Investar Holding Corporation (ISTR) Bundle
ان Overview شركة المستثمر القابضة (ISTR)
ملخص عام لشركة المستثمر القابضة
تأسست شركة إنفستار القابضة (NASDAQ: ISTR) في عام 2006 ويقع مقرها الرئيسي في باتون روج، لويزيانا. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، بنك المستثمر، والتي توفر مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية للعملاء التجاريين والتجزئة. اعتبارًا من عام 2024، يقدم Investar خدمات تشمل الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية وحلول إدارة الثروات، لتلبية احتياجات العملاء من الأفراد والشركات. وقام البنك بتوسيع نطاق وجوده عبر لويزيانا وإلى أجزاء من ولاية تكساس، مما عزز وجوده في السوق.
اعتبارًا من عام 2024، أعلنت شركة إنفستار القابضة عن إجمالي مبيعات بلغت حوالي 52.3 مليون دولار أمريكي من صافي إيرادات الفوائد، مما يعكس تركيز الشركة على نمو القروض واستراتيجيات جمع الودائع.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
وفي أحدث التقارير المالية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة إنفستر القابضة صافي دخل قدره 14.1 مليون دولار أمريكي، أو 1.43 دولار أمريكي للسهم العادي المخفف، مقارنة بـ 13.1 مليون دولار أمريكي، أو 1.33 دولار أمريكي للسهم العادي المخفف لنفس الفترة من عام 2023. كانت هذه الزيادة في صافي الدخل مدفوعة في المقام الأول بزيادة قدرها 4.3 مليون دولار في الدخل من غير الفوائد وانخفاض طفيف في النفقات غير المرتبطة بالفائدة.
أعلنت الشركة عن صافي دخل فوائد قدره 52.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض 6.7% من 56.0 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض إلى زيادة أسعار الفائدة على الودائع التي تحمل فائدة، على الرغم من أنه تم تعويضه جزئيًا. من خلال زيادة العائد المكتسب على القروض. وسجل صافي هامش الفائدة 2.63% مقارنة بـ 2.87% في العام السابق.
وارتفع إجمالي ودائع المستثمر بمقدار 31.7 مليون دولار بنسبة 1.4% ليصل إلى 2.29 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024. في حين انخفض إجمالي القروض بمقدار 54.8 مليون دولار بنسبة 2.5% ليصل إلى 2.16 مليار دولار خلال نفس الفترة.
| المقياس المالي | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 14.1 مليون دولار | 13.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.43 | $1.33 |
| صافي دخل الفوائد | 52.3 مليون دولار | 56.0 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.63% | 2.87% |
| إجمالي الودائع | 2.29 مليار دولار | 2.26 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.16 مليار دولار | 2.21 مليار دولار |
مقدمة عن الشركة باعتبارها واحدة من الشركات الرائدة في الصناعة
لقد رسخت شركة إنفستار القابضة مكانتها كلاعب مهم في القطاع المصرفي، خاصة في لويزيانا وتكساس. إن التركيز الاستراتيجي للشركة على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية قد سمح لها ببناء قاعدة عملاء مخلصين، مما ساهم في نموها واستقرارها في سوق تنافسية. ومن خلال محفظة قوية من المنتجات المالية والتركيز على التقدم التكنولوجي، تواصل Investar الابتكار والتكيف مع المشهد المالي المتطور.
إن التزام المستثمر بالحفاظ على جودة ائتمانية عالية واضح، حيث تم الإبلاغ عن القروض المتعثرة بنسبة 0.19٪ فقط من إجمالي القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بتحسن من 0.26٪ في نهاية عام 2023. ويعكس هذا النهج الاستباقي للشركة لإدارة المخاطر وسياساتها. التفاني في تقديم القيمة للمساهمين والعملاء على حد سواء.
بيان مهمة شركة المستثمر القابضة (ISTR)
بيان مهمة الشركة Overview
يعد بيان مهمة شركة إنفستار القابضة (ISTR) بمثابة دليل تأسيسي للتوجه الاستراتيجي للشركة والتركيز التشغيلي. فهو يتضمن الغرض الأساسي للمنظمة والتزامها تجاه أصحاب المصلحة، بما في ذلك العملاء والموظفين والمساهمين. تعد هذه المهمة جزءًا لا يتجزأ من توجيه الشركة نحو تحقيق أهدافها طويلة المدى مع الالتزام بقيمها الأساسية.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تؤكد شركة إنفستر القابضة على التزامها القوي بخدمة العملاء ورضاهم. وينعكس ذلك في جهودهم الرامية إلى توفير منتجات وخدمات مالية عالية الجودة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي ودائع بقيمة 2.29 مليار دولار أمريكي، جزء كبير منها عبارة عن ودائع بدون فوائد تبلغ 437.7 مليون دولار أمريكي. وهذا يدل على وجود قاعدة عملاء قوية والالتزام بالحفاظ على علاقات قوية مع عملائهم.
