AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) Bundle
وفي ظل المشهد التنافسي للاستثمار العقاري، AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) تتميز بنموذج أعمالها الفريد الذي يقود عملياتها واستراتيجياتها الاستثمارية. ويشمل هذا الإطار الشامل الشراكات الرئيسية, أنشطة، و موارد التي تمكن MITT من التنقل في سوق الرهن العقاري المعقد بشكل فعال. ومن الحصول على قروض الرهن العقاري السكني إلى إدارة محفظة متنوعة، لا يهدف نهج MITT إلى تحقيق عوائد جذابة معدلة حسب المخاطر فحسب، بل يضمن أيضًا الامتثال للمعايير التنظيمية. اكتشف كيف يساهم كل عنصر من عناصر نموذج الأعمال في نجاح MITT وتقديم القيمة للمستثمرين.
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شركة Arc Home, LLC باعتبارها منشئ الرهن العقاري الأساسي
تتعاون شركة AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) بشكل وثيق مع شركة Arc Home, LLC، التي تمتلك فيها حوالي 44.6% من الملكية. تعمل شركة Arc Home كمنشئ رئيسي للرهن العقاري، حيث توفر مصدرًا مهمًا لقروض الرهن العقاري السكني. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت القروض المشتراة من Arc Home 1,209.79 مليون دولار.
شركاء إنشاء قرض الطرف الثالث
بالإضافة إلى Arc Home، تتعاون MITT مع العديد من شركاء إنشاء القروض من الأطراف الثالثة لتنويع مصادر الحصول على الرهن العقاري. وخلال الفترة نفسها، حصلت الشركة على قروض مختلفة من خلال هؤلاء الشركاء، مما ساهم في استراتيجية استثمارية شاملة تهدف إلى تحسين أداء محفظتها.
المؤسسات المالية للتوريق والتمويل
تعتمد MITT على المؤسسات المالية في توريق قروض الرهن العقاري وتأمين التمويل اللازم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة قدرة اقتراض قصوى غير ملتزم بها تبلغ 1.8 مليار دولار أمريكي على التسهيلات المستخدمة لتمويل القروض غير التابعة للوكالة والقروض المؤهلة للوكالة. بالإضافة إلى ذلك، بلغ متوسط تكلفة التمويل المرجح للديون المورقة 5.21%.
الهيئات التنظيمية للامتثال وإعداد التقارير
يعد الامتثال للهيئات التنظيمية أمرًا بالغ الأهمية لعمليات MITT. تضمن الشركة الالتزام باللوائح ذات الصلة التي تحكم صناديق الاستثمار العقاري وتحافظ على الشفافية في تقاريرها. تعمل هذه الشراكة مع المؤسسات التنظيمية على تخفيف المخاطر المرتبطة بالامتثال القانوني وتعزيز السلامة التشغيلية.
| نوع الشراكة | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| آرك هوم، ذ م م | منشئ الرهن العقاري الأساسي بنسبة ملكية 44.6٪ | القروض المشتراة: 1,209.79 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
| منشئو القروض من الطرف الثالث | مصادر متنوعة للحصول على الرهن العقاري | ساهم بشكل كبير في نمو المحفظة |
| المؤسسات المالية | التمويل والتوريق | القدرة القصوى على الاقتراض: 1.8 مليار دولار؛ تكلفة التمويل: 5.21% |
| الهيئات التنظيمية | الامتثال والإبلاغ | يخفف من المخاطر القانونية ويعزز الشفافية |
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الحصول على قروض الرهن العقاري السكني وتسنيدها
تركز شركة AG Mortgage Investment Trust, Inc. بشكل أساسي على الحصول على قروض الرهن العقاري السكنية الجديدة وتوريقها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن محفظة استثمارية بقيمة إجمالية عادلة قدرها 6,956,148,000 دولار أمريكي، والتي تتضمن جزءًا كبيرًا مخصصًا لقروض الرهن العقاري السكني. في الربع الثالث من عام 2024، قامت الشركة بشراء قروض الرهن العقاري السكني بإجمالي رصيد أساسي غير مدفوع قدره 512,075,000 دولار.
