Paysafe Limited (PSFE): نموذج الأعمال التجارية

في مشهد التمويل الرقمي سريع التطور، يعد فهم الإطار الهيكلي للشركة أمرًا بالغ الأهمية. ال قماش نموذج الأعمال تكشف شركة Paysafe Limited (PSFE) عن استراتيجية متعددة الأوجه تدمج المكونات المختلفة بسلاسة لتقديم حلول الدفع المتطورة. من تزوير قوي الشراكات الرئيسية مع المؤسسات المالية للاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة، لا يسلط إطار عمل Paysafe الضوء على نقاط قوتها التشغيلية فحسب، بل يكشف أيضًا عن القوى الدافعة وراء وصولها المثير للإعجاب إلى السوق. تعمق أدناه لاستكشاف تعقيدات نموذج Paysafe وما يجعله لاعبًا هائلاً في مجال معالجة الدفع.

Paysafe Limited (PSFE) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

المؤسسات المالية

تتعاون Paysafe مع مجموعة متنوعة من المؤسسات المالية لتقديم حلول دفع آمنة. وتشمل الشراكات الرئيسية التعاون مع البنوك والاتحادات الائتمانية التي تسهل تسوية المعاملات. في عام 2022، تمت معالجة Paysafe 1.5 مليار معاملة في المجموع. الشركاء الماليون البارزون هم:

• فيزا
• ماستر كارد
• أمريكان إكسبريس
• اكتشف الخدمات المالية

ومن خلال هذه الشراكات، يمكن لـ Paysafe الاستفادة من البنية التحتية القائمة لهذه المؤسسات، مما يضمن الامتثال والوصول الواسع إلى الخدمات المالية.

مقدمو التكنولوجيا

تتعاون Paysafe مع مزودي التكنولوجيا المختلفين لتعزيز قدرات معالجة الدفع الخاصة بها. ويشمل ذلك الشراكات مع الشركات المتخصصة في الأمن السيبراني، وتطوير البرمجيات، وتحليلات البيانات. ومن الواضح أن هناك شراكات مهمة مثل:

• جوجل كلاود
• مايكروسوفت أزور
• آي بي إم الأمن

في عام 2023، أبلغت Paysafe عن إنفاق تقريبًا 200 مليون دولار بشأن ترقيات التكنولوجيا والشراكات، مع التركيز على أهمية الحلول المبتكرة لتحسين أمن المعاملات وكفاءتها.

الهيئات التنظيمية

إن إقامة شراكات مع الهيئات التنظيمية يضمن الامتثال للوائح المالية عبر الولايات القضائية المختلفة. تتعاون Paysafe مع كيانات مثل:

• هيئة السلوك المالي (FCA) - المملكة المتحدة
• شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) - الولايات المتحدة
• الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA)

في عام 2022، واجهت Paysafe 10 ملايين دولار في الغرامات المتعلقة بالامتثال، مما يسلط الضوء على الحاجة إلى شراكات قوية مع المؤسسات التنظيمية للتنقل في المشهد القانوني المعقد.

شبكات التجار

أنشأت Paysafe شراكات واسعة النطاق مع شبكات التجار عبر العديد من الصناعات، مثل التجارة الإلكترونية والألعاب وتجارة التجزئة. تتيح عمليات التعاون لشركة Paysafe تقديم حلول مخصصة تلبي احتياجات الدفع المتنوعة للتجار. تشمل الشراكات التجارية الرئيسية ما يلي:

• موقع ئي باي
• إير بي إن بي
• راكوتين

مكنت شبكة التجار Paysafe من تحقيق ما هو أكثر 1 مليار دولار في الإيرادات من قطاع الخدمات التجارية في عام 2022.

نوع الشراكة	شريك	التأثير/النتيجة
المؤسسات المالية	فيزا	الوصول إلى شبكة الدفع العالمية
المؤسسات المالية	ماستر كارد	زيادة حجم المعاملات
مقدمو التكنولوجيا	جوجل كلاود	تعزيز أمن البيانات
الهيئات التنظيمية	هيئة الرقابة المالية	الامتثال للوائح
شبكات التجار	موقع ئي باي	اكتساب العملاء الجدد

Paysafe Limited (PSFE) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

معالجة الدفع

تدير Paysafe نظامًا بيئيًا متنوعًا يتيح معالجة الدفع بسلاسة عبر قنوات متعددة. في عام 2022، قامت الشركة بمعالجة أكثر من 15 مليار صفقة، مع تجاوز إجمالي حجم الدفع 120 مليار دولار. تشمل أنشطة معالجة الدفع ما يلي:

• مدفوعات البطاقة
• المحافظ الرقمية
• التحويلات المصرفية
• معاملات العملة المشفرة

طريقة الدفع	الحجم (بالمليارات)	النسبة المئوية لإجمالي المعاملات
مدفوعات البطاقة	80	66.67%
المحافظ الرقمية	30	25%
التحويلات المصرفية	5	4.17%
معاملات العملة المشفرة	5	4.17%

منع الاحتيال

تركز Paysafe بشدة على منع الاحتيال لحماية عملائها والحفاظ على الثقة. وفي عام 2023، استثمرت الشركة ما يقرب من 50 مليون دولار في تعزيز قدراتها على كشف الاحتيال ومنعه. وهذا يشمل:

• نماذج التعلم الآلي
• المراقبة في الوقت الحقيقي
• تقييمات شاملة للمخاطر

أدت إجراءات منع الاحتيال التي اتخذتها الشركة إلى الحد من محاولات الاحتيال من قبل 40% خلال العام الماضي.

دعم العملاء

يعد دعم العملاء نشاطًا رئيسيًا حيويًا في Paysafe، مع وجود فريق متخصص متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. تقدم الشركة المساعدة بلغات متعددة، وتعالج الاستفسارات والمشكلات عبر منصات مختلفة. في عام 2022، تعاملت Paysafe مع:

• 1.5 مليون تذكرة دعم
• 200.000 تفاعل عبر الدردشة المباشرة

تهدف Paysafe إلى تحقيق معدل حل قدره 95% لجميع استفسارات العملاء داخل 24 ساعة.

توسيع السوق

تلتزم Paysafe بالتوسع في السوق العالمية، وتسعى لتحقيق النمو في مناطق مختلفة. وفي عام 2023، دخلت الشركة ثلاثة أسواق جديدة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، من خلال الاستثمار 30 مليون دولار لتأسيس العمليات المحلية. تشمل الإحصائيات الرئيسية ما يلي:

• شراكات جديدة: 5 تحالفات استراتيجية
• نمو الإيرادات المتوقعة: مُقدَّر 25 مليون دولار خلال السنة الأولى من التشغيل في هذه الأسواق

في أمريكا الشمالية، من المتوقع أن تحقق Paysafe زيادة في اختراق السوق بمقدار 25% بحلول نهاية عام 2023.

Paysafe Limited (PSFE) - نموذج الأعمال: الموارد الأساسية

منصة الدفع

تدير Paysafe منصة دفع شاملة تدمج حلول الدفع المختلفة، بما في ذلك المحافظ الرقمية والحلول النقدية عبر الإنترنت ومعالجة الدفع. في عام 2022، أفادت Paysafe أن نظامها الأساسي قد انتهى 232 مليار معاملات الدفع، مما يدل على مدى انتشارها الواسع.

تم تصميم النظام الأساسي لتسهيل المعاملات عبر قنوات متعددة، مثل الإنترنت والهاتف المحمول وداخل المتجر. اعتبارًا من عام 2021، أصبحت منصة الدفع الخاصة بـ Paysafe مدعومة بأكثر من 200 خيارات الدفع والمعاملات في أكثر من 70 العملات، مما يعزز وجودها العالمي.

