Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Bundle
فهم قماش نموذج الأعمال تكشف شركة Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) كيف يتنقل مزود التأمين المبتكر هذا في المشهد المعقد للتأمين المتخصص. من الاستفاده وسطاء مستقلين للحفاظ على محفظة استثمارية قوية، تم ضبط نهج Kinsale بدقة لتلبية احتياجات الصناعات عالية المخاطر والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. تعمق أكثر لاستكشاف العناصر الأساسية التي تدفع نجاح Kinsale، بما في ذلك عروض القيمة وعلاقات العملاء وتدفقات الإيرادات.
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
وسطاء التأمين المستقلين
تعتمد Kinsale Capital Group بشكل كبير على وسطاء التأمين المستقلين لتوزيع منتجاتها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي أقساط التأمين المكتتبة إلى 1.4 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 21.6% من 1.2 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويُعزى هذا النمو إلى زيادة نشاط التقديم من الوسطاء وبيئة التسعير المواتية.
متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
---|---|---|---|
إجمالي الأقساط الكتابية | 1.4 مليار دولار | 1.2 مليار دولار | 21.6% |
متوسط القسط لكل بوليصة | $15,400 | $15,300 | 0.7% |
صافي الأقساط المكتوبة | 1.1 مليار دولار | 958.4 مليون دولار | 18.0% |
معيدي التأمين لإدارة المخاطر
تستخدم Kinsale Capital Group عقود إعادة التأمين للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالخسائر الكبيرة المحتملة. تعمل الشركة في المقام الأول في اتفاقيات إعادة التأمين على حصص الحصص وفائض الخسائر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Kinsale تغطية إعادة تأمين كبيرة، بما في ذلك 175 مليون دولار زيادة عن 60 مليون دولار للكوارث العقارية.
خط الأعمال | حد السياسة | تغطية إعادة التأمين | الاحتفاظ بالشركة |
---|---|---|---|
ملكية | ما يصل إلى 10 مليون دولار لكل حدث | 50% حتى 379.8 مليون دولار لكل كارثة | 50% من خسائر العقارات التجارية |
الضحية الأولية | ما يصل إلى 10 مليون دولار لكل حدث | 8 مليون دولار زيادة على 2 مليون دولار | 2 مليون دولار لكل حادثة |
الهيئات التنظيمية للامتثال
تحتفظ Kinsale Capital Group بشراكات مع هيئات تنظيمية مختلفة لضمان الامتثال لمعايير الصناعة. تخضع عمليات الشركة للرقابة التنظيمية، واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت عن معدل ضريبي فعلي قدره 18.7%، مما يعكس امتثالها للوائح الضريبية الفيدرالية.
الجانب التنظيمي | تفاصيل |
---|---|
معدل الضريبة الفعلي | 18.7% |
المعدل القانوني الفيدرالي | 21% |
مزودو التكنولوجيا لتحقيق الكفاءة التشغيلية
تتعاون Kinsale Capital Group مع مزودي التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية. وساهم استثمار الشركة في التكنولوجيا في زيادة إيرادات الاكتتاب الخاصة بها والتي بلغت 228 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 185.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
---|---|---|---|
دخل الاكتتاب | 228 مليون دولار | 185.5 مليون دولار | 22.9% |
النسبة المجمعة | 77.6% | 76.7% | 1.2% |
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الاكتتاب في التأمين التخصصي
تتخصص مجموعة Kinsale Capital Group في تأمين الخطوط الزائدة والفائضة، مع التركيز على مجالات مثل العقارات التجارية والحوادث. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أقساط مكتتبة بقيمة 1.4 مليار دولار، بزيادة قدرها 21.6% من 1.2 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ دخل الاكتتاب لنفس الفترة 228.0 مليون دولار، بزيادة 22.9% من 185.5 مليون دولار على أساس سنوي. وبلغت النسبة المجمعة لهذه الفترة 77.6%، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لمصاريف الاكتتاب مقارنة بالأقساط المكتسبة.
