شركة Fair Isaac (FICO): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Fair Isaac Corporation (FICO) Bundle
في عالم اليوم القائم على البيانات، تبرز شركة Fair Isaac Corporation (FICO) كشركة رائدة في التحليلات التنبؤية وتسجيل الائتمان. مبتكرة نموذج العمل تستفيد من الشراكات الرئيسية والتقنيات المتقدمة والتركيز القوي على علاقات العملاء لتقديمها حلول تسجيل دقيقة وموثوقة. يتعمق منشور المدونة هذا في تعقيدات نموذج الأعمال الخاص بشركة FICO، ويقدم رؤى حول كيفية دفع القيمة عبر مختلف القطاعات، بدءًا من الخدمات المالية وحتى المستهلكين الأفراد. اكتشف المكونات التي تجعل من FICO مركزًا قويًا في مجال التحليلات أدناه.
شركة Fair Isaac Corporation (FICO) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
وكالات تقارير المستهلك الكبرى (Experian، TransUnion، Equifax)
في السنة المالية 2024، بلغت الإيرادات الناتجة عن الاتفاقيات المبرمة مع وكالات الإبلاغ عن المستهلكين الرئيسية الثلاث - Experian وTransUnion وEquifax - بشكل جماعي 45% من إجمالي إيرادات FICO. وفي السنة المالية 2023، كان هذا الرقم 41%، وفي السنة المالية 2022، كان كذلك 39%. وساهمت كل من هذه الوكالات بأكثر من 10% من إجمالي الإيرادات في كل من العامين الماليين 2024 و2023، مما يسلط الضوء على دورها الهام في نموذج أعمال FICO.
| وكالة | مساهمة الإيرادات (% من الإجمالي) | السنة المالية |
|---|---|---|
| اكسبريان | ~15% | 2024 |
| TransUnion | ~15% | 2024 |
| إيكويفاكس | ~15% | 2024 |
المؤسسات المالية (البنوك، جهات إصدار بطاقات الائتمان، شركات التأمين)
تخدم FICO مجموعة واسعة من المؤسسات المالية التي تمثل 92% من إجمالي إيراداتها في السنة المالية 2024. ويشمل ذلك الشراكات مع البنوك الكبرى وجهات إصدار بطاقات الائتمان وشركات التأمين. يستمر الطلب على نماذج تسجيل نقاط FICO، وخاصة نقاط FICO®، في دفع نمو كبير في الإيرادات في هذا القطاع.
- في السنة المالية 2024، بلغت الإيرادات من قطاع النتائج 919.7 مليون دولار، زيادة 19% من السنة المالية 2023.
- الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) من المنتجات القائمة على منصة FICO® كانت 227.0 مليون دولار، تشكل 31% من إجمالي البرامج ARR.
شركاء التكنولوجيا والبرمجيات
تتعاون FICO مع العديد من شركاء التكنولوجيا والبرمجيات لتعزيز عروضها. ويشمل ذلك الشراكات مع موفري الخدمات السحابية ومنصات التحليلات، والتي تعتبر حيوية لتقديم حلول FICO بطريقة قابلة للتطوير. لقد كان التحول إلى النموذج القائم على السحابة بمثابة نقطة محورية، مع التركيز على منصة FICO®.
| نوع الشراكة | شركاء المثال | فوائد |
|---|---|---|
| مقدمو الخدمات السحابية | أوس، مايكروسوفت أزور | قابلية التوسع والكفاءة في تقديم الخدمات |
| منصات التحليلات | تابلوه، ساس | تعزيز تصور البيانات وقدرات التحليلات |
الموزعون ومتكاملو الأنظمة
تتعاون FICO مع العديد من الموزعين ومتكاملي الأنظمة لتوسيع نطاق وصولها إلى السوق. تسمح هذه الشراكات لشركة FICO باختراق أسواق جديدة وقطاعات العملاء بشكل فعال. لقد كان إشراك بائعي القيمة المضافة (VARs) في بيع حلول FICO أمرًا بالغ الأهمية لزيادة المبيعات، لا سيما في الشركات المتوسطة الحجم.
