Mastercard Incorporated (MA): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Mastercard Incorporated (MA) Bundle
تقف شركة Mastercard Incorporated (MA) في طليعة صناعة معالجة المدفوعات العالمية، حيث تستفيد من قوة نموذج العمل التي تؤكد على الشراكات الإستراتيجية والتكنولوجيا المبتكرة والخدمات التي تركز على العملاء. يتطرق منشور المدونة هذا إلى تعقيدات بطاقة Mastercard قماش نموذج الأعمال، وتسليط الضوء على مكوناته الرئيسية مثل مقترحات القيمة, شرائح العملاء، و تدفقات الإيرادات. اكتشف كيف تواصل Mastercard تعزيز عروضها والحفاظ على مكانتها الرائدة في مشهد مالي سريع التطور.
ماستركارد إنكوربوريتد (MA) – نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع البنوك والمؤسسات المالية
تتعاون Mastercard مع أكثر من 25000 مؤسسة مالية على مستوى العالم، بما في ذلك البنوك الكبرى مثل JPMorgan Chase وBank of America وCitigroup. تعتبر هذه الشراكات ضرورية لتسهيل إصدار البطاقات ومعالجة الدفع. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أعلنت ماستركارد عن صافي إيرادات قدره 7.369 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، منها 4.629 مليار دولار أمريكي قادمة من شبكة الدفع الخاصة بها، والتي تتضمن الإيرادات الناتجة عن الشراكات المصرفية.
شراكات مع شركات التكنولوجيا لحلول الدفع
أقامت ماستركارد شراكات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا المختلفة، مثل Visa وPayPal وApple. وتركز هذه التعاونات على تعزيز حلول الدفع من خلال التكامل التكنولوجي. على سبيل المثال، أتاح تعاون Mastercard مع PayPal معالجة سلسة للدفع عبر الإنترنت لملايين المستخدمين حول العالم. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت ماستركارد عن زيادة بنسبة 17% في صافي الإيرادات من خدمات القيمة المضافة، مدفوعة جزئياً بهذه الشراكات التكنولوجية.
التحالفات مع التجار لشبكات القبول
تتعاون Mastercard مع ملايين التجار لتوسيع شبكة القبول الخاصة بها. اعتبارًا من عام 2024، تضم شبكة ماستركارد أكثر من 70 مليون موقع تجاري على مستوى العالم، مما يسهل المعاملات عبر مختلف القطاعات. وفي الربع الثالث من عام 2024، شهدت ماستركارد زيادة بنسبة 11% في المعاملات المحولة، مما يعكس نمو شبكة قبول التجار الخاصة بها.
| نوع الشراكة | عدد الشركاء | التأثير على الإيرادات (الربع الثالث 2024) |
|---|---|---|
| البنوك والمؤسسات المالية | 25,000+ | 4.629 مليار دولار |
| شركات التكنولوجيا | عديدة (مثل PayPal وApple) | 17% زيادة في إيرادات خدمات القيمة المضافة |
| التجار | 70 مليون+ | زيادة بنسبة 11% في المعاملات المحولة |
الهيئات التنظيمية للامتثال والمعايير الأمنية
تعمل Mastercard بشكل وثيق مع الهيئات التنظيمية لضمان الامتثال للوائح المالية ومعايير الأمان. يتضمن ذلك الالتزام بمعايير PCI DSS (معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع) والتعاون مع منظمات مثل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) والاحتياطي الفيدرالي. وقد ساهمت استراتيجيات الامتثال الفعالة التي تتبعها ماستركارد في إطارها القوي لإدارة المخاطر، وهو أمر ضروري للحفاظ على الثقة والأمن داخل شبكة الدفع الخاصة بها.
