بني & Brown, Inc. (BRO): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Brown & Brown, Inc. (BRO) Bundle
في عالم التأمين الديناميكي، بني & شركة براون (BRO) تتميز بنموذج عمل قوي يقود نجاحها. يتعمق منشور المدونة هذا في تعقيدات هذا الأمر قماش نموذج الأعمال، وتسليط الضوء على المكونات الرئيسية مثل الشراكات والأنشطة وعروض القيمة التي تضع الشركة كشركة رائدة في الصناعة. اكتشف كيف براون & حلول مصممة خصيصًا لقطاعات العملاء المتنوعة من شركة Brown crafts مع الحفاظ على أساس مالي قوي والالتزام بالخدمة الاستثنائية.
بني & Brown, Inc. (BRO) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع شركات التأمين
بني & تتعاون شركة Brown, Inc. مع أكثر من 100 شركة تأمين ذات رأس مال جيد. تعتبر هذه الشراكات ضرورية لتوزيع المنتجات والخدمات المستهدفة المصممة خصيصًا لصناعات وسوق محددة. على سبيل المثال، في قطاع البرامج، ارتفع إجمالي الإيرادات بنسبة 15.7%، أو 48 مليون دولار، للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ليصل إلى 353 مليون دولار.
شراكات مع وكلاء ووسطاء مستقلين
يقوم قطاع الوساطة بالجملة في المقام الأول بتسويق وبيع التأمين التجاري والشخصي الزائد والفائض من خلال وكلاء ووسطاء مستقلين، بما في ذلك أولئك من شركة Brown & وكلاء التجزئة براون. ما يقرب من 86٪ من عمولات وإيرادات رسوم قطاع الوساطة بالجملة تعتمد على العمولات.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي إيرادات قطاع الوساطة بالجملة بنسبة 14.6%، أو 60 مليون دولار أمريكي، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، بإجمالي 472 مليون دولار أمريكي.
تحالفات استراتيجية مع مزودي التكنولوجيا
بني & أنشأت شركة Brown تحالفات استراتيجية مع مزودي التكنولوجيا لتعزيز عروض خدماتها. تدعم هذه الشراكات تطوير الحلول المبتكرة التي تعمل على تحسين الكفاءة التشغيلية وإشراك العملاء. لقد كان الاستثمار في التكنولوجيا عاملاً مهمًا في دفع نمو الإيرادات العضوية، والذي بلغ 9.4٪ للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| مزود التكنولوجيا | نوع الخدمة | التأثير على نمو الإيرادات |
|---|---|---|
| المزود أ | تحليلات البيانات وإعداد التقارير | زيادة الكفاءة في العمليات |
| المزود ب | إدارة علاقات العملاء | تعزيز مشاركة العملاء والاحتفاظ بهم |
| المزود ج | أتمتة معالجة المطالبات | انخفاض التكاليف التشغيلية |
العلاقات مع الهيئات التنظيمية
بني & تحتفظ براون بعلاقات قوية مع الهيئات التنظيمية لضمان الامتثال وتخفيف المخاطر المرتبطة بعمليات التأمين. تعتبر هذه العلاقات حيوية للتنقل في المشهد التنظيمي المعقد ولإدارة البرامج مثل البرنامج الوطني للتأمين ضد الفيضانات (NFIP).
وفي عام 2024، تنازلت الشركة عن ما يقرب من 771 مليون دولار أمريكي من الأقساط المكتوبة إلى الوكالة الفيدرالية لإدارة الطوارئ (FEMA) لسياسات NFIP، مما يدل على التزامها بالامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر.
بني & Brown, Inc. (BRO) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم مجموعة من المنتجات التأمينية
بني & توفر شركة Brown, Inc. مجموعة متنوعة من منتجات التأمين من خلال قطاعاتها الرئيسية الثلاثة: البيع بالتجزئة، والبرامج، والوساطة بالجملة. وخلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات من هذه القطاعات 1,186 مليون دولار أمريكي، مما يعكس نموًا بنسبة 11.0% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وتوزع الإيرادات على النحو التالي:
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| بيع بالتجزئة | $641 | $602 | 6.5% |
| البرامج | $353 | $305 | 15.7% |
| الوساطة بالجملة | $171 | $150 | 14.0% |
إدارة علاقات العملاء والتجديدات
تعد إدارة علاقات العملاء أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لبراون & براون، لا سيما في ضمان معدلات الاحتفاظ العالية وإدارة التجديدات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن زيادة في إيرادات العمولات والرسوم الأساسية بقيمة 330 مليون دولار أمريكي، تعزى إلى ما يقرب من 284 مليون دولار أمريكي من صافي الأعمال الجديدة والتجديدية، مما يعكس معدل نمو في الإيرادات العضوية بنسبة 9.4٪.
