تحليل المزيج التسويقي لشركة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX)

في المشهد التنافسي للخدمات المالية، تقف شركة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) كمنارة للابتكار والتزام المجتمع. اكتشف مدى صياغتها بشكل جيد المزيج التسويقي، المغلفة في أربعة عناصر - المنتج والمكان والترويج والسعر - تشكل الطريقة التي تقدم بها القيمة للعملاء. من الخدمات المصرفية الشخصية إلى قوية المنصات الرقمية، تعمق في الاستراتيجيات التي ترفع مستوى ABTX في الأسواق المزدحمة في تكساس وخارجها.

Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) - المزيج التسويقي: المنتج

الخدمات المالية

تقدم شركة Allegiance Bancshares, Inc. مجموعة واسعة من الخدمات المالية المصممة لتلبية احتياجات الأفراد والشركات على حدٍ سواء. تم تصميم خدماتهم لتقديم القيمة من خلال الراحة والتركيز على العملاء.

الخدمات المصرفية الشخصية

في مجال الخدمات المصرفية الشخصية، يوفر Allegiance خيارات متعددة للحساب، بما في ذلك فحص الحسابات, حسابات التوفير، و شهادات الإيداع (الأقراص المدمجة). اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، احتفظ البنك بحوالي 2.5 مليار دولار في ودائع التجزئة.

• رسوم صيانة الحساب: 0 دولار لمعظم الحسابات الشخصية
• يتراوح العائد السنوي (APY) على حسابات التوفير من 0.05% ل 0.15%

الخدمات المصرفية للأعمال

توفر شركة Allegiance Bancshares حلولاً مخصصة للشركات الصغيرة ومتوسطة الحجم، مما يعكس التزامًا قويًا بمساعدة الشركات المحلية على الازدهار.

• حسابات جارية للأعمال بدون رسوم صيانة شهرية وحد أقصى للمعاملات الشهرية يبلغ 150 معاملة
• حسابات التوفير التجارية مع APY تتراوح من 0.05% ل 0.15%

القروض والرهون العقارية

كما يقوم البنك بتسهيل خدمات الإقراض المختلفة، بما في ذلك القروض الاستهلاكية والرهون العقارية والإقراض التجاري.

نوع القرض	سعر الفائدة (اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023)	نطاق مبلغ القرض
الرهن العقاري السكني	3.25%	100000 دولار - 3 ملايين دولار
القرض الشخصي	5.99%	$5,000 - $50,000
القرض العقاري التجاري	4.5%	250.000 دولار - 5 ملايين دولار

إدارة الثروات

تقدم Allegiance Bancshares أيضًا خدمات إدارة الثروات، وتلبية احتياجات العملاء من ذوي الثروات العالية. أنها توفر المشورة الاستثمارية، والتخطيط العقاري، وحلول التقاعد. تدير الشركة أكثر من ذلك 500 مليون دولار في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من أواخر عام 2023.

خدمات الاستثمار

تشمل خدمات الاستثمار حسابات الوساطة وحسابات التقاعد والوصول إلى صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. يركز البنك على استراتيجيات الاستثمار الشخصية بناءً على أهداف العميل.

الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

يوفر برنامج Allegiance حلولاً مصرفية شاملة عبر الإنترنت، مما يسمح للعملاء بإدارة شؤونهم المالية في الوقت الذي يناسبهم. تشمل الميزات الرئيسية ما يلي:

• الوصول إلى الحساب 24/7
• خيارات دفع الفاتورة
• البيانات الإلكترونية

تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

يعزز تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالبنك تجربة المستخدم، ويقدم وظائف مصرفية مهمة. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تم تنزيل تطبيق الهاتف المحمول 50,000 مرة وحصل على متوسط ​​تصنيف 4.7 من أصل 5 نجوم على كل من منصات iOS و Android.

Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) - المزيج التسويقي: المكان

مواقع الفروع في ولاية تكساس

تعمل شركة Allegiance Bancshares, Inc 30 فرعا في ولاية تكساس. ويتم التوزيع الاستراتيجي لهذه الفروع في المقام الأول في المناطق الحضرية والضواحي، مما يضمن إمكانية الوصول إلى قاعدة كبيرة من العملاء.

مكاتب هيوستن، دالاس، فورت وورث

داخل ولاية تكساس، يحافظ الولاء على وجود كبير في المناطق الحضرية الرئيسية:

• هيوستن: 16 فرعا
• دالاس: 5 فروع
• فورت وورث: 4 فروع

تعمل شبكة الفروع الواسعة على تعزيز راحة العملاء ودعم المجتمعات المحلية.

منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

يقدم Allegiance Bancshares منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت تتيح للعملاء إدارة شؤونهم المالية بكفاءة. تدعم المنصة:

• إدارة الحساب والاستعلام عن الرصيد
• دفع الفواتير عبر الإنترنت
• تحويل الأموال بين الحسابات
• إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول

اعتبارًا من عام 2023، سجلت منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت زيادة في تسجيلات المستخدمين، بإجمالي يزيد عن 100% 50.000 مستخدم نشط.

تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

توفر تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول من Allegiance وظائف مماثلة للمنصة عبر الإنترنت مع مزيد من الراحة. تشمل الميزات:

• إشعارات المعاملات في الوقت الحقيقي
• مدفوعات سريعة من خلال محافظ الهاتف المحمول
• محدد مواقع الفروع وأجهزة الصراف الآلي

تم تنزيل تطبيق الهاتف المحمول أكثر من 70,000 مرة عبر منصات iOS وAndroid.

أجهزة الصراف الآلي في مناطق الخدمة

أنشأت شركة Allegiance Bancshares شبكة من أكثر من 50 جهاز صراف آلي في جميع أنحاء مناطق خدمتها في تكساس، وتحتل موقعًا استراتيجيًا لضمان سهولة الوصول للعملاء. أجهزة الصراف الآلي تسهل:

• السحوبات النقدية
• الودائع
• الاستعلام عن الرصيد

خطوط المساعدة لخدمة العملاء

توفر الشركة دعمًا قويًا للعملاء من خلال قنوات مختلفة. خط المساعدة المخصص لخدمة العملاء متاح عبر:

• هاتف: (713) 868-1500
• بريد إلكتروني: customerservice@allegiancebank.com
• خاصية الدردشة المباشرة على الموقع

يتم تدريب ممثلي خدمة العملاء على إدارة الاستفسارات بسرعة، بمتوسط ​​وقت استجابة أقل من أقل من ذلك 3 دقائق.

نوع الخدمة	عدد المواقع	المستخدمون النشطون	مواقع أجهزة الصراف الآلي	متوسط ​​وقت الاستجابة
فروع في ولاية تكساس	30	لا يوجد	لا يوجد	لا يوجد
فروع هيوستن	16	لا يوجد	لا يوجد	لا يوجد
فروع دالاس	5	لا يوجد	لا يوجد	لا يوجد
فروع فورت وورث	4	لا يوجد	لا يوجد	لا يوجد
مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت	لا يوجد	50,000	لا يوجد	لا يوجد
تنزيلات تطبيقات الجوال	لا يوجد	70,000	لا يوجد	لا يوجد
أجهزة الصراف الآلي	لا يوجد	لا يوجد	50	لا يوجد
وقت استجابة العملاء	لا يوجد	لا يوجد	لا يوجد	3 دقائق

Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) - المزيج التسويقي: الترويج

حملات التسويق الرقمي

توظف شركة Allegiance Bancshares العديد من الموظفين قنوات التسويق الرقمي للوصول إلى العملاء المحتملين. وفي عام 2022، كان إنفاقهم على التسويق الرقمي تقريبًا 2.3 مليون دولار، مع التركيز على التسويق عبر محركات البحث (SEM) والإعلانات الصورية. وأفادت الشركة أ زيادة 30% في الاستفسارات عبر الإنترنت بعد تشغيل الإعلانات المستهدفة.

