Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR): نموذج الأعمال التجارية

تعمل شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) ضمن نظام بيئي مالي معقد، وذلك باستخدام نظام فريد من نوعه نموذج العمل الذي يوازن بين المخاطر والفرص في استثمارات الرهن العقاري. بالاستفادة الشراكات الاستراتيجيةوتدفقات الدخل المتنوعة والممارسات القوية لإدارة الأصول، تقدم IVR قيمة ليس فقط لعملائها ولكن أيضًا لأصحاب المصلحة. الغوص في تعقيدات بهم قماش نموذج الأعمال للكشف عن كيفية تنقلهم في عالم التمويل العقاري الديناميكي وتحقيق عوائد مستدامة.

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

منشئو الرهن العقاري

تتعاون شركة Invesco Mortgage Capital Inc. مع العديد من منشئي الرهن العقاري للحصول على القروض التي يمكنها تمويلها وإدارتها. تركز الشركة على مجموعة متنوعة من منتجات الرهن العقاري، بما في ذلك القروض السكنية والتجارية.

اعتبارًا من عام 2022، كان حجم إنشاء الرهن العقاري في الولايات المتحدة تقريبًا 4 تريليون دولار. من بين منشئي الرهن العقاري الرئيسيين ما يلي:

شركة	الحصة السوقية (٪)	حجم الإنشاء (بالمليار دولار)
الرهن العقاري الصاروخي	10.1	~$403
المتحدة للرهن العقاري بالجملة	7.5	~$300
ويلز فارجو	6.2	~$248
بنك أوف أمريكا	5.0	~$200

المؤسسات المالية

تتعاون Invesco أيضًا مع المؤسسات المالية لتعزيز هيكل رأس المال الخاص بها. ويشمل ذلك شراكات مع البنوك والاتحادات الائتمانية لتأمين التمويل لأوراقها المالية المدعومة بالرهن العقاري. أنشأت شركة Invesco خطوط ائتمان مع البنوك تبلغ قيمتها تقريبًا 5 مليارات دولار اعتبارًا من عام 2023.

تشمل المؤسسات المالية الرئيسية ما يلي:

• جي بي مورغان تشيس
• سيتي جروب
• جولدمان ساكس
• بنك أوف أمريكا

وكلاء العقارات

يلعب وكلاء العقارات دورًا حاسمًا في نموذج أعمال Invesco، مما يسمح بالوصول إلى سوق الإسكان وزيادة الطلب على منتجات الرهن العقاري. بلغ إجمالي مبيعات العقارات في الولايات المتحدة حوالي 400 مليار دولار في المعاملات السكنية في عام 2022.

تعمل الشراكات مع الوكالات العقارية الوطنية والمحلية على تسهيل عمليات شراء العقارات وبيعها، بما في ذلك:

• كولدويل بانكر
• شركة كيلر ويليامز العقارية
• ري/ماكس

الوكالات الحكومية

تعمل Invesco بشكل وثيق مع الوكالات الحكومية لضمان الامتثال والاستفادة من الحوافز لتمويل الرهن العقاري. توفر المؤسسات التي ترعاها الحكومة (GSEs) مثل فاني ماي وفريدي ماك الدعم لسيولة الرهن العقاري، وهو ما يمثل ما يقرب من 50% من سوق الرهن العقاري في الولايات المتحدة.

إن مشاركة Invesco مع هذه الوكالات تسمح لها بتخفيف المخاطر المرتبطة بمعايير اكتتاب الرهن العقاري وأسعار الفائدة.

وكالة	دور	تأثير السوق (٪)
فاني ماي	الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري	30
فريدي ماك	ضمان القروض	20
الإدارة الفيدرالية للإسكان	يؤمن القروض	10

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

الرهن العقاري وحيازة الأصول

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. متخصصة في الحصول على الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني والتجاري (MBS). في عام 2022، تم الإبلاغ عن إجمالي قيمة أصول شركة Invesco Mortgage Capital بحوالي 7.8 مليار دولار. تقوم الشركة بمصادر استثماراتها من أنواع مختلفة من أصول الرهن العقاري، بما في ذلك وكالة وغير وكالة MBS، فضلا عن قروض الرهن العقاري السكني.