إجراء أبحاث السوق والتحليل
تعد أبحاث السوق والتحليل جزءًا لا يتجزأ من عمل براون & عمليات براون الاستراتيجية. تقوم الشركة باستمرار بتقييم اتجاهات السوق واحتياجات العملاء للحفاظ على المزايا التنافسية. وفي قطاع البرامج، على سبيل المثال، تدير الشركة أكثر من 60 برنامجًا يدعمها أكثر من 100 شريك من شركات النقل، مما يعزز قدرتها على تقديم حلول تأمينية مخصصة. ارتفع إجمالي إيرادات قطاع البرامج بنسبة 16.1%، وهو ما يمثل نموًا قدره 140 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
تسهيل خدمات إدارة المطالبات
تعد إدارة المطالبات نشاطًا بالغ الأهمية بالنسبة لبراون & Brown، لا سيما من خلال قطاع الوساطة بالجملة. تقوم الشركة بتسهيل المطالبات المتعلقة بالتأمين التجاري والشخصي الزائد والفائض، مما يسمح بإدارة المخاطر بشكل فعال. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت العمولات الطارئة لتقاسم الأرباح بنحو 22 مليون دولار أمريكي، أو 25.0%، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، مدفوعة في المقام الأول بتحسن نتائج الاكتتاب وعمليات الاستحواذ الأخيرة.
بني & Brown, Inc. (BRO) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
القوى العاملة الماهرة مع الخبرة الصناعية
بني & توظف شركة Brown, Inc. قوة عاملة ذات مهارات عالية، وهي جزء لا يتجزأ من عملياتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة ما يقرب من 11000 موظف في مختلف القطاعات. بلغت تعويضات ومزايا الموظفين للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 607 ملايين دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14.1٪ من 532 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
منصات التكنولوجيا الخاصة
وقد استثمرت الشركة في منصات التكنولوجيا الخاصة لتعزيز الكفاءة التشغيلية وخدمة العملاء. يتضمن ذلك أنظمة لإدارة علاقات العملاء ومعالجة المطالبات. وبلغت النفقات الرأسمالية للتحسينات التكنولوجية 62 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 38 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
سمعة العلامة التجارية القوية في قطاع التأمين
بني & لقد أسست شركة Brown سمعة قوية لعلامتها التجارية، وهو ما انعكس في نمو إيراداتها المستمر. وصل إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 3,622 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 12.1% من 3,231 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وقد أدت سمعة العلامة التجارية فيما يتعلق بالموثوقية وخدمة العملاء إلى معدل احتفاظ قوي بين العملاء، مما ساهم في معدل نمو الإيرادات العضوية بنسبة 9.4٪.
شبكة واسعة من الوكلاء المستقلين
بني & تعمل شركة Brown من خلال شبكة واسعة من الوكلاء المستقلين، وهو أمر بالغ الأهمية للتوزيع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 17,525 مليون دولار أمريكي، مما يعكس حضورها الكبير في السوق وقدرتها على الاستفادة من شبكة وكلائها.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل | الأثر المالي (2024) |
|---|---|---|
| القوى العاملة الماهرة | ما يقرب من 11000 موظف من ذوي الخبرة في الصناعة | تعويضات الموظفين: 607 مليون دولار للربع الثالث |
| التكنولوجيا الخاصة | الاستثمار في منصات التكنولوجيا لتحقيق الكفاءة | النفقات الرأسمالية: 62 مليون دولار لمدة تسعة أشهر |
| سمعة العلامة التجارية | علامة تجارية راسخة تتمتع باحتفاظ قوي بالعملاء | إجمالي الإيرادات: 3,622 مليون دولار لمدة تسعة أشهر |
| الوكلاء المستقلون | شبكة واسعة للتوزيع | إجمالي الأصول: 17,525 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
بني & Brown, Inc. (BRO) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول تأمينية شاملة مصممة خصيصاً لتلبية احتياجات العملاء
بني & تقدم شركة Brown, Inc. مجموعة واسعة من منتجات التأمين المصممة لتلبية الاحتياجات المحددة لمختلف شرائح العملاء. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الشركة 3,545 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 11.0% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
ارتفع إجمالي إيرادات قطاع البرامج لنفس الفترة بنسبة 16.1% ليصل إلى 1,010 مليون دولار أمريكي، مدفوعًا بالنمو العضوي وعمليات الاستحواذ على أعمال جديدة. يدير هذا القطاع أكثر من 60 برنامجًا، مدعومًا بأكثر من 100 شريك ناقل ذي رأس مال جيد، مع التركيز على صناعات وكيانات عامة محددة.
