Heritage Commerce Corp (HTBK) Bundle
ان Overview شركة التراث للتجارة (HTBK)
ملخص عام لشركة التراث للتجارة (HTBK)
شركة هيريتدج كوميرس كورب (HTBK) هي الشركة القابضة لبنك هيريتدج للتجارة، التي تأسست في عام 1994 ومقرها في سان خوسيه، كاليفورنيا. تركز الشركة على تقديم مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الشخصية وإدارة الثروات. اعتبارًا من عام 2024، تدير HTBK 14 فرعًا عبر منطقة الخليج والوادي الأوسط، وتقدم خدمات مثل القروض التجارية والقروض العقارية والمنتجات المصرفية الشخصية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي الودائع بمبلغ 4.73 مليار دولار، مما يعكس نموا 6% من الربع السابق و 3% سنة بعد سنة. نجح البنك في تحويل علاقات جديدة بعد الاضطرابات المصرفية في السوق، مما أدى إلى 7% - زيادة الودائع تحت الطلب التي لا تدر فوائد خلال نفس الفترة.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Heritage Commerce Corp عن صافي دخل قدره 10.5 مليون دولار، أو $0.17 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 9.2 مليون دولار أو $0.15 للسهم الواحد في الربع السابق. ومع ذلك، فإن هذا يمثل انخفاضا من 15.8 مليون دولار أو $0.26 للسهم الواحد في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الدخل 29.9 مليون دولار، أسفل من 51.1 مليون دولار في عام 2023.
ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 5% ل 5.6 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.3 مليار دولار في 30 يونيو 2024. وشهدت محفظة القروض نموًا منظمًا، مع زيادة القروض الأساسية بنسبة 148.3 مليون دولار، أو 5%، خلال العام الماضي، و 35.7 مليون دولار، أو 1%، من الربع السابق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 10.5 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | 15.8 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.17 | $0.15 | $0.26 |
| إجمالي الودائع | 4.73 مليار دولار | 4.44 مليار دولار | 4.58 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 5.6 مليار دولار | 5.3 مليار دولار | 5.4 مليار دولار |
| نمو القروض الأساسية | 148.3 مليون دولار (5%) | 35.7 مليون دولار (1%) | لا يوجد |
مقدمة للشركة كشركة رائدة في الصناعة
لقد أثبتت شركة Heritage Commerce Corp نفسها كشركة رائدة في قطاع الخدمات المصرفية المجتمعية، لا سيما في منطقة الخليج. حافظت الشركة على وضع سيولة قوي، حيث بلغ إجمالي السيولة المتاحة والقدرة على الاقتراض 3.2 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا زيادة كبيرة من 3.0 مليار دولار في الربع السابق. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع في الشركة 72.11%مما يشير إلى وجود توازن قوي بين الودائع والقروض.
علاوة على ذلك، تظل المحفظة الائتمانية لشركة HTBK قوية، وتتميز بانخفاض الأصول المتعثرة، والتي بلغ إجماليها 7.2 مليون دولار أو 0.13% من إجمالي الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتتمتع الشركة بوضع جيد للاستفادة من فرص النمو في أسواقها، كما يتضح من القروض والودائع الجيدة.
وبينما يواصل HTBK التنقل في المشهد المصرفي المتطور، فإن تركيزه على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية يدعم نجاحه ويعزز سمعته كشريك مصرفي موثوق به.
بيان مهمة شركة التراث للتجارة (HTBK)
بيان مهمة شركة التراث للتجارة (HTBK)
تلتزم شركة Heritage Commerce Corp (HTBK) بكونها البنك المجتمعي الأول في الأسواق التي تخدمها، مع التركيز على تقديم خدمة عملاء استثنائية وحلول مالية مبتكرة وحضور مجتمعي قوي. يعد بيان المهمة بمثابة مبدأ توجيهي للتوجه الاستراتيجي للشركة والأولويات التشغيلية، مع التركيز على أهمية بناء علاقات دائمة مع العملاء والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تعمل فيها.
المكون الأساسي 1: خدمة العملاء الاستثنائية
يقع الالتزام بالتنفيذ في قلب مهمة HTBK خدمة عملاء استثنائية. ويهدف البنك إلى خلق تجربة مصرفية مخصصة، مما يضمن شعور العملاء بالتقدير والفهم. وينعكس هذا النهج في مقاييس رضا العملاء، حيث بلغ معدل الرضا بين العملاء 90٪ في عام 2024. كما قام البنك أيضًا بتنفيذ آليات مختلفة لتعليقات العملاء، مما يتيح التحسين المستمر في تقديم الخدمات.
