A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK): نموذج الأعمال القماشية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) Bundle
في العالم الديناميكي لتجارة المعادن الثمينة، تتميز شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) بنموذج أعمال قوي يدمج الشراكات الرئيسية وقطاعات العملاء المتنوعة والخدمات المبتكرة. هذا قماش نموذج الأعمال يكشف كيف أن شركة AMRK لا تستحوذ على القيمة من خلال الأسعار التنافسية والعروض الشاملة فحسب، بل تعمل أيضًا على تعزيز العلاقات القوية مع كل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات المالية. اكتشف كيف تتعامل AMRK مع تعقيدات سوق المعادن الثمينة وما يميزها عن منافسيها.
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
العلاقات مع دار سك العملة الأمريكية وغيرها من دور سك العملة
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. هي شركة مشترية معتمدة للعملات الذهبية والفضية والبلاتينية والبلاديوم من دار سك العملة الأمريكية. تسمح هذه العلاقة لشركة A-Mark بالحصول على هذه المنتجات مباشرة وبيعها لعملائها، وبالتالي ضمان إمدادات ثابتة من المعادن الثمينة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمن مخزون الشركة المعروض للبيع ما يقرب من 467.9 مليون دولار من المعادن الثمينة.
بالإضافة إلى دار سك العملة الأمريكية، تتعاون A-Mark أيضًا مع العديد من دور سك العملة السيادية الأخرى، مما يزيد من تنويع قدراتها في مجال التوريد. تساعد هذه الإستراتيجية الشركة على التخفيف من مخاطر سلسلة التوريد والحفاظ على الأسعار التنافسية لعروضها.
شراكات مع المؤسسات المالية للتحوط
أقامت A-Mark شراكات مع العديد من المؤسسات المالية لتسهيل أنشطة التحوط الخاصة بها. دخلت الشركة في تسهيلات ائتمانية تجارية بإجمالي التزام متجدد يصل إلى 422.5 مليون دولار. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت القروض القائمة بموجب هذا التسهيل 337 مليون دولار. يعد هذا التسهيل أمرًا حيويًا لإدارة السيولة وتمويل شراء المعادن الثمينة.
علاوة على ذلك، تستخدم A-Mark الأدوات المشتقة، بما في ذلك العقود الآجلة والعقود الآجلة، للتحوط ضد تقلبات الأسعار في المعادن الثمينة. وبلغت المبالغ الاسمية لهذه العقود اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 803.7 مليون دولار أمريكي للعقود الآجلة و189.3 مليون دولار أمريكي للعقود الآجلة.
التعاون مع تجار المعادن الثمينة
تتعاون A-Mark مع العديد من تجار المعادن الثمينة لتعزيز شبكة التوزيع الخاصة بها. يتيح هذا التعاون لشركة A-Mark توسيع نطاق وصولها إلى السوق وتحسين المبيعات من خلال قنوات البيع بالجملة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت إيرادات الشركة من مبيعات الجملة وقطاع الخدمات المساعدة حوالي 2.55 مليار دولار أمريكي.
وتستفيد الشركة من هذه الشراكات من خلال الوصول إلى قاعدة عملاء أوسع والاستفادة من شبكات التجار لتوزيع منتجاتها بشكل أكثر كفاءة.
الارتباطات مع مقدمي الخدمات اللوجستية والتخزين
أنشأت A-Mark ارتباطات مع مقدمي خدمات النقل والإمداد والتخزين لدعم عملياتها. وتستخدم الشركة هذه الخدمات للنقل والتخزين الآمن للمعادن الثمينة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت ترتيبات تمويل منتجات A-Mark 541.7 مليون دولار أمريكي، والتي تشمل التكاليف المرتبطة بالتخزين والخدمات اللوجستية.
