شركة بلوكورا (BCOR): نموذج الأعمال التجارية

في عالم التمويل الديناميكي، تبرز شركة Blucora, Inc. (BCOR) بنهجها المبتكر المتجسد في قماش نموذج الأعمال. من خلال المواءمة الاستراتيجية الشراكات الرئيسية و شرائح العملاء مع مجموعة قوية من الأنشطة الرئيسية و موارد، تقوم Blucora بصياغة عرض قيمة مقنع. تعمق أكثر لتكتشف كيف تعمل خدماتهم المتكاملة واستراتيجياتهم الشاملة على تمكين مجموعة من العملاء، بدءًا من دافعي الضرائب الأفراد وحتى الأفراد ذوي الثروات العالية.

Blucora, Inc. (BCOR) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

المستشارين الماليين

تتعاون Blucora مع شبكة من المستشارين الماليين لتعزيز خدماتها والوصول إلى العملاء. وفي عام 2021، أفادت الشركة أن قطاع الخدمات المالية لديها شمل تقريبًا 2,500 المستشارين الماليين. تساعد هذه الشراكات شركة Blucora في توفير حلول مالية مخصصة وتوسيع قاعدة عملائها.

المتخصصين في الضرائب

يلعب متخصصو الضرائب دورًا محوريًا في خدمات إعداد الضرائب في Blucora، خاصة من خلال نموذج امتياز H&R Block الخاص بها. اعتبارًا من عام 2023، تمتلك Blucora ما يقرب من 2,800 المهنيين العاملين في قسم إعداد الضرائب. ومن خلال التعاون مع هؤلاء المتخصصين في الضرائب، تستفيد Blucora من خبراتهم خلال موسم الضرائب، مما يزيد من رضا العملاء والاحتفاظ بهم.

بائعو التكنولوجيا

تعتمد Blucora على العديد من بائعي التكنولوجيا لدعم بنيتها التحتية الرقمية وتعزيز الكفاءة التشغيلية. تشمل الشراكات الرئيسية ما يلي:

• مايكروسوفت - يوفر خدمات سحابية وحلول برمجية لتحسين معالجة البيانات وتجربة المستخدم.
• قوة المبيعات - يسهل إدارة علاقات العملاء (CRM)، وهو أمر ضروري لإدارة تفاعلات العملاء بكفاءة.
• إحدس - يتعاون في توفير تقنيات تقديم الضرائب التي تفيد المستخدمين النهائيين.

في عام 2022، بلغ إنفاق Blucora على خدمات تكنولوجيا المعلومات ما يقرب من 15 مليون دولار.

الهيئات التنظيمية

يعد الامتثال للهيئات التنظيمية أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Blucora، خاصة في مجال الخدمات المالية وإعداد الضرائب. يشمل الشركاء التنظيميون الرئيسيون ما يلي:

• مصلحة الضرائب (خدمة الإيرادات الداخلية) – ضمان الامتثال للوائح الضريبية الفيدرالية.
• FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية) - الإشراف على ممارسات الاستشارات المالية.
• SEC (هيئة الأوراق المالية والبورصة) - مراقبة وتنظيم أسواق الأوراق المالية.

وشكلت تكاليف الامتثال المرتبطة بهذه المتطلبات التنظيمية ما يقرب من 8 ملايين دولار في التكاليف التشغيلية لعام 2022.

نوع الشراكة	عدد الشركاء	المساهمة السنوية المقدرة (دولار)
المستشارين الماليين	2,500	30 مليون
المتخصصين في الضرائب	2,800	25 مليون
بائعو التكنولوجيا	3	15 مليون
الهيئات التنظيمية	3	8 مليون

Blucora, Inc. (BCOR) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

خدمات إعداد الضرائب

تقدم شركة Blucora, Inc. خدمات شاملة لإعداد الضرائب بشكل أساسي من خلال شركتها الفرعية H&R Block. وفي العام المالي 2022 أعلنت الشركة تقريبًا 3.1 مليار دولار في الإيرادات من قطاع الخدمات الضريبية، مما يشير إلى الطلب القوي على عروضهم. تم الانتهاء من كتلة H&R حولها 24 مليون الإقرارات الضريبية سنويا، وقد انتهت 10,000 مواقع البيع بالتجزئة في الولايات المتحدة

