Tiptree Inc. (TIPT) Bundle
تاريخ موجز لشركة Tiptree Inc.
شركة Overview
شركة Tiptree Inc. (NASDAQ: TIPT) هي شركة قابضة متنوعة تعمل من خلال شركات تابعة مختلفة، في المقام الأول في قطاعي التأمين والخدمات المالية. تأسست شركة "تيبتري" في عام 2007، وقد تطورت من خلال عمليات الاستحواذ والتوسعات الإستراتيجية، لا سيما في سوق التأمين.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Tiptree عن نمو كبير في مقاييسها المالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 494.4 مليون دولار | 416.5 مليون دولار | 18.7% |
| صافي الدخل العائد إلى المساهمين العاديين | 11.9 مليون دولار | 2.2 مليون دولار | 440.9% |
| ربحية السهم المخففة | $0.29 | $0.04 | 625.0% |
| صافي الدخل المعدل | 27.9 مليون دولار | 17.9 مليون دولار | 55.9% |
عمليات التأمين
أظهر قطاع التأمين في شركة Tiptree، والذي يتضمن Fortegra، نمواً قوياً في أقساط التأمين المكتتبة. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي أقساط التأمين المكتتبة 1.1 مليار دولار، بزيادة 14.7% عن العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا بالزيادات في الخطوط التجارية والشخصية.
| مقاييس التأمين | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط الكتابية | 2.2 مليار دولار | 2.0 مليار دولار | 9.5% |
| صافي الأقساط المكتوبة | 1.1 مليار دولار | 935.6 مليون دولار | 14.7% |
| نسبة الخسارة | 46.3% | 40.3% | 14.9% |
| النسبة المجمعة | 90.2% | 90.5% | -0.3% |
أداء الاستثمار
كما كان أداء المحفظة الاستثمارية لشركة Tiptree جيدًا. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي المكاسب المحققة وغير المحققة 8.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف من 9.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وساهمت استراتيجية الشركة المتمثلة في تنويع ممتلكاتها الاستثمارية في تحقيق الاستقرار وسط تقلبات السوق.
المصاريف وتكاليف التشغيل
وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النفقات 1.4 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.1 مليار دولار أمريكي في العام السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع صافي الخسائر ومصروفات تسوية الخسائر التي ارتفعت إلى 556.6 مليون دولار، مما يعكس النمو في قطاع التأمين والتغيرات في مزيج الأعمال.
| مقاييس النفقات | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الخسائر ومصاريف تسوية الخسارة | 556.6 مليون دولار | 354.5 مليون دولار | 57.0% |
| تعويضات ومزايا الموظفين | 100.9 مليون دولار | 83.3 مليون دولار | 21.1% |
| حساب الفائدة | 22.3 مليون دولار | 18.9 مليون دولار | 17.9% |
| مصاريف أخرى | 87.1 مليون دولار | 69.9 مليون دولار | 24.6% |
إدارة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول تيبتري 5.5 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 5.1 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويعكس هذا النمو استراتيجيات التوسع الناجحة للشركة وزيادة الكفاءة التشغيلية.
| مقاييس الأصول | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.5 مليار دولار | 5.1 مليار دولار |
| النقد والنقد المعادل | 396.2 مليون دولار | 468.7 مليون دولار |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل شركة Tiptree Inc. تعزيز مكانتها في قطاعي التأمين والخدمات المالية من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والنمو العضوي. ومن المتوقع أن يؤدي تركيز الشركة على توسيع عروض منتجاتها ودخول أسواق جديدة إلى دفع المزيد من النمو في السنوات القادمة.
من يملك شركة Tiptree Inc. (TIPT)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة Tiptree Inc. (TIPT) حصة ملكية كبيرة في Fortegra، والتي تبلغ حوالي 79.3%. وتوزيع الملكية على النحو التالي:
- تيبتري القابضة: 79.3%
- واربورج بينكوس: 17.7%
- إدارة ومديري شركة Fortegra: 3.0%
إصدارات الأسهم الأخيرة
في مارس وأبريل 2024، ساهم مديرو تيبتري وواربورج وفورتيجرا بإجمالي 30.0 مليون دولار و9.9 مليون دولار و0.1 مليون دولار لشركة Fortegra مقابل أسهم عادية.