تواجد وسائل التواصل الاجتماعي

يشمل تواجد الشركة على منصات التواصل الاجتماعي فيسبوك وتويتر ولينكد إن. اعتبارًا من عام 2023، انتهى برنامج Allegiance Bancshares 12,000 متابع على تويتر و 10,500 متابع في الفيسبوك. وصلت معدلات المشاركة 4.5% في المتوسط ​​خلال حملاتهم على وسائل التواصل الاجتماعي.

رعاية الأحداث المجتمعية

ترعى شركة Allegiance Bancshares العديد من الفعاليات المجتمعية سنويًا. وفي عام 2022، استثمروا $150,000 في المهرجانات المحلية والفعاليات الخيرية، مما يساعد على زيادة ظهور العلامة التجارية والتواصل مع المجتمع. أظهرت ردود الفعل أ زيادة 72% في التعرف على العلامة التجارية بين المشاركين.

النشرات الإخبارية عبر البريد الإلكتروني

قامت الشركة بإنشاء قائمة مشتركين في البريد الإلكتروني تقريبًا 36,000 فرادى. عادةً ما تحقق النشرات الإخبارية الشهرية معدل فتح يبلغ 22% ونسبة النقر إلى الظهور البالغة 3.5%، أعلى بكثير من متوسطات الصناعة. أدى التسويق عبر البريد الإلكتروني أيضًا إلى معدل تحويل قدره 5%.

العروض والخصومات الخاصة

قدمت شركة Allegiance Bancshares العديد من العروض الترويجية في عام 2023، مما أدى إلى معدل مشاركة مُبلغ عنه قدره 15% بين العملاء الحاليين. بلغ متوسط ​​التوفير لكل عميل من هذه العروض الترويجية حوالي $120.

برامج إحالة العملاء

يحفز برنامج الإحالة العملاء الحاليين على إحالة عملاء جدد، ويقدم أ $100 الائتمان لكل من المحيل والمحال. في عام 2022، تم إنشاء البرنامج 1200 حساب جديد، يمثل أ زيادة 10% في اكتساب العملاء من خلال الإحالات.

ورش التثقيف المالي

في محاولة لتعزيز التعليم المالي، نظمت شركة Allegiance Bancshares ورش عمل للتثقيف المالي في عام 2023. 1500 مشارك وشارك، وأظهرت الدراسات الاستقصائية ذلك 85% من الحضور شعروا بأنهم أصبحوا أكثر معرفة بإدارة التمويل الشخصي نتيجة لورش العمل هذه.

الشراكة مع الشركات المحلية

شكلت الشركة شراكات مع أكثر من 50 شركة محلية للمشاركة في الترويج للمنتجات والخدمات المالية. وقد أسفرت هذه الشراكات عن صندوق تسويق مشترك قدره $200,000، بهدف الاستفادة من قواعد العملاء المشتركة وزيادة الوصول التسويقي الشامل.

استراتيجية الترويج	إحصائية/المبلغ
نفقات التسويق الرقمي	2.3 مليون دولار
متابعو تويتر	12,000
متابعين الفيسبوك	10,500
رعاية الأحداث المجتمعية	$150,000
مشتركي البريد الإلكتروني	36,000
متوسط ​​التوفير من العروض الترويجية	$120
حسابات جديدة من برنامج الإحالة	1200 حساب
المشاركون في الورشة	1500 مشارك
شراكات الأعمال المحلية	50 شركة

Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) - المزيج التسويقي: السعر

أسعار فائدة تنافسية

تقدم شركة Allegiance Bancshares, Inc. أسعار فائدة تنافسية لمختلف حسابات الودائع والقروض. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تتراوح أسعار الفائدة لحسابات التوفير بين 0.05% ل 2.00% APY، اعتمادا على الرصيد. بالنسبة للقروض الشخصية، فإن متوسط ​​سعر الفائدة يحوم حولها 5.00% ل 7.50% سنويا.

