Marqeta, Inc. (MQ): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Marqeta, Inc. (MQ) Bundle
مع تطور مشهد التكنولوجيا المالية، يصبح فهم نموذج الأعمال للشركات المبتكرة مثل Marqeta, Inc. (MQ) أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين وعشاق الصناعة على حدٍ سواء. تتميز ماركيتا بنهجها الفريد في حلول الدفع، تقدم منصة قوية تمكن الشركات من إصدار بطاقات دفع قابلة للتخصيص ومعالجة المعاملات بسلاسة. في منشور المدونة هذا، سوف نتعمق في تعقيدات Marqeta قماش نموذج الأعمال، واستكشاف شراكاتها وأنشطتها ومواردها الرئيسية والمزيد، مما يوفر نظرة شاملة overview حول كيفية قيام هذه الشركة بتعزيز القيمة في مجال المدفوعات التنافسية.
شركة ماركيتا (MQ) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع البنوك المصدرة
تتعاون ماركيتا مع مختلف البنوك المصدرة لتسهيل إصدار بطاقات الدفع. تتم تسوية جزء كبير من حجم معالجة الشركة من خلال هذه البنوك. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تمت تسوية ما يقرب من 72% من إجمالي حجم المعالجة (TPV) من خلال بنك Sutton Bank. وفي نفس التاريخ، بلغت الرسوم المدفوعة للبنوك المصدرة 9.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 46% من 17.9 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
الشراكات مع شبكات البطاقات
تحتفظ Marqeta بشراكات استراتيجية مع شبكات البطاقات الرئيسية، والتي تعتبر ضرورية لمعالجة المعاملات. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي رسوم شبكة البطاقات 29.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف من 29.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويبلغ إجمالي تكاليف الإيرادات المرتبطة برسوم شبكة البطاقات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر، في عام 2024، بلغت 94.9 مليون دولار، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 66٪ من 281.4 مليون دولار في العام السابق.
الاتفاقيات مع مزودي التكنولوجيا
أبرمت Marqeta اتفاقيات مع العديد من موفري التكنولوجيا لتعزيز قدرات منصتها. بلغت نفقات التكنولوجيا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 44.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6٪ من 41.7 مليون دولار أمريكي في العام السابق. تتيح هذه الشراكات لشركة Marqeta تقديم خدمات قوية لإدارة برنامج البطاقة والامتثال، والتي تعتبر ضرورية للحفاظ على الكفاءة التشغيلية.
التحالفات الإستراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية
أقامت Marqeta تحالفات استراتيجية مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لتوسيع نطاق وصولها إلى السوق وتعزيز عروض الخدمات. والجدير بالذكر أن جزءًا كبيرًا من إيراداتها، 48%، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، جاء من أكبر عملائها، شركة Block, Inc.. وتجسد هذه العلاقة كيفية استفادة Marqeta من الشراكات لدفع النمو وتوسيع قاعدة عملائها. بالإضافة إلى ذلك، ارتفع إجمالي حجم المعالجة من جميع العملاء بنسبة 32% على أساس سنوي، مما يشير إلى فعالية هذه التحالفات في تعزيز أنشطة المعاملات.
| نوع الشراكة | المقاييس الرئيسية | الأثر المالي (2024) |
|---|---|---|
| البنوك المصدرة | تمت تسوية TPV من خلال بنك Sutton Bank: 72% | الرسوم المدفوعة: 9.7 مليون دولار (انخفاض بنسبة 46%) |
| شبكات البطاقة | صافي رسوم شبكة البطاقة للربع الثالث من عام 2024: 29.7 مليون دولار | إجمالي تكاليف الإيرادات: 94.9 مليون دولار (انخفاض بنسبة 66%) |
| مقدمو التكنولوجيا | نفقات التكنولوجيا: 44.2 مليون دولار | الزيادة السنوية: 6% |
| شركات التكنولوجيا المالية | الإيرادات من شركة Block, Inc.: 48% | النمو في TPV: 32% |
شركة ماركيتا (MQ) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
معالجة معاملات الدفع
يتضمن النشاط الأساسي لماركيتا معالجة معاملات الدفع من خلال منصتها. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ماركيتا عن إجمالي حجم معالجة (TPV) قدره 73,899 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 30٪ من 56,650 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا النمو الاعتماد المتزايد لحلول الدفع الخاصة بماركيتا بين عملائها. .
