ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS): نموذج الأعمال التجارية
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) Bundle
هل تساءلت يومًا ما الذي يجعل المؤسسة المالية تزدهر في المشهد التنافسي اليوم؟ ال مخطط نموذج العمل التجاري تقدم شركة ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) نظرة عميقة على نهجها الاستراتيجي. من خلال حاسمة
- الشراكات الرئيسية
- علاقات العملاء الديناميكية
- مصادر الإيرادات المتنوعة
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
تحالفات استراتيجية مع البنوك
أنشأت شركة ChoiceOne Financial Services, Inc. تحالفات إستراتيجية مع العديد من البنوك الإقليمية والوطنية لتضخيم عروض خدماتها والوصول إلى الأسواق. تركز هذه التحالفات عمومًا على الإحالات المتبادلة وقواعد العملاء المشتركة وعروض المنتجات المحسنة. في عام 2022، أبلغت COFS عن شراكات مع مؤسسات مثل بي إن سي للخدمات المالية و هنتنغتون بانكشيرز. وقد أدى ذلك إلى زيادة قاعدة العملاء وتوسيعها تقريبًا 15% سنة بعد سنة.
الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية
بدأت COFS التعاون مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لدمج التكنولوجيا في تقديم خدماتها. تتضمن شراكات التكنولوجيا المالية الرئيسية علاقة مع منقوشة للوصول الآمن إلى البيانات والشفافية المالية. في عام 2023، استفادت COFS من حلول التكنولوجيا المالية لتعزيز عملية الموافقة على القروض، مما أدى إلى تقليل متوسط وقت المعالجة من 7 أيام ل 2 أيام. وشكل الاستثمار في الشراكات التكنولوجية أ 25% زيادة في استخدام الخدمات الرقمية.
| شريك التكنولوجيا المالية | نوع التكنولوجيا | الاستثمار في عام 2023 (بالدولار الأمريكي) | التأثير على تقديم الخدمة |
|---|---|---|---|
| منقوشة | الدخول الى البيانات | 1.2 مليون دولار | معالجة أسرع للقروض |
| شريط | معالجة المدفوعات | $800,000 | تخفيض رسوم المعاملات بنسبة 15% |
| التحسين | إدارة الثروة | $600,000 | توسيع خيارات الاستثمار للعملاء |
التعاون مع المستشارين الماليين
أقامت ChoiceOne علاقات تعاونية مع مستشارين ماليين مستقلين. يتيح هذا التعاون لشركة COFS تقديم خدمات التخطيط المالي الشاملة لعملائها، مما أدى إلى زيادة معدلات رضا العملاء بشكل كبير. اعتبارًا من عام 2023، يُذكر أن التعاون مع أكثر من 200 مستشار مستقل ساهم في زيادة الأصول الخاضعة للإدارة من قبل 150 مليون دولار خلال العام الماضي.
| شبكة المستشارين | عدد المستشارين | الأصول الخاضعة للإدارة (بالدولار الأمريكي) | النمو (النسبة المئوية على أساس سنوي) |
|---|---|---|---|
| المستشارين المستقلين | 200 | 750 مليون دولار | 20% |
| شركات إدارة الثروات | 50 | 300 مليون دولار | 15% |
| مستشارو التأمين | 75 | 200 مليون دولار | 10% |
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
التخطيط المالي والمشورة
توفر شركة ChoiceOne Financial Services, Inc. تخطيطًا ماليًا شاملاً وخدمات استشارية لعملائها. وهذا يشمل استشارات التمويل الشخصي وحلول إدارة الثروات. وفي عام 2022، تمكنت الشركة تقريبًا 1.2 مليار دولار في أصول العميل. تم الإبلاغ عن معدل النمو في الأصول تحت الإدارة (AUM) عند 12% سنة بعد سنة.
| سنة | الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| 2020 | 950 مليون دولار | 15% |
| 2021 | 1 مليار دولار | 10% |
| 2022 | 1.2 مليار دولار | 12% |
إدارة المحافظ
يركز فريق إدارة المحافظ في ChoiceOne على تنويع محافظ العملاء لتقليل المخاطر مع استهداف تحقيق عوائد أعلى. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 60% من المحافظ المدارة تفوقت على معاييرها. تم الإبلاغ عن متوسط عائد المحفظة للعملاء خلال هذه الفترة 8.5%.
