شركة Silvergate Capital Corporation (SI): نموذج الأعمال التجارية

في عالم التمويل الديناميكي، فهم مخطط نموذج العمل التجاري تكشف شركة Silvergate Capital Corporation (SI) عن رؤى مهمة حول كيفية عمل هذه المؤسسة الرائدة في مجال العملات المشفرة. من خلال استكشافها الشراكات الرئيسيةوعروض القيمة وتدفقات الإيرادات، يمكننا أن ندرك كيف لا تتنقل Silvergate بين تعقيدات العملة الرقمية فحسب، بل تضع نفسها أيضًا كشركة رائدة في السوق. تعمق أكثر لكشف العناصر الإستراتيجية التي يقوم عليها نجاحها.

شركة Silvergate Capital Corporation (SI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

تبادلات العملة المشفرة

أنشأت شركة Silvergate Capital Corporation شراكات رئيسية مع العديد من بورصات العملات المشفرة الرئيسية. يتيح هذا التعاون إدارة فعالة للسيولة ويزيد من حجم المعاملات. تشمل بعض الشراكات البارزة ما يلي:

• Coinbase، والتي أبلغت عن حجم تداول يبلغ حوالي 1.09 تريليون دولار في عام 2021.
• Kraken، مع أكثر من 9 ملايين مستخدم وحجم تداول يومي يتجاوز 1 مليار دولار.
• Binance.US، تتعامل مع المليارات من المعاملات اليومية.

المستثمرون المؤسسيون

يعد التعامل مع المستثمرين المؤسسيين أمرًا بالغ الأهمية لتخصيص رأس مال Silvergate وإدارة المخاطر. تعاونت Silvergate مع الشركات التي تدير أصولًا مهمة، مثل:

• Pantera Capital، التي كان لديها ما يقرب من 4.5 مليار دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2021.
• Galaxy Digital، التي تمتلك حوالي 2.3 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة في نفس الفترة.
• شركة ويلسون سونسيني جودريتش آند روساتي، تقدم المشورة بشأن أنشطة سوق رأس المال المختلفة.

الهيئات التنظيمية

تولي Silvergate أهمية لعلاقاتها مع الهيئات التنظيمية لضمان الامتثال والاستقرار. تشمل الشراكات التنظيمية الرئيسية ما يلي:

• شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، والتي تتطلب الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML).
• مكتب مراقب العملة (OCC)، الذي يوفر الإشراف على العمليات المصرفية.
• هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC)، التي تحكم شركات الأوراق المالية التي تتعاون معها Silvergate.

مقدمو التكنولوجيا

يتم تعزيز الكفاءة التشغيلية لـ Silvergate بشكل كبير من خلال التحالفات مع العديد من موفري التكنولوجيا. تساعد هذه الشراكات في تبسيط العمليات وتعزيز الأمان ودعم المعاملات. تشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية ما يلي:

مزود التكنولوجيا	تقدم خدمة	سنة التأسيس
الجبهة الإسلامية للإنقاذ	معالجة الدفع والبرمجيات المالية	2014
التحليل التسلسلي	تحليلات Blockchain والامتثال	2014
سيمبيونت	تقنية العقود الذكية لتطبيقات blockchain	2015

تم تصميم هذه الشراكات لدعم نموذج الأعمال الأساسي لشركة Silvergate، وتسهيل الحلول المالية الفعالة في صناعة العملات المشفرة.

شركة Silvergate Capital Corporation (SI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

خدمات بنكية

توفر شركة Silvergate Capital Corporation مجموعة من الخدمات المصرفية المصممة بشكل أساسي لصناعة العملات الرقمية. اعتبارًا من عام 2022، كان لدى الشركة إجمالي أصول يبلغ تقريبًا 1.5 مليار دولار. تقدم المؤسسة المالية خدمات مثل:

• الخدمات المصرفية التجارية
• خدمات الإيداع
• إدارة النقود
• الإقراض العقاري

أبلغت Silvergate في تقريرها السنوي لعام 2022 عن إجمالي محفظة القروض بحوالي 700 مليون دولار.