إدارة المحافظ الاستثمارية
تدير Kinsale Capital Group بنشاط محفظتها الاستثمارية، والتي حققت دخلاً استثماريًا صافيًا قدره 108.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 72.0 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 50.7٪. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بحافظة استثمارية أكبر وارتفاع أسعار الفائدة. وبلغ إجمالي عائد الاستثمار السنوي 4.3%. تشتمل محفظة الشركة على الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت والأسهم والنقد المعادل، مما يساهم بشكل كبير في أدائها المالي العام.
تقييم المخاطر وإدارتها
تستخدم Kinsale استراتيجيات قوية لتقييم المخاطر وإدارتها للتخفيف من الخسائر المحتملة. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة الخسارة 57.1%، بارتفاع طفيف عن 55.5% في العام السابق. تستخدم الشركة التحليل الاكتواري ونمذجة الكوارث لتقييم المخاطر المرتبطة بأنشطة الاكتتاب الخاصة بها. وبلغ صافي نسبة الاحتفاظ 79.3%، مما يشير إلى اتباع نهج استراتيجي لإدارة إعادة التأمين والتعرض للمخاطر.
خدمة العملاء ومعالجة المطالبات
تؤكد Kinsale Capital Group على خدمة العملاء ومعالجة المطالبات بكفاءة كمكونات حاسمة في نموذج أعمالها. أعلنت الشركة عن صافي أقساط التأمين المكتسبة بقيمة 990.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس قدرتها على تحويل الأقساط المكتتبة إلى دخل مكتسب. تم تصميم عملية المطالبات لتكون سريعة الاستجابة وتركز على العملاء، مما يضمن حل المطالبات في الوقت المناسب لتعزيز رضا العملاء. بالإضافة إلى ذلك، يساعد استثمار Kinsale في التكنولوجيا في تبسيط معالجة المطالبات وتحسين مشاركة العملاء بشكل عام.
المقاييس الرئيسية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
---|---|---|---|
إجمالي الأقساط الكتابية | 448.6 مليون دولار | 377.8 مليون دولار | +18.8% |
صافي الأقساط المكتوبة | 349.9 مليون دولار | 294.3 مليون دولار | +18.9% |
صافي دخل الاستثمار | 39.6 مليون دولار | 27.1 مليون دولار | +46.4% |
النسبة المجمعة | 75.7% | 74.8% | +1.2% |
نسبة الخسارة | 56.1% | 53.9% | +2.2% |
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الاكتتاب الماهر
لدى Kinsale Capital Group فريق اكتتاب ذو مهارات عالية يركز على سوق الخطوط الفائضة والفائضة. يعد هذا الفريق ضروريًا لتقييم المخاطر وتسعير وثائق التأمين بدقة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن دخل اكتتاب قدره 228 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، مما يعكس زيادة بنسبة 22.9٪ عن العام السابق. تعد خبرة الفريق أمرًا بالغ الأهمية في الحفاظ على النسب التنافسية المجمعة، والتي بلغت 77.6% خلال نفس الفترة.
المحفظة الاستثمارية للأوراق المالية
تعد المحفظة الاستثمارية لشركة Kinsale أحد الأصول الهامة، مما يساهم في استقرارها المالي. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الاستثمارات حوالي 3.5 مليار دولار أمريكي، مع ارتفاع صافي دخل الاستثمار إلى 108.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، بزيادة قدرها 50.7% من 72.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وبلغ إجمالي عائد الاستثمار السنوي 4.3%. وتشمل المحفظة الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت، والأوراق المالية، والنقد المعادل، والتي تعتبر حيوية لتوليد الدخل ودعم عمليات الاكتتاب.
البنية التحتية التكنولوجية
تستثمر Kinsale Capital Group في البنية التحتية التكنولوجية لتبسيط العمليات وتعزيز قدرات الاكتتاب. تستخدم الشركة تحليلات البيانات المتقدمة وأدوات النمذجة لتقييم المخاطر بشكل أكثر دقة وتحسين كفاءة معالجة المطالبات. وتنعكس هذه الميزة التكنولوجية في أدائها التشغيلي، حيث بلغت نسبة الاحتفاظ الصافية 79.3% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتواصل الشركة تحديث أنظمتها للتكيف مع مشهد التأمين المتطور.