- لقد كانت حجوزات قيمة العقد السنوية (ACV) مقياسًا رئيسيًا لتتبع الإيرادات المستقبلية، مما يعكس أهمية هذه الشراكات في دفع النمو.
- تتضمن استراتيجية FICO تعزيز العلاقات مع VARs للاستفادة من معرفتهم بالسوق المحلية.
شركة Fair Isaac Corporation (FICO) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تطوير التحليلات التنبؤية ونماذج التسجيل
تشتهر FICO بتطوير التحليلات التنبؤية ونماذج التسجيل التي تمكن المؤسسات من اتخاذ قرارات مستنيرة. تعتبر نقاط FICO® محورية في تقييم مخاطر الائتمان الاستهلاكي، حيث يستخدمها أكثر من 90% من المقرضين الأمريكيين. في السنة المالية 2024، حقق قطاع النتائج في FICO إيرادات قدرها 919.7 مليون دولار، بمناسبة أ زيادة 19% من العام السابق .
تطوير البرمجيات لإدارة القرار
تستثمر FICO بشكل كبير في تطوير البرمجيات، وخاصة في حلول إدارة القرار. تعتبر منصة FICO® أساسية لهذه الإستراتيجية، حيث تدمج أدوات اتخاذ القرار والتحليلات المختلفة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصلت الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) من المنتجات القائمة على منصة FICO® 227 مليون دولار، وهو ما يقرب من 31% من إجمالي البرمجيات ARR . حقق قطاع البرمجيات إجمالي إيرادات قدرها 797.9 مليون دولار للسنة المالية 2024، أ زيادة 8% من العام السابق .
خدمات دعم العملاء والتدريب
تؤكد FICO على دعم العملاء وتدريبهم لتعزيز تجربة المستخدم وفعالية المنتج. تقوم الشركة بتخصيص الموارد لضمان قدرة العملاء على تنفيذ واستخدام التحليلات وحلول التسجيل بشكل فعال. في السنة المالية 2024، بلغ إجمالي نفقات التشغيل لشركة FICO 983.9 مليون دولار, مع جزء مخصص لمبادرات دعم العملاء . علاوة على ذلك، أفادت الشركة أ معدل الاحتفاظ الصافي القائم على الدولار بنسبة 106% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى رضا العملاء ومشاركتهم القوية.
تسويق وبيع البرمجيات وحلول التسجيل
تم تصميم استراتيجيات التسويق والمبيعات لشركة FICO لاختراق الأسواق المختلفة، مع التركيز على الخدمات المالية، والتي شكلت 92% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية 2024. وشكلت منطقة الأمريكتين 84% من إجمالي الإيرادات، مما يدل على الحضور القوي للشركة في هذا السوق. أعلنت FICO عن إجمالي إيرادات قدرها 1.7 مليار دولار للسنة المالية 2024، مما يعكس أ زيادة 13% من السنة المالية 2023 .
| النشاط الرئيسي | الإيرادات / التمويل | معدل النمو | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|---|
| التحليلات التنبؤية ونماذج التسجيل | 919.7 مليون دولار | 19% | 53.5% |
| تطوير البرمجيات لإدارة القرار | 797.9 مليون دولار | 8% | 46.5% |
| إجمالي الإيرادات | 1.7 مليار دولار | 13% | 100% |
إن التركيز الاستراتيجي لشركة FICO على هذه الأنشطة الرئيسية لا يعزز عرض القيمة فحسب، بل يضمن أيضًا النمو المستدام وأهمية السوق في المشهد التنافسي للتحليلات التطبيقية وحلول إدارة القرار.
شركة Fair Isaac Corporation (FICO) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
خوارزميات خاصة للتسجيل والتحليلات
تستخدم شركة Fair Isaac Corporation (FICO) خوارزميات الملكية الخاصة بها في FICO® Score وحلول التحليلات المتنوعة. تظل نقاط FICO® هي المقياس القياسي لمخاطر الائتمان الاستهلاكي في الولايات المتحدة، حيث يستمد جزء كبير من إيرادات الشركة من نموذج التسجيل هذا. خلال السنة المالية 2024، أعلنت الشركة عن إيرادات إجمالية تبلغ حوالي 1.72 مليار دولار أمريكي، مع مساهمة حلول التسجيل بشكل كبير في هذا الرقم.
