MFA Financial, Inc. (MFA): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
MFA Financial, Inc. (MFA) Bundle
اكتشف كيف شركة إم إف إيه المالية (MFA) تستفيد من نموذج أعمالها الفريد للتنقل في المشهد المعقد لتمويل الرهن العقاري. مع التركيز على القروض غير المتعلقة بإدارة الجودة ومحفظة قوية تقدر قيمتها تقريبًا 9 مليارات دولارإن شراكات MFA الإستراتيجية وأساليبها المبتكرة تميزها في الصناعة. تعمق أكثر لتكتشف المكونات الرئيسية لنموذج الأعمال الخاص بـ MFA، بما في ذلك عروض القيمة وقطاعات العملاء وتدفقات الإيرادات.
MFA Financial, Inc. (MFA) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع مقدمي خدمات الرهن العقاري
تشارك شركة MFA Financial, Inc. في تعاونات استراتيجية مع العديد من مقدمي خدمات الرهن العقاري لتعزيز كفاءتها التشغيلية وإدارة محفظة الرهن العقاري الخاصة بها بشكل فعال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت محفظة أصول الرهن العقاري السكني التابعة لشركة MFA، والتي تشمل القروض السكنية الكاملة وREO، حوالي 10.3 مليار دولار أمريكي. كما أشارت الشركة إلى متوسط قسيمة مرجح يبلغ حوالي 9.4% على قروض الرهن العقاري السكنية المضافة حديثًا خلال الربع الثالث من عام 2024.
الشراكة مع المؤسسات المالية
تعد الشراكات مع المؤسسات المالية أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لاستراتيجيات تمويل جمعية التمويل الأصغر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت وزارة الخارجية عن اتفاقيات تمويل إجمالية بقيمة 8.98 مليار دولار، بمتوسط تكلفة تمويل مرجح يبلغ 4.54%. والجدير بالذكر أن الاتفاقيات المتعلقة بمخصصات الضمانات حسب السوق تمثل 2.77 مليار دولار من هذا الإجمالي، مما يعكس اعتماد الشركة على التمويل المؤسسي لدعم استثماراتها المتعلقة بالرهن العقاري.
العلاقات مع المستثمرين العقاريين
أقامت MFA علاقات قوية مع المستثمرين العقاريين، والتي تعتبر حيوية لاستراتيجيتها الاستثمارية في الأصول العقارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلكت الشركة ما يقرب من 127.1 مليون دولار من العقارات المملوكة (REO)، بعد أن باعت 58 عقارًا مقابل 18.3 مليون دولار في الربع الثالث. تمكن هذه العلاقات MFA من الحصول على الأصول العقارية وإدارتها بشكل فعال، وتنويع محفظتها وتخفيف المخاطر المرتبطة باستثماراتها العقارية الأولية.
المشاركة مع المشاركين في سوق رأس المال
تعمل MFA بنشاط مع المشاركين في سوق رأس المال لتعزيز هيكل رأس المال وإدارة السيولة. في الربع الثالث من عام 2024، أكملت الشركة عمليتي توريق مضمونتين بمبلغ 245.4 مليون دولار أمريكي من قروض Legacy RPL/NPL و398.0 مليون دولار أمريكي من القروض غير المتعلقة بإدارة الجودة، مما يدل على نهجها الاستباقي في أنشطة سوق رأس المال. بالإضافة إلى ذلك، أصدرت وزارة الخارجية سندات ممتازة بقيمة اسمية حالية تبلغ 579.5 مليون دولار خلال نفس الفترة.
| الشراكات الرئيسية | تفاصيل |
|---|---|
| خدمات الرهن العقاري | التعاون لإدارة محفظة أصول الرهن العقاري السكني بقيمة 10.3 مليار دولار |
| المؤسسات المالية | إجمالي اتفاقيات التمويل 8.98 مليار دولار أمريكي بمتوسط تكلفة تمويل مرجح 4.54% |
| المستثمرين العقاريين | امتلكت 127.1 مليون دولار في عقارات REO؛ باعت 58 عقارًا مقابل 18.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 |
| المشاركون في سوق رأس المال | تم إنجاز عمليات توريق بقيمة إجمالية بلغت 643.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024؛ أصدرت سندات ممتازة بقيمة 579.5 مليون دولار |
MFA Financial, Inc. (MFA) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الاستثمار في أصول الرهن العقاري السكني
تركز شركة MFA Financial, Inc. بشكل كبير على الاستثمار في أصول الرهن العقاري السكني، والتي بلغت قيمتها تقريبًا 10.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تشتمل هذه المحفظة على القروض السكنية الكاملة والعقارات المملوكة (REO). وأضافت الشركة حولها 565.2 مليون دولار من القروض العقارية السكنية خلال الربع الثالث من عام 2024.