إدارة برامج البطاقات للعملاء
توفر ماركيتا إدارة واسعة النطاق لبرامج البطاقات لعملائها، مما يسهل إصدار ومعالجة البطاقات الفعلية والافتراضية. في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت الشركة إيرادات بقيمة 355,005 ألف دولار أمريكي من خدمات النظام الأساسي، بانخفاض من 540,862 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى التغييرات في اتفاقيات التسعير مع العملاء الرئيسيين، بما في ذلك Block, Inc. .، مما أثر بشكل كبير على الاعتراف بالإيرادات.
تطوير وصيانة منصة التكنولوجيا
تستثمر الشركة بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز قدرات منصتها. في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، خصصت ماركيتا 16,317 ألف دولار أمريكي لتغطية نفقات التكنولوجيا، مما يعكس زيادة بنسبة 17٪ من 13,930 ألف دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. ويدعم هذا الاستثمار التحسين المستمر لأنظمة المعالجة والبنية التحتية، مما يتيح قابلية التوسع والموثوقية. .
دعم العملاء وإدارة الخدمة
تؤكد Marqeta على دعم العملاء وإدارة الخدمات كنشاط رئيسي. أعلنت الشركة عن إجمالي مصاريف تشغيل قدرها 132,363 ألف دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع تعويضات ومزايا تبلغ 100,964 ألف دولار أمريكي. يعد هذا التركيز على خدمة العملاء أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على رضا العملاء وولائهم، وهو ما ينعكس في نمو إيرادات الشركة من الوفاء بالبطاقات، حيث زادت بنسبة 35% على أساس سنوي.
| النشاط الرئيسي | البيانات المالية (الربع الثالث 2024) | البيانات المالية (الربع الثالث 2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي حجم المعالجة (TPV) | 73,899 مليون دولار | 56.650 مليون دولار | 30% |
| إيرادات خدمات المنصة | 121,800 ألف دولار | 104,332 ألف دولار | 17% |
| مصاريف التكنولوجيا | 16,317 ألف دولار | 13,930 ألف دولار | 17% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 132,363 ألف دولار | 142,334 ألف دولار | -7% |
شركة ماركيتا (MQ) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
تكنولوجيا معالجة الدفع المتقدمة
الأصول الأساسية لشركة Marqeta هي تقنية معالجة الدفع المتقدمة، والتي تدعم نظامها الفريد لإصدار البطاقات ومعالجة الدفع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي حجم معالجة (TPV) قدره 211.2 مليون دولار، بزيادة قدرها 32٪ مقارنة بـ 160.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتمكن هذه التقنية ماركيتا من تقديم معاملات سلسة لعملائها، وتسهيلها حلول الدفع المبتكرة.
القوى العاملة الماهرة مع الخبرة الصناعية
تضم القوى العاملة في Marqeta محترفين ماهرين يتمتعون بخبرة واسعة في مجال التكنولوجيا المالية ومعالجة المدفوعات. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التعويضات والمزايا 299.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس استثمار الشركة في رأس المال البشري. ويمثل هذا انخفاضًا بنسبة 15% من 350.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى إعادة الهيكلة الإستراتيجية والاستغلال الأمثل للموارد. تلعب القوى العاملة الماهرة دورًا محوريًا في دفع الابتكار والحفاظ على الميزة التنافسية في مجال التكنولوجيا المالية سريع التطور.