تسهيل معاملات العملة المشفرة

تتيح Silvergate معاملات العملات المشفرة من خلال شبكتها الخاصة المعروفة باسم شبكة تبادل Silvergate (SEN). تسهل هذه المنصة التحويلات في الوقت الفعلي بين الحسابات، مما يدعم أكثر من ذلك 1,100 عميل في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة والمستثمرين المؤسسيين. قامت SEN بمعالجة معاملات تصل قيمتها إلى أكثر من 1.0 تريليون دولار في عام 2022.

بالإضافة إلى ذلك، تسمح شبكة SEN بالتبادل السلس للدولار الأمريكي للعملات المشفرة، مما يعزز السيولة لتداول الأصول الرقمية. اعتبارًا من منتصف عام 2023، انتهى 40% من إجمالي الودائع جاءت من عملاء العملة الرقمية.

إدارة المخاطر

تعتبر استراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Silvergate نظرًا لتعرضها لسوق العملات المشفرة المتقلب. في عام 2022، تحدثت Silvergate حولها 30 مليون دولار لتخفيف المخاطر والنفقات المتعلقة بالامتثال. يتضمن إطار إدارة المخاطر في الشركة ما يلي:

• تقييم مخاطر الائتمان
• ضوابط المخاطر التشغيلية
• تقييم مخاطر السوق
• مراقبة نشاط العملاء

في تقرير حديث، أشارت Silvergate إلى الحفاظ على نسبة رأس المال فئة 1 ل 13.5% في عام 2022، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى من المتطلبات التي حددتها الجهات التنظيمية.

التدقيق المطلوب

يعد الالتزام بالمعايير التنظيمية أمرًا محوريًا بالنسبة لعمليات Silvergate في الصناعة المالية. توظف الشركة فريق امتثال متخصص وقد استثمرت ما يقرب من 10 ملايين دولار سنويا لضمان الالتزام باللوائح. تم تصميم إطار عمل الامتثال الخاص بـ Silvergate لتلبية المتطلبات من:

• المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)
• شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)
• الهيئات التنظيمية المصرفية للدولة
• قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML).

اعتبارًا من عام 2023، نتج عن عمليات الامتثال الخاصة بشركة Silvergate عدم فرض أي عقوبات على الانتهاكات التنظيمية في السنوات الثلاث الماضية، مما يعكس التزامها القوي بالحفاظ على معايير التشغيل الأخلاقية.

المقاييس المالية الرئيسية	2021	2022	2023 (الربع الأول)
إجمالي الأصول	1.1 مليار دولار	1.5 مليار دولار	1.6 مليار دولار
إجمالي محفظة القروض	500 مليون دولار	700 مليون دولار	750 مليون دولار
حجم المعاملات عبر SEN	850 مليار دولار	1 تريليون دولار	250 مليار دولار
استثمار الامتثال	8 ملايين دولار	10 ملايين دولار	3 ملايين دولار

شركة Silvergate Capital Corporation (SI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

رأس المال المالي

اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Silvergate Capital Corporation عن إجمالي أصول قدرها 13.3 مليار دولار. كان لدى الشركة إجمالي الودائع 10.6 مليار دولار، وتسليط الضوء على أساس مالي كبير. في السنة المالية 2022، تم إنشاء Silvergate 249 مليون دولار في صافي الإيرادات.

الترخيص المصرفي

تمتلك شركة Silvergate Capital أ ميثاق البنك الوطني، التي منحها مكتب مراقب العملة (OCC). يسمح هذا الترخيص للمؤسسة بالعمل كبنك تجاري متكامل الخدمات، حيث يقدم خدمات مصرفية متنوعة مصممة خصيصًا لصناعة العملات المشفرة.

البنية التحتية للتكنولوجيا

وتفتخر الشركة ببنية تحتية تكنولوجية هامة، أبرزها منصة الدفع الخاصة بها والمعروفة باسم شبكة تبادل Silvergate (SEN). تتيح هذه الشبكة التحويلات في الوقت الفعلي بين العملاء والبورصات، مما يسهل عملية النقل 1 تريليون دولار في المعاملات منذ بدايتها. لا يزال SEN أكثر من ذلك 1,600 حسابات ويتصل بالعديد من بورصات الأصول الرقمية.