خدمة ودعم عملاء عالية الجودة
بني & يؤكد براون على التميز في خدمة العملاء، مما يساهم في ارتفاع معدلات الاحتفاظ وسمعة العلامة التجارية القوية. تم الإبلاغ عن معدل نمو الإيرادات العضوية لقطاع التجزئة للربع الثالث من عام 2024 بنسبة 3.9٪، مدفوعًا بصافي الأعمال الجديدة ونمو التجديد.
وقد أدى الاستثمار في تدريب الموظفين وأنظمة دعم العملاء إلى تحسين رضا العملاء، كما ينعكس في زيادة بنسبة 10.4% في إيرادات العمولات والرسوم الأساسية للربع الثالث من عام 2024.
استقرار مالي قوي وجدارة بالثقة
بني & توضح المقاييس المالية لبراون استقرارها وموثوقيتها كوسيط تأمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 17.525 مليون دولار، بزيادة قدرها 25.3٪ عن العام السابق. بلغ دخل الشركة قبل ضرائب الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 488 مليون دولار، بزيادة 13.0٪ عن نفس الفترة من عام 2023.
علاوة على ذلك، بلغ هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك - المعدل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 30.6%، مما يدل على كفاءة إدارة التكاليف وسط نمو الإيرادات.
إدارة المخاطر المبتكرة والخدمات الاستشارية
بني & توفر براون حلولاً مبتكرة لإدارة المخاطر، بما في ذلك الخدمات الاستشارية المصممة خصيصًا للتخفيف من مخاطر العملاء المحددة. ارتفعت العمولات الطارئة للمشاركة في أرباح الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بنسبة 25.0% لتصل إلى 30 مليون دولار أمريكي، مدفوعة بنتائج الاكتتاب المواتية والتأهل للحصول على عمولات معينة.
أعلن قطاع البرامج عن عمولات طارئة لتقاسم الأرباح بقيمة 58 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة، أي بزيادة قدرها 65.7% مقارنة بالعام السابق.
| شريحة | إجمالي الإيرادات (الربع الثالث 2024) | نمو العمولات الأساسية والرسوم | العمولات الطارئة لتقاسم الأرباح (التسعة أشهر 2024) |
|---|---|---|---|
| بيع بالتجزئة | 641 مليون دولار | 8.6% | 30 مليون دولار |
| البرامج | 353 مليون دولار | 17.6% | 58 مليون دولار |
| الوساطة بالجملة | 171 مليون دولار | 13.9% | 22 مليون دولار |
يلخص هذا الجدول مقاييس الأداء عبر براون & قطاعات أعمال براون، مما يسلط الضوء على عروض الشركة المتنوعة ومكانتها القوية في السوق في صناعة التأمين.
بني & Brown, Inc. (BRO) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة شخصية للعملاء ذوي القيمة العالية
بني & تركز شركة Brown, Inc. على تقديم خدمة مخصصة لعملائها ذوي القيمة العالية، وهو ما يتجلى في حلول التأمين المصممة خصيصًا وفرق إدارة الحسابات المخصصة. تمتلك الشركة قاعدة متنامية من العملاء ذوي الثروات العالية، مما يساهم في جزء كبير من إيراداتها. وفي عام 2024، وصلت إيرادات العمولات والرسوم الأساسية إلى 3,435 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 10.6% مقارنة بالعام السابق، مدفوعة بالأعمال الجديدة والتجديدات.
