Flywire Corporation (FLYW): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Flywire Corporation (FLYW) Bundle
في عالم اليوم المترابط، تبرز شركة Flywire Corporation (FLYW) كشركة رائدة في تقديم الخدمات حلول دفع سلسة عبر الحدود مصممة لصناعات مثل التعليم والرعاية الصحية. بفضل مخطط نموذج الأعمال القوي الذي يركز على الشراكات الإستراتيجية والتقنيات المبتكرة والعلاقات الاستثنائية مع العملاء، تعمل Flywire على إعادة تشكيل كيفية إدارة المؤسسات للمدفوعات. اكتشف كيف تستفيد هذه الشركة الديناميكية من مواردها وأنشطتها لتقديم قيمة لا مثيل لها لقطاعات عملائها المتنوعة.
شركة Flywire Corporation (FLYW) – نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع البنوك والمؤسسات المالية العالمية
أقامت Flywire شراكات مع العديد من البنوك والمؤسسات المالية العالمية لتعزيز قدراتها على معالجة الدفع. تمكن عمليات التعاون هذه شركة Flywire من تسهيل المعاملات عبر الحدود بسلاسة وكفاءة، وتلبية احتياجات قاعدة عملاء متنوعة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت Flywire بمعالجة إجمالي حجم المدفوعات بحوالي 22.8 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا بنسبة 23% على أساس سنوي.
شراكات مع التكنولوجيا ومقدمي خدمات الاستضافة السحابية
تستفيد Flywire من الشراكات مع رواد التكنولوجيا ومقدمي خدمات الاستضافة السحابية لضمان موثوقية وقابلية التوسع لمنصة الدفع الخاصة بها. ويشمل ذلك الاستثمارات في البنية التحتية لدعم الطلب المتزايد على حلول الدفع الرقمية. بلغت نفقات التكنولوجيا والتطوير للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 49.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 9.3٪ مقارنة بالعام السابق.
العلاقات مع المؤسسات التعليمية وأنظمة الرعاية الصحية
قامت Flywire بتطوير علاقات قوية مع أكثر من 2960 مؤسسة تعليمية وأكثر من 100 نظام للرعاية الصحية. وقد أتاح هذا التركيز الاستراتيجي لشركة Flywire تصميم حلول الدفع الخاصة بها لتلبية الاحتياجات المحددة لهذه القطاعات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي معدل الاحتفاظ بالدولار لشركة Flywire حوالي 125%، مما يشير إلى ولاء العملاء القوي والنمو داخل هذه القطاعات.
التحالفات مع معالجات الدفع ومقدمي السجلات الصحية الإلكترونية (EHR).
تتعاون Flywire مع العديد من معالجات الدفع ومقدمي السجلات الصحية الإلكترونية لتعزيز عروض خدماتها. تعمل هذه التحالفات على تسهيل التكامل في الأنظمة الحالية التي يستخدمها مقدمو الرعاية الصحية، وتبسيط عملية معالجة الدفع. بلغت تكاليف خدمات معالجة الدفع للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 136.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة 23.1% على أساس سنوي، بما يرتبط بالزيادة في إجمالي حجم المدفوعات.
التكامل مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) مثل Oracle وEpic Systems
قامت Flywire بدمج حلولها مع أنظمة ERP الرئيسية، بما في ذلك Oracle وEpic Systems. يتيح هذا التكامل للعملاء إدارة حساباتهم المدينة وعمليات الدفع بشكل أكثر فعالية. يؤدي الاستحواذ على Invoiced وStudyLink في عام 2024 إلى تعزيز قدرات Flywire في هذا المجال، حيث تساهم Invoiced بحوالي 5.5 مليون دولار أمريكي في المنصة والإيرادات الأخرى خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| نوع الشراكة | الشركاء الرئيسيون | وظيفة | التأثير على الإيرادات |
|---|---|---|---|
| البنوك العالمية | بنوك عالمية مختلفة | تسهيل المعاملات عبر الحدود | 22.8 مليار دولار إجمالي حجم المدفوعات |
| مقدمو التكنولوجيا | خدمات الاستضافة السحابية | تحسين موثوقية النظام الأساسي وقابلية التوسع | 49.3 مليون دولار نفقات التكنولوجيا |
| المؤسسات التعليمية | أكثر من 2960 مؤسسة | حلول الدفع المخصصة | معدل الاحتفاظ 125% |
| أنظمة الرعاية الصحية | أكثر من 100 نظام للرعاية الصحية | معالجة الدفع المبسطة | 136.1 مليون دولار تكاليف معالجة الدفع |
| أنظمة تخطيط موارد المؤسسات | أوراكل، الأنظمة الملحمية | تكامل حلول الدفع | 5.5 مليون دولار من الاستحواذ المفوتر |
شركة Flywire (FLYW) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تطوير وتعزيز حلول معالجة الدفع
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت Flywire عن نفقات التكنولوجيا والتطوير البالغة 49.3 مليون دولار، زيادة من 45.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس نمواً قدره 9.3%. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع تكاليف الموظفين التي بلغ مجموعها 30.9 مليون دولار مقارنة ب 27.9 مليون دولار في العام السابق.
