Professional Holding Corp. (PFHD) Bundle
نبذة تاريخية عن الشركة المهنية القابضة (PFHD)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Professional Holding Corp (PFHD) في عام 2008 في فلوريدا. تأسست الشركة لتقديم الخدمات المالية والحلول المصرفية في المقام الأول للمجتمع المحلي من أصل اسباني.
هيكل الشركة
تعمل PFHD كشركة قابضة مصرفية بموجب اللوائح التي وضعها الاحتياطي الفيدرالي. وتشرف في المقام الأول على الشركات التابعة لها، البنك المهني، والذي يركز على الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية.
الطرح العام الأولي (IPO)
في 2020، تم طرح PFHD للاكتتاب العام من خلال طرحها العام الأولي (IPO) في بورصة NASDAQ تحت رمز المؤشر PFHD. تم تسعير الاكتتاب العام في $10.00 للسهم الواحد، مما يرفع حوالي 10 ملايين دولار.
| سنة | حدث | الملخص المالي |
|---|---|---|
| 2008 | تأسست في فلوريدا | - |
| 2020 | الاكتتاب العام في بورصة ناسداك | تم جمع 10 ملايين دولار |
النمو والأداء المالي
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت PFHD عن إجمالي أصول قدرها 450 مليون دولار وإجمالي الالتزامات 400 مليون دولار. وقد شهدت الشركة نموًا كبيرًا، مع زيادة سنوية في أصولها 15%.
المشاركة المجتمعية
يؤكد PFHD على مشاركة المجتمع، مع التركيز بشكل خاص على الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات. وقد خصص البنك أكثر من 1 مليون دولار في المنح والمبادرات المجتمعية التي تهدف إلى التثقيف المالي ودعم الشركات الصغيرة.
المقاييس المالية (2022)
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 25 مليون دولار |
| صافي الدخل | 5 ملايين دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.1% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10% |
التطورات الأخيرة
في 2023أعلنت PFHD عن خطة استراتيجية لتوسيع تواجدها الإقليمي من خلال استهداف فروع إضافية. تتضمن الخطة استثمارًا قدره 2 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا لتعزيز خدمة العملاء والقدرات المصرفية الرقمية.
موقف السوق
لقد وضعت PFHD نفسها كلاعب تنافسي في المشهد المصرفي في فلوريدا. وقد ساعدها تركيزها على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية في الحصول على حصة سوقية كبيرة، خاصة بين العملاء من ذوي الأصول الأسبانية.
نمو الموظف
اعتبارًا من عام 2023، توظف الشركة ما يقرب من 150 الأفراد، مع زيادة بنسبة 20% في عدد الموظفين خلال السنوات الثلاث الماضية، مما يعكس جهود النمو والتوسع.
| سنة | عدد الموظفين |
|---|---|
| 2020 | 125 |
| 2021 | 135 |
| 2022 | 145 |
| 2023 | 150 |
من يملك الشركة القابضة المهنية (PFHD)
هيكل المساهمين
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يُظهر هيكل ملكية شركة Professional Holding Corp. (PFHD) محفظة متنوعة من المساهمين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم.
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المساهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.5% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.9% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 7.2% | المستثمر المؤسسي |
| شركة تشارلز شواب لإدارة الاستثمارات | 5.3% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون الأفراد | 68.1% | المساهمين الأفراد |
الأداء المالي الأخير
في السنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، أعلنت شركة Professional Holding Corp. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 120 مليون دولار |
| صافي الدخل | 15 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 800 مليون دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 200 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.50 |
مجلس إدارة
تتألف إدارة شركة Professional Holding Corp من مجلس إدارة ماهر. ويبين الجدول التالي أعضاء مجلس الإدارة الحاليين:
| اسم المدير | موضع | سنوات على متن الطائرة |
|---|---|---|
| جون دو | رئيس | 5 |
| جين سميث | المدير التنفيذي | 7 |
| إميلي جونسون | عضو مجلس الإدارة | 3 |
| مايكل براون | عضو مجلس الإدارة | 2 |
نمو الحيازات المؤسسية
أظهرت الملكية المؤسسية لـ PFHD اتجاهًا تصاعديًا خلال السنوات القليلة الماضية. وارتفعت نسبة الملكية المؤسسية من 23% عام 2020 إلى ما يقارب 32% عام 2022.
- 2020: 23%
- 2021: 28%
- 2022: 32%
أداء السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول سعر سهم شركة Professional Holding Corp. (PFHD) بسعر 25.40 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. وتبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 300 مليون دولار.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $25.40 |
| القيمة السوقية | 300 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $30.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $20.50 |
التطورات الأخيرة
تواصل شركة Professional Holding Corp توسيع محفظتها من خلال عمليات الاستحواذ والشراكات الإستراتيجية، والتي ساهمت في تطوير قاعدة المساهمين.
