شركة إنتويت (INTU) تحليل مصفوفة BCG

في منشور المدونة هذا، نتعمق في المحفظة الإستراتيجية لشركة Intuit Inc. (INTU) باستخدام مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية الشهيرة، وهو إطار عمل يصنف قطاعات الأعمال إلى نجوم، وأبقار نقدية، وكلاب، وعلامات استفهام بناءً على أدائها في السوق ونموها. محتمل. سنستكشف كيف يتم وضع عروض Intuit المتنوعة مثل TurboTax وQuickBooks والخدمات السحابية المتنوعة لفهم تأثيراتها بشكل أفضل على النجاح الشامل للشركة والفرص المستقبلية.

خلفية عن شركة Intuit Inc. (INTU)

تأسست شركة Intuit Inc. في عام 1983 على يد سكوت كوك وتوم برولكس في ماونتن فيو، كاليفورنيا، وتطورت لتصبح لاعبًا مهيمنًا في برامج الإدارة المالية. تهدف الشركة في البداية إلى تبسيط تعقيدات التمويل الشخصي، ومنذ ذلك الحين قامت بتوسيع محفظتها لتلبية احتياجات الشركات الصغيرة والمحاسبين والأفراد، مما أدى إلى تأمين مكانتها في السوق من خلال المنتجات الشهيرة مثل QuickBooks وTurboTax وMint.

على مر السنين، ركزت شركة Intuit بشكل استراتيجي على الابتكار وتطوير المنتجات التي تركز على العملاء، والتي استجابت بشكل فعال للاحتياجات الديناميكية لمستخدميها. ويتجلى التزام الشركة بتسخير قوة التكنولوجيا من خلال حلولها السحابية القوية التي توفر الوصول إلى البيانات في الوقت الحقيقي وقدرات المعالجة. ويعزز هذا التقدم التكنولوجي تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية، مما يميز مسار نمو Intuit وحضورها في السوق.

يتم تداول شركة Intuit Inc. بشكل عام في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر INTU ويتم التعرف عليها كجزء من مؤشر S&P 500، مما يشير إلى استقرارها وأهميتها في مشهد السوق الأوسع. وقد تم الحفاظ على النمو المالي للشركة من خلال التطوير العضوي وعمليات الاستحواذ الإستراتيجية المصممة لتوسيع عروض منتجاتها وانتشارها العالمي. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة شراء Credit Karma في عام 2020، وهي خطوة أدت إلى توسيع نطاق Intuit بشكل كبير في قطاع البيانات المالية المزدهر.

لقد تأثرت الفلسفة المالية للشركة ونهج السوق بشكل كبير بمهمتها ازدهار الطاقة في جميع أنحاء العالم. من خلال الابتكار المستمر والتكيف مع متطلبات السوق المتغيرة والتقدم التكنولوجي، حافظت Intuit على مكانتها التنافسية داخل الصناعة، مما يجعلها موضع اهتمام في نماذج التحليل الاستراتيجي المختلفة، بما في ذلك Boston Consulting Group Matrix.

شركة إنتويت (INTU): النجوم

TurboTax امتلكت باستمرار حصة كبيرة من سوق برمجيات إعداد الضرائب، متفوقة في الأداء على المنافسين مثل H&R Block وTaxAct. وفقا لأحدث التقارير، أوامر TurboTax تقريبا 67% سوق البرمجيات الضريبية. في السنة المالية 2022، حقق قطاع TurboTax إيرادات تبلغ تقريبًا 2.5 مليار دولار، مما ساهم بشكل كبير في إجمالي إيرادات Intuit البالغة 12.7 مليار دولار.

الكتب السريعة على الانترنت يحتفظ (QBO) بمكانته كبرنامج محاسبة سحابي رائد للشركات الصغيرة والمتوسطة مع قاعدة مشتركين عالمية وصلت إلى 5.3 مليون في عام 2022، مما يمثل نموًا سنويًا قدره 12.5%. بلغت إيرادات قطاع الأعمال الصغيرة والعاملين لحسابهم الخاص والذي يتضمن QuickBooks 6.4 مليار دولار في العام المالي 2022.

الخدمات السحابية من شركة إنتويت لقد أظهرت نموًا قويًا بسبب الاتجاه المستمر للتحول الرقمي والحاجة المتزايدة لحلول الأعمال القائمة على السحابة. تساهم هذه الفئة، وهي جزء من عروض Intuit سريعة التوسع، بشكل كبير في نمو إيرادات الشركة، على الرغم من دمج البيانات المالية المجزأة المحددة ضمن تدفقات إيرادات أكبر أخرى.

