Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN): نموذج الأعمال القماشية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) Bundle
تعمل شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) على إعادة تعريف مشهد التأمين من خلال نموذج أعمالها المبتكر الذي يركز على حلول التأمين المتخصصة. بالاستفادة الشراكات الاستراتيجية وشبكة قوية من وسطاء التجزئة، تقدم ريان خدمات مخصصة التي تلبي الاحتياجات المعقدة لعملائها، وخاصة في القطاعات عالية المخاطر. يتعمق منشور المدونة هذا في تعقيدات مخطط نموذج الأعمال الخاص بشركة RYAN، ويسلط الضوء على كيفية تنفيذه الأنشطة الرئيسية, مقترحات القيمة، و علاقات العملاء المساهمة في نجاحها في سوق التأمين التنافسي. اكتشف كيف يتم وضع RYAN لتحقيق النمو والاستدامة في صناعة التأمين المتطورة.
شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
يتعاون مع وسطاء التأمين بالتجزئة
تتعاون شركة Ryan Specialty Holdings على نطاق واسع مع وسطاء التأمين بالتجزئة لتعزيز قدرات التوزيع لديها. وتستفيد الشركة من علاقاتها مع أكثر من 30 ألف وسيط تجزئة في جميع أنحاء الولايات المتحدة، مما يمكنها من الوصول إلى مجموعة واسعة من منتجات التأمين المتخصصة.
شركاء مع شركات النقل للتغطية التأمينية
تتعاون شركة Ryan Specialty مع العديد من شركات التأمين لتوفير حلول تغطية شاملة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أقامت الشركة علاقات مع أكثر من 200 شركة تأمين، مما يساهم في عروضها المتنوعة في سوق التأمين.
يشارك في عمليات الاستحواذ الاستراتيجية لتوسيع السوق
شاركت شركة Ryan Specialty بنشاط في عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتوسيع تواجدها في السوق. وفي عام 2024 وحده، أكملت الشركة العديد من عمليات الاستحواذ المهمة:
| اكتساب | تاريخ | المقابل النقدي (بالملايين) | الاعتبارات الطارئة (بالملايين) | إجمالي المقابل (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| وكالات الاكتتاب كاستل المحدودة | 1 مايو 2024 | 247.6 | 4.9 | 252.5 |
| الولايات المتحدة تضمن خدمات التأمين في فلوريدا، وشركة | 30 أغسطس 2024 | 1,079.8 | 103.8 | 1,183.6 |
| شركة جرينهيل لخدمات التأمين الاكتتابية، ذ.م.م | 1 سبتمبر 2024 | 11.7 | لا يوجد | 11.7 |
| إيثوس للتأمين التخصصي، ذ.م.م | 13 سبتمبر 2024 | 44.0 | لا يوجد | 44.0 |
تعمل مع شركة Jennifer Re لخدمات الاكتتاب
لدى Ryan Specialty اتفاقية خدمة مع شركة Jennifer Re، والتي تقدم خدمات اكتتابية وإدارية متنوعة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات المكتسبة من جنيف ري ما يلي:
| فترة | الإيرادات (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 0.3 |
| الربع الثالث 2023 | 0.4 |
| التسعة أشهر المنتهية في الربع الثالث من عام 2024 | 1.1 |
| التسعة أشهر المنتهية في الربع الثالث من عام 2023 | 1.1 |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت المستحقات المستحقة من شركة جنيف ري بموجب هذه الاتفاقية 1.1 مليون دولار.
شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
يسهل مواضع التغطية التأمينية
تعمل شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. بشكل أساسي من خلال نموذج الوساطة بالجملة، حيث تقوم بتوزيع منتجات التأمين المتخصصة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي صافي العمولات والرسوم بقيمة 588.1 مليون دولار أمريكي، مع مساهمة قطاع الوساطة بالجملة بمبلغ 346.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 59٪ من إجمالي الإيرادات.
