تحليل المزيج التسويقي لشركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK)

في ظل المشهد التنافسي للخدمات المالية، شركة لاندمارك بانكورب (LARK) تتميز بنهج شامل لمزيجها التسويقي. من خلال التركيز على أربعة ف- المنتج والمكان والترويج والسعر - تعالج LARK بشكل فعال الاحتياجات المتنوعة لعملائها. من مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية إلى الاستراتيجيات الترويجية الجذابة، يتعمق منشور المدونة هذا في كيفية قيام LARK بصياغة عروضها وإنشاء قيمة في السوق. استكشف تعقيدات استراتيجية عمل LARK واكتشف ما يجعلها رائدة في القطاع المصرفي.

Landmark Bancorp, Inc. (LARK) - المزيج التسويقي: المنتج

الخدمات المصرفية

توفر شركة Landmark Bancorp, Inc. مجموعة من الخدمات المصرفية الشاملة المصممة خصيصًا للعملاء من الأفراد والشركات. اعتبارًا من عام 2023، يبلغ إجمالي أصولها حوالي 1.1 مليار دولار أمريكي، وتخدم أكثر من 35000 عميل.

القروض الشخصية

تقدم الشركة قروضًا شخصية بأسعار تنافسية تتراوح عادة من 6% إلى 12% معدل الفائدة السنوية (APR) يعتمد على الجدارة الائتمانية. متوسط ​​مبلغ القرض الشخصي موجود $15,000والتي يمكن استخدامها لتغطية النفقات الشخصية المختلفة.

القروض التجارية

تتخصص Landmark Bancorp في القروض التجارية التي تساعد في دعم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. وتتراوح مبالغ القروض بين 5000 دولار و 500000 دولار، بأسعار فائدة ثابتة ومتغيرة تبدأ من 5.5%.

الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

توفر منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت للعملاء القدرة على إدارة حساباتهم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مع ميزات تشمل الاستفسار عن الرصيد وتحويل الأموال ودفع الفواتير. اعتبارا من التقرير الأخير، تقريبا 70% من العملاء الاستفادة من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

يتيح تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول من Landmark للمستخدمين الوصول إلى حساباتهم بسهولة عبر الهواتف الذكية. تم تنزيل التطبيق من قبل أكثر من 10.000 مستخدم ويقدم وظائف مثل إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول وتنبيهات المعاملات في الوقت الفعلي.

حسابات التوفير

تتميز Landmark Bancorp بحسابات توفير متنوعة بمتوسط ​​عائد سنوي (APY) قدره 0.15%. يختلف الحد الأدنى لمتطلبات الرصيد حسب نوع الحساب، ويتراوح عادة من $100 ل $1,000.

فحص الحسابات

تقدم لاندمارك خيارات متعددة للحساب الجاري، مع رسوم شهرية تختلف من 0 دولار إلى 10 دولاراتوالتي يمكن التنازل عنها بشروط معينة. سعر الفائدة الحالي على الحسابات الجارية هو 0.05% أبي.

خدمات إدارة الثروات

يقدم قسم إدارة الثروات استراتيجيات استثمارية مخصصة مع خدمات تشمل التخطيط المالي ونصائح التقاعد. تبلغ الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من عام 2023 حوالي 200 مليون دولار.

منتجات التأمين

تقدم Landmark Bancorp أيضًا مجموعة من منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات. وذكرت الشركة أن أقساط التأمين المحصلة في عام 2023 تعادلت 3 ملايين دولار.

حلول الرهن العقاري

تشمل حلول الرهن العقاري قروضًا عقارية ذات سعر ثابت وسعر قابل للتعديل مع أسعار فائدة تنافسية تبدأ من 3.25%. متوسط ​​قرض الرهن العقاري المعروض موجود $250,000، وتلبية الاحتياجات السكنية المختلفة.