• الحصة السوقية: TurboTax - 67% من سوق برمجيات إعداد الضرائب في الولايات المتحدة.
• نمو الإيرادات (السنة المالية 2022): QuickBooks عبر الإنترنت - 12.5% ​​على أساس سنوي.
• إجمالي إيرادات Intuit (السنة المالية 2022): 12.7 مليار دولار.

شركة إنتويت (INTU): الأبقار النقدية

إصدارات سطح المكتب من QuickBooks الاستمرار في العمل كمصدر مهم للإيرادات لشركة Intuit Inc.، حتى مع التحول نحو الحلول المستندة إلى السحابة. تتكون قاعدة المستخدمين القائمة بشكل أساسي من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي تعتمد على مجموعتها الشاملة من أدوات الإدارة المالية.

• إجمالي الإيرادات (2022): 13.471 مليار دولار
• مساهمة إيرادات القطاع: يساهم برنامج QuickBooks المكتبي بحوالي 12% من إجمالي الإيرادات
• هامش التشغيل للقطاع: 45%

لاسيرت وProConnect، والتي تم تصميمها خصيصًا للمحاسبين المحترفين، حافظت على مكانة مستقرة في السوق في صناعة إعداد الضرائب.

توفر هذه الأدوات وظائف مهمة خلال الفترات الضريبية الحاسمة وتحتفظ بقاعدة عملاء مخلصين نظرًا لميزاتها المتقدمة وموثوقيتها.

خدمات معالجة الدفعوتحديداً من خلال مدفوعات كويك بوكس، تكشف عن النمو المستمر والمشاركة حيث تتكامل هذه الخدمات بسلاسة مع عروض Intuit الأخرى. وقد شهدت الخدمة مسارًا تصاعديًا في أحجام المعاملات بين المستخدمين الحاليين والجدد.

• حجم المعالجة السنوي: 92 مليار دولار (2021)
• معدل النمو: 15% على أساس سنوي
• معدل الاحتفاظ بالتجار: 85%

يقدم هذا القسم من أعمال Intuit خدماته في المقام الأول لمستخدمي QuickBooks الحاليين، مما يضمن نظامًا بيئيًا متكاملاً للعملاء ويوفر حاجزًا أمام خروج العملاء. علاوة على ذلك، فإن الإيرادات المتكررة من هذه الخدمات تعزز الاستقرار المالي العام للشركة.

شركة إنتويت (INTU): الكلاب

في تقييم شركة Intuit Inc. من خلال عدسة Boston Consulting Group Matrix، تسلط فئة "الكلاب" الضوء على وحدات الأعمال التي تتمتع بحصة سوقية منخفضة نسبيًا في سوق بطيئة النمو أو الراكدة. بالنسبة لشركة Intuit، ستشمل هذه على وجه التحديد الإصدارات الأقدم غير السحابية من أدوات الإدارة التجارية والمالية الخاصة بها والتي تحتوي على تكنولوجيا قديمة أو تحقق نجاحًا أقل في جذب الاهتمام المستمر للسوق.

المنتجات المصنفة تحت "الكلاب":

• إصدارات سطح المكتب القديمة من QuickBooks
• أنظمة الإدارة المالية القديمة غير مدعومة بالتحديثات الجديدة أو التكامل السحابي

وتشير البيانات المالية التي تشير إلى التراجع أو الركود في هذه المجالات إلى وضعها في ربع "الكلاب". يشير تحرك Intuit نحو الخدمات السحابية إلى الابتعاد عن هذه المنتجات القديمة. يوضح الجدول التالي تراجع الاستثمار المالي لشركة Intuit في إصدارات المنتجات القديمة التي شوهدت خلال الدورات المالية الأخيرة.

في عام 2021، شكلت المنتجات غير السحابية حوالي 4.46% فقط من إجمالي إيرادات Intuit، بانخفاض حاد من 9.58% في عام 2019. ويعد هذا الاتجاه التنازلي مؤشرًا واضحًا على وضع هذه المنتجات في ربع "الكلاب" نظرًا لأهميتها المتضائلة بالنسبة لـ Intuit. استراتيجية العمل الشاملة.

• الآثار الاستراتيجية: نظرًا للتحول الملحوظ، يتم تقليل تخصيص الموارد لهذه المنتجات، ويتم توجيه الابتكار نحو الحلول المستندة إلى السحابة.
• التركيز على المبيعات: انخفاض دعم التسويق والمبيعات للتقنيات المهملة.

وتشير بيانات الإيرادات والمشاركة في السوق من هذه الكيانات "الكلاب" إلى أن سحب الاستثمارات الاستراتيجية أو إعادة التنظيم قد يعزز التركيز التنظيمي على المشاريع الأكثر ربحية، مثل تلك الموجودة في الأرباع الأخرى من مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية.