علاقات قوية مع البنوك والشبكات
أقامت Marqeta شراكات قوية مع مختلف البنوك وشبكات الدفع، والتي تعتبر ضرورية لنجاحها التشغيلي. حققت الشركة 48% من صافي إيراداتها من أكبر عملائها، Block, Inc.، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتسهل هذه الشراكات الوصول إلى الخدمات المالية الأساسية وتعزز مكانة ماركيتا في السوق من خلال السماح لها بتقديم حلول دفع شاملة. لعملائها.
البرمجيات الاحتكارية وواجهات برمجة التطبيقات للعملاء
تعد واجهات برمجة التطبيقات (APIs) الخاصة بشركة Marqeta من الموارد الرئيسية التي تمكن العملاء من تخصيص حلول الدفع الخاصة بهم. في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ماركيتا عن إيرادات صافية قدرها 128.0 مليون دولار، بزيادة قدرها 18٪ من 108.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتمكن واجهات برمجة التطبيقات العملاء من دمج قدرات ماركيتا بسلاسة في منصاتهم، مما يعزز تجربة المستخدم والتشغيل. كفاءة.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| تكنولوجيا معالجة الدفع المتقدمة | إجمالي حجم المعالجة (TPV) | 211.2 مليون دولار (الربع الثالث 2024) |
| القوى العاملة الماهرة | إجمالي التعويضات والمزايا | 299.1 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
| علاقات قوية مع البنوك والشبكات | الإيرادات من أكبر العملاء (Block, Inc.) | 48% من صافي الإيرادات (التسعة أشهر 2024) |
| البرمجيات الاحتكارية وواجهات برمجة التطبيقات | صافي الإيرادات | 128.0 مليون دولار (الربع الثالث 2024) |
شركة ماركيتا (MQ) – نموذج الأعمال: عروض القيمة
إصدار بطاقات قابلة للتخصيص وحلول الدفع
عروض ماركيتا عالية إصدار بطاقة قابلة للتخصيص الحلول التي تسمح للشركات بإنشاء تجارب دفع مخصصة. وتتجلى هذه المرونة في قدرتها على دعم برامج البطاقات المختلفة، بما في ذلك البطاقات الافتراضية والمادية والرقمية. في عام 2023، قامت ماركيتا بمعالجة ما مجموعه 211.2 مليار دولار في إجمالي حجم المعالجة (TPV)، مما يعرض حجم عملياتها واعتماد منصتها.
معالجة المعاملات سريعة وآمنة
توفر منصة ماركيتا معالجة المعاملات سريعة وآمنة، مما يتيح الدفع في الوقت الحقيقي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن أ زيادة 30% في TPV مقارنة بالعام السابق، مما يعكس الطلب المتزايد على حلول الدفع الفعالة. تحسن هامش الربح الإجمالي للشركة إلى 68%، من 44% في العام السابق، مما يشير إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية.
التكامل المرن مع الأنظمة الحالية
تم تصميم المنصة ل التكامل المرن مع الأنظمة المالية الحالية، مما يسهل على الشركات اعتماد حلول Marqeta. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وصلت الإيرادات من خدمات المنصة 355 مليون دولار، بانخفاض من 540 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى التغييرات في اتفاقيات العملاء. ومع ذلك، تواصل الشركة ابتكار منصتها للحفاظ على التوافق العالي مع الأنظمة المختلفة.
الدعم الشامل والخدمات المدارة
توفر ماركيتا الدعم الشامل والخدمات المدارة التي تعزز تجربة العملاء. استثمرت الشركة في التكنولوجيا ودعم العملاء، مما أدى إلى نفقات تشغيلية قدرها 240.7 مليون دولار في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 473 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويشير هذا التخفيض إلى جهود ماركيتا لتبسيط العمليات مع تعزيز تقديم الخدمات.