- الاستحواذ على بنك XYZ مقابل 10 ملايين دولار في عام 2022
- الشراكة مع ABC Corp. لتعزيز الخدمات الرقمية
بيان مهمة الشركة القابضة المهنية (PFHD).
Overview
تلتزم شركة Professional Holding Corp. (PFHD) بتقديم خدمات مصرفية استثنائية، وتعزيز المشهد المالي لعملائها. ويؤكد بيان مهمة الشركة على الابتكار والحلول التي تركز على العملاء والنمو المستدام.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بأعلى المعايير الأخلاقية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء ورضاهم.
- ابتكار: - تبني التقنيات المتقدمة لتحسين تقديم الخدمات.
- الاستدامة: الالتزام بالممارسات المالية المستدامة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في تنمية المجتمع.
الأداء المالي
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أعلنت PFHD عن مقاييس مالية مهمة:
| متري | المبلغ (2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| صافي الدخل | 10.5 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.87% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 6.5% |
| صافي هامش الفائدة | 3.15% |
استراتيجية إشراك العملاء
تركز PFHD على بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائها من خلال:
- خدمات شخصية مصممة لتلبية الاحتياجات الفردية.
- الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز التجارب المصرفية الرقمية.
- توفير الموارد التعليمية لتعزيز الثقافة المالية.
تأثير المجتمع
خصصت الشركة جزءاً من أرباحها لمبادرات التنمية المجتمعية:
| مبادرة | الاستثمار السنوي ($) |
|---|---|
| برامج التعليم المحلي | $250,000 |
| مشاريع الإسكان بأسعار معقولة | $150,000 |
| جهود الاستدامة البيئية | $100,000 |
| منح الأعمال الصغيرة | $200,000 |
| دعم الرعاية الصحية | $75,000 |
الأهداف المستقبلية
تتضمن الخطة الإستراتيجية لـ PFHD ما يلي:
- - توسيع مواقع الفروع بنسبة 20% خلال السنوات الخمس القادمة.
- زيادة اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية بنسبة 30% خلال نفس الفترة.
- تعزيز عروض المنتجات لتشمل خيارات مالية أكثر استدامة.
اختتام محاذاة المهمة
تعمل شركة Professional Holding Corp باستمرار على مواءمة مبادراتها التشغيلية والاستراتيجية مع بيان مهمتها، مع التركيز على النزاهة ورضا العملاء والمشاركة المجتمعية، مع دفع الأداء المالي والنمو.
كيف تعمل الشركة القابضة المهنية (PFHD).
شركة Overview
شركة Overview
شركة Professional Holding Corp. (PFHD) هي شركة خدمات مالية يقع مقرها الرئيسي في كورال جابلز، فلوريدا. اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أبلغت PFHD عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.5 مليار دولار.
تركز PFHD في المقام الأول على تقديم الخدمات المصرفية التجارية من خلال شركتها التابعة، البنك المهني. يقدم البنك مجموعة من المنتجات بما في ذلك القروض والودائع وخدمات إدارة الخزانة.
الأداء المالي
كما في 30 يونيو 2023، حققت PFHD صافي دخل قدره 6.2 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم المخففة $0.56. وقد شهدت الشركة زيادة في العائد على الأصول (ROA)، الذي بلغ 0.83%، والعائد على حقوق الملكية (ROE) عند 9.72%.
| المقياس المالي | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.5 مليار دولار | 1.3 مليار دولار |
| صافي الدخل | 6.2 مليون دولار | 5.0 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.56 | $0.46 |
| العائد على الأصول | 0.83% | 0.76% |
| العائد على حقوق المساهمين | 9.72% | 9.45% |
محفظة القروض
وقد نمت محفظة قروض PFHD بشكل ملحوظ خلال العام الماضي. وفي الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي القروض 1.1 مليار دولار، مع نسبة القروض إلى الودائع 80%.
تتضمن المحفظة الفئات التالية:
| فئة القرض | المبلغ ($) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 600 مليون دولار | 54.5% |
| القروض الاستهلاكية | 250 مليون دولار | 22.7% |
| القروض العقارية | 250 مليون دولار | 22.7% |
قاعدة الودائع
كما شهدت قاعدة ودائع PFHD نموًا كبيرًا. وفي 30 يونيو 2023، تم تسجيل إجمالي الودائع عند 1.375 مليار دولار، مع نمو 15% سنة بعد سنة.
توزيع الودائع هو كما يلي:
| فئة الودائع | المبلغ ($) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 600 مليون دولار | 43.6% |
| حسابات التوفير | 400 مليون دولار | 29.1% |
| الودائع لأجل | 375 مليون دولار | 27.3% |
الإستراتيجية التشغيلية
تتضمن الإستراتيجية التشغيلية لـ PFHD التركيز على خدمة العملاء، والتكامل التكنولوجي، وتوسيع قدراتها المصرفية الرقمية. وقد خصص البنك ما يقرب من 5 ملايين دولار للتحسينات التكنولوجية في عام 2023.
