شركة Freedom Holding Corp. (FRHC): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Freedom Holding Corp. (FRHC) Bundle
تُحدث شركة فريدوم القابضة (FRHC) ثورة في مجال الخدمات المالية بفضل ما تتميز به من تميز نموذج العمل الذي يدمج العروض المالية المختلفة تحت مظلة واحدة. هذا النهج المبتكر لا يعزز فقط تجربة العملاء ولكنه يوفر أيضًا أسعار تنافسية وحلول مصممة خصيصًا لقطاعات العملاء المتنوعة. تعمق أكثر في المكونات المعقدة لنموذج أعمالهم، والذي يشمل الشراكات والأنشطة والموارد الرئيسية والمزيد، لفهم كيفية وضع FRHC لنفسها في السوق العالمية.
شركة فريدوم القابضة (FRHC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع المؤسسات المالية
أقامت شركة فريدوم القابضة شراكات هامة مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز عروض خدماتها وتوسيع حضورها في السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 8.82 مليار دولار أمريكي، والتي تشمل النقد وما يعادله بقيمة 569.2 مليون دولار أمريكي وأوراق مالية تجارية بقيمة 3.6 مليار دولار أمريكي. تسمح عمليات التعاون هذه لـ FRHC بالاستفادة من الموارد المالية وتحسين إدارة السيولة.
الشراكات مع مقدمي التكنولوجيا
تعد الشراكات التكنولوجية أمرًا ضروريًا لشركة Freedom Holding Corp للحفاظ على المزايا التنافسية في قطاع الخدمات المالية. استثمرت الشركة في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء. على سبيل المثال، بلغ إجمالي نفقات الإعلان للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 20 مليون دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 132% مقارنة بالعام السابق، مما يشير إلى زيادة الاستثمار في مبادرات التسويق القائمة على التكنولوجيا.
التحالفات مع الهيئات التنظيمية
يعد الحفاظ على الامتثال للمعايير التنظيمية أمرًا ضروريًا لعمليات شركة Freedom Holding Corp. عبر ولايات قضائية متعددة. وقد طورت الشركة علاقات قوية مع الهيئات التنظيمية في كازاخستان ومناطق أخرى، وهو ما ينعكس في تصنيفاتها الائتمانية المستقرة. اعتبارًا من 28 يونيو 2024، أكدت وكالة S&P Global Ratings التصنيف الائتماني طويل الأجل لشركة Freedom Holding Corp. عند "B-". وتساعد هذه التحالفات على تخفيف المخاطر وضمان الالتزام باللوائح المالية.
العلاقات مع الوسطاء والوكلاء المحليين
تعتمد شركة فريدوم القابضة على شبكة من الوسطاء والوكلاء المحليين لتسهيل خدمات الوساطة الخاصة بها. أعلنت الشركة عن زيادة كبيرة في إيرادات الرسوم والعمولات من خدمات الوساطة، والتي بلغت 200.5 مليون دولار أمريكي لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 43% مقارنة بالعام السابق. ويعزى هذا النمو إلى زيادة عدد عملاء الوساطة من الأفراد، حيث ارتفع عددهم من 434,000 إلى 555,000 خلال نفس الفترة، مما يسلط الضوء على فعالية شراكاتها مع الوكلاء المحليين.
| نوع الشراكة | تأثير | المقاييس المالية |
|---|---|---|
| المؤسسات المالية | تعزيز إدارة السيولة والحصول على الموارد | إجمالي الأصول: 8.82 مليار دولار |
| مقدمو التكنولوجيا | تحسين الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء | نفقات الإعلان: 20 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| الهيئات التنظيمية | تخفيف المخاطر وضمان الامتثال | التصنيف الائتماني: B- (S&P Global) |
| الوسطاء والوكلاء المحليون | زيادة اختراق السوق وقاعدة العملاء | دخل الرسوم من الوساطة: 200.5 مليون دولار (النصف الأول من عام 2024) |
شركة الحرية القابضة (FRHC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات الوساطة في الأوراق المالية
تدير شركة Freedom Holding Corp. خدمة وساطة شاملة للأوراق المالية من خلال شركاتها التابعة، مع التركيز على توفير مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات الاستثمارية. في الأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات من قطاع الوساطة حوالي 349.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 26٪ من 277.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بزيادة إيرادات الفوائد وارتفاع دخل الرسوم والعمولات بسبب زيادة أنشطة الوساطة.
