SmartFinancial, Inc. (SMBK): نموذج الأعمال التجارية
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
في المشهد المالي سريع التطور اليوم، يعد فهم تعقيدات الإطار الاستراتيجي للشركة أمرًا ضروريًا. تستفيد شركة SmartFinancial, Inc. (SMBK) من قوة قماش نموذج الأعمال الذي يسلط الضوء على فريدة من نوعها مقترحات القيمة والمكونات الرئيسية. من
- الشراكات الاستراتيجية
- تحليلات متقدمة
- خدمة عملاء مخصصة
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
تحالفات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية
أنشأت شركة SmartFinancial, Inc. (SMBK) العديد من التحالفات الإستراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز عروض خدماتها. وفي عام 2022، دخلت الشركة في شراكة مع منقوشة، وهي شركة رائدة في مجال توفير التكنولوجيا المالية، لتمكين الوصول السلس إلى الحسابات المالية لمستخدميها. تسمح هذه الشراكة لـSMBK بدمج حلول التكنولوجيا المالية المتقدمة في منصتها، مما يحسن تجربة العملاء ومشاركتهم.
خلال عام 2023، قامت SmartFinancial بتوسيع تعاونها مع مختلف الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في جميع أنحاء البلاد، مع التركيز على الحلول التي تعزز قدرات الإقراض ومقاييس تقييم المخاطر. وقد ساهمت مثل هذه الشراكات في مجال التكنولوجيا المالية في زيادة تقديرية في الكفاءة التشغيلية بحوالي 20%.
| شراكة | غاية | سنة التأسيس | التأثير على العمليات |
|---|---|---|---|
| منقوشة | تكامل الحساب | 2022 | زيادة الكفاءة التشغيلية بنسبة 20% |
| الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية | الإقراض وتقييم المخاطر | 2023 | تحسين عروض الخدمة |
الشراكة مع المستشارين الماليين
تتعاون شركة SmartFinancial, Inc. مع المستشارين الماليين لتعزيز خدمة العملاء وتقديم مشورة الخبراء لمستخدميها. تركز هذه الشراكات على تقديم التخطيط المالي الشخصي والخدمات الاستشارية التي تتماشى مع مهمة الشركة المتمثلة في توفير التوجيه المالي الذي يسهل الوصول إليه.
اعتبارًا من أحدث البيانات من عام 2023، تقريبًا 300 مستشار مالي تم شراكتنا مع SmartFinancial، مما أدى إلى نمو ملحوظ في معدلات رضا العملاء 15%. تمكن هذه الشراكات الشركة من الوصول إلى مجموعة متنوعة من العملاء ومعالجة الاحتياجات المالية المختلفة بشكل فعال.
| نوع الشراكة الاستشارية | عدد المستشارين | سنة التأسيس | زيادة رضا العملاء |
|---|---|---|---|
| المستشارين المستقلين | 300 | 2023 | 15% |
| التعاون الثابت | 150 | 2023 | 20% |
التعاون مع مقدمي التكنولوجيا
دخلت شركة SmartFinancial, Inc. في تعاونات مع كبار مزودي التكنولوجيا لتعزيز قدراتها التكنولوجية وتحسين العمليات التشغيلية. التعاون مع شركات مثل خدمات الويب من أمازون (AWS) و مايكروسوفت أزور لقد عززنا بشكل كبير قدرات معالجة البيانات لدى SmartFinancial، مما يوفر حلولاً سحابية قابلة للتطوير.
اعتبارًا من عام 2023، أدت هذه الشراكات إلى تقليل أوقات استرجاع البيانات تقريبًا 30%، وبالتالي تحسين كفاءة الخدمة بشكل عام.
| مزود التكنولوجيا | نوع التعاون | بدأت السنة | التأثير على الخدمة |
|---|---|---|---|
| خدمات الويب من أمازون (AWS) | البنية التحتية السحابية | 2021 | استرجاع البيانات بشكل أسرع بنسبة 30% |
| مايكروسوفت أزور | تحليلات البيانات | 2022 | معالجة محسنة للبيانات |
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تطوير المنتجات المالية
يتضمن تطوير المنتجات المالية لشركة SmartFinancial, Inc. إنشاء مجموعة من عروض الخدمات المصرفية والمالية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء. في عام 2022، ذكرت SmartFinancial تقريبًا 155 مليون دولار في إجمالي الأصول. التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية حلول تلبي احتياجات كل من العملاء الأفراد والتجاريين. تشمل المبادرات الرئيسية ما يلي:
- تطوير منتجات القروض المبتكرة، بما في ذلك القروض الشخصية والتجارية.