المكون الأساسي 2: الحلول المالية المبتكرة
HTBK تؤكد على توفير حلول مالية مبتكرة مصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. وفي عام 2024، قدم البنك العديد من المنتجات الجديدة، بما في ذلك الخدمات المصرفية الرقمية وعروض القروض المحسنة. وارتفع متوسط حجم القرض بنسبة 5% ليصل إلى 3.4 مليار دولار أمريكي اعتباراً من 30 سبتمبر 2024، مما يوضح قدرة البنك على التكيف مع متطلبات السوق. وشهد إجمالي محفظة القروض نمواً قدره 148.3 مليون دولار، أو 5%، خلال العام الماضي، مما يشير إلى أداء قوي في أنشطة الإقراض.
| فئة القرض | 30 سبتمبر 2024 (بآلاف الدولارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| تجاري | 481,266 | 14% |
| CRE - المالك مشغول | 602,062 | 18% |
| CRE - غير مشغولة بالمالك | 1,310,578 | 38% |
| الرهون العقارية السكنية | 479,524 | 14% |
| المستهلك وغيرها | 14,179 | <1% |
| إجمالي القروض | 3,410,563 | 100% |
المكون الأساسي 3: المشاركة المجتمعية
ويؤكد بيان مهمة HTBK أيضًا المشاركة المجتمعية كقيمة أساسية. ويشارك البنك بفعالية في مختلف البرامج والمبادرات المجتمعية التي تهدف إلى تعزيز النمو والتنمية. في عام 2024، أعلنت HTBK عن زيادة في الاستثمارات المجتمعية، حيث ساهمت بأكثر من مليون دولار للجمعيات الخيرية والبرامج المحلية التي تدعم التعليم والتنمية الاقتصادية. علاوة على ذلك، تركز HTBK بقوة على الحفاظ على قوة عاملة متنوعة، حيث يعتبر 40% من موظفيها من الأقليات، مما يعزز بيئة شاملة تعكس المجتمع الذي تخدمه.
باختصار، يعد بيان مهمة شركة Heritage Commerce Corp انعكاسًا لتفانيها في تقديم خدمة استثنائية وحلول مبتكرة ومشاركة المجتمع. ويدعم هذا الالتزام إحصائيات مقنعة ومبادرات استراتيجية تتوافق مع أهداف البنك وقيمه طويلة المدى.
بيان رؤية شركة التراث للتجارة (HTBK)
رؤية للنمو المرتكز على العميل
تتصور شركة Heritage Commerce Corp (HTBK) مستقبلًا تكون فيه علاقات العملاء في صميم استراتيجية أعمالها. وتهدف الشركة إلى تعميق مشاركتها مع العملاء من خلال الحلول المصرفية الشخصية التي تلبي احتياجاتهم الفريدة. ويتجلى هذا النهج الذي يركز على العملاء في النمو في إجمالي الودائع، الذي ارتفع بنسبة 6٪ ليصل إلى 4.7 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 4.4 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024.
الالتزام بالابتكار
ويؤكد بيان الرؤية على أهمية الابتكار في العمليات المصرفية. تركز HTBK على الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية. ويبرز هذا الالتزام ارتفاع إجمالي الدخل من غير الفوائد والذي بلغ 2.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس أداءً مستقرًا مقارنة بالأرباع السابقة.
الاستقرار المالي والنمو
تهدف HTBK إلى الحفاظ على مركز مالي قوي مع متابعة فرص النمو. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 5.6 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 5.3 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. ويعزى هذا النمو إلى زيادة ودائع العملاء واستراتيجية فعالة لإدارة السيولة، مع إجمالي السيولة المتاحة وقدرة الاقتراض بقيمة 3.2 مليار دولار.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 4.7 مليار دولار | 4.4 مليار دولار | 4.6 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 5.6 مليار دولار | 5.3 مليار دولار | 5.4 مليار دولار |
| صافي الدخل | 10.5 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | 15.8 مليون دولار |
| نمو محفظة القروض | 5% على أساس سنوي | 1% على أساس ربع سنوي | 4% على أساس سنوي |
المشاركة المجتمعية
تمتد رؤية شركة Heritage Commerce Corp إلى المشاركة المجتمعية النشطة، بهدف دعم الاقتصادات المحلية من خلال الشراكات الإستراتيجية والمبادرات التي تركز على المجتمع. يخدم البنك عملاء متنوعين عبر مناطق متعددة في كاليفورنيا، مما يعكس التزامه بتعزيز الرفاهية الاقتصادية للمجتمعات التي يعمل فيها.
التركيز على تطوير الموظفين
تدرك الشركة أن موظفيها مهمون لتحقيق رؤيتها. تلتزم HTBK بتعزيز بيئة العمل الداعمة التي تشجع النمو والتطوير المهني. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قام البنك بتوظيف 353 موظفًا بدوام كامل، بما يتوافق مع الأرباع السابقة، مما يشير إلى مستويات توظيف مستقرة وسط النمو.
