شركة Charles Schwab Corporation (SCHW): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The Charles Schwab Corporation (SCHW) Bundle
أحدثت شركة Charles Schwab Corporation (SCHW) ثورة في مشهد الخدمات المالية من خلال حلولها المبتكرة نموذج العمل. من خلال التركيز على تجارة منخفضة التكلفة وإدارة الثروات الشاملة، تقدم شواب خدماتها لمجموعة متنوعة من العملاء، بدءًا من المستثمرين الأفراد وحتى الشركات العملاقة. تعمق في تفاصيل مخطط نموذج أعمال شواب لكشف مدى فعالية دمجه تكنولوجيا, علاقات العملاءوالشراكات الاستراتيجية للحفاظ على قدرتها التنافسية في الصناعة.
شركة تشارلز شواب (SCHW) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع المؤسسات المالية
تحتفظ شركة Charles Schwab Corporation بشراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز عروض خدماتها وإمكانية الوصول إلى المنتجات. ومن الجدير بالذكر أن شواب أنشأت برنامجًا لإنشاء قروض ذات علامة تجارية مشتركة مع Rocket Mortgage، LLC، والذي يمكن لعملاء Schwab من خلاله الوصول إلى First Mortgages وخطوط ائتمان ملكية المنازل (HELOCs). في الربع الثالث من عام 2024، اشترت شواب الرهون العقارية الأولى بقيمة 1.1 مليار دولار أمريكي وشركة HELOC بالتزامات قدرها 38 مليون دولار أمريكي.
بالإضافة إلى ذلك، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ودائع شواب ذات الفائدة 245.3 مليار دولار، جزء كبير منها مستمد من شراكاتها مع مختلف البنوك والمؤسسات المالية.
الشراكات مع مقدمي التكنولوجيا
تتعاون شواب مع العديد من مزودي التكنولوجيا لتعزيز بنيتها التحتية الرقمية وخدمات العملاء. تعتبر الاستثمارات في التكنولوجيا أمرًا بالغ الأهمية للكفاءة التشغيلية لشركة Schwab وإشراك العملاء. وقامت الشركة بنفقات رأسمالية لتحسين إطارها التكنولوجي، حيث وصلت مصاريف الاستهلاك والإطفاء إلى 692 مليون دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
ومن خلال هذه الشراكات، تهدف شواب إلى الاستفادة من التحليلات المتقدمة وأنظمة إدارة علاقات العملاء لتقديم خدمة أفضل لعملائها. اشتمل دمج Ameritrade، الذي اكتمل في مايو 2024، على ما يقرب من 2.4 إلى 2.5 مليار دولار أمريكي من تكاليف الاستحواذ والتكاليف المتعلقة بالتكامل، مما يوضح التزام شواب بالنمو القائم على التكنولوجيا.
الهيئات التنظيمية للامتثال
يعد الامتثال للهيئات التنظيمية أمرًا بالغ الأهمية لعمليات شواب، مما يستلزم إقامة شراكات مع مختلف الهيئات التنظيمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شواب عن نسبة رافعة مالية موحدة من المستوى الأول تبلغ 9.7%، مما يدل على مركزها الرأسمالي القوي مقارنة بالمتطلبات التنظيمية. وهذا أمر بالغ الأهمية للحفاظ على ثقة العملاء والمنظمين على حد سواء.
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، زادت الرسوم التنظيمية والتقديرات، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع تقييمات المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). تعكس هذه الرسوم التزام شواب المستمر بدعم المعايير التنظيمية.
تساعد مشاركة شواب الاستباقية مع الهيئات التنظيمية على تخفيف المخاطر المرتبطة بفشل الامتثال، مما يضمن بقاء الشركة قادرة على المنافسة في مشهد الخدمات المالية.
