DLocal Limited (DLO): نموذج الأعمال التجارية

في عالم التمويل الرقمي الديناميكي، DLocal المحدودة (DLO) تبرز كلاعب هائل، حيث تُحدث ثورة في الطريقة التي تتعامل بها الشركات مع المعاملات عبر الحدود. مع منظمة تنظيما جيدا مخطط نموذج العمل التجاري شامل

• الشراكات الرئيسية مع معالجي الدفع والتجار المحليين
• أحدث التقنيات
• دعم قوي للعملاء

وتدفقات الإيرادات المتنوعة بما في ذلك رسوم التحويل و رسوم الاشتراكتتمتع DLocal بخبرة تمكنها من تلبية الاحتياجات المعقدة لقطاعات العملاء المختلفة مثل شركات التجارة الإلكترونية ومقدمي الخدمات الرقمية. تابع القراءة لاستكشاف تعقيدات نموذج الأعمال المبتكر هذا وفهم كيف يخلق قيمة في مشهد الدفع المتطور باستمرار.

DLocal Limited (DLO) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

معالجات الدفع

تتعاون DLocal Limited مع العديد من معالجات الدفع لتسهيل المعاملات الآمنة والفعالة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت DLocal عن انتهاء المعالجة 2.5 مليار دولار في إجمالي حجم البضائع (GMV) عبر منصاتها. تشمل الشراكات الرئيسية ما يلي:

• آدين
• PayU
• Worldpay

تسمح هذه العلاقات لـ DLocal بتوسيع قدرات المعاملات الخاصة بها وتقليل رسوم المعاملات.

المؤسسات المالية

تعد الشراكات مع المؤسسات المالية أمرًا حيويًا لعمليات DLocal، خاصة أنها تتنقل في أسواق مختلفة ذات بيئات تنظيمية مختلفة. أقامت DLocal علاقات مع:

• بنك امريكي
• سيتي بنك
• إتش إس بي سي

تمكن هذه التعاونات DLocal من ضمان التحويلات المالية السلسة والامتثال للوائح المحلية. في عام 2022، أبلغت DLocal عن انتهاء الأمر 500 مليون دولار في الأموال التي تتم معالجتها بمساعدة هذه المؤسسات المالية.

التجار المحليين

تركز DLocal على بناء شراكات مع التجار المحليين لتعزيز تواجدها في أمريكا اللاتينية والأسواق الناشئة الأخرى. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تعاونت DLocal مع أكثر من 500,000 التجار المحليين، مما يمكنهم من قبول طرق الدفع المختلفة. تشمل الشراكات التجارية الرئيسية ما يلي:

• ميركادو ليبر
• رابي
• متحرك

وقد ساهم التكامل مع هؤلاء التجار في قدرة DLocal على تقديم حلول دفع محلية وتعزيز تدفقات إيراداتهم بشكل كبير.

مقدمو التكنولوجيا

وللحفاظ على قدرتها التنافسية، تتعاون DLocal مع موفري التكنولوجيا الرائدين لمعالجة البنية التحتية وتحليلات البيانات. وتشمل الشراكات الجديرة بالذكر ما يلي:

• AWS (خدمات ويب أمازون)
• جوجل كلاود
• مايكروسوفت أزور

في عام 2022، ذكرت DLocal أ 20% خفض التكاليف التشغيلية بفضل مكاسب الكفاءة من هذه الشراكات التكنولوجية. علاوة على ذلك، تعمل الشراكات على تسهيل إجراءات أمن البيانات والامتثال القوية، والتي تعتبر ضرورية للحفاظ على ثقة العملاء.