الخدمات المصرفية الاستثمارية والبحوث
يتضمن قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية التابع لشركة Freedom Holding Corp. خدمات مثل الاكتتاب والاستشارات وجمع رأس المال للعملاء. وفي نفس الفترة المشمولة بالتقرير، بلغ إجمالي الإيرادات الناتجة عن هذا القطاع حوالي 292.7 مليون دولار، وهي زيادة طفيفة من 282.4 مليون دولار على أساس سنوي. وقد شاركت الشركة بنشاط في العديد من عروض الأسهم والديون، وذلك باستخدام شبكتها الواسعة في المناطق التي تعمل فيها.
العمليات المصرفية الرقمية
قامت شركة فريدوم القابضة بتوسيع خدماتها لتشمل العمليات المصرفية الرقمية، والتي ساهمت بشكل كبير في نموها الإجمالي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن القطاع المصرفي عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي 292.7 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة متواضعة من 282.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق. ويعزى النمو في هذا القطاع إلى زيادة إيرادات الفوائد وتوسيع قاعدة العملاء الذين يمكنهم الوصول إلى الخدمات المصرفية الرقمية.
اكتتاب التأمين ومعالجة المطالبات
شهد قطاع التأمين في شركة فريدوم القابضة زيادة ملحوظة في الإيرادات، حيث وصل دخل اكتتاب التأمين إلى ما يقرب من 289.8 مليون دولار أمريكي للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 150.9 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وتعكس هذه الزيادة البالغة 116% توسع عمليات التأمين الخاصة بها، لا سيما في منتجات التأمين على المعاشات التقاعدية والحوادث.
| شريحة | إجمالي الإيرادات (2024) | إجمالي الإيرادات (2023) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| الوساطة | 349.7 مليون دولار | 277.3 مليون دولار | 26% |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 292.7 مليون دولار | 282.4 مليون دولار | 1.1% |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 292.7 مليون دولار | 282.4 مليون دولار | 1.1% |
| اكتتاب التأمين | 289.8 مليون دولار | 150.9 مليون دولار | 116% |
شركة فريدوم القابضة (FRHC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة فرعية متنوعة عبر بلدان متعددة
تدير شركة Freedom Holding Corp. شبكة قوية من الشركات التابعة عبر مختلف الولايات القضائية، مما يعزز انتشارها العالمي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الشركة تمتلك شركات تابعة في كازاخستان وقبرص والولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأرمينيا والإمارات العربية المتحدة وأوزبكستان وقيرغيزستان وطاجيكستان وأذربيجان وتركيا وغيرها. ويتيح هذا الحضور المتنوع للشركة تقديم مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الوساطة في الأوراق المالية والخدمات المصرفية والتأمين، المصممة خصيصًا للأسواق المحلية.
منصات التكنولوجيا المتقدمة للتداول
تستفيد شركة Freedom Holding Corp. من منصات التكنولوجيا المتقدمة لتسهيل التداول وتعزيز تجربة العملاء. تقدم الشركة تطبيقات تداول سهلة الاستخدام توفر للعملاء إمكانية الوصول إلى البورصات العالمية وتحليلات السوق. بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن قطاع الوساطة عن إيرادات إجمالية قدرها 349.7 مليون دولار، مدفوعة جزئيًا بزيادة نشاط التداول وإيرادات الفوائد.
