PagSeguro Digital Ltd. (PAGS) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة PagSeguro Digital Ltd. (PAGS)
الأساس والنمو المبكر
تأسست شركة PagSeguro Digital Ltd. في عام 2006 على يد UOL، مزود خدمة إنترنت برازيلي، كمعالج دفع لتسهيل المعاملات عبر الإنترنت. وسرعان ما اكتسبت الشركة قوة جذب من خلال تقديم حل للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم لقبول المدفوعات الرقمية.
الطرح العام الأولي (IPO)
في 26 يناير 2018، تم طرح شركة PagSeguro للاكتتاب العام في بورصة نيويورك (NYSE) تحت رمز السهم. باغس. حقق الاكتتاب العام نجاحًا ملحوظًا، حيث جمع ما يقرب من 200 مليون دولار بسعر تداول أولي قدره 21 دولارًا للسهم الواحد. ارتفع السهم في اليوم الأول من التداول، وأغلق عند مستوى قريب $37.16.
الأداء المالي
في السنة المالية 2020، أعلنت PagSeguro عن إيرادات قدرها 4.9 مليار ريال برازيلي (تقريبًا 930 مليون دولار)، مما يدل على زيادة سنوية قدرها 45%. وبحلول نهاية عام 2021، ارتفعت إيرادات الشركة إلى 5.9 مليار ريال برازيلي (تقريبًا 1.1 مليار دولار).
| سنة | الإيرادات (ريال برازيلي) | الإيرادات (بالدولار الأمريكي) | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 3.4 مليار | ~ 650 مليون دولار | - |
| 2020 | 4.9 مليار | ~ 930 مليون دولار | 45% |
| 2021 | 5.9 مليار | ~ 1.1 مليار دولار | 20% |
عمليات الاستحواذ والتوسع
في عام 2020، قامت PagSeguro بتوسيع خدماتها من خلال الاستحواذ على باغبانكمما يسمح للشركة بتعميق عروضها في مجال الخدمات المصرفية الرقمية. وبحلول منتصف عام 2021، كان بنك باغ قد انتهى 10 مليون المستخدمين.
موقف السوق وتأثير الصناعة
في السوق البرازيلية، يُعترف بـ PagSeguro كحل رائد لمعالجة الدفع، بحصة سوقية تبلغ تقريبًا 20% اعتبارًا من عام 2021. وقد استثمرت الشركة باستمرار في التكنولوجيا لتعزيز تجربة المستخدم وأمانه.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من عام 2023، تواصل PagSeguro ابتكار نظامها الأساسي وتحسينه. قدمت الشركة ميزات مثل المدفوعات الفورية ووسعت قبولها للعملات المشفرة، مما يعكس الاتجاه نحو تكامل الأصول الرقمية في معالجة الدفع.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول سهم PagSeguro بسعر تقريبي $10.50مما يعكس تقلبات السوق والظروف الاقتصادية العامة. وتبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 3 مليارات دولار.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم (أكتوبر 2023) | $10.50 |
| القيمة السوقية | 3 مليارات دولار |
| المستخدمون (PagBank) | 10 مليون |
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، يتوقع المحللون استمرار نمو شركة PagSeguro، ويتوقعون وصول الإيرادات المحتملة 7 مليار ريال برازيلي (تقريبًا 1.35 مليار دولار) بحلول عام 2024، مدفوعًا بزيادة اعتماد الدفع الرقمي وتوسيع الخدمات المالية.
