Shinhan Financial Group Co., Ltd. (SHG) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة مجموعة شينهان المالية المحدودة
أنشأت مجموعة شينهان المالية المحدودة (SHG) نفسها كمؤسسة مالية رائدة في كوريا الجنوبية، مع العديد من الشركات التابعة التي تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ 38,331,776 مليون وإجمالي حقوق الملكية 27,103,636 مليون.
الأداء المالي
لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024، سجلت مجموعة شينهان المالية ربحًا قدره 1,736,881 مليون، مقارنة ب 1,730,323 مليون خلال نفس الفترة من عام 2023. وقد تم الإبلاغ عن ربحية السهم الأساسية والمخففة بمبلغ ث 3,238.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 30 يونيو 2024 | 30 يونيو 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 38,331,776 مليون | 37,289,555 مليون |
| إجمالي حقوق الملكية | 27,103,636 مليون | 26,099,141 مليون |
| ربح الفترة | 1,736,881 مليون | 1,730,323 مليون |
| ربحية السهم | ث 3,238 | ث 3,134 |
الدخل التشغيلي
بلغت الإيرادات التشغيلية للنصف الأول من عام 2024 2,127,590 مليونوالتي تشمل مصادر دخل مختلفة مثل:
- دخل الأرباح : 1,847,442 مليون وات
- إيرادات الرسوم والعمولات: 35,528 مليون وات
- دخل الفوائد: 50,822 مليون وات
هيكل الديون وحقوق الملكية
بلغت السندات الهجينة لمجموعة شينهان المالية 4,201,088 مليون اعتبارًا من 30 يونيو 2024. وأصدرت الشركة سندات هجينة متنوعة بأسعار فائدة تتراوح من 2.88% إلى 5.40%.
الأداء الفرعي
وتشمل الشركات التابعة لشينهان بنك شينهان، وشينهان كارد، وشركة شينهان للاستثمار، من بين آخرين. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، تم تقييم استثمارات الشركة في الشركات التابعة بمبلغ 30,722,123 مليون.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2024، قامت مجموعة شينهان المالية بتصفية شركتها التابعة، شينهان إيه آي، بعد نقل أصولها الرئيسية إلى بنك شينهان. تلقت الشركة 32.679 مليون من عملية التصفية.
المصاريف العمومية والإدارية
لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي المصاريف العمومية والإدارية 68,333 مليون. يشمل تفصيل هذه النفقات ما يلي:
- الرواتب: 22,422 مليون وات
- الإيجار: 934 مليون وات
- الإعلان: 27,195 مليون وات
من يملك شركة مجموعة شينهان المالية المحدودة (SHG)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، فإن هيكل ملكية شركة Shinhan Financial Group Co., Ltd. (SHG) مملوك بشكل أساسي من قبل مجموعة من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والعائلة المؤسسة. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية (%) |
|---|---|
| خدمة التقاعد الوطنية | 9.3 |
| بنك شينهان (فرع) | 9.0 |
| شركة بلاك روك | 5.3 |
| شركة سامسونج للتأمين على الحياة المحدودة | 4.6 |
| رابطة ملكية أسهم موظفي مجموعة شينهان المالية | 3.0 |
| المستثمرين المؤسسيين الآخرين | 15.0 |
| المستثمرين الأفراد | 54.8 |
تأسيس ملكية العائلة
تمتلك العائلة المؤسسة لمجموعة شينهان المالية حصة كبيرة في الشركة، مما يساهم في الحوكمة الشاملة والتوجه الاستراتيجي. اعتبارًا من عام 2024، تقدر ملكية العائلة المؤسسة بحوالي 6.5%.
انهيار الملكية المؤسسية
إن الملكية المؤسسية لمجموعة شينهان المالية جديرة بالملاحظة، حيث يمتلك العديد من اللاعبين الرئيسيين حصصاً كبيرة. يوضح الجدول التالي تفاصيل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين:
| مؤسسة | نسبة الملكية (%) |
|---|---|
| خدمة التقاعد الوطنية | 9.3 |
| شركة بلاك روك | 5.3 |
| شركة سامسونج للتأمين على الحياة المحدودة | 4.6 |
| آحرون | 15.0 |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في السنوات الأخيرة، كانت هناك تحركات ملحوظة بين المساهمين. قامت هيئة التقاعد الوطنية بزيادة حصتها بمقدار 1.0% مقارنة بالعام السابق، مما يعكس الثقة المتزايدة في أداء مجموعة شينهان المالية على المدى الطويل. على العكس من ذلك، قامت شركة BlackRock, Inc. بتخفيض ممتلكاتها بمقدار 0.5% خلال نفس الفترة.
