AXIS Capital Holdings Limited (AXS): نموذج الأعمال القماشية [تم تحديثه في 10-2024]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) Bundle
اكتشف كيف أكسيس كابيتال القابضة المحدودة (AXS) يتنقل بفعالية في عالم التأمين وإعادة التأمين المعقد من خلال حلوله المبتكرة قماش نموذج الأعمال. يسلط هذا الإطار الاستراتيجي الضوء على الشراكات والأنشطة والموارد وعروض القيمة الرئيسية للشركة التي تدفع نجاحها في الصناعة. استكشف تعقيدات عمليات AXIS واكتشف ما يميزها عن غيرها في تقديم حلول مخصصة لقطاعات العملاء المتنوعة.
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع شركاء التوزيع
تتعاون AXIS Capital مع شركاء التوزيع المختلفين لتعزيز وصولها إلى السوق وتحسين تقديم الخدمات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة للشركة من عمليات التأمين 4.9 مليار دولار أمريكي، ويعزى جزء كبير منها إلى هذه الشراكات.
الشراكة مع أسواق إعادة التأمين
تعمل شركة AXIS Capital بنشاط مع أسواق إعادة التأمين لإدارة المخاطر وتحسين كفاءة رأس المال. في الربع الثالث من عام 2024، أعلن قطاع إعادة التأمين عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 409 مليون دولار، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 9٪ عن الربع السابق. ومع ذلك، ارتفع صافي أقساط التأمين المكتتبة إلى 260 مليون دولار، مما يشير إلى التركيز الاستراتيجي على النمو المربح.
| سنة | إجمالي الأقساط المكتتبة (مليون دولار) | صافي الأقساط المكتتبة (مليون دولار) | صافي الأقساط المكتسبة (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| 2024 الربع الثالث | 409 | 260 | 342.85 |
| 2023 الربع الثالث | 448 | 90.1 | 436.85 |
التحالفات مع مزودي التكنولوجيا
أقامت AXIS Capital تحالفات مع مزودي التكنولوجيا لتعزيز قدراتها في مجال الاكتتاب ومعالجة المطالبات. استثمرت الشركة في العديد من المبادرات التكنولوجية، مما أدى إلى تحقيق صافي دخل استثماري قدره 563 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
العلاقات مع الهيئات التنظيمية
يعد الحفاظ على علاقات قوية مع الهيئات التنظيمية أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة AXIS Capital. تكيفت الشركة مع المشهد التنظيمي المتطور، لا سيما في ضوء قانون ضريبة دخل الشركات في برمودا لعام 2023، والذي من المتوقع أن يؤثر على استراتيجيتها الضريبية بدءًا من عام 2025، مع تسجيل أصول ضريبية مؤجلة متوقعة بقيمة 163 مليون دولار.
المشاركة في برامج المواطنة للشركات
تلتزم شركة AXIS Capital بمسؤولية الشركات، وتشارك في برامج المواطنة المختلفة. وأعلنت الشركة عن إجمالي نفقات قدرها 1.38 مليار دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، والتي تشمل المساهمات في المبادرات المجتمعية وجهود الاستدامة.
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الاكتتاب في التأمين التخصصي وإعادة التأمين
بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة لشركة AXIS Capital للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يعادل 7.03 مليار دولاربزيادة قدرها 7% عن نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الأقساط المكتسبة خلال هذه الفترة 3.93 مليار دولار، مما يعكس نموًا بنسبة 3٪ مقارنة بـ 3.82 مليار دولار في عام 2023 .
تقييم المخاطر وإدارة المحافظ
تحتفظ الشركة باحتياطي للخسائر ومصروفات الخسارة بإجمالي 17.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وهذا يوضح التزام AXIS بممارسات تقييم المخاطر وإدارتها الفعالة.
تطوير المنتجات لأسواق متنوعة
أعلنت شركة AXIS Capital عن صافي أقساط التأمين المكتتبة 4.53 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بمساهمات كبيرة من قطاعي التأمين وإعادة التأمين. إجمالي الأقساط المكتوبة متضمنة 4.91 مليار دولار من التأمين و 2.12 مليار دولار من إعادة التأمين.
التحسين المستمر للكفاءة التشغيلية
نفذت شركة AXIS Capital برنامج "كيف نعمل" الذي يركز على تبسيط العمليات. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن مصروفات عمومية وإدارية قدرها 477 مليون دولار، وهو نقصان من 515 مليون دولار في العام السابق .
