Qudian Inc. (QD) Bundle
تاريخ موجز لشركة Qudian Inc. (QD)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Qudian Inc. في عام 2014، ومقرها في الأصل في بكين، الصين. تتخصص الشركة في تقديم خدمات التمويل الاستهلاكي عبر الإنترنت، وتركز في المقام الأول على القروض الصغيرة للمقترضين الأفراد.
الطرح العام الأولي (IPO)
في 18 أكتوبر 2017، تم طرح شركة Qudian للاكتتاب العام في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر QD. أثار الاكتتاب العام ما يقرب من 900 مليون دولار بسعر أولي للسهم $24.
| سنة | حدث | تفاصيل |
|---|---|---|
| 2014 | مؤسسة | أسسها مين لوه في بكين، الصين. |
| 2017 | الاكتتاب العام | جمعت ما يقرب من 900 مليون دولار. سعر السهم 24 دولارا. |
نمو الأعمال
في عام 2018، أعلنت شركة Qudian عن إيرادات قدرها 3.2 مليار ين (تقريبًا 483 مليون دولار)، بمناسبة نمو 142% من العام السابق.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2020، كان قوديان قد خدم أكثر من ذلك 8.6 مليون العملاء الذين لديهم أصل قرض إجمالي قدره 20 مليار ين (حول 3 مليارات دولار). استفادت الشركة من التكنولوجيا وتحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي لتعزيز قدراتها على تقييم المخاطر.
الأداء المالي في السنوات الأخيرة
في عام 2021، أعلنت شركة Qudian عن إجمالي إيرادات قدرها 2.1 مليار ين (عن 326 مليون دولار)، مما يدل على انخفاض بسبب التغييرات التنظيمية في قطاع التكنولوجيا المالية الصيني.
| سنة | الإيرادات (¥) | الإيرادات (بالدولار الأمريكي) | صافي الدخل (¥) | صافي الدخل (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 3.2 مليار | 483 مليون | 1 مليار | 151 مليون |
| 2020 | 2.5 مليار | 380 مليون | 300 مليون | 45 مليون |
| 2021 | 2.1 مليار | 326 مليون | -240 مليون | -37 مليون |
التحديات التنظيمية
طوال عامي 2021 و2022، واجهت شركة Qudian تدقيقًا تنظيميًا كبيرًا من الحكومة الصينية، مما أثر على عملياتها التجارية وأدى إلى استراتيجية إقراض أكثر تحفظًا.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن خطة إعادة هيكلة تهدف إلى الامتثال للوائح الجديدة وتعزيز منصتها التكنولوجية. وبحلول نهاية عام 2022، بلغت القيمة السوقية لشركة Qudian حوالي 550 مليون دولار.
الوضع الحالي والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من عام 2023، تواصل Qudian التنقل في بيئة مليئة بالتحديات، مع التركيز على النمو المستدام والالتزام بالامتثال التنظيمي. وأشار تقريرها الربع سنوي الأخير إلى إيرادات قدرها 1.5 مليار ين (عن 232 مليون دولار) للربع الثاني من عام 2023، وهو ما يمثل انتعاشًا طفيفًا مقارنة بالعام السابق.