مؤشرات الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت تيبتري:
- صافي الدخل العائد للمساهمين العاديين: 33.8 مليون دولار
- صافي الدخل المعدل: 72.8 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 1.539 مليار دولار
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى تيبتري 36,789,571 سهمًا من الأسهم العادية القائمة. وبلغت القيمة الدفترية للسهم 12.56 دولارًا أمريكيًا، بزيادة من 10.78 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023.
جدول توزيع المساهمين
| المساهم | نسبة الملكية | الاستثمار (بالملايين) |
|---|---|---|
| تيبتري القابضة | 79.3% | $30.0 |
| واربورغ بينكوس | 17.7% | $9.9 |
| إدارة ومديري Fortegra | 3.0% | $0.1 |
الالتزامات الضريبية المؤجلة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سجلت "تيبتري" التزامًا ضريبيًا مؤجلًا يتعلق باستثمارها في "فورتيجرا" بقيمة 81.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 19.8 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023.
حقوق المساهمين
تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق المساهمين في شركة Tiptree اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 بمبلغ 656.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 543.6 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023.
أرباح الأسهم العادية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة تيبتري عن توزيعات أرباح نقدية يبلغ مجموعها 6.6 مليون دولار أمريكي للمساهمين.
أبرز المعالم المالية
تشمل أبرز الإنجازات المالية لشركة Tiptree Inc. ما يلي:
- إجمالي الأصول: 5.505 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024
- العائد المعدل على متوسط حقوق الملكية: 22.1%
- نمو صافي الدخل المعدل: 51.5% على أساس سنوي
بيان مهمة شركة Tiptree Inc. (TIPT).
تلتزم شركة Tiptree Inc. ببناء قيمة طويلة الأجل من خلال الاستثمارات الإستراتيجية في مجموعة مختارة من الشركات الصغيرة والمتوسطة في السوق، مع التركيز في المقام الأول على قطاع التأمين والشركات المساعدة. وتهدف الشركة إلى تعزيز محفظتها من خلال الإدارة الفعالة للمخاطر، والحلول المبتكرة، والتميز التشغيلي.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة تيبتري عن نمو مالي كبير، لا سيما في قطاع التأمين الخاص بها. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل المعدل (بالملايين الدولارات) | 27.9 | 17.9 | 55.9% |
| العائد المعدل على متوسط حقوق الملكية (%) | 24.8 | 17.9 | 38.6% |
| إجمالي الإيرادات (بالملايين) | 494.4 | 416.5 | 18.7% |
| صافي الدخل (بالملايين) | 20.5 | 8.9 | 130.3% |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد ($) | 12.56 | 10.78 | 16.5% |
أداء قطاع التأمين
يظل قطاع التأمين هو حجر الزاوية في عمليات Tiptree. أفادت الشركة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
- بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة وما يعادلها 2.2 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 9.5% عن العام السابق.
- بلغ صافي الأقساط المكتتبة 1.1 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14.7%.
- بلغ إجمالي الإيرادات في قطاع التأمين 1.5 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 28.4٪ على أساس سنوي.
- وبلغ الدخل قبل الضرائب في قطاع التأمين 135.3 مليون دولار، مقارنة بـ 85.6 مليون دولار في عام 2023.
تحليل قطاع الرهن العقاري
كما أظهر قطاع الرهن العقاري، الذي يتم تشغيله من خلال شركة ريلاينس، نتائج إيجابية:
- بلغ دخل الرهن العقاري قبل الضرائب 1.2 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة قدرها 0.9 مليون دولار في عام 2023.
- وساهمت رسوم إنشاء القروض ورسوم الخدمة في نمو هذا القطاع.
هيكل رأس المال وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق المساهمين في شركة Tiptree بمبلغ 656.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 543.6 مليون دولار أمريكي في العام السابق. أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.06 دولار للسهم الواحد، مستحقة الدفع في 25 نوفمبر 2024.