- تعزيز منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت لتحسين مشاركة العملاء.
- إقامة شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية لعروض المنتجات.
تحليل بيانات العملاء
تستفيد SmartFinancial من تحليل بيانات العملاء لفهم قاعدة عملائها بشكل أفضل وتحسين تقديم الخدمات. وفي عام 2021، انتهت الشركة 40,000 العملاء النشطين، مما يسمح بجمع بيانات ورؤى مهمة. تشمل أنشطة البيانات ما يلي:
- استخدام أدوات التحليل لمراقبة سلوك المستخدم وتفضيلاته.
- تنفيذ النمذجة التنبؤية للتنبؤ باحتياجات العملاء واتجاهاتهم.
- تعزيز تجزئة العملاء للحملات التسويقية المستهدفة.
لقد كان الاستثمار في تقنيات تحليل البيانات أمرًا ضروريًا، حيث أنفقت الشركة ما يقدر 1 مليون دولار سنوياً على أدوات التحليل، مما يساهم في تحسين استراتيجيات التسويق وتحسين رضا العملاء.
الامتثال التنظيمي
تركز SmartFinancial بشكل كبير على الامتثال التنظيمي للتخفيف من المخاطر والحفاظ على ثقة العملاء. يخضع البنك للوائح التي وضعها الاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقب العملة (OCC). تشمل أنشطة الامتثال الرئيسية ما يلي:
- عمليات التدقيق المنتظمة وتقييمات الامتثال للالتزام باللوائح المصرفية.
- برامج تدريبية للموظفين للبقاء على اطلاع على التغييرات التنظيمية.
- الاستثمار في تقنيات الامتثال، يقدر بنحو $500,000 سنويا.
في السنة المالية 2022، خصصت SmartFinancial 10% من ميزانيتها التشغيلية للأنشطة المتعلقة بالامتثال، والتأكد من أنها تلبي المعايير الصارمة المطلوبة في الصناعة المالية.
| النشاط الرئيسي | وصف | التأثير المالي |
|---|---|---|
| تطوير المنتجات المالية | خلق المنتجات المصرفية وتعزيز التكنولوجيا | 155 مليون دولار إجمالي الأصول |
| تحليل بيانات العملاء | استخدام التحليلات لتحسين مشاركة العملاء | إنفاق مليون دولار سنويًا على التحليلات |
| الامتثال التنظيمي | الالتزام باللوائح والإرشادات المصرفية | 10% من الميزانية التشغيلية على الامتثال |
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - نموذج الأعمال: الموارد الأساسية
برامج التحليلات المتقدمة
تستخدم شركة SmartFinancial, Inc. برامج تحليلية متقدمة لتعزيز عمليات صنع القرار وتحسين خدمة العملاء. وقد وصل الاستثمار السنوي في البنية التحتية التحليلية الخاصة بهم إلى ما يقرب من 1.2 مليون دولارمما يسمح لهم بتحليل مجموعات البيانات الكبيرة بشكل فعال. يدعم هذا الاستثمار إنشاء نماذج تنبؤية تحدد الاتجاهات في تفضيلات العملاء وإدارة المخاطر.
محللين ماليين ماهرين
يعتمد جوهر عمليات SmartFinancial على فريق من المحللين الماليين المهرة. حاليا، توظف الشركة حوالي 200 محلل مالي، يساهم كل منها في جوانب مختلفة مثل أبحاث السوق وتحليل الاستثمار وتقييم المخاطر. متوسط راتب المحلل المالي في SmartFinancial هو تقريبًا $85,000، مما يؤدي إلى إجمالي نفقات الموظفين حولها 17 مليون دولار سنويا لهذا القطاع وحده.
بنية تحتية قوية لتكنولوجيا المعلومات
قامت SmartFinancial بتطوير بنية تحتية قوية لتكنولوجيا المعلومات لدعم عملياتها، والتي تشمل حلول التخزين السحابي وتدابير الأمن السيبراني. ومن المتوقع أن يبلغ الإنفاق المقدر على البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات حوالي 3 ملايين دولار كل سنة. تعتبر هذه البنية التحتية ضرورية لضمان سلامة البيانات وأمنها، وهي حيوية للحفاظ على الثقة مع العملاء. يوضح الجدول التالي تفاصيل المكونات الرئيسية للبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات الخاصة بهم:
| عنصر | التكلفة السنوية ($) | غاية |
|---|---|---|
| الخدمات السحابية | 1,000,000 | تخزين البيانات ومعالجتها |
| الأمن السيبراني | 1,500,000 | حماية المعلومات الحساسة |
| ترخيص البرمجيات | 500,000 | تطبيقات البرمجيات التشغيلية |
| صيانة الأجهزة | 1,000,000 | الحفاظ على أداء الخادم والشبكة |
يوضح هذا النهج متعدد الأوجه للموارد الرئيسية التزام شركة SmartFinancial, Inc. بالاستفادة من التكنولوجيا ورأس المال البشري لتعزيز النمو والحفاظ على المزايا التنافسية في القطاع المالي.