| عرض القيمة | تفاصيل | المقاييس المالية |
|---|---|---|
| إصدار بطاقة قابلة للتخصيص | تجارب دفع مخصصة باستخدام البطاقات الافتراضية والفعلية والرقمية. | TPV: 211.2 مليار دولار (2023) |
| معالجة سريعة للمعاملات | المدفوعات في الوقت الحقيقي بكفاءة عالية. | هامش الربح الإجمالي: 68% (2024) |
| التكامل المرن | التوافق مع الأنظمة المالية الحالية لسهولة اعتمادها. | إيرادات خدمات المنصة: 355 مليون دولار (2024) |
| دعم شامل | تجربة محسنة للعملاء مع الخدمات المدارة. | النفقات التشغيلية: 240.7 مليون دولار (2024) |
شركة ماركيتا (MQ) - نموذج العمل: علاقات العملاء
فرق إدارة حسابات مخصصة
توظف Marqeta فرقًا مخصصة لإدارة الحسابات لتعزيز العلاقات الوثيقة مع عملائها. ويساعد هذا النهج في فهم احتياجات العملاء وتصميم الخدمات وفقًا لذلك. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Marqeta أن 48% من صافي إيراداتها تم الحصول عليه من أكبر عملائها، Block, Inc.. ويشير هذا إلى الاعتماد القوي على الحسابات الرئيسية، مما يستلزم دعمًا مخصصًا للحفاظ على هذه العلاقات.
حلقات تواصل وردود أفعال منتظمة
تؤكد الشركة على التواصل المنتظم مع عملائها لجمع التعليقات وتحسين عروض الخدمة. على سبيل المثال، في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي حجم المعالجة (TPV) لشركة Marqeta بنسبة 30٪ على أساس سنوي ليصل إلى 73,899 مليون دولار أمريكي، مدفوعًا بتعزيز مشاركة العملاء واستجابتهم. تعد القدرة على التكيف مع تعليقات العملاء أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق النجاح المستمر والاحتفاظ بهم.
الموارد التعليمية والدعم على متن الطائرة
توفر Marqeta موارد تعليمية ودعمًا داخليًا شاملاً لعملائها. وفي عام 2024، ركزت الشركة على تحسين عمليات تأهيل العملاء، والتي تشمل البرامج التعليمية وجلسات التدريب المخصصة. ويعتبر هذا الدعم الاستراتيجي ضرورياً، خاصة وأن الشركة سجلت ربحاً إجمالياً قدره 253,646 ألف دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يعكس هامش إجمالي قدره 68%.
قنوات خدمة العملاء سريعة الاستجابة
أنشأت ماركيتا قنوات متعددة لخدمة العملاء سريعة الاستجابة لمعالجة استفسارات العملاء ومشكلاتهم على الفور. أعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 28,643 ألف دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يسلط الضوء على أهمية خدمة العملاء الفعالة في التخفيف من التحديات التشغيلية. تعد الإدارة الاستباقية لعلاقات العملاء من خلال هذه القنوات أمرًا حيويًا للحفاظ على نمو الأعمال.
| جانب العلاقة مع العملاء | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| إدارة حسابات مخصصة | تعزيز العلاقات مع العملاء، وخاصة مع كبار العملاء. | 48% من صافي الإيرادات من شركة Block, Inc. |
| التواصل المنتظم | حلقات ردود الفعل لتعزيز عروض الخدمة. | ارتفعت قيمة TPV بنسبة 30% على أساس سنوي. |
| الموارد التعليمية | دعم الإعداد والتدريب للعملاء. | إجمالي الربح 253,646 ألف دولار أمريكي؛ هامش الربح الإجمالي 68%. |
| خدمة العملاء المستجيبة | قنوات متعددة لدعم العملاء وحل المشكلات. | صافي الخسارة 28,643 ألف دولار أمريكي؛ أهمية في تخفيف القضايا. |
شركة ماركيتا (MQ) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر للشركات
تستخدم ماركيتا استراتيجية مبيعات مباشرة تستهدف في المقام الأول الشركات التي تتطلب حلول معالجة الدفع وإصدار البطاقات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أنتجت ماركيتا تقريبًا 371.2 مليون دولار في صافي الإيرادات، مع جزء كبير مستمد من التعاقدات التجارية المباشرة. تعكس هذه الإيرادات أ انخفاض بنسبة 33% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى إعادة التفاوض على العقود مع العملاء الرئيسيين مثل Block, Inc.. فريق المبيعات المباشر في Marqeta مسؤول عن استقطاب عملاء جدد وإدارة العلاقات لضمان رضا العملاء والاحتفاظ بهم.
