Vericity, Inc. (VERY) Bundle
تاريخ موجز لشركة Vericity, Inc. (جدًا)
التأسيس والطرح العام الأولي
بدأت شركة Vericity, Inc.، وهي شركة تقدم حلول تكنولوجيا التأمين والتأمين، عملياتها في عام 2014. تأسست في المقام الأول كشركة تابعة لشركة Vericity, Inc. شركة ابتكارات التأمين الصحي (HIIQ)، ركزت الشركة على تطوير الحلول القائمة على التكنولوجيا لتعزيز توزيع منتجات التأمين الصحي.
في عام 2019، تم طرح Vericity للاكتتاب العام، ويتم تداولها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر جداً، وطرح أسهمها للمستثمرين ورفع ما يقرب من 31 مليون دولار خلال طرحها العام الأولي (IPO).
الأداء المالي وموقف السوق
اعتبارًا من نهاية العام المالي 2021، أعلنت شركة Vericity عن إيرادات بلغت 37.5 مليون دولار، يعكس أ زيادة 45% من العام السابق. كما حققت الشركة صافي دخل قدره 5.2 مليون دولار.
وفي العام المالي 2022، استمرت الإيرادات في النمو، حيث وصلت إلى ما يقرب من 48.6 مليون دولار، مع صافي دخل حوالي 6.8 مليون دولار.
| سنة | الإيرادات (مليون دولار أمريكي) | صافي الدخل (مليون دولار أمريكي) |
|---|---|---|
| 2020 | $25.8 | $3.4 |
| 2021 | $37.5 | $5.2 |
| 2022 | $48.6 | $6.8 |
عمليات الاستحواذ وتوسيع الأعمال
قامت شركة Vericity بتوسيع قاعدتها التشغيلية من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. وفي عام 2020، استحوذت الشركة على شركة تقنيات التأمين لحوالي 10 ملايين دولار، وتعزيز عروض منتجاتها وقدراتها التكنولوجية.
وفي عام 2021، أكملت شركة Vericity أيضًا عملية الاستحواذ على أميري لايف، وهي خطوة أدت إلى توسيع نطاق وصولها إلى السوق وقاعدة العملاء بشكل كبير.
تأثير السوق والاعتراف بالصناعة
لقد حظي نهج Vericity المبتكر في استخدام التكنولوجيا لتوزيع التأمين بالاهتمام داخل الصناعة. تم الاعتراف بالشركة في عام 2021 بـ جائزة InsurTech للابتكار، مما أدى إلى ترسيخ سمعتها كشركة رائدة في قطاع تكنولوجيا التأمين.
أداء الأسهم ومعنويات المستثمرين
بعد الاكتتاب العام الأولي، شهد سعر سهم Vericity تقلبًا، مع تداول الأسهم حولها $5.00 في الأيام الأولى. بحلول أوائل عام 2022، تذبذب سعر السهم بين $4.00 و $7.50مما يعكس استجابة السوق لنموه المالي ومبادراته الإستراتيجية.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم Vericity تقريبًا $6.50مما يشير إلى ثقة المستثمرين الثابتة في مسار نمو الشركة وأدائها التشغيلي.
التوقعات المستقبلية
وتوقع محللو السوق أن تصل إيرادات Vericity 60 مليون دولار بحلول نهاية عام 2023، مدفوعة بزيادة الطلب على حلول تكنولوجيا التأمين والتوسع في أسواق جديدة.