إدارة الثروات

تعتمد إدارة ثروات Blucora على محرك الشركة التابعة لها، 1st Source Bank. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لقسم إدارة الثروات في Blucora حوالي 45 مليار دولار. وقد ظل هذا القطاع ينمو بشكل مطرد، مع زيادة سنوية قدرها 10% في العملاء الذين يبحثون عن خدمات إدارة الثروات.

يركز قسم إدارة الثروات أيضًا على التخطيط المالي 15,000 المهنيين المشاركين في الأدوار الاستشارية. تتقاضى Blucora رسومًا متوسطة قدرها 1% على الأصول المدارة، مما يساهم بشكل كبير في إجمالي إيراداتها.

استشارات استثمارية

تشمل الخدمات الاستشارية الاستثمارية التي تقدمها Blucora استراتيجيات الاستثمار الشخصية وإدارة المحافظ الاستثمارية. سجلت الشركة حوالي 250 مليون دولار في إيرادات الخدمات الاستشارية الاستثمارية في السنة المالية 2022. وتدعم الشركة أكثر من 400 المستشارون الماليون الذين يقدمون توصيات واستراتيجيات استثمارية مخصصة.

سنة	الإيرادات من الاستشارات الاستثمارية	عدد المستشارين الماليين
2020	180 مليون دولار	350
2021	220 مليون دولار	370
2022	250 مليون دولار	400

دعم العملاء

يعد دعم العملاء نشاطًا بالغ الأهمية لشركة Blucora، مما يضمن رضا العملاء والاحتفاظ بهم. تحتفظ الشركة بفريق دعم عملاء متخصص يتعامل مع الاستفسارات ويقدم المساعدة في إعداد الضرائب ويعالج المخاوف المتعلقة بالاستثمار. وفقا لأحدث التقارير، تتمتع Blucora بتصنيف رضا العملاء تقريبًا 90%، ويعزى ذلك إلى خدمات الدعم الفعالة.

استثمرت الشركة بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز قدراتها في دعم العملاء، وذلك باستخدام الذكاء الاصطناعي والأنظمة الآلية للإدارة أكثر من 1 مليون تفاعلات العملاء سنويا.

Blucora, Inc. (BCOR) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

المنصات المالية

تشمل المنصات المالية التي تستخدمها Blucora TaxAct، وهو برنامج لإعداد الضرائب، ومنصة إدارة الثروات، مما يعزز محفظة الخدمات المالية للشركة. وفقًا لآخر التقارير، بلغ إجمالي إيرادات Blucora لعام 2022 تقريبًا 308 مليون دولار، مع مساهمة TaxAct بجزء كبير.

القوى العاملة الماهرة

تعد القوى العاملة في Blucora أمرًا حيويًا لعملياتها، حيث يبلغ عدد الموظفين المعلن عنه حوالي 1000 موظف 800 موظف. تؤكد الشركة على توظيف المهنيين المهرة في مجال التمويل والتكنولوجيا وخدمة العملاء.

البرمجيات الاحتكارية

تلعب البرمجيات الاحتكارية دورًا حاسمًا في نموذج أعمال Blucora. يخدم برنامج TaxAct ملايين المستخدمين، ويستفيد من الخوارزميات المتقدمة وتحليلات البيانات لتقديم حلول ضريبية مخصصة. في عام 2022، أبلغت TaxAct عن انتهاء المعالجة 3 مليون إقرار ضريبي.

خبرة بالسوق

إن خبرة Blucora في السوق، وخاصة في مجالات الاستثمار وإعداد الضرائب، تضع الشركة في موقع متميز. وهو يستفيد من الاتجاهات والتغيرات التنظيمية التي تؤثر على المشهد المالي. تقدر الحصة السوقية للشركة في مساحة تقديم الضرائب عبر الإنترنت بحوالي 4.2% اعتبارا من السنة المالية الأخيرة.