القوى العاملة الماهرة مع الخبرة الصناعية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت شركة Freedom Holding Corp. بتوظيف ما مجموعه 2,571 موظفًا بدوام كامل في قطاعها المصرفي وحده. وتؤكد الشركة على استقطاب واستبقاء المهنيين المهرة للحفاظ على قدرتها التنافسية في قطاع الخدمات المالية. تعكس الزيادة الإجمالية في الرواتب والمكافآت عبر قطاعاتها التزام الشركة بتنمية القوى العاملة، مع زيادة نفقات الرواتب بمقدار 22.1 مليون دولار في القطاع الآخر.
سمعة العلامة التجارية الراسخة في الخدمات المالية
قامت شركة فريدوم القابضة ببناء سمعة طيبة لعلامتها التجارية في قطاع الخدمات المالية، وهو ما تؤكده تصنيفاتها الائتمانية. في 28 يونيو 2024، أكدت وكالة S&P Global Ratings التصنيف الائتماني طويل الأجل لشركة Freedom Holding Corp عند درجة "B-" ورفعت توقعات التصنيف للشركات التابعة لها إلى إيجابية. نجحت الشركة في ترسيخ مكانتها كشركة رائدة في خدمات التأمين والوساطة عبر الإنترنت في كازاخستان، حيث ارتفع إجمالي الإيرادات من قطاع التأمين إلى 325.4 مليون دولار أمريكي للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| الموارد الرئيسية | وصف | التأثير المالي |
|---|---|---|
| شبكة فرعية متنوعة | التواجد في العديد من البلدان بما في ذلك كازاخستان وقبرص والولايات المتحدة. | تمكين توليد الإيرادات من الأسواق المحلية |
| منصات التكنولوجيا | تطبيقات تداول سهلة الاستخدام لإشراك العملاء | إيرادات الوساطة المالية 349.7 مليون دولار في 6 أشهر |
| القوى العاملة الماهرة | 2,571 موظفًا بدوام كامل في القطاع المصرفي | ارتفعت الرواتب بمقدار 22.1 مليون دولار بسبب نمو القوى العاملة |
| سمعة العلامة التجارية | تصنيفات ائتمانية قوية وتقدير في الخدمات المالية | بلغت إيرادات قطاع التأمين 325.4 مليون دولار في 6 أشهر |
شركة فريدوم القابضة (FRHC) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
الوصول إلى أسواق رأس المال الدولية
توفر شركة فريدوم القابضة (FRHC) لعملائها إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من أسواق رأس المال الدولية، مما يعزز فرص الاستثمار في مختلف المناطق الجغرافية. ويتم دعم هذه الإمكانية من خلال تسجيلها كوسيط-تاجر لدى هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) ووجودها في العديد من البورصات الدولية، بما في ذلك بورصة أستانا الدولية (AIX) وبورصة كازاخستان (KASE). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت FRHC عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 8.82 مليار دولار أمريكي، مع حيازات كبيرة في الأوراق المالية المتداولة بقيمة 3.6 مليار دولار أمريكي.
خدمات مالية شاملة تحت سقف واحد
تقدم FRHC مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك خدمات الوساطة المالية والخدمات المصرفية والتأمين والاستثمار. يتيح هذا التكامل للعملاء الوصول إلى جميع الحلول المالية اللازمة ضمن منصة واحدة. بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 1.03 مليار دولار، مع التوزيع التالي حسب القطاع:
| شريحة | إجمالي الإيرادات (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الوساطة | $349,713 | 26% |
| الخدمات المصرفية | $292,711 | 4% |
| تأمين | $325,438 | 116% |
| آخر | $63,753 | 55% |
يدعم عرض الخدمة الشامل هذا احتياجات العملاء المختلفة، مما يسهل تجربة المتجر الشامل الذي يميز FRHC عن المنافسين.
تعزيز تجربة المستخدم من خلال التكنولوجيا
تستفيد FRHC من التكنولوجيا المتقدمة لتعزيز تجربة المستخدم عبر خدماتها المالية. استثمرت الشركة بشكل كبير في تطبيقات التداول سهلة الاستخدام والحلول المصرفية الرقمية. بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت نفقات الإعلان إلى 37.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس التركيز على مبادرات التسويق القائمة على التكنولوجيا والتي تهدف إلى تحسين مشاركة العملاء. علاوة على ذلك، أعلنت الشركة عن دخل صافي قدره 148.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة، مما يؤكد فعالية هذه التحسينات التكنولوجية في زيادة الربحية.