يدير عمليات الاكتتاب
يعد قطاع إدارة الاكتتاب مجالًا مهمًا للتركيز، حيث ارتفع صافي العمولات والرسوم بنسبة 51٪ على أساس سنوي ليصل إلى 165.0 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة. ويعزى هذا النمو إلى النمو العضوي القوي والمساهمات من عمليات الاستحواذ الأخيرة، بما في ذلك AccuRisk وCastel.
تطوير منتجات وخدمات تأمينية جديدة
لقد نشطت شركة Ryan Specialty في تطوير منتجات تأمين جديدة. أكملت الشركة عمليات استحواذ متعددة في عام 2024، بما في ذلك US Assure مقابل 1.1 مليار دولار، والتي تتخصص في التأمين ضد مخاطر شركات البناء. يعد هذا الاستحواذ جزءًا من استراتيجيتهم لتوسيع عروض المنتجات وتعزيز قدرات الخدمة.
- إجراء تحليل السوق لتحديد فرص النمو
يعد تحليل السوق أمرًا بالغ الأهمية لتحديد فرص النمو داخل قطاع التأمين المتخصص. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ryan Specialty عن إيرادات إجمالية قدرها 1.85 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في ذلك التاريخ، مدفوعة بنمو عضوي قدره 196.1 مليون دولار أمريكي، أو 12.7%، مما يعكس الطلب القوي على حلول التأمين المتخصصة.
| نشاط | مساهمة الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الوساطة بالجملة | $346.7 | 12.2% |
| السلطات الملزمة | $76.5 | 10.5% |
| إدارة الاكتتاب | $165.0 | 51.0% |
| إجمالي صافي العمولات والرسوم | $588.1 | 20.7% |
باختصار، تعمل شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. بنشاط في تسهيل عمليات التغطية التأمينية، وإدارة عمليات الاكتتاب، وتطوير منتجات تأمين جديدة، وإجراء تحليل شامل للسوق لتحديد فرص النمو. تعد هذه الأنشطة الرئيسية جزءًا لا يتجزأ من نموذج أعمال الشركة والنجاح الشامل في سوق التأمين المتخصص.
شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
القوى العاملة ذات الخبرة في مجال التأمين والاكتتاب
تفتخر شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. بقوى عاملة قوية تتمتع بخبرة واسعة في مجال التأمين والاكتتاب. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي نفقات التعويضات والمزايا بقيمة 1.18 مليار دولار تقريبًا للأشهر التسعة المنتهية، مما يشير إلى استثمار كبير في رأس المال البشري للحفاظ على الخبرة داخل المنظمة.
علاقات قوية مع وسطاء التجزئة وشركات النقل
وقد أنشأت الشركة شراكات قوية مع أكثر من 5000 وسيط تجزئة والعديد من شركات النقل، مما يسهل شبكة توزيع واسعة لمنتجات التأمين المتخصصة. تعد هذه الشبكة الواسعة أمرًا بالغ الأهمية للوصول إلى الأسواق المتنوعة وتعزيز تقديم الخدمات.
تكنولوجيا خاصة لتقييم المخاطر والتسعير
تستخدم شركة Ryan Specialty منصات تقنية خاصة بها لتقييم المخاطر والتسعير، مما يعزز قدراتها في مجال الاكتتاب. تدعم هذه التقنية الشركة في تحليل المخاطر بكفاءة ووضع هياكل تسعير تنافسية، وهو أمر حيوي للحفاظ على الربحية في مشهد التأمين التنافسي.