استراتيجية الاستثمار
تركز شركة Tiptree على عمليات الاستحواذ والاستثمارات الإستراتيجية التي تتماشى مع مهمتها المتمثلة في خلق قيمة طويلة الأجل. تقوم الشركة بتقييم الأداء على أساس إجمالي العائد على رأس المال للمساهمين، والذي يتضمن نمو أسعار الأسهم وتوزيعات الأرباح المدفوعة.
الاتجاهات الرئيسية وظروف السوق
تتأثر نتائج الشركة بعدة عوامل منها:
- الظروف الاقتصادية العامة ونمو الناتج المحلي الإجمالي
- سيولة السوق وتقلباته
- ثقة المستهلك والأعمال
- التغييرات التنظيمية
- أسعار الفائدة والتضخم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل شركة Tiptree الحفاظ على نهج استثماري متنوع مع التركيز على النمو المستدام عبر قطاعات التأمين والرهن العقاري وقطاعات الاستثمار الأخرى.
كيف تعمل شركة Tiptree Inc. (TIPT).
Overview العمليات
تعمل شركة Tiptree Inc. بشكل أساسي من خلال قطاعين رئيسيين: التأمين والرهن العقاري، إلى جانب شركة Tiptree Capital - أخرى. تتخصص شركة Fortegra، أكبر شركة تابعة للشركة، في تقديم منتجات وخدمات التأمين المتخصصة، في حين تعمل شركة Reliance كشركة فرعية لتشغيل الرهن العقاري.
قطاع التأمين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد قطاع التأمين في شركة Tiptree بما يلي:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط الكتابية | 2.2 مليار دولار | 2.0 مليار دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 1.1 مليار دولار | 960 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 1.5 مليار دولار | 1.2 مليار دولار |
| الدخل قبل الضرائب | 135.3 مليون دولار | 85.6 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 90.2% | 92.5% |
ويعود النمو في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة في المقام الأول إلى الزيادات في خطوط التأمين الزائدة والفائضة في كل من الولايات المتحدة وأوروبا، مما يعكس زيادة بنسبة 9.5٪ على أساس سنوي.
قطاع الرهن العقاري
يقدم قطاع الرهن العقاري، الذي يتم تشغيله من خلال شركة ريلاينس، النتائج التالية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| حجم المنشأ | 693 مليون دولار | 676 مليون دولار |
| الدخل قبل الضرائب | 1.2 مليون دولار | (0.9) مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 46.7 مليون دولار | 43.4 مليون دولار |
وقد تم دعم الزيادة في حجم الإنشاء من خلال ارتفاع رسوم خدمة القروض، مما ساهم في تحقيق دخل إيجابي قبل الضرائب للفترة الحالية.
الأداء المالي
تلخص المقاييس المالية التالية أداء شركة Tiptree الإجمالي للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بالعام السابق:
| متري | ثلاثة أشهر 2024 | ثلاثة أشهر 2023 | تسعة أشهر 2024 | تسعة أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 494.4 مليون دولار | 416.5 مليون دولار | 1.539 مليار دولار | 1.203 مليار دولار |
| صافي الدخل العائد إلى المساهمين العاديين | 11.9 مليون دولار | 2.2 مليون دولار | 33.8 مليون دولار | 7.1 مليون دولار |
| صافي الدخل المعدل | 27.9 مليون دولار | 17.9 مليون دولار | 72.8 مليون دولار | 48.1 مليون دولار |
تشير هذه الأرقام إلى زيادة كبيرة في صافي الدخل وصافي الدخل المعدل، مدفوعة إلى حد كبير بالنمو في قطاع التأمين.
الأصول وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة تيبتري عن إجمالي أصول بقيمة 5.506 مليار دولار أمريكي، وهو ارتفاع كبير من 5.139 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين 656.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 543.6 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
أداء الاستثمار
تشتمل المحفظة الاستثمارية للشركة على مجموعة متنوعة من الأصول:
| نوع الاستثمار | القيمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| متاحة للبيع الأوراق المالية | 978.98 مليون دولار |
| القروض بالقيمة العادلة | 81.82 مليون دولار |
| الأوراق المالية | 95.33 مليون دولار |
وقد تم اختيار الاستثمارات بشكل استراتيجي لتعزيز العائدات الإجمالية ودعم العمليات التجارية.