نوع الأصول	القيمة (بملايين الدولارات الأمريكية)	النسبة المئوية لإجمالي الأصول
وكالة ام بي اس	4,200	53.8%
محمد بن سلمان غير تابع للوكالة	2,300	29.5%
قروض الرهن العقاري السكني	1,300	16.7%

إدارة المحافظ

لدى الشركة استراتيجية قوية لإدارة المحافظ تهدف إلى تعظيم العائدات مع إدارة المخاطر. وكان متوسط ​​صافي هامش الفائدة لشركة إنفيسكو لعام 2022 تقريبًا 2.67%. تتضمن الإدارة الفعالة للمحفظة التقييم المستمر لأداء الأصول وظروف السوق.

مقاييس المحفظة الرئيسية	2022 القيمة
متوسط ​​صافي هامش الفائدة	2.67%
عائد الأرباح	12.5%
القيمة الدفترية للسهم الواحد	$17.14

تحليل الاستثمار

يتضمن تحليل الاستثمار تقييم الاستثمارات المحتملة لتحديد مدى ملاءمتها والعائد المتوقع. تركز Invesco Mortgage Capital على تحليل المؤشرات الاقتصادية واتجاهات سوق الإسكان وحركات أسعار الفائدة. في عام 2023، كان من المتوقع أن يصل العائد المقدر على حقوق الملكية إلى 10.8%مما يدل على فعالية استراتيجياتهم الاستثمارية.

• استخدام النماذج الكمية لتقييم أداء الرهن العقاري
• المراجعة المنتظمة لبيانات الاقتصاد الكلي
• قياس المنافسين لتحديد المواقع الاستراتيجية

إدارة المخاطر

تعد إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Invesco، نظرًا لتقلبات سوق الرهن العقاري. تستخدم الشركة استراتيجيات مختلفة للتخفيف من المخاطر المرتبطة بتقلبات أسعار الفائدة ومخاطر الائتمان. لعام 2022، بلغت نسبة الخسارة الائتمانية المقدرة 0.5%. كما تحتفظ الشركة بنسبة الدين إلى حقوق الملكية البالغة 6.4:1.

مقاييس المخاطر	2022 القيمة
نسبة الخسارة الائتمانية المقدرة	0.5%
نسبة الدين إلى حقوق الملكية	6.4:1
حساسية سعر الفائدة	200 مليون دولار لكل 100 نقطة أساس

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

رأس المال المالي

تعمل شركة Invesco Mortgage Capital Inc. برأس مال مالي كبير يعد أمرًا حيويًا لنموذج أعمالها. اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول بلغت حوالي 4.56 مليار دولار. وتقوم الشركة في المقام الأول بتمويل استثماراتها في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكنية والتجارية من خلال قنوات التمويل المختلفة.

وبلغت حقوق ملكية الشركة حوالي 1.15 مليار دولار وفي الوقت نفسه، مما يعكس قدرتها على تعبئة الأموال لمزيد من الاستثمارات.

الخبرة الاستثمارية

تستفيد شركة Invesco Mortgage Capital من فريق متمرس من المتخصصين في الاستثمار ذوي المعرفة الواسعة في مجال تمويل الرهن العقاري. ويتولى الفريق مهمة اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استراتيجيات الاستثمار الأمثل. على سبيل المثال، حددت الشركة فرص الاستثمار ضمن الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري وغير التابعة للوكالة، والتي أظهرت عائدًا إجماليًا تراكميًا يبلغ حوالي 10.5% في السنة المالية الماضية.

منصات التكنولوجيا

وتستخدم الشركة منصات تكنولوجية متقدمة لتعزيز استراتيجياتها الاستثمارية وكفاءتها التشغيلية. تشمل الميزات الرئيسية لهذه المنصات ما يلي:

• تحليلات البيانات المتقدمة للنمذجة التنبؤية للتخلف عن سداد الرهن العقاري.
• أنظمة التداول الآلية للتنفيذ الفعال لمعاملات الأوراق المالية.
• أدوات إدارة المخاطر التي تساعد في تقييم التعرض لظروف السوق المختلفة.

وقد أدت هذه الاستثمارات التكنولوجية إلى تبسيط العمليات وربما خفضت التكاليف التشغيلية بمقدار تقريبي 15%، وتحسين الكفاءة الشاملة.