الاستثمار في التكنولوجيا وتحليل البيانات
في عام 2024، ركزت أكسيس كابيتال على تعزيز قدراتها في مجال التكنولوجيا وتحليل البيانات، وهو ما ينعكس في إجمالي النقد والاستثمارات 18.1 مليار دولار، مع آجال استحقاق ثابتة، واستثمارات قصيرة الأجل، ونقد يشكل 88% من هذا الإجمالي.
| النشاط الرئيسي | المقاييس |
|---|---|
| الاكتتاب في التأمين التخصصي وإعادة التأمين | إجمالي الأقساط المكتتبة: 7.03 مليار دولار |
| تقييم المخاطر وإدارة المحافظ | احتياطي الخسائر: 17.3 مليار دولار |
| تطوير المنتجات لأسواق متنوعة | صافي الأقساط المكتتبة: 4.53 مليار دولار |
| التحسين المستمر للكفاءة التشغيلية | المصاريف العمومية والإدارية: 477 مليون دولار |
| الاستثمار في التكنولوجيا وتحليل البيانات | إجمالي النقد والاستثمارات: 18.1 مليار دولار |
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
قدرة مالية قوية واحتياطيات رأسمالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة AXIS Capital Holdings Limited عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 6.08 مليار دولار، زيادة من 5.26 مليار دولار في عام 2023. وتبلغ نسبة الدين إلى إجمالي رأس المال 17.8%مما يشير إلى مركز مالي قوي مدعوم باحتياطيات رأسمالية كبيرة.
فرق الاكتتاب من ذوي الخبرة
توظف شركة AXIS Capital محترفين متمرسين في مجال الاكتتاب عبر عملياتها العالمية. بلغت إيرادات الاكتتاب للشركة لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغًا قدره 441.97 مليون دولارمما يعكس فعالية فرق الاكتتاب الماهرة في إدارة المخاطر وتحقيق الربحية.
قدرات تحليل البيانات الشاملة
تستثمر شركة AXIS Capital في تحليلات البيانات المتقدمة لتعزيز عمليات الاكتتاب وإدارة المخاطر. تستخدم الشركة نماذج متطورة لتقييم ظروف السوق وتقييم المخاطر، مما يساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين استراتيجيات إدارة محفظتها.
البصمة التشغيلية العالمية عبر الأسواق الرئيسية
تعمل AXIS Capital في مناطق متعددة بما في ذلك برمودا والولايات المتحدة وأوروبا وسنغافورة وكندا. أبلغت الشركة عن إجمالي أقساط التأمين المكتوبة 7.03 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بمحفظة متنوعة تشمل مختلف قطاعات التأمين وإعادة التأمين.
سمعة العلامة التجارية الراسخة وثقة السوق
قامت شركة AXIS Capital ببناء سمعة طيبة لعلامتها التجارية في قطاعي التأمين وإعادة التأمين. ويدعم هذه السمعة أداءها المالي القوي، مع توفر صافي الدخل للمساهمين العاديين 765.47 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| الموارد الرئيسية | 2024 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 6.08 مليار دولار | 5.26 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى إجمالي رأس المال | 17.8% | 20.0% |
| دخل الاكتتاب | 441.97 مليون دولار | 434.83 مليون دولار |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 7.03 مليار دولار | 6.57 مليار دولار |
| صافي الدخل متاح للمساهمين العاديين | 765.47 مليون دولار | 496.18 مليون دولار |
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول شاملة لنقل المخاطر.
تقدم شركة AXIS Capital Holdings Limited مجموعة واسعة من حلول نقل المخاطر. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.9 مليار دولار. ويشمل ذلك خطوط عمل مختلفة مثل التأمين على الممتلكات والمسؤولية والتأمين المتخصص، مما يمكّن العملاء من نقل المخاطر المتنوعة بشكل فعال.
قوة مالية قوية واستقرار.
تحافظ شركة AXIS Capital على صحة مالية قوية، كما يتضح من إجمالي حقوق المساهمين البالغة 6.08 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تبلغ نسبة ديون الشركة إلى إجمالي رأس المال 17.8%، مما يعكس هيكل رأس المال القوي. وبلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين للربع الثالث من عام 2024 173 مليون دولار أمريكي، مع ربحية للسهم الواحد قدرها 2.06 دولار أمريكي.
منتجات تأمين مصممة خصيصًا للأسواق المتخصصة.
