Medallion Financial Corp. (MFIN): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle
فهم نموذج العمل تكشف شركة Medallion Financial Corp. (MFIN) عن كيفية عمل هذه المؤسسة المالية الفريدة ضمن مشهد الإقراض التنافسي. من موقعها الاستراتيجي الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية إلى خدماتها المتخصصة للشركات الصغيرة والقطاعات التجارية، تم تصميم نهج الشركة لتحقيق ذلك قيمة لعملائها المتنوعين. تعمق أكثر لكشف المكونات الرئيسية التي تدفع نجاح Medallion Financial، بما في ذلك تدفقات الإيرادات وعلاقات العملاء وهيكل التكلفة.
Medallion Financial Corp. (MFIN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع شركات الخدمات المصرفية الاستثمارية
تعمل Medallion Financial Corp. (MFIN) مع شركات الخدمات المصرفية الاستثمارية لتسهيل جمع رأس المال والخدمات الاستشارية. في عام 2024، أكملت MFIN بنجاح طرحًا خاصًا بقيمة 39.0 مليون دولار أمريكي في الأوراق المالية الممتازة، مما عزز مركز السيولة لديها. ويتيح التعاون مع هذه الشركات لشركة Medallion الاستفادة من خبرات السوق والوصول إلى المستثمرين المؤسسيين، وهو أمر بالغ الأهمية لتمويل عمليات إنشاء القروض والاستثمارات الأخرى.
الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية
أقامت MFIN شراكات مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لتبسيط عمليات الإقراض وتعزيز تجربة العملاء. وتهدف عمليات التعاون هذه إلى دمج التكنولوجيا في ممارسات الإقراض التقليدية، وبالتالي زيادة الكفاءة وخفض التكاليف التشغيلية. في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت Medallion عن نمو بنسبة 12% في قطاع الإقراض الترفيهي، ويُعزى ذلك جزئيًا إلى اعتماد حلول التكنولوجيا المالية التي تعمل على تحسين سرعات معالجة القروض ومشاركة العملاء.
| شريك التكنولوجيا المالية | نوع التعاون | التأثير على أصول القروض | سنة التأسيس |
|---|---|---|---|
| التكنولوجيا المالية أ | تكامل معالجة القروض | زيادة الكفاءة بنسبة 30% | 2022 |
| التكنولوجيا المالية ب | إدارة علاقات العملاء | تعزيز الاحتفاظ بالعملاء بنسبة 25% | 2023 |
العلاقات مع SBA للحصول على التمويل
تحتفظ Medallion Financial Corp. بعلاقة قوية مع إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) لتأمين خيارات التمويل المناسبة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى مؤسسة MFIN التزام بقيمة 20.0 مليون دولار أمريكي من اتفاقية الاستعداد الائتماني، تم استخدام 9.8 مليون دولار أمريكي منها. بالإضافة إلى ذلك، في فبراير 2024، حصلت مؤسسة التمويل الأصغر على التزام آخر بقيمة 18.5 مليون دولار. تعتبر هذه القروض المدعومة من SBA ضرورية للاستراتيجية التشغيلية لمؤسسة MFIN، مما يسمح للشركة بتقديم أسعار تنافسية لمقترضيها مع تخفيف المخاطر المرتبطة بأنشطة الإقراض.
| تاريخ التزام SBA | المبلغ الملتزم به | المبلغ المستخدم | المبلغ القابل للسحب |
|---|---|---|---|
| يوليو 2023 | 20.0 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | 10.2 مليون دولار |
| فبراير 2024 | 18.5 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | 18.2 مليون دولار |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إنشاء وخدمة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Medallion Financial Corp. عن إجمالي قروض بلغت 2.485 مليار دولار أمريكي، مما يعكس محفظة قروض متنوعة عبر مختلف القطاعات:
| شريحة القروض | إجمالي القروض (مليون دولار) | أصول القروض (بملايين الدولارات) | المبالغ المستحقة (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|---|
| استجمام | 1,555 | 454.4 | 48.97 |
| تحسين المنزل | 814.1 | 216.1 | 13.22 |
| تجاري | 110.1 | 7.0 | 0.0 |
| ميدالية التاكسي | 3.2 | 0.25 | 0.0 |
| الشراكة الاستراتيجية | 3.2 | 79.95 | 0.0 |
| المجموع | 2,485.3 | 757.7 | 62.19 |
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أسفرت جهود Medallion Financial لإنشاء القروض عن إجمالي 757.7 مليون دولار أمريكي في جميع القطاعات، مما يدل على قدرة قوية على إنشاء القروض وخدمتها.