منصة إلكترونية لحلول الخدمة الذاتية
تقدم Marqeta منصة عبر الإنترنت توفر حلول الخدمة الذاتية للعملاء الذين يتطلعون إلى إدارة برامج بطاقات الدفع الخاصة بهم بكفاءة. تسمح المنصة للشركات بتخصيص برامج بطاقاتها باستخدام واجهات برمجة التطبيقات الخاصة بـ Marqeta، مما يمكنها من إطلاق وإدارة إصدار البطاقات دون الحاجة إلى موارد فنية واسعة النطاق. في عام 2024، وصل إجمالي حجم المعالجة (TPV) الذي تمت معالجته عبر المنصة 211.2 مليار دولار، أ زيادة 32% من العام السابق. ويعكس هذا النمو الاعتماد المتزايد على قدرات الخدمة الذاتية بين الشركات التي تسعى إلى تبسيط عمليات الدفع الخاصة بها.
الشراكة مع المؤسسات المالية
أقامت ماركيتا شراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية، مما أدى إلى تعزيز عروض خدماتها. وتسهل هذه الشراكات إصدار بطاقات الدفع ومعالجة المعاملات من خلال الشبكات المصرفية القائمة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم اشتقاق ماركيتا تقريبًا 48% من صافي إيراداتها من أكبر عملائها، Block, Inc.، مما يسلط الضوء على أهمية مثل هذه الشراكات في زيادة الإيرادات. وتواصل الشركة البحث عن شراكات جديدة لتوسيع نطاق وصولها إلى السوق وتعزيز قدراتها الخدمية.
التسويق من خلال أحداث الصناعة والقنوات الرقمية
تشارك Marqeta بنشاط في جهود التسويق من خلال الأحداث الصناعية والقنوات الرقمية للترويج لعلامتها التجارية وحلولها. خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغت مصاريف التسويق والإعلان $582,000، يعكس أ زيادة 68% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وتهدف هذه الزيادة إلى تعزيز ظهور العلامة التجارية وجذب عملاء جدد ضمن مشهد التكنولوجيا المالية التنافسي. تكمل حملات التسويق الرقمي هذه الجهود من خلال استهداف قطاعات أعمال محددة يمكن أن تستفيد من حلول الدفع المبتكرة من Marqeta.
| نوع القناة | المقاييس الرئيسية | تأثير الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| المبيعات المباشرة | 371.2 مليون دولار صافي الإيرادات (2024) | انخفاض بنسبة 33% على أساس سنوي | — |
| منصة على الانترنت | 211.2 مليار دولار أمريكي TPV (2024) | زيادة بنسبة 32% على أساس سنوي | — |
| الشراكات | 48% من إيرادات شركة Block, Inc. | — | — |
| تسويق | 582,000 دولار أمريكي نفقات التسويق (الربع الثالث من عام 2024) | زيادة بنسبة 68% على أساس سنوي | — |
شركة ماركيتا (MQ) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
شركات التكنولوجيا المالية تبحث عن حلول البطاقات
تخدم Marqeta في المقام الأول شركات التكنولوجيا المالية من خلال توفير حلول مرنة لإصدار البطاقات ومعالجة الدفع. تستفيد هذه الشركات من منصة واجهة برمجة التطبيقات (API) المفتوحة الخاصة بـ Marqeta لإنشاء برامج بطاقات مخصصة تلبي احتياجات المستهلكين المحددة. على سبيل المثال، في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت Marqeta عن إجمالي حجم معالجة (TPV) قدره 211.2 مليون دولار، مع مساهمات كبيرة من عملاء التكنولوجيا المالية.
