OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Bundle
ان Overview من شركة OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)
ملخص عام لشركة OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)
OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) هي شركة قابضة تابعة لبنك واحد مقرها في فلوريدا، وتعمل من خلال شركة OptimumBank التابعة لها والمملوكة لها بالكامل. تأسست الشركة لتقديم مجموعة من الخدمات المصرفية المجتمعية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء من الأفراد والشركات. اعتبارًا من عام 2024، قام OptimumBank بتوسيع عملياته لتشمل ثلاثة مكاتب مصرفية تقع في مقاطعتي بروارد وديد بولاية فلوريدا. يقدم البنك مجموعة متنوعة من المنتجات بما في ذلك القروض العقارية السكنية والتجارية والقروض الشخصية وخدمات الإيداع، بينما يقوم أيضًا بتسويق خدمات تحويل الأموال الإلكترونية على المستوى الوطني لمقدمي السلف النقدية التجارية.
اعتبارًا من عام 2024، بلغ إجمالي قروض الشركة حوالي 778 مليون دولار، ارتفاعًا من 680 مليون دولار في العام السابق. وتعكس هذه الزيادة التركيز الاستراتيجي للبنك على توسيع محفظة القروض وتعزيز قدرات خدمة العملاء.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في أحدث التقارير المالية، أظهرت OptimumBank Holdings أداءً ماليًا قويًا. أفادت الشركة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
| المقاييس المالية | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | زيادة/نقصان | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 43.986 مليون دولار | 24.597 مليون دولار | 19.389 مليون دولار | 79% |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 18.533 مليون دولار | 8.032 مليون دولار | 10.501 مليون دولار | 131% |
| صافي دخل الفوائد | 25.453 مليون دولار | 16.565 مليون دولار | 8.888 مليون دولار | 54% |
| صافي الأرباح | 9.173 مليون دولار | 3.734 مليون دولار | 5.439 مليون دولار | 146% |
| صافي ربحية السهم (الأساسية) | $1.02 | $0.52 | $0.50 | 96% |
والجدير بالذكر أن صافي الأرباح للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغ 9.173 مليون دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 146% مقارنة بـ 3.734 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا النمو الكبير إلى الزيادة الكبيرة في صافي إيرادات الفوائد. مدفوعًا بتنامي محفظة القروض وارتفاع العائدات على الأصول المدرة للفائدة.
وفي الربع الثالث من عام 2024 وحده، وصل صافي الأرباح إلى 3.302 مليون دولار، وهو تحسن ملحوظ بنسبة 160% من 1.269 مليون دولار في العام السابق. كما شهد إجمالي الدخل من غير الفوائد ارتفاعًا ليصل إلى 3.555 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 2.412 مليون دولار أمريكي في عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع رسوم ورسوم الخدمات.
مقدمة للشركة كشركة رائدة في الصناعة
تعتبر شركة OptimumBank Holdings, Inc. لاعبًا تنافسيًا في قطاع الخدمات المصرفية المجتمعية، خاصة داخل فلوريدا. وقد نجحت الشركة في الاستفادة من معرفتها بالسوق المحلية وعلاقاتها مع العملاء لتعزيز عروض خدماتها وتوسيع نطاق وصولها إلى السوق. إن تركيز البنك على الحلول المصرفية الشخصية والمشاركة المجتمعية قد وضعه بشكل إيجابي في مواجهة المؤسسات المالية الأكبر حجمًا.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول OptimumBank حوالي 945 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 791 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وكان هذا النمو في الأصول مدفوعًا في المقام الأول بالمبادرات الإستراتيجية للبنك لجذب عملاء جدد وتعزيز قاعدة ودائعه، والتي ارتفع إلى ما يقرب من 807 مليون دولار، مقارنة بـ 640 مليون دولار في العام السابق.
إن التزام OptimumBank بالحفاظ على مركز رأسمالي قوي واضح، مع زيادة إجمالي حقوق المساهمين إلى 93 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويشير هذا النمو إلى الأداء التشغيلي القوي للبنك وقدرته على مواجهة تحديات السوق بفعالية.
بيان مهمة شركة OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)
بيان مهمة الشركة
يعد بيان مهمة OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) عنصرًا حاسمًا في توجيه المنظمة نحو أهدافها طويلة المدى. فهو يتضمن غرض الشركة والقيمة التي تهدف إلى توفيرها لأصحاب المصلحة، بما في ذلك العملاء والموظفين والمساهمين. اعتبارًا من عام 2024، تؤكد مهمة OptimumBank على التزامها بتقديم خدمات مصرفية عالية الجودة مع تعزيز ثقافة النزاهة والتميز.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
في قلب مهمة OptimumBank يوجد التزام قوي برضا العملاء. ويهدف البنك إلى تقديم خدمات شخصية وحلول مالية مبتكرة مصممة لتلبية الاحتياجات الفريدة لعملائه. وينعكس هذا الالتزام في مقاييس خدمة العملاء الخاصة بهم، والتي تشير إلى تحسن كبير في معدلات رضا العملاء من 78% في عام 2023 إلى 85% في عام 2024.