مبادرات التسويق والمبيعات لكسب عملاء جدد
تم تسجيل مصاريف البيع والتسويق بمبلغ 96.1 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 78.8 مليون دولار في عام 2023، مما يمثل زيادة قدرها 22.0%. وصلت تكاليف الموظفين ضمن هذه الفئة 48.8 مليون دولار، ارتفاع من 41.5 مليون دولار العام السابق.
خدمات تأهيل العملاء والدعم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تقدم Flywire خدماتها 4000 عميل عالميًا، والذي يضم أكثر من 2960 مؤسسة تعليمية وأكثر 100 نظام للرعاية الصحية62.
الاستثمارات التكنولوجية المستمرة لقابلية تطوير النظام الأساسي
لقد التزمت Flywire بالاستثمارات التكنولوجية المستمرة، مع 4.7 مليون دولار تم رسملتها لتطوير برمجيات الاستخدام الداخلي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتم الإبلاغ عن القيمة الدفترية لبرامج الاستخدام الداخلي بمبلغ 15.6 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
إدارة الامتثال مع شبكات الدفع
ارتفعت تكاليف خدمات معالجة الدفع إلى 136.1 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 110.6 مليون دولار في العام السابق، مما يعكس أ 23.1% يزيد. ويرتبط هذا الارتفاع ب 23% زيادة في إجمالي حجم المدفوعات خلال نفس الفترة.
| النشاط الرئيسي | متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| مصاريف التكنولوجيا والتطوير | نفقات | 49.3 مليون دولار | 45.1 مليون دولار | 9.3% |
| مصاريف البيع والتسويق | نفقات | 96.1 مليون دولار | 78.8 مليون دولار | 22.0% |
| قاعدة العملاء | خدم العملاء | 4,000+ | لا يوجد | لا يوجد |
| برامج الاستخدام الداخلي | القيمة الدفترية | 15.6 مليون دولار | 12.7 مليون دولار | لا يوجد |
| تكاليف خدمات معالجة الدفع | التكاليف | 136.1 مليون دولار | 110.6 مليون دولار | 23.1% |
شركة Flywire (FLYW) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة دفع عالمية خاصة
تعد شبكة الدفع العالمية المملوكة لشركة Flywire أحد الأصول المهمة، حيث تعمل على تسهيل المعاملات عبر الحدود في مختلف القطاعات مثل التعليم والرعاية الصحية والسفر. في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، عالجت Flywire حجم مدفوعات المعاملات تقريبًا 17.7 مليار دولار، بمناسبة أ 31% زيادة مقارنة ب 13.5 مليار دولار خلال نفس الفترة من عام 2023.
القوى العاملة ذات الخبرة (FlyMates) ذات الخبرة الصناعية
توظف Flywire قوة عاملة ماهرة تُعرف باسم "FlyMates"، والتي تضم محترفين يتمتعون بخبرة واسعة في الصناعة. وصلت تكاليف الموظفين لفرق التكنولوجيا والتطوير 30.9 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 27.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس أ 10.8% يزيد. بلغت التعويضات على أساس الأسهم لهؤلاء الموظفين 8.6 مليون دولار، أ 34.4% زيادة من 6.4 مليون دولار.