إدارة محفظة متنوعة من الأصول المتعلقة بالرهن العقاري
تتضمن الأنشطة الاستثمارية للشركة إدارة محفظة متنوعة تشمل القروض غير التابعة للوكالة، وسندات ضمان الرهن العقاري للوكالة، وقروض ملكية المنازل. وتضمنت المحفظة اعتباراً من نهاية الربع الثالث 2024 ما يلي:
| فئة الأصول | الرصيد الرئيسي غير المدفوع | القيمة العادلة |
|---|---|---|
| القروض المؤهلة للوكالة | $380,542,000 | $388,733,000 |
| قروض ملكية المنزل | $131,533,000 | $136,206,000 |
| القروض غير التابعة للوكالة | $0 | $0 |
| المجموع | $512,075,000 | $524,939,000 |
أعلنت الشركة أيضًا عن نسبة رافعة مالية تبلغ 11.8 مرة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
إجراء تحليل السوق لفرص الاستثمار
تجري AG Mortgage Investment Trust باستمرار تحليلات للسوق لتحديد فرص الاستثمار ذات المخاطر/العوائد الجذابة. في الربع الثالث من عام 2024، نفذت الشركة عملية توريق مصنفة للقروض المؤهلة للوكالة برصيد أساسي غير مدفوع قدره 390.8 مليون دولار أمريكي. بالإضافة إلى ذلك، تقوم الشركة بتقييم استثماراتها بشكل نشط بناءً على عوامل مثل العائد المتوقع واتجاهات الدفع المسبق، والتي تؤثر على قرارات تخصيص رأس المال.
الامتثال للوائح REIT والتقارير المالية
بصفته صندوق استثمار عقاري REIT، يخضع AG Mortgage Investment Trust للوائح محددة تتعلق بعملياته وإعداد التقارير المالية. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل متاح لحملة الأسهم العادية قدره 0.40 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف. كما حافظت الشركة أيضًا على إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 540,085,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يعكس الامتثال لهياكل حقوق الملكية المطلوبة.
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
محفظة الاستثمار بما في ذلك القروض غير التابعة للوكالة والقروض المؤهلة للوكالة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) محفظة استثمارية متنوعة تبلغ قيمتها حوالي 6.96 مليار دولار أمريكي. وهذا يشمل:
| نوع القروض | الرصيد الرئيسي غير المدفوع | القيمة العادلة | متوسط العائد المرجح |
|---|---|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكنية المضمونة | $5,817,058 | $5,358,281 | 5.14% |
| القروض المؤهلة للوكالة | $212,350 | $220,709 | 7.94% |
| القروض غير التابعة للوكالة | $92,033 | $94,516 | 8.10% |
| القروض المعادة وغير العاملة | $217,098 | $183,112 | 6.30% |
تتضمن المحفظة مزيجًا من القروض غير التابعة للوكالة والقروض المؤهلة للوكالة، مما يمكّن MITT من تحسين العائدات مع إدارة المخاطر بفعالية.
منصة توريق الملكية للتمويل
تستخدم MITT منصة توريق خاصة بها تسهل تمويل أصولها المتعلقة بالرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بتوريق ديون يبلغ مجموعها حوالي 5.5 مليار دولار أمريكي، وهو أمر بالغ الأهمية للاستفادة من محفظتها الاستثمارية. يبلغ متوسط تكلفة التمويل المرجح للديون المورقة على أساس القيمة العادلة للأوراق المالية الأساسية 5.21%. تسمح هذه المنصة لـ MITT بتحويل تمويل حق الرجوع إلى تمويل بدون حق اللجوء، وبالتالي تقليل التعرض للمخاطر.
فريق إداري ذو خبرة ومحللين ماليين
يتألف فريق إدارة MITT من محترفين متمرسين يتمتعون بخبرة واسعة في قطاعي الرهن العقاري والتمويل. تنعكس خبرتهم في الأداء المالي للشركة، والذي يُظهر صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين بقيمة 27.57 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتدعم القرارات الإستراتيجية للإدارة تحليل شامل للسوق أجراه محللون ماليون ماهرون، مما يضمن ذلك لا تزال الشركة قادرة على المنافسة في هذا القطاع.
علاقات قوية مع المقرضين والمستثمرين
تحتفظ AG Mortgage Investment Trust بعلاقات قوية مع مختلف المقرضين والمستثمرين، والتي تعتبر حيوية لتأمين التمويل ورأس المال. تمكن اتفاقيات توزيع أسهم الشركة من جمع ما يصل إلى 100 مليون دولار من الأسهم من خلال وكلاء المبيعات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يبلغ إجمالي حقوق المساهمين في MITT حوالي 540.09 مليون دولار. يسمح هذا الدعم المالي القوي لـ MITT بمتابعة فرص استثمارية جديدة وإدارة الأصول الحالية بشكل فعال.