المكون الأساسي 2: النزاهة والشفافية
تعتبر النزاهة والشفافية قيمتين أساسيتين ضمن مهمة OptimumBank. وتسعى الشركة جاهدة للحفاظ على التواصل المفتوح مع عملائها والحفاظ على المعايير الأخلاقية في جميع المعاملات. ويتم دعم هذا التركيز على النزاهة من خلال انخفاض الحوادث المتعلقة بالامتثال، مما يظهر الالتزام بالالتزام التنظيمي والممارسات المصرفية الأخلاقية.
المكون الأساسي 3: المشاركة المجتمعية
تؤكد OptimumBank Holdings أيضًا على مشاركة المجتمع كعنصر أساسي في بيان مهمتها. ويشارك البنك بفعالية في المبادرات المحلية ويدعم مشاريع التنمية المجتمعية. وفي عام 2024، خصص البنك 1.2 مليون دولار أمريكي في شكل منح مجتمعية، بزيادة قدرها 25% عن العام السابق، مما يعزز دوره كشركة مواطنة مسؤولة.
| متري | 2023 | 2024 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| تقييم رضا العملاء | 78% | 85% | 8.97% |
| المنح المجتمعية المخصصة | $960,000 | $1,200,000 | 25% |
| حوادث الامتثال | 15 | 8 | -46.67% |
| صافي الأرباح | 3.7 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | 146.03% |
تسلط هذه العناصر من بيان مهمة OptimumBank الضوء على تفاني المنظمة في تعزيز تجارب العملاء، والحفاظ على المعايير الأخلاقية، والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع. يوضح الأداء المالي للبنك، والذي يتميز بزيادة صافي الأرباح إلى 9.2 مليون دولار أمريكي في عام 2024 من 3.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023، فعالية نهجه القائم على المهام.
بيان رؤية شركة OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)
بيان الرؤية Overview
تهدف شركة OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) إلى أن تكون بنكًا مجتمعيًا رائدًا، ملتزمًا بتقديم خدمات مالية استثنائية مع الحفاظ على اتصال قوي مع عملائه ومجتمعاته.
الالتزام تجاه المجتمع
تؤكد رؤية OPHC على الالتزام القوي بمشاركة المجتمع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يدير البنك ثلاثة فروع في مقاطعتي بروارد وديد بولاية فلوريدا، مع التركيز على الخدمات المصرفية الشخصية للأفراد والشركات المحلية.
- عدد الفروع: 3
- مناطق التشغيل الرئيسية: مقاطعتي بروارد وديد، فلوريدا
- قاعدة العملاء: الأفراد المحليين والشركات الصغيرة
حلول مالية مبتكرة
يلتزم OptimumBank بتقديم منتجات مالية مبتكرة تلبي الاحتياجات المتطورة لعملائه. وقد أعلن البنك عن زيادة كبيرة في محفظة قروضه، والتي بلغت حوالي 778 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 680 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
| فئة القرض | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | 75.9 مليون دولار | 71.4 مليون دولار |
| عقارات متعددة الأسر | 62.3 مليون دولار | 67.5 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 479.0 مليون دولار | 422.7 مليون دولار |
| الأرض والبناء | 72.7 مليون دولار | 32.6 مليون دولار |
| القروض التجارية | 39.9 مليون دولار | 41.9 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 48.2 مليون دولار | 44.0 مليون دولار |
التركيز على التكنولوجيا
تماشيًا مع رؤيته، يستثمر OptimumBank في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. شهد البنك زيادة في الدخل من غير الفوائد، حيث ارتفع إلى 3.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى زيادة رسوم التحويلات البنكية ورسوم ACH، مما يشير إلى زيادة في الدخل من غير الفوائد. التوجه نحو الحلول المصرفية الرقمية.
الأداء المالي والنمو
يعكس الأداء المالي لـ OptimumBank رؤيته للنمو المستدام والربحية. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن أرباح صافية قدرها 9.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة كبيرة من 3.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. ويدعم هذا النمو ارتفاع صافي إيرادات الفوائد الذي بلغ 25.5 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة.
| المقياس المالي | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | 9.2 مليون دولار | 3.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 25.5 مليون دولار | 16.6 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار | 1.1 مليار دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.3% | 1.0% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 14.9% | 9.6% |
رؤية طويلة المدى
تتطلع شركة OptimumBank Holdings, Inc. إلى أن تصبح شريكًا موثوقًا لعملائها، حيث تقدم حلولًا مالية شاملة مع تعزيز نمو المجتمع وتطوره. وتهدف المبادرات الإستراتيجية للبنك إلى الحفاظ على هذه الرؤية من خلال تعزيز خدمة العملاء، والتكامل التكنولوجي، والمشاركة المجتمعية.