| ربع | الإيرادات (¥) | الإيرادات (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية (الدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2023 | 1.3 مليار | 202 مليون | 600 مليون |
| الربع الثاني 2023 | 1.5 مليار | 232 مليون | 550 مليون |
من يملك شركة Qudian Inc. (QD)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، تتمتع شركة Qudian Inc. (QD) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمستثمرين الأفراد. كبار المساهمين هم كما يلي:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 36% | 37,800,000 |
| المطلعين | 10% | 10,500,000 |
| مستثمرو التجزئة | 54% | 56,700,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يقدم الجدول التالي معلومات تفصيلية حول المستثمرين المؤسسيين المهمين في شركة Qudian Inc.:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 5,200,000 | 5.1% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4,800,000 | 4.7% |
| تي. رو برايس أسوشيتس، إنك. | 3,000,000 | 2.9% |
| استثمارات الإخلاص | 2,600,000 | 2.5% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية لشركة Qudian Inc. المديرين التنفيذيين الرئيسيين التاليين:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| تشيان تشانغ | المدير التنفيذي | 5,000,000 |
| شينيو تشاو | رئيس | 3,000,000 |
| لي وانغ | المدير المالي | 2,500,000 |
الأداء المالي الأخير
في أحدث الإفصاحات المالية، أعلنت شركة Qudian Inc. عن مقاييس مالية رئيسية تعكس وضعها في السوق:
- القيمة السوقية: 300 مليون دولار
- الإيرادات (2022): 150 مليون دولار
- صافي الدخل (2022): 25 مليون دولار
- الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (2022): 50 مليون دولار
- EPS (ربحية السهم): 0.25 دولار
أداء المخزون
أظهر أداء سهم شركة Qudian Inc. خلال العام الماضي تقلبًا ملحوظًا:
| تاريخ | سعر السهم (بالدولار الأمريكي) | معنويات السوق |
|---|---|---|
| مارس 2023 | 3.00 | حيادي |
| يونيو 2023 | 4.50 | إيجابي |
| سبتمبر 2023 | 2.75 | سلبي |
النظرة المستقبلية
يشير المحللون إلى أن شركة Qudian Inc. تدخل مرحلة من النمو الاستراتيجي، مع تقديرات التوقعات:
- نمو الإيرادات (2023): 20%
- التوسع المخطط له في أسواق جديدة: آسيا وأوروبا
- الاستثمار في التكنولوجيا: 30 مليون دولار
اختتام تحليل الملكية
يشير توزيع الملكية والبيانات المالية إلى اتباع نهج متوازن لأصحاب المصلحة، مع دعم مؤسسي قوي وملكية داخلية استراتيجية تهدف إلى دفع النمو المستقبلي.
بيان مهمة شركة Qudian Inc. (QD).
شركة Overview
شركة Overview
شركة Qudian هي شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية ومقرها في الصين. تركز الشركة في المقام الأول على تقديم خدمات الائتمان الاستهلاكي عبر الإنترنت وتعمل من خلال منصتها لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة.
بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Qudian Inc. في تمكين الأفراد والشركات بحلول مالية مبتكرة، وتعزيز وصولهم إلى الائتمان والخدمات المالية من خلال التكنولوجيا المتقدمة وتحليلات البيانات، بهدف تعزيز الشمول المالي عبر مختلف الفئات السكانية.
القيم الأساسية
- الابتكار: التحسين المستمر في التكنولوجيا لتعزيز تجربة المستخدم.
- النزاهة: الحفاظ على أعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وملاحظاتهم في تقديم الخدمة.
- الشمولية: تعزيز بيئة يستطيع فيها الجميع الوصول إلى الخدمات المالية.
الأداء المالي
- الابتكار: التحسين المستمر في التكنولوجيا لتعزيز تجربة المستخدم.
- النزاهة: الحفاظ على أعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وملاحظاتهم في تقديم الخدمة.
- الشمولية: تعزيز بيئة يستطيع فيها الجميع الوصول إلى الخدمات المالية.
الأداء المالي
وفقًا لأحدث التقارير المالية، أظهرت شركة Qudian Inc. نموًا كبيرًا في مختلف القطاعات. فيما يلي جدول يلخص المقاييس المالية الرئيسية:
| المقياس المالي | المبلغ 2022 (بالدولار الأمريكي) | المبلغ لعام 2021 (بالدولار الأمريكي) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 367.1 مليون | 579.6 مليون | -36.72% |
| صافي الدخل | 36.5 مليون | 149.0 مليون | -75.52% |
| EPS (ربحية السهم) | 0.14 | 0.66 | -78.79% |
| إجمالي الأصول | 2.01 مليار | 2.24 مليار | -10.27% |
| القيمة السوقية | 1.38 مليار | 2.53 مليار | -45.66% |
تجزئة العملاء
تخدم شركة Qudian Inc. العديد من شرائح العملاء، مع التركيز على الأفراد الذين يبحثون عن الائتمان. ويوضح الجدول التالي التركيبة السكانية لقاعدة مستخدميها:
| شريحة العملاء | نسبة المستخدمين | الفئة العمرية الابتدائية |
|---|---|---|
| المهنيين الشباب | 45% | 25-35 سنة |
| أصحاب الأعمال الصغيرة | 30% | 30-45 سنة |
| طلاب | 15% | 18-24 سنة |
| المتقاعدين | 10% | 60+ سنة |
الابتكار التكنولوجي
تستفيد شركة Qudian Inc. من أحدث التقنيات لتعزيز خدماتها، مع التركيز على:
- تحليلات البيانات لتسجيل الائتمان.