نوع الشراكة	اسم شريك	تم توفير الخدمة	التأثير (2022)
معالج الدفع	آدين	معالجة المعاملات	800 مليون دولار أمريكي
معالج الدفع	PayU	بوابة الدفع	600 مليون دولار أمريكي
مؤسسة مالية	بنك امريكي	تحويل رصيد	تمت معالجة 300 مليون دولار
التاجر المحلي	ميركادو ليبر	تكامل التجارة الإلكترونية	150,000 معاملة شهرياً
مزود التكنولوجيا	أوس	البنية التحتية السحابية	تخفيض التكلفة بنسبة 20%

DLocal Limited (DLO) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

معالجة الدفع

تتخصص شركة DLocal Limited في تقديم حلول معالجة دفع سلسة عبر الأسواق الناشئة. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت DLocal عن معالجة تقريبًا 2.7 مليار معاملة خلال السنة المالية.

بلغت الإيرادات من معالجة الدفع في الربع الثاني من عام 2023 77.5 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 62% سنة بعد سنة. ويبلغ متوسط ​​قيمة الصفقة للشركة $20، مع إجمالي حجم البضائع (GMV) 5.8 مليار دولار.

يدعم DLocal طرق الدفع المحلية، بما في ذلك:

• بطاقات الائتمان والخصم
• الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
• التسديد نقذا
• محافظ المحمول

الكشف عن الغش

يظل اكتشاف الاحتيال نشاطًا بالغ الأهمية ضمن عمليات DLocal. تستخدم الشركة خوارزميات التعلم الآلي المتقدمة التي تهدف إلى تقليل المخاطر. في النصف الأول من عام 2023، أبلغت DLocal عن نسبة احتيال أقل من 0.2% عبر جميع المعاملات.

بالإضافة إلى ذلك، بلغت نفقات الكشف عن الاحتيال ومنعه ما يقرب من 8 ملايين دولار في الربع الثاني من عام 2023، مما يوضح التزام الشركة بتعزيز الإجراءات الأمنية لكل من التجار والمستهلكين.

دعم العملاء

تضمن DLocal آليات قوية لدعم العملاء للحفاظ على نهجها الذي يركز على العملاء. أنشأت الشركة فريق دعم مخصص يمكن الوصول إليه عبر قنوات متعددة، بما في ذلك:

• بريد إلكتروني
• هاتف
• دردشة مباشرة

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت DLocal عن انتهاء عملية المعالجة 120.000 استفسار دعم شهريًا، مع الحفاظ على متوسط ​​وقت الاستجابة أقل من 10 دقائق. درجات رضا العملاء تحوم حولها 95%مما يعكس فعالية فريق الدعم.

إدارة الامتثال

تعد إدارة الامتثال جزءًا لا يتجزأ من الإطار التشغيلي لـ DLocal، لا سيما في ضوء التعقيدات التنظيمية في مختلف الأسواق الناشئة. في عام 2023، استثمرت DLocal تقريبًا 5 ملايين دولار في تكنولوجيا الامتثال والموظفين.

تلتزم الشركة بالعديد من اللوائح، بما في ذلك:

• مكافحة غسيل الأموال (AML)
• اعرف عميلك (KYC)
• معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS)

يحافظ DLocal على الامتثال لـ over 15 هيئة تنظيمية مختلفة عبر الأراضي التي تعمل فيها.

نشاط	مقاييس رئيسية
معالجة الدفع	2.7 مليار معاملة في السنة المالية 2023، وإيرادات بقيمة 77.5 مليون دولار في الربع الثاني من 2023
الكشف عن الغش	نسبة الاحتيال <0.2%، استثمار بقيمة 8 ملايين دولار في الربع الثاني من عام 2023
دعم العملاء	يتم التعامل مع 120,000 استفسار شهريًا، ونسبة رضا العملاء تصل إلى 95%
إدارة الامتثال	استثمار بقيمة 5 ملايين دولار، والامتثال لـ 15 هيئة تنظيمية

DLocal Limited (DLO) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

تقنية خاصة

قامت DLocal Limited بتطوير منصة تقنية خاصة تسهل المدفوعات عبر الحدود المصممة خصيصًا للأسواق الناشئة. تعالج هذه المنصة التحديات الفريدة لمعالجة الدفع المحلي في هذه المناطق.