نوع المورد	وصف	القيمة/التأثير
المنصات المالية	منصات TaxAct وإدارة الثروات	308 مليون دولار إيرادات في عام 2022
القوى العاملة الماهرة	المهنيين ذوي الخبرة في مجال التمويل والتكنولوجيا	حوالي 800 موظف
البرمجيات الاحتكارية	برنامج إعداد الضرائب TaxAct	يعالج أكثر من 3 ملايين إقرارات ضريبية
خبرة السوق	المعرفة في مجال الخدمات الضريبية والاستثمارية	4.2% من حصة السوق في تقديم الإقرارات الضريبية عبر الإنترنت

شركة بلوكورا (BCOR) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

حلول ضريبية شاملة

تقدم شركة Blucora, Inc. مجموعة من حلول ضريبية شاملة مصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لقاعدة عملائها، والتي تشمل الأفراد والشركات الصغيرة. بالنسبة للسنة الضريبية 2022، أفيد أن بلوكورا عالجت تقريبا أكثر من 4 مليون إقرار ضريبي من خلال قسم H&R Block، مما يوضح نطاق تقديم الخدمات الضريبية.

سنة	تمت معالجة الإقرارات الضريبية	الإيرادات (مليون دولار)
2020	3.7 مليون	542
2021	4.1 مليون	563
2022	4.2 مليون	600

المشورة المالية الشخصية

توفير المشورة المالية الشخصية يعد جانبًا مهمًا في نموذج أعمال Blucora. وتستفيد الشركة من شبكة من المستشارين الماليين لتلبية احتياجات عملائها. في الربع الثاني من عام 2023، أبلغت Blucora عن متوسط ​​رصيد حساب العميل قدره $500,000 لقطاع إدارة الثروات، مما يدل على مكانة كبيرة في السوق.

قسم الاستشارات المالية	متوسط ​​رصيد حساب العميل ($)	عدد المستشارين
إدارة الثروات	500,000	120+
التخطيط للتقاعد	350,000	80+
خدمات الاستثمار	450,000	100+

التكنولوجيا المتكاملة

لقد استثمرت Blucora بكثافة في التكنولوجيا المتكاملة لتعزيز تجربة المستخدم وتبسيط العمليات. وسجلت الشركة أ زيادة 22% في اعتماد منصتها الرقمية لتقديم الضرائب في عام 2022، مما يظهر الاعتماد المتزايد على التكنولوجيا بين عملائها.

• الميزات التكنولوجية الرئيسية:
• وظائف تطبيقات الجوال
• التخزين القائم على السحابة
• التنبيهات الضريبية الآلية

الامتثال التنظيمي

ضمان الامتثال التنظيمي يعد أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لـ Blucora لأنه يتنقل في تعقيدات الخدمات المالية واللوائح الضريبية. تحتفظ الشركة بميزانية امتثال تبلغ حوالي 10 ملايين دولار سنويا الالتزام بالقوانين واللوائح المتطورة التي تؤثر على عملياتها.

تكاليف الامتثال (مليون دولار)	مجالات الامتثال الرئيسية
10	اللوائح الضريبية
10	لائحة الأوراق المالية
10	قوانين حماية البيانات

Blucora, Inc. (BCOR) - نموذج العمل: علاقات العملاء

خدمة عملاء مخصصة

تقدم Blucora خدمة عملاء مخصصة تركز على التفاعلات المباشرة مع العملاء. يسهل هذا النهج اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم من خلال الاتصالات الشخصية. بالنسبة لعام 2022، أبلغت Blucora عن درجة رضا العملاء 85%مما يعكس فعالية مبادرات الخدمة المخصصة.

منصات الدعم عبر الإنترنت

تستفيد الشركة من منصات الدعم المختلفة عبر الإنترنت لتعزيز إمكانية الوصول والاستجابة. في الربع الثاني من عام 2023، تلقى دعم Blucora عبر الإنترنت أكثر من 200,000 الاستفسارات، مع معدل الاستجابة 95% في غضون 24 ساعة. تتضمن هذه المنصات ميزات الدردشة المباشرة وقواعد المعرفة الشاملة التي تهدف إلى حلول الخدمة الذاتية.