بيانات سوق العقارات

تعتمد شركة Invesco Mortgage Capital بشكل كبير على بيانات سوق العقارات الدقيقة والحديثة. تشير الإحصائيات الرئيسية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 إلى ما يلي:

متري	قيمة
متوسط ​​سعر المنزل (الولايات المتحدة)	$400,000
معدل الرهن العقاري الافتراضي	1.5%
معدل رهن عقاري ثابت لمدة 30 عامًا	6.75%
إجمالي ديون الرهن العقاري في الولايات المتحدة	11.7 تريليون دولار

يتيح استخدام هذه البيانات لشركة Invesco اتخاذ قرارات استراتيجية ومواءمة محفظتها الاستثمارية للاستفادة من اتجاهات السوق السائدة. يعد الوصول إلى بيانات السوق الشاملة أمرًا ضروريًا لتقييم المخاطر وتحديد فرص الاستثمار المربحة.

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

توليد دخل مستقر

تتخصص شركة Invesco Mortgage Capital Inc. في توليد دخل ثابت لمستثمريها من خلال محفظتها من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS). يعكس أداء أرباح الشركة قدرتها على توليد الدخل، حيث يبلغ عائد توزيعات الأرباح تقريبًا 12.21% اعتبارًا من أوائل أكتوبر 2023. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن صافي دخل الفوائد بحوالي 148.8 مليون دولار.

تنويع المحفظة

يتيح النهج الاستثماري لشركة Invesco للمستثمرين تنويع محافظهم الاستثمارية، خاصة في مجال الدخل الثابت. تستثمر الشركة بشكل أساسي في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري من قبل الوكالات وغير الوكالات، مما ساهم في إنشاء محفظة استثمارية متنوعة تبلغ قيمتها حوالي 9.1 مليار دولار اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023. ويقلل هذا التنويع من التعرض للمخاطر المتعلقة بالاستثمارات الفردية وتقلبات السوق.

نوع الأصول	القيمة (بالمليارات)	نسبة المحفظة
وكالة ام بي اس	$5.7	62%
محمد بن سلمان غير تابع للوكالة	$2.4	26%
إم بي إس التجاري	$0.9	10%
استثمارات أخرى	$0.1	2%

الوصول إلى أسواق العقارات

ومن خلال أوراقها المالية المدعومة بالرهن العقاري، توفر إنفيسكو للمستثمرين إمكانية الوصول إلى القطاع العقاري دون الحاجة إلى ملكية مباشرة للعقارات. اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا 495 مليار دولار تم إصدار وكالة MBS بقيمة وكالة MBS في الولايات المتحدة، مما يوضح أسواق رأس المال العقاري الواسعة المتاحة لشركة Invesco ومساهميها.

إدارة الأصول المهنية

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. معروفة بفريقها الإداري ذو الخبرة، القادر على التعامل مع الظروف الاقتصادية المعقدة وديناميكيات السوق. يستخدم الفريق استراتيجيات متخصصة تستفيد من معلومات السوق لتحسين أداء الاستثمار. أبلغت الشركة عن تجاوز الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). 9 مليارات دولار اعتبارًا من سبتمبر 2023، مما يعكس حجمها وخبرتها في إدارة الأصول الاحترافية.

خبرة فريق الإدارة (بالسنوات)	عدد أعضاء الفريق	الأصول المدارة (بالمليارات)
متوسط ​​15 سنة	25	$9.1

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) - نموذج العمل: علاقات العملاء

التقارير المنتظمة

توفر شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) تقارير منتظمة ومفصلة لمستثمريها، عادةً على أساس ربع سنوي. وتشمل هذه التقارير:

• مقاييس الأداء المالي
• تكوين المحفظة
• تحليل توقعات السوق
• معلومات توزيع الدخل

بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت شركة IVR عن صافي دخل عائد إلى المساهمين العاديين يبلغ تقريبًا 69 مليون دولار، يترجم إلى ربحية السهم $0.63. وهذا يعكس التزام الشركة بالشفافية مع أصحاب المصلحة.

