MBIA Inc. (MBI): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
MBIA Inc. (MBI) Bundle
في المشهد المالي المعقد اليوم، يعد فهم نموذج الأعمال الخاص بشركة MBIA Inc. (MBI) أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين وأصحاب المصلحة على حدٍ سواء. تستفيد هذه الشركة، الرائدة في صناعة الضمان المالي، من إطار عمل قوي لتقديم القيمة من خلاله ضمانات الدفع غير المشروطة وخدمات إدارة المخاطر المتخصصة. استكشف تعقيدات نموذج الأعمال الخاص بشركة MBI، حيث تتلاقى الشراكات والأنشطة وقطاعات العملاء الرئيسية لإنشاء عرض مقنع لعملاء القطاعين العام والخاص.
شركة MBIA (MBI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع المؤسسات المالية
تتعاون شركة MBIA Inc. مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز قدراتها التشغيلية وتوسيع نطاق وصولها إلى السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة MBIA Corp عن إجمالي القيمة الاسمية المؤمنة المستحقة بقيمة 2.5 مليار دولار أمريكي، والتي تشمل الدعم من العديد من البنوك والكيانات المالية المشاركة في معاملات التمويل العام.
تعتبر هذه الشراكات حاسمة بالنسبة لاستراتيجية MBIA في ضمان الضمانات المالية، لا سيما في سوق السندات البلدية، حيث تستفيد من شبكات التوزيع وخبرة هذه المؤسسات. وتساعد المؤسسات المالية أيضًا في تقييم المخاطر وإدارتها، وهو أمر حيوي في الحفاظ على الصحة المالية لـ MBIA وسط تقلبات السوق.
الشراكات مع مصدري السندات البلدية
تعد شراكات MBIA الإستراتيجية مع مصدري السندات البلدية أمرًا أساسيًا لنموذج أعمالها، مما يوفر تدفقًا ثابتًا للدخل المتميز. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القيمة الاسمية المؤمن عليها المستحقة للسندات البلدية في MBIA حوالي 25.9 مليار دولار. تسمح هذه الشراكات لشركة MBIA بتقديم التأمين على مجموعة من السندات البلدية، بما في ذلك تلك الصادرة عن حكومات الولايات والحكومات المحلية ومناطق المرافق ومؤسسات الرعاية الصحية.
بالإضافة إلى ذلك، تواصل MBIA مراقبة محفظتها المؤمنة الحالية عن كثب، مع التركيز على البلديات التي تعاني من ضغوط مالية. يساعد هذا النهج الاستباقي على تخفيف المخاطر المرتبطة بالتخلف عن السداد ويعزز الاستقرار العام لمنتجات التأمين الخاصة بشركة MBIA.
الدعم من الهيئات التنظيمية
تعمل MBIA بموجب تنظيم إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYSDFS). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة MBIA للتأمين على فائض لحاملي وثائق التأمين بقيمة 687 مليون دولار أمريكي، مما يلبي المتطلبات التنظيمية التي تبلغ 65 مليون دولار أمريكي على الأقل. يعد هذا الإطار التنظيمي ضروريًا للحفاظ على المصداقية والترخيص التشغيلي لشركة MBIA في سوق تأمين الضمان المالي.
علاوة على ذلك، توفر NYSDFS الإشراف الذي يضمن التزام MBIA بمعايير الاستقرار المالي، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على ثقة المستثمرين وتأمين الشراكات مع الكيانات المالية الأخرى.
| نوع الشراكة | وصف | الأثر المالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|---|
| المؤسسات المالية | التعاون لتعزيز قدرات الاكتتاب وإدارة المخاطر | إجمالي المبلغ المؤمن عليه غير المسدد: 2.5 مليار دولار |
| مصدري السندات البلدية | شراكات لتوفير التأمين على السندات البلدية | إجمالي المبلغ المؤمن عليه المستحق: 25.9 مليار دولار |
| الهيئات التنظيمية | الإشراف من قبل NYSDFS لضمان الامتثال لمعايير الاستقرار المالي | فائض حملة الوثائق: 687 مليون دولار |
شركة MBIA (MBI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم الضمانات المالية
تعمل شركة MBIA Inc. بشكل أساسي في قطاع تأمين الضمانات المالية، حيث تقدم ضمانات غير مشروطة وغير قابلة للإلغاء على التزامات المالية العامة المختلفة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة MBIA Corp إجمالي إجمالي المبلغ المؤمن عليه المستحق قدره 2.5 مليار دولار. بلغت إيرادات الشركة من صافي الأقساط المكتسبة على الضمانات المالية للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يقارب 7 ملايين دولار، مقارنة ب 6 ملايين دولار لنفس الفترة من عام 2023.