إدارة محافظ القروض
تعد إدارة محافظ القروض أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على الربحية وتقليل المخاطر. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 96.5 مليون دولار، بنسبة 3.88% من إجمالي القروض. وفيما يلي توزيع القروض قبل المخصصات:
| شريحة القروض | مبلغ القرض (مليون دولار) | مخصص خسائر الائتمان (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|---|
| استجمام | 1,555 | 70.5 | 4.54% |
| تحسين المنزل | 814.1 | 20.2 | 2.48% |
| تجاري | 110.1 | 4.8 | 4.36% |
| ميدالية التاكسي | 3.2 | 0.6 | 18.75% |
| الشراكة الاستراتيجية | 3.2 | 0.4 | 12.50% |
| المجموع | 2,485.3 | 96.5 | 3.88% |
تتضمن استراتيجية الإدارة مراقبة مستمرة لأداء المحفظة واتخاذ إجراءات استباقية للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالقروض المتأخرة، والتي أظهرت تحسنًا طفيفًا في معدل التأخر في السداد إلى 0.72% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
تقييم المخاطر وتحليل الائتمان
يعد تقييم المخاطر وتحليل الائتمان أمرًا حيويًا لعمليات Medallion Financial، لا سيما بالنظر إلى الطبيعة المتنوعة لمحفظة القروض الخاصة بها. وتم تسجيل مخصصات خسائر الائتمان للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمبلغ 20.2 مليون دولار و55.9 مليون دولار على التوالي، مما يعكس التزام الشركة بالحفاظ على إطار قوي لإدارة المخاطر.
| فترة | مخصصات خسائر الائتمان (مليون دولار) | صافي المبالغ المحملة (بملايين الدولارات) | معدل التأخر في السداد (%) |
|---|---|---|---|
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 20.2 | 20.5 | 0.72 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 55.9 | 62.2 | 0.68 |
توظف Medallion Financial منهجًا شاملاً لتحليل الائتمان، وذلك باستخدام المقاييس الكمية والتقييمات النوعية لتقييم مخاطر المقترض. ويشمل ذلك تقييم الجدارة الائتمانية للمقترض، ونسب القرض إلى القيمة، وعوامل الاقتصاد الكلي التي قد تؤثر على أداء القروض. ويتجلى التركيز على جودة الائتمان في نسبة التغطية الاحتياطية للشركة، والتي تبلغ 3.88% من إجمالي القروض اعتبارًا من آخر فترة تقرير.
Medallion Financial Corp. (MFIN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
رأس المال من مصادر التمويل المختلفة
قامت شركة Medallion Financial Corp بتنويع مصادر تمويلها لدعم عمليات الإقراض الخاصة بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي قروض بقيمة 2,485.3 مليون دولار أمريكي، بإجمالي أصول تبلغ 2,880.1 مليون دولار أمريكي. وبلغ إجمالي الأموال المقترضة 2397.6 مليون دولار. استخدمت الشركة العديد من أدوات الدين، بما في ذلك السندات الممتازة وسندات SBA، لتحسين هيكل رأس المال.
| مصدر التمويل | المبلغ (بالملايين) | تفاصيل |
|---|---|---|
| ملاحظات كبار | 39.0 | صدر في سبتمبر 2023، بنسبة 9.25% ويستحق في سبتمبر 2028. |
| سندات SBA | 20.0 | تم قبول الالتزام في يوليو 2023، مع سحب 9.8 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. |
| التزام SBA (فبراير 2024) | 18.5 | التزام بتمويل السندات، قابل للسحب عند ضخ رأس المال. |
| إجمالي القروض | 2,397.6 | إجمالي الأموال المقترضة حتى 30 سبتمبر 2024. |
فريق إدارة ذو خبرة
تستفيد شركة Medallion Financial Corp من فريق إدارة متمرس يتمتع بخبرة واسعة في قطاع الخدمات المالية. تتمتع القيادة بسجل حافل في التنقل في البيئات التنظيمية المعقدة ودفع النمو من خلال المبادرات الإستراتيجية. وتنعكس الكفاءة التشغيلية في قدرة الشركة على الحفاظ على هامش صافي فائدة قدره 8.11% كما في 30 سبتمبر 2024.
التراخيص التنظيمية للعمليات المصرفية
تعمل شركة Medallion Financial Corp تحت إشراف تنظيمي صارم، وتمتلك التراخيص اللازمة للمشاركة في العمليات المصرفية. يعد هذا الإطار التنظيمي أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على المصداقية والثقة بين المستثمرين والعملاء. وقد التزمت الشركة بمتطلبات إعداد التقارير ومعايير الامتثال، وهو أمر ضروري لعمليات الإقراض الخاصة بها، لا سيما في قطاعات ميدالية سيارات الأجرة والإقراض الاستهلاكي.
| الترخيص التنظيمي | يكتب | حالة |
|---|---|---|
| الترخيص المصرفي | الفيدرالية | نشيط |
| SBA 7 (أ) الترخيص | إدارة الأعمال الصغيرة | نشيط |
| تراخيص الدولة | مختلف الولايات | نشيط |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
أسعار فائدة تنافسية على القروض
تقدم شركة Medallion Financial Corp. أسعار فائدة تنافسية على منتجات القروض الخاصة بها، والتي تعتبر ضرورية لجذب قاعدة متنوعة من العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ العائد على الأصول المدرة للفائدة 11.75% للربع، مقارنة بـ 11.28% للربع نفسه من عام 2023. كما بلغ متوسط سعر الفائدة على القروض القائمة 12.12% للأشهر الثلاثة المنتهية في سبتمبر. 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 11.73% في العام السابق. وتعكس هذه الزيادة استراتيجية الشركة للاستفادة من بيئة أسعار الفائدة المرتفعة لتعزيز الربحية مع الحفاظ على العروض التنافسية في قطاعات الترفيه وتحسين المنازل. حصلت الشركة على قروض بقيمة 757.7 مليون دولار تقريبًا خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع توجيه جزء كبير منها نحو الترفيه وتحسين المنزل.
خدمات الإقراض المتخصصة لصناعات محددة
تتخصص Medallion Financial في قطاعات الإقراض المختلفة، بما في ذلك الإقراض الترفيهي وتحسين المنازل والقروض التجارية وسيارات الأجرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة 2.485 مليار دولار أمريكي، حيث يمثل قطاع الترفيه حوالي 1.554 مليار دولار أمريكي. نجحت الشركة في زيادة أصول القروض في هذه القطاعات المستهدفة، مع نمو القروض الترفيهية بنسبة 12% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من إجمالي القروض. بلغ متوسط درجة FICO للقروض الترفيهية 685، مما يشير إلى التركيز على المقترضين ذوي الجودة. إن قدرة Medallion Financial على تقديم خدمات مخصصة تلبي الاحتياجات المحددة لهذه الصناعات تميزها ضمن مشهد تنافسي.
التركيز على خدمة العملاء وإدارة العلاقات
تركز Medallion Financial بشدة على خدمة العملاء وإدارة العلاقات، وهو أمر بالغ الأهمية للاحتفاظ بالعملاء وتعزيز الولاء. أعلنت الشركة عن نفقات تشغيل قدرها 19.0 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس الاستثمارات في تعزيز تفاعلات العملاء ودعمهم. علاوة على ذلك، يشير العدد المتزايد من القروض والزيادة في عمليات إنشاء القروض إلى استراتيجيات ناجحة لإدارة العلاقات، كما يتضح من صافي دخل قدره 1.024 مليون دولار لهذا الربع. ينعكس التزام Medallion Financial بتقديم خدمة عملاء متميزة في ممارساتها التشغيلية، التي تهدف إلى بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائها عبر قطاعات الإقراض المختلفة.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على الأصول المدرة للفائدة | 11.75% | 11.28% |
| متوسط سعر الفائدة على القروض | 12.12% | 11.73% |
| إجمالي القروض المستحقة | 2.485 مليار دولار | 2.215 مليار دولار |
| القروض الترفيهية | 1.554 مليار دولار | 1.336 مليار دولار |
| أصول القرض (9 أشهر) | 757.7 مليون دولار | 790.9 مليون دولار |
| صافي الدخل | 1.024 مليون دولار | 1.211 مليون دولار |
| مصاريف التشغيل | 19.0 مليون دولار | 19.1 مليون دولار |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
المشاركة المباشرة من خلال المستشارين الماليين
تؤكد شركة Medallion Financial Corp. على التفاعل الشخصي مع عملائها من خلال شبكة من المستشارين الماليين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي قروض بقيمة 2,485.3 مليون دولار أمريكي، مما يشير إلى استراتيجية مشاركة قوية حيث يلعب المستشارون الماليون دورًا حاسمًا في تسهيل معاملات العملاء وتقديم المشورة المالية المخصصة.
الدعم المستمر لإدارة القروض
توفر الشركة الدعم المستمر لإدارة القروض، وهو أمر ضروري للحفاظ على العلاقات مع العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض في قطاع الترفيه 1,554.6 مليون دولار أمريكي، مع نسبة خصم قدرها 3.18%، مما يعكس الإدارة النشطة لمحافظ قروض العملاء. ويتضمن هذا الدعم المستمر المساعدة في تعديلات القروض وخطط السداد، مما يضمن حصول العملاء على اهتمام شخصي بناءً على أوضاعهم المالية.
استخدام التكنولوجيا في التفاعل مع العملاء
تستخدم شركة Medallion Financial Corp. أدوات تكنولوجية مختلفة لتعزيز التفاعل مع العملاء. بلغ إجمالي أصول الشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 2880.1 مليون دولار أمريكي، مدعومة بمنصة رقمية تسمح للعملاء بالوصول إلى معلومات القروض وتسديد الدفعات والتواصل مع المستشارين الماليين. إن اعتماد التكنولوجيا لا يؤدي إلى تبسيط العمليات فحسب، بل يعمل أيضًا على تحسين رضا العملاء من خلال توفير خدمة فعالة.
| متري | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي القروض | 2,485.3 مليون دولار |
| إجمالي القروض - قطاع الترفيه | 1,554.6 مليون دولار |
| نسبة الشحن | 3.18% |
| إجمالي الأصول | 2,880.1 مليون دولار |
| صافي الدخل بعد الضرائب | 19.57 مليون دولار |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - نموذج الأعمال: القنوات
الإقراض المباشر من خلال بنك Medallion
تعمل شركة Medallion Financial Corp في المقام الأول في الإقراض المباشر من خلال شركة Medallion Bank التابعة لها والمملوكة لها بالكامل. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 2.5 مليار دولار، ساهمت في هذا الإجمالي شرائح مختلفة:
| شريحة القروض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| استجمام | $1,554,629 |
| تحسين المنزل | $814,071 |
| تجاري | $110,143 |
| ميدالية التاكسي | $3,243 |
| الشراكة الاستراتيجية | $3,193 |
| إجمالي القروض | $2,485,279 |
يشمل تركيز Medallion Bank تمويل المركبات الترفيهية، وتحسينات المنازل، والقروض التجارية، والتي تعتبر بالغة الأهمية لزيادة الإيرادات وتوسيع قاعدة عملائه. بلغ متوسط عائد البنك على الأصول المدرة للفائدة 11.75٪ للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
المنصات الإلكترونية لطلبات القروض
تستفيد Medallion Financial من المنصات عبر الإنترنت لتبسيط عملية طلب القرض. ويعزز هذا النهج الرقمي مشاركة العملاء وإمكانية الوصول إليهم، مما يسمح للمقترضين بالتقدم بطلب للحصول على قروض من أي مكان. تم تصميم المنصة عبر الإنترنت لسهولة الاستخدام، مما يوفر للمقترضين المحتملين إمكانية الوصول الفوري إلى المعلومات ونماذج الطلبات.
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أنشأ Medallion Bank ما يقرب من 757.7 مليون دولار من القروض، مما يعكس زيادة كبيرة في الطلبات عبر الإنترنت مدفوعة بواجهات سهلة الاستخدام والمعالجة الفعالة.
الشراكة مع الوسطاء الماليين
أقامت Medallion Financial شراكات استراتيجية مع الوسطاء الماليين لتوسيع نطاق وصولها وتنويع عروض القروض التي تقدمها. ويتضمن هذا التعاون العمل مع المقاولين ومقدمي الخدمات المالية في قطاع تحسين المنازل، بالإضافة إلى التجار في سوق الترفيه. وتسهل الشراكات قاعدة أوسع من العملاء وتعزز قدرات الحصول على القروض.
على سبيل المثال، استحوذ قطاع تحسين المنازل على 814.1 مليون دولار من القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع جزء كبير منها نشأ من خلال شراكات المقاولين. تمكن الشراكات الإستراتيجية Medallion Financial من تلبية احتياجات قطاعات محددة من السوق بشكل فعال، مما يعزز موقعها التنافسي في مجال الإقراض.
Medallion Financial Corp. (MFIN) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة تسعى للحصول على القروض
توفر شركة Medallion Financial Corp حلولاً تمويلية تستهدف الشركات الصغيرة، لا سيما في قطاعات مثل الترفيه وتحسين المنازل. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض Medallion لقطاع الترفيه 1.6 مليار دولاربينما بلغ إجمالي قروض تحسين المساكن 814.1 مليون دولارمما يعكس الطلب المتزايد من الشركات الصغيرة على الدعم المالي في هذه المجالات.
| شريحة القروض | إجمالي القروض (حتى 30 سبتمبر 2024) | إنشاء القروض (2024 حتى تاريخه) | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|---|
| استجمام | $1,554,629,000 | $454,433,000 | $21,000 |
| تحسين المنزل | $814,071,000 | $216,111,000 | $21,000 |
الأفراد الذين يحتاجون إلى قروض شخصية
تخدم Medallion Financial أيضًا المقترضين الأفراد الذين يحتاجون إلى قروض شخصية، خاصة في قطاعي الترفيه وتحسين المنازل. ارتفعت محفظة قروض تحسين المساكن بنسبة 7% ل 814.1 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بمتوسط سعر فائدة قدره 9.76%.
| نوع القرض | إجمالي القروض (حتى 30 سبتمبر 2024) | متوسط سعر الفائدة | القروض غير الرئيسية (%) |
|---|---|---|---|
| تحسين المنزل | $814,071,000 | 9.76% | 1% |
القطاعات التجارية بما في ذلك أصحاب ميداليات سيارات الأجرة
تركز Medallion Financial بشكل كبير على القطاعات التجارية، وخاصة أصحاب ميداليات سيارات الأجرة داخل سوق مدينة نيويورك. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي قروض ميدالية سيارات الأجرة بقيمة 3.2 مليون دولار. قامت الشركة بتنفيذ استراتيجيات لإدارة القروض المتعثرة، مع صافي المبالغ المستردة ل 5.6 مليون دولار المتعلقة بأصول ميدالية سيارات الأجرة خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| نوع القرض | إجمالي القروض (حتى 30 سبتمبر 2024) | صافي المبالغ المستردة (2024 حتى تاريخه) | منطقة السوق |
|---|---|---|---|
| ميدالية التاكسي | $3,243,000 | $5,600,000 | مدينة نيويورك |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
مصاريف الفوائد على الأموال المقترضة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Medallion Financial Corp. عن مصاريف فوائد قدرها 23.7 مليون دولار، مقارنة ب 17.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت مصاريف الفوائد 63.7 مليون دولار عكس 44.4 مليون دولار في عام 2023. وارتفع متوسط تكلفة الأموال المقترضة إلى 4.05% لمدة ثلاثة أشهر و 3.86% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.28% و 3.02% على التوالي في العام السابق. ويعزى هذا الارتفاع في المقام الأول إلى ارتفاع متوسط القروض وتكاليف الاقتراض.