هياكل رسوم شفافة

يحتفظ البنك ب هيكل رسوم شفاف والتي تتضمن رسومًا متنوعة مثل رسوم الصيانة الشهرية ورسوم السحب على المكشوف ورسوم أجهزة الصراف الآلي. على سبيل المثال، رسوم الصيانة الشهرية القياسية للحسابات الجارية هي $10، والتي يمكن التنازل عنها عن طريق الحفاظ على الحد الأدنى من الرصيد $1,000.

حزم أسعار الفائدة على القروض

توفر شركة Allegiance Bancshares العديد من حزم أسعار الفائدة على القروض التي تناسب احتياجات العملاء المختلفة. تتراوح معدلات الرهن العقاري الخاصة بهم حاليًا من 3.25% ل 4.75% بناءً على نوع الرهن العقاري وطول المدة، مع توفر خيارات ذات أسعار متغيرة.

رسوم صيانة الحساب

تختلف رسوم صيانة الحساب حسب نوع الحساب. على سبيل المثال:

نوع الحساب	الرسوم الشهرية	الحد الأدنى للرصيد للتنازل عن الرسوم
فحص قياسي	$10	$1,000
فحص قسط	$25	$5,000
حساب التوفير	$5	$300

خطط مالية قابلة للتخصيص

يقدم البنك خطط مالية قابلة للتخصيص التي تسمح للعملاء بتخصيص تجربتهم المصرفية بما يتناسب مع أهدافهم المالية. على سبيل المثال، يمكن للعملاء اختيار أهداف ادخارية مختلفة قد تؤثر على أسعار الفائدة الخاصة بهم بناءً على مدة ومبالغ الادخار.

سداد رسوم أجهزة الصراف الآلي لحسابات معينة

بالنسبة لأنواع حسابات محددة، توفر Allegiance Bancshares سداد رسوم أجهزة الصراف الآلي. على سبيل المثال، يمكن لحاملي حساب Premium Checking الحصول على تعويضات عن رسوم أجهزة الصراف الآلي التي تصل إلى $25 شهريًا المتكبدة في أجهزة الصراف الآلي غير التابعة للشبكة.

عروض الأسعار الترويجية

في بعض الأحيان، تقدم Allegiance Bancshares عروضًا ترويجية تتميز بأسعار فائدة جذابة أو إعفاءات من الرسوم للعملاء الجدد. تتضمن العروض الترويجية الحالية مكافأة قدرها $200 لفتح حساب جاري جديد بالإيداع المباشر خلال 60 يومًا، اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.

استراتيجيات التسعير على أساس الخدمة

وأخيرا، تستخدم شركة Allegiance Bancshares استراتيجيات التسعير القائمة على الخدمة حيث يتم تحديد الرسوم على أساس الخدمات المستخدمة. على سبيل المثال، رسوم البنك $35 لحماية السحب على المكشوف و $30 للتحويلات البنكية، بينما يتم تقديم خدمات دفع الفواتير مجانًا.

باختصار، تقوم شركة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) بتنسيق أعمالها ببراعة المزيج التسويقي من خلال التكامل بسلاسة منتج العروض، تم اختيارها استراتيجيا الأماكن لتقديم الخدمات، مبتكرة ترقية التكتيكات، ومتوازنة التسعير الاستراتيجية التي تنافس بفعالية في القطاع المالي. مجموعتهم المتنوعة من

• الخدمات المالية
• الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية
• إدارة الثروات
• خدمات الاستثمار

ويكتمل بحضور يمكن الوصول إليه عبر

• مواقع فرع تكساس
• منصات على الانترنت
• تطبيقات الهاتف المحمول

. مع التركيز القوي على

• التسويق الرقمي
• المشاركة المجتمعية
• إحالات العملاء

والأسعار التنافسية، تواصل ABTX ازدهارها، حيث تقدم حلولاً قيمة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها.