PayPal Holdings, Inc. (PYPL): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Bundle
في الاقتصاد الرقمي اليوم، فهم نموذج الأعمال شركة باي بال القابضة (PYPL) أمر بالغ الأهمية للمستثمرين ورجال الأعمال على حد سواء. مع أكثر 432 مليون حساب نشط، لقد أثبتت PayPal نفسها كشركة رائدة في معالجة الدفع عبر الإنترنت من خلال نموذج أعمال محدد جيدًا. سوف يتعمق هذا التحليل في المكونات الرئيسية التي تدفع نجاح PayPal، بما في ذلك مقترحات القيمة, شرائح العملاء، و تدفقات الإيرادات، تقدم رؤى حول كيفية احتفاظ الشركة بميزتها التنافسية في مجال التكنولوجيا المالية.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع المؤسسات المالية للمنتجات الائتمانية
تتعاون PayPal مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز عروض منتجاتها الائتمانية. كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ الرصيد القائم للذمم الاستهلاكية، والتي تشمل القروض الدوارة والمقسطة، حوالي 5.1 مليار دولار، من 4.2 مليار دولار قبل عام، مما يعكس نموا قدره 21% سنة بعد سنة.
تسمح شراكة PayPal مع مؤسسة مالية مستقلة بشراء المستحقات الاستهلاكية المتعلقة بقروض التقسيط التي تحمل فائدة. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، اشترت PayPal تقريبًا 390 مليون دولار في المستحقات الاستهلاكية.
علاوة على ذلك، تقدم الشركة منتجات تمويل تجاري تصل إلى 1.4 مليار دولار في إجمالي القروض التجارية والسلفيات والفوائد والرسوم المستحقة القبض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، على الرغم من الانخفاض الطفيف 4% سنة بعد سنة.
الشراكات مع منصات وأسواق التجارة الإلكترونية
يعمل تكامل PayPal مع منصات التجارة الإلكترونية الرئيسية على تعزيز عرض القيمة. وذكرت الشركة أن ما يقرب من 37% من إجمالي حجم المدفوعات (TPV) يأتي من المعاملات الدولية. في السنة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وصل TPV 1.2 تريليون دولار، أعلى 11% من العام السابق.
أقامت PayPal شراكات مع منصات مثل eBay وShopify، والتي تساهم بشكل كبير في حجم معاملاتها. على سبيل المثال، يستمر موقع eBay في كونه مساهمًا رئيسيًا، حيث يسهل جزءًا كبيرًا من معاملات PayPal.
التكامل مع معالجات ومحافظ الدفع التابعة لجهات خارجية
يتكامل PayPal مع العديد من معالجات الدفع التابعة لجهات خارجية والمحافظ الرقمية لتوسيع عروض خدماته. وذكرت الشركة ما مجموعه 6.6 مليار معاملات الدفع لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بارتفاع قدره 6% من نفس الفترة في عام 2023. ويتيح هذا التكامل لـ PayPal الاستفادة من نظامها الأساسي عبر قنوات متعددة، مما يعزز تجربة المستخدم ويزيد من كفاءة المعاملات.
بالإضافة إلى ذلك، شراكة PayPal مع Venmo، والتي استحوذت عليها مقابل حوالي 800 مليون دولار في عام 2014، لا تزال تمثل المحرك الرئيسي للمستهلكين الشباب، مما يساهم في نموها الإجمالي.
| نوع الشراكة | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| المؤسسات المالية | مؤسسة مالية مستقلة معتمدة للقروض الاستهلاكية | 5.1 مليار دولار من المستحقات الاستهلاكية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
| منصات التجارة الإلكترونية | شراكات مع موقع ئي باي، Shopify | 1.2 تريليون دولار أمريكي للسنة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 |
| معالجات الدفع التابعة لجهات خارجية | التكامل مع المحافظ الرقمية المختلفة | 6.6 مليار معاملة دفع للربع الثالث من عام 2024 |
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تسهيل عمليات الدفع عبر الإنترنت للمستهلكين والتجار
تقوم PayPal بمعالجة حجم كبير من المعاملات، حيث يبلغ إجمالي حجم المدفوعات (TPV) 423 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 388 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يمثل زيادة 9%. وبلغ عدد معاملات الدفع 6.6 مليار معاملة في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 6.3 مليار معاملة في الربع الثالث من عام 2023، وهو ما يمثل نمو 6%. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قيمة TPV 1.2 تريليون دولار، بزيادة قدرها 11% مقارنة بـ 1.1 تريليون دولار في العام السابق.