| نوع الأصل | المبلغ (بالآلاف) | متوسط سعر القسيمة |
|---|---|---|
| القروض السكنية الشاملة | $8,971,462 | 7.37% |
| REO | $1,854,454 | 7.37% |
| الأوراق المالية (وكالة MBS) | $1,140,036 | 5.65% |
إنشاء وخدمة القروض لأغراض تجارية
نشأت الشركة من خلال شركتها التابعة ليما وان 312.3 مليون دولار في القروض المخصصة للأعمال خلال الربع الثالث من عام 2024. ويركز هذا القطاع على توفير حلول التمويل للمستثمرين العقاريين، وهو جزء مهم من استراتيجية نمو MFA.
إدارة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
تدير MFA بنشاط محفظتها من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، بقيمة عادلة تبلغ تقريبًا 1.1 مليار دولار اعتباراً من 30 سبتمبر 2024. قامت الشركة بإتمام عمليات التوريق بضمانات 245.4 مليون دولار لأداء قروض RPL / NPL القديمة و 398.0 مليون دولار القروض غير المتعلقة بإدارة الجودة. وقد تم الإبلاغ عن صافي العائد على هذه الأوراق المالية في 6.48% للربع.
| نوع الأمن | القيمة العادلة (بالآلاف) | صافي العائد |
|---|---|---|
| وكالة ام بي اس | $993,500 | 5.65% |
| الأصول المتعلقة بـ MSR | $54,500 | لا يوجد |
| محمد بن سلمان غير تابع للوكالة | $23,800 | لا يوجد |
- إجراء تحليل الائتمان وتقييم المخاطر
تجري وزارة الخارجية تحليلاً ائتمانيًا شاملاً وتقييمات للمخاطر على قروضها السكنية الكاملة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان المسجلة على القروض السكنية الكاملة 10.7 مليون دولار، مع عكس مخصص خسائر الائتمان البالغة 3.5 مليون دولار خلال الربع الثالث. تقوم الشركة بمراقبة معدلات التأخر في السداد عن كثب، حيث تم الإبلاغ عن زيادة من 6.5% ل 6.7% في قروضها السكنية الكاملة.
| متري | قيمة |
|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | $10,700,000 |
| عكس مخصص خسائر الائتمان | $3,481,000 |
| معدل الانحراف | 6.7% |
MFA Financial, Inc. (MFA) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
تبلغ قيمة محفظة القروض السكنية الكاملة حوالي 9 مليارات دولار
تبلغ قيمة محفظة القروض السكنية الكاملة لشركة MFA Financial، Inc. تقريبًا 9.03 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الوصول إلى رأس المال من خلال اتفاقيات إعادة الشراء
تتمتع وزارة التمويل الأصغر بإمكانية الوصول إلى رأس المال من خلال اتفاقيات إعادة الشراء، حيث تبلغ القيمة العادلة للقروض السكنية الكاملة المرهونة كضمانات بموجب هذه الاتفاقيات ما يعادل 854.3 مليون دولار. وبلغ إجمالي اتفاقيات التمويل حوالي 8.98 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024.
القوى العاملة الماهرة في مجال التمويل والعقارات
توظف MFA Financial قوة عاملة ماهرة تتمتع بخبرة في مجال التمويل والعقارات. ويشمل ذلك محترفين بارعين في إدارة محافظ القروض المعقدة، وتقييم المخاطر، وتقييم العقارات، وهو أمر بالغ الأهمية للتنقل في سوق الرهن العقاري بفعالية.