التراخيص المالية

تمتلك Paysafe التراخيص المالية الأساسية التي تسمح لها بالعمل ضمن ولايات قضائية مختلفة. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تحتفظ الشركة بالتراخيص في عدة مناطق، بما في ذلك:

منطقة	نوع الترخيص	سلطة الإصدار
الولايات المتحدة	رخصة تحويل الأموال	المنظمين الدولة
الاتحاد الأوروبي	ترخيص مؤسسة الدفع	البنك المركزي الأيرلندي
المملكة المتحدة	رخصة النقود الإلكترونية	هيئة السلوك المالي (FCA)
كندا	رخصة أعمال الخدمات المالية	المركز الكندي لتحليل المعاملات والتقارير المالية (FINTRAC)

تعتبر هذه التراخيص ضرورية للحفاظ على الامتثال وتمكين Paysafe من توسيع عروض خدماتها في الأسواق المنظمة.

بيانات العملاء

تستفيد Paysafe من بيانات العملاء الواسعة لتعزيز خدماتها ودفع النمو. في عام 2022، أبلغت عن إمكانية الوصول إلى أكثر من ذلك 200 مليون حسابات العملاء. تستخدم الشركة هذه البيانات لتخصيص تجارب المستخدم وتحديد الاتجاهات الناشئة وتحسين التدابير الأمنية.

من خلال قدرات التحليلات المتقدمة، تهدف Paysafe إلى زيادة مشاركة العملاء والاحتفاظ بهم، وهو أمر بالغ الأهمية لزيادة الإيرادات المحتملة إلى الحد الأقصى. تنفذ الشركة أيضًا إجراءات صارمة لحماية البيانات وفقًا للائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) في جميع أنحاء أوروبا.

القوى العاملة الماهرة

يعتمد نجاح Paysafe بشكل كبير على قوتها العاملة الماهرة. اعتبارًا من عام 2023، توظف الشركة ما يقرب من 3,200 الأشخاص على مستوى العالم عبر مختلف الأدوار المتخصصة، بما في ذلك:

• تطوير المنتج
• إدارة المخاطر
• دعم العملاء
• الامتثال والشؤون التنظيمية

يعد هذا المجمع المتنوع من المواهب ضروريًا للحفاظ على الابتكار وضمان الكفاءة التشغيلية والحفاظ على رضا العملاء.

Paysafe Limited (PSFE) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

المعاملات الآمنة

تعمل Paysafe مع التركيز القوي على حمايةباستخدام أساليب التشفير المتقدمة وآليات منع الاحتيال. في عام 2022، أبلغت الشركة عن معدل خسارة احتيال قدره 0.027%، أقل بكثير من متوسط ​​الصناعة البالغ 0.1%. منصتهم متوافقة مع بي سي آي دي إس إس المعايير، مما يضمن حماية بيانات العملاء أثناء المعاملات.

سنة	معدل خسارة الاحتيال	متوسط ​​الصناعة	الامتثال PCI DSS
2022	0.027%	0.1%	نعم

التكامل السهل

توفر Paysafe واجهة برمجة التطبيقات ومجموعة أدوات قوية تسمح بالتكامل السريع مع المنصات المختلفة. اعتبارا من الآن، انتهى 50 منصات التجارة الإلكترونية وأكثر من 100 يتم دعم طرق الدفع من خلال حلولها. متوسط ​​الوقت الذي يستغرقه التجار لدمج حلول Paysafe هو أقل من 48 ساعة.

مقاييس التكامل	بيانات
منصات التجارة الإلكترونية المدعومة	50+
طرق الدفع المدعومة	100+
متوسط ​​وقت التكامل	أقل من 48 ساعة

الوصول العالمي

تعمل Paysafe في أكثر من 70 البلدان التي تخدم أكثر من 200 مليون مستهلك حول العالم. تقوم الشركة بمعالجة أكثر من 300 مليون المعاملات سنويًا، مما يسهل تجاوز حجم الدفع الإجمالي (TPV). 100 مليار دولار في عام 2022.