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
عوائد جذابة معدلة حسب المخاطر في المقام الأول من خلال توزيعات الأرباح
تهدف شركة AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) إلى توفير عوائد جذابة معدلة حسب المخاطر لمساهميها بشكل رئيسي من خلال توزيعات الأرباح. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي توزيعات أرباح بقيمة 0.56 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد للأسهم العادية، مقارنة بـ 0.54 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في نفس الفترة من العام السابق. بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 11,924,000 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم (EPS) البالغة 0.40 دولارًا أمريكيًا.
التركيز على الاستثمارات المتنوعة المتعلقة بالرهن العقاري
وتتركز استراتيجية الاستثمار في MITT على محفظة متنوعة من الأصول المتعلقة بالرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الشركة تحتفظ بمبلغ 6,226,698,000 دولار أمريكي من قروض الرهن العقاري السكني المورقة بالقيمة العادلة. يشمل مزيج الأصول القروض المؤهلة للوكالة، والقروض غير التابعة للوكالة، وقروض ملكية المنازل، والتي تساهم مجتمعة في تحقيق عائد متوازن للمخاطر profile. بلغت القيمة العادلة لقروض الرهن العقاري السكني 265,047,000 دولار أمريكي، والقروض التجارية 66,875,000 دولار أمريكي.
خبرة في التنقل في سوق الرهن العقاري في الولايات المتحدة
تستفيد MITT من خبرتها في سوق الرهن العقاري الأمريكي للاستفادة من الفرص الاستثمارية المتنوعة. تعمل الشركة من خلال شركتها التابعة، Arc Home, LLC، والتي تمتلك فيها حوالي 44.6%. تعمل هذه الشراكة الإستراتيجية على تعزيز قدراتها على الإنشاء والوصول إلى مجموعة واسعة من منتجات الرهن العقاري. تم الإبلاغ عن متوسط العائد المرجح لقروض الرهن العقاري السكنية المورقة للشركة بنسبة 6.15٪ اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
هيكل REIT يوفر مزايا ضريبية للمستثمرين
يوفر هيكل REIT الخاص بـ MITT مزايا ضريبية كبيرة للمستثمرين، حيث يتعين عليه توزيع ما لا يقل عن 90٪ من دخله الخاضع للضريبة كأرباح. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت الشركة على نسبة رافعة مالية تبلغ 11.8 مرة، مما يسمح بإدارة رأس المال بشكل فعال مع زيادة العوائد للمساهمين إلى الحد الأقصى. ولا يوفر هذا الهيكل دخلاً ثابتًا فحسب، بل يعمل أيضًا على مواءمة مصالح الشركة مع مصالح مستثمريها، حيث يستفيد كلاهما من استراتيجيات الاستثمار الناجحة في قطاع الرهن العقاري.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل متاح لحاملي الأسهم العادية | $11,924,000 | $(6,751,000) | $18,675,000 |
| ربحية السهم (EPS) | $0.40 | $(0.33) | $0.73 |
| إجمالي الأرباح المعلنة (الأسهم العادية) | $0.56 | $0.54 | $0.02 |
| القروض العقارية السكنية المضمونة (القيمة العادلة) | $6,226,698,000 | $5,358,281,000 | $868,417,000 |
| متوسط العائد المرجح (القروض المورقة) | 6.15% | لا يوجد | لا يوجد |
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - نموذج العمل: العلاقات مع العملاء
المشاركة المباشرة مع المستثمرين المؤسسيين
تحافظ شركة AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) على تركيز قوي على المشاركة المباشرة مع المستثمرين المؤسسيين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة ما يقرب من 29,509,801 سهمًا قائمًا من الأسهم العادية. وتشكل هذه المشاركة أهمية بالغة لتعزيز الثقة والشفافية، وهما عنصران أساسيان في جذب المستثمرين على نطاق واسع والاحتفاظ بهم. تقوم MITT بتوصيل استراتيجياتها الاستثمارية ومقاييس الأداء بشكل نشط إلى أصحاب المصلحة هؤلاء، مما يضمن التوافق مع توقعاتهم.
