The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Bundle
تاريخ موجز لبنك N.T. باترفيلد آند سون ليمتد (NTB)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
بنك ن.ت. تأسست شركة Butterfield & Son Limited في عام 1858 على يد ناثانيال توماس باترفيلد في هاميلتون، برمودا. تم إنشاء المؤسسة في البداية لتقديم الخدمات المصرفية للمجتمع المحلي وتوسعت عملياتها تدريجياً.
التوسع خلال القرن التاسع عشر
في أواخر القرن التاسع عشر، قدم NTB العديد من المنتجات المصرفية، بما في ذلك حسابات التوفير والقروض. بدأ البنك بتقديم الخدمات الدولية بعد إنشاء أول فرع له في لندن عام 1893.
تطورات القرن العشرين
بحلول منتصف القرن العشرين، عززت NTB مكانتها في السوق المالية. وفي عام 1962، تم تعزيز هيكل رأس مال البنك بشكل كبير، مما سمح بتوسيع العمليات في منطقة البحر الكاريبي والمملكة المتحدة.
عمليات الاستحواذ والنمو
واصل البنك نموه من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية، بما في ذلك:
- الاستحواذ على فرع برمودا للبنك الوطني التجاري عام 1995
- الاستحواذ على العمليات المصرفية الخاصة والائتمانية لبنك برمودا في عام 2003
الطرح العام الأولي
في عام 2010، أجرى البنك طرحًا عامًا أوليًا (IPO) في بورصة نيويورك للأوراق المالية تحت رمز المؤشر NTB. أثار الاكتتاب العام ما يقرب من 550 مليون دولار.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، أفادت NTB:
| المقياس المالي | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 14.5 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 1.8 مليار دولار |
| صافي الدخل | 200 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.1% |
العمليات الحالية
تدير NTB حاليًا 18 فرعًا في جميع أنحاء برمودا وجزر كايمان ومواقع أخرى. ويقدم البنك مجموعة من الخدمات، منها:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية الخاصة
- الخدمات المصرفية للشركات
- إدارة الاستثمار
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلن NTB عن خطط لتعزيز منصته المصرفية الرقمية، باستثمار قدره 20 مليون دولار تهدف إلى تحسين تجربة العملاء. واصل البنك التركيز على الممارسات المصرفية المستدامة وبدأ 10 ملايين دولار برنامج الاستثمار المجتمعي.
استنتاج السياق التاريخي
بنك ن.ت. حافظت شركة Butterfield & Son Limited على وجودها القوي في القطاع المالي لأكثر من 165 عامًا، حيث تكيفت مع ظروف السوق المتغيرة وواصلت تطوير عروض خدماتها. البنك معروف بالتزامه بخدمة العملاء والابتكار في الحلول المصرفية.
من يملك بنك إن تي؟ باترفيلد آند سون ليمتد (NTB)
شركة Overview
شركة Overview
بنك ن.ت. باترفيلد آند سون المحدودة (NTB) هو بنك خارجي بارز يقع مقره الرئيسي في هاميلتون، برمودا. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، بلغ إجمالي أصول NTB حوالي 15.9 مليار دولار.
هيكل الملكية
يتم تداول NTB علنًا في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر "NTB". اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتميز هيكل الملكية بوجود مساهمين مؤسسيين وأفراد كبيرين.
كبار المساهمين
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | نوع المساهم |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 11.5% | 4,500,000 | المستثمر المؤسسي |
| شركة بلاك روك | 8.8% | 3,400,000 | المستثمر المؤسسي |
| FMR LLC (الإخلاص) | 7.2% | 2,800,000 | المستثمر المؤسسي |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 4.5% | 1,800,000 | المستثمر المؤسسي |
| المساهمين الأفراد | 68.0% | 26,000,000 | المستثمرون الأفراد |
مجلس إدارة
يتضمن هيكل إدارة NTB مجلس إدارة يشرف على الإدارة والتوجيه الاستراتيجي للبنك.
| اسم | موضع | سنوات على متن الطائرة |
|---|---|---|
| مايكل كولينز | رئيس | 10 |
| جون أ. رايت | المدير التنفيذي | 5 |
| باتريشيا هـ. ميلر | مخرج | 8 |
| إميلي تشين | مدير مستقل | 4 |
| روبرت ج. سميث | مخرج | 3 |
الأداء المالي
أعلنت NTB في تقريرها السنوي الأخير عن دخل صافي قدره 118 مليون دولار للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022. ويمثل هذا زيادة بنسبة 12٪ على أساس سنوي.
| سنة | صافي الدخل (مليون دولار) | إجمالي الأصول (مليارات الدولارات) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 118 | 15.9 | 12.5% |
| 2021 | 105 | 14.8 | 11.2% |
| 2020 | 98 | 13.5 | 10.8% |
| 2019 | 92 | 12.2 | 9.5% |
| 2018 | 85 | 11.0 | 8.7% |
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة NTB حوالي 1.25 مليار دولار أمريكي، مما يعكس أسعار الأسهم والأسهم القائمة.
