MoneyGram International, Inc. (MGI) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة MoneyGram International, Inc. (MGI)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة MoneyGram International, Inc. في عام 1940 كشركة تابعة لشركة Travellers Express. لقد بدأت في المقام الأول كخدمة تحويل الأموال. وفي عام 1980، استحوذت عليها الشركة المعروفة باسم صناعات رافينوبدأت الشركة بتوسيع خدماتها لتشمل الدفع الإلكتروني وتحويل الأموال.
الانتقال إلى الملكية العامة
في عام 2004، أصبحت MoneyGram شركة مساهمة عامة في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر إم جي آي. تم تسعير الطرح العام الأولي (IPO). $14 للسهم الواحد، مما يرفع حوالي 56 مليون دولار.
التوسع والوصول العالمي
وبحلول عام 2006، كانت MoneyGram قد رسخت مكانتها في أكثر من 200 دولة والأقاليم، مع شبكة من أكثر 350.000 موقع. ركزت الشركة على التحويلات المالية وخدمات تحويل الأموال، لتتنافس مع اللاعبين الرئيسيين الآخرين في هذه الصناعة.
الأداء المالي
في عام 2016، أعلنت MoneyGram عن إجمالي إيرادات يقارب 1.49 مليار دولار. شهدت الشركة ارتفاعًا كبيرًا في حجم المعاملات، حيث تجاوزت 150 مليون معاملة معالجتها سنويا.
الاستحواذ من قبل Ant Financial
في عام 2017، تم التوصل إلى اتفاق لشركة Ant Financial، إحدى الشركات التابعة لمجموعة Alibaba Group، للاستحواذ على MoneyGram 1.2 مليار دولار. ومع ذلك، واجهت هذه الصفقة تحديات تنظيمية من لجنة الاستثمار الأجنبي في الولايات المتحدة (CFIUS) وتم إنهاؤها في نهاية المطاف في عام 2018.
التطورات الأخيرة والوضع الحالي
في عام 2021، أعلنت MoneyGram عن إيرادات تقارب 1.05 مليار دولار. واصلت الشركة الابتكار، حيث قدمت خدمات جديدة مثل موني جرام اون لاين منصة تتيح للعملاء إرسال الأموال رقميًا.
| سنة | الإيرادات (بمليارات الدولارات) | صافي الدخل (بالمليون دولار) | المواقع العالمية | المعاملات (بالمليون) |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 1.49 | 52 | 350,000 | 150 |
| 2017 | 1.48 | 66 | 350,000 | 150 |
| 2020 | 1.19 | (16) | 350,000 | 147 |
| 2021 | 1.05 | 18 | 350,000 | 140 |
الشراكات الاستراتيجية والتكنولوجيا
قامت MoneyGram بتكوين شراكات استراتيجية مع العديد من عمالقة التكنولوجيا لتعزيز عروض خدماتها. وفي عام 2021، دخلت في شراكة مع تموج لتسهيل المدفوعات عبر الحدود باستخدام تقنية blockchain.
موقف السوق الحالي
اعتبارًا من عام 2023، تواصل MoneyGram الاحتفاظ بمكانة تنافسية في السوق، مع التركيز على حلول الدفع الرقمية المتطورة. بلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 700 مليون دولار ويستمر في خدمة ملايين العملاء على مستوى العالم.
من يملك شركة MoneyGram International, Inc. (MGI)
هيكل الملكية
تتميز ملكية MoneyGram International, Inc. (MGI) بمزيج من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد. اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يشمل المساهمين الرئيسيين ما يلي:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 80.5% | 49,777,100 |
| المستثمرون الأفراد | 19.5% | 12,100,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يمتلك المستثمرون المؤسسيون التاليون أجزاء كبيرة من MGI:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10,523,894 | 16.5% |
| مستشارو صندوق بلاك روك | 9,998,848 | 15.6% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5,844,797 | 9.1% |
| ستيت ستريت جلوبال أدفيزورز | 4,202,134 | 6.6% |
| جيودي كابيتال مانجمنت، ذ.م.م | 3,123,456 | 4.9% |
الإدارة ومجلس الإدارة
يؤثر فريق الإدارة ومجلس الإدارة أيضًا على ديناميكيات الملكية:
| اسم | موضع | الملكية (الأسهم) |
|---|---|---|
| أليكس هولمز | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 200,000 |
| لاري بي أنجيليلي | الرئيس والمدير التنفيذي للعمليات | 100,000 |
| باتريك أوسوليفان | مدير مستقل رئيسي | 50,000 |
| كميل ب. تشاي | مخرج | 25,000 |
الأداء المالي الأخير
توفر المقاييس المالية سياقًا لهيكل الملكية:
| السنة المالية | الإيرادات (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) | إجمالي الأصول (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 1,056 | 25 | 1,568 |
| 2021 | 1,024 | 18 | 1,445 |
| 2020 | 1,004 | 15 | 1,325 |
القيمة السوقية
القيمة السوقية لشركة MoneyGram International, Inc. حاليًا تقريبًا:
| القيمة السوقية (اعتبارًا من أكتوبر 2023) | القيمة (بالمليارات) |
|---|---|
| القيمة السوقية | $0.8 |
أداء المخزون
يعكس أداء السهم معنويات المستثمرين والعوائد المحتملة:
| تاريخ | سعر الإغلاق | ارتفاع 52 أسبوع | أدنى مستوى خلال 52 أسبوع |
|---|---|---|---|
| 1 أكتوبر 2023 | $3.50 | $4.20 | $2.55 |
بيان مهمة شركة MoneyGram International, Inc. (MGI).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة MoneyGram International, Inc. إلى ربط العالم من خلال خدمات مالية موثوقة، وتسهيل تحويل الأموال وحلول الدفع. تؤكد المهمة على الثقة ورضا العملاء وإمكانية الوصول إلى الخدمات المالية في جميع أنحاء العالم.