منصة FICO® لنشر البرامج
تعمل منصة FICO® بمثابة العمود الفقري لنشر حلول برمجية متنوعة، مما يمكّن العملاء من تشغيل التحليلات بشكل فعال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصلت الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) من المنتجات القائمة على منصة FICO® إلى 227 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 31% من إجمالي ARR للبرامج.
القوى العاملة ذات الخبرة مع الخبرة في التحليلات
تضم القوى العاملة في FICO محترفين ماهرين متخصصين في التحليلات وإدارة القرار. استثمرت الشركة بشكل كبير في تطوير الموظفين، حيث بلغ إجمالي النفقات في إطار خطط حوافز الموظفين 62.5 مليون دولار في السنة المالية 2024. ويؤكد هذا الاستثمار على أهمية رأس المال البشري في الحفاظ على الميزة التنافسية لشركة FICO في التحليلات.
سمعة العلامة التجارية القوية في التصنيف الائتماني
لقد أنشأت FICO سمعة طيبة لعلامتها التجارية، لا سيما في مجال تسجيل الائتمان. يتم استخدام نقاط FICO® بواسطة 75% من أكبر 100 مؤسسة مالية في الولايات المتحدة، مما يؤكد ريادتها في السوق. بالإضافة إلى ذلك، خلال السنة المالية 2024، شكلت الإيرادات الناتجة عن الاتفاقيات مع وكالات تقارير المستهلكين الرئيسية، بما في ذلك Experian وTransUnion وEquifax، 45% من إجمالي الإيرادات.
| الموارد الرئيسية | وصف | التأثير المالي |
|---|---|---|
| خوارزميات الملكية | الخوارزميات المستخدمة في حلول FICO® Score والتحليلات | جزء من 1.72 مليار دولار إجمالي الإيرادات |
| منصة فيكو® | منصة سحابية لنشر الحلول البرمجية | 227 مليون دولار أمريكي من المنتجات القائمة على النظام الأساسي |
| القوى العاملة ذات الخبرة | المهنيين المهرة في التحليلات وإدارة القرار | 62.5 مليون دولار نفقات خطة حوافز الموظفين |
| سمعة العلامة التجارية | العلامة التجارية الرائدة في مجال التصنيف الائتماني في الولايات المتحدة | 45% من الإيرادات من الشراكات مع الجهات الكبرى |
شركة Fair Isaac Corporation (FICO) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول تسجيل ائتمانية دقيقة وموثوقة
تشتهر شركة Fair Isaac Corporation (FICO) بنقاط FICO®، وهو مقياس بالغ الأهمية في صناعة الائتمان. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة أنه تم استخدام نتائجها من قبل ثلاثة أرباع أكبر 100 مؤسسة مالية في الولايات المتحدة. وانتهى 200 مليون مستهلك أمريكي يتم الإبلاغ عن علاقاتهم الائتمانية إلى وكالات تقارير المستهلكين الكبرى.
تحليلات متقدمة لإدارة المخاطر واكتشاف الاحتيال
توفر FICO حلول تحليلية متطورة تساعد الشركات على إدارة المخاطر واكتشاف الاحتيال. وفي السنة المالية 2024، أنتجت الشركة 919.7 مليون دولار في الإيرادات من قطاع النتائج، والذي يتضمن حلول إدارة المخاطر. يتم دعم قدرات FICO التحليلية من خلال تقنياتها الخاصة، بما في ذلك FICO® Decision Modeler وFICO® Blaze Advisor، والتي تساعد في تطوير النماذج التنبؤية لاكتشاف الاحتيال وتقييم المخاطر.