| نوع الشراكة | تفاصيل | الأثر المالي (الربع الثالث 2024) |
|---|---|---|
| المؤسسات المالية | الشراكة مع Rocket Mortgage للحصول على القرض. | تم شراء الرهون العقارية الأولى بقيمة 1.1 مليار دولار أمريكي وقروض HELOC بقيمة 38 مليون دولار أمريكي. |
| مقدمو التكنولوجيا | النفقات الرأسمالية لتعزيز التكنولوجيا. | الاستهلاك والإطفاء 692 مليون دولار. |
| الهيئات التنظيمية | الامتثال لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) والتقييمات التنظيمية الأخرى. | زيادة الرسوم التنظيمية بسبب ارتفاع تقييمات مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). |
شركة تشارلز شواب (SCHW) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات الوساطة للعملاء الأفراد والمؤسسات
توفر شركة Charles Schwab Corporation (SCHW) خدمات وساطة شاملة مصممة خصيصًا للعملاء الأفراد والمؤسسات. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، وصل صافي الإيرادات من قطاع خدمات المستثمرين إلى 3.79 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 3.56 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 6٪ على أساس سنوي. ويعزى هذا النمو في المقام الأول إلى زيادة رسوم إدارة الأصول والرسوم الإدارية، التي ارتفعت إلى 1.05 مليار دولار، أي بزيادة قدرها 19% مقارنة بالعام السابق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات (خدمات المستثمرين) | 3.79 مليار دولار | 3.56 مليار دولار | 6% |
| رسوم إدارة الأصول | 1.05 مليار دولار | 877 مليون دولار | 19% |
| إيرادات التداول | 706 مليون دولار | 672 مليون دولار | 5% |
| رسوم حساب الودائع المصرفية | 114 مليون دولار | 157 مليون دولار | -27% |
إدارة الاستثمار والخدمات الاستشارية
بالإضافة إلى خدمات الوساطة المالية، تقدم شركة تشارلز شواب إدارة الاستثمار والخدمات الاستشارية من خلال قطاع الخدمات الاستشارية. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الإيرادات من هذا القطاع 3.16 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 3.41 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، بانخفاض قدره 7%. ويعزى الانخفاض في الإيرادات إلى انخفاض أحجام التداول والتغيرات في نشاط تداول العملاء. كما ارتفعت رسوم إدارة الأصول لهذا القطاع بنسبة 20% على أساس سنوي، ليصل إجماليها إلى 1.24 مليار دولار.
| متري | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات (خدمات المستشارين) | 3.16 مليار دولار | 3.41 مليار دولار | -7% |
| رسوم إدارة الأصول | 1.24 مليار دولار | 992 مليون دولار | 20% |
| إيرادات التداول | 287 مليون دولار | 315 مليون دولار | -9% |
الحلول المصرفية وإدارة النقد
كما يقدم تشارلز شواب أيضًا حلولًا مصرفية وإدارة النقد، مما يساهم بشكل كبير في إجمالي إيراداته. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، انخفضت رسوم حساب الودائع المصرفية إلى 152 مليون دولار، انخفاضاً من 205 ملايين دولار في الربع نفسه من عام 2023، بما يعكس انخفاضاً بنسبة 27%. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض متوسط الأرصدة في حسابات الودائع المصرفية مع تحول العملاء نحو البدائل الاستثمارية ذات العائد المرتفع. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع المصرفية حوالي 246.5 مليار دولار، بانخفاض من 290 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم حساب الودائع المصرفية | 152 مليون دولار | 205 مليون دولار | -27% |
| إجمالي الودائع المصرفية | 246.5 مليار دولار | 290 مليار دولار | -15% |
شركة تشارلز شواب (SCHW) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
منصات التداول والتكنولوجيا المتقدمة
استثمرت شركة Charles Schwab Corporation بشكل كبير في منصات التداول والتكنولوجيا الخاصة بها لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شواب عن إجمالي أصول الميزانية العمومية بقيمة 466.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 4٪ خلال الربع الثالث من عام 2024، مدفوعة بالتدفقات النقدية للعملاء. بلغ متوسط التداول اليومي للشركة (DATs) 5.7 مليون، مما يشير إلى زيادة بنسبة 9٪ على أساس سنوي.
سمعة العلامة التجارية القوية وثقة العملاء
نجح تشارلز شواب في بناء سمعة قوية لعلامته التجارية وثقة العملاء، وهو ما يتضح من وصول إجمالي أصول العملاء إلى 9.92 تريليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع إجمالي صافي أصول جديدة أساسية يبلغ 252.1 مليار دولار أمريكي حتى تاريخه، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 10% عن العام السابق. . بلغ صافي دخل الشركة للربع الثالث من عام 2024 1.4 مليار دولار، بزيادة قدرها 25٪ عن العام السابق. ظلت ربحية السهم المخففة المعدلة للشركة (EPS) مستقرة عند 0.77 دولار للربع الثالث من عام 2024.