تتخصص شركة AXIS Capital في إنشاء منتجات تأمينية مخصصة تلبي احتياجات الأسواق المتخصصة. على سبيل المثال، قامت الشركة بتطوير عروض فريدة في مجالات مثل التأمين السيبراني والتأمين البحري والجوي والتأمين الزراعي. خلال الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن زيادة في خطوط الائتمان والضمان مدفوعة بمبادرات الأعمال الجديدة. يتيح هذا التركيز الاستراتيجي لشركة AXIS تلبية احتياجات العملاء المحددة بشكل فعال.
الالتزام بخدمة العملاء الممتازة.
تؤكد شركة AXIS Capital على تقديم خدمة عملاء استثنائية، والتي تعد عنصرًا حاسمًا في عرض القيمة الخاص بها. وسجلت الشركة نسبة مجمعة بلغت 93.1% للربع الثالث من عام 2024، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لمصاريف الاكتتاب. وتدل هذه النسبة على التزام الشركة بالحفاظ على معايير الخدمة العالية مع إدارة التكاليف بفعالية.
حلول مبتكرة تدعم الانتقال إلى صافي الصفر.
تماشيًا مع اتجاهات الاستدامة العالمية، تلتزم AXIS Capital بتقديم حلول مبتكرة تدعم الانتقال إلى اقتصاد صافي الصفر. وقد أطلقت الشركة برامج تهدف إلى الحد من البصمة الكربونية المرتبطة بعملياتها وعروض التأمين الخاصة بها. تشارك AXIS بنشاط في تطوير منتجات التأمين التي تشجع الممارسات المستدامة بين عملائها. وينعكس هذا الالتزام في استراتيجياتها الاستثمارية، مع التركيز على العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة.
| عرض القيمة | تفاصيل | المقاييس ذات الصلة |
|---|---|---|
| حلول شاملة لنقل المخاطر | مجموعة واسعة من المنتجات التأمينية في مختلف القطاعات | إجمالي الأقساط المكتتبة: 1.9 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| قوة مالية قوية واستقرار | هيكل رأسمالي قوي وربحية | حقوق المساهمين: 6.08 مليار دولار؛ نسبة الدين إلى إجمالي رأس المال: 17.8% |
| منتجات تأمين مصممة خصيصًا للأسواق المتخصصة | عروض متخصصة في التأمين السيبراني والبحري والزراعي | زيادة خطوط الائتمان والضمان |
| الالتزام بخدمة العملاء الممتازة | معايير الخدمة العالية والإدارة الفعالة للتكاليف | النسبة المجمعة: 93.1% (الربع الثالث 2024) |
| حلول مبتكرة تدعم التحول إلى الصفر | التركيز على الممارسات المستدامة والاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة | استراتيجيات الاستثمار المتوافقة مع الأهداف البيئية |
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
بناء شراكات طويلة الأمد مع العملاء
تؤكد شركة AXIS Capital Holdings Limited على إقامة شراكات طويلة الأمد مع عملائها، مع التركيز على الثقة والموثوقية. في عام 2024، أعلنت AXIS عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.935 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث، مما يعكس زيادة بنسبة 2٪ من 1.906 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويشير هذا النمو المستمر إلى استراتيجيات قوية للاحتفاظ بالعملاء والاستحواذ عليهم، مما يعزز التزامهم ببناء علاقات دائمة.
تقديم خدمة شخصية من خلال فرق مخصصة
تستخدم AXIS Capital فرقًا مخصصة لتقديم خدمات مخصصة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء المحددة. قامت الشركة بتنظيم عملياتها لضمان حصول العملاء على اهتمام متخصص، مما ساهم في صافي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.236 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة كبيرة بنسبة 27٪ مقارنة بـ 975 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
حلقات تواصل وردود أفعال منتظمة
يعد التواصل المنتظم مع العملاء جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية علاقات العملاء لدى AXIS. تحتفظ الشركة بحلقات التعليقات لفهم احتياجات العملاء وتكييف عروضها وفقًا لذلك. وقد أدى هذا النهج إلى تحقيق دخل استثماري صافي قدره 205 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة من 154 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مما يشير إلى أن التواصل المعزز قد يساهم في تحسين رضا العملاء واتخاذ قرارات الاستثمار.
الموارد التعليمية ودعم إدارة المخاطر
توفر AXIS Capital للعملاء الموارد التعليمية والدعم القوي لإدارة المخاطر. ويتجلى تركيز الشركة على إدارة المخاطر من خلال إيرادات الاكتتاب التي بلغت 135 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بنسبة مجمعة قدرها 93.1%، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لمخاطر الاكتتاب.