نوع الدعم	الاستفسارات (2023)	معدل الاستجابة (%)
الدردشة الحية	75,000	90%
دعم البريد الإلكتروني	50,000	96%
الوصول إلى قاعدة المعرفة	75,000	100%

جلسات استشارية للعملاء

توفر Blucora جلسات استشارية للعملاء تتميز بالتخطيط المالي والاستشارات الضريبية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات كل عميل. في عام 2022 تقريبًا 30,000 وشارك العملاء في هذه الجلسات، مما أدى إلى زيادة في إجمالي تدفقات الأصول 1.2 مليار دولار.

مشاورات شخصية

من خلال المشاورات الشخصية، تؤكد Blucora على أهمية فهم ظروف العميل الفردية. اعتبارًا من عام 2023، ذكرت الشركة ذلك 65% من العملاء الذين شاركوا في استشارات شخصية اختاروا حزم الخدمات الموسعة، مما يسلط الضوء على فعالية هذا النهج في تعزيز ولاء العملاء.

نوع الاستشارة	العملاء الذين تم خدمتهم (2023)	معدل التحويل (%)
التخطيط المالي	10,000	70%
الاستشارة الضريبية	20,000	60%
إدارة الثروات	5,000	80%

Blucora, Inc. (BCOR) - نموذج الأعمال: القنوات

المنصات عبر الإنترنت

تستخدم Blucora العديد من المنصات عبر الإنترنت للوصول إلى عملائها بشكل فعال. في عام 2022، شهد قطاع إدارة الثروات في الشركة ما يقرب من 26.6 مليار دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، مما يعكس التأثير الكبير لخدماتها وأدواتها عبر الإنترنت.

تقدم المنصة الأساسية عبر الإنترنت للشركة، TaxAct، خدمات الإيداع الإلكتروني وإعداد الضرائب بنفسك، والتي خدمت أكثر من 2 مليون عميل في السنة الضريبية 2022. ويفتخر الموقع بمتوسط ​​​​درجة رضا العملاء يبلغ 4.6 من 5، مما يشير إلى مشاركة قوية من قبل المستخدمين.

متري	قيمة
الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)	26.6 مليار دولار
عملاء TaxAct (2022)	2 مليون
درجة رضا العملاء	4.6/5

تطبيقات الهاتف المحمول

تلعب تطبيقات الهاتف المحمول الخاصة بـ Blucora دورًا حاسمًا في تقديم الخدمات المالية. تم تنزيل تطبيق TaxAct للهاتف المحمول أكثر من مليون مرة وحصل على تقييم 4.5/5 على نظامي iOS وAndroid.

اعتبارًا من عام 2023، يمثل مستخدمو تطبيقات الهاتف المحمول حوالي 25% من جميع عملاء TaxAct، مما يدل على الاتجاه المتزايد للمشاركة عبر الهاتف المحمول في إعداد الضرائب والإدارة المالية.

متري	قيمة
تنزيلات تطبيق TaxAct للهاتف المحمول	1 مليون+
النسبة المئوية لعملاء تطبيق الهاتف المحمول	25%
تقييم تطبيقات الجوال	4.5/5

فرق البيع المباشر

تركز فرق المبيعات المباشرة في Blucora بشكل أساسي على خدمات إدارة الثروات. أفادت الشركة أنها قامت، اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بزيادة قوة مبيعاتها المباشرة بنسبة 15%، وبلغت ذروتها بوجود 150 محترفًا يشاركون بشكل مباشر في المبيعات والعلاقات مع العملاء.

ساهمت جهود المبيعات المباشرة بحوالي 45 مليون دولار أمريكي في الإيرادات في عام 2022، مما يعكس معدل نمو مطرد يبلغ حوالي 10٪ على أساس سنوي.