اعتبارًا من عام 2022، أبلغت DLocal عن انتهاء المعالجة 50 مليون المعاملات عبر 30+ البلدان، والاستفادة من التكنولوجيا الخاصة بها لتوفير حلول دفع أسرع وأكثر كفاءة. تتكامل واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بالشركة مع طرق الدفع المختلفة بما في ذلك بطاقات الائتمان والتحويلات المصرفية وخيارات الدفع المحلية في الأسواق المتنوعة.

التراخيص المالية

للعمل بفعالية في بلدان متعددة، حصلت DLocal على تراخيص مالية مختلفة. تعتبر هذه التراخيص ضرورية للامتثال التنظيمي وتعزيز سمعة الشركة وقدرتها على إجراء العمليات بسلاسة.

اعتبارًا من أحدث تقرير مالي، تمتلك DLocal تراخيص في العديد من الأسواق الرئيسية بما في ذلك:

دولة	نوع الرخصة	السنة المكتسبة
الأرجنتين	مزود خدمات الدفع (PSP)	2019
البرازيل	مؤسسة النقود الإلكترونية (EMI)	2020
المكسيك	مزود خدمات الدفع (PSP)	2021
كولومبيا	مزود خدمات الدفع (PSP)	2022

شبكة الشركاء

أنشأت DLocal شبكة شركاء قوية تشمل معالجات الدفع والبنوك والشركات المحلية. تعتبر هذه الشبكة حيوية لنموذج أعمالها لأنها تتيح وصولاً أوسع إلى طرق الدفع المحلية.

تتعاون الشركة مع أكثر من 300+ شركاء الدفع المحليين، وبالتالي تعزيز قدراتها على قبول الدفع. بالإضافة إلى ذلك، تمكنها التحالفات الإستراتيجية لـ DLocal من دمج آليات الدفع المحلية التي تلبي احتياجات السوق المحددة.

القوى العاملة الماهرة

يعتمد نجاح عمليات DLocal بشكل كبير على قوتها العاملة الماهرة. توظف الشركة أكثر من 800 المتخصصين في مختلف الوظائف بما في ذلك التكنولوجيا ودعم العملاء والامتثال.

تمتلك القوى العاملة خبرة واسعة في مجال التكنولوجيا المالية ومعالجة المدفوعات. وتعد هذه الخبرة حاسمة نظرا للتعقيدات التي ينطوي عليها التعامل مع المعاملات عبر الحدود.

قسم	عدد الموظفين
تكنولوجيا	350
دعم العملاء	200
امتثال	100
المبيعات والتسويق	150

DLocal Limited (DLO) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

تبسيط المدفوعات عبر الحدود

DLocal Limited متخصصة في توفير أ حل مبسط للمدفوعات عبر الحدودمما يتيح للشركات إدارة معاملاتها الدولية بسهولة. في الربع الثاني من عام 2023، أعلنت DLocal عن زيادة بنسبة 25% في أحجام المعاملات عبر الحدود، مما يوضح الطلب المتزايد على حلول الدفع الخاصة بها.

طرق الدفع المحلية

DLocal يدعم متعددة طرق الدفع المحلية، تلبي مختلف التفضيلات الإقليمية. اعتبارًا من عام 2023، قدمت DLocal أكثر من 300 طريقة دفع في 37 دولة. يسمح هذا الموضع للعملاء بتخصيص خيارات الدفع الخاصة بهم لتلبية احتياجاتهم توقعات المستهلك المحلي، وهو أمر بالغ الأهمية لاكتساب العملاء والاحتفاظ بهم.

دولة	طرق الدفع المحلية المدعومة	نسبة المعاملات عبر الطرق المحلية
البرازيل	30	65%
المكسيك	25	70%
الأرجنتين	20	60%
كولومبيا	15	55%
بيرو	10	50%

معايير أمنية عالية

يعد الأمان أمرًا بالغ الأهمية في المعاملات الرقمية، وتلتزم DLocal بذلك معايير أمنية عالية مثل الامتثال لـ PCI DSS وممارسات تشفير البيانات المتقدمة. وفي عام 2023، حققت DLocal انخفاضًا بنسبة 30% في معدلات الاحتيال عبر منصتها، مما يؤكد التزامها بتأمين المعاملات.