تحديثات منتظمة على الأداء وظروف السوق
تعد التحديثات المنتظمة حول الأداء وظروف السوق عنصرًا أساسيًا في استراتيجية علاقات العملاء الخاصة بشركة MITT. تقدم الشركة تقارير مالية مفصلة، بما في ذلك نشرات الأرباح الفصلية. على سبيل المثال، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت MITT عن قيمة دفترية للسهم تبلغ 10.58 دولارًا أمريكيًا وصافي دخل متاح لحملة الأسهم العادية قدره 0.40 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف. تساعد هذه التحديثات المستثمرين المؤسسيين على قياس أداء الشركة ووضعها في السوق، مما يعزز ثقة المستثمرين.
توزيعات الأرباح كوسيلة للحفاظ على مصلحة المستثمرين
تلعب توزيعات الأرباح دورًا مهمًا في الحفاظ على اهتمام المستثمرين. بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت MITT عن توزيع أرباح بقيمة 0.19 دولار للسهم العادي. تعد توزيعات الأرباح المتسقة جزءًا حيويًا من استراتيجية الشركة لجذب المستثمرين والاحتفاظ بهم، لا سيما في سوق صناديق الاستثمار العقارية التنافسية. ومن خلال تقديم عوائد جذابة، تعزز MITT التزامها بتقديم القيمة لمساهميها.
التواصل الشخصي من خلال برامج علاقات المستثمرين
تؤكد MITT على التواصل الشخصي من خلال برامج علاقات المستثمرين القوية. تستخدم الشركة قنوات مختلفة للتواصل مع المستثمرين، بما في ذلك الاجتماعات الفردية والمكالمات الجماعية والعروض التقديمية للمستثمرين. ويضمن هذا النهج حصول المستثمرين المؤسسيين على معلومات مخصصة تعالج اهتماماتهم واهتماماتهم المحددة. ويعزز هذا التواصل الشخصي العلاقة القوية بين MITT ومستثمريها، مما يساهم في الولاء واستقرار الاستثمار على المدى الطويل.
| متري | قيمة |
|---|---|
| الأسهم المعلقة | 29,509,801 |
| القيمة الدفترية للسهم (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $10.58 |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $0.40 |
| إعلان الأرباح (الربع الثالث 2024) | $0.19 |
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - نموذج الأعمال: القنوات
أسهم متداولة علناً للمستثمرين (رمزها في بورصة نيويورك: MITT)
يتم تداول أسهم AG Mortgage Investment Trust, Inc. بشكل عام في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر MITT. اعتبارًا من 31 أكتوبر 2024، كان لدى الشركة ما يقرب من 29,509,801 سهمًا قائمًا من الأسهم العادية. وقد تباين سعر السهم، حيث بلغت القيمة الدفترية للسهم 10.58 دولارًا. تتأثر القيمة السوقية للشركة بعوامل مثل صافي دخلها وأرباحها، والتي تعتبر ضرورية لجذب المستثمرين.
عروض المستثمرين والتقارير المالية
تنشر الشركة بانتظام عروض المستثمرين والتقارير المالية لتوصيل أدائها واستراتيجياتها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت AG Mortgage دخلًا صافيًا قدره 41,455,000 دولار أمريكي. وبلغت الأرباح الفصلية المعلنة للأسهم العادية 0.19 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين. تعتبر هذه التقارير ضرورية للحفاظ على الشفافية وبناء ثقة المستثمرين.
منصات رقمية للتواصل مع المستثمرين وتحديثاتهم
تستخدم AG Mortgage منصات رقمية للتواصل مع المستثمرين، بما في ذلك موقع الشركة الإلكتروني وتحديثات الأخبار المالية. أعلنت الشركة عن دخل فوائد قدره 302,843,000 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. بالإضافة إلى ذلك، تستفيد الشركة من وسائل التواصل الاجتماعي والنشرات الإخبارية المالية لإبقاء المستثمرين على علم باتجاهات السوق وتحديثات الشركة ومقاييس الأداء.
التواصل في المؤتمرات والفعاليات الصناعية
يعد التواصل في المؤتمرات والفعاليات الصناعية قناة أساسية لشركة AG Mortgage للتواصل مع المستثمرين وأصحاب المصلحة المحتملين. وتشارك الشركة في مختلف المنتديات الصناعية ومؤتمرات القمة للمستثمرين لعرض استراتيجياتها الاستثمارية وأداء محفظتها. يتضمن ذلك التفاعلات في الأحداث التي تركز على صناديق الاستثمار العقاري (REITs) واستثمارات الرهن العقاري، حيث يمكن للشركة مناقشة صحتها المالية، بما في ذلك نسبة رافعة مالية تبلغ 11.8x اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| قناة | وصف | المقاييس الرئيسية |
|---|---|---|
| الأسهم المتداولة علنا | شركة AG Mortgage Investment Trust مدرجة في بورصة نيويورك. | الأسهم القائمة: 29,509,801؛ قيمة الكتاب: 10.58 دولار |
| العروض التقديمية للمستثمرين | يتم نشرها بانتظام لإعلام المستثمرين. | صافي الدخل (التسعة أشهر 2024): 41,455,000 دولار أمريكي؛ الأرباح: 0.19 دولار |
| المنصات الرقمية | تستخدم لتحديثات المستثمرين والاتصالات. | دخل الفوائد (التسعة أشهر 2024): 302,843,000 دولار أمريكي |
| أحداث الشبكات | المشاركة في مؤتمرات الصناعة للتواصل مع المستثمرين. | نسبة الرافعة المالية: 11.8 ضعفًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون المؤسسيون الذين يبحثون عن دخل ثابت
تستهدف شركة AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) في المقام الأول المستثمرين المؤسسيين، بما في ذلك صناديق التقاعد وشركات التأمين، الذين يسعون للحصول على دخل ثابت من خلال صناديق الاستثمار العقاري (REITs). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق الملكية في MITT حوالي 70.1 مليون دولار أمريكي، وتبلغ القيمة الدفترية للسهم العادي 10.58 دولارًا أمريكيًا. تتضمن استراتيجية الشركة توليد أرباح ثابتة، مع توزيع أرباح معلنة بقيمة 0.19 دولار للسهم العادي.
المستثمرون الأفراد المهتمون بصناديق الاستثمار العقارية
ويشكل المستثمرون الأفراد شريحة أخرى من العملاء الرئيسيين لشركة MITT، وخاصة أولئك الذين يبحثون عن استثمارات مدرة للدخل. تقدم الشركة محفظة متنوعة من الأصول المتعلقة بالرهن العقاري السكني، مما يجعلها جذابة لمستثمري التجزئة الذين قد لا يكون لديهم الموارد اللازمة للاستثمار مباشرة في العقارات. بلغ متوسط العائد المرجح على القروض التجارية للشركة 9.63% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى عوائد محتملة جذابة للمستثمرين الأفراد.
المستشارون الماليون ومديرو الثروات
يمثل المستشارون الماليون ومديرو الثروات أيضًا شرائح مهمة من عملاء MITT. يوصي هؤلاء المحترفون بعملائهم بفرص الاستثمار، ويمكن أن تكون محفظة MITT المتنوعة خيارًا جذابًا. ويتوافق تركيز الشركة على العوائد المعدلة حسب المخاطر مع أهداف استراتيجيات إدارة الثروات. علاوة على ذلك، أعلنت الشركة عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 11.9 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يوضح ربحيتها.
المقترضون من الرهن العقاري في حاجة إلى التمويل
وأخيرا، تخدم MITT مقترضي الرهن العقاري الذين يسعون إلى الحصول على التمويل، وخاصة من خلال شركتها الفرعية Arc Home, LLC، التي تشارك في إنشاء الرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى MITT استثمار في قروض الرهن العقاري السكني بقيمة إجمالية 6.2 مليار دولار. يسمح هذا الوضع لـ MITT بتوليد الدخل من خلال الفوائد من هذه القروض مع توفير التمويل اللازم أيضًا للمقترضين في سوق الإسكان.
| شريحة العملاء | صفات | المقاييس المالية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | البحث عن دخل ثابت من خلال صناديق الاستثمار العقارية | 70.1 مليون دولار إجمالي حقوق الملكية، 10.58 دولار القيمة الدفترية للسهم الواحد |
| المستثمرون الأفراد | مهتم بالاستثمارات المدرة للدخل | متوسط العائد المرجح 9.63% على القروض التجارية |
| المستشارين الماليين | التوصية بالفرص الاستثمارية | 11.9 مليون دولار صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين |
| المقترضين الرهن العقاري | البحث عن التمويل من خلال الرهن العقاري | 6.2 مليار دولار قروض الرهن العقاري السكني |
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف الفوائد على الأموال المقترضة
بلغ إجمالي مصاريف الفوائد لشركة AG Mortgage Investment Trust, Inc. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 92.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 52.7 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد كان 254.3 مليون دولار، ارتفاعا من 148.3 مليون دولار في العام السابق.