الالتزام بمبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات
إن التزام أكسيس كابيتال بالمسؤولية الاجتماعية للشركات يعزز سمعتها ويقوي علاقاتها مع العملاء. أطلقت الشركة العديد من برامج المسؤولية الاجتماعية للشركات التي تهدف إلى المشاركة المجتمعية والاستدامة. وفي عام 2024، أعلنت شركة AXIS عن إجمالي أصول بقيمة 32.7 مليار دولار أمريكي، مما يعكس قاعدة مالية قوية تدعم مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات الخاصة بها.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 1.935 مليار دولار | 1.906 مليار دولار | 2% |
| صافي الأقساط المكتوبة | 1.236 مليار دولار | 975 مليون دولار | 27% |
| صافي دخل الاستثمار | 205 مليون دولار | 154 مليون دولار | 33% |
| دخل الاكتتاب | 135 مليون دولار | — | — |
| النسبة المجمعة | 93.1% | — | — |
| إجمالي الأصول | 32.7 مليار دولار | — | — |
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال وسطاء التأمين
تستخدم شركة AXIS Capital Holdings Limited شبكة قوية من وسطاء التأمين للمبيعات المباشرة. في عام 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بلغ إجماليها 1.9 مليار دولار، ويعزى جزء كبير منها إلى الأعمال التي أنشأها الوسيط. تعد شراكات الوسطاء أمرًا بالغ الأهمية، لأنها تعزز وصول AXIS عبر الأسواق المختلفة، وتسهل حلول التأمين المخصصة للعملاء.
المنصات الإلكترونية لعروض المنتجات
في عام 2024، عززت AXIS Capital حضورها الرقمي بشكل كبير. قامت الشركة بدمج منصات إلكترونية تتيح للعملاء الوصول إلى منتجات التأمين المختلفة بشكل مباشر. وتنعكس هذه الاستراتيجية الرقمية في زيادة المعاملات عبر الإنترنت، مما يساهم بما يقدر بنحو 20% من إجمالي المبيعات المتميزة. تدعم المنصة عبر الإنترنت أيضًا الاكتتاب وإدارة السياسات في الوقت الفعلي، مما يؤدي إلى تبسيط تفاعلات العملاء.
صناعة الأحداث والمؤتمرات للتواصل
تلعب الأحداث والمؤتمرات الصناعية دورًا حيويًا في استراتيجية التواصل الخاصة بـ AXIS Capital. وفي عام 2024، شاركت AXIS في أكثر من 15 مؤتمر تأمين عالمي، بما في ذلك مؤتمر لويدز لندن ومؤتمر جمعية إعادة التأمين الأمريكية. لا تعمل هذه الأحداث على تسهيل التواصل فحسب، بل تخلق أيضًا فرصًا لشركة AXIS لعرض منتجاتها وخدماتها المبتكرة للعملاء والشركاء المحتملين.
الشراكة مع شركات الخدمات المالية
أقامت شركة AXIS Capital شراكات استراتيجية مع العديد من شركات الخدمات المالية، مما أدى إلى تعزيز قدرات التوزيع لديها. وفي عام 2024، ساهمت هذه الشراكات بحوالي 400 مليون دولار أمريكي من إجمالي الأقساط المكتتبة، مما أظهر فعالية الاستراتيجيات التعاونية في الوصول إلى قواعد عملاء أوسع. وتسمح هذه الشراكات لشركة AXIS بتقديم حلول شاملة لإدارة المخاطر تتماشى مع احتياجات العملاء المالية.
برامج التسويق والتوعية الرقمية
تعد مبادرات التسويق الرقمي عنصرًا أساسيًا في استراتيجية التواصل الخاصة بشركة AXIS Capital. وفي عام 2024، خصصت الشركة 30 مليون دولار لحملات التسويق الرقمي، مما أدى إلى زيادة بنسبة 25% في جذب العملاء المحتملين عبر الإنترنت. تستفيد هذه الحملات من وسائل التواصل الاجتماعي، وتحسين محركات البحث، والإعلانات المستهدفة لجذب العملاء في الأسواق المتخصصة، مما يعكس التزام AXIS باستراتيجيات التسويق الحديثة.