قنوات الاتصال والتغذية الراجعة المنتظمة
تحافظ الشركة بنشاط على التواصل المنتظم مع العملاء من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك النشرات الإخبارية الشهرية والمراجعات السنوية واستطلاعات آراء العملاء. وقد عزز هذا النهج العلاقات القوية وزيادة رضا العملاء. في عام 2024، تم الإبلاغ عن معدل نمو الإيرادات العضوية بنسبة 9.4%، مما يشير إلى استراتيجيات الاحتفاظ والمشاركة الفعالة.
برامج ولاء العملاء والحوافز
بني & نفذت براون برامج ولاء العملاء التي تكافئ العملاء على مشاركتهم طويلة الأمد مع الشركة. تتضمن هذه البرامج خصومات على الأقساط وعروض الخدمات المحسنة للعملاء العائدين. اعتبارًا من سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الإيرادات من العمولات الطارئة للمشاركة في الأرباح بنسبة 25.0٪ على أساس سنوي، ليصل إلى 110 مليون دولار أمريكي.
الموارد التعليمية والدعم للعملاء
لمزيد من تعزيز العلاقات مع العملاء، براون & يوفر Brown الموارد التعليمية والدعم، بما في ذلك الندوات عبر الإنترنت والتقارير التقنية واستشارات إدارة المخاطر. يؤدي هذا الالتزام بتعليم العملاء إلى عملاء أكثر اطلاعًا ويعزز الولاء. وينعكس إجمالي استثمار الشركة في تعليم العملاء في الزيادة في دخل الاستثمار الذي ارتفع إلى 71 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 108.8% عن العام السابق.
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إيرادات العمولات والرسوم الأساسية | 3,435 مليون دولار | 3,105 مليون دولار | 10.6% |
| اللجان الطارئة لتقاسم الأرباح | 110 مليون دولار | 88 مليون دولار | 25.0% |
| دخل الاستثمار | 71 مليون دولار | 34 مليون دولار | 108.8% |
| معدل نمو الإيرادات العضوية | 9.4% | 7.1% | 31.9% |
بني & Brown, Inc. (BRO) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال وكلاء التجزئة
بني & تحقق شركة Brown, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال المبيعات المباشرة التي يسهلها وكلاء التجزئة التابعون لها. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجل قطاع البيع بالتجزئة إجمالي إيرادات قدرها 641 مليون دولاروهو ما يعكس زيادة بنسبة 6.5% مقارنة بـ 602 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع العمولات والرسوم الأساسية التي ارتفعت إلى 631 مليون دولار من 591 مليون دولار سنة بعد سنة.
منصات إلكترونية لسهولة الوصول إلى الخدمات
بني & استثمرت براون في منصاتها عبر الإنترنت لتعزيز وصول العملاء إلى خدماتها. تستفيد الشركة من التكنولوجيا لتسهيل المعاملات عبر الإنترنت، وإدارة حسابات العملاء، وتوفير حلول التأمين. وفي الربع الثالث من عام 2024، ساهم إجمالي الإيرادات من التفاعلات الرقمية في استمرار نمو الشركة، حيث وصل إجمالي الإيرادات إلى 1,186 مليون دولار للربع، مما يشير إلى نمو إجمالي على أساس سنوي قدره 11.0%.
الشراكة مع المؤسسات المالية
تعد الشراكات الإستراتيجية مع المؤسسات المالية أمرًا أساسيًا بالنسبة لبراون & استراتيجية قناة براون. تتيح هذه التعاونات للشركة تقديم مجموعة واسعة من منتجات التأمين والخدمات المالية. على سبيل المثال، حقق قطاع البرامج، والذي يتضمن شراكات مختلفة، إجمالي إيرادات قدرها 353 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 305 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يمثل نموًا قدره 15.7%.
التسويق من خلال المعارض التجارية والأحداث الصناعية
بني & تشارك شركة Brown بنشاط في المعارض التجارية والأحداث الصناعية للترويج لخدماتها والتواصل مع العملاء المحتملين. وقد أثبتت هذه الأحداث فعاليتها في دفع أعمال جديدة وتعزيز ظهور العلامة التجارية. ساهمت الجهود التسويقية الإستراتيجية للشركة في إجمالي إيرادات العمولات والرسوم التي بلغت 1,128 مليون دولار الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بما يعكس أ 10.4% زيادة من 1,022 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| قناة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| البيع المباشر من خلال وكلاء التجزئة | $641 | $602 | 6.5% |
| المنصات عبر الإنترنت | $1,186 | $1,068 | 11.0% |
| الشراكات مع المؤسسات المالية | $353 | $305 | 15.7% |
| التسويق من خلال المعارض التجارية | $1,128 | $1,022 | 10.4% |
بني & Brown, Inc. (BRO) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات التجارية التي تسعى إلى التغطية التأمينية
بني & تخدم شركة Brown, Inc. مجموعة متنوعة من الشركات التجارية من خلال توفير حلول تأمينية مخصصة. حقق قطاع التجزئة إجمالي إيرادات قدرها 2,093 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 8.7% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبلغت العمولات والرسوم الأساسية في هذا القطاع 1,879 مليون دولار أمريكي، بمعدل نمو قدره 1,879 مليون دولار أمريكي. 17.3% على أساس سنوي. ما يقرب من 78٪ من إيرادات قطاع التجزئة تعتمد على العمولات.