بنية تحتية تكنولوجية قوية لمعالجة الدفع
تعد البنية التحتية التكنولوجية لشركة Flywire ضرورية لقدراتها على معالجة الدفع. خصصت الشركة 49.3 مليون دولار لمصروفات التكنولوجيا والتطوير في التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 45.1 مليون دولار في عام 2023، بزيادة قدرها 9.3%. ويدعم هذا الاستثمار تعزيز منصتها وعروض خدماتها، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الميزة التنافسية في سوق معالجة الدفع.
إقامة علاقات مع العملاء في مختلف القطاعات
قامت Flywire ببناء علاقات قوية مع العملاء في قطاعات متعددة، بما في ذلك التعليم والرعاية الصحية. أعلنت الشركة عن إيرادات المعاملات 314.9 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بما يمثل 27.1% زيادة من 247.7 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. ويؤكد هذا النمو فعالية استراتيجيات مشاركة العملاء وقيمة علاقاتها الراسخة.
الملكية الفكرية بما في ذلك البرمجيات وقدرات التكامل
تشتمل محفظة الملكية الفكرية لشركة Flywire على برمجيات خاصة وقدرات تكامل تعمل على تحسين عروض خدماتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة أصول غير ملموسة محددة بقيمة 19.6 مليون دولاروالتي تشمل التكنولوجيا المتقدمة والعلاقات المكتسبة. تم إطفاء هذه الأصول غير الملموسة 4.5 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| الموارد الرئيسية | وصف | القيمة/المقياس |
|---|---|---|
| حجم معالجة الدفع | إجمالي حجم المعاملات التي تمت معالجتها | 17.7 مليار دولار (9 أشهر 2024) |
| مصاريف التكنولوجيا والتطوير | الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية | 49.3 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
| تكاليف الموظفين | التكاليف المرتبطة بالقوى العاملة الماهرة | 30.9 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
| إيرادات المعاملات | الإيرادات من خدمات المعاملات | 314.9 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
| الأصول غير الملموسة | قيمة الملكية الفكرية | 19.6 مليون دولار (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
شركة Flywire (FLYW) – نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول دفع سلسة عبر الحدود للعملاء
يقدم Flywire منصة متكاملة مصممة لتسهيل المدفوعات عبر الحدود في مختلف القطاعات، بما في ذلك التعليم والرعاية الصحية والسفر. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت Flywire بمعالجة إجمالي حجم المدفوعات تقريبًا 22.8 مليار دولار، مما يعكس نموا 23% من العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى الزيادة في حجم مدفوعات المعاملات وتوسيع قاعدة عملائها.
فواتير مخصصة وخيارات دفع مرنة
توفر Flywire حلول فواتير مخصصة تلبي الاحتياجات الفريدة لعملائها. وذكرت الشركة منصة وغيرها من الإيرادات 59.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 8.8% سنة بعد سنة. ويرجع هذا النمو إلى حد كبير إلى عمليات الاستحواذ مثل Invoiced وStudyLink. تتيح المرونة في خيارات الدفع للعملاء تقديم خطط سداد متنوعة، مما يعزز رضا العملاء.
تجربة مستخدم محسنة مع درجات رضا عالية
تركز الشركة باستمرار على تحسين تجربة المستخدم. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت Flywire صافي دخل قدره 38.9 مليون دولار، مقارنة ب 10.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى زيادة كبيرة في رضا العملاء ومشاركتهم. تنعكس درجات الرضا العالية في معدلات الاحتفاظ بالعملاء الحاليين واكتساب عملاء جدد.
أتمتة عمليات حسابات القبض
تعمل منصة Flywire على أتمتة الحسابات المدينة، مما يقلل بشكل كبير من عبء العمل اليدوي على العملاء. بلغت مصاريف التكنولوجيا والتطوير للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 49.3 مليون دولار، مما يدل على زيادة 9.3% من العام السابق. ويعزز هذا الاستثمار في التكنولوجيا كفاءة معالجة المدفوعات ويقلل التكاليف التشغيلية للعملاء.