نوع المنتج	متوسط ​​المبلغ	سعر الفائدة (أبريل)	الحد الأدنى للرصيد
القروض الشخصية	$15,000	6% - 12%	لا يوجد
القروض التجارية	$5,000 - $500,000	5.5%+	لا يوجد
مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت	35,000	لا يوجد	لا يوجد
تنزيلات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول	10,000	لا يوجد	لا يوجد
حسابات التوفير	لا يوجد	0.15% سنويا	$100 - $1,000
التحقق من الحسابات	لا يوجد	0.05% أبي	0 دولار - 10 دولارات رسوم شهرية
أصول إدارة الثروات	200 مليون دولار	لا يوجد	لا يوجد
أقساط منتجات التأمين	3 ملايين دولار	لا يوجد	لا يوجد
القروض العقارية	$250,000	3.25%+	لا يوجد

Landmark Bancorp, Inc. (LARK) - المزيج التسويقي: المكان

مواقع الفروع في كانساس

تدير شركة Landmark Bancorp, Inc. شبكة من 24 فرعا عبر كانساس. مواقع محددة تشمل:

• هايز
• لورانس
• مانهاتن
• أولاث
• ويتشيتا

منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

تتيح منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت خدمات مصرفية سلسة، بما في ذلك إدارة الحسابات وتحويلات الأموال ودفع الفواتير. وفي الربع الثاني من عام 2023، أبلغت المنصة عن زيادة في تسجيلات المستخدمين بمقدار 15%مما يعكس تزايد مشاركة العملاء وإمكانية الوصول إليهم.

تطبيق الجوال

يوفر تطبيق الهاتف المحمول Landmark Bancorp وظائف مثل:

• عرض رصيد الحساب
• تتبع تاريخ المعاملات
• إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
• تحويلات مالية فورية

اعتبارًا من أغسطس 2023، تم تنزيل التطبيق أكثر من 10,000 مرة على المنصات الرئيسية، بمتوسط ​​تقييم مستخدم يبلغ 4.5 نجوم.

شبكة الصراف الآلي

يوفر Landmark Bancorp إمكانية الوصول إلى شبكة من 30 جهاز صراف آلي في المناطق الوسطى والغربية من ولاية كانساس، مما يعزز راحة العملاء فيما يتعلق بالسحب النقدي والاستعلام عن الرصيد.

الخط الساخن لخدمة العملاء

الخط الساخن لخدمة العملاء يعمل من من 8 صباحًا إلى 6 مساءً في أيام الأسبوع و من 9 صباحًا إلى 1 ظهرًا في أيام السبت، وتقديم المساعدة في استفسارات الحساب والدعم. متوسط ​​وقت الاستجابة لاستفسارات العملاء هو مجرد 2 دقيقة.

مكاتب الاستشارات المالية

تتميز Landmark Bancorp بخدمات استشارية مالية مخصصة 5 مكاتب استشارية يقع في موقع استراتيجي في كانساس لتوفير التخطيط المالي الشخصي والتوجيه الاستثماري.

مقدمو الخدمات المالية من الطرف الثالث

تتعاون الشركة مع مقدمي الخدمات المالية المشهورين من الأطراف الثالثة لتعزيز عروض المنتجات، مثل الاستثمار والتخطيط للتقاعد. الشركاء البارزون هم:

• تشارلز شواب
• استثمارات الإخلاص
• الطليعة

شبكات الشركاء

أنشأت Landmark Bancorp شراكات مع الشركات والمنظمات المحلية، مما يسمح بإقامة الفعاليات والعروض الترويجية ذات العلامات التجارية المشتركة. وفي عام 2022، أبرمت الشركة شراكة مع 15 منظمة محلية لتعزيز خدمة المجتمع ومبادرات التوعية.

فعاليات المجتمع المحلي

ويشارك البنك بنشاط في الفعاليات المجتمعية المحلية، ويستضيف مبادرات مثل ورش العمل للتثقيف المالي. في العام الماضي، تعاملت لاندمارك بانكورب مع أكثر من 5000 مشارك من خلال الفعاليات المختلفة، وتعزيز المشاركة المجتمعية والوعي بالعلامة التجارية.