الشركات التي تحتاج إلى برامج دفع مخصصة
غالبًا ما تحتاج المؤسسات الكبيرة إلى حلول دفع مخصصة لتبسيط عملياتها. تلبي Marqeta هذه الحاجة من خلال تقديم خدمات إصدار وإدارة البطاقات المخصصة. في عام 2024، بلغ صافي إيرادات Marqeta من خدمات النظام الأساسي 355.0 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 540.9 مليون دولار أمريكي في عام 2023، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى التغييرات في اتفاقيات التسعير مع العملاء الرئيسيين مثل Block, Inc.. وهذا يوضح قدرة Marqeta على التكيف مع احتياجات المؤسسات على الرغم من تقلبات السوق.
الشركات الصغيرة والمتوسطة
استهدفت Marqeta أيضًا الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي تبحث عن حلول دفع يسهل الوصول إليها. تمكن الشركة هذه الشركات من دمج برامج البطاقات دون الحاجة إلى استثمارات كبيرة مقدمًا. في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وصل صافي إيرادات Marqeta إلى 128.0 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 18% على أساس سنوي، مما يشير إلى قوة جذب بين الشركات الصغيرة والمتوسطة.
كبار تجار التجزئة ومنصات التجارة الإلكترونية
تعد منصة Marqeta خيارًا شائعًا بين كبار تجار التجزئة ومنصات التجارة الإلكترونية الذين يسعون إلى تعزيز قدراتهم على معالجة الدفع. أفادت الشركة أن 69% من TPV تمت تسويتها من خلال أحد البنوك المصدرة الرئيسية، Sutton Bank، مما يوضح موثوقية المنصة. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت ماركيتا 48% من صافي إيراداتها من أكبر عملائها، بلوك، مما يوضح أهمية مثل هذه الشراكات.
| شريحة العملاء | المقاييس الرئيسية | مساهمة الإيرادات (2024) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| شركات التكنولوجيا المالية | تي بي في: 211.2 مليون دولار | بارِز | زيادة بنسبة 30% في TPV على أساس سنوي |
| الشركات | صافي الإيرادات: 355.0 مليون دولار | انخفاض بنسبة 34% عن عام 2023 | أثرت تجديدات العقود على النمو |
| الشركات الصغيرة والمتوسطة | صافي الإيرادات: 128.0 مليون دولار | النمو المستمر | زيادة بنسبة 18% على أساس سنوي |
| تجار التجزئة الكبار | TPV عبر بنك ساتون: 69% | 48% من شركة Block, Inc. | مستقر |
شركة ماركيتا (MQ) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تكاليف تطوير التكنولوجيا وصيانتها
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكبدت شركة ماركيتا تكاليف تطوير وصيانة التكنولوجيا بقيمة 44.2 مليون دولار، وهو ما يمثل 12% من صافي إيراداتها. ويعكس ذلك زيادة قدرها 2.5 مليون دولار، أو 6%، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع تكاليف الترخيص والاستضافة مع استمرار الشركة في النمو وتعزيز أنظمتها.
رواتب الموظفين ومزاياهم
بلغ إجمالي تعويضات ومزايا ماركيتا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 299.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 350.6 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مما يشير إلى انخفاض بنسبة 15٪. ويعزى هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى انخفاض تكاليف التعويضات بعد الدمج وانخفاض عدد الموظفين. وشكلت الرواتب والمكافآت والمزايا وضرائب الرواتب على وجه التحديد 195.9 مليون دولار، بانخفاض قدره 23% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
الرسوم المدفوعة لشبكات البطاقات والبنوك المصدرة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ماركيتا عن إجمالي تكاليف إيرادات بلغت 117.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض كبير من 311.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وشمل ذلك رسوم شبكة البطاقات البالغة 94.9 مليون دولار أمريكي، والتي انخفضت بنسبة 66٪، ورسوم البنك المُصدر البالغة 9.7 مليون دولار أمريكي ، بانخفاض قدره 46٪. كان الانخفاض في هذه الرسوم مدفوعًا في المقام الأول باتفاقية إعادة التفاوض بشأنها مع أكبر عملائها، Block, Inc..
