Old Republic International Corporation (ORI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Old Republic International Corporation
لقد أثبتت شركة Old Republic International Corporation (ORI) نفسها كلاعب بارز في قطاع التأمين، وتعمل في المقام الأول من خلال قطاعين رئيسيين: التأمين العام والتأمين على الملكية. اعتبارًا من عام 2024، أظهرت الشركة نموًا كبيرًا ومرونة في أدائها المالي.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Old Republic عن صافي أقساط التأمين والرسوم الموحدة المكتسبة بقيمة 1,929.2 مليون دولار، مما يعكس 9.6% مقارنة بـ 1,760.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وخلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الأقساط والرسوم 5,369.3 مليون دولار أمريكي، 8.2% زيادة من 4,964.1 مليون دولار في عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط والرسوم المكتسبة | 1,929.2 مليون دولار | 1,760.1 مليون دولار | 9.6% | 5,369.3 مليون دولار | 4,964.1 مليون دولار | 8.2% |
أداء القطاع
حقق قطاع التأمين العام 1,218.5 مليون دولار أمريكي من صافي الأقساط المكتسبة للربع الثالث من عام 2024، 13.9% بزيادة من 1,069.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وحققت خلال الأشهر التسعة الأولى 3,439.8 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة 13.6% ارتفاعًا من 3,027.7 مليون دولار في العام السابق.
على العكس من ذلك، سجل قطاع التأمين على الملكية صافي أقساط ورسوم مكتسبة بقيمة 708.5 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 3.5% من 684.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، بينما بقي ثابتًا عند 1,917.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| شريحة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| التأمين العام | 1,218.5 مليون دولار | 1,069.6 مليون دولار | 13.9% | 3,439.8 مليون دولار | 3,027.7 مليون دولار | 13.6% |
| التأمين على اللقب | 708.5 مليون دولار | 684.4 مليون دولار | 3.5% | 1,917.4 مليون دولار | 1,917.3 مليون دولار | — |
دخل الاستثمار
بلغ صافي دخل الاستثمار للربع الثالث من عام 2024 171.0 مليون دولار، أ 17.3% ارتفاعًا من 145.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وخلال الأشهر التسعة الأولى، ارتفع صافي دخل الاستثمار إلى 502.7 مليون دولار أمريكي، 18.8% زيادة من 423.1 مليون دولار في العام السابق.
نسب الخسارة والنسب المجمعة
تم الإبلاغ عن النسبة المجمعة للتأمين العام عند 95.0% للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة طفيفة مقارنة بالعام السابق، والتي كانت مدفوعة في المقام الأول بانخفاض مستويات تطوير احتياطي الخسائر المواتية. وكانت نسبة الخسارة لقطاع التأمين على الملكية 2.8% للربع.
| نوع التأمين | نسبة الخسارة للربع الثالث 2024 | نسبة الخسارة الربع الثالث 2023 | النسبة المجمعة للربع الثالث من عام 2024 | النسبة المجمعة للربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| التأمين العام | 42.3% | 37.7% | 95.0% | 91.9% |
| التأمين على اللقب | 2.8% | 2.7% | — | — |
عوائد المساهمين وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 6,445.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس 0.5% ارتفاعاً من 6,410.7 مليون دولار في نهاية 2023. وارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى 25.71 دولار، بزيادة 10.3% من 23.31 دولارًا في نهاية العام السابق.
خاتمة
تواصل شركة Old Republic International Corporation إظهار نمو قوي عبر قطاعاتها وتحافظ على مركز مالي قوي يتميز بزيادة الأقساط ودخل الاستثمار وحقوق المساهمين.