تطوير وصيانة تكنولوجيا الدفع الآمنة
تواصل PayPal الاستثمار في التكنولوجيا والتطوير، حيث بلغت نفقات التكنولوجيا والتطوير 746 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بارتفاع طفيف من 739 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هذه النفقات 2.206 مليار دولار أمريكي، بما يتوافق مع العام السابق. ويدعم هذا الاستثمار تعزيز تقنيات الدفع الآمنة، مما يضمن معالجة المعاملات بأمان وكفاءة.
تسويق وترويج خدمات PayPal للمستخدمين والشركات
ارتفعت مصاريف المبيعات والتسويق إلى 508 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2024، أ زيادة 15% من 442 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت هذه النفقات 1.375 مليار دولار، ارتفاعًا من 1.343 مليار دولار في نفس الفترة من العام السابق. تعكس هذه الزيادة التزام PayPal المستمر بإعلانات العلامات التجارية والحملات الترويجية، بما في ذلك مبادرة PayPal Everywhere الإعلانية الأخيرة.
| المقاييس الرئيسية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي حجم الدفع (TPV) | 423 مليار دولار | 388 مليار دولار | 9% |
| عدد معاملات الدفع | 6.6 مليار | 6.3 مليار | 6% |
| مصاريف التكنولوجيا والتطوير | 746 مليون دولار | 739 مليون دولار | 1% |
| مصاريف المبيعات والتسويق | 508 مليون دولار | 442 مليون دولار | 15% |
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
منصة دفع رقمية واسعة النطاق وبنية تحتية تكنولوجية
يتم دعم منصة الدفع الرقمية الخاصة بـ PayPal من خلال بنية تحتية تكنولوجية قوية تتعامل مع مليارات المعاملات سنويًا. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت PayPal عن إجمالي حجم المدفوعات (TPV) قدره 423 مليار دولار، بمناسبة أ 9% زيادة عن العام السابق. سهلت الشركة تقريبا 6.6 مليار معاملات الدفع خلال هذه الفترة، مقارنة ب 6.3 مليار للربع نفسه من عام 2023، مما يعكس معدل نمو قدره 6%.
الاعتراف القوي بالعلامة التجارية وثقة العملاء
تُعرف PayPal كشركة رائدة في صناعة المدفوعات الرقمية، بعلامة تجارية تلهم ثقة العملاء القوية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الشركة قد حصلت على 432 مليون الحسابات النشطة، حتى من 428 مليون قبل عام، مما يشير إلى نمو مطرد في اعتماد المستخدمين. تساهم قاعدة المستخدمين القوية هذه في الميزة التنافسية لـ PayPal، حيث إنها قادرة على الاستفادة من علامتها التجارية لجذب مستخدمين جدد والاحتفاظ بالمستخدمين الحاليين.
قاعدة مستخدمين كبيرة تضم أكثر من 432 مليون حساب نشط
لقد كان النمو في حسابات PayPal النشطة كبيرًا، وهو ما حققته الشركة 432 مليون الحسابات النشطة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وهذه زيادة قدرها 4 مليون حسابات من العام السابق. كما زاد متوسط عدد معاملات الدفع لكل حساب نشط 61.4 المعاملات لكل حساب للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 56.6 في نفس الفترة من العام السابق – بنمو 9%.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي حجم الدفع (TPV) | 423 مليار دولار | 388 مليار دولار | 9% |
| الحسابات النشطة | 432 مليون | 428 مليون | 1% |
| معاملات الدفع | 6.6 مليار | 6.3 مليار | 6% |
| المعاملات لكل حساب نشط | 61.4 | 56.6 | 9% |
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
معاملات سريعة وآمنة وسهلة عبر الإنترنت
لقد أثبتت PayPal نفسها كشركة رائدة في تسهيل المعاملات السريعة والآمنة والسهلة عبر الإنترنت. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت PayPal عن إجمالي حجم المدفوعات (TPV) بقيمة 423 مليار دولار أمريكي للربع الثالث، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 9٪ على أساس سنوي. وبلغ عدد معاملات الدفع التي تمت معالجتها 6.6 مليار، ارتفاعًا من 6.3 مليار في الربع نفسه من العام السابق، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 6٪ في حجم المعاملات.