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
وصلت نفقات التسويق والإعلان لشركة Marqeta إلى 1.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 25٪ من 1.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتشير هذه الزيادة إلى الجهود المعززة التي تبذلها الشركة للعلامة التجارية لجذب عملاء جدد.
| فئة التكلفة | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| تكاليف تطوير التكنولوجيا والصيانة | 44.2 مليون دولار | 41.7 مليون دولار | 2.5 مليون دولار | 6% |
| رواتب الموظفين ومزاياهم | 299.1 مليون دولار | 350.6 مليون دولار | (51.5 مليون دولار) | (15%) |
| رسوم شبكة البطاقة | 94.9 مليون دولار | 281.4 مليون دولار | (186.6 مليون دولار) | (66%) |
| إصدار الرسوم البنكية | 9.7 مليون دولار | 17.9 مليون دولار | (8.3 مليون دولار) | (46%) |
| مصاريف التسويق والإعلان | 1.7 مليون دولار | 1.3 مليون دولار | 0.4 مليون دولار | 25% |
شركة ماركيتا (MQ) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم معالجة المعاملات
تحقق Marqeta إيرادات كبيرة من خلال رسوم معالجة المعاملات. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حجم المعالجة (TPV) 73,899 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 30% من 56,650 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الإيرادات من خدمات المنصة، والتي تشمل رسوم معالجة المعاملات، 121,800 ألف دولار للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 104,332 ألف دولار في الربع المماثل من عام 2023.
رسوم الاشتراك للوصول إلى المنصة
تحصل Marqeta أيضًا على إيرادات من رسوم الاشتراك المرتبطة بالوصول إلى منصتها. في حين أن بيانات رسوم الاشتراك المحددة لم يتم تفصيلها بشكل صريح في البيانات المالية، فإن الزيادة في إجمالي صافي الإيرادات من 108,891 ألف دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023 إلى 127,967 ألف دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 تشير إلى النمو من إيرادات المعاملات والاشتراكات. بلغ إجمالي صافي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 371,205 ألف دولار أمريكي، بانخفاض من 557,349 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى تحول في ديناميكيات الإيرادات.
خدمات استيفاء وإدارة البطاقات
تشمل تدفقات إيرادات Marqeta أيضًا الرسوم من خدمات استيفاء البطاقات وإدارتها. في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات من الخدمات الأخرى، والتي تشمل الوفاء بالبطاقة، 6,167 ألف دولار أمريكي، بزيادة قدرها 35% من 4,559 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتسلط هذه الزيادة في الخدمات المتعلقة بالبطاقة الضوء على قدرة الشركة على توسيع عروضها بما يتماشى مع طلب العملاء لحلول إدارة البطاقات.
الحوافز والمكافآت من الشراكة مع الشبكات
تستفيد الشركة من العديد من الحوافز والمكافآت من الشراكة مع شبكات البطاقات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شمل صافي الإيرادات جزءًا كبيرًا يُعزى إلى حوافز الشبكة. يوضح الانخفاض في إجمالي تكاليف الإيرادات من 311,068 ألف دولار أمريكي في عام 2023 إلى 117,559 ألف دولار أمريكي في عام 2024 إدارة Marqeta الفعالة للتكاليف المتعلقة بهذه الشراكات.
| تدفق الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم معالجة المعاملات (خدمات المنصة) | $121,800 | $104,332 | 17% |
| خدمات أخرى (استيفاء البطاقة) | $6,167 | $4,559 | 35% |
| إجمالي صافي الإيرادات | $127,967 | $108,891 | 18% |
باختصار، تتنوع مصادر إيرادات Marqeta عبر رسوم معالجة المعاملات، ورسوم الاشتراك للوصول إلى المنصة، وخدمات استيفاء البطاقات وإدارتها، والحوافز من الشراكات مع الشبكات. تعكس البيانات المالية بيئة إيرادات ديناميكية تتشكل من خلال مشاركة العملاء وظروف السوق.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Marqeta, Inc. (MQ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Marqeta, Inc. (MQ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Marqeta, Inc. (MQ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.