أسعار تنافسية وحلول مخصصة
تؤكد FRHC على استراتيجيات التسعير التنافسية والحلول المالية المخصصة لتلبية الاحتياجات المحددة لقاعدة عملائها المتنوعة. سجلت الشركة ربحًا صافيًا من تداول الأوراق المالية قدره 68.3 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يوضح قدرتها على توليد الدخل من خلال الإدارة الفعالة للأصول واستراتيجيات التسعير. بالإضافة إلى ذلك، حافظت الشركة على مركز رأسمالي قوي مع فائض في رأس المال التنظيمي قدره 657.99 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يسمح لها بتقديم هياكل تسعير تنافسية.
شركة الحرية القابضة (FRHC) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء والدعم الشخصي
تؤكد شركة الحرية القابضة خدمة العملاء الشخصية باعتبارها جانبًا أساسيًا من علاقاتها مع العملاء. توظف الشركة فريقًا من ممثلي خدمة العملاء المتفانين لمساعدة العملاء في استفساراتهم وقضاياهم. بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت مصاريف الرواتب والمكافآت تقريبًا 123.7 مليون دولارمما يعكس استثمار الشركة في الموارد البشرية لضمان خدمة عملاء عالية الجودة.
منصات إلكترونية للخدمة الذاتية والمعاملات
قامت الشركة بتطوير منصات قوية عبر الإنترنت تسهل معاملات الخدمة الذاتية لعملائها. تسمح هذه المنصات للعملاء بإدارة حساباتهم وتنفيذ الصفقات والوصول إلى بيانات السوق بكفاءة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمن إجمالي الالتزامات التزامات العملاء البالغة 3.3 مليار دولارمما يشير إلى وجود حجم كبير من المعاملات التي تتم عبر هذه القنوات الرقمية.
التواصل والتحديثات المنتظمة عبر القنوات الرقمية
تؤكد شركة الحرية القابضة التواصل المنتظم مع عملائها من خلال القنوات الرقمية المختلفة. يتضمن ذلك الرسائل الإخبارية عبر البريد الإلكتروني وتحديثات السوق والإشعارات المخصصة. في الأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات صافية تقريبًا 1.03 مليار دولاروتسليط الضوء على فعالية استراتيجيات الاتصال الخاصة بها في تعزيز مشاركة العملاء.
تعليم العملاء والخدمات الاستشارية
تقدم الشركة واسعة النطاق تعليم العملاء والخدمات الاستشارية لتعزيز معرفة العملاء وقدراتهم التجارية. وتنعكس هذه المبادرة في نفقات الإعلان التي بلغت 37.3 مليون دولار للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مدفوعة بالجهود المبذولة لتعزيز الموارد التعليمية والأدوات الاستشارية.
| نوع الخدمة | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| دعم العملاء الشخصي | ممثلو الخدمة المتخصصة | 123.7 مليون دولار رواتب ومكافآت |
| منصات الخدمة الذاتية عبر الإنترنت | إدارة الحساب والتداول | 3.3 مليار دولار التزامات العملاء |
| التواصل المنتظم | النشرات الإخبارية وتحديثات السوق عبر البريد الإلكتروني | 1.03 مليار دولار إجمالي الإيرادات، صافي |
| تعليم العملاء | الخدمات الاستشارية والموارد التعليمية | 37.3 مليون دولار نفقات إعلانية |
شركة الحرية القابضة (FRHC) - نموذج الأعمال: القنوات
منصات مباشرة عبر الإنترنت للتداول والخدمات المصرفية
تدير شركة Freedom Holding Corp. منصة تداول قوية عبر الإنترنت تسهل تداول الأوراق المالية والخدمات المصرفية لعملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات الناتجة من قطاع الوساطة حوالي 349.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 26٪ من 277.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. تتيح المنصة عبر الإنترنت للمستخدمين تنفيذ الصفقات والوصول إلى بيانات السوق وإدارة استثماراتهم بسلاسة.