Mastercard Incorporated (MA) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
معالجة معاملات الدفع عبر الشبكات العالمية
تقوم Mastercard بمعالجة عدد كبير من المعاملات من خلال شبكة الدفع العالمية الخاصة بها. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ماستركارد عن صافي إيرادات من شبكة الدفع الخاصة بها بقيمة 4,629 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 10٪ عن العام السابق. ويعود هذا النمو في المقام الأول إلى الزيادة في أحجام الدولار المحلية والعابرة للحدود، فضلاً عن الزيادة في عدد المعاملات المحولة. ارتفع إجمالي حجم الدولار الإجمالي (GDV) لنفس الفترة بنسبة 9٪ على أساس الدولار الأمريكي.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يزيد (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات من شبكة الدفع | 4,629 مليون دولار | 4,210 مليون دولار | 10% |
| نمو حجم الدولار الإجمالي | 9% | 8% | 1 جزء في المليون |
| نمو المعاملات المحولة | 11% | 15% | -4 جزء في المليون |
تطوير وصيانة تقنيات الدفع
تستثمر Mastercard بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز قدراتها في معالجة الدفع. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شهدت الشركة زيادة بنسبة 17% في صافي الإيرادات من خدمات وحلول القيمة المضافة، لتصل إلى 7,754 مليون دولار أمريكي، مدفوعة بخدمات الاستشارات والتسويق وحلول الاحتيال والأمن. ويشير هذا إلى التركيز القوي على تطوير تقنيات الدفع المبتكرة.
| المقاييس | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 | يزيد (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات من خدمات القيمة المضافة | 7,754 مليون دولار | 6,617 مليون دولار | 17% |
| منع الاحتيال & إيرادات الحلول الأمنية | جزء من خدمات القيمة المضافة | لا يوجد | لا يوجد |
تقديم خدمات منع الاحتيال والأمن
يظل منع الاحتيال جانبًا مهمًا في عمليات Mastercard. وقد ساعد استثمار الشركة في التقنيات الأمنية على تعزيز ثقة العملاء وتقليل مخاطر الاحتيال. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت ماستركارد عن زيادة كبيرة في خدماتها الخاصة بمنع الاحتيال والأمن، مما ساهم في الزيادة الإجمالية في إيرادات خدمات القيمة المضافة.
القيام بالأنشطة التسويقية والترويجية
تشارك ماستركارد في أنشطة تسويقية وترويجية واسعة النطاق لتعزيز التعرف على علامتها التجارية وجذب عملاء جدد. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغت نفقات الإعلان والتسويق 220 مليون دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 14% من 193 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعد هذا الاستثمار أمرًا بالغ الأهمية في الحفاظ على الميزة التنافسية لماستركارد في صناعة معالجة المدفوعات.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يزيد (٪) |
|---|---|---|---|
| مصاريف الإعلان والتسويق | 220 مليون دولار | 193 مليون دولار | 14% |
ماستركارد إنكوربوريتد (MA) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
تكنولوجيا معالجة الدفع الخاصة
تعد تقنية معالجة الدفع الخاصة بشركة Mastercard بمثابة حجر الزاوية في عملياتها. تقوم الشركة بمعالجة أكثر من 100 مليار معاملة سنويًا، مع نمو المعاملات المحولة بنسبة 11% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتتيح هذه التقنية ترخيص المعاملات والمقاصة والتسوية بسلاسة، وهي أمور بالغة الأهمية للحفاظ على الثقة والكفاءة في الدفع. النظام البيئي.
شبكة عالمية واسعة من الشركاء المصرفيين والتجاريين
أنشأت Mastercard شبكة واسعة تضم أكثر من 25000 مؤسسة مالية وملايين التجار حول العالم. تسهل هذه الشبكة المعاملات عبر الحدود وتوسع نطاق وصولها إلى الأسواق. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم تسجيل نمو في الحجم عبر الحدود بنسبة 17%، مما يسلط الضوء على قوة شراكاتها العالمية.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | الوصول الجغرافي |
|---|---|---|
| المؤسسات المالية | 25,000+ | عالمي |
| التجار | الملايين | عالمي |
سمعة العلامة التجارية القوية وثقة العملاء
العلامة التجارية لماستركارد معترف بها عالميًا، مما يساهم في ميزتها التنافسية. قدرت قيمة العلامة التجارية للشركة بحوالي 24.3 مليار دولار في عام 2024. وتعزز سمعة العلامة التجارية القوية هذه ثقة العملاء، وهو أمر ضروري لاكتساب العملاء والاحتفاظ بهم في صناعة الخدمات المالية.
قدرات تحليل البيانات للحصول على رؤى المعاملات
تستفيد Mastercard من تحليلات البيانات المتقدمة للحصول على رؤى حول سلوكيات المعاملات واتجاهاتها. تتيح هذه القدرة للشركة تقديم حلول مخصصة لشركائها وعملائها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت الإيرادات من خدمات وحلول القيمة المضافة بنسبة 17%، مدفوعة بعروض تحليلات البيانات المحسنة.
| خدمة تحليل البيانات | نمو الإيرادات (2024) | الفوائد الرئيسية |
|---|---|---|
| الاحتيال والحلول الأمنية | 18% | تعزيز أمن المعاملات |
| الخدمات الاستشارية | 19% | رؤى الأعمال للشركاء |
ماستركارد إنكوربوريتد (MA) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول معالجة الدفع آمنة وفعالة
تقدم ماستركارد حلول معالجة دفع آمنة وفعالة تستفيد من التقنيات المتقدمة لضمان سلامة المعاملات وسرعتها. وخلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، عالجت الشركة 3.8 مليار معاملة، مما يمثل زيادة بنسبة 11% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويتجلى التزام الشركة بالأمن في استثمارها في تقنيات التشفير والترميز، التي تحمي البيانات الحساسة. معلومات الدفع أثناء المعاملات.
قبول واسع النطاق عبر ملايين التجار حول العالم
يتم قبول Mastercard في أكثر من 70 مليون موقع تجاري حول العالم، مما يعزز عرض القيمة من خلال توفير وصول واسع النطاق إلى خدماتها. ويتم دعم هذا القبول الواسع النطاق من خلال شراكات ماستركارد مع العديد من المؤسسات المالية وقدرتها على تسهيل المعاملات عبر الحدود، والتي شكلت نموًا بنسبة 17٪ في الحجم عبر الحدود للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
تدابير مبتكرة للكشف عن الاحتيال ومنعه
تستخدم Mastercard أحدث إجراءات الكشف عن الاحتيال ومنعه، مما يساهم في توفير الأمان الشامل لخدمات معالجة الدفع الخاصة بها. وأفادت الشركة أن أدوات الكشف عن الاحتيال الخاصة بها ساعدت في تقليل معدلات الاحتيال بنسبة 25% على أساس سنوي اعتبارًا من سبتمبر 2024. وتشمل هذه الإجراءات خوارزميات التعلم الآلي التي تحلل أنماط المعاملات في الوقت الفعلي، مما يتيح استجابات سريعة لحوادث الاحتيال المحتملة.
خدمات ذات قيمة مضافة مثل الاستشارات والدعم التسويقي
بالإضافة إلى معالجة الدفع، توفر ماستركارد خدمات ذات قيمة مضافة، والتي تشمل الاستشارات والدعم التسويقي للتجار. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع صافي الإيرادات من خدمات وحلول القيمة المضافة بنسبة 17%، مما يعكس الطلب القوي على هذه العروض. تساعد الخدمات الاستشارية التي تقدمها الشركة الشركات على تحسين استراتيجيات الدفع الخاصة بها، بينما يعمل دعم التسويق على تحسين رؤية العلامة التجارية ومشاركة المستهلكين.
| عرض القيمة | المقاييس الرئيسية | تأثير |
|---|---|---|
| معالجة الدفع الآمنة | تمت معالجة 3.8 مليار معاملة (الربع الثالث من عام 2024) | زيادة أمن المعاملات وثقة العملاء |
| قبول التجار العالمي | 70 مليون تاجر حول العالم | تعزيز راحة المستهلك |
| منع الاحتيال | انخفاض بنسبة 25% في معدلات الاحتيال (سنويًا) | تحسين السلامة للمستهلكين والتجار |
| الخدمات الاستشارية والتسويقية | زيادة بنسبة 17% في إيرادات خدمات القيمة المضافة (الربع الثالث 2024) | تعزيز مشاركة العملاء وإمكانات الإيرادات |
ماستركارد إنكوربوريتد (MA) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
المشاركة المباشرة من خلال خدمة العملاء والدعم
تحتفظ Mastercard بإطار عمل قوي لخدمة العملاء للتعامل مباشرة مع العملاء. توظف الشركة ما يقرب من 24000 موظف على مستوى العالم، مع التركيز على دعم العملاء وإدارة العلاقات. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت ماستركارد عن صافي إيرادات بقيمة 7,369 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 13% عن العام السابق، مما يشير إلى المشاركة القوية وجهود الدعم التي تساهم في نمو الإيرادات.
برامج الولاء والحوافز للعملاء ذوي الحجم الكبير
توفر ماستركارد العديد من برامج الولاء والحوافز لعملائها ذوي الحجم الكبير. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الحسومات والحوافز المقدمة للعملاء 12,952 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 17% على أساس سنوي. تم تصميم هذه الحوافز لتشجيع الاحتفاظ بالعملاء وزيادة حجم المعاملات.
اتصالات منتظمة فيما يتعلق بالتحديثات والابتكارات
تعطي ماستركارد الأولوية للتواصل المنتظم مع عملائها فيما يتعلق بالتحديثات والابتكارات. واستثمرت الشركة بشكل كبير في التسويق والإعلان، حيث أنفقت 220 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 193 مليون دولار في الربع نفسه من العام السابق. يدعم هذا الاستثمار استراتيجيات الاتصال المستمرة لإبقاء العملاء على اطلاع بالخدمات الجديدة والتقدم التكنولوجي.
حلول مصممة لتلبية احتياجات الأعمال المحددة
تقدم ماستركارد حلولاً مخصصة لتلبية احتياجات العملاء المحددة من خلال خدماتها ذات القيمة المضافة. وفي الربع الثالث من عام 2024، وصلت الإيرادات من هذه الخدمات إلى 2,740 مليون دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 18% مقارنة بالعام السابق. ويعزى هذا النمو إلى الحلول المخصصة في مجال الاستشارات والتسويق ومنع الاحتيال والخدمات الأمنية المصممة خصيصًا لتلبية متطلبات الأعمال المتنوعة.
| وجه | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| موظفي خدمة العملاء | ما يقرب من 24000 | يدعم مشاركة العملاء |
| إجمالي الحسومات والحوافز | 12,952 مليون دولار | زيادة بنسبة 17% على أساس سنوي |
| الإنفاق على التسويق والإعلان | 220 مليون دولار (الربع الثالث 2024) | الزيادة من 193 مليون دولار (الربع الثالث 2023) |
| إيرادات خدمات القيمة المضافة | 2,740 مليون دولار | زيادة بنسبة 18% على أساس سنوي |
ماستركارد إنكوربوريتد (MA) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر للبنوك والمؤسسات المالية
تحقق Mastercard إيرادات كبيرة من خلال المبيعات المباشرة للبنوك والمؤسسات المالية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات ماستركارد من شبكة الدفع الخاصة بها 20.678 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 11٪ على أساس سنوي. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى العدد المتزايد من المعاملات المجهزة وتوسيع قاعدة عملائها بين المؤسسات المالية.
الشراكات مع معالجات الدفع والبوابات
تتعاون Mastercard مع العديد من معالجات وبوابات الدفع لتعزيز عروض خدماتها. بلغت إيرادات شبكة الدفع الخاصة بالشركة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 4.629 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 10٪ عن العام السابق. تعتبر هذه الشراكات ضرورية لتوسيع نطاق وصول Mastercard وتسهيل معالجة المعاملات بسلاسة عبر منصات مختلفة.
التسويق الرقمي والحملات الإعلانية
تستثمر ماستركارد بشكل كبير في التسويق الرقمي والحملات الإعلانية للترويج لعلامتها التجارية وخدماتها. وفي الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت نفقات الإعلان والتسويق 220 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 14% مقارنة بـ 193 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويهدف هذا الاستثمار إلى تعزيز حضور ماستركارد في السوق والتواصل مع كل من المستهلكين والشركات. بشكل فعال.
المشاركة في المؤتمرات والفعاليات الصناعية
تشارك Mastercard بنشاط في المؤتمرات والفعاليات الصناعية، والتي تعتبر حيوية للتواصل وعرض ابتكاراتها. وقد استخدمت الشركة هذه المنصات لإظهار تقدمها في حلول الدفع الرقمي، مما ساهم في استراتيجية النمو الشاملة الخاصة بها. تعمل مثل هذه الأحداث على تسهيل الشراكات وتعزيز الرؤية بين أصحاب المصلحة الرئيسيين في قطاع الخدمات المالية.
| قناة | تأثير الإيرادات (2024) | معدل النمو | المقاييس الرئيسية |
|---|---|---|---|
| البيع المباشر للبنوك | 20.678 مليار دولار | 11% | صافي الإيرادات من شبكة الدفع |
| الشراكة مع المعالجات | 4.629 مليار دولار | 10% | صافي الإيرادات من شبكة الدفع |
| التسويق الرقمي | 220 مليون دولار | 14% | مصاريف الإعلان والتسويق |
| مؤتمرات الصناعة | لا يوجد | لا يوجد | الشراكات والرؤية |
ماستركارد إنكوربوريتد (MA) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المؤسسات المالية والبنوك
تخدم ماستركارد مجموعة واسعة من المؤسسات المالية والبنوك، حيث توفر لهم حلول معالجة الدفع والوصول إلى شبكتها الواسعة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت ماستركارد عن صافي إيرادات من شبكة الدفع الخاصة بها بقيمة 4,629 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 10% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبلغت الحسومات والحوافز المقدمة من الشركة للعملاء 12,952 مليون دولار أمريكي. والتي ارتفعت بنسبة 17% على أساس سنوي.
التجار من جميع الأحجام في مختلف الصناعات
تتعاون Mastercard مع التجار بدءًا من الشركات الصغيرة وحتى كبار تجار التجزئة عبر قطاعات متعددة، بما في ذلك البيع بالتجزئة والضيافة والتجارة الإلكترونية. وفي الربع الثالث من عام 2024، ارتفعت التقييمات العابرة للحدود من هذا القطاع بنسبة 21%، لتصل إلى 2,804 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 2,313 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. كما ارتفع إجمالي تقييمات معالجة المعاملات إلى 3,587 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 13%.
| شريحة | الإيرادات (الربع الثالث 2024) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| التقييمات عبر الحدود | 2,804 مليون دولار | 21% |
| تقييمات معالجة المعاملات | 3,587 مليون دولار | 13% |
الوكالات والمنظمات الحكومية
توفر ماستركارد أيضًا خدمات للوكالات والمنظمات الحكومية، مما يسهل أنظمة الدفع الآمنة والفعالة. في حين لم يتم الكشف عن أرقام الإيرادات المحددة لهذا القطاع بشكل منفصل، فقد تم الإبلاغ عن نمو صافي الإيرادات الإجمالي من خدمات وحلول القيمة المضافة، والتي تشمل المعاملات المتعلقة بالحكومة، بنسبة 18٪ للربع الثالث من عام 2024. ويشير هذا إلى وجود طلب قوي على عروض ماستركارد في معاملات القطاع العام.
المستهلكون الذين يستخدمون المنتجات التي تحمل علامة Mastercard التجارية
يعد المستهلكون شريحة عملاء مهمة لشركة Mastercard، حيث يستخدمون العديد من المنتجات التي تحمل علامة Mastercard التجارية، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم والبطاقات المدفوعة مسبقًا. ارتفع إجمالي حجم الدولار الإجمالي (GDV) المتعلق بالبطاقات التي تحمل علامة ماستركارد بنسبة 9% على أساس سنوي، ليصل إلى أحجام معاملات كبيرة. وقد تم الإبلاغ عن نمو حجم المبيعات عبر الحدود للمستهلكين بنسبة 17%، مما يدل على مشاركة المستهلكين القوية وإنفاقهم.
| مقاييس المستهلك | النمو في الربع الثالث من عام 2024 | النمو في الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|
| GDV التي تحمل علامة ماستركارد | 9% | 10% |
| نمو الحجم عبر الحدود | 17% | 26% |
ماستركارد إنكوربوريتد (MA) – نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
التكاليف التشغيلية لصيانة شبكات الدفع
وتشمل التكاليف التشغيلية المرتبطة بصيانة شبكات الدفع الخاصة بشركة ماستركارد النفقات العامة والإدارية، والتي بلغت 2,744 مليون دولار الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بما يعكس أ زيادة 20% من 2,285 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هذه المصاريف 7,448 مليون دولار، من 6,528 مليون دولار، بمناسبة أ زيادة 14% سنة بعد سنة.
نفقات البحث والتطوير للابتكار التكنولوجي
تعد نفقات البحث والتطوير (R&D) أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Mastercard للحفاظ على قدرتها التنافسية في مجال الابتكار التكنولوجي. لم تقم الشركة بتفصيل إنفاقها على البحث والتطوير بشكل صريح في أحدث التقارير المالية، ولكنها عادة ما يتم تضمينها ضمن الفئة الأوسع للنفقات العامة والإدارية. إجمالي مصاريف التشغيل المعدلة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 2,999 مليون دولار، وهو أ زيادة 12% مقارنة ب 2,689 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
نفقات التسويق والإعلان
إجمالي مصاريف الإعلان والتسويق لشركة Mastercard للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 220 مليون دولار، أ زيادة 14% من 193 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وعلى مدى فترة التسعة أشهر، انخفضت نفقات التسويق بشكل طفيف إلى 520 مليون دولار من 561 مليون دولار، يعكس أ انخفاض بنسبة 7%.
الامتثال والتكاليف التنظيمية المرتبطة بالخدمات المالية
تعتبر تكاليف الامتثال والتكاليف التنظيمية كبيرة بالنسبة لشركة Mastercard، لا سيما في ضوء اللوائح المالية المتطورة. للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص التقاضي، والذي يتضمن التكاليف المتعلقة بالامتثال، ما يعادل 176 مليون دولار، ليصل إجمالي مصاريف التشغيل 3,365 مليون دولار، أ زيادة 25% من 2,689 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| فئة التكلفة | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| العامة والإدارية | 2,744 | 2,285 | 20% |
| الإعلان والتسويق | 220 | 193 | 14% |
| توفير التقاضي | 176 | لا يوجد | لا يوجد |
| مصاريف التشغيل المعدلة | 2,999 | 2,689 | 12% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 3,365 | 2,689 | 25% |
ماستركارد إنكوربوريتد (MA) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم المعاملات من معالجة الدفع
تحقق Mastercard إيراداتها بشكل أساسي من خلال رسوم المعاملات المرتبطة بمعالجة الدفع. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الإيرادات من شبكة الدفع 4,629 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 10% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات من شبكة الدفع وصلت إلى 12,924 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 8% على أساس سنوي.
التقييمات عبر الحدود والتقييمات المحلية
تلعب إيرادات Mastercard من التقييمات عبر الحدود أيضًا دورًا مهمًا في أدائها المالي. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت التقييمات العابرة للحدود 2,804 مليون دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 21% عن العام السابق. وساهمت الاشتراكات المحلية بمبلغ 2,641 مليون دولار خلال نفس الفترة، أي بزيادة قدرها 7%.
| نوع التقييم | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | الزيادة/النقصان (%) |
|---|---|---|---|
| التقييمات المحلية | $2,641 | $2,460 | 7% |
| التقييمات عبر الحدود | $2,804 | $2,313 | 21% |
الإيرادات من الخدمات والحلول ذات القيمة المضافة
بالإضافة إلى رسوم المعاملات، تحقق ماستركارد إيرادات من الخدمات والحلول ذات القيمة المضافة، والتي تشمل الخدمات الاستشارية واكتشاف الاحتيال والحلول التسويقية. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات من خدمات القيمة المضافة 2,740 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 18% من 2,323 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وبالنسبة لفترة التسعة أشهر، حقق هذا القطاع 7,754 مليون دولار أمريكي، بزيادة 17% من 6,617 مليون دولار على أساس سنوي.
رسوم الترخيص من الشركاء والتجار
تقوم Mastercard أيضًا بجمع رسوم الترخيص من الشراكات مع المؤسسات المالية والتجار. تساهم هذه الرسوم في هيكل الإيرادات الإجمالي ولكنها غالبًا ما يتم تضمينها ضمن رسوم المعاملات والتقييم الأوسع. لا يتم تفصيل الأرقام المحددة لرسوم الترخيص بشكل منفصل في البيانات المالية، ولكنها جزء لا يتجزأ من نموذج إيرادات ماستركارد كجزء من شراكاتها الإستراتيجية عبر مختلف الأسواق.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Mastercard Incorporated (MA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Mastercard Incorporated (MA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Mastercard Incorporated (MA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.