القيم الأساسية
- رضا العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء للحصول على تجارب تحويل أموال سلسة.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في جميع العمليات والخدمات.
- ابتكار: التكنولوجيا المتطورة باستمرار لتعزيز تجربة المستخدم.
- تعاون: العمل مع الشركاء لتوسيع نطاق الخدمات وتحسينها.
- التأثير المجتمعي: الالتزام بالممارسات المسؤولة التي تؤثر بشكل إيجابي على المجتمعات.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت MoneyGram عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| ربح | 412 مليون دولار |
| صافي الدخل | 16 مليون دولار |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 70 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 802 مليون دولار |
| القيمة السوقية | 1.7 مليار دولار |
الحضور العالمي
تعمل MoneyGram في أكثر من 200 دولة ومنطقة مع شبكة قوية من الوكلاء والشركاء:
| منطقة | بلدان | الوكلاء |
|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | الولايات المتحدة، كندا، المكسيك | 40,000+ |
| أوروبا | المملكة المتحدة، ألمانيا، فرنسا، إسبانيا، إيطاليا | 30,000+ |
| آسيا | الهند، الصين، الفلبين | 25,000+ |
| أمريكا اللاتينية | البرازيل، الأرجنتين، كولومبيا | 15,000+ |
| أفريقيا | نيجيريا، جنوب أفريقيا، كينيا | 5,000+ |
التقدم التكنولوجي
استثمرت MoneyGram بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز عروض خدماتها:
- تطبيق الجوال: أكثر من 2 مليون عملية تنزيل.
- المعاملات الرقمية: تمثل 30% من إجمالي التعاملات في الربع الثاني 2023.
- الشراكات: التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية الرائدة لتحسين تقديم الخدمات.
المشاركة المجتمعية
تساهم MoneyGram في تنمية المجتمع من خلال مبادرات مختلفة:
| مبادرة | تأثير | سنة الإطلاق |
|---|---|---|
| مؤسسة موني جرام | دعم التعليم والإغاثة في حالات الطوارئ | 2014 |
| برامج الثقافة المالية | تثقيف المستهلكين حول إدارة الشؤون المالية | 2019 |
| الممارسات المستدامة | الحد من الأثر البيئي من خلال المبادرات الخضراء | 2021 |
كيف تعمل شركة MoneyGram International, Inc. (MGI).
نموذج الأعمال
تعمل شركة MoneyGram International, Inc. في مجال معالجة تحويلات الأموال وتقدم خدمات الدفع للمستهلكين والشركات. تحصل الشركة على إيراداتها بشكل أساسي من رسوم المعاملات ورسوم صرف العملات الأجنبية.
الخدمات المقدمة
- التحويلات المالية المحلية
- التحويلات المالية الدولية
- خدمات دفع الفواتير
- خدمات المحفظة المتنقلة
- بطاقات الخصم المدفوعة مسبقا
الإيرادات والأداء المالي
في عام 2022، أعلنت MoneyGram عن إيرادات قدرها 1.41 مليار دولار.
وكان صافي دخل الشركة لنفس العام 49 مليون دولار.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي الإيرادات 373 مليون دولار، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 3%.
حجم الصفقة
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، تمت معالجة MoneyGram تقريبًا 150 مليون المعاملات.
كان متوسط رسوم المعاملات لتحويلات الأموال الدولية موجودًا 8.1% من مبلغ الصفقة.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | المعاملات التي تمت معالجتها (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 1,246 | 37 | 120 |
| 2021 | 1,339 | 50 | 140 |
| 2022 | 1,410 | 49 | 150 |
| 2023 (الربع الثاني) | 373 | 15 | 40 |
الوصول العالمي
تعمل MoneyGram عالميًا ولها تواجد في أكثر من 200 البلدان والأقاليم.
شركاء الشركة مع ما يقرب من 350,000 مواقع الوكيل في جميع أنحاء العالم.