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، تبلغ القيمة السوقية لمجموعة شينهان المالية حوالي 27.1 تريليون، مع تداول سعر السهم حولها ث 53,100 لكل سهم. وقد شهد السهم أ زيادة 12% منذ بداية العام حتى الآن، متفوقًا على أداء مؤشر القطاع المالي الأوسع، الذي ارتفع بنسبة 8% خلال نفس الفترة.
سياسة توزيع الأرباح
حافظت مجموعة شينهان المالية على سياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث تم توزيع أرباح ربع سنوية مؤخرًا بقيمة دبليو 540 تم الإعلان عن كل سهم في يوليو 2024. ومن المتوقع أن يكون المبلغ الإجمالي لأرباح الأسهم 273.4 مليار للعام المالي 2024.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
يعكس مشهد ملكية مجموعة شينهان المالية مزيجًا مستقرًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع حضور قوي للعائلة المؤسسة. ومن المتوقع أن يساهم هيكل الملكية المتنوع هذا بشكل إيجابي في حوكمة الشركة والمبادرات الإستراتيجية للمضي قدمًا.
بيان مهمة شركة مجموعة شينهان المالية المحدودة (SHG).
Overview بيان المهمة
تؤكد شركة مجموعة شينهان المالية المحدودة (SHG) على التزامها بتقديم خدمات مالية مبتكرة تعمل على تحسين نوعية الحياة لعملائها مع المساهمة في التنمية المستدامة للاقتصاد. يركز بيان المهمة على خلق قيمة لأصحاب المصلحة من خلال الحلول التي تركز على العملاء والتميز التشغيلي والسلوك الأخلاقي.
القيم الأساسية
- العميل أولاً: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء ورضاهم.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية العالية في جميع العمليات.
- ابتكار: التحسين المستمر للخدمات من خلال التقدم التكنولوجي.
- تعاون: تعزيز العمل الجماعي داخل وخارج المنظمة.
- الاستدامة: الالتزام بالممارسات التجارية المسؤولة التي تعود بالنفع على المجتمع.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أبلغت مجموعة شينهان المالية عن مقاييس الأداء المالي التالية:
| المقياس المالي | 30 يونيو 2024 (بملايين الوون) | 30 يونيو 2023 (بملايين الوون) |
|---|---|---|
| ربح الفترة | 1,736,881 | 1,730,323 |
| ربحية السهم (EPS) | 3,238 | 3,134 |
| إجمالي الأصول | 38,331,776 | 37,289,555 |
| إجمالي الالتزامات | 11,228,140 | 11,190,414 |
| إجمالي حقوق الملكية | 27,103,636 | 26,099,141 |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف مجموعة شينهان المالية إلى تحقيق النمو المستدام من خلال الأهداف الإستراتيجية التالية:
- توسيع التواجد في السوق: زيادة الحصة السوقية في كل من الأسواق المحلية والدولية.
- تعزيز تجربة العملاء: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تفاعلات العملاء وتقديم الخدمات.
- دعم التنمية الاقتصادية: تقديم الحلول المالية التي تساهم في النمو الاقتصادي وتنمية المجتمع.
- تعزيز الثقافة المالية: المشاركة في المبادرات التي تعمل على تثقيف العملاء حول المنتجات والخدمات المالية.
المبادرات الأخيرة
تماشيًا مع مهمتها، أطلقت مجموعة شينهان المالية عدة مبادرات:
- التحول الرقمي: الاستثمار في حلول التكنولوجيا المالية لتعزيز كفاءة الخدمة.
- مشاريع الاستدامة: تنفيذ مبادرات التمويل الأخضر لدعم المشاريع الصديقة للبيئة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة الفعالة في برامج المسؤولية الاجتماعية التي تهدف إلى الارتقاء بالمجتمعات المحلية.
