إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB): نموذج الأعمال التجارية

أطلق العنان لإمكانات استراتيجيتك الاستثمارية من خلال إلقاء نظرة فاحصة على قماش نموذج الأعمال من إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB). يكشف هذا الإطار الشامل عن كيفية بناء ICMB بقوة الشراكات ويسلم قيمة إلى مجموعة متنوعة من عملاء من خلال المحافظ الاستثمارية المُدارة بخبرة والتقارير الشفافة. تابع القراءة لتكتشف كيف يتنقل ICMB في المشهد المعقد لإدارة الاستثمار، مما يضمن عوائد جذابة مع تعزيز العلاقات القوية مع العملاء.

إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

البنوك الاستثمارية

تتعاون شركة إنفستكورب لإدارة الائتمان (BDC, Inc.) مع العديد من البنوك الاستثمارية لتعزيز جهودها في جمع رأس المال وتسهيل الخدمات الاستشارية. بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغ البنك الدولي للأبحاث عن نسبة إجمالي للدين إلى حقوق الملكية تبلغ حوالي 1.7، مما يشير إلى اعتماد كبير على التمويل الخارجي، والذي غالبًا ما يتم تسهيله من خلال البنوك الاستثمارية.

واعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغت قيمة القروض المشتركة التي تيسرها البنوك الاستثمارية ما يقرب من 2.4 مليار دولار في مختلف القطاعات، مما يدل على أهمية هذه الشراكات في تأمين التمويل اللازم.

شركات الأسهم الخاصة

تعد شركات الأسهم الخاصة شركاء أساسيين لـ ICMB لأنها توفر الوصول إلى فرص الاستثمار وترتيبات الاستثمار المشترك. وفي السنة المالية 2022، شارك ICMB في استثمارات مشتركة تبلغ حوالي 300 مليون دولار إلى جانب شركاء بارزين في الأسهم الخاصة. ويعمل هذا التعاون على تنويع المخاطر وتعزيز المحافظ الاستثمارية.

اعتبارًا من أواخر عام 2023، شهد سوق الأسهم الخاصة العالمية زيادة في حجم المعاملات، حيث تم الإبلاغ عن أنها بلغت 1.1 تريليون دولار، مع جزء كبير منها يتضمن شراكات استراتيجية مع شركات تطوير الأعمال مثل ICMB.

المستشارين الماليين

يلعب المستشارون الماليون دورًا حاسمًا في توجيه استراتيجيات الاستثمار وسياسات إدارة المخاطر الخاصة بـ ICMB. على سبيل المثال، في أحدث تقاريرها المالية، استشهدت الشركة بالخدمات الاستشارية التي ساعدت على تحسين مخصصاتها الاستثمارية، مما أدى إلى تحقيق عائد سنوي على حقوق المساهمين بنسبة 9.5٪ في عام 2023.

يعمل ICMB حاليًا مع أكثر من 15 شركة استشارية مالية، والتي تدير بشكل جماعي أصولًا تزيد قيمتها عن 500 مليار دولار، مما يعرض نطاق الخبرة والتحليلات المستخدمة في عملياتها.

المستثمرين المؤسسيين

يعتبر المستثمرون المؤسسيون عنصرًا أساسيًا في هيكل رأس مال شركة إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc.، حيث يوفرون تمويلًا كبيرًا ودعمًا استثماريًا. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، شكلت الاستثمارات المؤسسية في ICMB حوالي 62% من إجمالي قاعدة أصوله، والتي تصل إلى أكثر من 1.5 مليار دولار.

مؤسسة	يكتب	مبلغ الاستثمار (بالملايين)	نسبة إجمالي الاستثمارات
بلاك روك	إدارة الأصول	450	15%
مجموعة الطليعة	صندوق الاستثمار المشترك	300	10%
ستيت ستريت جلوبال أدفيزورز	مؤسسة التدريب الأوروبية	350	12%
صناديق التقاعد	المؤسسية	400	13%
صناديق التحوط	الاستثمار البديل	375	11.5%

لا تعمل هذه الشراكات على تثبيت الأساس الرأسمالي لـ ICMB فحسب، بل تعمل أيضًا على تعزيز قدراته الاستثمارية الشاملة وتخفيف المخاطر التشغيلية.

إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

إدارة المحافظ

تركز إدارة محفظة إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) على الإدارة الفعالة لمحفظة متنوعة من الاستثمارات في المقام الأول في شركات السوق المتوسطة الخاصة. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلن ICMB عن إجمالي محفظة استثمارية تبلغ قيمتها تقريبًا 259 مليون دولار.

• إجمالي عدد شركات المحفظة: 52
• أنواع الاستثمار:
  • القروض المضمونة العليا
  • الديون الثانوية
  • استثمارات الأسهم

تحليل الاستثمار

يقوم ICMB بإجراء تحليل استثماري دقيق لتقييم فرص الاستثمار المحتملة. تستخدم الشركة عملية العناية الواجبة الشاملة، مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل اتجاهات الصناعة والأداء المالي والمخاطر المحتملة. تشمل المقاييس الرئيسية من تحليلهم الأخير ما يلي:

متري	قيمة
متوسط ​​محفظة الشركة EBITDA	27 مليون دولار
متوسط ​​فترة الإحتفاظ	3.2 سنة
العائد المستهدف على الاستثمار	7.4%

تقييم المخاطر

يركز ICMB بشكل كبير على تقييم المخاطر لحماية استثماراته. تستخدم الشركة أطر ونماذج مختلفة لتقييم مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية. يتضمن إطار تقييم المخاطر ما يلي:

• تصنيفات المخاطر الائتمانية لكل استثمار
• اختبار التحمل السنوي
• استراتيجيات التنويع للتخفيف من المخاطر النظامية

اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، حافظ ICMB على معدل غير استحقاق قدره 1.3%مما يشير إلى نسبة أدوات الدين التي لا يتوقع أن تدفع فائدة.

تقارير العملاء

يلتزم ICMB بتقديم تقارير شفافة للعملاء، مما يوفر لأصحاب المصلحة رؤى تفصيلية حول أداء المحفظة. كجزء من عمليات إعداد التقارير، يقدم ICMB ما يلي:

• البيانات المالية ربع السنوية
• اجتماعات المساهمين السنوية
• تحديثات منتظمة حول أداء الاستثمار

في أحدث تقرير ربع سنوي للربع الثاني من عام 2023، أعلن ICMB عن صافي دخل استثمار قدره 8 ملايين دولار، مما أدى إلى توزيع للسهم الواحد $0.25.

إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

رأس المال المالي

يعد رأس المال المالي لشركة إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. موردًا أساسيًا ضروريًا لعملياتها التجارية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 208 مليون دولار. تبلغ نسبة الرافعة المالية الخاصة بهم حوالي 1.36x. يركز الهدف الاستثماري للشركة في المقام الأول على توليد الدخل من خلال الاستثمار في سندات الدين.

محترفي الاستثمار

يتكون فريق الاستثمار في ICMB من محترفين يتمتعون بخبرة واسعة في الصناعة. توظف الشركة فريقًا من ذوي الخبرة يزيد عن 20 متخصصًا في الاستثمار. تمتد خبرة هذا الفريق إلى مجموعة متنوعة من القطاعات، بما في ذلك التكنولوجيا والرعاية الصحية والمنتجات الاستهلاكية. متوسط ​​الخبرة لهؤلاء المهنيين متوسط ​​حولها 15 سنة في قطاع التمويل والاستثمار.

أدوات التحليلات الخاصة

تستخدم الشركة أدوات التحليل الخاصة التي تعزز استراتيجيتها الاستثمارية وكفاءتها التشغيلية. تتضمن هذه الأدوات برامج النمذجة المالية المتقدمة، وأطر تقييم المخاطر، وأنظمة تتبع الأداء. العائد المتوقع على الاستثمارات، عند تحليله باستخدام هذه الأدوات، يبلغ متوسطه حوالي 8% إلى 12% سنويا.

أبحاث الصناعة

يقوم ICMB بإجراء أبحاث صناعية شاملة لإرشاد قراراته الاستثمارية. يشمل البحث اتجاهات السوق، وتحليل المناظر الطبيعية التنافسية، والمؤشرات الاقتصادية. تستثمر الشركة تقريبا 1 مليون دولار سنويا في أبحاث الصناعة، والمساهمة في اتخاذ قرارات مستنيرة تتوافق مع استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم.