شبكة واسعة من المستشارين الماليين
تلعب شبكة شواب الواسعة من المستشارين الماليين دورًا حاسمًا في تقديم الخدمات الشخصية للعملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة ما يقرب من 36 مليون حساب وساطة نشط، بزيادة قدرها 4٪ على أساس سنوي. وقد أدى تكامل Ameritrade إلى توسيع شبكة مستشاري Schwab، حيث تم نقل ما يقرب من 1.9 تريليون دولار من أصول العملاء عبر أكثر من 17 مليون حساب.
| الموارد الرئيسية | نقطة البيانات | قيمة |
|---|---|---|
| إجمالي أصول العميل | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | 9.92 تريليون دولار |
| صافي الأصول الجديدة الأساسية | من العام حتى تاريخه 2024 | 252.1 مليار دولار |
| حسابات الوساطة النشطة | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | 36 مليون |
| متوسط الصفقات اليومية (DATs) | من العام حتى تاريخه 2024 | 5.7 مليون |
| صافي الدخل | الربع الثالث 2024 | 1.4 مليار دولار |
| ربحية السهم المخففة المعدلة | الربع الثالث 2024 | $0.77 |
شركة تشارلز شواب (SCHW) – نموذج الأعمال: عروض القيمة
تداول منخفض التكلفة بدون عمولات
لقد أثبت تشارلز شواب نفسه كشركة رائدة في مجال التداول منخفض التكلفة من خلال العرض تداول بدون عمولة على الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، والخيارات. وفي عام 2024، ساهم ذلك في زيادة كبيرة في مشاركة العملاء، كما يتضح من إجمالي 36.0 مليون حساب وساطة نشط اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 34.5 مليون قبل عام. بلغت إيرادات التداول للشركة للربع الثالث من عام 2024 797 مليون دولار، بزيادة قدرها 4% من 768 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
خدمات شاملة لإدارة الثروات
تقدم شواب مجموعة واسعة من خدمات إدارة الثروات التي تلبي احتياجات العملاء المختلفة، من المستثمرين الأفراد إلى العملاء من المؤسسات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول العميل 9.92 تريليون دولار، مما يدل على فعالية عروض الخدمة الشاملة. وذكرت الشركة 4.2 مليار دولار في إدارة الأصول والرسوم الإدارية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 18% من 3.5 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. بالإضافة إلى ذلك، وصلت الأصول التي تتلقى خدمات استشارية مستمرة 5.02 تريليون دولار، بزيادة قدرها 26% على أساس سنوي.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| حسابات الوساطة النشطة (بالملايين) | 36.0 | 34.5 | 4% |
| إجمالي أصول العملاء (تريليونات) | 9.92 | 7.82 | 27% |
| رسوم إدارة الأصول (مليار) | 4.2 | 3.5 | 20% |
دعم قوي للعملاء والموارد التعليمية
يركز تشارلز شواب بشدة على دعم العملاء والتعليم. توفر الشركة موارد تعليمية واسعة النطاق، بما في ذلك المقالات والندوات عبر الإنترنت والاستشارات الشخصية. في عام 2024، شهدت شواب أ زيادة 109% في صافي أصول العملاء الجدد الأساسية، بإجمالي 95.3 مليار دولار للربع الثالث، مؤشر واضح للقيمة التي يجدها العملاء في خدماتها. علاوة على ذلك، افتتحت الشركة 972.000 حساب وساطة جديد في الربع الثالث، مما يؤكد فعالية استراتيجيات التوعية والدعم.
| مقياس مشاركة العميل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الأصول الجديدة الأساسية (مليار) | 95.3 | 45.7 | 109% |
| حسابات الوساطة الجديدة (بالآلاف) | 972 | 894 | 9% |
| حسابات الوساطة النشطة (بالآلاف) | 35,982 | 34,540 | 4% |
شركة تشارلز شواب (SCHW) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمات استشارية مالية شخصية
تقدم شركة Charles Schwab Corporation خدمات استشارية مالية شخصية تلبي احتياجات العملاء المختلفة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول التي تتلقى خدمات استشارية مستمرة 5.02 تريليون دولار، يعكس أ 26% بزيادة من 3.98 تريليون دولار في العام السابق. ويشير هذا النمو إلى وجود طلب قوي على استراتيجيات الاستثمار المخصصة والتوجيه المالي المستمر.