التكنولوجيا الخاصة لإدارة القروض
وتستخدم الشركة أنظمة التكنولوجيا الخاصة لإدارة القروض، وتعزيز الكفاءة التشغيلية وإدارة المخاطر. تدعم هذه التقنية تتبع القروض وإدارتها، مما يوفر رؤى تسهل عملية اتخاذ القرار وإدارة المحافظ بشكل أفضل.
| الموارد | تفاصيل |
|---|---|
| محفظة القروض السكنية الكاملة | 9.03 مليار دولار (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
| الوصول إلى رأس المال | القيمة العادلة للضمانات بموجب اتفاقيات إعادة الشراء: 854.3 مليون دولار |
| إجمالي اتفاقيات التمويل | 8.98 مليار دولار (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
| خبرة القوى العاملة | المهنيين المهرة في مجال التمويل والعقارات |
| تكنولوجيا | أنظمة الملكية لإدارة القروض |
MFA Financial, Inc. (MFA) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
الاستثمار المستهدف في القروض غير التابعة لإدارة الجودة والعقارات الانتقالية
ركزت شركة MFA Financial, Inc. استراتيجيًا محفظتها الاستثمارية على قروض الرهن العقاري غير المؤهلة (غير الخاضعة لإدارة الجودة) والعقارات الانتقالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان إجمالي مبلغ الأصول المخصص للقروض غير التابعة لإدارة الجودة تقريبًا 4.17 مليار دولار، في حين أن التخصيص للعقارات الانتقالية (بما في ذلك القروض الانتقالية لأسرة واحدة ومتعددة الأسر) كان موجودًا 3.68 مليار دولار. يسمح هذا النهج الاستثماري المستهدف لـ MFA بالاستفادة من شريحة متنامية من سوق الرهن العقاري الذي يوفر إمكانات عائد أعلى مقارنة بقروض إدارة الجودة التقليدية.
عوائد جذابة معدلة حسب المخاطر للمستثمرين
ويتجلى تركيز الشركة على توليد عوائد جذابة معدلة حسب المخاطر في صافي دخلها المعلن المتاح للأسهم العادية والأوراق المالية المشاركة من 88.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم $0.85 الأساسية و $0.83 مخفف. يمثل هذا الأداء تعافيًا كبيرًا من صافي خسارة قدرها (34.2) مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. وارتفع صافي دخل الفوائد بنسبة 16.9% ل 151.9 مليون دولار لنفس الفترة، مما يدل على فعالية استراتيجيتها الاستثمارية في تحقيق عوائد قوية للمستثمرين.
حلول خدمة شاملة من خلال Lima One
توفر MFA Financial حلول خدمات شاملة من خلال شركتها التابعة Lima One Capital. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت شركة Lima One بإنشاء إجمالي قروض لأغراض الأعمال 312.3 مليون دولار. يؤدي تكامل خدمات Lima One المصرفية للرهن العقاري مع استراتيجية MFA الاستثمارية إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وخلق قيمة للعملاء من خلال تقديم حلول تمويل مخصصة للمستثمرين العقاريين. ويتضمن ذلك التركيز على العقارات الانتقالية والقروض غير التابعة لإدارة الجودة، مما يؤدي بشكل فعال إلى تلبية طلب السوق.
التركيز على توليد الدخل القابل للتوزيع
ينعكس تركيز وزارة الخارجية على توليد الدخل القابل للتوزيع في أرباحها المعلنة البالغة $0.35 لكل سهم عادي خلال الربع الثالث من عام 2024. بلغت أرباح الشركة القابلة للتوزيع، وهي مقياس مالي غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً، 38.6 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، ترجمة إلى $0.37 لكل سهم عادي أساسي. ويؤكد هذا التركيز على الدخل القابل للتوزيع التزام MFA بتوفير القيمة لمساهميها مع الحفاظ على مركز مالي مستقر.