مواقع الفروع المادية عبر الأسواق الرئيسية
تحتفظ الشركة بمواقع الفروع الفعلية لتعزيز مشاركة العملاء وتقديم خدمات شخصية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لشركة Freedom Holding Corp. تواجد في العديد من البلدان، بما في ذلك كازاخستان وقبرص والولايات المتحدة، بإجمالي أصول تصل إلى 8.8 مليار دولار. ويدعم هذا التنويع الجغرافي تقديم الخدمات محليًا ويعزز العلاقات مع العملاء.
تطبيقات الهاتف المحمول لسهولة الوصول
قامت شركة فريدوم القابضة بتطوير تطبيقات الهاتف المحمول التي تتيح للعملاء التداول وإدارة حساباتهم أثناء التنقل. وقد ساهمت هذه التطبيقات في زيادة كبيرة في مشاركة المستخدمين، حيث يمثل التداول عبر الهاتف المحمول حصة متزايدة من إجمالي المعاملات. تكمل منصة الهاتف المحمول خدمات التداول عبر الإنترنت، مما يوفر للمستخدمين سهولة الوصول إلى حساباتهم وبيانات السوق في أي وقت.
وسائل التواصل الاجتماعي والتسويق الرقمي للتواصل
تستخدم الشركة وسائل التواصل الاجتماعي واستراتيجيات التسويق الرقمي للوصول إلى العملاء المحتملين وتعزيز رؤية العلامة التجارية. بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت نفقات الإعلان إلى 37.3 مليون دولار، بزيادة 123% من 16.7 مليون دولار في العام السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى حد كبير إلى الحملات التسويقية المستهدفة التي تهدف إلى توسيع قاعدة العملاء والترويج للخدمات الجديدة.
| قناة | الإيرادات/المصروفات (مليون دولار أمريكي) | معدل النمو (%) | ملاحظات |
|---|---|---|---|
| منصة التداول عبر الإنترنت | 349.7 | 26 | زيادة نشاط التداول |
| الفروع المادية | لا يوجد | لا يوجد | تعزيز الخدمة المحلية |
| تطبيقات الهاتف المحمول | لا يوجد | لا يوجد | تزايد مشاركة مستخدمي الهاتف المحمول |
| التسويق الرقمي | 37.3 | 123 | حملات مستهدفة لتوسيع نطاق الوصول |
شركة الحرية القابضة (FRHC) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
مستثمرو التجزئة يبحثون عن خدمات الوساطة
تلبي شركة Freedom Holding Corp احتياجات المستثمرين الأفراد من خلال خدمات الوساطة المالية التي تقدمها، والتي حققت إيرادات كبيرة. بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجل قطاع الوساطة دخل رسوم وعمولات قدره 206.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس المشاركة القوية مع عملاء التجزئة. وبلغ إجمالي إيرادات قطاع الوساطة المالية لهذه الفترة 349.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 26% مقارنة بالعام السابق.
العملاء المؤسسيون الذين يحتاجون إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية
يتم خدمة العملاء من المؤسسات من خلال الخدمات المصرفية الاستثمارية المختلفة. أعلن القطاع المصرفي عن إجمالي إيرادات قدرها 292.7 مليون دولار للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 4٪ عن العام السابق. وقد شهد هذا القطاع نمواً مدفوعاً بزيادة إيرادات الفوائد التي بلغت 288.0 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة.
الشركات التي تحتاج إلى حلول مصرفية تجارية
توفر شركة فريدوم القابضة حلولاً مصرفية تجارية مصممة خصيصًا للشركات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Freedom Bank KZ أصول يبلغ مجموعها 1.3 مليار دولار، مع محفظة قروض تبلغ حوالي 1.4 مليار دولار. وارتفعت محفظة الودائع لدى البنك بنسبة 12% مقارنة مع 31 مارس 2024، مما يشير إلى الطلب القوي على خدماته المصرفية التجارية.