الموارد الرأسمالية لعمليات الاستحواذ الاستراتيجية
في عام 2024، أظهرت شركة Ryan Specialty قوتها المالية من خلال استكمال العديد من عمليات الاستحواذ الإستراتيجية، بما في ذلك US Assure Insurance Services مقابل 1.08 مليار دولار أمريكي وCastel Underwring Agegency مقابل 247.6 مليون دولار أمريكي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 8.48 مليار دولار أمريكي، مع ديون طويلة الأجل تبلغ حوالي 2.65 مليار دولار أمريكي.
| الموارد الرئيسية | وصف | التأثير المالي |
|---|---|---|
| القوى العاملة ذات الخبرة | متخصصون ذوو مهارات عالية في مجال التأمين والاكتتاب | 1.18 مليار دولار تعويضات ومزايا لعام 2024 |
| علاقات الوسيط والناقل | شراكات مع أكثر من 5000 من وسطاء التجزئة وشركات النقل المتعددة | تعزيز الوصول إلى الأسواق وقدرات التوزيع |
| التكنولوجيا الخاصة | منصات لتقييم المخاطر والتسعير | تحسين كفاءة الاكتتاب والأسعار التنافسية |
| موارد رأس المال | القوة المالية لعمليات الاستحواذ والنمو | 8.48 مليار دولار من إجمالي الأصول؛ 2.65 مليار دولار ديون طويلة الأجل |
شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
توفر حلول تأمينية متخصصة في الأسواق البيئية والاجتماعية
تقدم شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. حلول تأمين متخصصة في المقام الأول في أسواق الفائض والفائض (E&S). للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي العمولات والرسوم للشركة 1,806,264,000 دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 18.8% مقارنة بالعام السابق. ويعزى هذا النمو إلى الطلب المتزايد على المنتجات البيئية والاجتماعية المعقدة وتدفق المخاطر من السوق المقبولة إلى السوق البيئية والاجتماعية.
تقدم هياكل عمولة تنافسية
أنشأت الشركة هيكل عمولات تنافسي يتضمن عمولات تكميلية وطارئة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، زادت العمولات الإضافية والطارئة بنسبة 26.7% على أساس سنوي، لتصل إلى 58,618,000 دولار أمريكي. تعكس هذه الزيادة أداء المخاطر الموضوعة على الشركات المؤهلة التي تحصل على عمولات على أساس الربح أو على أساس الحجم.
يقدم خدمات مخصصة لتلبية احتياجات العملاء الفريدة
تركز شركة Ryan Specialty على تقديم خدمات مخصصة لتلبية الاحتياجات الفريدة لعملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بتوسيع قوتها العاملة إلى 4,917 موظفًا بدوام كامل، بزيادة قدرها 623 مقارنة بالعام السابق، مما يعزز قدرتها على تقديم خدمات شخصية. تشمل مجموعة العروض المتنوعة للشركة إدارة الاكتتاب والسلطات الملزمة، والتي تمثل صافي العمولات والرسوم البالغة 446,262,000 دولار أمريكي و245,762,000 دولار أمريكي، على التوالي، في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
يضمن إدارة المخاطر والاكتتاب عالي الجودة
يؤكد Ryan Specialty على إدارة المخاطر وممارسات الاكتتاب عالية الجودة. أعلنت الشركة عن إيرادات إجمالية قدرها 1,852,200,000 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يعكس النمو العضوي القوي والمساهمات من عمليات الاستحواذ الأخيرة. بلغ صافي الدخل العائد لشركة Ryan Specialty Holdings, Inc. لنفس الفترة 80,911,000 دولار أمريكي، مما يشير إلى أداء مالي قوي مدعوم باستراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي صافي العمولات والرسوم | $1,806,264,000 | $1,507,878,000 | 19.8% |
| اللجان التكميلية والطارئة | $58,618,000 | $46,281,000 | 26.7% |
| تخفيف الخسائر والرسوم الأخرى | $40,865,000 | $24,358,000 | 67.8% |
| إجمالي الإيرادات | $1,852,200,000 | $1,544,700,000 | 19.9% |
| صافي الدخل | $80,911,000 | $38,191,000 | 111.7% |
| عدد الموظفين | 4,917 | 4,294 | 14.5% |
شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) - نموذج العمل: العلاقات مع العملاء
يحافظ على مشاركة قوية مع شركاء وسطاء التجزئة
تعمل شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. على تعزيز العلاقات مع وسطاء التجزئة، وهو أمر بالغ الأهمية لاستراتيجية التوزيع الخاصة بهم. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن صافي عمولات ورسوم قدرها 588.1 مليون دولار، بزيادة قدرها 20.7٪ عن العام السابق، مما يعكس المشاركة القوية والتعاون الفعال مع وسطاء التجزئة.