الموارد الرئيسية	تفاصيل	قيمة
رأس المال المالي	إجمالي الأصول	208 مليون دولار
رأس المال المالي	نسبة الرافعة المالية	1.36x
محترفي الاستثمار	عدد المحترفين	20+
محترفي الاستثمار	متوسط ​​الخبرة (سنوات)	15
أدوات التحليلات الخاصة	عائد الاستثمار المتوقع (%)	8% إلى 12%
أبحاث الصناعة	الاستثمار السنوي	1 مليون دولار

إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

عوائد جذابة معدلة حسب المخاطر

إن جوهر عرض القيمة الذي تقدمه شركة إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. هو القدرة على تقديم عوائد جذابة معدلة حسب المخاطر. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلن بنك ICMB عن عائد سنوي على حقوق المساهمين يبلغ تقريبًا 8.6%. ويشير هذا الأداء إلى النهج الاستراتيجي الذي يتبعه ICMB للاستثمارات الائتمانية والذي يسعى إلى تحقيق التوازن بين المخاطر والعائد.

خيارات استثمارية متنوعة

يوفر ICMB مجموعة من خيارات الاستثمار في مختلف القطاعات، مع التركيز بشكل أساسي على شركات السوق المتوسطة. تتكون المحفظة اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 تقريبًا 28% في مجال الرعاية الصحية، 25% في التكنولوجيا، و 20% في السلع الاستهلاكية. ويساعد هذا التنويع في تخفيف المخاطر وتعزيز إمكانية تحقيق عوائد عبر الظروف الاقتصادية المختلفة.

قطاع	نسبة المحفظة
الرعاية الصحية	28%
تكنولوجيا	25%
السلع الاستهلاكية	20%
صناعي	15%
الاتصالات السلكية واللاسلكية	12%

إدارة مالية متخصصة

يوظف إنفستكورب فريقًا من المديرين الماليين ذوي الخبرة الذين يستخدمون تحليلًا ائتمانيًا صارمًا وممارسات إدارة المحافظ. فريق الاستثمار لديه متوسط ​​أكثر من 15 سنة من الخبرة في أسواق الائتمان، مما يؤكد على جودة الإدارة المالية المقدمة لعملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، كان لدى ICMB صافي قيمة الأصول (NAV) تقريبًا 200 مليون دولار.

تقارير شفافة

يلتزم ICMB بالشفافية في ممارساته التشغيلية، ويقدم تقارير ربع سنوية مفصلة وتحديثات للمستثمرين. على سبيل المثال، كجزء من التزامها بالشفافية، تكشف الشركة عن تقييمات أصولها وتقارير التدقيق. أبرز التقرير ربع السنوي الأخير للربع الثالث من عام 2023 ذلك 90% يتم تصنيف الاستثمارات حسب السوق وفقًا للمعايير المحاسبية المعمول بها، مما يضمن المساءلة والوضوح في إعداد التقارير المالية.

إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء

نصائح استثمارية شخصية

تركز شركة إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) بشكل كبير على نصائح استثمارية شخصية مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات والظروف الفريدة لكل مستثمر. ويمكّن هذا النهج العملاء من مواءمة أهدافهم الاستثمارية مع الفرص المتاحة في السوق. في الربع الثالث من عام 2023، أفاد ICMB أن أكثر من 80% من عملائه تلقوا مقترحات استثمارية مخصصة تعكس أهدافهم المالية.

تحديثات مالية منتظمة

يعد التواصل المنتظم حجر الزاوية في استراتيجية علاقات العملاء لدى إنفستكورب. توفر الشركة شاملة التحديثات المالية على الأداء ربع السنوي، وتحليل السوق، وفرص الاستثمار. ووفقاً لأحدث تقارير المستثمرين، أعرب 90% من العملاء عن تقديرهم لتكرار هذه التحديثات، حيث تلقوا تقريرين تفصيليين كل ربع سنة يسلطان الضوء على أداء المحفظة واتجاهات السوق.