معاملات سريعة وموثوقة

سرعة المعاملات أمر بالغ الأهمية في السوق اليوم. متوسط ​​أوقات المعالجة في DLocal 2.3 ثانية للمدفوعات المحلية و أقل من 24 ساعة للمدفوعات عبر الحدود. يضع هذا الأداء DLocal بين الشركات الرائدة في صناعة معالجة الدفع، مما يضمن للعملاء تجربة خدمة سريعة وموثوقة.

• متوسط ​​وقت المعالجة للمدفوعات المحلية: 2.3 ثانية
• متوسط ​​وقت معالجة المدفوعات عبر الحدود: أقل من 24 ساعة
• معدل رضا العملاء عن سرعة المعاملة: 95%

DLocal Limited (DLO) - نموذج العمل: علاقات العملاء

مدراء حسابات مخصصين

توفر DLocal Limited مديري حسابات مخصصين لتعزيز تجربة العملاء. يسمح هذا الاهتمام الشخصي بتقديم حلول مخصصة تلبي الاحتياجات المحددة لعملائها العالميين. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، تم تقديم خدمة DLocal 600 شركات التجارة الإلكترونية في مختلف المناطق، مع التركيز على أهمية وجود مديري حسابات يفهمون المتطلبات واللوائح الإقليمية.

دعم العملاء على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع

تعطي الشركة الأولوية لدعم العملاء من خلال تقديم المساعدة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لعملائها. تضمن إمكانية الوصول هذه أن العملاء من مناطق زمنية مختلفة يمكنهم الحصول على المساعدة في الوقت المناسب، مما يعزز الثقة والموثوقية. في النصف الأول من عام 2023، أبلغت DLocal عن معدل رضا العملاء قدره 92%مما يشير إلى فعالية فرق الدعم الخاصة بهم.

بوابة الخدمة الذاتية

تتيح بوابة الخدمة الذاتية الخاصة بـ DLocal للعملاء إدارة حساباتهم وتتبع المعاملات والوصول إلى الموارد بشكل مستقل. خفضت هذه البوابة استفسارات الدعم بحوالي 25% في عام 2023، تبسيط العمليات وتعزيز استقلالية العملاء. تم اعتماد ميزات الخدمة الذاتية من قبل 70% لقاعدة المستخدمين، مما يعكس فائدة النظام الأساسي وسهولة استخدامه.

ميزة	تأثير	معدل التبني
إدارة حساب الخدمة الذاتية	انخفاض استفسارات الدعم عن طريق 25%	70% من المستخدمين
تتبع المعاملات	زيادة الشفافية	لا يوجد
الوصول إلى الموارد	تعزيز مشاركة المستخدم	لا يوجد

التحديثات والاتصالات المنتظمة

تحتفظ DLocal بإستراتيجية اتصال قوية تتضمن تحديثات منتظمة حول تحسينات المنتج وتغييرات الامتثال وأخبار الصناعة. تجري الشركة ندوات عبر الإنترنت ربع سنوية شهدت مشاركة من أكثر من شخص 2,000 العملاء في العام الماضي، مع التأكيد على التزامهم بإبقاء العملاء على اطلاع وتفاعل. بالإضافة إلى ذلك، تصل النشرات الإخبارية لـ DLocal إلى أكثر من جمهور 10,000 المشتركين، وتعزيز مجتمع يتمحور حول التواصل الفعال.

• ندوات عبر الإنترنت ربع سنوية: 2,000+ مشاركون
• المشتركون في النشرة الإخبارية: 10,000+

DLocal Limited (DLO) - نموذج الأعمال: القنوات

منصة على الانترنت

تدير DLocal منصة قوية عبر الإنترنت تسهل معالجة الدفع للشركات العاملة في الأسواق الناشئة. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تدعم منصة DLocal أكثر من 600 طرق الدفع، مما يسمح بقدرة كبيرة على التكيف مع مختلف التفضيلات الإقليمية.