مكون البنية التحتية	وصف	البيانات ذات الصلة
معالجة الدفع	معاملات الأصول الرقمية في الوقت الحقيقي	تمت معالجة أكثر من 1 تريليون دولار
مركز البيانات	تأمين مرافق الخادم للعمليات	يقع في موقع مشترك مع شركاء التكنولوجيا الرائدين
حسابات العملاء	مجموعة متنوعة من عملاء الخدمات المصرفية التجارية	أكثر من 1600 حساب عبر SEN

القوى العاملة الماهرة

توظف Silvergate قوة عاملة ذات مهارات عالية تبلغ تقريبًا 200 محترف، والعديد منهم يمتلكون خبرة عميقة في قطاعات الخدمات المصرفية والعملات المشفرة. تضم القوى العاملة في الشركة فريقًا من مسؤولي الامتثال المتفانين والمحللين الماليين، وهو أمر ضروري للتنقل في المشهد التنظيمي المعقد المرتبط بالخدمات المصرفية للعملات المشفرة.

شركة Silvergate Capital Corporation (SI) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

الخدمات المصرفية الآمنة للتشفير

توفر شركة Silvergate Capital Corporation خدمات مصرفية آمنة مصممة خصيصًا لصناعة العملات المشفرة. اعتبارًا من يونيو 2021، انتهى بنك Silvergate 1,300 العملاء في النظام البيئي للعملة الرقمية. يقدم البنك مجموعة من الخدمات بما في ذلك الودائع وإدارة النقد وحلول الدفع التي تستهدف شركات العملات المشفرة، مما يساعد على خلق الثقة بين العملاء الذين يحتاجون إلى الأمان لأصولهم.

معالجة سريعة للمعاملات

تُعد سرعة المعاملات عاملاً حاسمًا في قطاع العملات المشفرة، وتلبي Silvergate هذه المتطلبات. تتيح شبكة Silvergate Exchange (SEN) التابعة للبنك للعملاء تحويل الدولارات الأمريكية بين الحسابات في الوقت الفعلي. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2022، تمت معالجة SEN 50 مليار دولار في التحويلات، مما يدل على كفاءة المنصة وأهميتها في تسهيل المعاملات السريعة.

الامتثال التنظيمي العالي

تعمل Silvergate Capital في صناعة شديدة التنظيم، وتعطي الأولوية للامتثال. أنشأ البنك إطارًا قويًا للامتثال للالتزام باللوائح المتطورة المحيطة بالعملات المشفرة. اعتبارًا من أحدث تقرير سنوي لهم، قامت Silvergate بذلك 100% الامتثال لمتطلبات قانون السرية المصرفية (BSA) والحفاظ على عمليات تدقيق منتظمة من قبل شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN).

حلول مالية مخصصة

تقدم Silvergate Capital حلولاً مالية مخصصة لتلبية الاحتياجات المحددة لعملائها في مجال العملات المشفرة. يوفر البنك خيارات إقراض متنوعة وأدوات لإدارة النقد مصممة للشركات الناشئة والشركات الأكثر رسوخًا في مجال العملات المشفرة. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغت عمليات إنشاء القروض في قطاع العملات الرقمية 410 مليون دولار.

موقع ذو قيمة	وصف	مقاييس رئيسية
خدمات مصرفية آمنة	الخدمات المصرفية مصممة خصيصًا لشركات العملات المشفرة	أكثر من 1,300 عميل
معالجة سريعة للمعاملات	التحويلات بالدولار الأمريكي في الوقت الحقيقي عبر SEN	تمت معالجة أكثر من 50 مليار دولار
الامتثال التنظيمي العالي	الالتزام بمتطلبات BSA وFinCEN	الامتثال بنسبة 100%
حلول مالية مخصصة	الإقراض المخصص وإدارة النقد	410 ملايين دولار في شكل قروض

شركة Silvergate Capital Corporation (SI) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء

إدارة حسابات مخصصة

تؤكد شركة Silvergate Capital Corporation إدارة حساب مخصصة لعملائها من المؤسسات. يتم تعيين مدير حساب مخصص لكل عميل، مما يضمن تجربة شخصية وفهمًا متعمقًا لاحتياجات العميل. يخدم البنك أكثر من 1600 عميل اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة وشركات التكنولوجيا المالية وغيرها من شركات العملات الرقمية.

خدمات دعم العملاء

توفر الشركة خدمات دعم العملاء الشاملة لمساعدة العملاء. تقدم Silvergate قنوات متعددة للدعم، بما في ذلك:

• دعم العملاء 24/7: متاح لمعالجة القضايا العاجلة.
• الدعم عبر البريد الإلكتروني والهاتف: للاستفسارات العامة واستكشاف الأخطاء وإصلاحها.
• خط مساعدة مخصص للاستفسارات المتعلقة بالحساب: ضمان المساعدة في الوقت المناسب.