من يملك شركة PagSeguro Digital Ltd. (PAGS)
تكوين المساهمين
يتم تداول شركة PagSeguro Digital Ltd. علنًا في بورصة نيويورك تحت رمز السهم PAGS. وفقًا لأحدث البيانات، فإن المساهمين الرئيسيين هم:
| المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة البيانات الأولى | 20,785,699 | 27.88% |
| الإدارة والمطلعين | 5,792,000 | 7.94% |
| المستثمرون المؤسسيون | 28,905,246 | 38.67% |
| التعويم العام | 19,688,055 | 25.51% |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين حصصًا كبيرة في PagSeguro:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4,125,000 | 5.62% |
| شركة بلاك روك | 3,750,000 | 5.04% |
| هاريس أسوشيتس إل بي | 2,850,000 | 3.82% |
| شركة إدارة وأبحاث الإخلاص | 2,500,000 | 3.36% |
ملكية المطلعين
يمتلك الرئيس التنفيذي الحالي والمديرين التنفيذيين الرئيسيين الآخرين جزءًا من أسهم الشركة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| الرئيس التنفيذي لشركة PagSeguro | المدير التنفيذي | 1,000,000 |
| المدير المالي | المدير المالي | 500,000 |
| كبير مسؤولي التكنولوجيا | مدير التكنولوجيا | 450,000 |
التوزيع الجغرافي للملكية
وتتميز ملكية PagSeguro أيضًا بالتوزيع الجغرافي:
| منطقة | نسبة الملكية |
|---|---|
| أمريكا الشمالية | 40% |
| أمريكا الجنوبية | 35% |
| أوروبا | 15% |
| آسيا | 10% |
الأداء المالي الأخير
تعكس البيانات المالية الأخيرة لشركة PagSeguro نموها وتوسعها:
| سنة | الإيرادات (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) |
|---|---|---|
| 2021 | 1,300 | 200 |
| 2022 | 1,500 | 250 |
| 2023 (الربع الأول) | 400 | 75 |
أداء المخزون
أظهر أداء سهم PagSeguro تقلبات:
| تاريخ | سعر السهم (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية (مليون دولار أمريكي) |
|---|---|---|
| يناير 2023 | 23.50 | 3,200 |
| يوليو 2023 | 18.00 | 2,600 |
| السعر الحالي (أكتوبر 2023) | 20.00 | 2,800 |
بيان مهمة شركة PagSeguro Digital Ltd. (PAGS).
المبادئ الأساسية لمهمة PagSeguro
تهدف شركة PagSeguro Digital Ltd. إلى توفير الخدمات المالية التي تعزز الشمولية وتمكين الشركات الصغيرة. يؤكد بيان المهمة على عدة مبادئ أساسية:
- الابتكار والتكنولوجيا
- حلول سهلة الاستخدام
- إمكانية الوصول
- التركيز على العملاء
الأداء المالي Overview
لقد أظهرت PagSeguro نموًا كبيرًا في بياناتها المالية خلال السنوات الأخيرة. فيما يلي جدول يلخص المقاييس المالية الرئيسية من آخر سنة مالية 2022:
| المقاييس المالية | المبلغ 2022 (بالدولار الأمريكي) | المبلغ لعام 2021 (بالدولار الأمريكي) | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| ربح | 1.55 مليار دولار | 1.25 مليار دولار | 24% |
| صافي الدخل | 314 مليون دولار | 256 مليون دولار | 23% |
| إجمالي الأصول | 4.2 مليار دولار | 3.8 مليار دولار | 11% |
| إجمالي الالتزامات | 2.1 مليار دولار | 1.9 مليار دولار | 10% |
| قاعدة العملاء | 8.5 مليون | 7 مليون | 21.4% |
موقف السوق والاستراتيجية
تتمتع PagSeguro بموقع استراتيجي كواحدة من شركات التكنولوجيا المالية الرائدة في البرازيل. المهمة هي تقديم:
- حلول دفع شاملة
- خدمات التكنولوجيا المالية من الجيل التالي
- معاملات آمنة وموثوقة
- دعم التحول الرقمي في الشركات الصغيرة والمتوسطة
التطور التكنولوجي والابتكار
تلعب التكنولوجيا المبتكرة دورًا حاسمًا في مهمة PagSeguro. اعتبارًا من عام 2022، استثمرت PagSeguro تقريبًا:
| فئة الاستثمار | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| البحث والتطوير | 120 مليون دولار |
| تحسينات البنية التحتية | 90 مليون دولار |
| تكنولوجيا تجربة العملاء | 60 مليون دولار |
المسؤولية الاجتماعية والشمول
يعد الالتزام بالمسؤولية الاجتماعية أمرًا بالغ الأهمية في مهمة PagSeguro، مع التركيز على:
- مبادرات التثقيف المالي للشركات
- توسيع الخدمات إلى المناطق التي تعاني من نقص البنوك
- الشراكة مع المجتمعات المحلية
الأهداف المستقبلية
وضعت PagSeguro طموحاتها المستقبلية لتوسيع حصتها في السوق في أمريكا اللاتينية. تشمل الأهداف الرئيسية ما يلي:
- زيادة الإيرادات السنوية إلى أكثر من 2 مليار دولار بحلول عام 2025
- توسيع قاعدة العملاء إلى 12 مليون بحلول عام 2025
- إطلاق منتجات مالية جديدة مصممة خصيصًا للفئات السكانية المحرومة
كيف تعمل شركة PagSeguro Digital Ltd. (PAGS).