أبلغت الشركة عن إجمالي حجم الدفع (TPV) الذي وصل إلى 16.2 مليار دولار في العام المالي 2022، لتسليط الضوء على فعالية المنصة في قيادة المعاملات. مع تقريبا 1,000 التجار النشطين الذين يستخدمون خدماتها، أثبتت المنصة أنها محورية للعمليات التجارية.

تكاملات API

يوفر DLocal إمكانات تكامل واجهة برمجة التطبيقات (API) التي تسمح للشركات بدمج معالجة الدفع بسلاسة في أنظمتها الحالية. تسهل واجهة برمجة التطبيقات الخاصة بالشركة تأكيد الدفع في الوقت الحقيقي، لتمكين الشركات من تبسيط عمليات الخروج الخاصة بهم. اعتبارًا من عام 2023، ذكرت DLocal أن الأمر انتهى 50% من التجار الاستفادة من هذه الميزة.

يبلغ معدل نجاح المعاملة عبر تكامل واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بـ DLocal 99%، مما يؤدي إلى تحسين تجربة المستخدم بشكل كبير وتقليل حالات الانقطاع أثناء عملية الدفع.

تطبيق الجوال

يعمل تطبيق DLocal للهاتف المحمول على توسيع قدرات منصته عبر الإنترنت، مما يوفر للمستخدمين حلول دفع يمكن الوصول إليها على أجهزتهم. يتميز التطبيق بوظائف مثل تتبع المعاملات وإدارة الفواتير والإشعارات في الوقت الفعلي. وفقًا لأحدث الأرقام، تم تنزيل تطبيق الهاتف المحمول 500,000 مرات، مما يشير إلى معدل اعتماد قوي بين المستخدمين.

وفقًا لمقاييس الشركة، يساهم تطبيق الهاتف المحمول في 30% من إجمالي المعاملات التي تمت معالجتها من خلال منصات DLocal.

شبكة الشركاء

أنشأت DLocal شبكة شركاء شاملة تشمل البنوك المحلية ومقدمي خدمات الدفع وشركات التكنولوجيا المالية. وتعزز هذه الشبكة قدرتها على الوصول إلى جمهور أوسع وتخصيص الخدمات للأسواق المحلية. اعتبارًا من عام 2023، شركاء DLocal مع أكثر من 100 شركاء محليين ودوليين لتحسين خدماتها في مختلف المناطق.

وقد مكن التعاون مع هؤلاء الشركاء DLocal من تحقيق ذلك 70% من إيراداتها من المعاملات التي تتم معالجتها من خلال حلول البوابة المحلية في عام 2022، مما يوضح فعالية نهجهم القائم على الشركاء.

نوع القناة	مقاييس رئيسية	المساهمة في إجمالي المعاملات (%)
منصة على الانترنت	تي بي في: 16.2 مليار دولار؛ التجار النشطون: 1,000	40%
تكامل واجهة برمجة التطبيقات	نسبة النجاح: 99%؛ نسبة التجار الذين يستخدمون واجهة برمجة التطبيقات: 50%	30%
تطبيق الجوال	التنزيلات: 500000؛ نسبة المساهمة: 30%	30%
شبكة الشركاء	الشركاء المحليون والدوليون: 100؛ مساهمة الإيرادات: 70% من البوابات المحلية	70%

DLocal Limited (DLO) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

أعمال التجارة الإلكترونية

تخدم DLocal مجموعة متنوعة من شركات التجارة الإلكترونية، مما يمكنها من قبول المدفوعات في الأسواق الناشئة. اعتبارًا من عام 2023، بلغت قيمة سوق التجارة الإلكترونية العالمية حوالي 5.2 تريليون دولار، مع توقعات نمو كبيرة للوصول 6.3 تريليون دولار بحلول عام 2024. تستخدم DLocal حلول الدفع المحلية الخاصة بها لتلبية احتياجات العلامات التجارية التي تتطلع إلى التوسع في مناطق مثل أمريكا اللاتينية، حيث من المتوقع أن تنمو مبيعات التجارة الإلكترونية بنسبة 30% سنويا.