اعتبارًا من عام 2023، أعلن البنك عن معدل رضا العملاء تقريبًا 92%مما يعكس فعالية خدمات الدعم التي يقدمها.

تحديثات منتظمة والرؤى

تعد التحديثات والتواصل المنتظم من المكونات الأساسية لاستراتيجية علاقات عملاء Silvergate. هذا يتضمن:

• النشرات الشهرية: تقديم رؤى حول اتجاهات السوق والخدمات المصرفية.
• ندوات الويب الخاصة بالعميل: تقديم جلسات تعليمية حول لوائح العملة المشفرة وديناميكيات السوق.
• التقارير المالية الشخصية: تلخيص أداء الحساب والإحصائيات ذات الصلة.

في السنة المالية 2022، استضافت Silvergate أكثر من 15 ندوة عبر الإنترنت حضره أكثر من 1000 عميل، مما يساعد على تعزيز علاقة أوثق مع قاعدة عملائهم.

قنوات الاتصال الآمنة

تعطي Silvergate الأولوية للأمن في اتصالاتها مع العملاء. يضم البنك العديد من قنوات الاتصال الآمنة، مثل:

• رسائل البريد الإلكتروني المشفرة: للحصول على معلومات الحساب الحساسة.
• بوابة العميل الآمنة: تمكين العملاء من إدارة حساباتهم بشكل آمن عبر الإنترنت.
• توثيق ذو عاملين: ضمان طبقة إضافية من الأمان أثناء تسجيلات الدخول.

في إطار التدابير الرامية إلى تعزيز الأمن، ذكرت شركة Silvergate أن الاستثمار انتهى 5 ملايين دولار في البنية التحتية للأمن السيبراني في عام 2022 وحده، مما يؤكد التزامها بالحفاظ على قنوات اتصال آمنة مع عملائها.

مكون العلاقة مع العملاء	وصف	مقاييس رئيسية
إدارة حسابات مخصصة	خدمة شخصية لكل عميل، مما يعزز رضا العملاء.	تمت خدمة أكثر من 1,600 عميل
خدمات دعم العملاء	يتوفر الدعم على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع من خلال قنوات مختلفة.	نسبة الرضا 92%
تحديثات منتظمة والرؤى	التواصل المستمر من خلال النشرات الإخبارية والندوات عبر الإنترنت وتقارير الأداء.	تمت استضافة 15 ندوة عبر الإنترنت، وأكثر من 1000 مشارك
قنوات الاتصال الآمنة	الاستفادة من الاتصالات المشفرة والبوابات الآمنة.	استثمار بقيمة 5 ملايين دولار في الأمن السيبراني (2022)

شركة Silvergate Capital Corporation (SI) – نموذج الأعمال: القنوات

منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

تقدم شركة Silvergate Capital Corporation منصة مصرفية قوية عبر الإنترنت توفر للعملاء مجموعة من الخدمات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات صناعة العملات المشفرة. اعتبارًا من ديسمبر 2022، أفادت الشركة تقريبًا 1.3 مليار دولار في إجمالي الودائع من خلال منصتها عبر الإنترنت. تدعم المنصة وظائف مختلفة مثل المدفوعات في الوقت الفعلي وإدارة الحسابات وخدمات القروض.

تطبيق الهاتف المحمول

ال تطبيق Silvergate للهاتف المحمول تم تصميمه لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط العمليات المصرفية للمستخدمين أثناء التنقل. وفقًا لبيانات المستخدم الأخيرة، تم تنزيل التطبيق مرة أخرى 50,000 مرة على متجري Apple App Store وGoogle Play Store مجتمعين، بمتوسط ​​تقييم 4.6 نجوم. تشمل الميزات الرئيسية ما يلي:

• مراقبة رصيد الحساب
• الوصول إلى سجل المعاملات
• قدرات الإيداع
• تكامل دعم العملاء

ميزة	تفاصيل
متوسط ​​تقييم	4.6 نجوم
إجمالي التنزيلات	50,000+
خدمات الدعم المتاحة	دعم العملاء على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع
المستخدمون النشطون شهريًا	ما يقرب من 15000