تم الإبلاغ عن متوسط تكلفة التمويل المرجح لديون الشركة المورقة، على أساس القيمة العادلة للأوراق المالية الأساسية، بنسبة 5.21٪ اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
التكاليف التشغيلية بما في ذلك الرواتب والمصروفات الإدارية
وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت التكاليف التشغيلية، بما في ذلك الرسوم الإدارية والمصروفات غير الاستثمارية، 4.5 مليون دولار أمريكي. وبالمقارنة، بلغت نفس التكاليف للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، حوالي 4.5 مليون دولار. التقسيم هو كما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| رسوم الإدارة | $1,708 | $2,054 |
| النفقات غير المتعلقة بالاستثمار | $2,750 | $2,454 |
| النفقات المتعلقة بالاستثمار | $3,411 | $2,347 |
| النفقات المتعلقة بالمعاملات | $684 | $7,597 |
تم الإبلاغ عن إجمالي التكاليف التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمبلغ 8.6 مليون دولار.
التكاليف المرتبطة بإنشاء القروض والتوريق
بلغت النفقات المتعلقة بالمعاملات المرتبطة بشكل أساسي بشراء قروض الرهن العقاري السكني وتوريقها 684 ألف دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض كبير من 7.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. إجمالي التكاليف المتكبدة لأنشطة إنشاء القروض والتوريق خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمبلغ 9.9 مليون دولار.
الامتثال والتكاليف التنظيمية المتعلقة بحالة REIT
باعتبارها صندوق استثمار عقاري REIT، تتحمل شركة AG Mortgage Investment Trust, Inc. بعض تكاليف الامتثال والتكاليف التنظيمية. في حين أن الأرقام المحددة لهذه التكاليف قد لا تكون مفصلة، يجب على الشركة الالتزام بالمتطلبات التي تشمل اختبارات الأصول والدخل والتوزيع وملكية الأسهم. تشمل هذه النفقات المتعلقة بالامتثال عمومًا رسوم الإيداع الضريبي الحكومية والمحلية وبعض ضرائب الولاية الدنيا. لم تقم الشركة بتسجيل أي ضريبة انتقائية خلال الأشهر الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
صافي دخل الفوائد من القروض العقارية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت AG Mortgage Investment Trust عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة $302,843,000 مقارنة ب $182,802,000 لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ مصروف الفوائد لنفس الفترات $254,333,000 و $148,309,000 على التوالي، مما أدى إلى صافي إيرادات الفوائد بمبلغ $48,510,000، من $34,493,000 في العام السابق.
الدخل من الاستثمارات في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط العائد المرجح لقروض الرهن العقاري السكنية المضمونة للشركة 5.70%في حين بلغ العائد على قروض الرهن العقاري السكني على أساس القيمة العادلة 8.90%. بلغ إجمالي الرصيد الأساسي غير المدفوع لقروض الرهن العقاري السكني $5,817,058,000.
الرسوم من الأنشطة المصرفية للرهن العقاري عبر Arc Home
تستمد AG Mortgage Investment Trust دخلها من حصتها البالغة 44.6% في شركة Arc Home, LLC. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن حقوق ملكية في أرباح الشركات التابعة بلغت $2,099,000، زيادة كبيرة من $642,000 في نفس الفترة من عام 2023. وشملت الأرباح من شركة آرك هوم $924,000 في إيرادات الفوائد.
الأرباح الرأسمالية من بيع الأصول المتعلقة بالرهن العقاري
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة AG Mortgage Investment Trust عن صافي خسائر محققة قدرها $9,928,000 من بيع الأصول المتعلقة بالرهن العقاري، على النقيض من صافي المكاسب المحققة البالغة $9,171,000 في العام السابق. كما أعلنت الشركة عن صافي أرباح غير محققة قدرها $20,488,000 خلال هذه الفترة.
| تدفق الإيرادات | الربع الثالث 2024 المبلغ ($) | الربع الثالث 2023 المبلغ ($) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 48,510,000 | 34,493,000 |
| دخل الفوائد من القروض العقارية | 302,843,000 | 182,802,000 |
| حساب الفائدة | 254,333,000 | 148,309,000 |
| حقوق الملكية في الأرباح من الشركات التابعة | 2,099,000 | 642,000 |
| صافي الربح/الخسارة المحققة | (9,928,000) | 9,171,000 |
| صافي الربح غير المحقق | 20,488,000 | (257,000) |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View AG Mortgage Investment Trust, Inc. (MITT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.