متري	قيمة
حجم قوة المبيعات المباشرة	150
2022 الإيرادات من المبيعات المباشرة	45 مليون دولار
معدل النمو على أساس سنوي	10%

شبكات الشركاء

تستفيد Blucora أيضًا من الشبكات الشريكة لتعزيز وصولها إلى السوق. وتشمل الشراكات التعاون مع المستشارين الماليين وشركات التكنولوجيا المالية، مما يساهم في تكوين قاعدة عملاء متنوعة. في عام 2023، كان لدى Blucora أكثر من 3000 مستشار شريك استخدموا منصاتها، مما أدى إلى تحقيق 35% من إجمالي الإيرادات من هؤلاء الشركاء.

وبحسب ما ورد، وصلت الإيرادات الناتجة من خلال الشبكات الشريكة إلى حوالي 137 مليون دولار في عام 2022.

متري	قيمة
مستشارو الشركاء	3,000+
الإيرادات من الشبكات الشريكة (2022)	137 مليون دولار
النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات	35%

Blucora, Inc. (BCOR) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

دافعو الضرائب الأفراد

تخدم شركة Blucora، Inc 20 مليون دافعي الضرائب الأفراد من خلال خدمات إعداد الضرائب، وذلك عبر العلامة التجارية TaxAct في المقام الأول. في موسم الضرائب لعام 2022، أبلغت TaxAct عن إيرادات تبلغ حوالي 132 مليون دولار من المنتجات الضريبية الفردية.

شريحة	عدد العملاء	الإيرادات (2022)
دافعو الضرائب الأفراد	20 مليون	132 مليون دولار

أصحاب الأعمال الصغيرة

تستهدف Blucora أصحاب الأعمال الصغيرة بمنتجات مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم الفريدة، لا سيما من خلال استخدام TaxAct الخاص بهم وخدمات الأعمال المتنوعة. في عام 2022، شكلت الإقرارات الضريبية للشركات الصغيرة حوالي 15% من إجمالي إيرادات إعداد الضرائب، أي ما يعادل الإيرادات المقدرة 19.8 مليون دولار.

شريحة	النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات	الإيرادات المقدرة (2022)
أصحاب الأعمال الصغيرة	15%	19.8 مليون دولار

المستشارين الماليين

توفر Blucora الموارد للمستشارين الماليين من خلال شركتها التابعة HD Vest. اعتبارًا من عام 2023، انتهى HD Vest 4,000 المستشارين الماليين المستقلين، الذين تمكنوا من إدارة أكثر من 38 مليار دولار في أصول العميل. يعد هذا القطاع أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Blucora لأنه يعمل على تنويع مصادر إيراداتها بما يتجاوز الخدمات الضريبية الفردية.

شريحة	عدد المستشارين	الأصول تحت الإدارة
المستشارين الماليين	4,000	38 مليار دولار

الأفراد ذوي الثروات العالية

تستهدف Blucora أيضًا الأفراد ذوي الثروات العالية (HNWIs) من خلال حلول مالية مخصصة واستراتيجيات ضريبية يقدمها مستشاروهم. وفقا لإحصائيات 2022 تقريبا 8.5 مليون كان لدى الأثرياء في الولايات المتحدة مستوى متوسط ​​من الأصول القابلة للاستثمار يبلغ حوالي 1.2 مليون دولار. يساهم هذا القطاع بشكل كبير في عروض الخدمات الشاملة لشركة Blucora.

شريحة	الأثرياء المقدرون (2022)	متوسط ​​الأصول القابلة للاستثمار
الأفراد ذوي الثروات العالية	8.5 مليون	1.2 مليون دولار

Blucora, Inc. (BCOR) - نموذج العمل: هيكل التكلفة

النفقات التشغيلية

تتكبد شركة Blucora, Inc. نفقات تشغيلية كبيرة تشمل جوانب مختلفة من أنشطتها التجارية. بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغت بلوكورا عن نفقات تشغيل تبلغ تقريبًا 158 مليون دولار، والتي تشمل التكاليف العامة اللازمة للحفاظ على العمليات اليومية.