شركة إنتويت (INTU): علامات استفهام

الشركات الناشئة التي تم الاستحواذ عليها مؤخرًا

• Mailchimp، التي تم الاستحواذ عليها في سبتمبر 2021 مقابل ما يقرب من 12 مليار دولار، لا تزال في طور التكامل وتحقيق التآزر.
• تم الاستحواذ على Credit Karma في ديسمبر 2020 مقابل ما يقرب من 8.1 مليار دولار أمريكي، مع التقييمات المستمرة للاستفادة من فرص البيع المتبادل.

منتجات مالية جديدة للعاملين لحسابهم الخاص والعاملين في اقتصاد الأعمال المؤقتة

• QuickBooks Cash، هو منتج حساب مصرفي تم طرحه في يوليو 2020، ويهدف إلى تبسيط التمويل للعاملين لحسابهم الخاص والعاملين في الأعمال المؤقتة.
• يشهد العاملون لحسابهم الخاص في TurboTax ارتفاعات موسمية متسقة ولكن نمو قاعدة المستخدمين على مدار العام يظل معتدلاً.

التوسع في السوق الدولية

• الدخول إلى السوق الهندية من خلال "QuickBooks India" الذي يستهدف الشركات الصغيرة، ولم يتم إنشاء بيانات حصة السوق الخاصة بالهند بشكل كامل حتى الآن اعتبارًا من عام 2022.
• دخول السوق البرازيلية في عام 2021 مع الاستثمارات في عروض المنتجات المحلية التي لا تزال في مراحل النمو المبكرة.

حلول تعتمد على الذكاء الاصطناعي للتخطيط المالي

• تم إطلاق تحسينات الذكاء الاصطناعي من Mint في عام 2021، ولم يتم تحديد معدلات اعتماد المستخدمين والاحتفاظ بهم بشكل كامل.
• تكامل الذكاء الاصطناعي في QuickBooks مع ميزات مثل مسك الدفاتر الآلي، ولا يزال التأثير الكامل على الهيمنة على السوق قيد المراجعة.

في هذا التحليل لشركة Intuit Inc. باستخدام مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية، قمنا بتصنيف عروض Intuit غير المتجانسة إلى أربعة قطاعات متميزة: النجوم، والأبقار النقدية، والكلاب، وعلامات الاستفهام. النجوم تضم شركات رائدة في السوق مثل TurboTax وQuickBooks Online وIntuit's Cloud Services، والتي تشهد جميعها نموًا قويًا. ال الأبقار النقدية هم شجعان بما في ذلك إصدارات سطح المكتب من QuickBooks وبرامج الضرائب المتخصصة مثل Lacerte وProConnect، إلى جانب خدمات معالجة الدفع الموثوقة. على العكس من ذلك، كلاب تتضمن الإصدارات الأقدم غير السحابية من برامج Intuit والتي طغت عليها التقنيات المتقدمة. وأخيرا، علامات استفهام تسليط الضوء على مشاريع Intuit المحفوفة بالمخاطر ولكن من المحتمل أن تكون مجزية مثل الشركات الناشئة المكتسبة حديثًا، والمنتجات التي تستهدف اقتصاد الوظائف المؤقتة، والأسواق الدولية الاستكشافية. ولا تكشف كل فئة عن الوضع الحالي فحسب، بل تلقي الضوء أيضًا على التحركات الإستراتيجية المطلوبة للنمو المستقبلي.

• النجوم: إظهار النمو المذهل والهيمنة على السوق، ولا سيما TurboTax وQuickBooks Online، إلى جانب الخدمات السحابية ذات الإمكانات العالية.
• الأبقار النقدية: تحقيق إيرادات موثوقة من خلال إصدارات سطح المكتب من QuickBooks وبرامج الضرائب المعمول بها، بالإضافة إلى رسوم معالجة الدفع الثابتة.
• الكلاب: تكافح المنتجات القديمة في محفظة Intuit، بما في ذلك الحلول البرمجية القديمة، لمواكبة التقدم التكنولوجي.
• علامات استفهام: تعكس المجالات ذات النتائج غير المؤكدة مثل الدخول الجديد إلى السوق وعمليات الاستحواذ والمنتجات المالية المبتكرة التي قد تصبح نجوم المستقبل أو تتلاشى.

خاتمة: توضح مراجعة شركة Intuit Inc. من خلال عدسة BCG Matrix محفظة متوازنة من المنتجات الناضجة التي توفر تدفقًا نقديًا ثابتًا وعروضًا مبتكرة مليئة بإمكانيات النمو. يكمن التحدي الذي تواجهه شركة Intuit في رعاية علامات الاستفهام الخاصة بها وتحويلها إلى نجوم المستقبل وإدارة التخلص التدريجي من كلابها، مما يضمن نمو الأعمال المستدام في مشهد تكنولوجي سريع التطور.