بالإضافة إلى ذلك، تركز الشركات التابعة لشركة A-Mark، مثل A-M Global Logistics, LLC، على توفير حلول لوجستية شاملة، مما يضمن تسليم المعادن الثمينة بأمان وكفاءة إلى العملاء والشركاء على حدٍ سواء.
| نوع الشراكة | تفاصيل | الأثر المالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|---|
| النعناع الأمريكي | المشتري المعتمد للمعادن الثمينة | المخزون المحتفظ به للبيع: 467.9 مليون دولار |
| المؤسسات المالية | تسهيلات ائتمانية تجارية بقيمة 422.5 مليون دولار أمريكي | القروض القائمة: 337 مليون دولار |
| عقود المشتقات | التحوط من خلال العقود الآجلة والعقود الآجلة | العقود الآجلة: 803.7 مليون دولار العقود الآجلة: 189.3 مليون دولار |
| تجار المعادن الثمينة | التعاون للتوزيع | إيرادات الجملة: 2.55 مليار دولار |
| اللوجستية والتخزين | الانتماءات للنقل والتخزين | ترتيبات تمويل المنتجات: 541.7 مليون دولار |
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تجارة وبيع المعادن الثمينة
تعمل شركة A-Mark Precious Metals, Inc. في تجارة وبيع مجموعة متنوعة من المعادن الثمينة، بما في ذلك الذهب والفضة. وخلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، باعت الشركة 398 ألف أوقية من الذهب، بانخفاض قدره 19.6% من 495000 أوقية تم بيعها في نفس الفترة من عام 2023. كما انخفضت مبيعات الفضة بشكل ملحوظ، حيث تم بيع 20449000 أوقية مقارنة بـ 30378000 أوقية في العام الماضي. العام الماضي، مسجلاً تراجعاً قدره 32.7%.
وعلى الرغم من انخفاض الحجم، ارتفع متوسط أسعار بيع الذهب والفضة بنسبة 26.5% و24.5% على التوالي، مما ساهم في تحقيق إيرادات إجمالية قدرها 2.715 مليار دولار أمريكي للفترة، بزيادة قدرها 9.3% من 2.485 مليار دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. .
تقديم قروض مضمونة لشراء المعادن الثمينة
تقدم A-Mark قروضًا مضمونة مضمونة بشكل أساسي بالمعادن الثمينة والمواد المسكوكة والبطاقات الرياضية المصنفة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المضمونة المستحقة القبض 101.9 مليون دولار، بانخفاض من 113.1 مليون دولار في نهاية يونيو 2024. ويشير توزيع القروض المضمونة حسب فئة المحفظة إلى أن قروض السبائك بلغت 45.5 مليون دولار (44.6٪)، قروض بقيمة 48.1 مليون دولار (47.2%)، وبطاقات رياضية متدرجة بقيمة 8.3 مليون دولار (8.2%).
بالإضافة إلى ذلك، تقوم الشركة بمراقبة نسب القرض إلى القيمة، حيث أن 94.4% من القروض لديها نسبة القرض إلى القيمة أقل من 75%، وهي تعتبر قروضًا ذات جودة أعلى.
توفير خدمات التخزين والوفاء
تقدم A-Mark أيضًا خدمات التخزين والتنفيذ للمعادن الثمينة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مخزونات الشركة، بما في ذلك المعادن الثمينة المحتفظ بها بموجب ترتيبات التمويل، 1.304 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 1.119 مليار دولار أمريكي في نهاية يونيو 2024. وتدعم خدمات التخزين التزامات كبيرة، مع التزامات شراء المخزون المفتوح تم الإبلاغ عنها بمبلغ 751.0 مليون دولار أمريكي والتزامات مبيعات المخزون المفتوح بمبلغ (410.0) مليون دولار أمريكي.
تدير الشركة أيضًا ترتيبات شحن العملاء، حيث تم إقراض 2.8 مليون دولار أمريكي من المخزون للعملاء اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.4 مليون دولار أمريكي في يونيو 2024.
تحوط المخزون من خلال العقود الآجلة والعقود الآجلة
تستخدم A-Mark استراتيجية تحوط شاملة لإدارة المخاطر المرتبطة بتقلبات أسعار المعادن الثمينة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة عقود آجلة للمعادن الثمينة تبلغ قيمتها حوالي 803.7 مليون دولار أمريكي وعقود آجلة بقيمة 189.3 مليون دولار أمريكي. وبلغت القيمة السوقية الإجمالية للأدوات المالية المشتقة 992.9 مليون دولار.