- خوارزميات التعلم الآلي لتقييم المخاطر.
- واجهة تطبيقات الهاتف المحمول سهلة الاستخدام.
- تأمين معالجة المعاملات عبر الإنترنت.
الأهداف الاستراتيجية
لتحقيق مهمتها، حددت شركة Qudian الأهداف الإستراتيجية التالية:
- توسيع قاعدة العملاء بنسبة 30% سنوياً.
- تعزيز عروض المنتجات من خلال الابتكار المستمر.
- تحقيق الكفاءة التشغيلية لخفض التكاليف بنسبة 15% في العام المالي القادم.
- التعاون مع المؤسسات المالية لتحسين تقديم الخدمات.
كيف تعمل شركة Qudian Inc. (QD).
نموذج الأعمال
نموذج الأعمال
تعمل شركة Qudian Inc. في المقام الأول كشركة تمويل استهلاكي تعتمد على التكنولوجيا في الصين. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من الخدمات المالية للمستهلكين، بما في ذلك منتجات الائتمان عبر الإنترنت وقروض التقسيط وحلول الدفع.
اعتبارًا من عام 2022، أعلنت شركة Qudian عن إجمالي إيرادات يبلغ تقريبًا 515 مليون يوان (ما يعادل حوالي 80 مليون دولار)، وهو انخفاض مقارنة ب 1.55 مليار يوان في عام 2021.
الإحصاءات المالية الرئيسية
يلخص الجدول التالي الإحصاءات المالية الرئيسية لشركة Qudian خلال السنوات المالية الثلاث الماضية:
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (رنمينبي) | صافي الدخل (يوان) | المستخدمون النشطون | مبلغ إنشاء القرض (يوان) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 515 مليون | -245 مليون | 2.5 مليون | 1.1 مليار |
| 2021 | 1.55 مليار | 71 مليون | 3.4 مليون | 4.5 مليار |
| 2020 | 1.58 مليار | 290 مليون | 3.2 مليون | 8 مليار |
منتجات القروض
تقدم Qudian العديد من منتجات القروض المصممة لتلبية احتياجات المستهلكين المختلفة:
- منتجات الائتمان عبر الإنترنت
- قروض التقسيط
- القروض النقدية الطارئة
- حلول الدفع لتجار التجزئة
البنية التحتية التكنولوجية
تستخدم منصة الشركة خوارزميات متقدمة وتحليلات البيانات لتقييم الجدارة الائتمانية وإدارة المخاطر. تستفيد Qudian من الذكاء الاصطناعي لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات وتقليل الاحتيال.
السوق والمشهد التنافسي
وفي قطاع التمويل الاستهلاكي، تواجه شركة Qudian منافسة من العديد من شركات التكنولوجيا المالية. اعتبارًا من عام 2023، تشمل الحصة السوقية للمنافسين الرائدين في قطاع الإقراض عبر الإنترنت ما يلي:
| شركة | الحصة السوقية (٪) | الإيرادات (يوان) | المستخدمون النشطون |
|---|---|---|---|
| مجموعة النمل | 34% | 200 مليار | 730 مليون |
| شركة كوديان | 6% | 515 مليون | 2.5 مليون |
| ويبنك | 15% | 85 مليار | 100 مليون |
البيئة التنظيمية
لقد تغير الإطار التنظيمي في الصين بشكل كبير، مما أثر على عمليات شركات مثل Qudian. في عام 2021، أدخلت الحكومة الصينية لوائح أكثر صرامة تهدف إلى التحكم في ممارسات الإقراض لشركات التكنولوجيا المالية. قام Qudian بإجراء تعديلات من خلال:
- تعزيز بروتوكولات تقييم المخاطر
- - تخفيض حدود القروض للمقترضين لأول مرة
- زيادة الشفافية في هياكل الرسوم
التطورات الأخيرة
في عام 2023، خطت شركة Qudian خطوات واسعة في توسيع خدماتها من خلال تكوين شراكات مع منصات التجارة الإلكترونية المتعددة لتعزيز عروض منتجاتها. وذكرت الشركة أيضًا أنها تعمل على دمج تقنية blockchain لتحسين أمان المعاملات وخفض التكاليف.