فئة	تفاصيل
مواقع الفروع	24 فرعا في ولاية كانساس
نمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت	زيادة بنسبة 15% في تسجيلات المستخدمين (الربع الثاني من عام 2023)
تنزيلات تطبيقات الجوال	أكثر من 10000 التنزيلات
تقييم تطبيقات الجوال	4.5 نجوم متوسط ​​التقييم
عدد أجهزة الصراف الآلي	30 جهاز صراف آلي في كانساس
توفر الخط الساخن لخدمة العملاء	8 صباحًا - 6 مساءً (أيام الأسبوع)؛ 9 صباحًا - 1 ظهرًا (السبت)
المكاتب الاستشارية المالية	5 مواقع
مقدمو خدمات الطرف الثالث	تشارلز شواب، فيديليتي للاستثمارات، فانجارد
المنظمات الشريكة	15 شراكة مع جهات محلية
المشاركة في الأحداث المجتمعية	5000 مشارك في العام الماضي

Landmark Bancorp, Inc. (LARK) - المزيج التسويقي: الترويج

حملات التسويق الرقمي

تستخدم Landmark Bancorp مجموعة من حملات التسويق الرقمي التي تهدف إلى تعزيز مشاركة العملاء وتعزيز الوعي بالعلامة التجارية. وفي عام 2022، خصصت الشركة ما يقرب من $250,000 لجهود التسويق الرقمي، مع التركيز على التسويق عبر محركات البحث والإعلانات الصورية المستهدفة. شهد موقع الويب الخاص بهم زيادة في عدد الزيارات بنسبة 40% سنة بعد سنة نتيجة لذلك.

إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي

تعد منصات وسائل التواصل الاجتماعي ضرورية للاستراتيجيات الترويجية لشركة Landmark Bancorp. وفي عام 2023، استثمروا حوالي $150,000 في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي عبر منصات مثل Facebook وInstagram وLinkedIn. وقد أدى هذا النهج إلى أ 25% زيادة في مشاركة المتابعين وزيادة كبيرة في توليد العملاء المحتملين.

النشرات الإخبارية عبر البريد الإلكتروني

يقوم البنك بتوزيع رسائل إخبارية شهرية عبر البريد الإلكتروني على أكثر من 20,000 المشتركين. تحتوي النشرات الإخبارية على نسبة نقر إلى الظهور (CTR) تبلغ 5%، وهو أعلى من متوسط ​​الصناعة البالغ 1.5%. تعمل هذه النشرات الإخبارية على الترويج للخدمات الجديدة والنصائح المالية والأحداث القادمة.

رعاية الأحداث المحلية

تؤيد Landmark Bancorp العديد من الأحداث المحلية، وتستثمر تقريبًا $100,000 سنويا في الرعاية. تشمل الفعاليات مهرجانات مجتمعية وورش عمل لمحو الأمية المالية، تصل إلى جمهور يزيد عن 15,000 الحضور، وبالتالي تعزيز رؤية العلامة التجارية.

مبادرات المشاركة المجتمعية

تشارك الشركة بنشاط في مشاريع خدمة المجتمع. وفي عام 2022، ساهموا بأكثر من $75,000 في الدعم المالي للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية. وقد عززت هذه المشاركة المجتمعية الصورة الإيجابية وعززت ولاء العملاء.

برامج الإحالة

يقدم برنامج الإحالة الخاص بـ Landmark Bancorp للعملاء $50 لكل عميل جديد يحيلونه. وكانت هذه المبادرة مفيدة في جلب ما يقرب من 200 حسابات جديدة سنويًا وتستمر في الترويج لشبكة من العملاء الراضين.

برامج ولاء العملاء

يكافئ برنامج ولاء العملاء الخاص بالبنك العملاء مقابل استخدام خدماتهم. وتشير البيانات الحالية إلى نسبة مشاركة قدرها 30% بين العملاء المؤهلين، حيث يبلغ متوسط ​​المكافآت المدفوعة سنويًا $120,000.