أعلنت الشركة عن خسائر صافية على الأدوات المشتقة بقيمة 22.3 مليون دولار خلال هذا الربع، والتي تم تعويضها بشكل كبير من خلال التغيرات في القيمة السوقية العادلة لمخزون المعادن الثمينة الأساسي.
| فئة | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| أوقية الذهب المباعة | 398,000 | 495,000 |
| بيع أوقية الفضة | 20,449,000 | 30,378,000 |
| القروض المضمونة المستحقة القبض | 101.9 مليون دولار | 113.1 مليون دولار |
| إجمالي المخزونات | 1.304 مليار دولار | 1.119 مليار دولار |
| قيمة العقود الآجلة | 803.7 مليون دولار | 843.4 مليون دولار |
| قيمة العقود الآجلة | 189.3 مليون دولار | 83.2 مليون دولار |
| إجمالي القيمة السوقية للأدوات المالية المشتقة | 992.9 مليون دولار | 926.7 مليون دولار |
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
مخزون متنوع من المعادن الثمينة
تحتفظ شركة A-Mark Precious Metals, Inc. بمخزون قوي من المعادن الثمينة، وهو أمر بالغ الأهمية لعملياتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة إجمالي المخزون 1.277 مليار دولار أمريكي، ويشمل:
| مكون المخزون | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| المخزون المحتفظ به للبيع | $467,898 |
| ترتيبات إعادة الشراء مع العملاء | $222,230 |
| ترتيبات الشحن مع العملاء | $2,837 |
| عملات تذكارية | $3,103 |
| المعادن الثمينة المقترضة | $39,487 |
| ترتيبات تمويل المنتج | $541,744 |
فريق إدارة ذو خبرة
تتكون القيادة في A-Mark من محترفين ذوي خبرة يتمتعون بمعرفة عميقة بالصناعة. وتمتد خبراتهم إلى التجارة والتجارة الإلكترونية والخدمات اللوجستية والخدمات المالية، مما يعزز الفعالية التشغيلية للشركة. يتمتع فريق الإدارة بسجل حافل في التعامل مع تقلبات السوق وتحسين استراتيجيات العمل.
منصات التداول والتجارة الإلكترونية المتقدمة
تستخدم A-Mark منصات تداول وتجارة إلكترونية متطورة لتسهيل المعاملات بكفاءة. وقد استثمرت الشركة بشكل كبير في التكنولوجيا لدعم عملياتها. على سبيل المثال، يتيح مرفق الائتمان التجاري، الذي أنشئ بمبلغ 350 مليون دولار وزاد إلى 422.5 مليون دولار، سيولة كبيرة لإدارة أنشطة التداول.
علاقات قوية مع الموردين والمؤسسات المالية
يتم تعزيز نجاح A-Mark من خلال علاقاتها القوية مع مختلف الموردين والمؤسسات المالية. تقوم الشركة بتوريد المعادن الثمينة من مجموعة متنوعة من الموردين، مما يضمن المرونة والموثوقية في سلسلة التوريد الخاصة بها. ومن بين العملاء البارزين بنك HSBC، الذي استحوذ على 21.3% من إجمالي الإيرادات في الربع الثالث من عام 2024، ومورجان ستانلي، الذي ساهم بنسبة 12.7%. يوضح هذا التركيز على العملاء شراكات A-Mark المهمة في الصناعة، مما يعزز مكانتها في السوق.
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
أسعار تنافسية للمعادن الثمينة
تطبق شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK). استراتيجيات التسعير التنافسية التي تعكس ديناميكيات السوق الحالية للمعادن الثمينة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع متوسط أسعار بيع الذهب بنسبة 26.5% وللفضة بها 24.5% مقارنة بالعام السابق، على الرغم من انخفاض حجم المعادن المباعة. حققت الشركة إيرادات قدرها 2.715 مليار دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بمناسبة أ 9.3% زيادة من 2.485 مليار دولار في عام 2023.
خدمات شاملة تشمل التجارة والتخزين والتمويل
يوفر A-Mark أ مجموعة واسعة من الخدمات التي تشمل تجارة وتخزين وتمويل المعادن الثمينة. تعمل الشركة من خلال ثلاثة قطاعات: مبيعات الجملة & الخدمات الإضافية، والمباشرة إلى المستهلك، والإقراض المضمون. للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبيعات الجملة & حقق قطاع الخدمات المساعدة إيرادات قدرها 2.227 مليار دولار، يعكس أ 3.1% زيادة على أساس سنوي. بالإضافة إلى ذلك، تمتلك الشركة 562 قرضًا مضمونًا المستحقة في نهاية الفترة، مما يدل على قدرتها على توفير خيارات التمويل للعملاء.