من يملك شركة Vericity, Inc. (جدًا)
هيكل الملكية
تعمل شركة Vericity, Inc. باستخدام نموذج ملكية توزيعية يتكون بشكل أساسي من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. اعتبارًا من أحدث إيداعات هيئة الأوراق المالية والبورصات، يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Vericity, Inc.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | قيمة الأسهم (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 35.2% | 3,520,000 | $9,200,000 |
| المستثمرون الأفراد | 25.6% | 2,560,000 | $6,400,000 |
| المديرين التنفيذيين والمديرين | 8.4% | 840,000 | $2,100,000 |
| المساهمين الآخرين | 30.8% | 3,080,000 | $7,700,000 |
تحليل الملكية المؤسسية
توفر الملكية المؤسسية نظرة ثاقبة لاستراتيجيات الاستثمار لصناديق التحوط الكبرى وشركات صناديق الاستثمار المشتركة. تشمل المؤسسات الرئيسية ما يلي:
- شركة بلاك روك: ملكية 15.4%
- مجموعة فانجارد: ملكية 12.1%
- شركة ستيت ستريت: ملكية 7.7%
الملكية التنفيذية
يمكن أن يؤثر التعويض التنفيذي والملكية بشكل كبير على أداء الشركة. يمتلك كبار المديرين التنفيذيين لشركة Vericity, Inc. مجتمعة 8.4% من الأسهم، والتي يبلغ إجماليها حوالي 840.000 سهم بقيمة تقدر بـ 2.1 مليون دولار. التقسيم هو كما يلي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | قيمة الأسهم (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| جون سميث | المدير التنفيذي | 300,000 | $750,000 |
| جين دو | المدير المالي | 250,000 | $625,000 |
| مايك جونسون | سجع | 290,000 | $725,000 |
القيمة السوقية
ويبلغ إجمالي القيمة السوقية لشركة Vericity, Inc. حوالي 26 مليون دولار. يتم تداول السهم في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "VERY". يبلغ سعر السهم الحالي حوالي 3.25 دولارًا أمريكيًا، مع نطاق 52 أسبوعًا يتراوح بين 2.50 دولارًا أمريكيًا و5.00 دولارًا أمريكيًا. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 11 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 5 ملايين دولار |
| الإيرادات (آخر سنة مالية) | 8 ملايين دولار |
| صافي الدخل (آخر سنة مالية) | 1 مليون دولار |
اجتماعات المساهمين الأخيرة
في اجتماع المساهمين الأخير الذي عقد في يوليو 2023، تضمنت القضايا الرئيسية التي تمت مناقشتها ما يلي:
- الموافقة على البيانات المالية السنوية
- انتخاب أعضاء مجلس الإدارة
- مراجعة حزم التعويضات التنفيذية
سياسة توزيع الأرباح
لدى شركة Vericity, Inc. سياسة توزيع أرباح تهدف إلى إعادة القيمة إلى مساهميها. ويبلغ عائد الأرباح الحالي 2.5%، مع توزيع أرباح سنوية تبلغ حوالي 0.08 دولار للسهم الواحد. ما يلي هو overview تاريخ توزيع الأرباح:
| سنة | أرباح السهم (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| 2021 | 0.06 |
| 2022 | 0.07 |
| 2023 | 0.08 |
Vericity, Inc. (جدًا) بيان المهمة
المهمة الأساسية
المهمة الأساسية
تهدف شركة Vericity, Inc. إلى أن تكون المزود الأول لمنتجات التأمين المبتكرة التي تمكن الأفراد والشركات من تحقيق أهدافهم المالية. تركز الشركة على تقديم حلول عالية الجودة ومصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
بيان الرؤية
تتمثل رؤية شركة Vericity, Inc. في إحداث ثورة في صناعة التأمين من خلال التكنولوجيا والأساليب التي تركز على العملاء، مما يضمن حصول كل عميل على أفضل خدمة ودعم ممكنين.
قيم
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والشفافية في جميع التعاملات مع العملاء وأصحاب المصلحة.
- ابتكار: الالتزام بالتحسين المستمر وتبني التقنيات الجديدة لتعزيز تقديم الخدمات.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء لضمان الرضا والولاء.
- تعاون: تعزيز ثقافة العمل الجماعي لتحقيق الأهداف المشتركة.
- المساءلة: تحمل المسؤولية عن الإجراءات والقرارات، وضمان الموثوقية والجدارة بالثقة.
مالي Overview
وفقًا لأحدث التقارير المالية للربع الثاني من عام 2023، حققت شركة Vericity, Inc. ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| ربح | 32.5 مليون دولار |
| صافي الدخل | 5.1 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 150 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 45 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.2% |
السوق المستهدف
تستهدف شركة Vericity, Inc. بشكل أساسي القطاعات التالية:
- المستهلكون الأفراد الذين يبحثون عن التأمين على الحياة والتأمين الصحي.
- الشركات الصغيرة والمتوسطة تبحث عن حلول تأمينية مخصصة.
- المؤسسات المالية التي تتطلب منتجات شاملة لإدارة المخاطر.