إدارة المخاطر والاستدامة
وتشمل رؤية HTBK الالتزام بالممارسات المستدامة والإدارة الفعالة للمخاطر. حافظت الشركة على محفظة ائتمانية قوية، حيث يبلغ إجمالي الأصول المتعثرة 7.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.13% فقط من إجمالي الأصول في 30 سبتمبر 2024. ويعتبر هذا التركيز على إدارة المخاطر أمراً حيوياً للحفاظ على النمو والاستقرار على المدى الطويل.
القيم الأساسية لشركة هيريتدج كوميرس كورب (HTBK)
القيمة الأساسية: النزاهة
نزاهة هي قيمة أساسية في شركة Heritage Commerce Corp (HTBK)، مما يعكس التزام الشركة بالممارسات الأخلاقية والشفافية في جميع العمليات. هذه القيمة أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الثقة مع العملاء وأصحاب المصلحة.
تُظهر HTBK النزاهة من خلال التزامها بالامتثال التنظيمي وبروتوكولات إدارة المخاطر. على سبيل المثال، تجاوزت نسب رأس المال التنظيمي للشركة المبادئ التوجيهية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يضمن أساسًا ماليًا قويًا وممارسات أخلاقية في قرارات الإقراض والاستثمار. وبلغت نسبة رأس المال من الطبقة الأولى (CET1) للأسهم العادية 10.3%، وهي أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب.
القيمة الأساسية: المشاركة المجتمعية
المشاركة المجتمعية يسلط الضوء على تفاني HTBK في دعم المجتمعات المحلية وتعزيز النمو الاقتصادي. تشارك الشركة بنشاط في مختلف المبادرات المجتمعية وبرامج التوعية.
على سبيل المثال، شاركت HTBK في رعاية الأحداث المحلية ودعم الشركات الصغيرة من خلال برامج الإقراض الخاصة بها. وفي عام 2024، أعلن البنك عن زيادة بنسبة 5% في القروض الأساسية، لتصل إلى 148.3 مليون دولار إضافية، مما يدعم تطوير الأعمال المحلية.
القيمة الأساسية: التركيز على العملاء
التركيز على العملاء يؤكد التزام HTBK بتقديم خدمة استثنائية وحلول مخصصة لتلبية احتياجات العملاء. وتتجلى هذه القيمة في مبادرات خدمة العملاء وعروض المنتجات التي تقدمها الشركة.
أعلن بنك HTBK عن نمو بنسبة 6% في إجمالي الودائع، ليصل إلى 4.73 مليار دولار أمريكي بحلول 30 سبتمبر 2024، مما يوضح قدرة البنك على جذب العملاء والاحتفاظ بهم من خلال إدارة العلاقات الفعالة. بالإضافة إلى ذلك، ارتفع متوسط رصيد الحساب إلى 186,000 دولار أمريكي، مما يعكس ولاء العملاء ورضاهم القوي.
القيمة الأساسية: الابتكار
ابتكار يعكس التزام HTBK بتبني التقنيات الجديدة وتحسين الكفاءة التشغيلية. تستثمر الشركة في الحلول المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء.
في عام 2024، أطلقت HTBK تطبيقًا جديدًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يتيح للعملاء إدارة حساباتهم بسلاسة. وساهمت هذه المبادرة في زيادة اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية بين العملاء بنسبة 10%، مما يضمن حصولهم على الخدمات المصرفية بسهولة.
القيمة الأساسية: العمل الجماعي
العمل الجماعي يؤكد على أهمية التعاون بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة. تعزز HTBK ثقافة العمل الجماعي من خلال المبادرات الداخلية المختلفة.
أعلنت الشركة عن زيادة في درجات مشاركة الموظفين إلى 85% في عام 2024، مما يعكس بيئة عمل إيجابية تشجع التعاون. بالإضافة إلى ذلك، أنشأت HTBK فرقًا مشتركة بين الإدارات لتعزيز الاتصالات وتنفيذ المشاريع، مما يؤدي إلى تحسين الكفاءة التشغيلية.
| القيمة الأساسية | المبادرة الرئيسية | تأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر | نسبة رأس المال فئة 1 تبلغ 10.3% |
| المشاركة المجتمعية | دعم الشركات والفعاليات المحلية | زيادة بنسبة 5% في القروض الأساسية (148.3 مليون دولار) |
| التركيز على العملاء | تعزيز مبادرات خدمة العملاء | نمو بنسبة 6% في إجمالي الودائع (4.73 مليار دولار) |
| ابتكار | إطلاق التطبيق الجديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | زيادة بنسبة 10% في اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية |
| العمل الجماعي | مبادرات التعاون بين الإدارات | درجة مشاركة الموظفين 85% |
Heritage Commerce Corp (HTBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Heritage Commerce Corp (HTBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Heritage Commerce Corp (HTBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Heritage Commerce Corp (HTBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.