إدارة المحافظ التأمينية
تدير شركة MBIA Inc. بنشاط محافظ التأمين الخاصة بها لتحقيق أقصى قدر من الأداء وتخفيف المخاطر. كما في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن احتياطي مصروفات الخسارة وتسوية الخسائر (LAE) بمبلغ 524 مليون دولار. إجمالي المدفوعات التعاقدية المستحقة لقطاع التأمين المالي العام في الولايات المتحدة، بما في ذلك أصل المبلغ والفائدة 4.7 مليار دولار. وقدرت قيمة المحفظة الاستثمارية للشركة بحوالي 1.7 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| فئة | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي إجمالي المبلغ المؤمن عليه المتميز | $2,500 |
| الخسارة واحتياطيات LAE | $524 |
| إجمالي المدفوعات التعاقدية المؤمن عليها المستحقة | $4,698 |
| قيمة المحفظة الاستثمارية | $1,689 |
تقديم خدمات تقييم المخاطر
تشارك شركة MBIA Inc. في خدمات تقييم المخاطر الشاملة لمحافظها المؤمن عليها، وذلك باستخدام نظام تصنيف ائتماني داخلي إلى جانب تقييمات الطرف الثالث. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 23% من المحفظة المؤمنة للتمويل الدولي والمهيكل لشركة MBIA Corp، تم تصنيفها تحت درجة الاستثمار. كما أعلنت الشركة عن فائض سلبي غير مخصص قدره 1.9 مليار دولار اعتبارًا من نفس التاريخ، مما يشير إلى الحاجة إلى ممارسات يقظة لإدارة المخاطر.
| فئة التقييم | نسبة مئوية |
|---|---|
| أقل من درجة الاستثمار | 23% |
| درجة الاستثمار | 77% |
شركة MBIA (MBI) - نموذج الأعمال: الموارد الأساسية
سياسات الضمان المالي
تعمل شركة MBIA Inc. بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة، MBIA Insurance Corporation، التي توفر تأمين الضمان المالي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المدفوعات التعاقدية المؤمن عليها المستحقة 4.277 مليار دولار، والذي يتضمن المدفوعات الرئيسية ل 2.315 مليار دولار ومدفوعات الفائدة 1.962 مليار دولار. وكان لدى الشركة ما مجموعه 120 سياسة المعمول بها في مختلف فئات المراقبة.
أصول المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلكت شركة MBIA Inc. إجمالي استثمارات قدرها 1.689 مليار دولار، والتي تشمل:
- الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت المحتفظ بها كمتاحة للبيع بالقيمة العادلة: 997 مليون دولار
- استثمارات مسجلة بالقيمة العادلة: 223 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل بالقيمة العادلة: 468 مليون دولار
تعتبر المحفظة الاستثمارية موردا حاسما، حيث توفر السيولة والدخل من خلال الفوائد والمقبوضات الرئيسية.
فرق اكتوارية وإدارة المخاطر ماهرة
توظف شركة MBIA Inc. فرقًا اكتوارية وإدارة مخاطر متخصصة مكلفة بتقييم وإدارة المخاطر المرتبطة بمحفظة التأمين الخاصة بها. ويشمل ذلك مراقبة الجودة الائتمانية للالتزامات المؤمن عليها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 23% وقد تم تصنيف محفظة التمويل المؤمن عليه الدولية والمهيكلة تحت درجة الاستثمار، مما يعكس الحاجة المستمرة لإدارة فعالة للمخاطر.
| فئة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي المدفوعات التعاقدية المؤمن عليها | $4,277 |
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | $997 |
| الاستثمارات المدرجة بالقيمة العادلة | $223 |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | $468 |
| فائض حملة الوثائق | $687 |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة MBIA للتأمين رأس مال قانوني قدره 87 مليون دولار. تعد خبرة فرقها الاكتوارية ضرورية للحفاظ على الامتثال للمتطلبات التنظيمية وللسلامة المالية العامة للمنظمة.
شركة MBIA (MBI) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
ضمانات الدفع غير المشروطة وغير القابلة للإلغاء
توفر شركة MBIA ضمانات غير مشروطة وغير قابلة للإلغاء لدفع أصل الدين والفائدة على الالتزامات المؤمن عليها. ويشمل ذلك السندات البلدية وأدوات التمويل العام الأخرى حيث تتعهد الشركة بتوفير الأموال في غضون يوم إلى ثلاثة أيام عمل بعد الإخطار بالتخلف عن السداد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان إجمالي المبلغ المؤمن عليه في MBIA المستحق هو 25.9 مليار دولار.
خبرة في التمويل المهيكل والمالية العامة
تمتد خبرة MBIA إلى كليهما التمويل المنظم و المالية العامةمما يسمح لها بإدارة الضمانات المالية المعقدة. تؤمن الشركة مجموعة متنوعة من الالتزامات، بما في ذلك تلك المتعلقة بالمرافق ومشاريع النقل ومعاملات التمويل المهيكلة المدعومة بالتدفقات النقدية من مجموعات أصول محددة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت شركة MBIA Corp 2.5 مليار دولار في إجمالي المبلغ المؤمن عليه القائم.
تعزيز الجدارة الائتمانية للمصدرين
ومن خلال توفير الضمانات المالية، تعمل MBIA على تعزيز الجدارة الائتمانية المصدرين، وتمكينهم من الوصول إلى أسواق رأس المال بأسعار أكثر مواتاة. تعمل الضمانات على تحسين تصنيفات الالتزامات الأساسية، مما قد يؤدي إلى انخفاض تكاليف الاقتراض بالنسبة للمصدرين. على سبيل المثال، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تصنيف 23% من محفظة MBIA الدولية والمهيكلة المؤمنة على التمويل تحت درجة الاستثمار قبل النظر في ضمانات MBIA.
| عرض القيمة | وصف | التأثير المالي |
|---|---|---|
| ضمانات غير مشروطة | يضمن مدفوعات أصل الدين والفائدة على الالتزامات المؤمن عليها. | إجمالي المبلغ المؤمن عليه المستحق: 25.9 مليار دولار. |
| الخبرة في مجال المالية | يؤمن الأدوات المالية المختلفة بما في ذلك التمويل المنظم والمالية العامة. | إجمالي المبلغ المؤمن عليه المستحق في التمويل المنظم: 2.5 مليار دولار. |
| تعزيز الجدارة الائتمانية | تحسين تصنيفات المصدر مما يؤدي إلى انخفاض تكاليف الاقتراض. | 23% من المحفظة المؤمن عليها مصنفة تحت الدرجة الاستثمارية. |
شركة MBIA (MBI) - نموذج العمل: علاقات العملاء
علاقات طويلة الأمد مع مصدري السندات
تعمل شركة MBIA Inc. بشكل أساسي مع مصدري السندات لإقامة علاقات طويلة الأمد، مع التركيز على توفير تأمين الضمان المالي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة MBIA Corp إجمالي المبلغ المؤمن عليه المستحق 2.5 مليار دولار. تهدف الشركة إلى الحفاظ على علاقات قوية مع العملاء من خلال ضمان الموثوقية في خدمات التأمين والدفع السريع للمطالبات. تغطي الضمانات المالية التي تقدمها MBIA عادةً مجموعة من التزامات التمويل البلدية والمهيكلة، الأمر الذي يتطلب شراكة مستدامة مع الجهات المصدرة لإدارة المخاطر بشكل فعال.
إدارة حسابات مخصصة للعملاء
توفر MBIA إدارة حسابات مخصصة تهدف إلى تعزيز رضا العملاء والاحتفاظ بهم. يتضمن ذلك خدمة شخصية لتلبية احتياجات واهتمامات العملاء المحددة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن فائض لحاملي وثائق التأمين قدره 687 مليون دولار أمريكي، مما يؤكد استقرارها المالي وقدرتها على دعم عملائها بفعالية. بالإضافة إلى ذلك، ينعكس التزام الشركة بالحفاظ على مستويات خدمة عالية في نهجها المنظم لمراقبة الالتزامات المؤمن عليها، مما يساعد في توقع متطلبات العملاء وتخفيف المخاطر المرتبطة بالتخلف عن السداد.
التواصل المنتظم من خلال التحديثات والتقارير
يعد الاتصال المنتظم حجر الزاوية في استراتيجية علاقات العملاء في MBIA. وتقدم الشركة تحديثات وتقارير شاملة لعملائها، مما يضمن الشفافية فيما يتعلق بضماناتهم المالية والمخاطر المرتبطة بها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MBIA عن إيرادات إجمالية قدرها 98 مليون دولار أمريكي، والتي تشمل الدخل الناتج من الرسوم والأداء الاستثماري. يتم إبلاغ العملاء بهذا الأداء المالي لتعزيز الثقة والموثوقية. علاوة على ذلك، تستخدم MBIA نهجًا منظمًا لنشر المعلومات المتعلقة بالتغيرات في ظروف السوق، وتقييمات المخاطر، والتحديثات التشغيلية، مما يعزز بيئة اتخاذ القرارات المستنيرة لعملائها.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي إجمالي المبلغ المؤمن عليه المتميز | 2.5 مليار دولار |
| فائض حاملي وثائق التأمين (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | 687 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات (للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 98 مليون دولار |
شركة MBIA (MBI) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر لجهات المالية العامة
تعمل شركة MBIA Inc. بشكل أساسي في المبيعات المباشرة لكيانات التمويل العام، مع التركيز على تأمين التمويل العام في الولايات المتحدة. أعلنت الشركة عن إيرادات إجمالية قدرها 98 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، منها 55 مليون دولار أمريكي قادمة من تأمين التمويل العام الأمريكي. بلغ رأس المال القانوني للشركة 1.0 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وحافظت على فائض لحاملي وثائق التأمين قدره 687 مليون دولار أمريكي. ويشير ذلك إلى وضع مالي مستقر لدعم التزاماتها التأمينية تجاه عملاء التمويل العام.
المنصات الإلكترونية لنشر المعلومات
تستخدم MBIA منصات عبر الإنترنت لنشر المعلومات المتعلقة بمنتجاتها وخدماتها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار لشركة MBIA 65 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 89 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مما يشير إلى التأثيرات المحتملة من ظروف السوق التي تؤثر على استراتيجيات المشاركة عبر الإنترنت. يعد الموقع الإلكتروني للشركة بمثابة قناة رئيسية لأصحاب المصلحة للوصول إلى التقارير المالية وتحليلات السوق والتحديثات المتعلقة بعمليات التأمين الخاصة بها.
مؤتمرات الصناعة وفعاليات التواصل
تشارك MBIA في مؤتمرات الصناعة وفعاليات التواصل لتعزيز ظهورها وإقامة اتصالات مع العملاء المحتملين. تعتبر هذه الإستراتيجية ضرورية لبناء العلاقات مع كيانات المالية العامة وزيادة حصتها في السوق. وتكبدت الشركة إجمالي نفقات قدرها 396 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس التزامها بالحفاظ على الفعالية التشغيلية من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك المشاركة في الأحداث.