سمعة العلامة التجارية القوية في الخطوط الزائدة والفائضة
لقد أنشأت Kinsale سمعة طيبة لعلامتها التجارية في سوق الخطوط الزائدة والفائضة، وهو ما يعد عنصرًا حاسمًا في نموذج أعمالها. تسمح هذه السمعة للشركة بجذب أعمال عالية الجودة والحفاظ على علاقات مواتية مع الوسطاء. بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة 1.4 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 21.6% عن العام السابق. ويتم دعم قوة العلامة التجارية بشكل أكبر من خلال مقاييس الأداء المتسقة، بما في ذلك نسبة النفقات المنخفضة البالغة 20.5%.
الموارد الرئيسية | وصف | التأثير المالي |
---|---|---|
فريق الاكتتاب الماهر | -خبرة في الخطوط الزائدة والفائضة | دخل الاكتتاب 228 مليون دولار (زيادة بنسبة 22.9%) |
المحفظة الاستثمارية للأوراق المالية | استثمارات متنوعة بما في ذلك الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت والأسهم | صافي دخل الاستثمار 108.4 مليون دولار (زيادة بنسبة 50.7%) |
البنية التحتية التكنولوجية | تحليلات البيانات المتقدمة وأدوات النمذجة | صافي نسبة الاحتفاظ 79.3% |
سمعة العلامة التجارية القوية | تواجد راسخ في السوق | إجمالي الأقساط المكتتبة بقيمة 1.4 مليار دولار (زيادة بنسبة 21.6%) |
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
تغطية مخصصة للمخاطر التي يصعب تحديدها
تتخصص Kinsale Capital Group في توفير تغطية تأمينية مخصصة للمخاطر التي يصعب تحديدها، وهو عرض ذو قيمة كبيرة لعملائها. ويشمل ذلك الأسواق المتخصصة حيث قد تكون شركات التأمين التقليدية غير راغبة أو غير قادرة على توفير التغطية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت كينسال عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.4 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 21.6٪ من 1.2 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
أسعار تنافسية في السوق البيئية والاجتماعية
تعمل الشركة ضمن سوق خطوط الفائض والفائض (E&S)، مما يسمح بمرونة أكبر من حيث التسعير مقارنة بالسوق القياسية. وقد أدت استراتيجيات التسعير التنافسية لشركة Kinsale إلى متوسط قسط لكل بوليصة يبلغ حوالي 15,400 دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ارتفاعًا من 15,300 دولار أمريكي في العام السابق. تشير الزيادة في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة وبيئة التسعير المواتية إلى قدرات التسعير الفعالة لشركة Kinsale في سوق البيئة والصحة والسلامة.
كفاءة عمليات التعامل مع المطالبات
تؤكد Kinsale Capital Group على كفاءة عمليات التعامل مع المطالبات، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على رضا العملاء والاحتفاظ بهم. سجلت الشركة نسبة خسارة بلغت 57.1% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 55.5% لنفس الفترة من عام 2023. ويشير ذلك إلى الإدارة الفعالة للمطالبات على الرغم من التحديات التي فرضتها زيادة خسائر الكوارث خلال الفترة المشمولة بالتقرير.
أداء مالي قوي واستقرار
يُظهر الأداء المالي لمجموعة Kinsale Capital Group استقرارها وإمكانات نموها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 305.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 49.4٪ من 204.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ العائد السنوي على حقوق المساهمين 32.3٪ للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر. 2024، مقارنة بـ 32.7% لنفس الفترة من العام الماضي. يؤكد هذا الأداء المالي القوي على قدرة Kinsale على خلق قيمة لمساهميها والحفاظ على مركز رأسمالي قوي.
متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
---|---|---|---|
إجمالي الأقساط الكتابية | 1.4 مليار دولار | 1.2 مليار دولار | 21.6% |
صافي الدخل | 305.7 مليون دولار | 204.7 مليون دولار | 49.4% |
العائد السنوي على حقوق الملكية | 32.3% | 32.7% | -1.2% |
نسبة الخسارة | 57.1% | 55.5% | 2.9% |
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) - نموذج العمل: علاقات العملاء
المشاركة المباشرة من خلال الوسطاء
تتعامل Kinsale Capital Group بشكل مباشر مع العملاء بشكل أساسي من خلال شبكة من الوسطاء. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة 1.43 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 21.6% عن العام السابق، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى زيادة نشاط التقديم من الوسطاء. وكان متوسط القسط لكل بوليصة مكتوبة حوالي 15400 دولار.
خدمة شخصية لحاملي وثائق التأمين
تؤكد Kinsale على الخدمة الشخصية، خاصة لحاملي وثائق التأمين. أعلنت الشركة عن صافي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.13 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة 18.0٪ عن العام السابق. وتشير هذه الزيادة إلى تركيز الشركة على تجارب العملاء المخصصة، مما يساعد في الحفاظ على حاملي وثائق التأمين وتعزيز رضا العملاء.
التواصل المنتظم فيما يتعلق بتحديثات السياسة
يعد التواصل المنتظم جانبًا رئيسيًا لاستراتيجية علاقات العملاء في Kinsale. تحتفظ الشركة بقناة اتصال فعالة لإبلاغ حاملي وثائق التأمين بالتحديثات والتغييرات التي تطرأ على سياساتهم. في الربع الثالث من عام 2024، وصل صافي دخل Kinsale إلى 114.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 50.1% على أساس سنوي، وهو ما يمكن أن يعزى إلى جهود الاتصال القوية التي تبقي العملاء على اطلاع وتفاعل.
مصادر تعليمية حول منتجات التأمين
توفر Kinsale موارد تعليمية لمساعدة العملاء على فهم منتجات التأمين التي يشترونها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل استثماري قدره 108.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 50.7% عن العام السابق، مما يدل على الاستقرار المالي الذي يدعم مبادراتها التعليمية. ومن خلال تثقيف العملاء، تعمل Kinsale على تعزيز ثقة العملاء وولائهم، مما يساهم في نمو أعمالها بشكل عام.
المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
---|---|---|---|
إجمالي الأقساط الكتابية | 448.6 مليون دولار | 377.8 مليون دولار | 18.8% |
صافي الأقساط المكتوبة | 349.9 مليون دولار | 294.3 مليون دولار | 18.9% |
صافي الدخل | 114.2 مليون دولار | 76.1 مليون دولار | 50.1% |
صافي دخل الاستثمار | 39.6 مليون دولار | 27.1 مليون دولار | 46.4% |
متوسط القسط لكل بوليصة | $15,400 | $15,300 | 0.7% |
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) - نموذج الأعمال: القنوات
وسطاء مستقلون في جميع أنحاء الولايات المتحدة
تستخدم Kinsale Capital Group, Inc. بشكل أساسي شبكة من الوسطاء المستقلين لتوزيع منتجات التأمين الخاصة بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.4 مليار دولار، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 21.6% عن العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى زيادة نشاط التقديم من الوسطاء وبيئة التسعير المواتية.
منصات على الانترنت للحصول على المعلومات والاقتباسات
تستفيد Kinsale من المنصات الرقمية لتزويد العملاء المحتملين بإمكانية الوصول إلى المعلومات وعروض الأسعار. بلغ متوسط القسط لكل بوليصة مكتوبة حوالي 15,400 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يوضح قدرة الشركة على إدارة استفسارات العملاء وتبسيط عملية عرض الأسعار عبر الإنترنت.
الأحداث والمؤتمرات الصناعية
تعد المشاركة في الأحداث والمؤتمرات الصناعية قناة رئيسية لشركة Kinsale. تسهل هذه الأحداث التواصل مع الوسطاء والعملاء، مما يعزز رؤية العلامة التجارية. بلغ دخل الاكتتاب للشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 228.0 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 22.9% على أساس سنوي، مما يشير إلى التواصل الفعال من خلال هذه القنوات.