يركز على رضا العملاء والاحتفاظ بهم
ويتجلى التزام الشركة برضا العملاء في نمو إيراداتها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 1.85 مليار دولار أمريكي، بزيادة 19.9% من 1.54 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويُعزى هذا النمو إلى مزيج من نمو الإيرادات العضوية بحوالي 196.1 مليون دولار أمريكي والمساهمات من عمليات الاستحواذ الأخيرة.
يوفر الدعم المستمر والتعليم بشأن عروض المنتجات
تؤكد شركة Ryan Specialty على التعليم المستمر لعملائها فيما يتعلق بعروض المنتجات. قامت الشركة بتطوير نظام دعم قوي يتضمن موارد تعليمية للوسطاء والعملاء، مما ساهم في معدل الاحتفاظ بالعملاء الذي لا يزال مرتفعاً في سوق التأمين التنافسي.
يستخدم ردود الفعل لتحسين تقديم الخدمة
تسعى الشركة بنشاط للحصول على تعليقات من عملائها لتعزيز تقديم الخدمات. وينعكس هذا النهج في تحسين مقاييس رضا العملاء، حيث يرتبط جزء كبير من نمو الإيرادات بتعليقات العملاء الإيجابية وإحالاتهم. بلغ إجمالي أصول شركة Ryan Specialty 8.48 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى أساس مالي قوي لدعم استراتيجيات علاقات العملاء الخاصة بها.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 604.7 مليون دولار | 501.9 مليون دولار | 20.5% |
| صافي العمولات والرسوم | 588.1 مليون دولار | 487.3 مليون دولار | 20.7% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | عالي | عالي | لا يوجد |
| إجمالي الأصول | 8.48 مليار دولار | 7.25 مليار دولار | 17.0% |
شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال شبكات الوسطاء
تعتمد شركة Ryan Speciality Holdings بشكل كبير على شبكة وسيط قوية للمبيعات المباشرة. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الشركة 630.3 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، مما يعكس زيادة بنسبة 20.5% مقارنة بـ 501.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. حقق قطاع الوساطة بالجملة، وهو جزء رئيسي من هذه الشبكة، 346.7 مليون دولار، وهو ما يمثل 59% من إجمالي الإيرادات. ارتفع صافي العمولات والرسوم لهذا القطاع بمقدار 37.8 مليون دولار أو 12.2% على أساس سنوي، مما يشير إلى نمو عضوي قوي من خلال علاقات الوسطاء المباشرة.
المنصات الرقمية لتقديم الخدمات والاتصالات
في عام 2024، قامت شركة Ryan Specialty بتعزيز قدراتها الرقمية لتحسين تقديم الخدمات والاتصالات. وقد أتاح تكامل المنصات الرقمية إمكانية التواصل بشكل مبسط مع الوسطاء والعملاء، مما أدى إلى تسهيل أوقات الاستجابة بشكل أسرع وزيادة الكفاءة. أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 19.9٪ في إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ويُعزى ذلك جزئيًا إلى تحسين استراتيجيات المشاركة الرقمية وتقديم الخدمات الإلكترونية.
صناعة الأحداث والمؤتمرات للتواصل
تشارك شركة Ryan Specialty بنشاط في الأحداث والمؤتمرات الصناعية، والتي تعمل كقنوات تواصل حيوية. لا تسهل هذه الأحداث إنشاء علاقات وسيط جديدة فحسب، بل تعزز أيضًا الاتصالات القائمة. ساهمت المشاركة في هذه الأحداث في نمو الإيرادات العضوية بمقدار 196.1 مليون دولار، أو 12.7%، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وقد سمح التركيز الاستراتيجي على التواصل لشركة Ryan Specialty باغتنام فرص عمل جديدة في مشهد تنافسي.