| قناة | المساهمة في إجمالي الأقساط المكتتبة (مليون دولار) | نسبة إجمالي الأقساط | الاستثمار في التسويق (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| البيع المباشر من خلال الوسطاء | 1,100 | 58% | لا يوجد |
| المنصات عبر الإنترنت | 380 | 20% | 30 |
| أحداث الصناعة | 200 | 10% | لا يوجد |
| الشراكة مع الشركات المالية | 400 | 12% | لا يوجد |
| التسويق الرقمي | لا يوجد | لا يوجد | 30 |
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات التي تسعى للتأمين التخصصي
تخدم شركة AXIS Capital Holdings Limited العديد من الشركات التي تحتاج إلى حلول تأمينية متخصصة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.9 مليار دولار أمريكي لهذا الربع، مع زيادة ملحوظة تعزى إلى الخطوط المهنية وقطاعي التأمين على الممتلكات، والتي تمثل 31٪ و28٪ من إجمالي الأقساط على التوالي.
الشركات الصغيرة والمتوسطة
قامت AXIS بتصميم منتجات تأمينية خصيصًا للشركات الصغيرة والمتوسطة، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من عملائها. شهدت الشركة نموًا في خطوط الحوادث والصحة، حيث وصل إجمالي أقساط التأمين إلى 240 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 28٪ عن العام السابق.
الشركات الدولية التي تحتاج إلى إعادة التأمين
تمثل الشركات الدولية التي تسعى إلى حلول إعادة التأمين قطاعًا رئيسيًا لشركة AXIS. أعلن قطاع إعادة التأمين عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 2.1 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 5٪ على أساس سنوي. إن تركيز AXIS على التغطية العالمية يعزز جاذبيتها للشركات متعددة الجنسيات.
مؤسسات القطاع العام والمنظمات غير الربحية
تخدم AXIS أيضًا كيانات القطاع العام والمؤسسات غير الربحية، حيث تقدم الشركة حلول تأمين مخصصة لمعالجة المخاطر الفريدة التي تواجهها هذه المنظمات. تم تضمين إجمالي أقساط التأمين من هذا القطاع ضمن أرقام الأقساط الإجمالية، مما يدعم التزام AXIS بخدمة احتياجات العملاء المتنوعة.
الأسواق الناشئة في حاجة إلى حلول مصممة خصيصا
تعمل شركة AXIS Capital على توسيع نطاق وصولها إلى الأسواق الناشئة. وتدرك الشركة الطلب المتزايد على حلول التأمين المصممة خصيصًا في هذه المناطق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت AXIS عن زيادة في بصمتها العالمية، مع ارتفاع إجمالي الإيرادات إلى 4.5 مليار دولار أمريكي، مما يمثل اتجاهًا تصاعديًا مدفوعًا بمبادرات الأعمال الجديدة في الأسواق الناشئة.
| شريحة العملاء | إجمالي الأقساط المكتتبة (الربع الثالث من عام 2024) | التغيير على أساس سنوي | المنتجات الرئيسية المقدمة |
|---|---|---|---|
| الشركات التي تسعى للتأمين التخصصي | 1.9 مليار دولار | زيادة 5% | الخطوط المهنية، التأمين على الممتلكات |
| الشركات الصغيرة والمتوسطة | 240 مليون دولار | زيادة 28% | الحوادث والتأمين الصحي |
| الشركات الدولية التي تحتاج إلى إعادة التأمين | 2.1 مليار دولار | زيادة 5% | حلول إعادة التأمين |
| هيئات القطاع العام والمنظمات غير الربحية | متضمنة في أرقام الأقساط الإجمالية | لا يوجد | حلول التأمين المخصصة |
| الأسواق الناشئة في حاجة إلى حلول مصممة خصيصا | جزء من إجمالي الإيرادات 4.5 مليار دولار | الاتجاه التصاعدي العام | حلول تأمينية مخصصة |
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف الاكتتاب وإدارة المطالبات
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة AXIS Capital عن صافي خسائر ومصروفات خسارة قدرها 831,872,000 دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6% من 783,940,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وارتفعت نسبة الخسارة لسنة الحادث الحالية إلى 68.0%. بلغت تكاليف الاستحواذ لنفس الفترة 274.935.000 دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 4٪ عن العام السابق.
الاستثمار في التكنولوجيا وأنظمة البيانات
تستثمر شركة AXIS Capital في التكنولوجيا وأنظمة البيانات الخاصة بها لتعزيز الكفاءة التشغيلية. تكبدت الشركة مصاريف عمومية وإدارية قدرها 165,203,000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويعد هذا الاستثمار أمرًا بالغ الأهمية لتحسين عمليات الاكتتاب وإدارة المطالبات.