Overview شركة PagSeguro Digital Ltd.
تعمل شركة PagSeguro Digital Ltd. كشركة تكنولوجيا مالية في البرازيل، وتوفر حلول الدفع عبر الإنترنت. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت PagSeguro عن إجمالي حجم المدفوعات (TPV) يبلغ حوالي 64.1 مليار ريال برازيلي.
نموذج الأعمال
تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من رسوم المعاملات، والتي يتم تحميلها كنسبة مئوية من مبلغ المعاملة. يمكن أن يتراوح متوسط رسوم المعاملة بين 1.99% ل 4.99% اعتمادا على الخدمة المستخدمة.
الخدمات الرئيسية
- معالجة الدفع عبر الإنترنت
- حلول نقاط البيع (POS).
- الخدمات المصرفية الرقمية من PagBank
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغت PagSeguro عن إجمالي إيرادات قدرها 9.09 مليار ريال برازيلي، مع دخل تشغيلي قدره 2.94 مليار ريال برازيلي.
قاعدة العملاء واكتساب التجار
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، كان PagSeguro قد انتهى 5.7 مليون التجار النشطين الذين يستخدمون منصتها، نموًا 8.5% سنة بعد سنة.
حصة السوق والمشهد التنافسي
تمتلك PagSeguro حصة سوقية كبيرة تبلغ تقريبًا 8% في قطاع المدفوعات الرقمية البرازيلي، حيث تتنافس مع شركات مثل StoneCo وMercadoPago.
التطورات الأخيرة
وفي الربع الأول من عام 2023، أطلقت PagSeguro ميزة جديدة تسمح للتجار بتقديم خدمة الدفع بالتقسيط، مما يساهم في زيادة حجم المعاملات.
البيانات الإحصائية
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حجم المدفوعات (الربع الثالث 2023) | 64.1 مليار ريال برازيلي |
| إجمالي الإيرادات (2022) | 9.09 مليار ريال برازيلي |
| الدخل التشغيلي (2022) | 2.94 مليار ريال برازيلي |
| التجار النشطون (الربع الثالث 2023) | 5.7 مليون |
| الحصة السوقية | 8% |
استراتيجية النمو
تتضمن استراتيجية نمو PagSeguro توسيع خدماتها المصرفية الرقمية، وتعزيز بنيتها التحتية التكنولوجية، وزيادة قاعدة التجار من خلال الحملات التسويقية المستهدفة.
التحديات
تواجه الشركة تحديات تشمل الامتثال التنظيمي، والمنافسة من معالجات الدفع الأخرى، والتقلبات الاقتصادية التي تؤثر على إنفاق المستهلكين.
البيئة التنظيمية
تعمل PagSeguro بموجب لوائح البنك المركزي البرازيلي، ويعد الامتثال للقوانين المالية أمرًا بالغ الأهمية لعملياتها.