| نوع المحفظة | عدد المحافظ | متوسط العائد (%) |
|---|---|---|
| عدالة | 200 | 10.0% |
| دخل ثابت | 150 | 5.5% |
| متوازن | 100 | 8.5% |
تقييم المخاطر والتخفيف من حدتها
تستخدم ChoiceOne إطارًا صارمًا لتقييم المخاطر لتقييم المخاطر المالية المحتملة التي تؤثر على استثمارات العملاء. لقد استثمرت الشركة أكثر من ذلك $500,000 في التحليلات المتقدمة وبرامج إدارة المخاطر لتعزيز قدراتها. كجزء من عمليات إدارة المخاطر، نجحت الشركة في تحديد وتخفيف المخاطر التي تؤدي إلى حدوث 20% انخفاض تقلبات المحفظة خلال العامين الماضيين.
| سنة | الإنفاق على تقييم مخاطر الاستثمار ($) | انخفاض تقلبات المحفظة (٪) |
|---|---|---|
| 2020 | $300,000 | 10% |
| 2021 | $400,000 | 15% |
| 2022 | $500,000 | 20% |
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
المستشارين الماليين ذوي الخبرة
توظف شركة ChoiceOne Financial Services, Inc. فريقًا من أكثر من 50 مستشارًا ماليًا من ذوي الخبرة. ويحمل هؤلاء المستشارون شهادات مختلفة، بما في ذلك المحلل المالي المعتمد (CFA) والمخطط المالي المعتمد (CFP)، مما يضمن مستوى عالٍ من الخبرة. وفقا لأحدث تقارير الشركة، فإن متوسط خبرة هؤلاء المستشارين هو 15 سنة. كما يقدم الفريق الاستشاري المالي في COFS حلولاً مخصصة للعملاء، مع التركيز على رضا العملاء والاحتفاظ بهم وهو ما ينعكس في معدل الاحتفاظ بالعملاء 90% حسب تقرير السنة المالية 2022.
البرمجيات المالية الملكية
تستخدم COFS برامج مالية خاصة تعمل على تعزيز كفاءتها التشغيلية وإدارة خدمة العملاء. يمكّن هذا البرنامج المستشارين الماليين من تحليل محافظ العملاء بشكل فعال وتتبع اتجاهات السوق بشكل أكثر دقة. وفقا للتحليل الداخلي، يتكامل البرنامج مع أكثر من 200 موجز بيانات مالية، وتوفير البيانات في الوقت الحقيقي. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاستثمار في هذا البرنامج يصل إلى ما يقرب من 2 مليون دولار سنويًا، مما يعكس التزام ChoiceOne بالاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز القدرات التشغيلية.
| ميزة البرمجيات | وصف | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| تحليل محفظة | تتبع وتحليل محافظ العملاء في الوقت الحقيقي. | $800,000 |
| اتجاهات السوق | التكامل مع مصادر البيانات المالية المتعددة لتحليل السوق. | $600,000 |
| إدارة العملاء | أدوات لتحسين التواصل مع العملاء وإدارة العلاقات. | $600,000 |
سمعة العلامة التجارية القوية
قامت شركة ChoiceOne Financial Services ببناء سمعة طيبة لعلامتها التجارية، وهو ما يتضح من خلال الاعتراف بها في الصناعة. وقد حصلت الشركة على العديد من الجوائز، بما في ذلك أفضل مزود للخدمات المالية من مجلة الأعمال المحلية للسنوات الثلاث الماضية على التوالي. وفقا لاستطلاعات آراء العملاء، 85% من العملاء سيوصي COFS للآخرين. علاوة على ذلك، تقدر قيمة علامتها التجارية بـ 10 ملايين دولارمما يعكس ثقة العملاء وولائهم.