التطورات الأخيرة
وقد أعلنت NTB مؤخرًا عن توسع استراتيجي في قطاع إدارة الثروات، متوقعة زيادة في حصتها في السوق وربحيتها في السنوات القادمة.
بنك ن.ت. بيان مهمة شركة Butterfield & Son Limited (NTB).
Overview من بيان المهمة
بيان مهمة بنك N.T. توضح شركة Butterfield & Son Limited التزام البنك بتوفير خدمات مالية استثنائية وتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء. يركز البنك على تقديم حلول مصرفية مخصصة والحفاظ على مكانته كمؤسسة مالية رائدة في مناطق عملياته.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- النهج المرتكز على العميل: يؤكد على أهمية فهم وتلبية الاحتياجات الفريدة للعملاء.
- النزاهة والثقة: يبني علاقات مبنية على الثقة، ويضمن ممارسات شفافة وأخلاقية.
- المشاركة المجتمعية: يشارك بنشاط في جهود تنمية المجتمع والاستدامة.
- ابتكار: ملتزمون بالاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز الخدمات وتجارب العملاء.
نص بيان المهمة
"نحن شركة رائدة في تقديم الخدمات المصرفية والمالية، ونلتزم بتجاوز توقعات عملائنا من خلال تقديم حلول مخصصة بنزاهة وخدمة متميزة."
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من أحدث تقرير مالي للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلن بنك N.T. عرضت شركة Butterfield & Son Limited مقاييس الأداء التالية:
| متري | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 14.75 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 13.14 مليار دولار أمريكي |
| صافي الدخل | 182 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.65% |
| محفظة القروض | 6.45 مليار دولار أمريكي |
| الودائع | 11.32 مليار دولار أمريكي |
| موظفين | 1,200 |
خدمة العملاء واستراتيجية السوق
بنك ن.ت. لقد وضعت شركة Butterfield & Son Limited نفسها في موقع استراتيجي قوي للسوق يتضمن ما يلي:
- الخدمات المصرفية الشخصية: تلبية احتياجات الأفراد من خلال حسابات التوفير والرهون العقارية والقروض الشخصية.
- الخدمات المصرفية للأعمال: تقديم حلول وخدمات تمويلية مصممة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة.
- إدارة الثروات: تقديم الاستشارات الاستثمارية وخدمات إدارة المحافظ للعملاء الأثرياء.
- إدارة المخاطر: توفير استراتيجيات شاملة لإدارة المخاطر المالية بشكل فعال.
الالتزام بالمسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR)
ويتم التأكيد على مهمة البنك بشكل أكبر من خلال مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات، بما في ذلك:
- الاستدامة البيئية: مبادرات تهدف إلى خفض البصمة الكربونية للبنك بنسبة 25% بحلول عام 2025.
- برامج الثقافة المالية: الالتزام بتثقيف المجتمعات حول إدارة التمويل الشخصي.
- الاستثمارات المجتمعية: تخصيص ما يقارب 1.5 مليون دولار أمريكي سنوياً للجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية.
اختتام محاذاة المهمة
بيان مهمة بنك N.T. تتوافق شركة Butterfield & Son Limited بشكل وثيق مع استراتيجياتها التشغيلية وأدائها المالي وجهود المشاركة المجتمعية. وتؤكد هذه المواءمة التزام البنك بتقديم خدمة استثنائية مع الحفاظ على معايير أخلاقية قوية.
كيف قام بنك إن.تي. أعمال باترفيلد آند سون المحدودة (NTB).
Overview من البنك
Overview من البنك
بنك ن.ت. باترفيلد آند سون المحدودة (NTB) هي مؤسسة مالية مقرها في هاميلتون، برمودا. وهو يعمل كبنك متكامل الخدمات، ويقدم مجموعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2022، يبلغ إجمالي أصول NTB حوالي 13.3 مليار دولار.
الخدمات الأساسية
يوفر NTB في المقام الأول الخدمات التالية:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الخاصة
- إدارة الثروات
- خدمات الثقة
- الخدمات المصرفية الدولية
الخدمات المصرفية التجارية
وفي مجال الخدمات المصرفية التجارية، يخدم NTB مجموعة متنوعة من العملاء بما في ذلك الشركات والحكومات والمؤسسات. يقدم البنك القروض وخدمات إدارة الخزانة وحسابات الودائع.