سياسة توزيع الأرباح
كجزء من التزامها بقيمة المساهمين، وضعت مجموعة شينهان المالية سياسة قوية لتوزيع الأرباح:
| نوع الأرباح | المبلغ لكل سهم (وون) | إجمالي الأرباح (مليون الوون) |
|---|---|---|
| أرباح ربع سنوية | 540 | 273,358 |
| الأرباح السنوية | 1,080 | 268,697 |
اختتام بيان المهمة
يعكس بيان مهمة Shinhan Financial Group تفانيها في خدمة العملاء والممارسات الأخلاقية والنمو المستدام. تواصل الشركة التكيف مع ظروف السوق المتغيرة بينما تسعى جاهدة لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها وأصحاب المصلحة.
كيف تعمل شركة مجموعة شينهان المالية المحدودة (SHG).
عمل Overview
تعمل مجموعة شينهان المالية المحدودة (SHG) كشركة مالية قابضة في كوريا الجنوبية، وتقدم خدمات مالية متنوعة من خلال الشركات التابعة لها. وتشمل قطاعاتها الأساسية الخدمات المصرفية والأوراق المالية والتأمين وإدارة الأصول. تهدف الشركة إلى تقديم حلول مالية شاملة لعملائها من الأفراد والشركات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت مجموعة شينهان المالية عن أرباح الفترة 1,736,881 مليون، أعلى قليلا من 1,730,323 مليون في نفس الفترة من العام السابق. وكانت ربحية السهم الأساسية والمخففة ث 3,238 مقارنة ب ث 3,134 في عام 2023.
| المقاييس المالية | 30 يونيو 2024 | 30 يونيو 2023 |
|---|---|---|
| ربح الفترة (مليون وات) | 1,736,881 | 1,730,323 |
| ربحية السهم (وات) | 3,238 | 3,134 |
| صافي مصاريف الفوائد (مليون وات) | (114,007) | (85,353) |
| صافي إيرادات الرسوم والعمولات (مليون وات) | 35,335 | 34,401 |
| دخل الأرباح (مليون وات) | 1,847,442 | 1,760,430 |
تدفقات الإيرادات
تحقق مجموعة Shinhan المالية إيرادات من مصادر مختلفة:
- دخل الفوائد: 50,822 مليون (2024) مقابل. 45.541 مليون (2023)
- إيرادات الرسوم والعمولات: 35.528 مليون (2024) مقابل. 34.758 مليون (2023)
- دخل الأرباح: 1,847,442 مليون (2024) مقابل. 1,760,430 مليون (2023)
- مكاسب الموجودات المالية: 44,183 مليون (2024) مقابل. 83.880 مليون (2023)
محفظة القروض
كما في 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي القروض المقاسة بالتكلفة المطفأة 3,950,332 مليون، مع مخصص لخسائر القروض بمبلغ 1,849 مليونمما أدى إلى صافي محفظة القروض 3,948,483 مليون.
| مقاييس القروض | 30 يونيو 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض (مليون وات) | 3,950,332 | 4,052,900 |
| مخصص خسائر القروض (مليون وات) | (1,849) | (1,896) |
| صافي القروض (مليون وات) | 3,948,483 | 4,051,004 |
هيكل رأس المال
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، تضمن هيكل رأس مال مجموعة شينهان المالية ما يلي:
- رأس المال: 2,969,641 مليون
- السندات الهجينة: 4,201,088 مليون
- الأرباح المحتجزة: 8,786,417 مليون
- إجمالي حقوق الملكية: 27,103,636 مليون
| مكونات حقوق الملكية (مليون وات) | 30 يونيو 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| رأس المال | 2,969,641 | 2,969,641 |
| السندات الهجينة | 4,201,088 | 4,001,731 |
| الأرباح المحتجزة | 8,786,417 | 7,932,131 |
| إجمالي حقوق الملكية | 27,103,636 | 26,099,141 |
الكفاءة التشغيلية
أعلنت الشركة عن مصاريف عمومية وإدارية قدرها 68,333 مليون لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024. ويمثل ذلك زيادة طفيفة مقارنة بـ 62.345 مليون في الفترة المقابلة من عام 2023.
موقف السوق
لا تزال مجموعة شينهان المالية واحدة من المؤسسات المالية الرائدة في كوريا الجنوبية، مع التركيز على الابتكار والخدمات التي تركز على العملاء. وتشمل الشركات التابعة للشركة بنك شينهان، وبطاقة شينهان، وشينهان للتأمين على الحياة، والتي تساهم بشكل كبير في أدائها العام.