العمليات العالمية	بيانات
إجمالي البلدان	70+
خدم المستهلكين	200 مليون+
المعاملات السنوية	300 مليون+
إجمالي حجم الدفع (TPV)	100 مليار دولار+

دعم متعدد العملات

توفر Paysafe الدعم لأكثر من 100 العملات، مما يتيح للتجار إجراء الأعمال التجارية دون متاعب تحويل العملات. في عام 2022، انتهى 40% من معاملاتهم تم إجراؤها بعملات خارج الدولار الأمريكي، مما يدل على أهمية القدرات المتعددة العملات في نموذج أعمالهم.

مقاييس متعددة العملات	بيانات
العملات المدعومة	100+
نسبة المعاملات غير الدولار الأمريكي	40%+

Paysafe Limited (PSFE) - نموذج العمل: علاقات العملاء

مدراء حسابات مخصصين

توظف Paysafe Limited مديري حسابات متخصصين لتعزيز العلاقات القوية مع عملائها. يتم تعيين مديري الحسابات هؤلاء للعملاء الرئيسيين لتقديم خدمة ودعم شخصيين، مما يضمن حصول العملاء على حلول مخصصة تتوافق مع احتياجات أعمالهم المحددة.

في تقريرها المالي لعام 2022، أشارت Paysafe إلى أن 75% من عملائها من الدرجة الأولى استفادوا من خدمات إدارة الحسابات المخصصة، مما يعكس التزامهم ببناء شراكات قوية وطويلة الأجل.

دعم العملاء 24/7

عروض Paysafe دعم العملاء 24/7 لضمان حصول عملائهم على المساعدة في أي وقت من النهار أو الليل. يعد هذا المستوى من إمكانية الوصول أمرًا بالغ الأهمية للعملاء الذين يعملون في مناطق زمنية مختلفة ويحتاجون إلى حلول فورية للمشكلات التي قد تنشأ.

وفقًا لاستطلاعات رضا العملاء التي أجريت في عام 2023، صنف 85% من عملاء Paysafe تجربة الدعم الخاصة بهم على أنها "ممتازة"، مما يؤكد فعالية خدمتهم على مدار الساعة. تم الإبلاغ عن متوسط ​​وقت الاستجابة لاستفسارات العملاء بـ 30 ثانية خلال ساعات الذروة.

برامج الولاء

ميزات Paysafe متنوعة برامج الولاء مصممة لمكافأة عملائها الأكثر تفاعلاً. تتضمن هذه البرامج مكافآت متدرجة بناءً على حجم المعاملات وتكرارها، مما يوفر للعملاء حوافز مثل الرسوم المخفضة والوصول الحصري إلى المنتجات الجديدة والدعم الترويجي.

الطبقة	حجم الصفقة (سنويا)	فوائد
برونزية	$100,000 - $500,000	تخفيض الرسوم بنسبة 2%
فضي	$500,001 - $1,500,000	تخفيض الرسوم بنسبة 4% + الوصول إلى الندوات الحصرية عبر الإنترنت
ذهب	أكثر من 1,500,000 دولار	تخفيض الرسوم بنسبة 6% + أولوية الدعم

في عام 2022، شارك حوالي 60% من عملاء Paysafe في برامج الولاء هذه، مما أظهر فعاليتها في زيادة الاحتفاظ بالعملاء ورضاهم.

تحديثات وتحسينات منتظمة

تلتزم Paysafe بالابتكار والعرض تحديثات وتحسينات منتظمة إلى منصة خدمتهم. تم تصميم هذه التحديثات لتحسين تجربة المستخدم والأمان والوظائف، مما يسمح للعملاء بالبقاء قادرين على المنافسة في سوق سريع التغير.