تحديد المواقع في السوق
تضع شركة Vericity, Inc. نفسها كمزود موثوق ومبتكر في سوق التأمين. إن التزام الشركة بالجودة وخدمة العملاء قد أتاح لها الحفاظ على ميزة تنافسية، وهو ما ينعكس في مقاييس السوق التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| الحصة السوقية (٪) | 3.5% |
| درجة رضا العملاء | 87% |
| معدل نمو حاملي وثائق التأمين (على أساس سنوي) | 12% |
| وقت معالجة المطالبات (متوسط الأيام) | 7 أيام |
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 45 |
المبادرات الاستراتيجية
لتحقيق مهمتها، نفذت شركة Vericity, Inc. العديد من المبادرات الإستراتيجية:
- الاستثمار في الاكتتاب القائم على الذكاء الاصطناعي وتقنيات معالجة المطالبات.
- تعزيز مشاركة العملاء من خلال المنصات الرقمية.
- التوسع في عروض المنتجات لتشمل مجموعة واسعة من منتجات التأمين.
- التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية لتبسيط الخدمات المالية.
الاستنتاج بشأن فعالية المهمة
يعكس بيان مهمة شركة Vericity, Inc. التزامها بخدمة عملائها بحلول مبتكرة مع ضمان الأداء المالي القوي والحضور في السوق.
كيف تعمل شركة Vericity, Inc. (جدًا).
Overview من شركة فيريسيتي
Overview من شركة فيريسيتي
Vericity, Inc. (NASDAQ: VERY) هي شركة تركز على التكنولوجيا وتعمل في قطاع التأمين. وتقدم الشركة حلول تأمين مبتكرة في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، شركة التأمين على الحياة ذات المنفعة المتبادلة. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، تعمل Vericity مع التركيز القوي على استخدام التكنولوجيا لتعزيز الاكتتاب وإشراك العملاء.
الأداء المالي
يتم تقييم الأداء المالي لشركة Vericity بناءً على المقاييس الرئيسية مثل الإيرادات وصافي الدخل وإجمالي الأصول. وقد أظهرت السنة المالية الأخيرة الأرقام المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| ربح | $32.4 |
| صافي الدخل | $2.1 |
| إجمالي الأصول | $254.6 |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة Vericity, Inc. بشكل أساسي في قطاعي أعمال:
- اكتتاب التأمين
- حلول التكنولوجيا
يركز قطاع اكتتاب التأمين على التأمين على الحياة والمنتجات الأخرى ذات الصلة، بينما يركز قطاع الحلول التقنية على تطوير البرمجيات والمنصات الرقمية لإدارة السياسات والتفاعل مع العملاء.
استراتيجية السوق
تتضمن استراتيجية السوق لشركة Vericity الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين خدمة العملاء. وتشمل الجوانب الرئيسية لهذه الاستراتيجية ما يلي:
- الاستثمار في التسويق الرقمي للوصول إلى حاملي وثائق التأمين المحتملين
- تحليلات البيانات المحسنة لتقييم المخاطر بشكل أفضل
- الشراكات مع شركات التكنولوجيا لابتكار تقديم الخدمات
التطورات الأخيرة
تشمل التطورات الأخيرة داخل Vericity ما يلي:
- إطلاق منصة رقمية محدثة في الربع الثاني من عام 2023
- الشراكة مع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية لتعزيز عمليات الاكتتاب
- تنفيذ chatbot لخدمة العملاء يعتمد على الذكاء الاصطناعي
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تتبع أداء أسهم Vericity في بورصة ناسداك، مما يعكس التقلبات بناءً على ظروف السوق:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $6.75 |
| القيمة السوقية | 200 مليون دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 12.8 |
الكفاءة التشغيلية
تسعى Vericity باستمرار لتحقيق الكفاءة التشغيلية من خلال:
- أتمتة عمليات الاكتتاب
- برامج تدريب وتطوير منتظمة للموظفين
- اعتماد التقنية السحابية لإدارة البيانات
إدارة المخاطر
تعد إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Vericity، مع التركيز على:
- تقييم مخاطر الاكتتاب
- مراقبة المحافظ الاستثمارية
- الامتثال للمتطلبات التنظيمية
مشاركة العميل
تؤكد شركة Vericity على المشاركة القوية للعملاء، والاستفادة من الأدوات مثل:
- بوابات العملاء لإدارة السياسات بسهولة
- آليات التغذية الراجعة المنتظمة لتحسين الخدمات
- الموارد التعليمية للعملاء حول منتجات التأمين
النظرة المستقبلية
تشير التوقعات المستقبلية لشركة Vericity، كما أشارت تقارير الصناعة، إلى ما يلي:
- توقعات بنمو الإيرادات بنسبة 8% سنوياً حتى عام 2025
- زيادة حصة السوق في مجال التأمين الرقمي
- التوسع في أسواق جغرافية جديدة
كيف تحقق شركة Vericity, Inc. (جدًا) الأموال
إيرادات أقساط التأمين
تحقق شركة Vericity, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال مجموعات أقساط التأمين. وحتى نهاية عام 2022، بلغ إجمالي الإيرادات من أقساط التأمين ما يقرب من 55 مليون دولار. تأتي هذه الإيرادات من منتجات التأمين المختلفة التي تقدمها الشركة، بما في ذلك التأمين على الحياة والعروض الأخرى ذات الصلة.