طباعة الإعلانات

تُستخدم الإعلانات المطبوعة في الصحف والمجلات المحلية لاستهداف فئات سكانية محددة. كانت الميزانية المخصصة للإعلانات المطبوعة موجودة $60,000 في عام 2022، ليصل إلى ما يقدر بـ 100,000 القراء.

بقع الراديو

في عام 2023، أنفقت شركة لاندمارك بانكورب ما يقرب من $50,000 في الإعلانات الإذاعية عبر عدة محطات محلية. من المقدر أن هذه الإعلانات قد وصلت إلى جمهور يزيد عن 250,000 المستمعين، وزيادة الاحتفاظ بالعلامة التجارية والاعتراف المحلي.

ورش التثقيف المالي

ينظم البنك ورش عمل تثقيفية مجانية تهدف إلى تعزيز الثقافة المالية المجتمعية. في عام 2022، استضافوا 15 ورش عمل بمشاركة من أكثر من 500 أفراد المجتمع. وكانت التكلفة المقدرة للمواد والمرطبات موجودة $30,000.

استراتيجية الترويج	مبلغ الاستثمار	الوصول إلى الجمهور	سنة
حملات التسويق الرقمي	$250,000	زيادة حركة المرور على الموقع بنسبة 40٪	2022
إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي	$150,000	زيادة بنسبة 25% في تفاعل المتابعين	2023
النشرات الإخبارية عبر البريد الإلكتروني	التكلفة المدرجة في التسويق الرقمي	20,000 مشترك	2023
رعاية الأحداث المحلية	$100,000	15000 الحضور	2022
مبادرات المشاركة المجتمعية	$75,000	لا يوجد	2022
برامج الإحالة	تكلفة المكافآت	200 حساب جديد	2022
برامج ولاء العملاء	$120,000	نسبة المشاركة 30%	2022
طباعة الإعلانات	$60,000	100.000 قارئ	2022
مواقع الراديو	$50,000	250.000 مستمع	2023
ورش عمل التثقيف المالي	$30,000	500 مشارك	2022

Landmark Bancorp, Inc. (LARK) - المزيج التسويقي: السعر

أسعار فائدة تنافسية على القروض

تختلف أسعار الفائدة التنافسية على القروض التي تقدمها شركة Landmark Bancorp, Inc. بناءً على نوع منتج القرض. على سبيل المثال، اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، يبلغ متوسط ​​سعر الفائدة للرهن العقاري الثابت لمدة 30 عامًا حوالي 3.25%، في حين أن خطوط ائتمان حقوق ملكية المنازل (HELOCs) في المتوسط 5.00%. تتراوح القروض الشخصية عادة من 6.99% ل 24.99% اعتمادا على الجدارة الائتمانية.

رسوم صيانة الحساب

قامت Landmark Bancorp بتطبيق رسوم صيانة الحساب المتدرجة بناءً على نوع الحساب. تتحمل الحسابات الجارية القياسية رسومًا شهرية قدرها $10، في حين أن حسابات التوفير عادة ما يكون لها رسم قدره $5. ومع ذلك، يمكن التنازل عن هذه الرسوم إذا تم استيفاء معايير محددة، مثل الحفاظ على الحد الأدنى للرصيد.

رسوم السحب على المكشوف

تبلغ رسوم السحب على المكشوف في Landmark Bancorp $35 لكل معاملة سحب على المكشوف، مع حد أقصى للرسوم $105 يوميا. يمكن للعملاء الاشتراك في خدمات حماية السحب على المكشوف المرتبطة بحساب التوفير، مما يخفف من هذه الرسوم في ظل ظروف معينة.

رسوم المعاملات

تشمل رسوم المعاملات لشركة Landmark Bancorp $3 لكل عملية سحب من أجهزة الصراف الآلي خارج الشبكة. بالإضافة إلى ذلك، تفرض عمليات تحويل الأموال الإلكترونية والتحويلات البرقية رسومًا قدرها $15 و $30، على التوالى. عادةً ما يتم فرض رسوم على التحويلات البنكية المحلية $25.

رسوم إدارة الثروات

عادةً ما تفرض خدمات إدارة الثروات رسومًا إدارية تتراوح بين 0.75% ل 1.25% الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، اعتمادًا على حجم الحساب والعلاقة مع العميل. كلما زادت أهمية قاعدة الأصول، انخفضت نسبة الرسوم.

أقساط التأمين

تقدم منتجات التأمين المقدمة من خلال Landmark Bancorp أيضًا أقساط مختلفة؛ على سبيل المثال، يمكن أن يتراوح متوسط ​​تأمين مالك المنزل بين $1,000 ل $2,000 سنويا على أساس قيمة العقار والموقع. يتم احتساب أقساط التأمين على الحياة على أساس مبالغ التغطية والتقييمات الصحية الفردية.

شروط القرض الشخصي

توفر Landmark Bancorp شروط قرض مخصصة مصممة خصيصًا لملفات تعريف المقترضين الفرديين. على سبيل المثال، قد يحصل المقترضون الذين يتمتعون بائتمان ممتاز على شروط قرض لتمويل المركبات منخفضة تصل إلى 3.49% أكثر من 60 شهرًا، بناءً على تقييمات السوق في الوقت الفعلي.

الإعفاء من الرسوم لحسابات محددة

تتنازل Landmark Bancorp عن رسوم الحسابات المؤهلة، بما في ذلك حسابات الطلاب وكبار السن. يمكن للعملاء المؤهلين الحصول على التنازل عن رسوم صيانة الحساب القياسية عن طريق التسجيل في الإيداع المباشر أو عن طريق الوصول إلى الحد الأدنى للرصيد، والذي يتم تحديده بشكل عام عند $1,000.

حزم الخدمات المخفضة

غالبًا ما يقدم البنك حزم الخدمات المجمعة. على سبيل المثال، يمكن للعملاء الذين يختارون حسابًا جاريًا مدمجًا مع حساب التوفير الحصول على رسوم شهرية مجمعة مخصومة بمقدار 15%، مما يترجم إلى توفير ما يقرب من $3 شهريا.

العروض الترويجية للعملاء الجدد

يمكن للعملاء الجدد الاستفادة من العروض الترويجية، مثل الحصول على مكافأة نقدية قدرها $200 عند فتح حساب جاري جديد وإتمام معاملات الإيداع المباشر. يوفر هذا زخمًا للنمو ويشجع نشاط الحساب خلال الأشهر الأولى من الخدمة.

نوع الرسوم	المبلغ القياسي	شروط التنازل
رسوم صيانة الحساب	10 دولار (فحص)	الحد الأدنى للرصيد أو الإيداع المباشر
رسوم السحب على المكشوف	$35	مع التسجيل في حماية السحب على المكشوف
رسوم المعاملة (الصراف الآلي)	3 دولارات (خارج الشبكة)	لا يوجد
رسوم التحويل البنكي	25 دولارًا (محليًا)	لا يوجد
رسوم إدارة الثروات	0.75% - 1.25%	على أساس الأصول الخاضعة للإدارة
مكافأة العملاء الجدد	$200	عند استيفاء شروط الحساب

باختصار، يعرض المزيج التسويقي لشركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK) استراتيجية شاملة تتناول الجوانب الأساسية لنجاح الأعمال. تنوعهم منتجات تلبية احتياجات العملاء المختلفة، بدعم من الوصول إليها الأماكن لتقديم الخدمات، بما في ذلك منصة مصرفية قوية عبر الإنترنت. جهود الترويج من خلال

• حملات التسويق الرقمي
• مبادرات المشاركة المجتمعية
• ورش التثقيف المالي

تعزيز ظهورهم ومشاركة العملاء. وأخيرا، مع مجموعة استراتيجية الأسعار التي تضمن القدرة التنافسية، تضع LARK نفسها بشكل فعال داخل السوق، مما يجعلها جذابة للعملاء من الأفراد والشركات على حدٍ سواء.