كيف تجني شركة Qudian Inc. (QD) الأموال
نموذج الأعمال Overview
تحقق شركة Qudian Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال عروض التمويل الاستهلاكي، والتي تشمل تقديم قروض صغيرة للأفراد في الصين. وتشارك الشركة أيضًا في خدمات التمويل الاستهلاكي عبر الإنترنت، والتي يتم تسهيلها عبر منصتها الرقمية.
تدفقات الإيرادات
- رسوم تسهيل القرض
- دخل الفوائد
- رسوم الخدمة من المنتجات المالية
- تحليلات البيانات والخدمات التكنولوجية
رسوم تسهيل القرض
تفرض Qudian رسومًا لتسهيل القروض بين المقترضين والمقرضين الخارجيين. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن رسوم تسهيل قرض بلغت حوالي 1.1 مليار ين (عن 170 مليون دولار).
دخل الفوائد
يعد دخل الفوائد مصدرًا مهمًا للإيرادات، مستمدًا من الفوائد المفروضة على القروض الصادرة للمستهلكين. بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت شركة Qudian عن إيرادات فوائد تبلغ حوالي 680 مليون ين (حول 106 مليون دولار).
رسوم الخدمة
يتم تحصيل رسوم الخدمة على المنتجات المالية المختلفة المقدمة من خلال منصتها. وفي عام 2021، بلغ إجمالي رسوم الخدمة ما يقارب 300 مليون ين (عن 46 مليون دولار).
إيرادات تحليلات البيانات
تستفيد الشركة من بيانات المستهلك الواسعة من خلال تقديم خدمات التحليلات للشركاء. اعتبارًا من عام 2022، وصلت الإيرادات من خدمات تحليل البيانات تقريبًا 150 مليون ين (حول 23 مليون دولار).
الأداء المالي
في الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Qudian عن إيرادات قدرها 528 مليون ين (تقريبًا 82 مليون دولار)، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 12%.
حساب Overview
- تكلفة الإيرادات
- مصاريف المبيعات والتسويق
- نفقات البحث والتطوير
- المصاريف العمومية والإدارية
تكلفة الإيرادات
بالنسبة للسنة المالية 2022، تم الإبلاغ عن تكلفة الإيرادات تقريبًا 400 مليون ين (حول 62 مليون دولار).
مصاريف المبيعات والتسويق
بلغ إجمالي نفقات المبيعات والتسويق لشركة Qudian في عام 2022 حوالي 300 مليون ين (حول 46 مليون دولار).
مصاريف البحث والتطوير
كان استثمار الشركة في البحث والتطوير تقريبًا 200 مليون ين (حول 31 مليون دولار) للعام المالي 2022.
المصاريف العمومية والإدارية
وفي عام 2022، تم الإبلاغ عن المصاريف العمومية والإدارية بحوالي 250 مليون ين (حول 39 مليون دولار).
صافي الدخل
في الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Qudian عن صافي دخل يقارب 120 مليون ين (عن 18 مليون دولار)، مما يدل على ربحية الشركة وسط بيئة اقتصادية ديناميكية.
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تمتلك شركة Qudian حصة كبيرة من سوق الإقراض عبر الإنترنت في الصين، مع اختراق سوقي يقدر بـ 5% في قطاع القروض الصغيرة.
التطورات الأخيرة
في سبتمبر 2023، أعلنت شركة Qudian عن شراكة مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز عروض خدماتها، والتي من المتوقع أن تزيد إيراداتها بنحو 200 مليون ين (عن 31 مليون دولار) خلال العام المالي المقبل.
| مصدر الإيرادات | الإيرادات لعام 2022 (¥) | إيرادات 2022 (بالدولار الأمريكي) | إيرادات الربع الثاني لعام 2023 (¥) | إيرادات الربع الثاني لعام 2023 (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|---|
| رسوم تسهيل القرض | 1.1 مليار | 170 مليون | 528 مليون | 82 مليون |
| دخل الفوائد | 680 مليون | 106 مليون | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الخدمة | 300 مليون | 46 مليون | لا يوجد | لا يوجد |
| تحليلات البيانات | 150 مليون | 23 مليون | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي الإيرادات | 2.23 مليار | 346 مليون | 528 مليون | 82 مليون |
Qudian Inc. (QD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support