الأداء المالي
وفقاً للنتائج المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفاد NTB بما يلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 215.5 مليون دولار |
| صافي الدخل | 85.1 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 13.9% |
| مصاريف التشغيل | 130.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.40% |
الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات
يقدم NTB خدمات مصرفية خاصة وخدمات إدارة الثروات، مع التركيز على الأفراد ذوي الثروات العالية. بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) في قسم إدارة الثروات اعتبارًا من الربع الأول من عام 2023 تقريبًا 4.2 مليار دولار.
محفظة القروض
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، كانت محفظة قروض NTB مكونة من فئات مختلفة:
| نوع القرض | كمية |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 2.1 مليار دولار |
| القروض التجارية | 1.8 مليار دولار |
| القروض الشخصية | 0.5 مليار دولار |
| القروض الأخرى | 0.6 مليار دولار |
خدمات الثقة
تشمل خدمات الثقة التي تقدمها NTB التخطيط العقاري والخدمات الائتمانية. تم الإبلاغ عن القيمة الإجمالية للأصول المحتفظ بها كأمانة حتى نهاية عام 2022 بمبلغ 2.9 مليار دولار.
الخدمات المصرفية الدولية
يتمتع NTB أيضًا بحضور مصرفي دولي قوي، حيث يقدم خدماته للعملاء على مستوى العالم. وقد أظهر هذا القطاع نمواً قوياً، مما ساهم بشكل كبير في تدفق إيرادات البنك.
هيكل رأس المال
كما في 31 ديسمبر 2022، كانت نسب رأس مال NTB كما يلي:
| متري رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 12.5% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.2% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.3% |
اختتام السنة المالية 2022
بنك ن.ت. لقد أثبتت شركة Butterfield & Son Limited باستمرار الاستقرار المالي والنمو، مع الحفاظ على موطئ قدم قوي في القطاع المصرفي.
كيف قام بنك إن.تي. شركة Butterfield & Son Limited (NTB) تجني الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
بنك ن.ت. تحقق شركة Butterfield & Son Limited (NTB) إيرادات من خلال قنوات متعددة بما في ذلك العمليات المصرفية وإدارة الثروات وخدمات الاستثمار. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، أعلنت NTB عن إجمالي إيرادات تبلغ حوالي 695.3 مليون دولار أمريكي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022.
صافي دخل الفوائد
ويشكل صافي دخل الفوائد عنصراً هاماً في أرباح NTB، وهو مستمد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. وفي العام 2022، بلغ صافي إيرادات الفوائد لـ NTB 304.4 مليون دولار.
| سنة | صافي دخل الفوائد (بالملايين الدولارات) | متوسط العائد على القروض (%) | متوسط تكلفة الودائع (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 293.6 | 4.00 | 1.50 |
| 2021 | 308.9 | 4.10 | 1.45 |
| 2022 | 304.4 | 3.85 | 1.30 |
الدخل من غير الفوائد
ويحقق NTB أيضًا دخلاً من غير الفوائد من خلال رسوم الخدمات المختلفة والعمولات والدخل من إدارة الأصول. وفي عام 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 390.9 مليون دولار، مما ساهم بشكل كبير في ربحية البنك.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| رسوم الخدمة | 150.0 |
| اللجان | 80.5 |
| إدارة الثروات | 160.4 |
محفظة القروض والعائد
لدى NTB محفظة قروض متنوعة تشمل القروض العقارية السكنية والقروض التجارية والقروض الشخصية. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي إجمالي القروض 4.15 مليار دولار، بمتوسط عائد مرجح 3.85%.
إدارة التكلفة والكفاءة
تعد الإدارة الفعالة للتكاليف أمرًا ضروريًا لـ NTB للحفاظ على الربحية. وبلغت نسبة كفاءة البنك 57.5% في عام 2022، مما يشير إلى أن 57.5 سنتا من كل دولار مكتسب يستخدم في نفقات التشغيل.
| سنة | نسبة الكفاءة (٪) | المصاريف التشغيلية (مليون دولار) |
|---|---|---|
| 2020 | 60.8 | 178.5 |
| 2021 | 59.2 | 182.4 |
| 2022 | 57.5 | 218.3 |
إدارة الأصول
يعد قسم إدارة الأصول في NTB مصدرًا هامًا للإيرادات، حيث يدير أكثر من 18.8 مليار دولار من أصول العملاء اعتبارًا من نهاية عام 2022. وهذا يشمل صناديق الاستثمار والمحافظ الفردية.
استنتاج نمو الإيرادات
وقد وضعت NTB نفسها في موقع استراتيجي للاستفادة من خدماتها الحالية مع استكشاف فرص جديدة للنمو. لقد كان تركيزهم على الحفاظ على خدمة عملاء عالية الجودة وتوسيع عروض إدارة الثروات عاملاً رئيسياً في نجاحهم المالي.
The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support