الأسواق

تشكل الأسواق شريحة عملاء حيوية أخرى لشركة DLocal، حيث توفر حلول الدفع التي تسهل المعاملات عبر منصات مختلفة. ومن الأمثلة على ذلك عمالقة مثل علي بابا وميركادوليبر. اعتبارًا من عام 2022، تم تقدير إيرادات السوق العالمية عبر الإنترنت بـ 3 تريليون دولار، مع توقعات بزيادة بمعدل نمو سنوي مركب قدره 12% من عام 2022 إلى عام 2027، مما يسلط الضوء على فرصة كبيرة لشركة DLocal لدمج خدماتها في هذه المنصات.

المتجر	إيرادات 2022 (بالدولار الأمريكي)	معدل النمو المتوقع
ميركادوليبر	8.3 مليار دولار	20%
علي بابا	125 مليار دولار	10%

المؤسسات المالية

تتعاون DLocal مع العديد من المؤسسات المالية التي تسعى إلى تقديم طرق دفع أكثر شمولاً لعملائها. ومن خلال التكامل مع الشبكات المصرفية المحلية، تساعد DLocal على تقليل الحواجز التي تحول دون دخول المستهلكين. اعتبارًا من عام 2023، كان حجم سوق التكنولوجيا المالية العالمية تقريبًا 310 مليار دولار، من المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 25% من 2023 إلى 2030.

مؤسسة مالية	نوع الشراكة	حجم المعاملة (بالدولار الأمريكي)
بانكو دي برازيل	تكامل الدفع	5 مليارات دولار
ببفا	تعاون واجهة برمجة التطبيقات	3 مليارات دولار

مقدمو الخدمات الرقمية

ويمثل مقدمو الخدمات الرقمية، مثل شركات SaaS والمنصات عبر الإنترنت، شريحة أخرى مهمة من العملاء. تستوعب حلول الدفع الخاصة بـ DLocal مختلف الاشتراكات ومدفوعات الخدمة. في عام 2022، تم تقييم سوق SaaS العالمي بـ 145 مليار دولار، مع توقعات للتجاوز 300 مليار دولار بحلول عام 2028. يمثل هذا النمو فرصة لشركة DLocal لتعزيز دورها ضمن النظام البيئي للدفع للخدمات القائمة على الاشتراك.

مقدم الخدمة	إيرادات 2022 (بالدولار الأمريكي)	معدل النمو السنوي المتوقع
قوة المبيعات	26.49 مليار دولار	15%
تكبير	4.1 مليار دولار	20%

DLocal Limited (DLO) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

تطوير التكنولوجيا

تستثمر DLocal بشكل كبير في تطوير التكنولوجيا لدعم منصة معالجة الدفع الخاصة بها. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفادت DLocal تقريبًا 25 مليون دولار المخصصة لتطوير التكنولوجيا. ويهدف هذا الاستثمار إلى تعزيز قدرات النظام ودمج التقنيات الجديدة لمواكبة متطلبات الصناعة.

تكاليف الموظفين

تولي الشركة أهمية كبيرة للموظفين المهرة لقيادة عملياتها وابتكاراتها التكنولوجية. بلغت تكاليف الموظفين لـ DLocal حوالي 31 مليون دولار في عام 2022، مما يعكس الرواتب والمزايا والنفقات ذات الصلة لقوتها العاملة. وقد ارتفع عدد الموظفين إلى 500 الموظفين حتى نهاية عام 2022، مما ساهم في ارتفاع تكاليف الموظفين.