التواصل المنتظم من خلال النشرات الإخبارية والتحديثات
تحافظ شواب على اتصالات منتظمة مع العملاء من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك النشرات الإخبارية وتحديثات السوق. أعلنت الشركة عن متوسط يومي قدره 5.7 مليون صفقة في الربع الثالث من عام 2024، والذي كان أ 9% زيادة عن نفس الفترة من عام 2023. ويشير هذا المستوى من المشاركة إلى استراتيجيات الاتصال الفعالة التي تبقي العملاء على اطلاع ومشاركة في أنشطتهم الاستثمارية.
برامج الولاء والمكافآت للعملاء على المدى الطويل
نفذت شواب برامج الولاء والمكافآت للاحتفاظ بالعملاء على المدى الطويل. بلغ صافي أصول العملاء الجدد للربع الثالث من عام 2024 90.8 مليار دولار، ان 88% زيادة مقارنة بـ 48.2 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتشير هذه الأرقام إلى أن مبادرات الولاء الخاصة بشركة شواب نجحت في جذب العملاء والاحتفاظ بهم، مما ساهم في نمو الأصول بشكل عام.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الأصول التي تتلقى الخدمات الاستشارية (بالتريليونات) | $5.02 | $3.98 | 26% |
| متوسط الصفقات اليومية (بالملايين) | 5.7 | 5.2 | 9% |
| صافي أصول العملاء الجدد (بالمليارات) | $90.8 | $48.2 | 88% |
شركة تشارلز شواب (SCHW) – نموذج الأعمال: القنوات
منصة التداول عبر الإنترنت وتطبيق الهاتف المحمول
تقدم شركة Charles Schwab Corporation منصة تداول شاملة عبر الإنترنت وتطبيق جوال يسهل التداول السلس وإدارة الاستثمار للعملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، دعمت المنصة متوسطًا يبلغ 5.7 مليون متوسط الصفقات اليومية (DATs)، يعكس أ زيادة 9% سنة بعد سنة. إجمالي عدد حسابات الوساطة النشطة التي تم الوصول إليها 36.0 مليون، أ 4% زيادة عن العام السابق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| متوسط الصفقات اليومية (DATs) | 5.7 مليون | 5.2 مليون | 9% |
| حسابات الوساطة النشطة | 36.0 مليون | 34.6 مليون | 4% |
| فتح حسابات وساطة جديدة | 972,000 | 800,000 | 21.5% |
مواقع الفروع الفعلية للخدمات الشخصية
تحتفظ شركة Charles Schwab بشبكة من مواقع الفروع الفعلية التي تقدم خدمات شخصية، مما يعزز مشاركة العملاء ودعمهم. اعتبارًا من عام 2024، انتهت شواب 400 موقع فرعي في جميع أنحاء الولايات المتحدة. وتقع هذه الفروع في مواقع استراتيجية لخدمة العملاء بالمشورة المالية الشخصية، وخدمات الاستثمار، وإدارة الحسابات. ويتيح دمج التكنولوجيا ضمن هذه الفروع اتباع نهج مختلط لتقديم الخدمات، يجمع بين التفاعلات الرقمية والشخصية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| عدد مواقع الفروع | 400+ |
| زيارات العملاء (الربع الثالث 2024) | يقدر بـ 1 مليون |
| خدمات الفروع المقدمة |
|
وسائل التواصل الاجتماعي وقنوات التسويق الرقمي
يستخدم تشارلز شواب وسائل التواصل الاجتماعي وقنوات التسويق الرقمي على نطاق واسع للوصول إلى العملاء وإشراكهم. تتمتع الشركة بحضور قوي على منصات مثل Twitter وFacebook وLinkedIn، حيث تشارك رؤى السوق والمحتوى التعليمي والعروض الترويجية. في عام 2024، ساهمت جهود التسويق الرقمي التي بذلتها شواب في تحقيق زيادة 15% في مقاييس مشاركة العميل، بما في ذلك حركة المرور على موقع الويب وتفاعلات وسائل التواصل الاجتماعي.