كيف تجني شركة Shinhan Financial Group Co., Ltd. (SHG) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق مجموعة شينهان المالية إيراداتها من خلال قنوات متعددة، مع التركيز في المقام الأول على دخل الفوائد والرسوم والعمولات ودخل الاستثمار.
| مصدر الإيرادات | فترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024 (بملايين الوون) | فترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2023 (بملايين الوون) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 50,822 | 45,541 |
| إيرادات الرسوم والعمولات | 35,528 | 34,758 |
| دخل الأرباح | 1,847,442 | 1,760,430 |
| صافي الربح من الأدوات المالية | 43,606 | 83,880 |
| صافي مكاسب المعاملات بالعملة الأجنبية | (1,077) | 22,297 |
دخل الفوائد
يشتق دخل الفوائد لمجموعة شينهان المالية بشكل أساسي من القروض بالتكلفة المطفأة والاستثمارات في الأوراق المالية. بالنسبة لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024، بلغ دخل الفوائد 50,822 مليون وات، بزيادة من 45,541 مليون وات في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا النمو استراتيجيات الإقراض الفعالة للمجموعة وموقعها في السوق.
الرسوم والعمولات
تلعب الرسوم والعمولات دورًا مهمًا في إيرادات مجموعة المساعدة الذاتية. بلغ صافي إيرادات الرسوم والعمولات للنصف الأول من عام 2024 35,528 مليون وات، مقارنة بـ 34,758 مليون وات في عام 2023. وتنشأ هذه الرسوم من خدمات مختلفة، بما في ذلك المعاملات المصرفية وإدارة الأصول ومنتجات التأمين.
دخل الأرباح
يعد دخل توزيعات الأرباح مصدرًا كبيرًا آخر للإيرادات، خاصة من الشركات التابعة. في النصف الأول من عام 2024، أعلنت مجموعة المساعدة الإنسانية عن إيرادات توزيعات أرباح بقيمة 1,847,442 مليون وات، ارتفاعًا من 1,760,430 مليون وات في عام 2023. وتشير هذه الزيادة إلى الأداء القوي من الشركات التابعة لها، لا سيما في قطاعي البنوك والتأمين.
مكاسب الاستثمار
تربح المجموعة أيضًا من أرباح الأدوات المالية المقاسة بالقيمة العادلة. وبالنسبة لنفس الفترة، بلغ صافي المكاسب 43,606 مليون وات، بانخفاض عن 83,880 مليون وات في عام 2023. ويمكن أن يعزى هذا التقلب إلى تقلبات السوق التي تؤثر على تقييمات الأصول.
المعاملات بالعملة الأجنبية
تكبدت مجموعة شينهان المالية خسارة صافية قدرها 1,077 مليون وات من المعاملات بالعملة الأجنبية في النصف الأول من عام 2024، على النقيض من مكاسب قدرها 22,297 مليون وات في العام السابق. ويشير هذا التغيير إلى زيادة التحديات في إدارة التعرض لمخاطر العملات وسط تقلب أسعار الصرف.
النفقات والربحية
تلعب نفقات التشغيل، بما في ذلك النفقات العامة والإدارية، دورًا حاسمًا في الربحية الإجمالية لمجموعة المساعدة الذاتية. وخلال فترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي المصروفات العمومية والإدارية 68,333 مليون وون، مقارنة بـ 62,345 مليون وون في عام 2023.
| نوع المصاريف | فترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024 (بملايين الوون) | فترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2023 (بملايين الوون) |
|---|---|---|
| المصاريف العمومية والإدارية | 68,333 | 62,345 |
| تكاليف الموظف | 22,422 | 22,403 |
| الاستهلاك والإطفاء | 2,247 | 1,856 |
مقاييس الربحية
بلغت أرباح مجموعة Shinhan المالية لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024، 1,736,881 مليون وات، بارتفاع طفيف من 1,730,323 مليون وات في عام 2023. وبلغت ربحية السهم الأساسية والمخففة 3,238 وات لعام 2024 مقارنة بـ 3,133 وات لعام 2023.
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
يُظهر الأداء المالي لمجموعة Shinhan المالية المرونة والقدرة على التكيف في سوق تنافسية. تساهم مصادر الإيرادات المتنوعة والإدارة الفعالة للتكاليف والاستثمارات الإستراتيجية في ربحيتها ومكانتها في السوق.
Shinhan Financial Group Co., Ltd. (SHG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Shinhan Financial Group Co., Ltd. (SHG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Shinhan Financial Group Co., Ltd. (SHG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Shinhan Financial Group Co., Ltd. (SHG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.