حملات تسويقية مستهدفة لجذب عملاء جدد
تستخدم الشركة حملات تسويقية مستهدفة تهدف إلى جذب عملاء جدد وتوسيع نطاق وصولها إلى الأسواق. وكانت جهود التسويق فعالة بشكل خاص في الترويج لعروض خدماتها المتنوعة، بما في ذلك إدارة الاكتتاب، والتي شهدت زيادة ملحوظة بنسبة 51٪ في صافي العمولات والرسوم، حيث ارتفعت إلى 165 مليون دولار. وينعكس نجاح هذه الحملات في الزيادة الإجمالية في العلاقات مع العملاء واختراق السوق عبر مختلف التخصصات.
| قناة | مساهمة الإيرادات (الربع الثالث 2024) | معدل النمو (سنويا) | المقاييس الرئيسية |
|---|---|---|---|
| المبيعات المباشرة من خلال شبكات الوسيط | 346.7 مليون دولار | 12.2% | 59% من إجمالي الإيرادات |
| المنصات الرقمية | جزء من 630.3 مليون دولار | 19.9% (نمو الإيرادات الإجمالي) | تحسين كفاءة تقديم الخدمات |
| أحداث الصناعة | جزء من 1,852.2 مليون دولار (9 أشهر 2024) | 12.7% (نمو عضوي) | تعزيز علاقات الوسطاء |
| الحملات التسويقية المستهدفة | جزء من 1,852.2 مليون دولار (9 أشهر 2024) | 51% (إدارة الاكتتاب) | زيادة اكتساب العملاء |
شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
وسطاء التجزئة يبحثون عن منتجات التأمين المتخصصة
تخدم شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. وسطاء التجزئة من خلال توفير منتجات تأمين متخصصة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة لعملائهم. في الربع الثالث من عام 2024، حقق قطاع الوساطة بالجملة بالشركة 346.7 مليون دولار أمريكي من صافي العمولات والرسوم، وهو ما يمثل 59.0٪ من إجمالي الإيرادات. شهد هذا القطاع زيادة بنسبة 12.2% على أساس سنوي، مدفوعًا بالنمو العضوي القوي في سوق التأمين المتخصص.
الشركات ذات الاحتياجات التأمينية المعقدة
بالنسبة للشركات التي لديها متطلبات تأمين معقدة، تقدم Ryan Specialty حلولاً مخصصة من خلال قطاعات السلطات الملزمة وإدارة الاكتتاب. وفي الربع الثالث من عام 2024، ساهمت السلطات الملزمة بمبلغ 76.5 مليون دولار أمريكي (13.0% من إجمالي الإيرادات)، بينما شكلت إدارة الاكتتاب 165.0 مليون دولار أمريكي (28.0% من إجمالي الإيرادات). شهد قطاع إدارة الاكتتاب زيادة كبيرة بنسبة 51.0% مقارنة بالعام السابق، مما يعكس الطلب المتزايد على خيارات التغطية المتخصصة.
الصناعات عالية المخاطر التي تتطلب تغطية مخصصة
تستهدف شركة Ryan Specialty الصناعات عالية المخاطر التي تتطلب تغطية تأمينية متخصصة. وارتفع صافي العمولات والرسوم للشركة من القطاعات عالية المخاطر، حيث ارتفع إجمالي الإيرادات من 1.544 مليار دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023 إلى 1.852 مليار دولار في عام 2024، بنسبة نمو 19.9%. ويعزى هذا النمو إلى تدفق المخاطر من السوق المقبولة إلى سوق الفائض والفائض، مما يستلزم حلولاً مخصصة لهذه الصناعات.