القيم الأساسية لشركة OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)
نزاهة
تعد النزاهة قيمة أساسية أساسية في شركة OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC). ويؤكد على أهمية الصدق والشفافية في جميع التعاملات التجارية. تعتقد الشركة أن الحفاظ على النزاهة يعزز الثقة مع العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة.
في عام 2024، أثبت OptimumBank التزامه بالنزاهة من خلال الالتزام بمعايير الامتثال الصارمة والممارسات الأخلاقية. وقد استثمر البنك في برامج تدريب الموظفين، لضمان فهمهم لبروتوكولات الامتثال والمبادئ التوجيهية الأخلاقية. وقد أدت هذه المبادرات إلى تحقيق نسبة التزام بلغت 98% في عمليات التدقيق الداخلي خلال الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024.
التركيز على العملاء
يعد التركيز على العملاء قيمة أساسية أخرى تدفع عمليات OptimumBank. تعطي الشركة الأولوية لاحتياجات عملائها، بهدف تقديم خدمة استثنائية وحلول مالية مخصصة.
في عام 2024، أطلق OptimumBank برنامجًا جديدًا لملاحظات العملاء، والذي جمع بالفعل أكثر من 5000 رد من العملاء. وقد أدى هذا البرنامج إلى زيادة بنسبة 15% في درجات رضا العملاء مقارنة بالعام السابق. بالإضافة إلى ذلك، قدم البنك منصة مصرفية رقمية شهدت أكثر من 10,000 عملية تنزيل خلال الشهر الأول من إطلاقها، مما عزز إمكانية الوصول للعملاء وتقديم الخدمات.
ابتكار
يعد الابتكار أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لـ OptimumBank حيث يسعى للتكيف مع المشهد المالي المتغير. تعزز الشركة ثقافة تشجع الحلول الإبداعية واعتماد التقنيات الجديدة.
في عام 2024، استثمر OptimumBank 1.5 مليون دولار في ترقية البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات وتطوير منتجات مالية جديدة. وقد أتاح إطلاق تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول زيادة بنسبة 25% في المعاملات عبر الإنترنت، مما يدل على التزام البنك بالاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تجارب العملاء.
المشاركة المجتمعية
تعكس المشاركة المجتمعية تفاني OptimumBank في رد الجميل ودعم المجتمعات التي تخدمها. تؤكد هذه القيمة على المسؤولية الاجتماعية والمشاركة الفعالة في تنمية المجتمع.
في عام 2024، ساهم OptimumBank بمبلغ 250 ألف دولار للجمعيات الخيرية المحلية ومشاريع تنمية المجتمع. كما نظم البنك أيضًا أيامًا تطوعية، حيث تم تسجيل أكثر من 200 ساعة موظف في مبادرات خدمة المجتمع. ولا تؤدي هذه الجهود إلى تعزيز سمعة البنك فحسب، بل تعمل أيضًا على تقوية الروابط المجتمعية.
التميز
التميز هو القيمة الأساسية التي تدفع OptimumBank إلى تحقيق أعلى المعايير في تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية. يسعى البنك إلى التحسين المستمر في جميع جوانب عملياته.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن OptimumBank عن زيادة صافية في الأرباح بنسبة 146%، بإجمالي 9.2 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 3.7 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويُعزى هذا النمو إلى تعزيز الكفاءات التشغيلية والتركيز على جودة الخدمة، مما يؤكد التزام البنك بالتميز.
| القيمة الأساسية | المبادرة/البرنامج | التأثير/النتائج |
|---|---|---|
| نزاهة | التدريب على الامتثال | معدل امتثال 98% في عمليات التدقيق |
| التركيز على العملاء | برنامج آراء العملاء | زيادة بنسبة 15% في درجات الرضا |
| ابتكار | ترقية البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات | استثمار بقيمة 1.5 مليون دولار، زيادة بنسبة 25% في المعاملات عبر الإنترنت |
| المشاركة المجتمعية | المساهمات الخيرية | تم التبرع بمبلغ 250 ألف دولار، و200 ساعة تطوعية للموظفين |
| التميز | التحسينات التشغيلية | وارتفع صافي الربح إلى 9.2 مليون دولار |
OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.