حلول برمجية عمودية محددة لمختلف الصناعات
قامت Flywire بتطوير حلول رأسية محددة مصممة خصيصًا لصناعات مثل التعليم والرعاية الصحية. بلغت إيرادات المعاملات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 314.9 مليون دولار، مما يعكس نموا 27.1% سنة بعد سنة. ويشير هذا النمو إلى فعالية استراتيجياتها التي تركز على الصناعة في الحصول على حصة السوق عبر مختلف القطاعات.
| عرض القيمة | المقاييس الرئيسية |
|---|---|
| حلول الدفع عبر الحدود | إجمالي حجم المدفوعات: 22.8 مليار دولار (9 أشهر 2024) |
| الفواتير المخصصة | إيرادات المنصة: 59.6 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
| تجربة المستخدم | صافي الدخل: 38.9 مليون دولار (التسعة أشهر 2024) |
| أتمتة المستحقات | نفقات التكنولوجيا: 49.3 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
| حلول عمودية محددة | إيرادات المعاملات: 314.9 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
شركة Flywire Corporation (FLYW) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة حسابات مخصصة وفرق دعم
توظف شركة Flywire فرقًا مخصصة لإدارة الحسابات لتعزيز تفاعلات العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تخدم الشركة أكثر من 4000 عميل على مستوى العالم، بما في ذلك أكثر من 2960 مؤسسة في قطاع التعليم. تركز فرق إدارة الحساب على فهم احتياجات العملاء وتعزيز العلاقات طويلة الأمد. يعد هذا النهج الشخصي أمرًا حيويًا للاحتفاظ بالعملاء ورضاهم، مما يساهم في تحقيق معدل احتفاظ قوي قائم على الدولار يبلغ حوالي 125% للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023.
توفر خدمة عملاء متعددة اللغات على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع
توفر Flywire دعمًا لخدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بلغات متعددة، مما يضمن إمكانية الوصول إلى قاعدة عملائها المتنوعة عبر أكثر من 240 دولة ومنطقة. يعد هذا الالتزام بالخدمة على مدار الساعة أمرًا بالغ الأهمية لحل مشكلات العملاء على الفور وتعزيز الثقة وتعزيز رضا العملاء. يعد الدعم متعدد اللغات الذي تقدمه الشركة جانبًا أساسيًا من استراتيجيتها لتلبية احتياجات العملاء الدوليين بشكل فعال.
المشاركة من خلال قنوات الاتصال الشخصية
تستخدم الشركة قنوات اتصال مخصصة للتواصل مع العملاء. تعكس درجة الترويج الصافية (NPS) لشركة Flywire البالغة 62، والتي تم تحقيقها في السنة المالية 2022، تقارب العملاء القوي لمنصتها، مما يشير إلى استراتيجيات المشاركة الفعالة. يساعد استخدام الاتصالات المخصصة على تلبية احتياجات العملاء وتفضيلاتهم المحددة، وتعزيز العلاقات وتشجيع الولاء.
التركيز على الاحتفاظ بالعملاء ومقاييس الرضا
تؤكد Flywire على مقاييس الاحتفاظ بالعملاء ورضاهم لتقييم الأداء. أعلنت الشركة عن زيادة كبيرة في إيرادات المعاملات، حيث وصلت إلى 314.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 247.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويُعزى هذا النمو إلى كل من العملاء الحاليين وعمليات الاستحواذ على عملاء جدد، مما يسلط الضوء على الفعالية من استراتيجيات الاحتفاظ بها. ويتجلى التركيز على رضا العملاء في المراقبة المستمرة للمقاييس التي تقيس جودة الخدمة وتعليقات العملاء.
آليات التغذية الراجعة لتحسين عروض الخدمة
تعد آليات تقديم الملاحظات جزءًا لا يتجزأ من استراتيجيات تحسين خدمة Flywire. تقوم الشركة بجمع تعليقات العملاء بشكل نشط لتحسين عروضها، وضمان التوافق مع توقعات العملاء. وكجزء من استراتيجية النمو الخاصة بها، قامت Flywire بعمليات استحواذ مثل Invoiced وStudyLink، والتي تساهم في تعزيز قدرات الخدمة وتجربة العملاء. لا يساعد هذا النهج الاستباقي للتعليقات في تحسين الخدمة فحسب، بل يعزز أيضًا علاقات العملاء من خلال إظهار الاستجابة لاحتياجاتهم.
| متري | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي العملاء الذين تم خدمتهم | 4,000+ |
| المؤسسات في قطاع التعليم | 2,960+ |
| معدل الاحتفاظ الصافي القائم على الدولار | 125% |
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 62 |
| إيرادات المعاملات (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 314.9 مليون دولار |
| إيرادات المعاملات (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) | 247.7 مليون دولار |
شركة Flywire (FLYW) – نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال فرق ذات خبرة في الصناعة
تتمتع Flywire باستراتيجية مبيعات مباشرة قوية تستفيد من الفرق ذات الخبرة للتعامل مع العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تقدم Flywire خدماتها 4000 عميل على مستوى العالم، مع أكثر من 2960 مؤسسة في قطاع التعليم وأكثر 100 نظام للرعاية الصحية.