حلول برمجية قابلة للتخصيص لمختلف الصناعات
تم تصميم عروض برامج FICO لتلبية احتياجات الصناعات المتنوعة، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين وتجارة التجزئة والرعاية الصحية. بلغت الإيرادات السنوية المتكررة للشركة (ARR) من المنتجات القائمة على منصة FICO® 227 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمثل 31% من إجمالي البرمجيات ARR. تسمح مرونة حلول FICO للشركات بتخصيص التطبيقات بناءً على متطلبات تشغيلية محددة، مما يعزز عمليات صنع القرار الخاصة بها.
الوصول القائم على الاشتراك إلى نتائج وتحليلات FICO®
تقدم FICO نموذج اشتراك من خلال منصة myFICO.com الخاصة بها، مما يوفر للمستهلكين إمكانية الوصول المباشر إلى نتائج FICO® وخدمات مراقبة الائتمان. في السنة المالية 2024، بلغت الإيرادات من قطاع النتائج 919.7 مليون دولار، والتي جاء جزء كبير منها من خدمات الاشتراك هذه. تم تصميم خدمات الاشتراك لتوفير مراقبة وتحليل مستمرين للائتمان، مما يضمن إبلاغ المستخدمين بشكل مستمر بسلامة الائتمان الخاصة بهم.
| مصدر الإيرادات | إيرادات السنة المالية 2024 (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| شريحة الدرجات | $919.7 | 53.5% |
| قطاع البرمجيات | $797.9 | 46.5% |
| إجمالي الإيرادات | $1,717.5 | 100% |
شركة Fair Isaac Corporation (FICO) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مشاركة العملاء المباشرة من خلال myFICO.com
يعمل myFICO.com كمنصة أساسية يمكن من خلالها للمستهلكين الوصول إلى نتائج FICO® وتقارير الائتمان الخاصة بهم. في السنة المالية 2024، بلغت الإيرادات من خدمات تسجيل النتائج بين الشركات والمستهلكين (B2C)، والتي تشمل العروض المقدمة من myFICO.com، 207.8 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 23٪ من إجمالي الإيرادات ضمن قطاع النتائج.
الدعم المستمر والتشاور لعملاء الأعمال
توفر FICO خدمات دعم واستشارة واسعة النطاق لعملائها من رجال الأعمال، لا سيما في قطاع الخدمات المالية، والذي يمثل 92% من إجمالي الإيرادات. في السنة المالية 2024، وصل إجمالي إيرادات FICO إلى 1.7 مليار دولار أمريكي، حيث ساهم قطاع البرمجيات بمبلغ 797.9 مليون دولار أمريكي.
التحديثات والتحسينات المنتظمة لمنتجات البرمجيات
تلتزم FICO بالتحسين المستمر لمنتجاتها البرمجية. بلغت الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) لقطاع البرمجيات 721.2 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 8٪ عن العام السابق. وهذا يسلط الضوء على تركيز FICO على تقديم قيمة مستمرة من خلال تحديثات وتحسينات البرامج المنتظمة.
التركيز القوي على رضا العملاء والاحتفاظ بهم
تتضمن استراتيجيات FICO أيضًا تركيزًا قويًا على رضا العملاء، كما يتضح من صافي معدل الاحتفاظ بالدولار بنسبة 106٪ اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويشير هذا إلى أن العملاء الحاليين لا يجددون عقودهم فحسب، بل يزيدون أيضًا إنفاقهم على عروض FICO. .
| متري | المالية 2024 | المالية 2023 | المالية 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.7 مليار دولار | 1.5 مليار دولار | 1.4 مليار دولار |
| إيرادات تسجيل B2C | 207.8 مليون دولار | 212.8 مليون دولار | 231.2 مليون دولار |
| إيرادات قطاع البرمجيات | 797.9 مليون دولار | 739.7 مليون دولار | 670.6 مليون دولار |
| ARR من قطاع البرمجيات | 721.2 مليون دولار | 667.8 مليون دولار | 620.1 مليون دولار |
| معدل الاحتفاظ الصافي القائم على الدولار | 106% | 105% | 104% |
شركة Fair Isaac Corporation (FICO) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر للشركات والمستهلكين
في السنة المالية 2024، حققت شركة Fair Isaac Corporation (FICO) إجمالي إيرادات بلغت حوالي 1.72 مليار دولار أمريكي، حيث ساهم قطاع النتائج بمبلغ 919.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 19٪ عن السنة المالية 2023. وشكلت حلول تسجيل النتائج بين الشركات (B2B) 77٪ من إيرادات قطاع النتائج، في حين شكلت العروض الموجهة من الشركات إلى المستهلكين (B2C) 23%.