دعم وتعليم عالي الجودة للعملاء
يؤكد أ-مارك دعم عملاء عالي الجودة ومبادرات التعليم. ارتفع عدد العملاء الجدد بنسبة 41.4% ل 55,300 خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويعكس هذا النمو فعالية خدمة العملاء والجهود التعليمية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وتعزيز قرارات الاستثمار المستنيرة. ارتفع متوسط قيمة الطلب للمعاملات المباشرة إلى المستهلك إلى $2,967، أعلى 21.6% من العام السابق.
الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية
يوفر A-Mark الوصول إلى أ محفظة متنوعة من المنتجات الاستثمارية، بما في ذلك المعادن الثمينة والمواد المسكوكية. أعلنت الشركة عن مبيعات 398.000 أوقية من الذهب و 20,449,000 أوقية من الفضة خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، على الرغم من انخفاض إجمالي حجم المبيعات. بلغ إجمالي أصول الشركة 2.029 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. أدت عمليات الاستحواذ الإستراتيجية للشركة، مثل الحصة المسيطرة في Silver Gold Bull، إلى توسيع عروض منتجاتها وقاعدة عملائها.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| متوسط سعر البيع – الذهب | $س،XXX | $س،XXX | 26.5% |
| متوسط سعر البيع - الفضة | $س،XXX | $س،XXX | 24.5% |
| الإيرادات | 2.715 مليار دولار | 2.485 مليار دولار | 9.3% |
| القروض المضمونة | 562 | 803 | (30.0%) |
| أوقية الذهب المباعة | 398,000 | 495,000 | (19.6%) |
| بيع أوقية الفضة | 20,449,000 | 30,378,000 | (32.7%) |
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) - نموذج العمل: العلاقات مع العملاء
المشاركة المباشرة عبر منصات التجارة الإلكترونية
قامت شركة A-Mark Precious Metals بتعزيز مشاركة عملائها بشكل كبير من خلال منصات التجارة الإلكترونية الخاصة بها. وحتى 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي عدد العملاء بمقدار 734,700 عميل بنسبة 30.8%، ليصل إجماليهم إلى 3,122,100 مقارنة بـ 2,387,400 في العام السابق. وارتفع حجم التذاكر المباشرة للمستهلك بمقدار 30,221 تذكرة بنسبة 22.2% ليصل إلى 166,578 تذكرة خلال نفس الفترة. ارتفع متوسط قيمة الطلب للمعاملات المباشرة إلى المستهلك بمقدار 527 دولارًا، أو 21.6٪، إلى 2967 دولارًا من 2440 دولارًا في عام 2023.
خدمات شخصية للعملاء ذوي القيمة العالية
تقدم A-Mark خدمات مخصصة للعملاء ذوي القيمة العالية، بما في ذلك إدارة الحسابات المخصصة واستراتيجيات الاستثمار المخصصة. بلغ إجمالي أرباح الشركة من قطاع المنتجات المباشرة إلى المستهلك للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 23.5 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 4.8% من الإيرادات، بزيادة قدرها 11.4% عن العام السابق. بلغت الزيادة في عدد العملاء النشطين المباشرين للمستهلك 23,500، أو 22.1%، لتصل إلى 129,900. ويشير هذا النمو إلى فعالية الخدمات الشخصية في الاحتفاظ بالعملاء ذوي القيمة العالية وجذبهم.
مصادر تعليمية حول استثمارات المعادن الثمينة
توفر A-Mark موارد تعليمية واسعة النطاق لمساعدة العملاء على فهم استثمارات المعادن الثمينة. شهدت الشركة ارتفاعًا في عدد العملاء الجدد المباشرين للمستهلكين، حيث زاد عددهم بمقدار 16,200، أو 41.4%، ليصل إجمالي عددهم إلى 55,300. لا يعمل هذا النهج التعليمي على تمكين العملاء فحسب، بل يعزز أيضًا مشاركتهم وولائهم للعلامة التجارية. ينعكس التركيز الاستراتيجي لشركة A-Mark على تعليم العملاء في محتواها التعليمي، الذي يدفع إلى اتخاذ قرارات شراء مستنيرة ويعزز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء.