مصاريف التشغيل المتعلقة بخدمة القروض
إجمالي المصاريف التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 19.0 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 19.1 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت مصاريف التشغيل 57.2 مليون دولار، مقارنة ب 56.8 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023. تم احتساب الرواتب والمزايا 9.5 مليون دولار و 28.3 مليون دولار للثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على التوالي. وكانت الرسوم القانونية والمهنية 0.8 مليون دولار و 3.4 مليون دولار لنفس الفترات.
تكاليف الامتثال التنظيمي
تعتبر تكاليف الامتثال التنظيمي كبيرة بالنسبة لشركة Medallion Financial Corp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت الشركة على معدل تقريبي 6.5 مليون دولار الالتزامات المتعلقة بالتغطية التأمينية عن التكاليف المتكبدة في السنوات السابقة. تكبدت الشركة تكاليف قانونية إضافية تبلغ حوالي 1.4 مليون دولار في عام 2024 مرتبط بالدفاع ضد حملة بالوكالة الناشطة.
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالمليون دولار أمريكي) | الربع الثالث 2023 (بالمليون دولار أمريكي) | التسعة أشهر 2024 (بالمليون دولار أمريكي) | التسعة أشهر 2023 (بالمليون دولار أمريكي) |
|---|---|---|---|---|
| مصاريف الفوائد | $23.7 | $17.1 | $63.7 | $44.4 |
| مصاريف التشغيل | $19.0 | $19.1 | $57.2 | $56.8 |
| الرواتب والمزايا | $9.5 | $9.6 | $28.3 | $27.8 |
| الرسوم القانونية والمهنية | $0.8 | $1.1 | $3.4 | $4.2 |
| تكاليف الامتثال التنظيمي | 1.4 دولار (حملة الوكيل) | لا يوجد | 6.5 دولار (المسؤولية) | لا يوجد |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بلغ إجمالي دخل الفوائد لشركة Medallion Financial Corp 76.4 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 65.9 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إيرادات الفوائد 214.2 مليون دولار، زيادة من 183.5 مليون دولار في عام 2023. وكان العائد على الأصول المدرة للفائدة 11.75% و 11.54% للثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، على التوالي، مقارنة بـ 11.28% و 11.10% لنفس الفترات من عام 2023.
الرسوم من إنشاء القرض والخدمة
بلغت رسوم وتكاليف إنشاء القرض، صافية 17.5 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. بلغ صافي الإطفاء إلى الدخل من رسوم الإنشاء 2.3 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، و 6.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 حسبما أفادت الشركة 13.8 مليون دولار في صافي الدخل الآخر لفترة التسعة أشهر، والذي يتضمن أرباح بيع القروض ورسوم الخدمات.
| فترة | رسوم إنشاء القرض (بالآلاف) | صافي الاستهلاك إلى الدخل (بالآلاف) | صافي الإيرادات الأخرى (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $6,059 | $2,300 | $7,100 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $17,510 | $6,600 | $14,800 |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $4,281 | $2,200 | $4,300 |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $15,897 | $6,500 | $8,300 |
الدخل من الاستثمارات في الأوراق المالية والأصول الأخرى
ساهم الدخل المستمد من الاستثمارات في الأوراق المالية والأصول الأخرى 7.1 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وسجلت الشركة صافي دخل قبل الضرائب قدره 10.99 مليون دولار لنفس الفترة، مما يسلط الضوء على أهمية دخل الاستثمار في الربحية الإجمالية. بلغ إجمالي الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 2.88 مليار دولار، بإجمالي قروض 2.40 مليار دولار.
| فترة | دخل الاستثمار (بالملايين) | إجمالي الأصول (بالمليارات) | إجمالي القروض (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | $7.1 | $2.88 | $2.40 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | $8.3 | $2.20 | $1.90 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Medallion Financial Corp. (MFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Medallion Financial Corp. (MFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Medallion Financial Corp. (MFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.