الأفراد الذين يبحثون عن منتجات التأمين
شهد قطاع التأمين، الذي يشمل منتجات التأمين على الحياة والتأمين العام، نمواً كبيراً. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Freedom Life 1,072,794 عقدًا نشطًا، بزيادة كبيرة من 616,301 عقدًا نشطًا اعتبارًا من 31 مارس 2024. كما أبلغت شركة Freedom Insurance أيضًا عن 408,807 عقدًا نشطًا، ارتفاعًا من 190,872 في الفترة السابقة. بلغ دخل اكتتاب التأمين للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 160.3 مليون دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 177٪ على أساس سنوي.
| شريحة العملاء | الإيرادات (6 أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | العقود النشطة | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| المستثمرون الأفراد (الوساطة) | 349.7 مليون دولار | لا يوجد | 26% |
| العملاء المؤسسيون (الخدمات المصرفية الاستثمارية) | 292.7 مليون دولار | لا يوجد | 4% |
| الشركات (الخدمات المصرفية التجارية) | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| الأفراد (المنتجات التأمينية) | 160.3 مليون دولار (دخل الاكتتاب) | 1,481,601 (العقود النشطة المجمعة) | زيادة كبيرة |
شركة فريدوم القابضة (FRHC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
المصاريف التشغيلية للفروع والتكنولوجيا
وخلال الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية في قطاع الوساطة 169.6 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 35% مقارنة بـ 125.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتكبد قطاع البنوك مصاريف تشغيلية قدرها 272.1 مليون دولار أمريكي بزيادة بنسبة 20% من 227.1 مليون دولار. ارتفعت النفقات التشغيلية لقطاع التأمين إلى 290.7 مليون دولار أمريكي، أي ما يعكس زيادة بنسبة 140% من 121.2 مليون دولار أمريكي. وبشكل عام، بلغ إجمالي النفقات التشغيلية في كافة القطاعات 861.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 62% مقارنة بـ 532.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
| شريحة | النفقات التشغيلية (بالآلاف) | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| الوساطة | $169,600 | $125,393 | 35% | |
| الخدمات المصرفية | $272,106 | $227,132 | 20% | |
| تأمين | $290,661 | $121,219 | 140% | |
| آخر | $129,163 | $58,783 | 120% | |
| المجموع | $861,530 | $532,527 | 62% |
تكاليف التسويق والإعلان
بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فريدوم القابضة عن نفقات إعلانية بقيمة 37.3 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 20.5 مليون دولار أمريكي أو 123٪ مقارنة بـ 16.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى الحملات التسويقية المحسنة. وخاصة في أوروبا حيث ارتفعت النفقات بمقدار 15.4 مليون دولار. يشير توزيع نفقات الإعلان إلى استثمارات كبيرة في مبادرات التسويق والرعاية المؤثرة.
| فئة النفقات | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| نفقات الإعلان | $37,300 | $16,700 | 123% |
| التسويق المؤثر | $9,000 | — | — |
| مبادرات الرعاية | $8,000 | — | — |
رواتب الموظفين ومزاياهم
بلغ إجمالي رواتب ومكافآت الموظفين لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 123.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة كبيرة قدرها 52.1 مليون دولار أمريكي أو 73% مقارنة بـ 71.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة ارتفاع مبالغ الرواتب والتوسع. من القوى العاملة بسبب عمليات الاستحواذ وإنشاء شركات تابعة جديدة.
| فئة | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الرواتب والمكافآت | $123,700 | $71,600 | 73% |
| مصاريف تعويض الأسهم | $22,700 | $2,300 | 901% |
الامتثال التنظيمي والرسوم القانونية
خلال الأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكبدت شركة فريدوم القابضة مصاريف خدمات مهنية بقيمة 15.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 18.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، بانخفاض قدره 16%. ويعود هذا التخفيض في المقام الأول إلى انخفاض خدمات التدقيق، على الرغم من ملاحظة زيادات في الرسوم القانونية والاستشارية، مما يعكس نمو الشركة وتوسعها.