منصة على الإنترنت للوصول إلى العملاء ومعالجة الدفع
تعمل منصة Flywire عبر الإنترنت على تسهيل وصول العملاء ومعالجة الدفع، مما يساهم بشكل كبير في إيراداتها. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إيرادات معاملات قدرها 314.9 مليون دولار، من 247.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وزاد إجمالي حجم مدفوعات المعاملات تقريبًا 31% ل 17.7 مليار دولار.
الشراكة مع المؤسسات التعليمية والرعاية الصحية
تمثل الشراكات الإستراتيجية حجر الزاوية في نموذج أعمال Flywire، خاصة مع المؤسسات التعليمية ومؤسسات الرعاية الصحية. تمكن هذه الشراكات شركة Flywire من توسيع عروض خدماتها وقاعدة عملائها. تقوم الشركة بدفع المدفوعات لأربعة من أفضل عشرة أنظمة للرعاية الصحية في الولايات المتحدة مرتبة حسب حجم المستشفى.
الأحداث التسويقية والمعارض التجارية لإبراز العلامة التجارية
تشارك Flywire بنشاط في الأحداث التسويقية والمعارض التجارية لتعزيز ظهور العلامة التجارية. تعتبر مثل هذه المشاركات ضرورية لجذب العملاء المتوقعين وبناء العلاقات داخل الأسواق المستهدفة. وقد شهدت الشركة أ 24% الزيادة في إجمالي حجم المدفوعات، حيث ارتفعت من 8.9 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023 إلى 11.0 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024.
برامج الإحالة تستفيد من شبكات العملاء الحالية
يستخدم Flywire برامج الإحالة للاستفادة من شبكات العملاء الحالية، وتعزيز اكتساب العملاء. وتتجلى فعالية هذه البرامج في قوة الشركة 125% معدل الاحتفاظ السنوي الصافي بالدولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| نوع القناة | تفاصيل | 2024 التأثير المالي |
|---|---|---|
| المبيعات المباشرة | فرق مبيعات ذات خبرة تشرك أكثر من 4000 عميل | بلغت إيرادات المعاملات 314.9 مليون دولار |
| منصة على الانترنت | يسهل معالجة الدفع والوصول إلى العميل | إجمالي حجم مدفوعات المعاملات 17.7 مليار دولار |
| الشراكات | التعاون مع المؤسسات التعليمية والرعاية الصحية | مدفوعات القوى لأعلى أنظمة الرعاية الصحية |
| أحداث التسويق | المشاركة في المعارض التجارية من أجل الرؤية | زيادة بنسبة 24% في إجمالي حجم المدفوعات |
| برامج الإحالة | الاستفادة من الشبكات الحالية لاكتساب العملاء | 125% صافي معدل الاحتفاظ بالدولار |
شركة Flywire Corporation (FLYW) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المؤسسات التعليمية، بما في ذلك الجامعات والكليات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تخدم Flywire أكثر من 2960 مؤسسة تعليمية على مستوى العالم. وقد رسخت الشركة وجودًا كبيرًا في قطاع التعليم العالي، حيث قدمت حلول دفع مخصصة تسهل دفع الرسوم الدراسية والتكاليف الأخرى المرتبطة بها للطلاب وأسرهم. في عام 2023، ساهمت إيرادات Flywire من قطاع التعليم بشكل ملحوظ في أدائها المالي الإجمالي، حيث وصلت إيرادات المنصة والإيرادات الأخرى إلى 59.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 54.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
أنظمة ومقدمي الرعاية الصحية
تعمل Flywire على تشغيل حلول الدفع لأكثر من ذلك 100 نظام للرعاية الصحية، بما في ذلك أربعة من أفضل عشرة أنظمة للرعاية الصحية في الولايات المتحدة. وقد أظهر هذا القطاع نموًا كبيرًا، حيث ساهمت إيرادات منتجات منصة الرعاية الصحية بشكل كبير في زيادة الإيرادات الإجمالية. نما إجمالي حجم المدفوعات في قطاع الرعاية الصحية تقريبًا 24% على أساس سنوي، مما يعكس الطلب المتزايد على معالجة المدفوعات الفعالة في مجال الرعاية الصحية.