العملاء الأفراد الذين يحتاجون إلى منتجات التأمين الشخصية
بالإضافة إلى العملاء التجاريين، براون & تقدم براون منتجات التأمين الشخصية للعملاء الأفراد. أعلن قطاع البرامج، الذي يلبي احتياجات أسواق متخصصة محددة، عن عمولات ورسوم أساسية بقيمة 933 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 12.7٪ عن العام السابق.
هيئات القطاع العام والمنظمات غير الربحية
تمثل كيانات القطاع العام والمنظمات غير الربحية قطاعات عملاء مهمة لشركة Brown & بني. وقد قامت الشركة بتطوير برامج متخصصة مصممة لتلبية الاحتياجات التأمينية الفريدة لهذه الفئات. يتضمن قطاع البرامج الخدمات المقدمة للجهات العامة، مما يساهم في نمو الإيرادات الإجمالية. وفي فترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات قطاع البرامج 1,010 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 16.1% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
المهنيين في الصناعات المتخصصة
بني & تستهدف براون المهنيين في الصناعات المتخصصة من خلال برامجها المختلفة. تدير الشركة أكثر من 60 برنامجًا يدعمها أكثر من 100 شريك من شركات النقل ذات رأس المال الجيد، وتقدم منتجات مستهدفة لصناعات محددة. حقق هذا القطاع عمولات ورسومًا أساسية بقيمة 340 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 17.6٪ على أساس سنوي.
| شريحة العملاء | الإيرادات (بالملايين) | النمو على أساس سنوي | نسبة الإيرادات على أساس العمولة |
|---|---|---|---|
| الأعمال التجارية | $2,093 | 8.7% | 78% |
| العملاء الأفراد | $933 | 12.7% | 76% |
| هيئات القطاع العام | $1,010 | 16.1% | 76% |
| الصناعات المتخصصة | $340 | 17.6% | 76% |
بني & Brown, Inc. (BRO) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تعويضات ومزايا الموظفين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف تعويضات الموظفين ومزاياهم حوالي 1,078 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 12.7% من 958 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتضمنت هذه الزيادة 55 مليون دولار أمريكي من تكاليف التعويضات المتعلقة بعمليات الاستحواذ المستقلة التي ولم يكن هناك تكاليف مماثلة في نفس الفترة من عام 2023.
بلغت تعويضات ومزايا الموظفين كنسبة من إجمالي الإيرادات 51.2% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 49.8% لنفس الفترة من عام 2023. وكانت الزيادة الأساسية مدفوعة بما يلي:
- تعيينات جديدة وزيادة تكاليف التوظيف
- ارتفاع تعويضات المنتج المرتبطة بنمو الإيرادات
- زيادة التعويضات غير النقدية على أساس الأسهم بسبب الأداء المالي القوي
- زيادة سنوية تبلغ حوالي 19 مليون دولار في التزامات التعويضات المؤجلة.
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية
بني & قامت شركة Brown, Inc. باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا والبنية التحتية، حيث بلغ إجمالي النفقات الرأسمالية 62 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 38 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 63.2٪. وتهدف هذه الاستثمارات إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وتحسين تقديم الخدمات من خلال الأنظمة والمنصات المحسنة.
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغت النفقات الرأسمالية 23 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 14 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وقد شمل التركيز على التكنولوجيا ما يلي:
- تحديث أنظمة معالجة المطالبات
- تعزيز قدرات تحليل البيانات من أجل اتخاذ قرارات أفضل
- تنفيذ تدابير جديدة للأمن السيبراني لحماية بيانات العملاء.