- الجوائز والتقديرات الرئيسية:
- أفضل مزود للخدمات المالية (2021، 2022، 2023)
- جائزة خدمة العملاء المتميزة
- أفضل شركة استشارات مالية حسب Industry Insights
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
المشورة المالية الشخصية
تؤكد شركة ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS). المشورة المالية الشخصية مصممة خصيصًا للأهداف والظروف المالية المحددة لكل عميل. اعتبارًا من أحدث تقاريرها، أبلغت COFS عن زيادة في رضا العملاء عن الاستشارات المالية الشخصية التي تقدمها 15%مما يشير إلى تفضيل قوي للخدمات المخصصة.
توظف الشركة فريقًا من المخططين الماليين المعتمدين الذين يعملون بشكل وثيق مع العملاء لتقديم توصيات بناءً على عوامل مختلفة، مثل تحمل المخاطر والأهداف الاستثمارية وظروف السوق. يمكن للعملاء الاستمتاع بمتوسط $5,000 في المدخرات سنويًا نتيجة لاستراتيجيات الاستثمار المُحسّنة والمصممة خصيصًا لمواقفهم الفريدة.
إدارة شاملة للمحفظة
تقدم COFS أ إدارة المحفظة الشاملة خدمة تتضمن تتبع الاستثمار وإدارة المخاطر وتحليل الأداء. اعتبارًا من نهاية عام 2022، تمكنت الشركة تقريبًا 1.2 مليار دولار في أصول العملاء، مما يُظهر قدرتهم القوية وجدارهم بالثقة في إدارة المحافظ المالية الكبيرة.
يوفر هذا العرض للعملاء قيمة فريدة لأنه يشمل:
- التقييمات الدورية لأداء الاستثمار
- استراتيجيات التنويع لتقليل المخاطر
- خيارات استثمار قابلة للتكيف تعكس ظروف السوق المتغيرة
وفقًا للتقييمات الداخلية، فإن العملاء الذين يستخدمون خدمة إدارة المحافظ الشاملة يحققون متوسط عائد سنوي على الاستثمار قدره 8.3%، أعلى بكثير من معيار الصناعة 6%.
خدمة عملاء عالية الجودة
تفتخر COFS بتقديمها خدمة عملاء عالية الجودة. حققت الشركة مؤخرًا معدل رضا خدمة العملاء قدره 92%، بناء على ردود الفعل من أكثر من ذلك 2,000 العملاء الذين شملهم الاستطلاع. تشمل العناصر الأساسية لنهج خدمة العملاء الخاص بهم ما يلي:
- إمكانية الوصول إلى المستشارين الماليين على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع
- فرق دعم العملاء المخصصة
- التواصل المنتظم والتحديثات المتعلقة بالاستراتيجيات المالية
علاوة على ذلك، تم الإبلاغ عن أن العملاء الذين يتعاملون مع خدمة عملاء COFS يتلقون ردودًا على الاستفسارات في المتوسط ساعاتين، مما يعزز بشكل كبير خبرتهم الشاملة وثقتهم في خدمات الشركة.
| موقع ذو قيمة | مقاييس رئيسية | فوائد العميل |
|---|---|---|
| المشورة المالية الشخصية | زيادة بنسبة 15% في الرضا، ومتوسط توفير قدره 5000 دولار | استراتيجيات مخصصة، ومواءمة أفضل مع الأهداف |
| إدارة المحافظ الشاملة | أصول تحت الإدارة بقيمة 1.2 مليار دولار أمريكي، ومتوسط عائد على الاستثمار يبلغ 8.3% | إدارة المخاطر، وتتبع الأداء |
| خدمة عملاء عالية الجودة | نسبة الرضا 92%، وزمن الاستجابة ساعتين | وصول المستشارين على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع، والدعم المخصص |
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مدراء حسابات مخصصين
تؤكد شركة ChoiceOne Financial Services, Inc. على الخدمة الشخصية من خلال التعيين مدراء حسابات مخصصين لعملائها. يتيح هذا النهج فهمًا أعمق لاحتياجات العملاء وتفضيلاتهم، مما يؤدي في النهاية إلى تعزيز الولاء والرضا. وفي الربع الثالث من عام 2023، كانت نسبة مديري الحسابات إلى العملاء تقريبًا 1:50، مما يسمح بتفاعلات مخصصة وحلول مالية محدثة.