خط مساعدة المستثمر

تقدم Invesco خط مساعدة مخصصًا للمستثمرين مصممًا لتسهيل استفسارات المستثمرين ودعمهم. تشمل الإحصائيات الرئيسية ما يلي:

• متوسط ​​وقت الاستجابة: 1 دقيقة
• التعامل مع الاستفسارات السنوية: أكثر من 5000
• التوفر: من الاثنين إلى الجمعة، من 9 صباحًا إلى 5 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة

يوفر خط المساعدة هذا معلومات تتعلق بإدارة الحساب، واستراتيجيات الاستثمار، وظروف السوق، مما يعزز علاقة IVR مع المستثمرين.

الاجتماعات السنوية

تعد الاجتماعات السنوية التي تعقدها شركة Invesco Mortgage Capital Inc. بمثابة منصة مهمة للتعامل مع المساهمين. تشمل الإحصائيات الأخيرة لاجتماع 2023 ما يلي:

• عدد الحضور: ما يقرب من 1200
• الأصوات المدلى بها: أكثر من 85% من الأسهم القائمة
• المواضيع التي يتم تناولها: الأداء المالي، وسياسات الحوكمة، والتوجه الاستراتيجي

تعمل هذه التجمعات على تعزيز العلاقات من خلال توفير الوصول المباشر إلى قيادة الشركة والرؤى حول المبادرات المستقبلية.

إدارة الحساب عبر الإنترنت

قامت IVR بتعزيز تجربة المستثمرين من خلال منصة إدارة الحسابات عبر الإنترنت. تشمل ميزات هذه المنصة ما يلي:

• تتبع رصيد الحساب
• الوصول إلى سجل المعاملات
• توفر المستندات الضريبية
• أدوات تحليل المحفظة الاستثمارية

اعتبارًا من عام 2023 تقريبًا 70% من المستثمرين الوصول إلى حساباتهم عبر المنصة الإلكترونية، مما يسلط الضوء على أهميتها في الحفاظ على علاقات المستثمرين.

خدمة	تكرار	الميزات الرئيسية	مشاركة المستثمرين
التقارير المنتظمة	ربع سنوية	المقاييس المالية، تحليل السوق	68% من المستثمرين يشعرون بالرضا
خط مساعدة المستثمر	مستمر	الدعم في الوقت الحقيقي، والوصول إلى المعلومات	معدل حل المكالمات 85%
الاجتماعات السنوية	سنوي	تحديثات الشركة، أسئلة وأجوبة للمساهمين	أكثر من 1,200 مشارك
إدارة الحساب عبر الإنترنت	24/7	تتبع الرصيد والمستندات الضريبية	معدل الاستخدام 70%

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) - نموذج الأعمال: القنوات

المستشارين الماليين

تتعاون شركة Invesco Mortgage Capital Inc. مع المستشارين الماليين لتقديم رؤى حول الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري واستراتيجيات الاستثمار. تعتمد الشركة بشكل كبير على شبكة تضم حوالي 10,000 المستشارين الماليين في جميع أنحاء الولايات المتحدة. ويشمل ذلك المستشارين المستقلين والمستشارين المرتبطين بمؤسسات مالية أكبر.

وتضمن تفاعلات Invesco مع هؤلاء المستشارين أن يكون لديهم معرفة حديثة فيما يتعلق بمنتجات IVR وظروف السوق، وبالتالي تمكينهم من توجيه عملائهم بشكل أكثر فعالية.

منصات الاستثمار

يمكن تداول أسهم IVR على منصات استثمارية مختلفة، مما يسهل الوصول إليها لكل من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم إدراج أسهم شركة Invesco Mortgage Capital في بورصة نيويورك تحت رمز السهم. الرد الآلي.

يوضح الجدول التالي بعض الإحصائيات الرئيسية المتعلقة بوجود الرد الصوتي التفاعلي (IVR) على منصات الاستثمار المختلفة:

منصة الاستثمار	حجم التداول (آخر 30 يومًا)	متوسط ​​الحجم اليومي	القيمة السوقية
بورصة نيويورك	2,500,000 سهم	83,333 سهم	1.8 مليار دولار
تي دي أميريتريد	750.000 سهم	25.000 سهم	يختلف
التجارة الإلكترونية	500.000 سهم	16,667 سهم	يختلف

موقع الشركة

يعد الموقع الإلكتروني لشركة Invesco بمثابة قناة اتصال رئيسية، مما يوفر موردًا شاملاً للمستثمرين. يحتوي الموقع على معلومات مفصلة عن البيانات المالية، واستراتيجيات الاستثمار، وتوقعات السوق. اعتبارًا من أكتوبر 2023، شهد الموقع تقريبًا 1.2 مليون زيارة كل شهر.