فريق المبيعات المباشرة

يتكون فريق المبيعات المباشرة في Silvergate Capital من محترفين مصرفيين ذوي خبرة يتفاعلون بنشاط مع العملاء المحتملين والحاليين للترويج لخدمات البنك، لا سيما في قطاع العملات المشفرة. اعتبارًا من عام 2023، يتكون فريق المبيعات من 35 عضوا. يركز الفريق على:

• اكتساب العميل
• إدارة العلاقات
• التعليم على المنتجات المصرفية

في الربع الثالث من عام 2023، قام فريق المبيعات بتسهيل الأمر 500 مليون دولار في ودائع العملاء الجدد.

الشراكات مع منصات التشفير

عقدت Silvergate شراكة استراتيجية مع العديد من بورصات العملات المشفرة والمنصات المالية لتعزيز عروض خدماتها. اعتبارًا من أكتوبر 2023، أنشأت Silvergate شراكات مع أكثر من 800 شركات العملات المشفرة. وقد بلغ إجمالي حجم المعاملات التي تمت معالجتها من خلال هذه الشراكات تقريبًا 240 مليار دولار في عام 2022. وتشمل الشراكات الرئيسية ما يلي:

• كوين بيس
• وحش بحري أسطوري
• بينانس الولايات المتحدة

شراكة	حجم المعاملات (2022)
كوين بيس	150 مليار دولار
وحش بحري أسطوري	40 مليار دولار
بينانس الولايات المتحدة	50 مليار دولار

شركة Silvergate Capital Corporation (SI) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

تبادل العملات المشفرة

تخدم Silvergate Capital في المقام الأول عمليات تبادل العملات المشفرة، والتي تتطلب خدمات مصرفية قوية لتسهيل العمليات. اعتبارًا من عام 2022، أقامت Silvergate علاقات مع أكثر من 1,600 شركات الأصول الرقمية، بما في ذلك البورصات البارزة مثل Binance وKraken.

اسم التبادل	حجم المعاملات الشهرية (بالدولار الأمريكي)	الحصة السوقية (٪)
بينانس	1,209,857,383	17.03
وحش بحري أسطوري	788,234,679	10.06
كوين بيس	545,672,458	8.10

المستثمرين المؤسسيين

يمثل المستثمرون المؤسسيون شريحة مهمة من عملاء Silvergate. تبحث هذه الكيانات عن شركاء مصرفيين آمنين وموثوقين للاستثمار في العملات المشفرة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغت الحسابات المؤسسية حوالي 57% من إجمالي ودائع Silvergate.

نوع المؤسسة	حجم الاستثمار النموذجي (بالدولار الأمريكي)	النسبة من إجمالي الودائع (%)
صناديق التقاعد	10,000,000	15
صناديق التحوط	25,000,000	30
مكاتب العائلة	5,000,000	12

شركات التكنولوجيا المالية

تمثل شركات التكنولوجيا المالية قطاعًا مهمًا آخر، حيث تستفيد من الخدمات المصرفية التي تقدمها Silvergate لتطوير ونشر حلولها المالية المبتكرة. في عام 2022، أبلغت شركة Silvergate عن انتهاء خدمتها 300 شركات التكنولوجيا المالية، بمتوسط ​​حجم قرض للعملاء يبلغ حوالي 3 مليون دولار أمريكي.

اسم شركة التكنولوجيا المالية	سنة التأسيس	جولة التمويل الأخيرة (بالدولار الأمريكي)
شريط	2010	600,000,000
سكوير (الآن Block, Inc.)	2009	500,000,000
روبنهود	2013	1,200,000,000

الأفراد ذوي الثروات العالية

يعد الأفراد من ذوي الثروات العالية (HNWIs) شريحة سكانية رئيسية بالنسبة لـ Silvergate، وخاصة أولئك الذين يسعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية من خلال استثمارات العملة المشفرة. وفقا لتقرير الثروة العالمية 2023، هناك تقديرات 22 مليون الأثرياء على مستوى العالم، يمتلكون ثروة مجتمعة تبلغ حوالي 93 تريليون دولار.