مصاريف التسويق والإعلان
بلغت مصاريف التسويق والإعلان للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يقرب من 48 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 6.7% من 45 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وقد ركزت استراتيجية التسويق على:
- حملات التوعية بالعلامة التجارية
- مبادرات التوعية المستهدفة لجذب عملاء جدد
- جهود التسويق الرقمي لتعزيز التواجد عبر الإنترنت.
وكنسبة من إجمالي الإيرادات، شكلت مصاريف التسويق والإعلان حوالي 1.4% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
التكاليف التشغيلية المتعلقة بمعالجة المطالبات
بلغت التكاليف التشغيلية المرتبطة بمعالجة المطالبات، بما في ذلك الرواتب والتكنولوجيا والمصروفات الإدارية، حوالي 120 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 110 ملايين دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويمكن أن تعزى هذه الزيادة إلى:
- ارتفاع حجم المطالبات وتعقيدها
- الاستثمارات في الموظفين المتخصصين في التعامل مع المطالبات
- تقنية محسنة لمعالجة المطالبات بشكل أكثر كفاءة.
وشكلت التكاليف التشغيلية لمعالجة المطالبات حوالي 3.4% من إجمالي الإيرادات لنفس الفترة.
| مكون التكلفة | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| تعويضات ومزايا الموظفين | 81 | 73 | 11.0% |
| مصاريف التسويق والإعلان | 16 | 15 | 6.7% |
| التكاليف التشغيلية (معالجة المطالبات) | 40 | 35 | 14.3% |
| الاستثمارات التكنولوجية | 23 | 14 | 64.3% |
بني & Brown, Inc. (BRO) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
العمولات من وثائق التأمين المباعة
بني & تحقق شركة Brown, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال العمولات من وثائق التأمين المباعة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت إيرادات العمولات والرسوم الأساسية إلى 3,435 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 10.6% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وشهدت فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إيرادات العمولات والرسوم الأساسية بقيمة 1,128 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 10.4% عن العام السابق.
رسوم الخدمات الاستشارية والاستشارية
بالإضافة إلى العمولات براون & تحقق شركة Brown إيرادات من خلال الخدمات الاستشارية والاستشارية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ساهمت رسوم الخدمات الاستشارية بحوالي 748 مليون دولار. يعكس هذا القطاع نمط نمو ثابت، مدفوعًا بزيادة الطلب على إدارة المخاطر والخدمات الاستشارية للتأمين في مختلف الصناعات.
عمولات طارئة لتقاسم الأرباح من شركات النقل
تعتبر العمولات الطارئة لتقاسم الأرباح مصدرًا رئيسيًا آخر للإيرادات. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ارتفعت العمولات الطارئة للمشاركة في الأرباح بنسبة 25.0% إلى 110 ملايين دولار، مقارنة بـ 88 مليون دولار للفترة نفسها من عام 2023. وفي الربع الثالث من عام 2024، ظلت هذه العمولات مستقرة عند 27 مليون دولار. ويمكن أن يعزى النمو في تدفق الإيرادات هذا إلى تحسن نتائج الاكتتاب والتأهل لبعض العمولات الطارئة التي لم تكن متوفرة في العام السابق.
إيرادات الاستثمار من الصناديق المدارة
بني & يستمد براون أيضًا دخله من الاستثمارات. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع دخل الاستثمار بشكل ملحوظ إلى 71 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 34 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 108.8%. وفي الربع الثالث وحده، بلغ دخل الاستثمار 31 مليون دولار، بزيادة قدرها 82.4% على أساس سنوي. ويرجع هذا الارتفاع في المقام الأول إلى ارتفاع متوسط أسعار الفائدة وزيادة الأرصدة النقدية مقارنة بالعام السابق.
| تدفق الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) | الإيرادات حتى عام 2024 (بالملايين) | الإيرادات حتى عام 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| العمولات والرسوم الأساسية | 1,128 | 1,022 | 10.4% | 3,435 | 3,105 | 10.6% |
| اللجان الطارئة لتقاسم الأرباح | 27 | 27 | 0.0% | 110 | 88 | 25.0% |
| دخل الاستثمار | 31 | 17 | 82.4% | 71 | 34 | 108.8% |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Brown & Brown, Inc. (BRO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Brown & Brown, Inc. (BRO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Brown & Brown, Inc. (BRO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.