وتخصص الشركة ما يقرب من 45 مليون دولار سنويًا للبحث والتطوير بهدف تحسين ميزات المنتج. في عام 2023، أطلقت Paysafe ثلاثة تحديثات رئيسية أدت إلى زيادة سرعة معالجة المعاملات بنسبة 20% وتعزيز قدرات اكتشاف الاحتيال، مما ساهم في انخفاض معدلات رد المبالغ المدفوعة بنسبة 15%.

Paysafe Limited (PSFE) - نموذج الأعمال: القنوات

منصة على الانترنت

تدير Paysafe منصة قوية عبر الإنترنت، والتي تعتبر أساسية لنموذج أعمالها. وفي عام 2022، تم تقدير قيمة شريحة المدفوعات عبر الإنترنت بحوالي 3 تريليون دولار على مستوى العالم. أظهرت أعمال المدفوعات عبر الإنترنت التي تيسرها Paysafe معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ حوالي 10%مما يعكس تفضيل المستهلك المتزايد للمعاملات الرقمية.

تطبيقات الهاتف المحمول

لقد لعبت تطبيقات الهاتف المحمول التي طورتها Paysafe دورًا محوريًا في تعزيز مشاركة العملاء وسرعة المعاملات. وفي عام 2023، من المتوقع أن تتجاوز معاملات الدفع عبر الهاتف المحمول 2.5 تريليون دولار، وهو ارتفاع مدفوع إلى حد كبير بالزيادة في اعتماد المحفظة المحمولة بين المستهلكين. أبلغ تطبيق الهاتف المحمول Paysafe عن زيادة 50% عن العام الماضي في التنزيلات، مما يشير إلى الطلب القوي في السوق.

تكاملات API

توفر Paysafe تكاملات واجهة برمجة التطبيقات (API) التي تمكن التجار من تضمين معالجة الدفع الآمنة مباشرة في مواقعهم الإلكترونية أو تطبيقاتهم. تدعم واجهات برمجة التطبيقات حاليًا طرق دفع متعددة بما في ذلك بطاقات الائتمان والمحافظ الرقمية وحلول الدفع البديلة. اعتبارًا من عام 2022، قامت حلول واجهة برمجة التطبيقات الخاصة بـ Paysafe بمعالجة أكثر من 200 مليون معاملة، حيث يتراوح متوسط ​​قيمة الصفقة بين 30 دولارًا إلى 100 دولار.

سنة	تمت معالجة المعاملات	متوسط ​​قيمة الصفقة
2021	150 مليون	$50
2022	200 مليون	$70
2023 (متوقع)	250 مليون	$90

مواقع الشركاء

تتعاون Paysafe مع العديد من مواقع الويب الشريكة لتوسيع نطاق وصولها إلى السوق. اعتبارًا من عام 2023، أقامت شراكات مع أكثر من 1000 تاجر عبر الإنترنت. ساهمت الإيرادات الناتجة من خلال القنوات الشريكة بشكل كبير، وهو ما يمثل حوالي 40% من إجمالي إيرادات Paysafe في عام 2022.

سنة	الإيرادات من مواقع الشركاء	النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات
2021	120 مليون دولار	35%
2022	160 مليون دولار	40%
2023 (متوقع)	200 مليون دولار	45%

Paysafe Limited (PSFE) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

التجار عبر الإنترنت

تخدم Paysafe Limited مجموعة متنوعة من التجار عبر الإنترنت، وتوفر حلول معالجة الدفع المصممة خصيصًا للتجارة الإلكترونية. وفي عام 2021، بلغت قيمة سوق التجارة الإلكترونية العالمية حوالي 4.28 تريليون دولار، مع النمو المتوقع ل 6.39 تريليون دولار بحلول عام 2024. تلبي خدمات Paysafe أكثر من 400.000 شركة عالميًا، حيث استحوذت على حصة سوقية كبيرة في المعاملات السلسة.