برامج الولاء للعملاء المتكررين
نفذت A-Mark برامج ولاء تهدف إلى مكافأة العملاء المتكررين. وتبدو المشاركة المتزايدة واضحة حيث أعلنت الشركة عن ارتفاع في حجم التذاكر المباشرة للمستهلك من العملاء الموجودين مسبقًا بمقدار 16,235 تذكرة، أو 14.5%، بإجمالي 128,032 تذكرة. بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت إيرادات الشركة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمقدار 230.5 مليون دولار، أو 9.3%، إلى 2.715 مليار دولار، مع إسهام الأعمال المتكررة بشكل كبير في هذا النمو.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي العملاء | 3,122,100 | 2,387,400 | +734,700 (30.8%) |
| العملاء النشطين | 129,900 | 106,400 | +23,500 (22.1%) |
| عملاء جدد | 55,300 | 39,100 | +16,200 (41.4%) |
| إجمالي حجم التذاكر | 166,578 | 136,357 | +30,221 (22.2%) |
| متوسط قيمة الطلب | $2,967 | $2,440 | +$527 (21.6%) |
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر للمستهلك عبر المواقع الإلكترونية
تدير شركة A-Mark Precious Metals, Inc. قناة مبيعات قوية مباشرة للمستهلك من خلال منصات التجارة الإلكترونية الخاصة بها في المقام الأول. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق قطاع المنتجات المباشرة للمستهلك إيرادات بلغت حوالي 488.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 325.5 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا النمو التركيز الاستراتيجي للشركة على المبيعات عبر الإنترنت، مما يسهل وصول العملاء إلى الذهب والفضة والمعادن الثمينة الأخرى مباشرة من خلال مواقعهم الإلكترونية.
التوزيع بالجملة للمؤسسات المالية والتجار
مبيعات الجملة & يعد قطاع الخدمات الإضافية قناة حيوية أخرى لشركة A-Mark. وفي نفس الربع، حقق هذا القطاع إيرادات قدرها 2.5 مليار دولار، بعد إلغاء المبيعات بين القطاعات. يشمل العملاء الرئيسيون المؤسسات المالية الكبرى مثل بنك HSBC، الذي ساهم بمبلغ 578.8 مليون دولار (21.3٪ من إجمالي الإيرادات) في الربع الثالث من عام 2024، ومورجان ستانلي، الذي استحوذ على 345.1 مليون دولار (12.7٪ من إجمالي الإيرادات). تعمل هذه القناة كمحرك رئيسي للإيرادات، حيث تستفيد من العلاقات مع التجار والمؤسسات لتوزيع المعادن الثمينة بشكل فعال.
الأسواق عبر الإنترنت ومنصات التداول
تستخدم A-Mark أيضًا الأسواق عبر الإنترنت ومنصات التداول لتعزيز قدرات التوزيع الخاصة بها. توفر الشركة منصة للعملاء لتداول المعادن الثمينة، مما يسهل زيادة حجم المعاملات. يتم دعم هذا النهج من خلال قدراته التجارية التي تسمح للعملاء بالمشاركة في المعاملات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وبالتالي تلبية احتياجات الجمهور العالمي وتلبية احتياجات مختلف المشاركين في السوق.
الحملات التسويقية والإعلانية المباشرة
لتعزيز حضور علامتها التجارية واكتساب العملاء، تشارك A-Mark في حملات التسويق والإعلان المباشرة. وتشمل هذه المبادرات استراتيجيات التسويق الرقمي التي تستهدف شرائح محددة من العملاء المهتمين بالاستثمار في المعادن الثمينة. وتنعكس فعالية هذه الحملات في نمو الإيرادات الإجمالي، حيث وصل إجمالي الإيرادات إلى 2.7 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 2.5 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
| قناة | الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | الإيرادات للربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| مباشرة إلى المستهلك | $488.1 | $325.5 | 50.0% |
| التوزيع بالجملة | $2,547.998 | $2,387.324 | 6.7% |
| إجمالي الإيرادات | $2,715.096 | $2,484.618 | 9.3% |
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
مستثمري التجزئة وهواة جمع العملات
تخدم شركة A-Mark Precious Metals, Inc. في المقام الأول المستثمرين الأفراد وجامعي العملات من خلال قطاعها المباشر إلى المستهلك، والذي يتضمن شركات تابعة مثل JM Bullion وGoldline وPrecious Metals Purchasing Partners. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق قطاع المنتجات المباشرة للمستهلك إيرادات بلغت 488.1 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 49.9% زيادة من 325.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وارتفع متوسط قيمة الطلب إلى $2,967، أ 21.6% ارتفاعا مقارنة بالعام السابق. ارتفع عدد العملاء الجدد بنسبة 41.4% ل 55,300.