النظرة المستقبلية
تتوقع التوقعات المالية لـ PagSeguro معدل نمو سنوي يبلغ حوالي 15% في الإيرادات حتى عام 2025، مدفوعة بالاعتماد المتزايد للمدفوعات الرقمية في البرازيل.
كيف تجني شركة PagSeguro Digital Ltd. (PAGS) الأموال
خدمات معالجة الدفع
تحقق PagSeguro جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال خدمات معالجة الدفع، والتي تتضمن حلولاً لكل من المعاملات عبر الإنترنت والمعاملات الشخصية. في عام 2022، تمت معالجة PagSeguro 400 مليار ريال برازيلي في إجمالي حجم المدفوعات، مع نمو الإيرادات المقدرة 30% سنة بعد سنة.
| سنة | إجمالي حجم الدفع (ريال برازيلي) | الإيرادات من معالجة الدفع (ريال برازيلي) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 244 مليار ريال برازيلي | 6.5 مليار ريال برازيلي | 25% |
| 2021 | 310 مليار ريال برازيلي | 8.5 مليار ريال برازيلي | 31% |
| 2022 | 400 مليار ريال برازيلي | 11 مليار ريال برازيلي | 30% |
خدمات التجار
تقدم PagSeguro خدماتها للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs) من خلال تقديم مجموعة من الخدمات التجارية. ويشمل ذلك أجهزة نقاط البيع (POS)، والتي تمثل ما يقرب من 38% من إجمالي الإيرادات في عام 2022. ويتراوح متوسط أسعار هذه الأجهزة من 70 ريال برازيلي ل 300 ريال برازيلي، حسب المواصفات والمميزات.
الخدمات المالية
بالإضافة إلى خدمات الدفع، غامر PagSeguro بتقديم منتجات مالية، مثل القروض وخطوط الائتمان. أعلنت الشركة عن نمو محفظة القروض بنسبة 50% في عام 2022، ليصل إلى ما يقرب من 2.5 مليار ريال برازيلي.
| سنة | محفظة القروض (ريال برازيلي) | القروض الممنوحة (ريال برازيلي) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 1 مليار ريال برازيلي | 600 مليون ريال برازيلي | 25% |
| 2021 | 1.6 مليار ريال برازيلي | 900 مليون ريال برازيلي | 60% |
| 2022 | 2.5 مليار ريال برازيلي | 1.5 مليار ريال برازيلي | 50% |
رسوم الاشتراك والصيانة
تتقاضى PagSeguro رسوم الاشتراك والصيانة مقابل خدماتها التجارية. وفي عام 2022، ساهم هذا القطاع بما يقدر 3 مليارات ريال برازيلي إلى إجمالي الإيرادات. تتراوح الرسوم الشهرية النموذجية بين 30 ريال برازيلي و 150 ريال برازيلي لحزم الخدمات المختلفة.
التوسع الدولي
كما سعت شركة PagSeguro أيضًا إلى الحصول على إيرادات من الأسواق الدولية، مع التركيز بشكل خاص على أمريكا اللاتينية. وذكرت الشركة أن الإيرادات الدولية بلغت حوالي 15% من إجمالي الأرباح في عام 2022، مما سيولد ما يقرب من 1.65 مليار ريال برازيلي.
| سنة | الإيرادات الدولية (ريال برازيلي) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات (%) |
|---|---|---|
| 2020 | 800 مليون ريال برازيلي | 10% |
| 2021 | 1 مليار ريال برازيلي | 12% |
| 2022 | 1.65 مليار ريال برازيلي | 15% |
الإعلان وتسييل البيانات
تحقق PagSeguro أيضًا إيرادات من خلال تقديم خدمات إعلانية على منصاتها وتحقيق الدخل من رؤى تحليلات البيانات. اعتبارًا من عام 2022، قدرت الإيرادات من هذه الأنشطة بـ 500 مليون ريال برازيلي، مما يعكس اتجاه النمو حيث تستخدم الشركات بشكل متزايد الإعلانات المستهدفة.
PagSeguro Digital Ltd. (PAGS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support