الاشتراكات عبر الإنترنت عبر myFICO.com
يعمل myFICO.com كقناة مهمة لمشاركة العملاء، مما يوفر الوصول إلى نتائج FICO® وخدمات مراقبة الائتمان. في السنة المالية 2024، بلغت الإيرادات من خدمات B2C من خلال myFICO.com 207.8 مليون دولار، بانخفاض عن 212.8 مليون دولار في السنة المالية 2023. ويتم تقديم هذه الاشتراكات عادةً على أساس شهري أو سنوي، ويتم الاعتراف بالإيرادات بشكل نسبي على مدار فترة الاشتراك.
شراكات مع وكالات تقارير المستهلك للتوزيع
أنشأت FICO شراكات مهمة مع وكالات تقارير المستهلك الكبرى، بما في ذلك TransUnion وEquifax وExperian. بشكل جماعي، شكلت الإيرادات من هذه الشراكات 45% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية 2024، ارتفاعًا من 41% في السنة المالية 2023. وهذا يوضح أهمية هذه الشراكات في توزيع حلول تسجيل النقاط الخاصة بـ FICO.
| وكالة | مساهمة الإيرادات (% من الإجمالي) | السنة المالية |
|---|---|---|
| TransUnion | ~15% | 2024 |
| إيكويفاكس | ~15% | 2024 |
| اكسبريان | ~15% | 2024 |
| إجمالي المساهمة | 45% | 2024 |
المشاركة في المؤتمرات الصناعية والمعارض التجارية
تشارك FICO بنشاط في العديد من المؤتمرات الصناعية والمعارض التجارية لعرض منتجاتها وخدماتها، مما يعزز ظهورها وإشراك العملاء. لا تعمل هذه الإستراتيجية على تقوية العلاقات مع العملاء الحاليين فحسب، بل تجذب أيضًا عملاء جدد محتملين. وأكدت الشركة التزامها بالتحول الرقمي والتحليلات من خلال هذه الأحداث.
شركة فير إسحاق (FICO) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الخدمات المالية (البنوك والمقرضون وشركات التأمين)
خلال السنة المالية 2024 تقريبًا 92% من إيرادات FICO مستمدة من مبيعات المنتجات والخدمات للصناعة المصرفية. حقق قطاع النتائج، الذي يتضمن حلول تسجيل النتائج بين الشركات (B2B)، إيرادات قدرها 919.7 مليون دولار، زيادة كبيرة من 773.8 مليون دولار في عام 2023. وكانت الزيادة مدفوعة في المقام الأول بـ أ 150.8 مليون دولار ارتفاع في إيرادات نتائج B2B. يستمر اعتماد FICO® Score 10 و10 T في اكتساب المزيد من الاهتمام، خاصة بالنسبة للقروض العقارية غير المطابقة.
تجار التجزئة ومقدمي خدمات الاتصالات
يتم أيضًا استخدام حلول برمجيات FICO من قبل تجار التجزئة ومقدمي الاتصالات لإدارة العملاء واكتشاف الاحتيال. وفي السنة المالية 2024، وصلت إيرادات قطاع البرمجيات إلى 797.9 مليون دولار، من 739.7 مليون دولار في عام 2023. يتضمن هذا القطاع حلولاً تحليلية وإدارة قرارات معدة مسبقًا ومصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العمل المحددة، مما يعزز الكفاءة التشغيلية لقطاعات العملاء هذه.