تعتبر الميزات التالية ضرورية لوجود IVR عبر الإنترنت:

• صفحة علاقات المستثمرين: يحتوي على تقارير الأرباح والإفصاحات ربع السنوية.
• تحديثات السوق: تحديثات منتظمة حول الظروف الاقتصادية التي تؤثر على الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
• معلومات الاتصال: معلومات يمكن الوصول إليها لاستفسارات المستثمرين.

مؤتمرات المستثمرين

تشارك IVR في العديد من مؤتمرات المستثمرين على مدار العام لتعزيز ظهورها بين المستثمرين المؤسسيين والمحللين. في عام 2023، حضر Invesco أكثر 10 مؤتمرات كبرى للمستثمرين، بما في ذلك مؤتمر جي بي مورغان العقاري ومؤتمر ويلز فارجو للأوراق المالية العقارية.

تعمل هذه المؤتمرات على تعزيز فرص الاتصال والتواصل المباشر مع المستثمرين المحتملين، مما يساعد على شرح استراتيجيات الاستثمار الخاصة بـ IVR. تشمل المقاييس الرئيسية من المؤتمرات الأخيرة ما يلي:

مؤتمر	حضور	المتحدثون الرئيسيون	متابعة الاهتمام (الاستطلاعات)
مؤتمر جي بي مورغان العقاري	1,200	3	70%
مؤتمر ويلز فارجو للأوراق المالية العقارية	800	2	65%
مؤتمر الإسكان لبنك أوف أمريكا ميريل لينش	950	2	60%

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

المستثمرين المؤسسيين

تخدم شركة Invesco Mortgage Capital Inc. في المقام الأول المستثمرين المؤسسيين، بما في ذلك شركات الاستثمار الكبيرة وشركات التأمين وصناديق التحوط. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، كان المستثمرون المؤسسيون يشكلون حوالي 60% من إجمالي قاعدة المساهمين.

وبلغ صافي قيمة الأصول (NAV) للاستثمارات المؤسسية حوالي 2.5 مليار دولار اعتبارًا من أحدث تقرير، مما يعكس الاهتمام الكبير بين هذه الكيانات بالأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.

مستثمري التجزئة

وتستهدف Invesco أيضًا المستثمرين الأفراد بهدف توفير فرص استثمارية للأفراد والأسر. يمثل قطاع المستثمرين الأفراد حوالي 25% من إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من سبتمبر 2023.

يتراوح متوسط ​​أحجام الاستثمار من مستثمري التجزئة عادة من $5,000 ل $100,000، مع تكاليف اكتساب العملاء تقريبًا $150 لكل فرد.

صناديق التقاعد

تشكل صناديق التقاعد شريحة عملاء مهمة لشركة Invesco Mortgage Capital، مع التركيز على استثمارات التدفق النقدي المستقر وطويلة الأجل. وبلغت التخصيصات المقدرة للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري من صناديق التقاعد 1.2 تريليون دولار في الولايات المتحدة اعتبارًا من عام 2023.

أبدى عملاء صندوق التقاعد التابع لشركة Invesco اهتمامًا قويًا بمنتجات الدخل الثابت 35% من إجمالي محافظ صناديق التقاعد المخصصة للأصول المرتبطة بالرهن العقاري.

الأفراد ذوي الثروات العالية

شريحة الأفراد ذوي الثروات العالية، والتي تتميز بامتلاك المستثمرين أكثر من 1 مليون دولار في الأصول المالية السائلة، يلعب دورًا أساسيًا في استراتيجية النمو لشركة Invesco. تقريبًا 15% من قاعدة العملاء يأتي من هذا القطاع، الذي غالبا ما يفضل الاستثمارات البديلة.

ذكرت شركة Invesco أن متوسط ​​الاستثمار من الأفراد ذوي الثروات العالية يبلغ حوالي $250,000، ومن المتوقع أن ينمو هذا القطاع بنسبة 10% سنويا بسبب زيادة مستويات الثروة.