المؤسسات المالية ومديري الأصول
تقدم A-Mark أيضًا خدماتها للمؤسسات المالية ومديري الأصول، حيث تزودهم بالمعادن الثمينة لأغراض الاستثمار. وذكرت الشركة أن المبيعات لعملاء مهمين مثل بنك HSBC ومورجان ستانلي بلغت حوالي 34% من إجمالي الإيرادات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ساهم بنك HSBC 578.8 مليون دولار (21.3% من إجمالي الإيرادات)، في حين استأثر مورجان ستانلي 345.1 مليون دولار (12.7% من إجمالي الإيرادات).
تجار العملات والسبائك
يعد قطاع تجار العملات والسبائك قاعدة عملاء مهمة لشركة A-Mark. وتقدم الشركة خدمات البيع بالجملة لهؤلاء التجار، والتي تشمل مجموعة متنوعة من المنتجات مثل العملات والسبائك الذهبية والفضية. للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبيعات الجملة & حقق قطاع الخدمات المساعدة إيرادات قدرها 2.227 مليار دولار، وهو ما يعكس زيادة من 2.159 مليار دولار في عام 2023. ارتفع إجمالي حجم التذاكر لمبيعات الجملة بنسبة 34.5% سنة بعد سنة.
الشركات الصناعية التي تحتاج إلى معادن ثمينة
يخدم A-Mark المصنعين الصناعيين الذين يحتاجون إلى معادن ثمينة لعمليات الإنتاج. تسمح ترتيبات تمويل منتجات الشركة والقروض المضمونة لهذه الشركات المصنعة بالحصول على المواد الضرورية مع إدارة التدفق النقدي بفعالية. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ المخزون المحتفظ به للبيع 467.9 مليون دولار، مع إجمالي ترتيبات تمويل المنتج 541.7 مليون دولار. تم الإبلاغ عن القيمة الإجمالية للمعادن الثمينة المعرضة لمخاطر الأسعار عند 992.1 مليون دولار.
| شريحة العملاء | الإيرادات (3 أشهر منتهية في 30 سبتمبر 2024) | تغير الإيرادات (%) | متوسط قيمة الطلب | عملاء جدد | العملاء الرئيسيين |
|---|---|---|---|---|---|
| مستثمرو التجزئة وهواة الجمع | 488.1 مليون دولار | 49.9% | $2,967 | 55,300 | — |
| المؤسسات المالية ومديري الأصول | 923.9 مليون دولار | — | — | — | إتش إس بي سي، مورجان ستانلي |
| تجار العملات والسبائك | 2.227 مليار دولار | — | — | — | — |
| المصنعين الصناعيين | 541.7 مليون دولار (تمويل المنتج) | — | — | — | — |
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تكاليف شراء المعادن الثمينة
تمثل تكاليف شراء المعادن الثمينة جزءًا كبيرًا من النفقات التشغيلية لشركة A-Mark Precious Metals, Inc. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغت تكلفة المبيعات ما يقرب من 2.672 مليار دولار أمريكي، مما يعكس التكاليف المباشرة المرتبطة باقتناء المعادن الثمينة والتعامل معها. ويشمل هذا الرقم مشتريات الذهب والفضة، حيث ارتفع متوسط أسعار بيع الذهب والفضة بنسبة 26.5% و24.5% على التوالي، مقارنة بالعام السابق.
المصاريف التشغيلية للتجارة والخدمات اللوجستية
تشمل النفقات التشغيلية للتجارة والخدمات اللوجستية التكاليف المتعلقة بتجارة المعادن الثمينة والخدمات اللوجستية للتعامل مع المخزون. وخلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف البيعية والعمومية والإدارية 26.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 21.8% مقارنة بـ 21.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. ويعزى الارتفاع في المصاريف التشغيلية إلى ارتفاع مصاريف التعويضات، بما في ذلك الاستحقاقات على أساس الأداء، فضلا عن زيادة تكاليف الإعلان والاستشارات.