التسويق المباشر للعملاء المحتملين
تشارك Kinsale في استراتيجيات التسويق المباشر للوصول إلى العملاء المحتملين. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي أقساط التأمين المكتتبة 1.1 مليار دولار أمريكي، بزيادة 18.0% عن العام السابق. ويؤكد هذا النمو فعالية جهودهم التسويقية المباشرة.
قناة | المقاييس الرئيسية | تأثير |
---|---|---|
وسطاء مستقلون | إجمالي الأقساط المكتتبة: 1.4 مليار دولار (2024) | 21.6% زيادة في الأقساط |
المنصات عبر الإنترنت | متوسط القسط لكل بوليصة: 15,400 دولار | عملية الاقتباس مبسطة |
أحداث الصناعة | دخل الاكتتاب: 228.0 مليون دولار (2024) | 22.9% زيادة في الدخل |
التسويق المباشر | صافي الأقساط المكتتبة: 1.1 مليار دولار (2024) | 18.0% زيادة في الأقساط |
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تستهدف Kinsale Capital Group في المقام الأول الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs) عبر مختلف القطاعات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي أقساط التأمين المكتتبة في فئة الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى حوالي 1.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 21.6% من 1.2 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ متوسط الأقساط المكتتبة لكل وثيقة تأمين للشركات الصغيرة والمتوسطة حوالي 15,400 دولار أمريكي.
الصناعات عالية المخاطر
تركز الشركة على توفير حلول التأمين للصناعات عالية المخاطر، بما في ذلك البناء والتصنيع والتكنولوجيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Kinsale عن دخل اكتتاب قدره 228 مليون دولار أمريكي، بزيادة 22.9٪ من 185.5 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي. ويعزى هذا النمو إلى حد كبير إلى الطلب المتزايد على التغطية المتخصصة في هذه القطاعات، والتي غالبا ما تتطلب استراتيجيات مصممة لإدارة المخاطر.
الباحثين عن التأمين على الممتلكات والحوادث
تخدم Kinsale Capital Group العملاء الذين يبحثون عن التأمين على الممتلكات والحوادث. أعلنت الشركة عن صافي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.1 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 18.0٪ من 958 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويتم التأكيد على تركيز Kinsale على هذا القطاع من خلال عروض منتجاتها الشاملة التي تعالج المزايا الفريدة. احتياجات أصحاب العقارات والشركات على حد سواء.
أصحاب المنازل يبحثون عن تغطية متخصصة
بالإضافة إلى العملاء التجاريين، تقدم Kinsale تغطية متخصصة لأصحاب المنازل. بلغ متوسط أقساط التأمين على الخطوط الشخصية حوالي 16,200 دولار، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا عن 16,500 دولار في العام السابق. وقد شهد هذا القطاع نموًا ملحوظًا، مما ساهم في الزيادة الإجمالية للشركة في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة، والتي وصلت إلى 1.4 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
شريحة العملاء | إجمالي الأقساط المكتتبة (2024) | التغيير من 2023 (%) | متوسط القسط لكل بوليصة | ال>
---|---|---|---|
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم | 1.4 مليار دولار | 21.6% | $15,400 |
الصناعات عالية المخاطر | المدرجة في أرقام الشركات الصغيرة والمتوسطة | 22.9% (دخل الاكتتاب) | لا يوجد |
طالبي التأمين على الممتلكات والحوادث | 1.1 مليار دولار | 18.0% | لا يوجد |
أصحاب المنازل يبحثون عن تغطية متخصصة | المدرجة في الخطوط الشخصية | لا يوجد | $16,200 |
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف الاكتتاب والاستحواذ
تم الإبلاغ عن مصاريف الاكتتاب والاستحواذ لمجموعة Kinsale Capital Group على النحو التالي:
وصف | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
---|---|---|
صافي العمولات المتكبدة | $33,742,000 | $29,639,000 |
مصاريف الاكتتاب الأخرى | $36,397,000 | $30,709,000 |
إجمالي مصاريف الاكتتاب والاستحواذ | $70,139,000 | $60,348,000 |