| المقاييس | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| صافي الدخل المتاح للأسهم العادية | 88.7 مليون دولار | (34.2) مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.85 | $(0.34) |
| صافي دخل الفوائد | 151.9 مليون دولار | 130.0 مليون دولار |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.35 | غير قابل للتطبيق |
| الأرباح القابلة للتوزيع | 38.6 مليون دولار | 46.4 مليون دولار |
MFA Financial, Inc. (MFA) - نموذج العمل: علاقات العملاء
بناء الثقة من خلال الشفافية في العمليات
تؤكد MFA Financial على الشفافية في عملياتها لبناء الثقة مع مستثمريها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن أ القيمة الدفترية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً لكل سهم عادي تبلغ 13.77 دولارًا والقيمة الدفترية الاقتصادية لكل سهم عادي $14.46 . تعتبر هذه الشفافية أمرًا بالغ الأهمية لأنها تتيح للمستثمرين فهم القيمة الأساسية لاستثماراتهم، خاصة في سوق يتميز بتقلب أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية.
تقديم خدمة شخصية للمستثمرين العقاريين
تقوم MFA Financial بتخصيص خدماتها لتلبية الاحتياجات الفريدة للمستثمرين العقاريين. تدير الشركة محفظة تتضمن 1.1 مليار دولار في الأوراق المالية بالقيمة العادلة، والتي تشمل 993.5 مليون دولار من وكالة MBS و 68.2 مليون دولار CRT للأوراق المالية. من خلال التركيز على الخدمة الشخصية، تعمل MFA على تعزيز رضا العملاء والاحتفاظ بهم، مما يضمن حصول العملاء على منتجات مالية مخصصة تناسب استراتيجياتهم الاستثمارية.
التعامل مع العملاء من خلال الموارد التعليمية
تعمل MFA Financial على إشراك عملائها بشكل نشط من خلال توفير الموارد التعليمية لتعزيز فهمهم لفرص الاستثمار. ويتجلى التزام الشركة بالتعليم في توفير التقارير المالية التفصيلية والموارد التي تساعد العملاء على التغلب على تعقيدات الاستثمارات المتعلقة بالرهن العقاري. على سبيل المثال، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت وزارة الخارجية 545.6 مليون دولار في دخل الفوائد. مثل هذه الرؤى المالية تمكن المستثمرين من اتخاذ قرارات مستنيرة.
الحفاظ على التواصل المستمر فيما يتعلق بأداء القروض
تعطي MFA Financial الأولوية للتواصل المستمر مع عملائها فيما يتعلق بأداء قروضهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة الدفترية للقروض في حالة عدم الاستحقاق 618.2 مليون دولارمما يشير إلى أهمية إبقاء المستثمرين على علم بالمخاطر المحتملة. كما منحت الشركة العديد من التعديلات على القروض، مما يعكس نهجها الاستباقي في إدارة علاقات العملاء والتأكد من أن المستثمرين على دراية بصحة محفظتهم الاستثمارية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة الدفترية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً لكل سهم عادي | $13.77 |
| القيمة الدفترية الاقتصادية لكل سهم عادي | $14.46 |
| إجمالي الأوراق المالية بالقيمة العادلة | 1.1 مليار دولار |
| وكالة ام بي اس | 993.5 مليون دولار |
| سي آر تي للأوراق المالية | 68.2 مليون دولار |
| إيرادات الفوائد (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 545.6 مليون دولار |
| القروض على حالة عدم الاستحقاق | 618.2 مليون دولار |
MFA Financial, Inc. (MFA) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال منصة Lima One
تستخدم شركة MFA Financial, Inc. منصة Lima One للمبيعات المباشرة، مع التركيز على القروض ذات الأغراض التجارية. في الربع الثالث من عام 2024، أنشأت شركة "ليما وان" قروضًا لأغراض تجارية يبلغ مجموعها حوالي 312.3 مليون دولار أمريكي. تم الإبلاغ عن دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري الناتج عن Lima One للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمبلغ 24.5 مليون دولار.
بوابات إلكترونية لطلبات القروض وإدارتها
توفر الشركة بوابات عبر الإنترنت تسهل طلبات القروض وإدارتها للعملاء. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت وزارة الخارجية عن إيرادات فوائد من القروض السكنية الكاملة بقيمة 480.8 مليون دولار. تعمل المنصة عبر الإنترنت على تحسين تجربة العملاء وتبسيط أوقات معالجة القروض، مما يساهم في الكفاءة الشاملة في العمليات.