حلول دفع شاملة للشركات بكافة أحجامها
يقدم PayPal مجموعة واسعة من حلول الدفع المصممة للشركات ذات الأحجام المختلفة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إيرادات صافية قدرها 23.4 مليار دولار، بزيادة قدرها 8٪ عن العام السابق، مدفوعة بأداء قوي عبر منتجات وخدمات Braintree. وبلغت إيرادات المعاملات وحدها 21.3 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا بنسبة 9٪ على أساس سنوي. تلبي خدمات PayPal احتياجات كل من المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم والشركات الكبيرة، مما يمكنها من قبول المدفوعات بسلاسة عبر منصات وعملات مختلفة.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| TPV (بالمليارات) | $423 | $388 | 9% |
| عدد معاملات الدفع (بالمليارات) | 6.6 | 6.3 | 6% |
| صافي الإيرادات (بالمليارات) | $7.8 | $7.4 | 6% |
| إيرادات المعاملات (بالمليارات) | $7.1 | $6.7 | 6% |
الوصول إلى المنتجات الائتمانية للمستهلكين والتجار
يوفر PayPal إمكانية الوصول إلى العديد من المنتجات الائتمانية، مما يعزز عرض القيمة لكل من المستهلكين والتجار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ رصيد القروض الاستهلاكية والفوائد المستحقة القبض 5.1 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 21٪ عن العام السابق. وتحسن صافي معدل الخصم على القروض الاستهلاكية إلى 4.6% من 7.6% في العام السابق، مما يشير إلى تحسن جودة الائتمان. بالإضافة إلى ذلك، بلغ رصيد القروض التجارية والسلف والفوائد المستحقة 1.4 مليار دولار، مع زيادة في نسبة القروض الحالية إلى 91.3%، مقارنة بـ 86.7% على أساس سنوي.
| مقاييس المنتج الائتماني | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| القروض الاستهلاكية والفوائد المستحقة القبض (بالمليارات) | $5.1 | $4.2 | 21% |
| صافي معدل خصم الرسوم (%) | 4.6 | 7.6 | -40% |
| القروض التجارية والمستحقات (بالمليارات) | $1.4 | $1.5 | -4% |
| نسبة القروض التجارية الحالية (%) | 91.3 | 86.7 | 5.3% |
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) - نموذج العمل: علاقات العملاء
دعم وخدمة العملاء الشخصية
يقدم PayPal مجموعة من خيارات دعم العملاء، بهدف معالجة استفسارات المستخدم ومشكلاته بكفاءة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نفقات دعم العملاء والعمليات في PayPal 427 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية، بانخفاض قدره 10% مقارنة بـ 474 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويعكس هذا التخفيض جهود PayPal لتبسيط العمليات مع الحفاظ على الدعم الفعال خدمات.
مع 432 مليون حساب نشط اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعاملت الشركة مع ما يقرب من 6.6 مليار معاملة دفع في نفس الربع، مما يوضح حجم الدعم المطلوب. ارتفع متوسط عدد معاملات الدفع لكل حساب نشط بنسبة 9%، من 56.6 في الربع الثالث من عام 2023 إلى 61.4 في الربع الثالث من عام 2024. ويشير هذا إلى الطلب المتزايد على تفاعلات العملاء الشخصية.
واجهات سهلة الاستخدام عبر الأنظمة الأساسية (الويب والجوال)
تستثمر PayPal بشكل كبير في تجربة المستخدم عبر منصاتها. وفي الربع الثالث من عام 2024، وصلت نفقات التكنولوجيا والتطوير إلى 746 مليون دولار أمريكي، وهو ما يزيد قليلاً عن 739 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس التحسينات المستمرة لواجهات الويب والهواتف المحمولة. وتشير الزيادة في حجم المعاملات، حيث وصل إجمالي حجم المدفوعات (TPV) إلى 423 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 388 مليار دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق، إلى فعالية هذه التحسينات.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الحسابات النشطة (بالملايين) | 432 | 428 | 0.9 |
| إجمالي معاملات الدفع (بالمليارات) | 6.6 | 6.3 | 4.8 |
| إجمالي حجم المدفوعات (مليار دولار أمريكي) | 423 | 388 | 9.0 |
| مصاريف المعاملة (مليون دولار أمريكي) | 3,841 | 3,603 | 6.6 |
المشاركة المجتمعية من خلال مبادرات التغذية الراجعة والتحسين
تعمل PayPal على إشراك مجتمعها بشكل نشط لجمع التعليقات وتنفيذ التحسينات. وكجزء من استراتيجيتها، أطلقت الشركة قنوات مختلفة للتعليقات، مما يسمح للمستخدمين بالتعبير عن آرائهم حول الخدمات والدعم. وقد ساهمت هذه المشاركة في زيادة صافي الإيرادات بنسبة 6%، ليصل إجماليها إلى 7.5 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 7.1 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023.