مؤسسات القطاع الحكومي والعام
توفر FICO التحليلات وحلول إدارة القرار للمؤسسات الحكومية والقطاع العام، مع التركيز على إدارة المخاطر والامتثال. يتم بشكل عام إدراج أرقام الإيرادات المحددة لهذا القطاع ضمن قطاع البرمجيات الأوسع، والذي تم حسابه 46% من إجمالي الإيرادات في عام 2024. يعكس إجمالي إيرادات قطاع البرمجيات الطلب المتزايد على حلول الامتثال واكتشاف الاحتيال عبر مختلف الوكالات العامة.
المستهلكون الأفراد يبحثون عن درجات الائتمان
حقق قطاع الأعمال إلى المستهلك (B2C)، بشكل أساسي من خلال منصة myFICO.com، إيرادات بلغت 207.8 مليون دولار في السنة المالية 2024، بانخفاض طفيف من 212.8 مليون دولار في عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض المبيعات المباشرة من المنصة. ومع ذلك، تواصل FICO تعزيز الثقافة المالية والوصول إلى درجات الائتمان، مما يعزز التزامها تجاه المستهلكين الأفراد.
| شريحة العملاء | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|---|
| الخدمات المالية | $919.7 | $773.8 | 54% |
| تجار التجزئة & الاتصالات السلكية واللاسلكية | $797.9 | $739.7 | 46% |
| حكومة & القطاع العام | المدرجة في قطاع البرمجيات | المدرجة في قطاع البرمجيات | جزء من 46% |
| المستهلكين الأفراد | $207.8 | $212.8 | 12% من شريحة النتائج |
شركة فير إسحاق (FICO) – نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات البحث والتطوير للبرمجيات والتحليلات
في السنة المالية 2024، أعلنت شركة Fair Isaac Corporation (FICO) عن نفقات بحث وتطوير تبلغ 170.0 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 12.0 مليون دولار أمريكي عن السنة المالية السابقة. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى:
- زيادة قدرها 8.2 مليون دولار في تكاليف الموظفين والعمالة، مدفوعة بنمو عدد الموظفين ونفقات التعويضات على أساس الأسهم.
- زيادة قدرها 2.4 مليون دولار في تكاليف البنية التحتية والمرافق، ويرجع ذلك أساسًا إلى تكاليف استضافة مراكز بيانات الطرف الثالث.
- زيادة قدرها 1.8 مليون دولار في تكاليف الاستشارات.
ومثلت نفقات البحث والتطوير 10% من إجمالي الإيرادات في عام 2024، انخفاضًا من 11% في عام 2023.
تكاليف التسويق والمبيعات
بلغ إجمالي مصاريف البيع والعمومية والإدارية لشركة FICO 462.8 مليون دولار في السنة المالية 2024، بزيادة قدرها 62.3 مليون دولار مقارنة بالعام السابق. وشملت العناصر الرئيسية لهذه الزيادة ما يلي:
- ارتفاع قدره 38.6 مليون دولار في تكاليف الموظفين والعمالة، يُعزى إلى التعويضات على أساس الأسهم وزيادة عدد الموظفين.
- زيادة قدرها 6.0 ملايين دولار في تكاليف الخدمات الخارجية، خاصة للخدمات القانونية والاستشارية.
- زيادة قدرها 5.5 مليون دولار في نفقات الإعلان والترويج.
- زيادة قدرها 4.9 مليون دولار في تكاليف الضرائب غير المتعلقة بالدخل بسبب تغييرات قانون الضرائب التي تؤثر على شركة تابعة غير أمريكية.
- زيادة قدرها 3.7 مليون دولار في تكاليف السفر المتعلقة بالأحداث الترويجية.
- 2.6 مليون دولار زيادة في تكاليف البنية التحتية والمرافق.
التكاليف التشغيلية لدعم العملاء والبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات
تم تضمين التكاليف التشغيلية لشركة FICO المرتبطة بدعم العملاء والبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات في تكلفة الإيرادات، والتي بلغت 348.2 مليون دولار في عام 2024. وهذا يعكس زيادة قدرها 37.2 مليون دولار عن عام 2023. وكانت الزيادات الملحوظة ضمن هذه الفئة هي:
- زيادة قدرها 18.1 مليون دولار في تكاليف البنية التحتية والمرافق.