من يملك شركة Old Republic International Corporation (ORI)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Old Republic International Corporation (ORI) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية (%) | الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 83.5 | 210.0 |
| مستثمرو التجزئة | 16.5 | 41.5 |
كبار المساهمين المؤسسيين
ويوضح الجدول التالي تفاصيل أكبر المساهمين المؤسسيين اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | نسبة الملكية (%) | الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 12.5 | 31.0 |
| شركة بلاك روك | 11.2 | 27.5 |
| شركة ستيت ستريت | 9.8 | 24.0 |
| إدارة ويلينغتون | 7.5 | 18.0 |
| إنفيسكو المحدودة. | 6.3 | 15.5 |
نشاط إعادة شراء الأسهم الأخير
نشطت Old Republic في إعادة شراء أسهمها، مما يؤثر على هيكل الملكية. يلخص الجدول التالي أنشطة إعادة شراء الأسهم الأخيرة للشركة:
| فترة | الأسهم المعاد شراؤها (بالملايين) | التكلفة الإجمالية (مليون دولار) | متوسط السعر ($) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 5.0 | 166.5 | 32.97 |
| التسعة أشهر الأولى من عام 2024 | 25.1 | 775.5 | 30.85 |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
يعد أداء أسهم شركة Old Republic International Corporation عاملاً حاسمًا في ديناميكيات ملكيتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت القيمة السوقية ومقاييس أداء السهم كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم ($) | 32.75 |
| القيمة السوقية (مليار دولار) | 8.4 |
| أعلى مستوى خلال 52 أسبوع ($) | 35.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوعًا ($) | 25.50 |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن حقوق المساهمين في شركة Old Republic International Corporation على النحو التالي:
| مكون الأسهم | القيمة (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 6,445.3 |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد ($) | 25.71 |
| التغيير عن العام السابق (%) | 0.5 |
بيان مهمة شركة Old Republic International Corporation (ORI).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة Old Republic International Corporation (ORI) بتقديم حلول تأمينية عالية الجودة من خلال التزامها بالنزاهة والابتكار والخدمة الاستثنائية. وتهدف الشركة إلى تحقيق النمو المستدام والربحية مع الحفاظ على سمعتها الطويلة الأمد فيما يتعلق بالقوة المالية والموثوقية في سوق التأمين.
مؤشرات الأداء المالي
يلخص الجدول التالي مؤشرات الأداء المالي الرئيسية لشركة Old Republic International Corporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط والرسوم المكتسبة | 1,929.2 مليون دولار | 1,760.1 مليون دولار | 9.6% | 5,369.3 مليون دولار | 4,964.1 مليون دولار | 8.2% |
| صافي دخل الاستثمار | 171.0 مليون دولار | 145.9 مليون دولار | 17.3% | 502.7 مليون دولار | 423.1 مليون دولار | 18.8% |
| إجمالي الإيرادات التشغيلية | 2,144.0 مليون دولار | 1,947.0 مليون دولار | 10.1% | 6,005.1 مليون دولار | 5,508.4 مليون دولار | 9.0% |
| صافي الدخل | 338.9 مليون دولار | 52.6 مليون دولار | 544.6% | 747.6 مليون دولار | 408.0 مليون دولار | 83.2% |
| صافي الدخل الأساسي لكل سهم | $1.35 | $0.19 | 610.5% | $2.86 | $1.43 | 100.0% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $25.71 | $23.31 | 10.3% | $25.71 | $23.31 | 10.3% |
استراتيجية الاستثمار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تخصيص المحفظة الاستثمارية لشركة Old Republic بشكل استراتيجي على النحو التالي:
| نوع الاستثمار | التخصيص (%) |
|---|---|
| الأوراق المالية ذات الدخل الثابت | 84% |
| الأوراق المالية | 16% |
عوائد المساهمين
تحتفظ Old Republic بسجل حافل في إعادة رأس المال إلى المساهمين. في الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي رأس المال المسترد حوالي 232 مليون دولار، والتي شملت:
- الأرباح: 67 مليون دولار
- إعادة شراء الأسهم: 165 مليون دولار (5.0 مليون سهم بمتوسط سعر 32.97 دولار)
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي رأس المال المعاد 975 مليون دولار، بما في ذلك:
- الأرباح: 207 مليون دولار
- إعادة شراء الأسهم: 768 مليون دولار (25.1 مليون سهم بمتوسط سعر 30.85 دولار)
الأهداف طويلة المدى
تركز إدارة Old Republic على تحقيق نتائج تشغيلية مربحة للغاية على المدى الطويل مع ضمان قوة الميزانية العمومية للوفاء بالتزامات شركات التأمين التابعة لها. تؤكد الشركة على الأداء التشغيلي المتسق والإدارة الحكيمة لرأس المال.
خاتمة
تواصل شركة Old Republic International Corporation إعطاء الأولوية لمهمتها المتمثلة في تقديم منتجات تأمين موثوقة مع الحفاظ على القوة المالية وقيمة المساهمين. تظل الشركة ملتزمة بأهدافها الإستراتيجية ورؤيتها طويلة المدى، مما يضمن النمو المستدام في سوق تنافسي.
كيف تعمل شركة Old Republic International Corporation (ORI).