معلومات الأرباح
أعلنت شركة Tiptree عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.06 دولار أمريكي للسهم الواحد بتاريخ قياسي هو 18 نوفمبر 2024.
التحديات والاتجاهات الرئيسية
تواجه الشركة تحديات تتعلق بالظروف الاقتصادية والتغيرات التنظيمية وتقلبات السوق، مما قد يؤثر على عمليات التأمين والأداء الاستثماري. تلعب عوامل مثل أسعار الفائدة والتضخم ومعدلات التوظيف أدوارًا حاسمة في تشكيل المشهد المالي لشركة Tiptree.
كيف تجني شركة Tiptree Inc. (TIPT) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Tiptree Inc. إيرادات من خلال قطاعات متعددة، مع التركيز في المقام الأول على عمليات التأمين والرهن العقاري. وأعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات بقيمة 1.539 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة كبيرة من 1.203 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| شريحة | الإيرادات (الربع الثالث من عام 2024) | الإيرادات (الربع الثالث من عام 2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| تأمين | $1,489,711,000 | $1,159,900,000 | 28.4% |
| القرض العقاري | $46,666,000 | $43,346,000 | 7.3% |
| تيبتري كابيتال - أخرى | $2,879,000 | ($589,000) | لا يوجد |
| إجمالي الإيرادات | $1,539,256,000 | $1,202,657,000 | 28.0% |
قطاع التأمين
أعلن قطاع التأمين، مدفوعًا بشكل أساسي بشركة Fortegra، عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 2.2 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 9.5٪ عن العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى التوسع في خطوط التأمين المتخصصة، بما في ذلك منتجات التأمين الزائد والفائض ومنتجات التأمين المقبولة.
قطاع الرهن العقاري
يركز قطاع الرهن العقاري، الذي يعمل تحت شركة ريلاينس، على إنشاء قروض الرهن العقاري السكني وبيعها وتوريقها وخدمتها. حقق القطاع إيرادات بلغت 46.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 43.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس معدل نمو مطرد.
الاستثمار والدخل الآخر
Tiptree Capital - أخرى تتضمن دخل الاستثمار والمكاسب المحققة وغير المحققة والإيرادات التشغيلية الأخرى. أظهر القطاع إيرادات إيجابية قدرها 2.9 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة قدرها 589000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
صافي الدخل وصافي الدخل المعدل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Tiptree عن دخل صافي قدره 58.3 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة كبيرة من 23.9 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ صافي الدخل المعدل لنفس الفترة 72.8 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 48.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| يقيس | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | $58,327,000 | $23,869,000 |
| صافي الدخل المعدل | $72,827,000 | $48,063,000 |
نفقات
بلغ إجمالي نفقات شركة Tiptree للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1.402 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 1.122 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وترجع الزيادة في النفقات بشكل أساسي إلى النمو في قطاعي التأمين والرهن العقاري، بما في ذلك مزايا وثائق التأمين وتعويضات الموظفين.
| نوع المصاريف | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي النفقات | $1,402,192,000 | $1,121,564,000 |
| فوائد السياسة والعقد | $645,081,000 | $443,375,000 |
| مصاريف العمولة | $484,232,000 | $442,893,000 |
| تعويضات ومزايا الموظفين | $151,438,000 | $130,844,000 |
| حساب الفائدة | $23,919,000 | $20,225,000 |
| مصاريف أخرى | $111,206,000 | $94,857,000 |
العائد على حقوق الملكية
بلغ العائد على متوسط حقوق الملكية لشركة Tiptree 25.1% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 22.9% في عام 2023، مما يعكس تحسن الربحية والنمو في كل من قطاعي التأمين والرهن العقاري.
توزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Tiptree عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.06 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين. بلغت توزيعات الأرباح للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 0.18 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، ارتفاعًا من 0.15 دولارًا أمريكيًا في عام 2023.
| قياس الأرباح | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.18 | $0.15 |
Tiptree Inc. (TIPT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Tiptree Inc. (TIPT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Tiptree Inc. (TIPT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Tiptree Inc. (TIPT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.