تكاليف التسويق والتوزيع
تكاليف التسويق والتوزيع غير مفصلة بشكل واضح في البيانات المالية؛ ومع ذلك، فهي جزء من نسبة تكلفة الاستحواذ، التي بلغت 20.9% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويشير هذا إلى التركيز الاستراتيجي على الحفاظ على قنوات التوزيع التنافسية والتسويق الفعال لدفع النمو المتميز.
تعويضات ومزايا الموظفين
تعتبر تعويضات الموظفين ومزاياهم تكاليف ثابتة كبيرة لشركة AXIS Capital. أعلنت الشركة عن مصاريف مؤسسية بقيمة 33.621.000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض قدره 17٪ مقارنة بالعام السابق. ساهمت نفقات التعويضات على أساس الأسهم أيضًا في إجمالي التكاليف المتعلقة بالموظفين، والتي بلغت 33,474,000 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
الامتثال التنظيمي والنفقات التشغيلية
يعد الامتثال التنظيمي والنفقات التشغيلية العامة من المكونات المهمة لهيكل تكاليف AXIS Capital. تكبدت الشركة مصاريف إعادة تنظيم بقيمة 26 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تتعلق في المقام الأول بتكاليف إنهاء الخدمة المرتبطة ببرنامج إعادة الهيكلة التشغيلية. بالإضافة إلى ذلك، فإن التنفيذ القادم لضريبة دخل الشركات بنسبة 15٪ في برمودا ابتداء من عام 2025 سيزيد من تكاليف الامتثال.
| فئة التكلفة | الربع الثالث 2024 المبلغ ($) | الربع الثالث 2023 المبلغ ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الخسائر ومصاريف الخسارة | 831,872,000 | 783,940,000 | 6% |
| تكاليف الاستحواذ | 274,935,000 | 263,389,000 | 4% |
| المصاريف العمومية والإدارية | 165,203,000 | 179,283,000 | -8% |
| نفقات الشركات | 33,621,000 | 40,682,000 | -17% |
| مصاريف إعادة التنظيم | 26,000,000 | 29,000,000 | -10% |
| التعويض على أساس الأسهم | 33,474,000 | 39,911,000 | -16% |
AXIS Capital Holdings Limited (AXS) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
أقساط التأمين ومنتجات إعادة التأمين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة AXIS Capital عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 4,915,247,000 دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 8% من 4,557,386,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويتضمن التوزيع ما يلي:
| خط الأعمال | إجمالي الأقساط المكتتبة (2024) | إجمالي الأقساط المكتتبة (2023) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| تأمين | $3,192,462,000 | $2,788,849,000 | 14.5% |
| إعادة التأمين | $1,339,340,000 | $1,241,221,000 | 7.9% |
دخل الاستثمار من محفظة الأصول
بلغ الدخل الاستثماري لشركة AXIS Capital للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 563,458,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 424,802,000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا تركيز الشركة على تحقيق عوائد من محفظة أصولها المتنوعة.
الرسوم من خدمات الاكتتاب
وصل دخل الاكتتاب لشركة AXIS Capital خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 441,970,000 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 434,834,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت المصاريف العمومية والإدارية المتعلقة بالاكتتاب 390,143,000 دولار أمريكي، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لتكاليف الاكتتاب.
الدخل من الشراكات والتعاون الاستراتيجي
عقدت AXIS Capital شراكات استراتيجية مع العديد من المنظمات لتعزيز عروض خدماتها وتوسيع نطاق وصولها إلى السوق. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم تسجيل الإيرادات الأخرى المتعلقة بالتأمين بمبلغ 23,704,000 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 16,444,000 دولار أمريكي في عام 2023، مما يشير إلى النمو الناتج عن هذه التعاونات.
أرباح الأنشطة الاستثمارية وإدارة رأس المال
تم الإبلاغ عن صافي أرباح (خسائر) الاستثمار لشركة AXIS Capital للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمبلغ (30,503,000 دولار أمريكي)، وهو انتعاش كبير من (97,671,000 دولار أمريكي) في نفس الفترة من عام 2023. ويشير هذا التحسن إلى إدارة أفضل لرأس المال و تنفيذ استراتيجية الاستثمار.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- AXIS Capital Holdings Limited (AXS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of AXIS Capital Holdings Limited (AXS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View AXIS Capital Holdings Limited (AXS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.