نوع التحديث	تكرار	رضا العملاء (%)
تقارير الأداء ربع السنوية	ربع سنوية	90%
تقارير تحليل السوق	شهريا	85%
تأثير التغيرات في الظروف الاقتصادية	حسب الحاجة	88%
ندوات المستثمر عبر الإنترنت	ربع سنوية	92%

مدراء حسابات مخصصين

يتبنى ICMB نموذجًا يعين مدراء حسابات مخصصين للمستثمرين، مما يضمن اللمسة الشخصية والتواصل السلس. كل مدير حساب مسؤول عن 15 عميلاً في المتوسط، مما يسمح بتطوير العلاقات الهادفة وتقديم خدمات استشارية مخصصة. اعتبارًا من عام 2023، أبلغت ICMB عن معدل احتفاظ بالعملاء يزيد عن 95%، ويُعزى ذلك مباشرةً إلى فعالية هذا النموذج.

• يقدم مديرو الحسابات المخصصون استشارات فردية
• تسجيل الوصول الشهري مع العملاء
• استراتيجيات مصممة بناءً على ملفات تعريف المخاطر الفردية وأهداف الاستثمار

برامج تعليم المستثمر

ومن أجل تعزيز العلاقات مع العملاء، أنشأ إنفستكورب برامج تعليم المستثمرين. تم تصميم هذه المبادرات لإطلاع العملاء على اتجاهات السوق واستراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر. وتشير الدراسات الاستقصائية الأخيرة إلى أن 75% من المشاركين وجدوا أن هذه البرامج مفيدة، مما أدى إلى زيادة المشاركة في محافظهم الاستثمارية.

نوع البرنامج	عدد المشاركين	معدل الرضا (%)
ندوات المستثمر عبر الإنترنت	1,200	80%
ورش عمل حول اتجاهات السوق	500	85%
التدريب على إدارة المخاطر	400	90%

إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) - نموذج الأعمال: القنوات

فريق المبيعات المباشرة

تستخدم شركة إنفستكورب لإدارة الائتمان (BDC, Inc.) فريق مبيعات مباشر مخصص للتعامل مباشرة مع المستثمرين المحتملين. وتساهم فعالية هذا الفريق بشكل كبير في تأمين الالتزامات الاستثمارية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، قام فريق المبيعات المباشرة بزيادة معدل اكتساب العملاء بمقدار 15% مقارنة بالعام السابق، مما يوضح كفاءة الفريق في التعامل مع المشهد الاستثماري المعقد.

منصة الاستثمار عبر الإنترنت

تتيح منصة الاستثمار عبر الإنترنت الخاصة بـ ICMB للمستثمرين الوصول إلى فرص الاستثمار بسلاسة. وفقًا لأحدث التقارير، شهدت المنصة عبر الإنترنت زيادة في حركة المرور بأكثر من 25% عامًا بعد عام، مما يعكس الاهتمام المتزايد بحلول الاستثمار عبر الإنترنت. في عام 2022 تقريبًا 150 مليون دولار تم رفعه من خلال هذه المنصة وحدها.

شبكات المستشارين الماليين

يتعاون ICMB مع شبكة واسعة من المستشارين الماليين لتعزيز وصوله. حاليا، هناك أكثر 1,200 المستشارون الماليون المسجلون الذين يشكلون جزءًا من شبكة ICMB، يساهمون في حوالي 30% من إجمالي الاستثمارات. وقد شهدت الشركة أ 20% زيادة في الاستثمارات التي تم الحصول عليها من خلال المستشارين الماليين في العام الماضي.

مؤتمرات الصناعة

يشارك ICMB بنشاط في العديد من المؤتمرات الصناعية للترويج لعروضه الاستثمارية والتواصل مع المستثمرين المحتملين. في عام 2023، حضر ICMB أكثر من 10 مؤتمرات كبرى، مع الإبلاغ عن حضور حوالي 5,000 محترفي الصناعة. وقد أدت هذه المشاركة إلى أ 10% زيادة في ظهور العلامة التجارية وزيادة في الاستفسارات الاستثمارية.

قناة	المقاييس الرئيسية	أداء 2023
فريق المبيعات المباشرة	نمو اكتساب العملاء	15%
منصة الاستثمار عبر الإنترنت	الأموال التي تم جمعها	150 مليون دولار
شبكات المستشارين الماليين	عدد المستشارين	1,200
مؤتمرات الصناعة	المؤتمرات التي حضرها	10

إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

الأفراد ذوي الثروات العالية

تستهدف شركة Investcorp Credit Management BDC, Inc. (ICMB) الأفراد من ذوي الثروات العالية، عادةً أولئك الذين تتجاوز أصولهم القابلة للاستثمار مليون دولار أمريكي. يمثل هذا القطاع سوقًا يتمتع بسيولة كبيرة، مما يؤدي إلى فرص استثمارية كبيرة.