| فئة النفقات | المبلغ (بالآلاف) | نسبة الإيرادات |
|---|---|---|
| تكلفة المبيعات | $2,671,653 | 98.4% |
| المصاريف البيعية والعمومية والإدارية | $26,617 | 0.98% |
| الاستهلاك والإطفاء | $4,709 | 0.17% |
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
تعد تكاليف التسويق واكتساب العملاء أمرًا بالغ الأهمية أيضًا لنموذج أعمال A-Mark. ويشير ارتفاع المصاريف البيعية والعمومية والإدارية إلى ارتفاع الجهود التسويقية. ارتفعت تكاليف الإعلان وحدها بنحو 0.7 مليون دولار خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وشهدت الشركة ارتفاعًا كبيرًا في مقاييس العملاء، حيث زاد عدد العملاء الجدد بنسبة 41.4% ليصل عددهم إلى 55,300. ويمكن ربط هذا النمو بمبادرات تسويقية معززة تهدف إلى توسيع قاعدة العملاء في قطاع المنتجات المباشرة إلى المستهلك.
مصاريف الفوائد على القروض المضمونة والتسهيلات الائتمانية
تساهم مصاريف الفوائد المرتبطة بالقروض المضمونة والتسهيلات الائتمانية أيضًا في هيكل التكلفة الإجمالي. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت مصاريف الفوائد إلى 9.987 مليون دولار أمريكي، بارتفاع بنسبة 1.7% من 9.823 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. تعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع الفوائد والرسوم من ترتيبات تمويل المنتجات بالإضافة إلى الإلغاءات بين القطاعات المتعلقة بأنشطة التمويل المباشرة إلى المستهلك.
| نوع مصاريف الفائدة | المبلغ (بالآلاف) | نسبة الإيرادات |
|---|---|---|
| حساب الفائدة | $9,987 | 0.37% |
شركة A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
بيع المعادن الثمينة والمنتجات المسكوكة
تحقق A-Mark Precious Metals إيرادات كبيرة من بيع المعادن الثمينة. خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الإيرادات 2.715 مليار دولار، زيادة 9.3% من 2.485 مليار دولار في نفس الفترة من العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع متوسط أسعار البيع، على الرغم من انخفاض حجم المعادن المباعة.
وعلى وجه التحديد، انخفضت أوقية الذهب المباعة بنسبة 19.6% ل 398.000 أوقية من 495.000 أوقيةبينما تراجعت أوقية الفضة المباعة 32.7% ل 20,449,000 أوقية من 30,378,000 أوقية.
| منتج | الأونصة المباعة (الربع الثالث من عام 2024) | الأونصة المباعة (الربع الثالث من عام 2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ذهب | 398,000 | 495,000 | -19.6% |
| فضي | 20,449,000 | 30,378,000 | -32.7% |
دخل الفوائد من القروض المضمونة
تحصل الشركة أيضًا على إيرادات الفوائد من القروض المضمونة. خلال فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إيرادات الفوائد 7.1 مليون دولار، زيادة 16.1% مقارنة ب 6.1 مليون دولار في العام السابق. وفي نفس التاريخ، بلغ عدد القروض المضمونة في نهاية الفترة 562، أسفل من 803 في العام السابق، مما يعكس أ 30.0% ينقص.
رسوم خدمات التخزين والتنفيذ
توفر A-Mark خدمات التخزين والتنفيذ، مما يؤدي إلى تحقيق إيرادات إضافية. على الرغم من أن الأرقام المحددة لرسوم التخزين والوفاء غير مفصلة في البيانات المتاحة، إلا أن هذه الخدمات جزء لا يتجزأ من عمليات الشركة الشاملة، خاصة للعملاء الذين يستخدمون القروض المضمونة وخيارات التمويل الأخرى. بلغ إجمالي الربح لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 43.4 مليون دولار، أسفل من 49.4 مليون دولار في عام 2023، مما يشير إلى تأثير انخفاض أرباح التداول عبر القطاعات.
الإيرادات من الإعلانات على المنصات الرقمية
قامت الشركة بتنويع مصادر إيراداتها من خلال توليد الدخل من خلال الإعلان على المنصات الرقمية. على الرغم من عدم توفير أرقام محددة للإيرادات من الإعلانات في البيانات المتاحة، فمن المتوقع أن يساهم هذا القطاع بشكل إيجابي في إجمالي الإيرادات، خاصة في ضوء زيادة قاعدة العملاء ومقاييس المشاركة الرقمية التي لوحظت في الأرباع الأخيرة. نمت قاعدة عملاء A-Mark بشكل كبير 30.8% سنة بعد سنة، تصل 3,122,100 إجمالي العملاء اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View A-Mark Precious Metals, Inc. (AMRK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.