اجتماعات العملاء العادية
للحفاظ على علاقات قوية مع عملائها، تجري COFS اجتماعات العملاء العادية. تتم هذه المناقشات بشكل ربع سنوي، مما يوفر رؤى حول الاتجاهات المالية والتحديثات ذات الصلة باهتمامات العملاء. في عام 2022، أبلغت COFS عن إجراء أكثر من ذلك 2,000 الاجتماعات الفردية مع العملاء، والتي ساهمت في أ 15% زيادة في معدلات الاحتفاظ بالعملاء على أساس سنوي.
| سنة | تم عقد اجتماعات العملاء | معدل البقاء (٪) |
|---|---|---|
| 2020 | 1,500 | 72 |
| 2021 | 1,800 | 74 |
| 2022 | 2,000 | 85 |
| 2023 | 2,100 | 87 |
دعم العملاء 24/7
هناك عنصر حاسم آخر في استراتيجية علاقات العملاء لدى COFS وهو توفير دعم العملاء 24/7. تم تصميم هذه الخدمة لمعالجة أية استفسارات أو مشكلات قد يواجهها العملاء. وفي عام 2023، تم تسجيل متوسط وقت الاستجابة لاستفسارات العملاء بـ أقل من 3 دقائق. تقريبًا 85% تم حل تفاعلات الدعم خلال نقطة الاتصال الأولى، مما يسلط الضوء على كفاءة نظام الدعم.
| مقياس الدعم | الربع الأول 2023 | الربع الثاني 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة (بالدقائق) | 3 | 2.5 | 3 |
| دقة الاتصال الأولى (%) | 80 | 82 | 85 |
| تم التعامل مع إجمالي الاستفسارات | 15,000 | 18,000 | 20,000 |
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) - نموذج الأعمال: القنوات
منصة على الانترنت
تستخدم ChoiceOne Financial Services منصة قوية عبر الإنترنت لتسهيل تفاعل العملاء وتقديم الخدمات. يقدم موقعهم الإلكتروني مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وإدارة الحسابات وتطبيقات الرهن العقاري. اعتبارًا من عام 2023، ذكرت COFS ذلك تقريبًا 40% من معاملاتها تتم من خلال منصتها عبر الإنترنت، والتي من المتوقع أن تنمو مع زيادة الاعتماد الرقمي.
تتميز المنصة عبر الإنترنت بإجراءات أمنية معززة وقد تم تصميمها لتلبية تجربة سهلة الاستخدام. تضمنت التحديثات الأخيرة للموقع تحسين التنقل والتوافق مع الأجهزة المحمولة.
| قياس | قيمة |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين المسجلين | 150,000 |
| متوسط المعاملات اليومية | 5,000 |
| النمو السنوي في المعاملات عبر الإنترنت | 15% |
| معدل رضا العملاء | 85% |
تطبيق الجوال
توفر ChoiceOne للعملاء تطبيقًا مخصصًا للهاتف المحمول يكمل خدماتها عبر الإنترنت. يتيح التطبيق للمستخدمين إجراء الودائع والتحقق من الأرصدة وتحويل الأموال من أي مكان. وفقًا لآخر التقارير، تم تنزيل التطبيق 60,000 مرات، مما يدل على اتجاه متزايد نحو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
وتشير الإحصائيات الأخيرة إلى ذلك 25% من عملاء البنك يستخدمون تطبيق الهاتف المحمول بانتظام، مع ارتفاع معدل المشاركة بنسبة 20% سنة بعد سنة.
| قياس | قيمة |
|---|---|
| عدد تنزيلات التطبيق | 60,000 |
| المستخدمون النشطون شهريًا | 15,000 |
| نقاط ملاحظات العملاء | 4.5/5 |
| متوسط مدة الجلسة | 7 دقائق |
المكاتب الفرعية المادية
تحتفظ ChoiceOne Financial Services بشبكة من 12 مكاتب فرعية فعلية في مواقع مختلفة. تعتبر هذه الفروع ضرورية لتوفير تجربة العملاء الشخصية والخدمات التي تتطلب التفاعل وجهًا لوجه، مثل استشارات القروض والاستشارات المالية.