علاوة على ذلك، ينعكس التزام PayPal بتعزيز العلاقات مع العملاء في استثماراتها الإستراتيجية في التسويق والمبادرات المجتمعية، حيث ارتفعت نفقات المبيعات والتسويق إلى 508 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 15% من 442 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق. يؤكد هذا الاستثمار على أهمية مشاركة المجتمع في تعزيز ولاء العملاء ورضاهم.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) - نموذج الأعمال: القنوات
موقع PayPal الإلكتروني وتطبيق الهاتف المحمول للوصول المباشر للمستخدم
تتضمن قنوات PayPal الأساسية للوصول المباشر للمستخدم موقعه الإلكتروني وتطبيقه للهاتف المحمول. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت PayPal بوجود ما يقرب من 432 مليون حساب نشط، من 428 مليون قبل عام. تسهل المنصة 6.6 مليار معاملة دفع في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس أ زيادة 6% من العام السابق.
التكامل مع الآلاف من التجار والمنصات عبر الإنترنت
يعد تكامل PayPal مع شبكة واسعة من التجار عبر الإنترنت عنصرًا أساسيًا في استراتيجية قنواتها. بلغ إجمالي حجم المدفوعات (TPV) للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 423 مليار دولار، والذي يمثل أ زيادة 9% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويعود هذا النمو إلى شراكات الشركة الواسعة مع أكثر من 1 مليون تاجر على مستوى العالم. لا تزال نسبة TPV عبر الحدود ثابتة عند 12%مما يشير إلى قدرات المعاملات الدولية القوية.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الحسابات النشطة (بالملايين) | 432 | 428 | 1% |
| إجمالي حجم المدفوعات (TPV) (مليار دولار) | 423 | 388 | 9% |
| عدد معاملات الدفع (بالمليارات) | 6.6 | 6.3 | 6% |
| TPV عبر الحدود (٪) | 12% | 12% | 0% |
حملات تسويقية عبر الوسائط الرقمية والتقليدية
تستثمر PayPal بشكل كبير في التسويق لتعزيز ظهور علامتها التجارية وجذب مستخدمين جدد. وفي الربع الثالث من عام 2024، ارتفعت مصاريف المبيعات والتسويق بنسبة 15% ل 508 مليون دولار مقارنة ب 442 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. تشمل استراتيجيات التسويق للشركة كلاً من الوسائط الرقمية والتقليدية، بما في ذلك إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي والشراكات مع منصات مختلفة. بلغ إجمالي صافي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 23.4 مليار دولار، زيادة 8% من العام السابق.
| مقاييس التسويق | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| مصاريف المبيعات والتسويق (مليون دولار) | 508 | 442 | 15% |
| صافي الإيرادات (مليار دولار) | 23.4 | 21.7 | 8% |
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستهلكون الأفراد يستخدمون PayPal للمعاملات الشخصية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى PayPal ما يقرب من 432 مليون حساب نشط، مما يمثل زيادة طفيفة من 428 مليون في نفس الفترة من العام السابق. تعمل المنصة على تسهيل المعاملات الشخصية، مما يسمح للمستخدمين بإرسال واستقبال الأموال، وإجراء عمليات شراء عبر الإنترنت، والوصول إلى خيارات الائتمان. إجمالي عدد معاملات الدفع التي تم الوصول إليها 6.6 مليار في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 6% من 6.3 مليار في الربع الثالث من عام 2023. ويمثل المستهلكون الأفراد جزءًا كبيرًا من قاعدة مستخدمي PayPal، ويستخدمون خدمات مثل PayPal Credit وVenmo للمعاملات من نظير إلى نظير.