متري	قيمة
عدد التجار العالميين الذين يتم خدمتهم	400,000+
سوق التجارة الإلكترونية العالمي المتوقع (2024)	6.39 تريليون دولار
متوسط ​​حجم المعاملات التي تمت معالجتها	100 مليار دولار

المستهلكين

تستهدف Paysafe المستهلكين الذين يحتاجون إلى طرق دفع مرنة وآمنة. اعتبارًا من عام 2022، تم الإبلاغ عن ذلك أكثر من 2 مليون المستخدمين النشطين الذين يستخدمون محافظها الرقمية وحلول البطاقات المدفوعة مسبقًا. يستمر الطلب على المدفوعات الرقمية في الارتفاع، مدفوعًا بزيادة التسوق عبر الإنترنت والمعاملات اللاتلامسية.

متري	قيمة
المستخدمون النشطون لمنتجات Paysafe	2 مليون+
النمو في استخدام الدفع الرقمي (2022)	30% على أساس سنوي
الحصة السوقية في قطاع المحافظ الرقمية	5%

المؤسسات المالية

تتعاون Paysafe مع المؤسسات المالية لتقديم حلول دفع محسنة. في عام 2023، تمثل صناعة الخدمات المالية 22 تريليون دولار على مستوى العالم. تعمل شراكات Paysafe مع البنوك والاتحادات الائتمانية على تبسيط عملية معالجة الدفع، وتلبية احتياجات قاعدة عملاء مشتركة أكثر من 300 مليون المستهلكين من خلال هذه الشراكات.

متري	قيمة
القيمة السوقية للخدمات المالية العالمية	22 تريليون دولار
الوصول إلى قاعدة المستهلكين من خلال المؤسسات	300 مليون+
الإيرادات من شراكات المؤسسات المالية	150 مليون دولار (2022)

الشركات الصغيرة والمتوسطة

تعالج Paysafe احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال توفير حلول دفع مخصصة تسهل النمو. وفي عام 2022، كان هناك 30.7 مليون شركة صغيرة ومتوسطة في الولايات المتحدة وحدها، مما يولد ما يقدر بنحو 12 تريليون دولار في الإيرادات. تقدم Paysafe حلولاً تمكن هذه الشركات من قبول المدفوعات على مستوى العالم.

متري	قيمة
عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة في الولايات المتحدة	30.7 مليون
الإيرادات المقدرة الناتجة عن الشركات الصغيرة والمتوسطة (الولايات المتحدة)	12 تريليون دولار
النسبة المئوية للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تختار المدفوعات الرقمية	75%

Paysafe Limited (PSFE) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

صيانة التكنولوجيا

تعد تكاليف صيانة التكنولوجيا لشركة Paysafe كبيرة نظرًا للطبيعة الحرجة لمنصات الدفع الرقمية الخاصة بها. في عام 2022، أبلغت Paysafe عن أن نفقات التكنولوجيا والبنية التحتية بلغت حوالي 228 مليون دولار، والذي يشكل جزءًا حاسمًا من نفقاتهم التشغيلية.

تكاليف الامتثال

تعمل Paysafe في صناعة شديدة التنظيم، مما يستلزم اتخاذ تدابير امتثال قوية. وفي عام 2021، وصلت التكاليف المتعلقة بالامتثال إلى حوالي 85 مليون دولار، والتي تشمل التكاليف المباشرة وغير المباشرة المرتبطة بالمتطلبات التنظيمية والالتزام بالقوانين المالية عبر ولايات قضائية متعددة.

مصاريف التسويق

تخصص الشركة ميزانية كبيرة للتسويق لتعزيز ظهور العلامة التجارية واكتساب عملاء جدد. في السنة المالية 2021، تم الإبلاغ عن نفقات تسويق Paysafe بحوالي 145 مليون دولارمما يعكس استراتيجيتهم للمنافسة في مشهد الدفع الرقمي المزدحم.

رواتب الموظفين

توظف Paysafe قوة عاملة متنوعة لإدارة الوظائف المختلفة، بما في ذلك الدعم الفني والامتثال والمبيعات والمزيد. وبلغ إجمالي النفقات لرواتب الموظفين عام 2022 ما يقارب 183 مليون دولارمما يدل على حجم القوى العاملة والأجور التنافسية المطلوبة لجذب المهنيين الموهوبين.