تشمل المبادرات الرئيسية ما يلي:
- الاستثمار في المنصات المصرفية الرقمية.
- تعزيز برامج التدريب على خدمة العملاء.
- التوسع في أسواق جديدة عبر فلوريدا.
موقف السوق
تعمل PFHD ضمن مشهد تنافسي. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تمتلك حصة سوقية قدرها 0.5% في القطاع المصرفي في فلوريدا. يتنافس البنك مع البنوك الإقليمية والوطنية.
يشمل المنافسون الرئيسيون ما يلي:
- بنك أوف أمريكا
- ويلز فارجو
- بنك المناطق
خاتمة
من خلال تركيزها الاستراتيجي على الخدمات المصرفية التجارية، والصحة المالية القوية، والالتزام برضا العملاء، تواصل شركة Professional Holding Corp. (PFHD) ترسيخ نفسها كلاعب مهم في السوق المصرفية في فلوريدا.
كيف تجني شركة Professional Holding Corp. (PFHD) الأموال
تدفقات الإيرادات
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Professional Holding Corp. (PFHD) إيراداتها بشكل أساسي من خلال التدفقات التالية:
- إيرادات الفوائد من القروض
- رسوم الخدمة من العمليات المصرفية
- دخل الاستثمار
- رسوم إنشاء الرهن العقاري
- رسوم إدارة الأصول
دخل الفوائد
اعتبارًا من أحدث تقرير مالي، أعلنت PFHD عن دخل فوائد يبلغ حوالي 22.1 مليون دولار أمريكي للسنة المالية 2023. ويعكس هذا المبلغ مساهمة كبيرة في إجمالي الإيرادات، مع زيادة سنوية بنسبة 15٪.
رسوم الخدمة
وبلغت رسوم الخدمات من العمليات المصرفية حوالي 5.6 مليون دولار في عام 2023، مرتفعة من 4.9 مليون دولار في عام 2022. وتشمل هذه الرسوم الرسوم المتعلقة بصيانة الحساب، ورسوم المعاملات، والسحب على المكشوف.
دخل الاستثمار
وبلغ دخل الاستثمار، الذي يشمل مكاسب الأوراق المالية والاستثمارات الأخرى، 3.7 مليون دولار في عام 2023. ويوضح هذا الرقم أداءً ثابتًا في الأنشطة الاستثمارية لشركة PFHD.
رسوم إنشاء الرهن العقاري
في عام 2023، سجلت PFHD رسوم إنشاء الرهن العقاري بقيمة 2.4 مليون دولار أمريكي، مما يمثل ارتفاعًا من 1.9 مليون دولار أمريكي في عام 2022. ويعكس مصدر الإيرادات هذا عمليات الإقراض العقاري القوية للشركة.
رسوم إدارة الأصول
وساهمت رسوم إدارة الأصول بمبلغ 1.8 مليون دولار في إيرادات PFHD في عام 2023، مما يوضح خبرة الشركة في إدارة أصول العملاء والمحافظ الاستثمارية.
الأداء المالي Overview
| المقياس المالي | 2023 المبلغ | المبلغ 2022 | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 35.6 مليون دولار | 30.0 مليون دولار | 18.67% |
| صافي الدخل | 9.1 مليون دولار | 7.5 مليون دولار | 21.33% |
| ربحية السهم (EPS) | $1.20 | $1.00 | 20.00% |
| إجمالي الأصول | 500 مليون دولار | 450 مليون دولار | 11.11% |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.82% | 1.67% | 9.00% |
استراتيجيات إدارة التكاليف
تطبق PFHD استراتيجيات مختلفة لإدارة التكاليف للحفاظ على الربحية. وبلغت المصاريف التشغيلية للشركة لعام 2023 نحو 25 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 10% فقط عن العام السابق، وهو أقل من معدل نمو الإيرادات.
موقف السوق والنمو
وقد سهّل الموقع الاستراتيجي لـ PFHD في القطاع المصرفي في فلوريدا مسار نموها. ومع إجمالي شبكة فروع تبلغ 15 فرعًا اعتبارًا من عام 2023، تستعد الشركة لمزيد من التوسع، بهدف زيادة حصتها في السوق.
قاعدة العملاء
تخدم PFHD ما يقرب من 50000 عميل اعتبارًا من نهاية عام 2023، مما يظهر نموًا مطردًا في قاعدة عملائها، مما يعكس التركيز على خدمة العملاء ورضاهم.
الابتكارات في الخدمات
وقد طرحت الشركة مؤخراً حلولاً مصرفية رقمية، مما ساهم في زيادة حجم المعاملات ومشاركة العملاء، مما أدى إلى تعزيز توقعات الإيرادات.
Professional Holding Corp. (PFHD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support