| قناة | وصف | التأثير المالي |
|---|---|---|
| المبيعات المباشرة | مبيعات تأمين المالية العامة مباشرة إلى الجهات | 55 مليون دولار من إيرادات تأمين المالية العامة في الولايات المتحدة |
| المنصات عبر الإنترنت | نشر المعلومات من خلال الموقع الإلكتروني للشركة | 65 مليون دولار صافي دخل الاستثمار |
| المؤتمرات | المشاركة في الأحداث الصناعية للتواصل | 396 مليون دولار إجمالي النفقات |
MBIA Inc. (MBI) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
البلديات ومؤسسات القطاع العام
تخدم شركة MBIA Inc. بشكل أساسي البلديات ومنظمات القطاع العام من خلال توفير تأمين الضمان المالي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المبلغ التأميني المستحق لشركة MBIA حوالي 2.5 مليار دولار. يشمل هذا القطاع تغطية التزامات المالية العامة المختلفة، خاصة في مشاريع البنية التحتية. على سبيل المثال، تخلفت هيئة الطاقة الكهربائية في بورتوريكو (PREPA) عن سداد خدمة الدين المقررة للسندات الوطنية المؤمنة، مما أدى إلى دفعات بقيمة 16 مليون دولار و122 مليون دولار من إجمالي المطالبات.
مؤسسات القطاع الخاص التي تسعى للحصول على التمويل
وتستهدف الشركة أيضًا كيانات القطاع الخاص التي تسعى للحصول على التمويل من خلال السندات المؤمنة. وتستفيد هذه الكيانات من الضمانات المالية التي تقدمها MBIA، والتي تعزز تصنيفاتها الائتمانية وتخفض تكاليف الاقتراض. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى MBIA رأس مال قانوني قدره 1.0 مليار دولار أمريكي وفائض لحاملي وثائق التأمين قدره 687 مليون دولار أمريكي. يسمح هذا الوضع المالي القوي لشركة MBIA بضمان كميات كبيرة من ديون القطاع الخاص، والتي تشمل العديد من منتجات التمويل المهيكلة.
المستثمرون المؤسسيون في التمويل المهيكل
تمتد قطاعات عملاء MBIA إلى المستثمرين المؤسسيين في التمويل المنظم، الذين يعتمدون على ضمانات الشركة للاستثمار في الأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABS) وغيرها من الأدوات المالية المعقدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة MBIA Corp. 565 مليون دولار أمريكي من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني (RMBS) بإجمالي القيمة الاسمية المستحقة. تعد الجودة الائتمانية لهذه المحفظة أمرًا بالغ الأهمية، حيث تم تصنيف 23٪ منها تحت درجة الاستثمار. يعد هذا القطاع ضروريًا للمستثمرين المؤسسيين الذين يسعون إلى تخفيف المخاطر المرتبطة باستثمارات التمويل المهيكلة.
| شريحة العملاء | إجمالي المبلغ المؤمن عليه (اعتبارًا من سبتمبر 2024) | رأس المال القانوني | فائض حملة الوثائق |
|---|---|---|---|
| البلديات والقطاع العام | 2.5 مليار دولار | 1.0 مليار دولار | 687 مليون دولار |
| جهات القطاع الخاص | يختلف حسب الإصدار | 1.0 مليار دولار | 687 مليون دولار |
| المستثمرون المؤسسيون في التمويل المهيكل | 565 مليون دولار (امتياز أول RMBS) | 1.0 مليار دولار | 687 مليون دولار |
شركة MBIA (MBI) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تكاليف التشغيل للاكتتاب وإدارة المطالبات
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت MBIA عن إجمالي نفقات قدرها 32 مليون دولار أمريكي، والتي تضمنت 11 مليون دولار أمريكي خصيصًا لتغطية الخسائر ونفقات تسوية الخسائر (LAE). ويمثل ذلك انخفاضًا كبيرًا من 123 مليون دولار أمريكي من الخسائر والخسائر والخسائر لنفس الفترة من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الخسائر والخسائر والخسائر 171 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 158 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتم الإبلاغ عن قطاع التأمين خلال نفس الفترة بقيمة 22 مليون دولار.
النفقات الإدارية المتعلقة بالامتثال والتنظيم
كانت المصاريف الإدارية لشركة MBIA Inc. مرتبطة بشكل أساسي بالامتثال والتنظيم، حيث بلغ إجمالي مصاريف تشغيل التأمين 36 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبلغت مصاريف الفوائد المرتبطة بالسندات الفائضة 55 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في سبتمبر 30 سبتمبر 2024، يعكس الالتزامات المالية المتسقة. وبلغ إجمالي التكاليف الإدارية للشركة، بما في ذلك الامتثال، 103 ملايين دولار لنفس الفترة.