فئة التكلفة	المبلغ لعام 2021 (بالدولار الأمريكي)	المبلغ 2022 (بالدولار الأمريكي)
صيانة التكنولوجيا	220 مليون دولار	228 مليون دولار
تكاليف الامتثال	85 مليون دولار	90 مليون دولار
مصاريف التسويق	140 مليون دولار	145 مليون دولار
رواتب الموظفين	170 مليون دولار	183 مليون دولار

Paysafe Limited (PSFE) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

رسوم المعاملات

تحقق Paysafe إيرادات كبيرة من خلال رسوم المعاملات. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت Paysafe عن إجمالي إيرادات قدرها 1.4 مليار دولار أمريكي، يُعزى 50% منها تقريبًا إلى رسوم المعاملات عبر حلول الدفع المختلفة الخاصة بها.

• متوسط ​​رسوم المعاملة لكل معاملة: 0.55 دولار
• العدد التقديري للمعاملات التي تتم معالجتها سنويا: 2.5 مليار

وهذا يوفر إيرادات تقديرية من رسوم المعاملات تبلغ حوالي 1.375 مليار دولار.

رسوم الاشتراك

هناك مصدر آخر لإيرادات Paysafe وهو رسوم الاشتراك، المستمدة من خدمات المحفظة الرقمية ومنصات الدفع الخاصة بها. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أفادت Paysafe أن خدمات الاشتراك تولد حوالي 100 مليون دولار سنويًا.

• متوسط ​​رسوم الاشتراك الشهري: 30 دولارًا
• إجمالي المشتركين: 275,000

يساهم تدفق الإيرادات هذا بحوالي 3.3 مليون دولار شهريًا في إجمالي إيرادات الشركة.

رسوم التاجر

تفرض Paysafe رسومًا على التجار الذين يستخدمون خدمات معالجة الدفع الخاصة بها. تختلف رسوم التاجر اعتمادًا على اتفاقية الخدمة ولكنها تتراوح عادةً من 2% إلى 5% من قيمة المعاملة. على سبيل المثال، في عام 2022، أعلنت Paysafe عن إيرادات تبلغ حوالي 400 مليون دولار من الرسوم التجارية.

• متوسط ​​نسبة رسوم التاجر: 3%
• إجمالي حجم المعاملات التي تمت معالجتها من قبل التجار: 13.3 مليار دولار

وهذا يؤكد الأهمية المالية لرسوم التاجر ضمن إطار إيرادات Paysafe.

رسوم تحويل العملة

تحقق Paysafe إيرادات من خلال رسوم تحويل العملات عندما تتضمن المعاملات عملات مختلفة. بالنسبة للسنة المالية 2022، أفادت Paysafe أنها تلقت 80 مليون دولار كرسوم تحويل العملات.

• متوسط ​​رسوم تحويل العملة المفروضة: 1.5%
• إجمالي التحويلات التي تمت معالجتها: 1.5 مليار

ويلعب تدفق الإيرادات هذا دورًا حاسمًا في استراتيجية الدخل المتنوعة لشركة Paysafe، مما يوضح قدرات المعاملات العالمية للشركة.

تدفق الإيرادات	الإيرادات السنوية المقدرة ($)	المقاييس الرئيسية
رسوم المعاملات	1,375,000,000	متوسط ​​الرسوم: 0.55 دولار، المعاملات: 2.5 مليار
رسوم الاشتراك	100,000,000	متوسط ​​الرسوم: 30 دولارًا شهريًا، المشتركون: 275.000
رسوم التاجر	400,000,000	متوسط ​​الرسوم: 3%، حجم المعاملة: 13.3 مليار دولار
رسوم تحويل العملة	80,000,000	متوسط ​​الرسوم: 1.5%، التحويلات المعالجة: 1.5 مليار