التدقيق المطلوب

يعد الامتثال التنظيمي أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لـ DLocal، خاصة في المناطق الجغرافية المختلفة. وتقدر التكلفة المرتبطة بالالتزام التنظيمي بحوالي 10 ملايين دولار سنويا. ويشمل ذلك الرسوم القانونية وعمليات التدقيق والنفقات الأخرى المتعلقة بالامتثال اللازمة للعمل في العديد من البلدان ذات اللوائح التنظيمية المختلفة.

التسويق والمبيعات

DLocal يخصص ما يقدر 15 مليون دولار لجهود التسويق والمبيعات، التي تهدف إلى توسيع وجودها في السوق وقاعدة العملاء. ويشمل ذلك حملات التسويق الرقمي، وتوظيف فريق المبيعات، ومبادرات المبيعات المباشرة. تركز الشركة على الشراكات الإستراتيجية وإشراك العملاء لدفع النمو.

فئة التكلفة	التكلفة السنوية (بالدولار الأمريكي)
تطوير التكنولوجيا	25 مليون دولار
تكاليف الموظفين	31 مليون دولار
التدقيق المطلوب	10 ملايين دولار
التسويق والمبيعات	15 مليون دولار

DLocal Limited (DLO) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

رسوم التحويل

تحصل DLocal على جزء كبير من إيراداتها من خلال رسوم المعاملات. وفي العام المالي 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 202 مليون دولار، مع ما يقرب من 166 مليون دولار المستمدة من رسوم المعاملات. وتفرض الشركة هذه الرسوم بعد معالجة المدفوعات لعملائها، ومعظمهم في أمريكا اللاتينية.

يمكن أن يتراوح متوسط ​​رسوم المعاملة من 2% إلى 4% حسب طريقة الدفع والمنطقة. تم تصميم هيكل الرسوم لاستيعاب أحجام المعاملات المختلفة ومتطلبات العملاء.

رسوم الاشتراك

إلى جانب رسوم المعاملات، تستخدم DLocal أيضًا نموذجًا قائمًا على الاشتراك، مما يحقق إيرادات مستقرة من خلال الرسوم المستمرة من التجار والشركات للوصول إلى التكنولوجيا وخدمات الدعم الخاصة بها. وفي تقاريرها المالية الأخيرة، بلغت رسوم الاشتراك حوالي 13% من إجمالي الإيرادات، تقريبًا 26 مليون دولار في عام 2022.

غالبًا ما تأتي حزم الاشتراك مزودة بميزات متنوعة، بما في ذلك التحليلات المتقدمة وخدمة العملاء المخصصة، مما يوفر للعملاء دعمًا مخصصًا.

رسوم تحويل العملة

تشارك DLocal في تحويل العملات أثناء المعاملات الدولية، وتفرض رسوم تحويل تساهم في إيراداتها. في عام 2022، بلغت رسوم تحويل العملة حوالي 6% من إجمالي الإيرادات، أي ما يعادل حوالي 12 مليون دولار.

تتراوح الرسوم عادة من 0.5% إلى 1.5% على كل معاملة، مما يعكس الفرق في سعر الصرف ويوفر تدفق إيرادات مربح بشكل خاص خلال التقلبات الاقتصادية التي تؤثر على أسواق العملات.

خدمات القيمة المضافة

تقدم DLocal العديد من الخدمات ذات القيمة المضافة، مثل منع الاحتيال وإدارة المخاطر وأدوات التحليلات التي تعزز قدرات معالجة الدفع لعملائها. شكلت هذه الخدمات حوالي 5% من إجمالي الإيرادات، بقسوة 10 ملايين دولار في عام 2022.

يتم تسعير خدمات القيمة المضافة بناءً على الخدمة المختارة، مما يتيح للشركات المرونة والخيارات المناسبة لاحتياجاتها.

تدفق الإيرادات	النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات	مبلغ الإيرادات (2022)
رسوم التحويل	82%	166 مليون دولار
رسوم الاشتراك	13%	26 مليون دولار
رسوم تحويل العملة	6%	12 مليون دولار
خدمات القيمة المضافة	5%	10 ملايين دولار