| متري | قيمة |
|---|---|
| متابعو وسائل التواصل الاجتماعي | أكثر من 2 مليون |
| حركة المرور على موقع الويب (شهريًا) | 10 مليون زيارة |
| زيادة المشاركة (2024) | 15% |
شركة تشارلز شواب (SCHW) – نموذج الأعمال: شرائح العملاء
مستثمرو التجزئة والتجار الموجهون ذاتيا
تخدم شركة Charles Schwab Corporation قاعدة واسعة من مستثمري التجزئة والتجار الموجهين ذاتيًا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شواب إجمالي 36.0 مليون حساب وساطة نشط، يعكس أ زيادة 4% على أساس سنوي. وذكرت الشركة أن العملاء فتحوا 972 ألف حساب وساطة جديد في الربع الثالث من عام 2024 وحده. متوسط التداولات اليومية (DATs) كان 5.7 مليون لكل من الربع الثالث والعام حتى الآن، وهو ما يمثل زيادات قدرها 9% و 5%على التوالي مقارنة بفترات العام السابق.
الأفراد ذوي الثروات العالية الذين يبحثون عن خدمات استشارية
تقدم شواب أيضًا خدماتها للأفراد ذوي الثروات العالية (HNWIs) من خلال خدماتها الاستشارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول التي تتلقى خدمات استشارية مستمرة 5.02 تريليون دولار، أ زيادة 26% من العام السابق. ولدت الشركة 1.5 مليار دولار في إدارة الأصول والرسوم الإدارية في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعا 21% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. ويدعم النمو في الخدمات الاستشارية الطلب القوي على التخطيط المالي وإدارة الاستثمار بين أصحاب الثروات.
المستثمرين المؤسسيين والشركات
يمثل المستثمرون المؤسسيون والشركات شريحة مهمة أخرى من عملاء شواب. لقد نجحت الشركة في دمج ما يقرب من 1.9 تريليون دولار في أصول العميل عبر أكثر من 17 مليون حساب عميل من استحواذ أميريتريد. وذكرت شواب أنه في الربع الثالث من عام 2024 90.8 مليار دولار في صافي أصول العملاء الجدد، والتي تضمنت مساهمات كبيرة من العملاء المؤسسيين. ويواصل هذا القطاع الاستفادة من منصة التداول القوية لشركة شواب والخدمات المالية الشاملة المصممة لتلبية الاحتياجات المؤسسية.
| شريحة العملاء | الحسابات النشطة | الحسابات الجديدة (الربع الثالث 2024) | الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | صافي الأصول الجديدة (الربع الثالث 2024) |
|---|---|---|---|---|
| مستثمرو التجزئة والتجار الموجهون ذاتيا | 36.0 مليون | 972,000 | لا يوجد | 90.8 مليار دولار |
| الأفراد ذوي الثروات العالية | لا يوجد | لا يوجد | 5.02 تريليون دولار | لا يوجد |
| المستثمرون المؤسسيون والشركات | لا يوجد | لا يوجد | 1.9 تريليون دولار (من أميريتريد) | 90.8 مليار دولار |
شركة تشارلز شواب (SCHW) – نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل للتكنولوجيا والمنصات
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية باستثناء الفوائد للربع الثالث من عام 2024 3.0 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 7٪ مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي النفقات 8.9 مليار دولار أمريكي، بانخفاض 3٪ عن العام السابق. . وكانت التكاليف المتعلقة بالتكنولوجيا عنصرا هاما في هذه النفقات، مدفوعة بالاستثمارات المستمرة في تعزيز البنية التحتية التكنولوجية لشركة شواب لدعم نمو الأعمال. على وجه التحديد، ارتفعت نفقات الاستهلاك والإطفاء المتعلقة بالتكنولوجيا بنسبة 17% على أساس سنوي إلى 231 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، وبنسبة 22% إلى 692 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى.
تعويض المستشارين الماليين والموظفين
بلغ إجمالي مصاريف التعويضات والمزايا للربع الثالث من عام 2024 1.522 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 14٪ مقارنة بـ 1.770 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت التعويضات والمزايا منذ بداية العام حتى تاريخه 4.510 مليار دولار أمريكي، بانخفاض 8٪ من 4.906 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024. العام السابق. ويعزى هذا التخفيض إلى انخفاض عدد الموظفين الناتج عن إعادة الهيكلة، على الرغم من زيادة تعويضات الحوافز التي ارتفعت بنسبة 28٪ في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالعام السابق.