وفقًا لبيانات تقرير الثروة لعام 2023، كان هناك تقريبًا 23.6 مليون الأفراد ذوي الثروات العالية في جميع أنحاء العالم، مع ثروة مجتمعة تبلغ حوالي 89 تريليون دولار.

المستثمرين المؤسسيين

يشمل المستثمرون المؤسسيون المنظمات الكبيرة التي تستثمر مبالغ كبيرة من المال نيابة عن عملائها أو أعضائها. تشمل هذه الفئة كيانات مثل شركات التأمين وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق التحوط.

وفقًا لـ Preqin، اعتبارًا من عام 2023، يدير المستثمرون المؤسسيون عالميًا أصولًا تتجاوز 119 تريليون دولار. ومن بين هذه الاستراتيجيات، تمثل استراتيجيات الأسهم الخاصة والائتمان حوالي 26% من إجمالي الأصول تحت الإدارة.

يبحث المستثمرون المؤسسيون بشكل متزايد عن العائد في البيئات المنخفضة الفائدة، مما يجعل شركات تطوير الأعمال التي تركز على الائتمان مثل ICMB جذابة بشكل خاص.

صناديق التقاعد

تمثل صناديق التقاعد شريحة عملاء مهمة أخرى لـ ICMB. تستثمر هذه الصناديق مبالغ كبيرة من المال لتوفير دخل التقاعد للأفراد. وبلغ إجمالي الأصول التي تديرها صناديق التقاعد في جميع أنحاء العالم ما يقرب من 50 تريليون دولار في عام 2023.

وقد أظهرت صناديق التقاعد تحولا نحو الاستثمارات البديلة، بما في ذلك الديون الخاصة، حيث تستطيع شركات تطوير الأعمال أن تلعب دورا حيويا في توفير عوائد أعلى مقارنة بالأوراق المالية التقليدية ذات الدخل الثابت.

نوع صندوق المعاشات التقاعدية	الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) (2023)
خطط المنافع المحددة	36 تريليون دولار
خطط المساهمة المحددة	14 تريليون دولار
المجموع	50 تريليون دولار

مكاتب عائلية

المكاتب العائلية هي شركات استشارية خاصة لإدارة الثروات تخدم العائلات ذات الثروات العالية. إنهم يديرون الاستثمارات والتخطيط العقاري وتحسين الضرائب والخدمات المالية الأخرى.

وقد شهد عدد المكاتب العائلية نمواً كبيراً، حيث تشير التقديرات إلى ذلك تقريباً 10,000 توجد مكاتب عائلية على مستوى العالم، وتدير ما حولها 6 تريليون دولار في الأصول.

تعمل المكاتب العائلية على تنويع محافظها بشكل متزايد من خلال الاستثمارات البديلة، بما في ذلك شركات تطوير الأعمال، مما يجعلها شريحة عملاء مربحة لشركة ICMB.

منطقة	عدد المكاتب العائلية	الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)
أمريكا الشمالية	5,500	4 تريليون دولار
أوروبا	3,000	1.5 تريليون دولار
آسيا	1,500	500 مليار دولار
المجموع	10,000	6 تريليون دولار

إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

رسوم إدارة الاستثمار

تتعلق التكلفة الأساسية في شركة Investcorp Credit Management BDC, Inc. (ICMB) برسوم إدارة الاستثمار. ووفقا لبياناتهم المالية الأخيرة، بلغ إجمالي هذه الرسوم تقريبا 6.8 مليون دولار للسنة المالية المنتهية في 2022. ويشمل ذلك الرسوم المفروضة على خدمات إدارة الأصول، والتي تشمل بشكل عام نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة.