الشركات الصغيرة والمتوسطة تبحث عن حلول الدفع
تعد الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs) قطاعًا مهمًا بالنسبة لشركة PayPal، حيث تستفيد من حلول معالجة الدفع الخاصة بها لتعزيز عملياتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ساهم إجمالي حجم المعاملات التي تمت معالجتها بواسطة الشركات الصغيرة والمتوسطة في إجمالي حجم المدفوعات (TPV) لـ PayPal البالغ 423 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 388 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. يوضح النمو في TPV الاعتماد المتزايد بين الشركات الصغيرة والمتوسطة، التي تستفيد من الخدمات المختلفة بما في ذلك رأس المال العامل لـ PayPal، الذي يوفر الوصول إلى التمويل. بلغ إجمالي القروض التجارية والسلفيات والفوائد والرسوم المستحقة القبض للشركات الصغيرة والمتوسطة تقريبًا 1.4 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الحسابات النشطة | 432 مليون | 428 مليون |
| إجمالي معاملات الدفع | 6.6 مليار | 6.3 مليار |
| إجمالي حجم الدفع (TPV) | 423 مليار دولار | 388 مليار دولار |
| القروض التجارية المستحقة | 1.4 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
المؤسسات الكبيرة التي تتطلب خدمات معالجة دفع قابلة للتطوير
تستخدم المؤسسات الكبيرة PayPal لحلول معالجة الدفع القابلة للتطوير، مستفيدة من مجموعتها الشاملة من الخدمات المصممة للتعامل مع أحجام المعاملات الكبيرة. وأفادت الشركة أ زيادة 9% في TPV للربع الثالث من عام 2024، مدفوعًا بالنمو في معاملات المؤسسات الكبيرة. تلعب خدمة Braintree من PayPal دورًا مهمًا في هذا القطاع، حيث تسهل معالجة الدفع للتطبيقات والمنصات واسعة النطاق. وبالإضافة إلى ذلك، أنتجت الشركة ما يقرب من 42% من صافي إيراداتها من الأسواق الدولية، مما يؤكد قدرتها على دعم الشركات المتعددة الجنسيات.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| نمو TPV | 9% | 8% |
| صافي الإيرادات من الأسواق الدولية | 42% | 43% |
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
رسوم معالجة المعاملات والمصاريف التشغيلية
مصاريف المعاملات وارتفعت قيمة PayPal إلى 3.841 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.603 مليار دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 7%. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي نفقات المعاملات 11.700 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 10.427 مليار دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023، أي بزيادة قدرها 12%.
وانخفضت خسائر المعاملات والائتمان بشكل كبير، حيث بلغت 352 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة و1.008 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 446 مليون دولار أمريكي و1.286 مليار دولار أمريكي، على التوالي، في العام السابق.
| فترة | مصاريف المعاملات (بالملايين) | خسائر المعاملات والائتمان (بالملايين) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $3,841 | $352 |
| الربع الثالث 2023 | $3,603 | $446 |
| 9 أشهر 2024 | $11,700 | $1,008 |
| 9 أشهر 2023 | $10,427 | $1,286 |
تكاليف دعم العملاء والتسويق
انخفضت مصاريف دعم العملاء والعمليات إلى 427 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 من 474 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 10%. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت هذه النفقات 1.317 مليار دولار، مقابل 1.454 مليار دولار في نفس الفترة من العام السابق، بانخفاض قدره 9%.
ومع ذلك، ارتفعت نفقات المبيعات والتسويق إلى 508 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 442 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 15%. وخلال الأشهر التسعة، بلغت النفقات 1.375 مليار دولار، بزيادة طفيفة عن 1.343 مليار دولار في عام 2023، أي بزيادة قدرها 2%.
| فترة | دعم العملاء & العمليات (بالملايين) | مبيعات & التسويق (بالملايين) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $427 | $508 |
| الربع الثالث 2023 | $474 | $442 |
| 9 أشهر 2024 | $1,317 | $1,375 |
| 9 أشهر 2023 | $1,454 | $1,343 |
مصاريف تطوير وصيانة التكنولوجيا
بلغت نفقات التكنولوجيا والتطوير للربع الثالث من عام 2024 746 مليون دولار أمريكي، بزيادة طفيفة عن 739 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 1٪. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هذه النفقات 2.206 مليار دولار، بما يتوافق مع 2.203 مليار دولار في العام السابق.