المناظر الطبيعية التنافسية
تتنافس MoneyGram مع العديد من شركات الخدمات المالية، بما في ذلك:
- ويسترن يونيون
- باي بال / شووم
- بإقتدار
- نقل الحكمة
- ثورة
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت MoneyGram عن شراكة مع إحدى بورصات العملات المشفرة الرائدة للسماح للمستخدمين بتحويل العملات الرقمية إلى نقد.
تم تداول سهم MoneyGram (NASDAQ: MGI) بسعر تقريبي $7.50 اعتبارًا من أكتوبر 2023.
التركيبة السكانية للعملاء
العملاء الأساسيون هم المهاجرين والأفراد الذين يحتاجون إلى إرسال الأموال إلى العائلة أو الأصدقاء في الخارج، مع وجود جزء كبير منهم في الفئة العمرية 18-44 سنة.
التكنولوجيا والابتكار
تستفيد MoneyGram من التكنولوجيا من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها، والذي شهد أكثر من ذلك 2 مليون التنزيلات اعتبارًا من عام 2023.
يسمح التطبيق بتتبع المعاملات في الوقت الفعلي وأسعار الصرف التنافسية.
اتجاهات السوق
اعتبارًا من عام 2023، من المتوقع أن يصل سوق التحويلات العالمية إلى 1 تريليون دولار.
حصة MoneyGram السوقية في صناعة التحويلات موجودة 12%.
كيف تجني شركة MoneyGram International, Inc. (MGI) الأموال
رسوم المعاملات
تحقق MoneyGram إيرادات كبيرة من خلال رسوم المعاملات المفروضة على خدماتها. بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت MoneyGram عن إيرادات رسوم المعاملات بحوالي 773 مليون دولار.
إيرادات النقد الأجنبي
تكسب الشركة أيضًا أموالًا من خدمات صرف العملات الأجنبية. في عام 2022، شكلت إيرادات النقد الأجنبي 231 مليون دولار من إجمالي الإيرادات. ينشأ تدفق الإيرادات هذا من جانب تحويل العملة في خدمات تحويل الأموال الخاصة بهم.
البيع بالتجزئة والمعاملات الرقمية
تعمل MoneyGram من خلال منافذ البيع بالتجزئة والمنصات الرقمية. اعتبارًا من ديسمبر 2022، انتهت MoneyGram 350,000 مواقع الوكلاء على مستوى العالم، والتي تخدم ملايين العملاء. وذكرت الشركة أن المعاملات الرقمية تمثل حوالي 30% من إجمالي المعاملات بمعدل نمو 70% سنة بعد سنة في القطاع الرقمي.
الترقيات والعروض الاستهلاكية
- رسوم مخفضة للمستخدمين لأول مرة
- برامج الولاء التي تكافئ العملاء المتكررين
- العروض الترويجية الموسمية مرتبطة بالعطلات
لا تجذب هذه العروض الترويجية عملاء جدد فحسب، بل تحفز أيضًا العملاء الحاليين، مما يساهم في زيادة حجم المعاملات.
اختراق السوق
اعتبارًا من عام 2022، قامت MoneyGram بتوسيع خدماتها إلى أكثر من 200 البلدان، مما يتيح الوصول إلى أسواق واسعة. ويعزز هذا الاختراق حجم المعاملات، وهو أمر حيوي لتوليد الإيرادات.
جدول تدفقات الإيرادات
| تدفق الإيرادات | إيرادات 2022 (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| رسوم المعاملات | 773 | 58.4% |
| إيرادات النقد الأجنبي | 231 | 17.5% |
| المعاملات الرقمية | فئات إيرادات متعددة (مضمنة في رسوم المعاملات) | لا يوجد |
| العروض الترويجية | يعزز بشكل غير مباشر إيرادات المعاملات | لا يوجد |
الشراكات
أقامت MoneyGram شراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية وتجار التجزئة، مما أدى إلى تعزيز عروض خدماتها. في عام 2022، قدمت الشراكات مع شركات مثل Walmart وWestern Union تعرضًا كبيرًا، مما أدى إلى زيادة في حجم المعاملات.
هيكل التكلفة
تشمل النفقات التشغيلية لـ MoneyGram الاستثمارات التقنية والتسويق وعمولات الوكلاء. وفي العام المالي 2022، بلغ إجمالي النفقات حوالي 655 مليون دولار، مما يؤدي إلى دخل تشغيلي يبلغ حوالي 54 مليون دولار.
اتجاهات السوق
ومن المتوقع أن ينمو سوق التحويلات الرقمية بشكل ملحوظ. ووفقا للتقديرات، من المتوقع أن يصل سوق التحويلات العالمية إلى 1 تريليون دولار بحلول عام 2026، ومن المتوقع أن تهيمن التحويلات الرقمية على هذا النمو، مما يوفر لـ MoneyGram فرصة كبيرة لتعزيز الإيرادات.
استنتاج الأداء المالي
إن قدرة MoneyGram على الاستفادة من تواجدها العالمي وعروض الخدمات المتنوعة والشراكات الإستراتيجية تدفع قدراتها على توليد الإيرادات في صناعة تحويل الأموال التنافسية.
MoneyGram International, Inc. (MGI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support