نوع الرسوم	كمية	نسبة الأصول المُدارة
رسوم الإدارة	5.0 مليون دولار	1.5%
رسوم الحوافز	1.8 مليون دولار	لا يوجد

النفقات التشغيلية

تشمل النفقات التشغيلية التكاليف المختلفة المتكبدة في العمليات اليومية. في الفترة المشمولة بالتقرير الأخير، أبلغ ICMB عن نفقات تشغيلية تصل إلى 3.2 مليون دولار. تغطي هذه التكاليف مجموعة من الاحتياجات، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، الرواتب والمزايا والنفقات العامة للمكاتب.

نوع المصاريف	كمية
الرواتب والأجور	1.5 مليون دولار
إيجار المكتب	0.7 مليون دولار
المرافق	0.5 مليون دولار
مصاريف تشغيلية أخرى	0.5 مليون دولار

تكاليف التسويق

تعد تكاليف التسويق لـ ICMB أيضًا جزءًا حيويًا من هيكل التكلفة، والتي تهدف عمومًا إلى جذب مستثمرين جدد والحفاظ على العلاقات مع المساهمين الحاليين. وكانت مصاريف التسويق للسنة المالية الماضية تقريبا 1.0 مليون دولار. ويمثل هذا الرقم جهود الشركة نحو تعزيز فرص الاستثمار والحفاظ على حضورها في السوق.

النشاط التسويقي	يكلف
الحملات الإعلانية	0.6 مليون دولار
علاقات المستثمرين	0.3 مليون دولار
أبحاث السوق	0.1 مليون دولار

الامتثال التنظيمي

يعد الامتثال التنظيمي أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركات إدارة الاستثمار، وICMB ليس استثناءً. تم احتساب التكاليف المرتبطة بالامتثال التنظيمي 0.9 مليون دولار في العام المالي السابق. ويشمل ذلك النفقات المختلفة المتعلقة بالرسوم القانونية وعمليات التدقيق والالتزامات التنظيمية الأخرى اللازمة للالتزام بمتطلبات SEC وFINRA.

نشاط الامتثال	يكلف
الرسوم القانونية	0.5 مليون دولار
رسوم التدقيق	0.3 مليون دولار
التدريب والتعليم	0.1 مليون دولار

إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

رسوم الإدارة

تحقق شركة إنفستكورب لإدارة الائتمان BDC, Inc. (ICMB) إيرادات من خلال الرسوم الإدارية، والتي يتم تحصيلها عادةً كنسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 30 يونيو 2023، حققت ICMB أرباحًا تقريبية 7.3 مليون دولار في الرسوم الإدارية، أي ما يعادل معدل الرسوم الإدارية 1.5% على AUM تقريبًا 487 مليون دولار.

رسوم الأداء

يتم احتساب رسوم الأداء على أساس الأداء الاستثماري للشركة وعادة ما يتم تنظيمها كنسبة مئوية من الأرباح. بالنسبة لـ ICMB، تشمل هذه الرسوم 20% من أي أرباح تم تحقيقها عبر معيار محدد مسبقًا. وفي السنة المالية 2023، بلغت رسوم الأداء حوالي 1.2 مليون دولار.

دخل الفوائد

يعد دخل الفوائد مصدرًا مهمًا آخر لإيرادات ICMB، الناتج عن القروض وسندات الدين. بلغ دخل الفوائد السنوي للسنة المالية المنتهية في 30 يونيو 2023 تقريبًا 9.5 مليون دولار. وتتكون المحفظة في المقام الأول من استثمارات الديون بمتوسط ​​عائد فائدة قدره 7.5%.

مكاسب رأس المال

تنشأ المكاسب الرأسمالية من ارتفاع قيمة الاستثمارات التي قام بها ICMB. وبلغ إجمالي المكاسب الرأسمالية المحققة للسنة المالية المنتهية في 30 يونيو 2023 حوالي 2.8 مليون دولار. بالإضافة إلى ذلك، بلغت المكاسب غير المحققة 4.6 مليون دولارمما يعكس الزيادة المحتملة في قيمة الاستثمارات الحالية.

تدفق الإيرادات	المبلغ (بالدولار الأمريكي)	النسبة المئوية / المعدل (٪)
رسوم الإدارة	$7,300,000	1.5%
رسوم الأداء	$1,200,000	20%
دخل الفوائد	$9,500,000	7.5%
مكاسب رأس المال المحققة	$2,800,000	لا يوجد
مكاسب رأس المال غير المحققة	$4,600,000	لا يوجد