منطقة	الأثرياء (الملايين)	إجمالي الثروة (تريليونات الدولارات الأمريكية)
أمريكا الشمالية	6.5	29.4
أوروبا	5.7	24.8
آسيا والمحيط الهادئ	9.5	38.8

شركة Silvergate Capital Corporation (SI) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

مصاريف التشغيل

تتكبد شركة Silvergate Capital Corporation نفقات تشغيلية كبيرة كجزء من نموذج أعمالها. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Silvergate عن إجمالي نفقات تشغيل قدرها 41.18 مليون دولار أمريكي.

تكاليف تطوير التكنولوجيا

يعد الاستثمار في التكنولوجيا أمرًا بالغ الأهمية لعمليات Silvergate، وخاصة في تقديم الخدمات المصرفية للعملات المشفرة. في عام 2022، خصصت Silvergate ما يقرب من 5 ملايين دولار لتطوير التكنولوجيا، مع التركيز على تعزيز منصات الدفع الرقمية الخاصة بها.

الامتثال والتكاليف القانونية

يعد الامتثال للمعايير التنظيمية أمرًا بالغ الأهمية في الصناعة المالية. في عام 2022، بلغت تكاليف الامتثال والتكاليف القانونية لشركة Silvergate 3.3 مليون دولار. وشمل ذلك النفقات المتعلقة بتدابير مكافحة غسل الأموال (AML) والتعديلات للالتزام باللوائح المالية المتطورة.

مصاريف التسويق والمبيعات

تعد جهود التسويق والمبيعات أمرًا حيويًا لجذب العملاء والاحتفاظ بهم، خاصة في سوق العملات المشفرة المزدهر. في عام 2022، بلغت نفقات التسويق والمبيعات لشركة Silvergate حوالي 2.5 مليون دولار. يعكس هذا الإنفاق التزام الشركة بتطوير العلامة التجارية والتواصل مع العملاء في بيئة تنافسية.

فئة التكلفة	المبلغ (بالدولار الأمريكي)
مصاريف التشغيل	41.18 مليون دولار
تكاليف تطوير التكنولوجيا	5 ملايين دولار
الامتثال والتكاليف القانونية	3.3 مليون دولار
مصاريف التسويق والمبيعات	2.5 مليون دولار

شركة Silvergate Capital Corporation (SI) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

رسوم التحويل

تمثل رسوم المعاملات مصدرًا هامًا للإيرادات لشركة Silvergate Capital Corporation، لا سيما من خلال خدمات الدفع الخاصة بها. في عام 2022، ذكرت سيلفرجيت تقريبًا 14 مليون دولار في رسوم المعاملات الناتجة عن معالجة المدفوعات داخل شبكة تبادل Silvergate (SEN) الخاصة بها. تخدم هذه الشبكة العملاء المؤسسيين وبورصات العملات المشفرة، مما يسهل المعاملات السلسة.

إيرادات الفوائد

يمثل دخل الفوائد جزءًا كبيرًا من إجمالي إيرادات Silvergate. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ دخل الفوائد للبنك 23 مليون دولار، المستمدة بشكل أساسي من القروض المقدمة للعملاء، بما في ذلك الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة. وكان متوسط ​​سعر الفائدة على هذه القروض موجودًا 6.5% .

رسوم الخدمة

تشمل رسوم الخدمة مجموعة متنوعة من رسوم الخدمات المصرفية المقدمة للعملاء. في عام 2022، تم إنشاء Silvergate حولها 8 ملايين دولار في رسوم الخدمة، والتي تشمل رسوم صيانة الحساب ورسوم الخدمات المتخصصة التي تلبي احتياجات شركات العملات المشفرة.

عمولات التداول

تعد عمولات التداول جانبًا مهمًا آخر من نموذج إيرادات Silvergate، خاصة من دورها في تسهيل التداول للعملاء. في عام 2022، بلغت عمولات التداول حوالي 5 ملايين دولار، الناتجة عن تنفيذ الصفقات للمستثمرين المؤسسيين باستخدام شبكة تبادل Silvergate.

تدفق الإيرادات	إيرادات 2022 (مليون دولار)	إيرادات الربع الثاني من عام 2023 (مليون دولار)	ملحوظات
رسوم التحويل	14	لا يوجد	في المقام الأول من SEN
إيرادات الفوائد	لا يوجد	23	أساسا من القروض للعملاء
رسوم الخدمة	8	لا يوجد	يشمل صيانة الحساب
عمولات التداول	5	لا يوجد	من خدمات التداول المؤسسية