قطاعات السفر وB2B
في قطاعي السفر والأعمال التجارية بين الشركات، طورت Flywire محفظة متنامية تضم أكثر من 1,200 عميل. تلبي حلول الشركة تعقيدات معالجة الدفع في هذه الصناعات، مما يسهل المعاملات السلسة للشركات والمسافرين على حدٍ سواء. كما ارتفع إجمالي حجم المدفوعات في هذا القطاع، مما ساهم في نمو حجم المدفوعات الإجمالي لشركة Flywire بنحو 100% 23% سنة بعد سنة.
الطلاب الدوليين وأسرهم
Flywire هو لاعب رئيسي في المساعدة الطلاب الدوليين وأسرهم مع حلول الدفع التي تبسط المعاملات عبر الحدود. وقد لعبت شريحة العملاء هذه دورًا محوريًا في توسع Flywire، حيث إنها تلبي الاحتياجات الفريدة للطلاب الدوليين الذين يحتاجون إلى خيارات دفع مرنة بعملات مختلفة. يمتد النطاق العالمي للشركة الآن إلى أكثر من ذلك 240 دولة ومنطقة، دعم المدفوعات في أكثر من 140 عملة.
المنظمات التي تحتاج إلى حلول دفع مرنة
تعد المؤسسات عبر القطاعات المتعددة التي تتطلب حلول دفع مرنة جزءًا لا يتجزأ من قاعدة عملاء Flywire. وتستفيد هذه الكيانات من منصة Flywire المبتكرة، والتي تسمح بإعداد الفواتير وخيارات الدفع المخصصة. وقد أعلنت الشركة عن زيادات كبيرة في تكاليف خدمة معالجة الدفع، والتي ارتفعت إلى 136.1 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 110.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى الطلب القوي على خدماتها.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | مساهمة الإيرادات (التسعة أشهر 2024) | إجمالي نمو حجم الدفع |
|---|---|---|---|
| المؤسسات التعليمية | 2,960+ | 59.6 مليون دولار | لا يوجد |
| أنظمة الرعاية الصحية | 100+ | لا يوجد | 24% |
| قطاعات السفر وB2B | 1,200+ | لا يوجد | 23% |
| الطلاب الدوليين | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| المنظمات التي تحتاج إلى حلول مرنة | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
شركة Flywire (FLYW) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التكنولوجيا والتطوير لتحسين المنصة
بلغت نفقات التكنولوجيا والتطوير 49.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 45.1 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 9.3%. بلغت تكاليف الموظفين ضمن هذه الفئة 30.9 مليون دولار أمريكي، مرتفعة من 27.9 مليون دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 10.8%.
تشمل الأعطال المحددة ما يلي:
- التعويضات على أساس الأسهم: 8.6 مليون دولار، بزيادة قدرها 34.4% من 6.4 مليون دولار
- مصاريف البرامج والاستضافة: 4.3 مليون دولار، ارتفاعًا من 3.7 مليون دولار، أي بزيادة قدرها 16.2%
- إطفاء الأصول غير الملموسة: 4.5 مليون دولار، بانخفاض من 5.8 مليون دولار، بانخفاض قدره 22.4%
تكاليف خدمة معالجة الدفع (الرسوم المصرفية، رسوم الشركاء)
وبلغت تكاليف خدمات معالجة المدفوعات 136.1 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 110.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، بما يعكس زيادة بنسبة 23.1%. ويرتبط هذا الارتفاع بزيادة قدرها 23% في إجمالي حجم المدفوعات خلال نفس الإطار الزمني.
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن هذه التكاليف بمبلغ 54.6 مليون دولار، بزيادة من 42.9 مليون دولار في العام السابق، مما يشير إلى زيادة بنسبة 27.3٪.
نفقات المبيعات والتسويق لاكتساب العملاء
وبلغ إجمالي مصاريف المبيعات والتسويق 96.1 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 78.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، أي بزيادة قدرها 22.0%. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت تكاليف المبيعات والتسويق 34.2 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 27.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 26.2%.