- زيادة قدرها 12.4 مليون دولار في تكاليف الموظفين والعمالة.
- زيادة قدرها 4.3 مليون دولار في تكاليف المواد المباشرة.
- زيادة قدرها 2.4 مليون دولار في تكاليف الخدمات الخارجية.
رسوم ترخيص البيانات من وكالات الإبلاغ
أدت اتفاقيات FICO مع وكالات إعداد التقارير الائتمانية الكبرى، بما في ذلك Experian وTransUnion وEquifax، إلى توليد رسوم ترخيص كبيرة. وفي السنة المالية 2024، شكلت هذه الرسوم ما يقرب من 45% من إجمالي الإيرادات، أي حوالي 772.9 مليون دولار من إجمالي الإيرادات البالغة 1.7 مليار دولار.
| فئة التكلفة | السنة المالية 2024 (بالملايين) | السنة المالية 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | النسبة من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|---|---|
| البحث والتطوير | $170.0 | $158.0 | $12.0 | 10% |
| بيع، الجنرال & إداري | $462.8 | $400.6 | $62.3 | 27% |
| تكلفة الإيرادات | $348.2 | $311.1 | $37.2 | 20% |
| رسوم الترخيص من وكالات الإبلاغ | $772.9 | $620.5 | $152.4 | 45% |
شركة Fair Isaac Corporation (FICO) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم الاشتراك من خدمات البرمجيات والتسجيل
تحقق FICO إيرادات كبيرة من رسوم الاشتراك المرتبطة ببرامجها وخدمات التسجيل. وفي السنة المالية 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 1.7 مليار دولار أمريكي، حيث ساهم قطاع النتائج بمبلغ 919.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 19٪ عن العام السابق. حقق قطاع البرمجيات 797.9 مليون دولار، بزيادة قدرها 8٪ على أساس سنوي. بلغت إيرادات SaaS والبرمجيات المحلية 711.3 مليون دولار، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 11%.
الإتاوات القائمة على الاستخدام من حلول تسجيل B2B
توفر حلول التسجيل بين الشركات (B2B) لشركة FICO الإتاوات القائمة على الاستخدام. في السنة المالية 2024، ارتفعت إيرادات الأعمال بين الشركات بمقدار 150.8 مليون دولار، مدفوعة بارتفاع أسعار الوحدات، على الرغم من تعويضها جزئيًا بانخفاض حجم عمليات إنشاء الرهن العقاري. استحوذ قطاع B2B على 77٪ من إجمالي إيرادات Scores بقيمة 711.8 مليون دولار.
الخدمات المهنية لتنفيذ البرامج والدعم
تقدم FICO أيضًا خدمات احترافية، والتي حققت إيرادات بقيمة 86.5 مليون دولار أمريكي للعام المالي 2024، بانخفاض قدره 13٪ عن العام السابق. تأتي هذه الإيرادات من تنفيذ البرامج وخدمات الدعم المستمرة. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض الطلب على هذه الخدمات.
الإيرادات من اشتراكات المستهلكين في myFICO.com
ساهمت اشتراكات المستهلكين من خلال myFICO.com بمبلغ 207.8 مليون دولار في إجمالي الإيرادات في السنة المالية 2024، وهو ما يظهر انخفاضًا طفيفًا من 212.8 مليون دولار في السنة المالية 2023. ويمثل هذا القطاع 23% من إجمالي إيرادات Scores، مما يشير إلى استمرار الاعتماد على مشاركة المستهلك لتوليد الإيرادات.
| تدفق الإيرادات | إيرادات السنة المالية 2024 (بالملايين) | التغيير على أساس سنوي | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|---|
| رسوم الاشتراك (البرمجيات والتسجيل) | $1,717.5 | +13% | 100% |
| حلول تسجيل B2B | $711.8 | +27% | 41% |
| الخدمات المهنية | $86.5 | -13% | 5% |
| اشتراكات المستهلك (myFICO.com) | $207.8 | -2.5% | 12% |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Fair Isaac Corporation (FICO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Fair Isaac Corporation (FICO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fair Isaac Corporation (FICO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.