عمل Overview
تعمل شركة Old Republic International Corporation (ORI) بشكل أساسي في قطاع التأمين، مع التركيز على التأمين العام والتأمين على الملكية. تهدف الشركة إلى توفير منتجات تأمينية موثوقة مع الحفاظ على أساس مالي قوي للوفاء بالتزاماتها طويلة الأجل تجاه حاملي وثائق التأمين.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Old Republic عن صافي أقساط ورسوم موحدة مكتسبة بقيمة 1,929.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، بزيادة قدرها 9.6% من 1,760.1 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، صافي الأقساط والرسوم بلغ إجمالي الرسوم 5,369.3 مليون دولار، بزيادة 8.2% من 4,964.1 مليون دولار في الفترة السابقة سنة.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط والرسوم المكتسبة | 1,929.2 مليون دولار | 1,760.1 مليون دولار | 5,369.3 مليون دولار | 4,964.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 338.9 مليون دولار | 52.6 مليون دولار | 747.6 مليون دولار | 408.0 مليون دولار |
| الدخل قبل خصم الضرائب | 426.9 مليون دولار | 63.9 مليون دولار | 939.0 مليون دولار | 510.0 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 95.0% | 91.9% | 94.3% | 92.4% |
عمليات التأمين
تنقسم عمليات التأمين في Old Republic إلى التأمين العام والتأمين على الملكية. أعلن قطاع التأمين العام عن صافي أقساط مكتسبة قدرها 1,218.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 13.9% من 1,069.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وأظهر التأمين على الممتلكات نموًا معتدلًا مع صافي أقساط قدرها 708.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 684.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة. العام الماضي.
| أداء القطاع | التأمين العام (الربع الثالث 2024) | التأمين العام (الربع الثالث 2023) | تأمين الملكية (الربع الثالث 2024) | تأمين الملكية (الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 1,218.5 مليون دولار | 1,069.6 مليون دولار | 708.5 مليون دولار | 684.4 مليون دولار |
| الدخل التشغيلي قبل خصم الضرائب | 72.1 مليون دولار | 117.5 مليون دولار | 23.8 مليون دولار | 22.9 مليون دولار |
دخل الاستثمار
كما تحقق الشركة دخلاً استثماريًا كبيرًا. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 171.0 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 17.3% مقارنة بـ 145.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 502.7 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 423.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. .
إدارة النفقات
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 1,914.8 مليون دولار أمريكي، والتي تتضمن مصاريف تسوية الخسائر والخسائر بقيمة 816.0 مليون دولار أمريكي ومصروفات المبيعات والمصاريف العامة بقيمة 1,077.4 مليون دولار أمريكي. ويمثل هذا زيادة بنسبة 12.9% مقارنة بإجمالي نفقات التشغيل البالغة 1,696.2 مليون دولار في العام السابق.
| مصاريف التشغيل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي مصاريف التشغيل | 1,914.8 مليون دولار | 1,696.2 مليون دولار |
| مصاريف الخسارة وتسوية الخسارة | 816.0 مليون دولار | 663.4 مليون دولار |
| المبيعات والمصروفات العامة | 1,077.4 مليون دولار | 1,016.3 مليون دولار |
عوائد المساهمين
لقد قامت Old Republic باستمرار بإعادة رأس المال إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعادت الشركة ما يقرب من 232 مليون دولار أمريكي إلى المساهمين، بما في ذلك 67 مليون دولار أمريكي من الأرباح و165 مليون دولار أمريكي من عمليات إعادة شراء الأسهم. خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي رأس المال المعاد حوالي 975 مليون دولار أمريكي، بما في ذلك 207 مليون دولار أمريكي في توزيعات الأرباح و768 مليون دولار أمريكي في عمليات إعادة شراء الأسهم.
الوضع المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Old Republic 28,843.8 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 26,501.4 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي رسملة الشركة 8,433.8 مليون دولار أمريكي، تتألف من 1,988.4 مليون دولار أمريكي من الديون و6,445.3 مليون دولار أمريكي من حقوق المساهمين العادية.
توزيعات الأرباح
تتمتع الشركة بتاريخ طويل في دفع أرباح الأسهم دون انقطاع منذ عام 1942. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، بلغت الأرباح النقدية على الأسهم العادية 0.265 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مقارنة بـ 0.245 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في الربع الثالث من عام 2023.
| توزيعات الأرباح | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| أرباح نقدية على الأسهم العادية | $0.265 | $0.245 |
خاتمة
تواصل شركة Old Republic International Corporation إظهار أداء مالي قوي، والحفاظ على مكانة قوية في سوق التأمين مع إدارة النفقات بشكل فعال وإعادة القيمة إلى المساهمين.