وفي عام 2022، شكلت الفروع ما يقرب من 30% من إجمالي حجم معاملات الشركة، مما يشير إلى أهميتها المستمرة على الرغم من ارتفاع الحلول المصرفية الرقمية.
| قياس | قيمة |
|---|---|
| عدد مواقع الفروع | 12 |
| إجمالي زيارات العملاء شهريًا | 25,000 |
| المعاملات التي تتم في الفروع | 30% |
| متوسط وقت الانتظار | 10 دقائق |
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الأفراد ذوي الثروات العالية
تستهدف شركة ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) الأفراد ذوي الثروات العالية (HNWIs) الذين لديهم عمومًا أصول قابلة للاستثمار تتجاوز مليون دولار. اعتبارًا من عام 2023، هناك ما يقرب من 6.1 مليون من الأثرياء في الولايات المتحدة، وهو ما يمثل ثروة إجمالية تبلغ حوالي 24 تريليون دولار. تقدم COFS خدمات مالية مخصصة تلبي على وجه التحديد احتياجات هذه الفئة السكانية الغنية.
تشمل الخدمات المقدمة للأشخاص ذوي الثروات العالية عادة ما يلي:
- إدارة الثروة
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية
- استراتيجيات تحسين الضرائب
- خدمات التخطيط العقاري والثقة
- حلول إدارة المخاطر
وفي عام 2022، جاء حوالي 70% من إيرادات COFS من عملاء في هذا القطاع، مما يسلط الضوء على أهمية العملاء ذوي الثروات العالية بالنسبة إلى النتيجة النهائية للشركة.
شركات صغيرة ومتوسطة
تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) شريحة عملاء مهمة لـ COFS، لأنها تساهم بشكل كبير في الاقتصاد الأمريكي، حيث تشكل 99.9٪ من جميع الشركات. وفي عام 2022، وظفت الشركات الصغيرة والمتوسطة ما يقرب من 47.1% من القوى العاملة في القطاع الخاص، مما يدل على دورها الحاسم في الاستقرار والنمو الاقتصادي.
توفر COFS خدمات مصممة خصيصًا للشركات الصغيرة والمتوسطة، بما في ذلك:
- القروض التجارية
- خطوط الائتمان التجارية
- حلول إدارة النقد
- التخطيط للتقاعد لأصحاب الأعمال
- حزم مزايا الموظفين
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أفادت COFS أن الشركات الصغيرة والمتوسطة تمثل ما يقرب من 20٪ من إجمالي قاعدة عملائها، مع تجاوز حجم القروض لهذا القطاع 150 مليون دولار، مما يعزز التزام COFS بدعم الشركات الصغيرة في رحلتها المالية.
المتقاعدين
يشكل المتقاعدون جزءًا كبيرًا من شرائح العملاء التي تخدمها COFS، خاصة أولئك الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا فما فوق. وفقًا لمكتب الإحصاء الأمريكي، بحلول عام 2030، سيكون حوالي 20٪ من سكان الولايات المتحدة أكبر من 65 عامًا، مما يزيد الطلب على الخدمات المالية التي تركز على التقاعد.
تقدم COFS مجموعة واسعة من الخدمات لهذه الفئة السكانية، بما في ذلك:
- تخطيط دخل التقاعد
- إدارة الاستثمار لحسابات التقاعد
- استراتيجيات تكلفة الرعاية الصحية
- تحسين فوائد الضمان الاجتماعي
- التخطيط التراثي وإدارة العقارات
وفي السنة المالية 2022، مثّل المتقاعدون ما يقرب من 30% من إجمالي محفظة عملاء COFS، حيث تجاوزت الأصول الخاضعة للإدارة لهذه المجموعة 200 مليون دولار.
| شريحة من العملاء | العدد التقريبي للعملاء | الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|---|
| الأفراد ذوي الثروات العالية | 4,300 | 1.8 مليار دولار | 70% |
| شركات صغيرة ومتوسطة | 1,500 | 150 مليون دولار | 20% |
| المتقاعدين | 3,000 | 200 مليون دولار | 10% |
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
رواتب الموظفين والعمولات
تعد تكلفة التوظيف عنصرًا هامًا في هيكل تكاليف ChoiceOne Financial Services. وبلغ إجمالي تعويضات الشركة للموظفين، بما في ذلك الرواتب والعمولات، حوالي 6.5 مليون دولار في عام 2022.