تكاليف إدارة الاستثمار وصيانة المحفظة
تضمنت التكاليف المرتبطة بإدارة الاستثمار وصيانة المحفظة لشركة MBIA صافي دخل استثمار قدره 23 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 35٪ مقارنة بـ 17 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ومع ذلك، لنفس الفترة، صافي وسجلت خسائر الاستثمار المحققة 8 ملايين دولار. وبلغ إجمالي النفقات المتعلقة بإدارة الاستثمار، بما في ذلك مصاريف الفوائد والتكاليف التشغيلية، 103 ملايين دولار.
| فئة التكلفة | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| الخسائر و LAE | 11 | 123 | 171 | 158 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 32 | 31 | 103 | 106 |
| المصاريف الإدارية | 36 | 35 | 103 | 106 |
| صافي دخل الاستثمار | 7 | 7 | 23 | 17 |
| صافي خسائر الاستثمار المحققة | 0 | (7) | (8) | (8) |
شركة MBIA (MBI) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
أقساط من وثائق التأمين
تحقق شركة MBIA Inc. إيرادات من خلال الأقساط المكتسبة على وثائق التأمين الخاصة بها، وذلك في المقام الأول في شكل أقساط مجدولة ومستردة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الأقساط المجدولة المكتسبة 8 ملايين دولار، في حين ساهمت الأقساط المستردة بمبلغ إضافي قدره مليون دولار. وأدى ذلك إلى إجمالي الأقساط المكتسبة بقيمة 9 ملايين دولار لهذا الربع. وبالمقارنة، بالنسبة لنفس الفترة من عام 2023، بلغ إجمالي الأقساط المكتسبة 10 ملايين دولار، مما يشير إلى انخفاض طفيف.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأقساط المجدولة المكتسبة 24 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 27 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويعكس الاتجاه العام التباين في سلوك إعادة التمويل من جهة الإصدار مما يؤثر على حجم الأقساط المحصلة.
| فترة | الأقساط المجدولة المكتسبة (بالملايين) | استرداد الأقساط المكتسبة (بالملايين) | إجمالي الأقساط المكتسبة (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $8 | $1 | $9 |
| الربع الثالث 2023 | $9 | $1 | $10 |
| 9 أشهر 2024 | $24 | $2 | $26 |
| 9 أشهر 2023 | $27 | $1 | $28 |
رسوم خدمات تقييم المخاطر
تحصل شركة MBIA Inc. أيضًا على إيرادات من خلال الرسوم المرتبطة بخدمات تقييم المخاطر. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن رسوم ومبالغ مستردة بقيمة 2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بعدم وجود رسوم تم الإبلاغ عنها في الربع نفسه من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الرسوم 3 ملايين دولار أمريكي، بزيادة من 0 دولار أمريكي. مليون في العام السابق.
| فترة | الرسوم والمبالغ المستردة (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $2 |
| الربع الثالث 2023 | $0 |
| 9 أشهر 2024 | $3 |
| 9 أشهر 2023 | $0 |
دخل الاستثمار من أصول المحفظة
يمثل دخل الاستثمار مصدرًا كبيرًا للإيرادات لشركة MBIA Inc.، المستمدة من إدارة محفظتها الاستثمارية. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MBIA عن صافي دخل استثمار قدره 20 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 26 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة لفترة التسعة أشهر، بلغ صافي دخل الاستثمار 65 مليون دولار أمريكي في عام 2024 مقارنة بـ 89 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس ويعزى هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى انخفاض متوسط قاعدة الأصول المستثمرة بسبب دفعات الأرباح السابقة.
علاوة على ذلك، سجلت الشركة صافي خسائر استثمارية محققة بقيمة 3 ملايين دولار أمريكي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسائر قدرها 23 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار المحققة (بالملايين) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $20 | $0 |
| الربع الثالث 2023 | $26 | $(13) |
| 9 أشهر 2024 | $65 | $(3) |
| 9 أشهر 2023 | $89 | $(23) |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MBIA Inc. (MBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MBIA Inc. (MBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MBIA Inc. (MBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.