يشمل توزيع النفقات التشغيلية ما يلي:

• المصاريف العمومية والإدارية: 74 مليون دولار
• تكاليف البحث والتطوير: 30 مليون دولار
• تكاليف التشغيل الأخرى: 54 مليون دولار

تطوير التكنولوجيا

تعكس تكاليف تطوير التكنولوجيا لشركة Blucora التزامها بالابتكار في الخدمات المالية وإعداد الضرائب الرقمية. وفي عام 2022، استثمرت الشركة تقريبًا 18 مليون دولار في التحسينات التقنية وتحديثات البرامج لتحسين تجربة العملاء.

تشمل المجالات المحددة لتطوير التكنولوجيا ما يلي:

• تطورات البرمجيات الضريبية: 9 ملايين دولار
• تحديثات منصة الاستثمار: 6 ملايين دولار
• تحسينات الأمن السيبراني: 3 ملايين دولار

التسويق والمبيعات

تعتبر نفقات التسويق والمبيعات أمرًا محوريًا بالنسبة لشركة Blucora لتعزيز عملية اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم. لعام 2022، خصصت بلوكورا حوالي 24 مليون دولار نحو جهود التسويق والمبيعات، مع التركيز على وضع العلامة التجارية والتواصل.

يشمل توزيع النفقات هذا ما يلي:

• مصاريف الإعلان: 10 ملايين دولار
• عمولات وحوافز فريق المبيعات: 7 ملايين دولار
• العلاقات العامة والترويج: 4 ملايين دولار
• نفقات أبحاث السوق: 3 ملايين دولار

تكاليف الامتثال

يعد الامتثال للمتطلبات التنظيمية أمرًا ضروريًا لشركة Blucora، خاصة بسبب عملياتها في القطاع المالي. واجهت الشركة تكاليف امتثال تبلغ حوالي 12 مليون دولار في عام 2022.

تتكون تكاليف الامتثال من:

• مصاريف التقارير التنظيمية: 5 ملايين دولار
• الرسوم القانونية والاستشارية: 4 ملايين دولار
• تدريب الموظفين على الامتثال: 3 ملايين دولار

فئة التكلفة	المبلغ (مليون دولار)
النفقات التشغيلية	158
تطوير التكنولوجيا	18
التسويق والمبيعات	24
تكاليف الامتثال	12

شركة بلوكورا (BCOR) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

رسوم الخدمة

تحقق شركة Blucora, Inc. إيرادات من خلال رسوم الخدمات المختلفة المرتبطة بمنتجاتها المالية. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت الشركة عن إيرادات رسوم الخدمة بحوالي 126 مليون دولار. وهذا انعكاس لعملياتهم في إعداد الضرائب والخدمات المالية.

نماذج الاشتراك

تدير Blucora نموذج اشتراك في المقام الأول من خلال برنامج الضرائب الخاص بها، TaxAct. بلغت إيرادات الاشتراك في TaxAct حوالي 52 مليون دولار في عام 2022، سينمو بشكل ملحوظ بسبب زيادة اعتماد المستخدمين واستراتيجيات الاحتفاظ بهم.

الرسوم الاستشارية

تحصل الشركة أيضًا على رسوم استشارية من خدمات إدارة الثروات الخاصة بها تحت العلامة التجارية HD Vest. وفي السنة المالية 2022، قدرت الرسوم الاستشارية بحوالي 134 مليون دولار، مدفوعة بقاعدة العملاء المتنامية والأصول الخاضعة للإدارة (AUM).

ترخيص البرمجيات

تقوم Blucora بترخيص منصاتها التكنولوجية لكيانات خارجية، مما يولد تدفقات إيرادات إضافية. وصلت إيرادات ترخيص البرمجيات الخاصة بهم تقريبًا 18 مليون دولار في عام 2022، مما يساهم في تحسين الأداء المالي العام.

تدفق الإيرادات	إيرادات 2022 (بالملايين)
رسوم الخدمة	$126
نماذج الاشتراك	$52
الرسوم الاستشارية	$134
ترخيص البرمجيات	$18