توزيع تكاليف الموظفين:
| فئة | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 5,000,000 |
| اللجان | 1,200,000 |
| المزايا والتعويضات الأخرى | 300,000 |
| إجمالي تكاليف الموظفين | 6,500,000 |
التسويق والإعلان
تخصص ChoiceOne ميزانية لجهود التسويق والإعلان التي تهدف إلى زيادة الوعي بالعلامة التجارية واكتساب العملاء. وفي عام 2022، أنفقت الشركة حوالي 800 ألف دولار على هذه المبادرات.
ويمكن تصنيف نفقات التسويق على النحو التالي:
| نوع المصاريف | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 300,000 |
| الإعلانات المطبوعة | 150,000 |
| رعاية الأحداث | 200,000 |
| العلاقات العامة | 150,000 |
| توتال للتسويق والإعلان | 800,000 |
التكنولوجيا والبنية التحتية
يعد الاستثمار في التكنولوجيا والبنية التحتية أمرًا بالغ الأهمية لعمليات ChoiceOne Financial Services. وفي عام 2022، بلغ إجمالي الإنفاق في هذا المجال حوالي 1.2 مليون دولار.
التفاصيل المتعلقة بتكاليف التكنولوجيا موضحة أدناه:
| نوع نفقات التكنولوجيا | المبلغ ($) |
|---|---|
| ترخيص البرمجيات | 300,000 |
| خدمات دعم تكنولوجيا المعلومات | 400,000 |
| مشتريات الأجهزة | 300,000 |
| استثمارات الأمن السيبراني | 200,000 |
| إجمالي التكنولوجيا والبنية التحتية | 1,200,000 |
ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
الرسوم الاستشارية
تعمل ChoiceOne Financial Services وفقًا لنموذج تشكل فيه الرسوم الاستشارية عنصرًا هامًا في تدفقات إيراداتها. وفي عام 2023، أبلغت لجنة الأمن الغذائي العالمي عن إجمالي رسوم استشارية تصل إلى حوالي 3 ملايين دولار. يتم إنشاء هذه الإيرادات من تقديم المشورة المالية الشخصية للعملاء، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر التخطيط للتقاعد، والتخطيط العقاري، واستراتيجيات الاستثمار.
رسوم إدارة الأصول
يتميز قسم إدارة الأصول في ChoiceOne Financial Services بالقوة، حيث يساهم بجزء كبير من الإيرادات. اعتبارًا من ديسمبر 2022، تمكنت الشركة من إدارة أصول بقيمة 450 مليون دولار تقريبًا. نتج عن هذه الإدارة دخل من رسوم إدارة الأصول يبلغ حوالي 2.5 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل هيكل رسوم بنسبة 0.55% على الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). وقد عززت جهود الشركة في جذب الأفراد ذوي الثروات بشكل مستمر تدفق الإيرادات هذا.
لجنة المنتجات المالية
بالإضافة إلى الرسوم الاستشارية ورسوم إدارة الأصول، تحصل ChoiceOne Financial Services على دخل كبير من العمولات على المنتجات المالية. في عام 2022، حققت الشركة ما يقرب من 1.7 مليون دولار من العمولات من مبيعات منتجات التأمين وصناديق الاستثمار المشتركة والأوراق المالية. ويأتي هذا الدخل من الشراكات المختلفة مع المؤسسات المالية وشركات التأمين.
| تدفق الإيرادات | إيرادات 2022 (مليون دولار) | توقعات الإيرادات لعام 2023 (مليون دولار) | وصف |
|---|---|---|---|
| الرسوم الاستشارية | 3.0 | 3.3 | رسوم خدمات الاستشارة المالية الشخصية |
| رسوم إدارة الأصول | 2.5 | 2.8 | الرسوم على أساس نسبة الأصول المدارة |
| لجنة المنتجات المالية | 1.7 | 1.9 | عمولات مبيعات المنتجات المالية |