دخل الاستثمار
مصدر دخل مهم آخر لشركة Vericity يأتي من دخل الاستثمار. وذكرت الشركة في العام المالي 2022 2.1 مليون دولار في دخل الاستثمار. ويأتي هذا الرقم من الفوائد والأرباح المكتسبة على الاستثمارات المحتفظ بها ضمن محفظتها، والتي تهدف إلى دعم التزاماتها التأمينية.
مصاريف التشغيل
لفهم الربحية، من الضروري النظر في نفقات التشغيل المرتبطة بتدفقات الإيرادات هذه. بالنسبة لعام 2022، تم الإبلاغ عن إجمالي مصاريف التشغيل لشركة Vericity بمبلغ 45 مليون دولار. يشمل الانهيار:
- المطالبات وفوائد السياسة: 30 مليون دولار
- المصاريف التسويقية والإدارية: 10 ملايين دولار
- النفقات الأخرى: 5 ملايين دولار
صافي الدخل
سجلت شركة Vericity, Inc. صافي دخل قدره 7 ملايين دولار لعام 2022. ويمثل هذا الرقم الربح بعد خصم كافة المصاريف من إجمالي الإيرادات. ويبلغ هامش صافي الدخل حوالي 12.7%.
موقف السوق
من حيث حصة السوق، تمثل Vericity ما يقرب من 2.5% من سوق التأمين على الحياة في الولايات المتحدة اعتبارًا من عام 2022. ويتيح هذا الوضع للشركة الاستفادة من عروضها ضد المنافسين.
نمو قاعدة العملاء
بلغ عدد حاملي وثائق التأمين النشطين اعتبارًا من ديسمبر 2022 تقريبًا 120,000، مسجلاً معدل نمو قدره 8% سنة بعد سنة. تعكس هذه الزيادة فعالية استراتيجيات التسويق الخاصة بشركة Vericity وجهود اكتساب العملاء.
| المقياس المالي | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| إيرادات أقساط التأمين | 50 مليون دولار | 55 مليون دولار |
| دخل الاستثمار | 1.8 مليون دولار | 2.1 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 40 مليون دولار | 45 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6 ملايين دولار | 7 ملايين دولار |
| الحصة السوقية | 2.3% | 2.5% |
| أصحاب السياسات النشطة | 110,000 | 120,000 |
قنوات التوزيع
تستخدم Vericity قنوات توزيع متعددة للوصول إلى عملائها، بما في ذلك:
- البيع المباشر للمستهلك: 40% من إجمالي المبيعات
- الوكلاء المستقلون: 35% من إجمالي المبيعات
- الوكلاء والوسطاء التابعون: 25% من إجمالي المبيعات
البيئة التنظيمية
تعمل شركة Vericity ضمن مجال التأمين عالي التنظيم، وتلتزم بلوائح الولاية واللوائح الفيدرالية، مما يؤثر على تكاليفها التشغيلية مع ضمان حماية المستهلك. بلغ إجمالي تكاليف الامتثال لعام 2022 تقريبًا 1 مليون دولار.
المبادرات الاستراتيجية
وفي إطار الجهود المبذولة لدفع المزيد من النمو، استثمرت شركة Vericity في ترقيات التكنولوجيا المقدرة بـ 1.5 مليون دولار لعام 2022. يركز هذا الاستثمار على تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
Vericity, Inc. (VERY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support