شريحة العملاء	نسبة قاعدة المساهمين	الأصول المدارة/الاستثمارات المقدرة	حجم الاستثمار النموذجي
المستثمرون المؤسسيون	60%	2.5 مليار دولار	لا يوجد
مستثمرو التجزئة	25%	لا يوجد	$5,000 - $100,000
صناديق التقاعد	35%	1.2 تريليون دولار (الولايات المتحدة)	لا يوجد
الأفراد ذوي الثروات العالية	15%	لا يوجد	$250,000

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

مصاريف الفوائد

المكون الأساسي لهيكل تكلفة Invesco Mortgage Capital هو مصاريف الفوائد. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت الشركة عن مصاريف فوائد يبلغ مجموعها حوالي 80 مليون دولار أمريكي، مدفوعة في المقام الأول بمدفوعات الفائدة المرتبطة بالتزامات ديونها.

كان متوسط ​​تكلفة الدين لنظام الرد الصوتي التفاعلي (IVR) موجودًا 3.5% لنفس الفترة، مما يعكس التقلبات في أسعار الفائدة واستراتيجيات التمويل للشركة.

رسوم إدارة الأصول

إنفيسكو الرهن العقاري كابيتال يتحمل رسوم إدارة الأصول المرتبطة بإدارة محفظتها الاستثمارية. وبالنسبة للعام المالي 2022، فقد بلغت هذه الرسوم ما يقارب 25 مليون دولار، والتي تشمل كلا من المكونات الثابتة والقائمة على الأداء.

يتم احتساب هذه الرسوم على أساس صافي الأصول تحت الإدارة والتي تم الإبلاغ عنها 8 مليارات دولار اعتبارًا من نهاية عام 2022، وهو ما يمثل معدل رسوم تقريبًا 0.31% من الأصول الخاضعة للإدارة.

التكاليف التشغيلية

تشمل التكاليف التشغيلية النفقات المختلفة المتعلقة بالتشغيل اليومي لشركة Invesco Mortgage Capital. لعام 2022 بلغت التكاليف التشغيلية تقريباً 50 مليون دولار. تشمل هذه الفئة الرواتب وصيانة المرافق والنفقات اللوجستية.

فئة التكلفة	المبلغ (مليون دولار)
الرواتب والأجور	20
المرافق والصيانة	10
النفقات اللوجستية	5
التكاليف التشغيلية الأخرى	15

تكاليف الامتثال

تعتبر تكاليف الامتثال عنصرًا ضروريًا في عمليات Invesco Mortgage Capital. في عام 2022، أبلغت الشركة عن تكاليف امتثال تبلغ تقريبًا 10 ملايين دولار، بما في ذلك الرسوم التنظيمية والنفقات القانونية وفحوصات الامتثال الداخلية.

• الرسوم التنظيمية: 4 ملايين دولار
• النفقات القانونية: 3 ملايين دولار
• فحوصات الامتثال الداخلية: 3 ملايين دولار

شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (IVR) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

دخل الفوائد

تحقق شركة Invesco Mortgage Capital Inc. إيرادات كبيرة من خلال إيرادات الفوائد المستمدة من محفظتها الاستثمارية. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت IVR عن أ إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 198.4 مليون دولار.

مكاسب رأس المال

تمثل مكاسب رأس المال تدفقًا مهمًا آخر للإيرادات لشركة Invesco. وفي عام 2022 سجلت الشركة أ صافي ربح رأس المال تبلغ قيمتها حوالي 83.2 مليون دولار أمريكي، مستفيدة من استراتيجيتها المتمثلة في إدارة محفظتها بشكل فعال استجابة لظروف السوق.

دخل الإيجار

بالإضافة إلى ذلك، تحصل IVR على إيرادات الإيجار من العقارات المدرجة في محفظتها الاستثمارية. كما تم الكشف عنه في التقارير المالية من أواخر عام 2022، فإن إجمالي إيرادات الإيجار حوالي 12.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس قاعدة الأصول المتنوعة للشركة.

رسوم الإدارة

تتقاضى شركة Invesco رسومًا إدارية مقابل خدماتها، مما يساهم في تدفق إيراداتها. وبالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغت هذه الرسوم نحو 15.2 مليون دولارالمستمدة من إدارة صناديق الاستثمار والأصول.

تدفق الإيرادات	إيرادات 2022 (مليون دولار)
دخل الفوائد	198.4
مكاسب رأس المال	83.2
دخل الإيجار	12.6
رسوم الإدارة	15.2