عمليات الاندماج والاستحواذ والشركات القائمة على المشاريع التي تحتاج إلى تأمين المسؤولية
تمثل عمليات الاندماج والاستحواذ (M&A) والشركات القائمة على المشاريع أيضًا شريحة عملاء مهمة لشركة Ryan Specialty. وأتمت الشركة العديد من عمليات الاستحواذ في عام 2024، بما في ذلك Castel Underwring Agens Limited وUS Assure Insurance Services، مما عزز قدراتها لخدمة هؤلاء العملاء. وقد ساهم صافي العمولات الناتجة عن عمليات الاستحواذ هذه بشكل كبير في نمو الإيرادات الإجمالية، مع مبلغ ملحوظ قدره 87.7 مليون دولار أمريكي يُعزى إلى عمليات الاستحواذ الأخيرة.
| شريحة العملاء | مساهمة الإيرادات (الربع الثالث 2024) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| وسطاء التجزئة | 346.7 مليون دولار | 12.2% |
| الشركات ذات الاحتياجات المعقدة | 165.0 مليون دولار (إدارة الاكتتاب) | 51.0% |
| الصناعات عالية المخاطر | 1.852 مليار دولار (إجمالي الإيرادات) | 19.9% |
| شركات الاندماج والاستحواذ والمشاريع | 87.7 مليون دولار (عمليات الاستحواذ الأخيرة) | لا يوجد |
شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
وتشمل النفقات الرئيسية تعويضات الموظفين والمزايا
بلغ إجمالي مصاريف التعويضات والمزايا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1,180.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 191.5 مليون دولار أمريكي، أو 19.4%، مقارنة بـ 989.3 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بشكل أساسي بما يلي:
- وارتفعت العمولات بمقدار 73.3 مليون دولار أو 15.9% نتيجة لارتفاع صافي العمولات والرسوم بنسبة 19.8%.
- زادت نفقات إعادة الهيكلة والنفقات ذات الصلة المرتبطة ببرنامج ACCELERATE 2025 بمقدار 22.3 مليون دولار.
- ارتفعت النفقات المتعلقة بالاستحواذ والتعويضات التحفيزية طويلة الأجل المتعلقة بعمليات الاستحواذ الأخيرة بمقدار 17.2 مليون دولار.
- وارتفعت التعويضات على أساس حقوق الملكية بمقدار 16.6 مليون دولار.
- وشكلت إضافة 623 موظفًا، مما رفع إجمالي عدد الموظفين إلى 4,917 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، من 4,294 في العام السابق، جزءًا كبيرًا من الزيادة.
التكاليف التشغيلية للتكنولوجيا والبنية التحتية
وارتفعت المصاريف العمومية والإدارية إلى 247.5 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 202.6 مليون دولار في العام السابق، بنسبة زيادة قدرها 22.2%. وشملت برامج التشغيل الرئيسية:
- تبلغ النفقات المرتبطة بالنمو 32.9 مليون دولار أمريكي لدعم نمو الإيرادات العضوية وغير العضوية، بما في ذلك تكاليف تكنولوجيا المعلومات والسفر والإشغال.
- وبلغت النفقات المتعلقة بالاستحواذ 23.6 مليون دولار.
وارتفعت مصاريف الاستهلاك إلى 97.7 مليون دولار، مقارنة بـ 79.1 مليون دولار، مما يعكس استهلاك الأصول غير الملموسة من عمليات الاستحواذ الأخيرة.
نفقات التسويق والمبيعات لدعم مبادرات النمو
إن مصاريف التسويق والمبيعات، على الرغم من عدم تفصيلها بشكل واضح، يتم تضمينها ضمن المصاريف العمومية والإدارية. وأكدت الشركة تركيزها على توسيع العلاقات مع العملاء والحصول على أعمال جديدة، الأمر الذي يتطلب عادةً استثمارات تسويقية كبيرة. يشير النمو المستمر في السوق البيئية والاجتماعية إلى أن جهود التسويق مهمة للغاية في الحفاظ على الميزة التنافسية وزيادة الإيرادات.