التسويق من خلال المستشارين الماليين والمهنيين العقاريين
تعمل وزارة الخارجية بنشاط على إشراك المستشارين الماليين والمهنيين العقاريين لتسويق خدماتها. لقد كان هذا النهج فعالاً، كما يتضح من مخصص 1.1 مليون دولار أمريكي لخسائر الائتمان على الأصول الأخرى المسجلة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويساعد التعاون مع المتخصصين في الصناعة على توسيع نطاق MFA وتعزيز مصداقيتها في السوق.
المشاركة في المؤتمرات الصناعية وفعاليات التواصل
تشارك MFA في العديد من المؤتمرات الصناعية وفعاليات التواصل للترويج لعلامتها التجارية وخدماتها. تعتبر هذه المشاركة أمرًا بالغ الأهمية لبناء شراكات استراتيجية وتوليد العملاء المحتملين. على سبيل المثال، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 11.16 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس النمو المحتمل من تعزيز الرؤية في الصناعة من خلال مثل هذه الأحداث.
| قناة | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| المبيعات المباشرة | منصة Lima One للقروض التجارية | تم إنشاء 312.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 |
| بوابات الانترنت | تسهيل التطبيقات والإدارة | 480.8 مليون دولار من إيرادات الفوائد من القروض السكنية |
| تسويق | من خلال المستشارين الماليين والمهنيين العقاريين | 1.1 مليون دولار مخصصات لخسائر الائتمان |
| مشاركة الصناعة | المؤتمرات وفعاليات التواصل | إجمالي الأصول 11.16 مليار دولار |
MFA Financial, Inc. (MFA) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون العقاريون يبحثون عن حلول تمويلية
تستهدف شركة MFA Financial, Inc. المستثمرين العقاريين من خلال توفير حلول تمويل مخصصة، لا سيما في مجال الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني (RMBS) والمنتجات الاستثمارية الأخرى ذات الصلة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة أصول الرهن العقاري السكني لشركة MFA حوالي 10.3 مليار دولار أمريكي، مما يعكس تركيز الشركة على شريحة العملاء هذه.
يبحث المقترضون عن قروض غير تابعة لإدارة الجودة
بالنسبة للمقترضين الذين يبحثون عن قروض رهن عقاري غير مؤهلة (غير تابعة لإدارة الجودة)، تقدم MFA مجموعة من المنتجات المصممة لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن عائد صافٍ بنسبة 5.47% على قروضها غير التابعة لإدارة الجودة. بلغ إجمالي الرصيد الأساسي غير المدفوع (UPB) للقروض غير التابعة لإدارة الجودة التي تحتفظ بها MFA حوالي 4.2 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى التزام قوي تجاه قاعدة العملاء هذه.
المستثمرون المؤسسيون في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
تعمل MFA بنشاط مع المستثمرين المؤسسيين من خلال تقديم الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) المدعومة بمجموعات من الرهون العقارية السكنية. في 30 سبتمبر 2024، امتلكت وزارة الخارجية ما يقرب من 993.5 مليون دولار أمريكي في سندات الوكالة المدعومة بالرهن العقاري و68.2 مليون دولار أمريكي في الأوراق المالية لتحويل مخاطر الائتمان (CRT)، لتلبية طلب المستثمرين المؤسسيين. وبلغ متوسط العائد على هذه الأوراق المالية حوالي 6.48%.
أصحاب المنازل ذوي احتياجات التمويل الانتقالية
تخدم MFA أصحاب المنازل ذوي احتياجات التمويل الانتقالية من خلال محفظتها من القروض الانتقالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة أنه قد تم تمديد ما يقرب من 15% من قروضها الانتقالية متعددة الأسر و21% من قروضها الانتقالية ذات الأسرة الواحدة. وبلغ إجمالي القروض السكنية الكاملة التي تملكها وزارة الخارجية، والتي تشمل هذه القروض الانتقالية، 1.4 مليار دولار.