التكاليف العمومية والإدارية بما في ذلك نفقات الموظفين
وبلغت المصاريف العمومية والإدارية 94.6 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بـ 79.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023 بارتفاع قدره 18.8%. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- التعويضات على أساس الأسهم: 26.5 مليون دولار، ارتفاعًا من 16.2 مليون دولار، أي بزيادة قدرها 63.6%
- تكاليف الموظفين: 36.8 مليون دولار، مقارنة بـ 30.8 مليون دولار، بزيادة قدرها 19.5%
- التكاليف الأخرى: 3.7 مليون دولار، انخفاضاً من 5.7 مليون دولار، بانخفاض قدره 35.1%
التكاليف المرتبطة بالامتثال وإدارة المخاطر
في حين لم يتم تفصيل أرقام محددة لتكاليف الامتثال وإدارة المخاطر، فإن هذه النفقات تشمل عادة الرسوم التنظيمية وتكاليف التدقيق ونفقات الموظفين ذات الصلة. تشمل التكاليف العامة والإدارية جزءًا يعزى إلى جهود الامتثال، والتي زادت جنبًا إلى جنب مع النفقات الإدارية الإجمالية.
| فئة التكلفة | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) | التغيير (بملايين الدولارات) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| التكنولوجيا والتنمية | 16.7 | 14.6 | 2.1 | 14.4% |
| خدمات معالجة الدفع | 54.6 | 42.9 | 11.7 | 27.3% |
| المبيعات والتسويق | 34.2 | 27.1 | 7.1 | 26.2% |
| العامة والإدارية | 31.1 | 26.9 | 4.2 | 15.6% |
شركة Flywire Corporation (FLYW) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم المعاملات على أساس حجم الدفعات التي تمت معالجتها
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم إنشاء Flywire 314.9 مليون دولار في إيرادات المعاملات، مما يعكس أ 27.1% زيادة مقارنة ب 247.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وكان النمو في إيرادات المعاملات مدفوعًا بالزيادة في أحجام مدفوعات المعاملات، التي وصلت إلى 17.7 مليار دولار، ارتفاعًا تقريبًا 31% من 13.5 مليار دولار في العام السابق.
رسوم المنصة والخدمة من العملاء
منصة والإيرادات الأخرى بلغت 59.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 54.8 مليون دولار في عام 2023، بمناسبة 8.8% يزيد. تم تعزيز قطاع الإيرادات هذا من خلال المساهمات من عمليات الاستحواذ Invoiced وStudyLink، والتي تم إنشاؤها 0.9 مليون دولار و 5.5 مليون دولار في إيرادات المنصة، على التوالي.
إيرادات الفوائد من الأموال المحتفظ بها للعملاء
أبلغت Flywire عن إيرادات الفوائد البالغة 16.6 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حدثت زيادة كبيرة قدرها 115.6% مقارنة ب 7.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. ويمكن أن تعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع الأرصدة النقدية الناتجة عن الطرح العام المكتمل في عام 2023.
الإيرادات من الشركات المستحوذ عليها وعروض الخدمات الجديدة
ساهم الاستحواذ على Invoiced وStudyLink بشكل كبير في تدفقات إيرادات Flywire 5.5 مليون دولار من StudyLink و 0.9 مليون دولار من الفواتير المدرجة في النظام الأساسي والإيرادات الأخرى للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
رسوم الاشتراك في الحلول البرمجية وعمليات التكامل
تعد إيرادات Flywire من اشتراكات البرامج والرسوم المستندة إلى الاستخدام جزءًا من رسوم النظام الأساسي والخدمة. تواصل الشركة تعزيز عروضها، التي تدعم التحصيل النقدي ومعالجة طلبات الطلاب، مما يساهم في نمو الإيرادات الإجمالية.
| تدفق الإيرادات | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات المعاملات | $314.9 | $247.7 | 27.1% |
| المنصة والإيرادات الأخرى | $59.6 | $54.8 | 8.8% |
| دخل الفوائد | $16.6 | $7.7 | 115.6% |
| مساهمة StudyLink | $5.5 | لا يوجد | لا يوجد |
| المساهمة المفوترة | $0.9 | لا يوجد | لا يوجد |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Flywire Corporation (FLYW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Flywire Corporation (FLYW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Flywire Corporation (FLYW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.