التكاليف المرتبطة بعمليات الاستحواذ الاستراتيجية
لقد أثرت عمليات الاستحواذ الإستراتيجية بشكل كبير على هيكل تكاليف شركة Ryan Specialty. يشمل إجمالي الاعتبار لبعض عمليات الاستحواذ اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، الاعتبارات الطارئة البالغة 483.1 مليون دولار أمريكي و20.1 مليون دولار أمريكي المتعلقة بالمقابلات المحتملة القابلة للإرجاع. تكبدت الشركة نفقات متعلقة بالاستحواذ يبلغ إجماليها 17.2 مليون دولار خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وترتبط هذه التكاليف بشكل مباشر بدمج الأعمال المكتسبة حديثًا في الإطار التشغيلي الحالي.
| فئة النفقات | المبلغ (بالملايين) | التغيير من العام السابق |
|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | $1,180.8 | +19.4% |
| العامة والإدارية | $247.5 | +22.2% |
| الاستهلاك | $97.7 | +23.5% |
| النفقات المتعلقة بالاستحواذ | $17.2 | - |
| الاعتبار الطارئ | $483.1 | - |
شركة Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
العمولات من مواضع التأمين
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ryan Specialty Holdings عن صافي عمولات ورسوم قدرها 588.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة سنوية بنسبة 20.7٪ من 487.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى النمو القوي الأداء في قطاع الوساطة بالجملة، والذي حقق 346.7 مليون دولار، وهو ما يمثل 59.0٪ من إجمالي الإيرادات. شهد هذا القطاع زيادة بنسبة 12.2٪ من 308.9 مليون دولار في العام السابق.
رسوم الاكتتاب والخدمات الإدارية
أعلن قطاع إدارة الاكتتاب عن عمولات صافية قدرها 165.0 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة كبيرة قدرها 51.0٪ مقارنة بـ 109.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بالنمو العضوي القوي والمساهمات من عمليات الاستحواذ الأخيرة .
العمولات التكميلية بناءً على مقاييس الأداء
ارتفعت العمولات الإضافية والطارئة إلى 20.5 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 138.1% من 8.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وترجع هذه الزيادة إلى تحسن مقاييس الأداء من الشركات المؤهلة التي تحقق أرباحًا على أساس الأرباح أو العمولات على أساس الحجم.
دخل الاستثمار الائتماني من الصناديق المدارة
وارتفع دخل الاستثمار الائتماني إلى 16.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 14.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 13.9% على أساس سنوي. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع أسعار الفائدة والأرصدة الائتمانية، والتي نمت بشكل ملحوظ خلال هذه الفترة.
| تدفق الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| صافي العمولات والرسوم | $588,129 | $487,345 | 20.7% |
| الوساطة بالجملة | $346,666 | $308,872 | 12.2% |
| إدارة الاكتتاب | $164,966 | $109,228 | 51.0% |
| اللجان التكميلية والطارئة | $20,455 | $8,592 | 138.1% |
| دخل الاستثمار الائتماني | $16,565 | $14,593 | 13.9% |
وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 1.85 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.54 مليار دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023، أي بزيادة قدرها 19.9%. وكان هذا النمو مدفوعًا بنمو الإيرادات العضوية بمقدار 196.1 مليون دولار أمريكي، ومساهمة عمليات الاستحواذ بمبلغ 87.7 مليون دولار أمريكي، وزيادة في دخل الاستثمار الائتماني بمقدار 9.1 مليون دولار أمريكي.
| تدفق الإيرادات | الإيرادات خلال الأشهر التسعة الأولى من 2024 (بالآلاف) | الإيرادات للشهر التاسع من عام 2023 (بالآلاف) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $1,852,181 | $1,544,686 | 19.9% |
| صافي العمولات والرسوم | $1,806,264 | $1,507,878 | 19.8% |
| دخل الاستثمار الائتماني | $45,917 | $36,808 | 24.7% |
بشكل عام، تواصل شركة Ryan Specialty Holdings رؤية نمو قوي عبر مصادر إيراداتها، مدفوعًا بعمليات الاستحواذ الإستراتيجية وقاعدة العملاء الآخذة في الاتساع.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.