| شريحة العملاء | المنتجات الرئيسية | إجمالي المبالغ (بالمليارات) | صافي العائد (٪) |
|---|---|---|---|
| المستثمرين العقاريين | الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني | $10.3 | لا يوجد |
| المقترضون (قروض خارج إدارة الجودة) | القروض غير المتعلقة بإدارة الجودة | $4.2 | 5.47 |
| المستثمرين المؤسسيين | وكالة MBS، الأوراق المالية CRT | $1.06 | 6.48 |
| أصحاب المنازل (الاحتياجات الانتقالية) | القروض الانتقالية | $1.4 | لا يوجد |
MFA Financial, Inc. (MFA) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
مصاريف الفوائد على اتفاقيات التمويل
بلغ إجمالي مصاريف الفوائد لشركة MFA Financial, Inc. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 393.7 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 28.8% من 305.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع متوسط الأرصدة ومعدلات تمويل الديون المورقة واتفاقيات إعادة شراء الأوراق المالية.
المصاريف العمومية والإدارية
بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف العمومية والإدارية تقريبًا 34.3 مليون دولار. وهذا يشمل 22.4 مليون دولار في التعويضات والمزايا، إلى جانب 11.9 مليون دولار في مصاريف إدارية أخرى .
التكاليف المرتبطة بإنشاء القروض وتقديم الخدمات لها
تم الإبلاغ عن التكاليف المتعلقة بإنشاء القروض وتقديم الخدمات بحوالي 24.3 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. يتضمن ذلك مصاريف مختلفة مثل السلف غير القابلة للاسترداد والتكاليف الأولية المرتبطة بالتوريق.
التسويق والنفقات التشغيلية
وشكلت النفقات العامة التسويقية والتشغيلية ما يقرب من 10.1 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. يعكس هذا الرقم التكاليف المتكبدة في الأنشطة الترويجية والاحتياجات التشغيلية لدعم وظائف الأعمال.
| فئة النفقات | المبلغ (بالملايين) | ملحوظات |
|---|---|---|
| مصاريف الفوائد | $393.7 | زيادة بنسبة 28.8% عن عام 2023 |
| المصاريف العمومية والإدارية | $34.3 | يشمل التعويضات والمزايا |
| إنشاء القرض وتكاليف الخدمة | $24.3 | تشمل التكاليف الأولية والسلف غير القابلة للاسترداد |
| التسويق والنفقات التشغيلية | $10.1 | تكاليف الأنشطة الترويجية |
MFA Financial, Inc. (MFA) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض السكنية الكاملة
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MFA Financial عن إيرادات الفوائد من القروض السكنية الكاملة بإجمالي 480.8 مليون دولار، مقارنة ب 388.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024 وحده، بلغ دخل الفوائد من هذه القروض 157.4 مليون دولار، من 140.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
الرسوم من إنشاء القرض والخدمة
تحقق MFA Financial إيرادات من خلال الرسوم المرتبطة بإنشاء القروض وخدمتها. وذكرت الشركة أنه في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 24.5 مليون دولار في الدخل المصرفي للرهن العقاري، والذي يتضمن الرسوم من إنشاء القرض.
المكاسب من معاملات الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت وزارة التمويل العقاري مكاسب من بيع أوراق مالية للرهن العقاري السكني بلغت قيمتها 10.0 مليون دولار. كما سجلت الشركة ربحا صافيا قدره 7.3 مليون دولار من بيع ورقة مالية CRT خلال الربع الثالث من عام 2024.
الدخل من الاستثمار في الأصول العقارية
يشتمل دخل MFA Financial من الأصول العقارية على مكاسب من بيع العقارات المملوكة (REO). وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة صافي ربح على العقارات المملوكة لها 3.1 مليون دولار.
| تدفق الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | 9 أشهر 2024 (بالملايين) | 9 أشهر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| دخل الفوائد من القروض السكنية الكاملة | $157.4 | $140.5 | $480.8 | $388.1 |
| الرسوم من إنشاء القرض والخدمة | - | - | $24.5 | - |
| المكاسب الناتجة عن معاملات الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | $7.3 | - | $10.0 | - |
| الدخل من الاستثمار في الأصول العقارية | - | - | $3.1 | - |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MFA Financial, Inc. (MFA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MFA Financial, Inc. (MFA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MFA Financial, Inc. (MFA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.