نسبة النفقات | 19.6% | 20.9% |
دفعات المطالبات ومصاريف تسوية الخسارة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم تلخيص نسب الخسارة ومدفوعات المطالبات أدناه:
وصف | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
---|---|---|
الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر | $590,810,000 | $466,056,000 |
خسائر الكوارث في العام الحالي | $17,613,000 | $4,179,000 |
نسبة الخسارة الإجمالية | 58.1% | 58.6% |
التكاليف التشغيلية بما في ذلك الرواتب والتكنولوجيا
وكانت التكاليف التشغيلية لمجموعة كينسيل كابيتال، والتي تشمل الرواتب ونفقات التكنولوجيا، على النحو التالي:
وصف | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
---|---|---|
التدفق النقدي للأنشطة التشغيلية | $763,324,000 | $648,308,000 |
مصاريف الاستثمار | ($2,882,000) | ($3,017,000) |
صافي دخل الاستثمار | $108,424,000 | $71,953,000 |
مصاريف التسويق والتوزيع
تعد نفقات التسويق والتوزيع جزءًا لا يتجزأ من عمليات Kinsale Capital وتنعكس في هيكل النفقات الإجمالي:
وصف | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
---|---|---|
العمولات المباشرة المدفوعة (% من إجمالي الأقساط المكتتبة) | 14.7% | 14.5% |
تقدير تكاليف التسويق والتوزيع | (مدرجة في التكاليف التشغيلية الإجمالية) | (مدرجة في التكاليف التشغيلية الإجمالية) |
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
الأقساط من وثائق التأمين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة كينسيل كابيتال عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.4 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 21.6% مقارنة ب 1.2 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الأقساط المكتتبة لنفس الفترة 1.1 مليار دولار، من 958.4 مليون دولار، مما يعكس زيادة 18.0%.
متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير |
---|---|---|---|
إجمالي الأقساط الكتابية | $1,427,060,000 | $1,173,599,000 | $253,461,000 (21.6%) |
صافي الأقساط المكتوبة | $1,131,227,000 | $958,351,000 | $172,876,000 (18.0%) |
صافي الأقساط المكتسبة | $990,731,000 | $775,706,000 | $215,025,000 (27.7%) |
إيرادات الاستثمار من الأوراق المالية
بلغ صافي دخل الاستثمار لمجموعة Kinsale Capital Group للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 108.4 مليون دولار، والذي يمثل أ 50.7% زيادة من 72.0 مليون دولار في عام 2023. وتعزى الزيادة إلى نمو المحفظة الاستثمارية وارتفاع أسعار الفائدة.
متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير |
---|---|---|---|
صافي دخل الاستثمار | $108,424,000 | $71,953,000 | $36,471,000 (50.7%) |
التغير في القيمة العادلة للأوراق المالية | $41,871,000 | $3,796,000 | 38,075,000 دولار أمريكي (ميل بحري) |
صافي مكاسب الاستثمار المحققة | $6,737,000 | $913,000 | 5,824,000 دولار أمريكي (ميل بحري) |
الرسوم من خدمات حاملي الوثائق
حققت مجموعة Kinsale Capital Group دخلاً من الرسوم قدره 25.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 20.0 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، بمناسبة أ 27.7% يزيد.
متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير |
---|---|---|---|
دخل الرسوم | $25,572,000 | $20,028,000 | $5,544,000 (27.7%) |
استرداد وعمولات إعادة التأمين
بلغ دخل الاكتتاب لمجموعة Kinsale Capital Group للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 228.0 مليون دولار، مقارنة ب 185.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة قدرها 22.9%. وكانت النسبة المجمعة المقابلة لنفس الفترة 77.6% في عام 2024 مقابل 76.7% في عام 2023.
متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير |
---|---|---|---|
دخل الاكتتاب | $227,992,000 | $185,539,000 | $42,453,000 (22.9%) |
النسبة المجمعة | 77.6% | 76.7% | 1.2% (زيادة) |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.