| فئة النفقات | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الخدمات المهنية | $15,500 | $18,600 | -16% |
| الرسوم القانونية | $س،XXX | $س،XXX | — |
| رسوم الاستشارة | $س،XXX | $س،XXX | — |
شركة فريدوم القابضة (FRHC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم الوساطة والعمولات
بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فريدوم القابضة عن إيرادات خدمات الوساطة المالية 200.5 مليون دولار، أ زيادة 43% مقارنة ب 139.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بزيادة عدد عملاء الوساطة المالية من الأفراد 434,000 ل 555,000 في نفس الإطار الزمني. والجدير بالذكر أن دخل الرسوم والعمولات من صانع السوق في Freedom Global ساهم في ذلك 136.3 مليون دولار، والتي شكلت 58% من إجمالي دخل الرسوم والعمولات لتلك الفترة.
وفي الربع الثالث من 2024 بلغت إيرادات خدمات الوساطة 107.4 مليون دولار، بمناسبة أ زيادة 27% من 84.7 مليون دولار في العام السابق. وكانت مساهمة صانع السوق 71.4 مليون دولار، يمثل 59% من إجمالي رسوم الوساطة لذلك الربع.
| فترة | رسوم الوساطة (بالملايين) | قاعدة العملاء |
|---|---|---|
| الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $200.5 | 555,000 |
| الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $139.8 | 434,000 |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $107.4 | 555,000 |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $84.7 | 434,000 |
إيرادات الفوائد من العمليات المصرفية
أعلنت شركة فريدوم القابضة عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 436.3 مليون دولار الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس أ زيادة 20% من 362.4 مليون دولار في العام السابق. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع دخل الفوائد من القروض الهامشية، التي ارتفعت بنسبة 54% ل 91.0 مليون دولار، والقروض للعملاء، والتي ارتفعت بنسبة 37% ل 101.8 مليون دولار.
وفي الربع الثالث من عام 2024، انخفض إجمالي إيرادات الفوائد بشكل طفيف إلى 210.3 مليون دولار، تحت 1% من 213.1 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وانخفضت إيرادات الفوائد من تداول الأوراق المالية بنسبة 8% ل 105.0 مليون دولار، في حين شهدت القروض المقدمة للعملاء أ 15% يزيد.
| فترة | إجمالي دخل الفوائد (بالملايين) | الفوائد من القروض (بالملايين) | الفوائد من القروض الهامشية (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $436.3 | $101.8 | $91.0 |
| الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $362.4 | $74.2 | $59.8 |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $210.3 | $49.4 | $40.9 |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $213.1 | $42.9 | $42.6 |
دخل أقساط التأمين
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة Freedom Holding Corp. دخلًا من اكتتاب التأمين قدره 160.3 مليون دولار، زيادة كبيرة 177% من 57.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى التوسع في عمليات التأمين، لا سيما في معاشات التقاعد والتأمين ضد الحوادث.
الإيرادات من الخدمات المصرفية الاستثمارية والاستشارات
وتشارك الشركة أيضًا في الخدمات المصرفية الاستثمارية، والتي تشمل أنشطة الاكتتاب وصناعة السوق. وخلال الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات من هذه الأنشطة 5.9 مليون دولار، أ تراجع بنسبة 50% من 11.7 مليون دولار في العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض حجم معاملات الاكتتاب.
| فترة | إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية (بالملايين) | دخل اكتتاب التأمين (بالملايين) |
|---|---|---|
| الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $5.9 | $160.3 |
| الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $11.7 | $57.9 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Freedom Holding Corp. (FRHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2025 to get an in-depth view of Freedom Holding Corp. (FRHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Freedom Holding Corp. (FRHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.