المكون الأساسي 2: مشاركة الموظفين
يسلط بيان المهمة الضوء على أهمية تعزيز بيئة عمل داعمة وشاملة للموظفين. يعتقد Investar أن الموظفين المشاركين يلعبون دورًا حاسمًا في تقديم خدمة استثنائية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 14.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس أداءً قويًا يمكن أن يعزى إلى تفاني الموظفين وكفاءتهم. تستثمر الشركة في التدريب والتطوير لتمكين القوى العاملة لديها، وتعزيز الإنتاجية العامة والروح المعنوية.
المكون الأساسي 3: المشاركة المجتمعية
تتضمن مهمة المستثمر الالتزام بالمشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات المحلية وتدعم المنظمات الخيرية. ويتجلى هذا الالتزام من خلال قرارهم الاستراتيجي بالخروج من أعمال إنشاء الرهن العقاري الاستهلاكي في عام 2023، مما يسمح لهم بتركيز الموارد على الخدمات المصرفية المجتمعية والتنمية الاقتصادية المحلية. ويعكس بيع فرعين لبنك First Community Bank، والذي اشتمل على ما يقرب من 13.9 مليون دولار أمريكي على شكل قروض و14.5 مليون دولار أمريكي على شكل ودائع، إعادة تنظيم استراتيجية نحو الخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الودائع (30 سبتمبر 2024) | 2.29 مليار دولار |
| الودائع التي لا تحمل فائدة (30 سبتمبر 2024) | 437.7 مليون دولار |
| صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 14.1 مليون دولار |
| قروض العملاء المباعة (27 يناير 2023) | 13.9 مليون دولار |
| الودائع المباعة (27 يناير 2023) | 14.5 مليون دولار |
ومن خلال هذه المكونات الأساسية، لا يعكس بيان مهمة شركة إنفستار القابضة أهدافها التشغيلية فحسب، بل يعكس أيضًا التزامها بتعزيز التأثير الإيجابي على عملائها وموظفيها والمجتمع ككل. إن مواءمة هذه المكونات مع الإستراتيجية العامة للشركة تضعها في موضع النمو المستدام والنجاح في القطاع المالي.
بيان رؤية شركة المستثمر القابضة (ISTR)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية شركة إنفستر القابضة (ISTR) على التزامها بكونها مؤسسة مالية رائدة في سوقها. وترتكز هذه الرؤية على التركيز على التميز في خدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، والنمو المستدام.
نهج يركز على العملاء
يهدف Investar إلى توفير تجارب لا مثيل لها للعملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن عائد على متوسط الأصول قدره 0.68%، من 0.64% في العام السابق. وهذا يعكس فعالية استراتيجيات مشاركة العملاء.
المشاركة المجتمعية
وتلتزم الشركة بتعزيز المجتمعات التي تخدمها. ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 31.7 مليون دولار، أو 1.4%، الوصول 2.29 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. يشير هذا النمو إلى زيادة الثقة والدعم من المجتمع.
استراتيجيات النمو المستدام
يركز المستثمر على الممارسات التجارية المستدامة لضمان طول العمر والاستقرار. وانخفض إجمالي القروض بنسبة 54.8 مليون دولار، أو 2.5%، ل 2.16 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. ويعد هذا التخفيض الاستراتيجي في القروض جزءًا من مبادرة أوسع لإدارة المخاطر.
مقاييس الأداء المالي
| متري | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 0.68% | 0.64% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.16% | 7.97% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $24.98 | لا يوجد |
| إجمالي الودائع | 2.29 مليار دولار | 2.26 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.16 مليار دولار | 2.21 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 52.3 مليون دولار | 56.0 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.63% | 2.87% |
الالتزام بالابتكار
ويركز Investar أيضًا على الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية. أعلنت الشركة عن انخفاض صافي إيرادات الفوائد بمقدار 3.8 مليون دولار، أو 6.7%ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع أسعار الفائدة على الودائع التي تحمل فائدة.
