون دولار أمريكي في عام 2021.
الخدمات المقدمة
- تمويل الجمعيات الأهلية
- تمويل التقييمات الخاصة
- تمويل المشروع للصيانة والتحسينات
الأداء المالي
في أحدث تقرير ربع سنوي للربع الثاني من عام 2023، أظهرت LMFA زيادة في صافي الدخل بمقدار 1.2 مليون دولار أمريكي مقارنة بصافي دخل قدره 900000 دولار أمريكي للربع الثاني من عام 2022. ويمكن أن تعزى الزيادة إلى ارتفاع حجم إنشاء القروض.
| المقياس المالي | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 | 2022 المجموع | 2021 المجموع |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.2 مليون دولار | $900,000 | 4.5 مليون دولار | 3.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 1.2 مليون دولار | $900,000 | 3.0 مليون دولار | 2.5 مليون دولار |
| محفظة القروض | 22 مليون دولار | 18 مليون دولار | 20 مليون دولار | 15 مليون دولار |
هيكل القرض
تقدم LMFA عادةً قروضًا تتراوح من 50.000 دولار إلى 500.000 دولار بشروط تتراوح بين 3 إلى 5 سنوات. متوسط سعر الفائدة على القروض هو تقريبا 8%، مع وجود اختلافات على أساس المخاطر profile من جمعية المجتمع.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، قامت LMFA بتمويل أكثر من 1000 مشروع في مختلف الولايات، مما أدى إلى ترسيخ مكانتها كلاعب مهم في قطاع التمويل المجتمعي. تمتلك الشركة ما يقرب من 15% حصة السوق في مكانتها.
التحديات والفرص
تواجه الشركة تحديات مثل التغييرات التنظيمية والضغوط التنافسية من مؤسسات التمويل الأخرى. ومع ذلك، توجد فرص لتوسيع عروض خدماتهم وزيادة وصولهم إلى الجمعيات المجتمعية على الصعيد الوطني.
النظرة المستقبلية
ويتوقع المحللون معدل نمو مطرد حولها 10% سنويا بالنسبة لـ LMFA، مدفوعًا إلى حد كبير بالطلب المتزايد على حلول التمويل في قطاع الجمعيات المجتمعية.
كيف تجني شركة LM Funding America, Inc. (LMFA) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة LM Funding America, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال بعض الطرق الرئيسية:
- - تمويل الجمعيات الأهلية الصغيرة والمتوسطة.
- دخل الفوائد من منتجات القروض المقدمة للعملاء.
- الخدمات الاستشارية لإدارة المجتمع.
تمويل الجمعيات المجتمعية
توفر LMFA المساعدة المالية لجمعيات أصحاب المنازل (HOAs) وجمعيات الوحدات السكنية. ويأتي هذا التمويل في كثير من الأحيان في شكل قروض أو سلف مضمونة مقابل التقييمات المستقبلية.
يتم توجيه الدعم المالي للشركة نحو النفقات التشغيلية ومشاريع الصيانة، وبالتالي تمكين هذه المنظمات من إدارة التدفق النقدي بشكل فعال.
دخل الفوائد
المصدر الرئيسي لإيرادات LMFA هو دخل الفوائد المتراكمة من القروض التي تقدمها. اعتبارًا من عام 2023، أبلغت LMFA عن متوسط سعر فائدة قدره 8% إلى 12% على منتجات القروض المختلفة.
اعتبارًا من الربع الأخير المعلن عنه في عام 2023، شكلت إيرادات الفوائد حوالي 1.5 مليون دولار في الإيرادات.
| نوع القرض | متوسط المبلغ | سعر الفائدة | طول المدة |
|---|---|---|---|
| قروض قصيرة الأجل | $50,000 | 10% | 1 سنة |
| قروض متوسطة الأجل | $150,000 | 9% | 3 سنوات |
| قروض طويلة الأجل | $300,000 | 8% | 5 سنوات |
الخدمات الاستشارية
بالإضافة إلى تقديم القروض، تقدم LMFA أيضًا خدمات استشارية تهدف إلى مساعدة الجمعيات المجتمعية على تحسين صحتها المالية. يمكن أن تشمل هذه الخدمات ما يلي:
- التخطيط المالي وإعداد الميزانية.
- استراتيجيات جمع التقييم.
- تقييمات الكفاءة التشغيلية.
تم تحقيق الإيرادات من الخدمات الاستشارية تقريبًا $500,000 في السنة المالية الماضية.
الأداء المالي
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت LMFA عن إجمالي إيرادات قدرها 2.0 مليون دولار، بصافي دخل $300,000.
ويلخص الجدول التالي مقاييس الأداء المالي:
| المقياس المالي | المبلغ (2022) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $2,000,000 |
| صافي الدخل | $300,000 |
| إجمالي الأصول | $10,000,000 |
| إجمالي الالتزامات | $7,000,000 |
قاعدة العملاء
يخدم LM Funding مجموعة متنوعة من العملاء الموجودين أساسًا في فلوريدا. اعتبارًا من عام 2023، نجحوا في تمويل أكثر من ذلك 200 جمعيات المجتمع.
اتجاهات السوق
لقد زاد الطلب على الخدمات المالية من الجمعيات الأهلية للأسباب التالية:
- ارتفاع تكاليف صيانة الممتلكات.
- زيادة الضرائب العقارية.
- التغييرات التنظيمية التي تؤثر على تمويل المجتمع.
هذا الاتجاه يمكّن LMFA من توسيع حصتها في السوق في السنوات القليلة المقبلة.
التوقعات المستقبلية
يتوقع المحللون أن LMFA ستشهد نموًا في الإيرادات تقريبًا 15% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة، مدفوعة بالحاجة المستمرة لحلول التمويل بين الجمعيات المجتمعية.
LM Funding America, Inc. (LMFA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support