كيف تجني شركة Old Republic International Corporation (ORI) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Old Republic International Corporation إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاعين رئيسيين: التأمين العام والتأمين على الملكية. يلخص الجدول التالي صافي الأقساط والرسوم المكتسبة من هذه القطاعات للأرباع والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بنفس الفترات من عام 2023.
| شريحة | الأرباع المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الأرباع المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| التأمين العام | 1,218.5 مليون دولار | 1,069.6 مليون دولار | 13.9% | 3,439.8 مليون دولار | 3,027.7 مليون دولار | 13.6% |
| التأمين على اللقب | 708.5 مليون دولار | 684.4 مليون دولار | 3.5% | 1,917.4 مليون دولار | 1,917.3 مليون دولار | 0.1% |
| الشركات وغيرها | 2.1 مليون دولار | 6.0 مليون دولار | (65.0%) | 12.0 مليون دولار | 19.1 مليون دولار | (37.0%) |
| المجموع | 1,929.2 مليون دولار | 1,760.1 مليون دولار | 9.6% | 5,369.3 مليون دولار | 4,964.1 مليون دولار | 8.2% |
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مساهمًا كبيرًا في ربحية Old Republic. ويوضح الجدول أدناه صافي دخل الاستثمار للأرباع والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بنفس الفترات من عام 2023.
| شريحة | الأرباع المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الأرباع المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| التأمين العام | 139.9 مليون دولار | 117.9 مليون دولار | 18.7% | 403.9 مليون دولار | 338.1 مليون دولار | 19.5% |
| التأمين على اللقب | 15.9 مليون دولار | 14.1 مليون دولار | 12.6% | 47.1 مليون دولار | 42.1 مليون دولار | 12.0% |
| الشركات وغيرها | 15.2 مليون دولار | 13.8 مليون دولار | 9.8% | 51.6 مليون دولار | 42.9 مليون دولار | 20.1% |
| المجموع | 171.0 مليون دولار | 145.9 مليون دولار | 17.3% | 502.7 مليون دولار | 423.1 مليون دولار | 18.8% |
نتائج الاكتتاب
يتم قياس أداء الاكتتاب في Old Republic من خلال نسبتها المجمعة، والتي تتضمن نسبة الخسارة ونسبة المصروفات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت النسبة المجمعة الموحدة 95.0%، بزيادة طفيفة من 91.9% في عام 2023. وترد أدناه تفاصيل نسبة الخسارة ونسبة المصروفات لقطاع التأمين العام.
| متري | الأرباع المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الأرباع المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| نسبة الخسارة | 65.2% | 60.4% | 64.1% | 60.9% |
| نسبة النفقات | 28.8% | 28.6% | 28.2% | 28.6% |
| النسبة المجمعة | 94.0% | 89.0% | 92.3% | 89.5% |
صافي الدخل وعوائد المساهمين
سجلت Old Republic صافي دخل قدره 338.9 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 52.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 747.6 مليون دولار، ارتفاعًا من 408.0 مليون دولار في عام 2023. ارتفع دخل السهم من 0.19 دولار إلى 1.35 دولار خلال الربع، ومن 1.43 دولار إلى 2.86 دولارًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| متري | الأرباع المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الأرباع المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 338.9 مليون دولار | 52.6 مليون دولار | 747.6 مليون دولار | 408.0 مليون دولار |
| صافي الدخل الأساسي للسهم الواحد | $1.35 | $0.19 | $2.86 | $1.43 |
إدارة رأس المال
أعادت الشركة إجمالي ما يقرب من 232 مليون دولار أمريكي إلى المساهمين في الربع الثالث من عام 2024، بما في ذلك 67 مليون دولار أمريكي من الأرباح و165 مليون دولار أمريكي من عمليات إعادة شراء الأسهم. خلال الأشهر التسعة الأولى، بلغ إجمالي رأس المال العائد حوالي 975 مليون دولار أمريكي، منها 207 ملايين دولار أمريكي من توزيعات الأرباح و768 مليون دولار أمريكي من عمليات إعادة شراء الأسهم.
| نوع العودة | الربع الثالث 2024 | التسعة أشهر الأولى 2024 |
|---|---|---|
| توزيعات الأرباح | 67 مليون دولار | 207 مليون دولار |
| حصة إعادة الشراء | 165 مليون دولار | 768 مليون دولار |
| إجمالي رأس المال المعاد | 232 مليون دولار | 975 مليون دولار |
Old Republic International Corporation (ORI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Old Republic International Corporation (ORI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Old Republic International Corporation (ORI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Old Republic International Corporation (ORI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.