الامتثال التنظيمي وكفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Investar على الامتثال لجميع متطلبات رأس المال التنظيمية. وتشير نسب رأس المال إلى أساس مالي قوي يدعم رؤيتها للاستقرار والنمو في القطاع المالي.
قيمة المساهمين
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 قامت الشركة بدفع 2.9 مليون دولار في توزيعات نقدية على الأسهم العادية، بما يتوافق مع العام السابق. ويعكس هذا التزام إنفستر بإعادة القيمة إلى مساهميه مع متابعة رؤيته للنمو.
القيم الأساسية لشركة إنفستر القابضة (ISTR)
نزاهة
النزاهة هي القيمة الأساسية التأسيسية في شركة إنفستر القابضة (ISTR). ويؤكد على أهمية السلوك الأخلاقي والشفافية في جميع التعاملات التجارية.
تُظهر شركة Investar التزامها بالنزاهة من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك برامج التدريب المنتظمة للموظفين حول المعايير الأخلاقية والامتثال. وفي عام 2024، أبلغت الشركة عن عدم وجود أي حوادث عدم امتثال للمعايير التنظيمية، مما يعكس التزامها القوي بالممارسات الأخلاقية.
التركيز على العملاء
يعد التركيز على العملاء أمرًا أساسيًا في مهمة Investar، مما يضمن إعطاء الأولوية لاحتياجات العميل في عمليات صنع القرار.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حققت إنفستر درجة رضا العملاء بنسبة 92%، وهي نسبة أعلى بكثير من متوسط الصناعة البالغ 85%. كما أطلق البنك أيضًا مبادرة مخصصة لخدمة العملاء أدت إلى زيادة نسبة الاحتفاظ بالعملاء بنسبة 15% خلال العام الماضي.
المشاركة المجتمعية
تعد المشاركة المجتمعية قيمة أساسية حيوية بالنسبة لشركة Investar، مما يسلط الضوء على التزامها بالمسؤولية الاجتماعية والتنمية المحلية.
وفي عام 2024، ساهمت Investar بأكثر من 1.2 مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية، ارتفاعًا من مليون دولار في عام 2023. كما نظمت الشركة 50 حدثًا لخدمة المجتمع، وإشراك الموظفين وتشجيع العمل التطوعي.
التميز
يقود التميز عمليات Investar، ويعزز ثقافة التحسين المستمر والأداء العالي.
وفي عام 2024، ارتفع العائد على متوسط الأصول إلى 0.68%، مقارنة بـ 0.64% في عام 2023. بالإضافة إلى ذلك، حصل "إنفستر" على جائزة "أفضل بنك" من إحدى مجلات الأعمال المحلية، تقديراً لالتزامه بالتميز في خدمة العملاء والأداء المالي.
ابتكار
يعد الابتكار قيمة أساسية تشجع الحلول الإبداعية والقدرة على التكيف في المشهد المالي المتغير.
وفي عام 2024، أطلق إنفستر منصة مصرفية رقمية جديدة أدت إلى زيادة المعاملات عبر الإنترنت بنسبة 30٪ مقارنة بالعام السابق. وقد حظيت واجهة المنصة سهلة الاستخدام وميزات الأمان المحسنة بتعليقات إيجابية من العملاء، مما أدى إلى ترسيخ مكانة Investar كمؤسسة مالية ذات تفكير تقدمي.
| القيمة الأساسية | المبادرات | تأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | التدريب الأخلاقي المنتظم | صفر حوادث امتثال في عام 2024 |
| التركيز على العملاء | مبادرات رضا العملاء | درجة رضا العملاء 92% |
| المشاركة المجتمعية | المساهمات الخيرية والفعاليات الخدمية | تم التبرع بمبلغ 1.2 مليون دولار، وعقد 50 حدثًا |
| التميز | استراتيجيات تحسين الأداء | ارتفع العائد على الأصول إلى 0.68% |
| ابتكار | إطلاق منصة الخدمات المصرفية الرقمية | زيادة بنسبة 30% في المعاملات عبر الإنترنت |
Investar Holding Corporation (ISTR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Investar Holding Corporation (ISTR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Investar Holding Corporation (ISTR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Investar Holding Corporation (ISTR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.