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (مليون دولار) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | 1,522 | 1,770 | -14% |
| الخدمات المهنية | 256 | 275 | -7% |
| الإشغال والمعدات | 271 | 305 | -11% |
| الإعلان وتطوير السوق | 101 | 102 | -1% |
| الاتصالات | 147 | 151 | -3% |
| الاستهلاك والإطفاء | 231 | 198 | 17% |
| الرسوم التنظيمية والتقديرات | 88 | 114 | -23% |
| مصاريف أخرى | 259 | 173 | 50% |
| إجمالي المصاريف باستثناء الفوائد | 3,005 | 3,223 | -7% |
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
ظلت تكاليف التسويق واكتساب العملاء مستقرة نسبيًا، حيث سجلت نفقات الإعلان وتطوير السوق 101 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض طفيف بنسبة 1٪ من 102 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وخلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي هذه التكاليف 296 مليون دولار وهو ما يتوافق مع 293 مليون دولار لنفس الفترة من العام السابق. يسلط هذا الاتساق في نفقات التسويق الضوء على التزام شواب بالحفاظ على وجودها في مشهد الوساطة التنافسي مع إدارة التكاليف بفعالية.
شركة تشارلز شواب (SCHW) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
العمولات ورسوم التداول
بلغت إيرادات التداول لشركة Charles Schwab في الربع الثالث من عام 2024 797 مليون دولار أمريكي، مما يدل على زيادة بنسبة 4٪ مقارنة بـ 768 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ومع ذلك، تم الإبلاغ عن إيرادات التداول منذ بداية العام حتى الآن بقيمة 2.4 مليار دولار أمريكي، وهو رقم قياسي. انخفاض بنسبة 3% من 2.5 مليار دولار في العام السابق. توزيع إيرادات التداول هو كما يلي:
| مكون الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | منذ بداية العام وحتى تاريخه 2024 (بالملايين) | منذ بداية العام وحتى تاريخه 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| اللجان | $388 | $394 | $1,184 | $1,210 |
| إيرادات تدفق الطلب | $357 | $325 | $1,066 | $1,104 |
| المعاملات الرئيسية | $52 | $49 | $141 | $149 |
| إجمالي إيرادات التداول | $797 | $768 | $2,391 | $2,463 |
إدارة الأصول والرسوم الاستشارية
في عام 2024، وصلت رسوم إدارة الأصول والرسوم الإدارية لشركة تشارلز شواب إلى 1.5 مليار دولار في الربع الثالث، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 21٪ من 1.2 مليار دولار في نفس الربع من عام 2023. ومنذ بداية العام، بلغ إجمالي هذه الرسوم 4.2 مليار دولار، أي 20%. نسبة زيادة من 3.5 مليار دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى الزيادات في صناديق أسواق المال، ومكاسب سوق الأسهم، والتوسع في حلول الاستشارة. ويلخص الجدول التالي هذه الرسوم:
| الإطار الزمني | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | منذ بداية العام وحتى تاريخه 2024 (بالملايين) | منذ بداية العام وحتى تاريخه 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | $1,476 | $1,224 | $4,207 | $3,515 |
إيرادات الفوائد من العمليات المصرفية
ساهم دخل الفوائد من العمليات المصرفية بشكل كبير في تدفقات إيرادات شواب. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 2.2 مليار دولار، بانخفاض طفيف بنسبة 1٪ من 2.24 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. ومنذ بداية العام، بلغ صافي إيرادات الفوائد 6.6 مليار دولار، بانخفاض قدره 9٪. من 7.3 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض متوسط الأصول المدرة للفائدة وارتفاع أسعار الفائدة المدفوعة على مصادر التمويل. ويقدم الجدول التالي overview من صافي إيرادات الفوائد:
| الإطار الزمني | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | منذ بداية العام وحتى تاريخه 2024 (بالملايين) | منذ بداية العام وحتى تاريخه 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $2,222 | $2,237 | $6,613 | $7,297 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Charles Schwab Corporation (SCHW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Charles Schwab Corporation (SCHW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Charles Schwab Corporation (SCHW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.