كما شهدت المصاريف العمومية والإدارية ارتفاعاً طفيفاً لتصل إلى 519 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 507 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2023، بارتفاع نسبته 2%. وخلال الأشهر التسعة، بلغ إجمالي هذه النفقات 1.553 مليار دولار مقابل 1.505 مليار دولار في العام السابق، بزيادة قدرها 3%.
| فترة | تكنولوجيا & التنمية (بالملايين) | عام & إداري (بالملايين) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $746 | $519 |
| الربع الثالث 2023 | $739 | $507 |
| 9 أشهر 2024 | $2,206 | $1,553 |
| 9 أشهر 2023 | $2,203 | $1,505 |
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم المعاملات من معالجة الدفع
تحقق PayPal إيرادات كبيرة من رسوم المعاملات المفروضة على التجار والمستهلكين على منصة الدفع الخاصة بها. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت إيرادات المعاملات بمقدار 1.7 مليار دولار، أو 9%، مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق، لتصل إلى 21.25 مليار دولار. وبلغ إجمالي حجم المدفوعات (TPV) لنفس الفترة حوالي 1.2 تريليون دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 11٪ على أساس سنوي.
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغت نفقات المعاملات 3.84 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 3.60 مليار دولار أمريكي في العام السابق، مما يمثل زيادة بنسبة 7٪. وكان معدل نفقات الصفقة حوالي 0.91٪. وفي الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ عدد معاملات الدفع 6.6 مليار معاملة، بزيادة قدرها 6% مقارنة بـ 6.3 مليار معاملة في الربع نفسه من عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات المعاملات (مليارات الدولارات) | 7.07 | 6.65 | 6% |
| إجمالي حجم المدفوعات (تريليونات الدولارات) | 1.2 | 1.1 | 11% |
| نفقات المعاملات (مليارات الدولارات) | 3.84 | 3.60 | 7% |
| معدل نفقات المعاملة (%) | 0.91 | 0.93 | -2% |
الفوائد والرسوم من المنتجات الائتمانية
تحقق PayPal أيضًا إيرادات من الفوائد والرسوم المرتبطة بالمنتجات الائتمانية المقدمة للمستهلكين والتجار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ الرصيد القائم للذمم الاستهلاكية حوالي 5.1 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 4.8 مليار دولار أمريكي في العام السابق. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، اشترت PayPal ما يقرب من 390 مليون دولار من المستحقات الاستهلاكية.
أعلنت الشركة عن صافي مخصومات القروض الاستهلاكية بقيمة 248 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 272 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. وبلغ صافي معدل الخصم 4.6%، بانخفاض عن 7.6% في العام السابق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| المستحقات الاستهلاكية القائمة (مليار دولار) | 5.1 | 4.8 | 6% |
| صافي المبالغ المشحونة (بملايين الدولارات) | 248 | 272 | -9% |
| صافي معدل خصم الرسوم (%) | 4.6 | 7.6 | -39% |
رسوم الاشتراك والخدمة من التجار مقابل الخدمات الإضافية
تحقق PayPal إيرادات إضافية من خلال رسوم الاشتراك والخدمة المفروضة على التجار مقابل خدمات القيمة المضافة المتنوعة. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات من خدمات القيمة المضافة الأخرى حوالي 2.18 مليار دولار أمريكي. شهد هذا القطاع زيادة طفيفة عن العام السابق، مدفوعة في المقام الأول بارتفاع الفوائد المكتسبة على أرصدة حسابات العملاء وزيادة أرصدة العملاء.
وفي الربع الثالث من عام 2024، وصلت الإيرادات من خدمات القيمة المضافة الأخرى إلى 780 مليون دولار، مقارنة بـ 764 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. ويعكس النمو في تدفق الإيرادات هذا الطلب المتزايد على حلول الدفع المتكاملة والخدمات الإضافية المقدمة للتجار.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات خدمات القيمة المضافة الأخرى (بالملايين الدولارات) | 780 | 764 | 2% |
| إجمالي الإيرادات من الخدمات الأخرى (مليارات الدولارات) | 2.18 | 2.17 | 0.5% |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PayPal Holdings, Inc. (PYPL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.