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
التخطيط المالي الشخصي
تركز شركة SmartFinancial, Inc. (SMBK) على حلول مالية مخصصة لعملائها، حيث تقدم خدمات التخطيط المالي الشخصية التي تستهدف الأهداف المالية الفردية. وفقا للبيانات الأخيرة، حولها 70% من المستهلكين التعبير عن تفضيل الخدمات المالية الشخصية على الخدمات العامة، وتسليط الضوء على الطلب على الحلول المخصصة.
| نوع الخدمة | متوسط التكلفة | معدل رضا العملاء | عدد العملاء الذين تمت خدمتهم |
|---|---|---|---|
| خطط مالية شخصية | $250 - $1,000 | 85% | 5,000+ |
| التخطيط للتقاعد | $300 - $1,200 | 90% | 3,500+ |
| استشارات الاستثمار | $500 - $2,500 | 88% | 2,000+ |
استراتيجيات الاستثمار المتقدمة
الروافع المالية الذكية رؤى تعتمد على البيانات لتقديم استراتيجيات الاستثمار المتقدمة. تهدف هذه الاستراتيجيات إلى تحسين العائدات مع إدارة المخاطر بشكل فعال. اعتبارًا من عام 2023، سجلت SMBK متوسط عائد سنوي قدره 10% للمحافظ المدارة، والتي تفوقت على متوسط الصناعة البالغ 7.5%.
| استراتيجية الاستثمار | متوسط العائد | الحد الأدنى للاستثمار | مستوى المخاطر |
|---|---|---|---|
| محافظ الأسهم | 10% | $5,000 | عالي |
| محافظ السندات | 5% | $10,000 | واسطة |
| محافظ متنوعة | 8% | $15,000 | قليل |
رسوم أقل من خلال الخدمات الآلية
يستخدم SmartFinancial الخدمات الآلية ل تقليل التكاليف التشغيلية ومن ثم تمرير هذه المدخرات إلى العملاء من خلال رسوم أقل. أظهرت الخدمات الآلية انخفاضًا في الرسوم الاستشارية بنحو 30% إلى 50% مقارنة بالخدمات الاستشارية التقليدية.
| نوع الخدمة | هيكل الرسوم التقليدية | هيكل الرسوم الآلي | نسبة تخفيض الرسوم |
|---|---|---|---|
| إدارة الاستثمار | 1.5% الأصول المُدارة | 0.75% الأصول المُدارة | 50% |
| التخطيط المالي | 300 دولار/ساعة | 150 دولارًا للساعة | 50% |
| خدمات التقاعد | 1% الأصول المُدارة | 0.5% الأصول المُدارة | 50% |
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - نموذج الأعمال: العلاقات مع العملاء
مستشارين ماليين متخصصين
توفر شركة SmartFinancial مستشارين ماليين متخصصين لعملائها، مما يضمن خدمة شخصية تلبي الاحتياجات المالية الفردية. اعتبارًا من أحدث تقرير، لدى الشركة ما يقرب من 150 مستشارًا ماليًا للموظفين، يخدمون أكثر من 10000 عميل.
دعم العملاء 24/7
لتعزيز مشاركة العملاء ورضاهم، تقدم SmartFinancial دعم العملاء 24/7. يتعامل نظام الدعم مع متوسط 5000 استفسار أسبوعيًا، مع متوسط وقت استجابة أقل من 3 دقائق. إنهم يستخدمون مزيجًا من الدردشة المباشرة والدعم عبر الهاتف واتصالات البريد الإلكتروني.
| قناة الدعم | الاستفسارات الأسبوعية | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| الدعم عبر الهاتف | 2,000 | 2 دقيقة |
| الدردشة الحية | 2,500 | 3 دقائق |
| دعم البريد الإلكتروني | 500 | 5 دقائق |
فحوصات منتظمة للصحة المالية
تقدم SmartFinancial فحوصات منتظمة للصحة المالية لعملائها، والمساهمة في علاقات طويلة الأمد والإدارة المالية الاستباقية. يتم تشجيع كل عميل على المشاركة في المراجعات نصف السنوية. وفي العام الماضي، تم إجراء ما يقرب من 7500 فحص طبي، مما أدى إلى زيادة بنسبة 20% في درجات رضا العملاء.
| نوع الفحص | تكرار | مشاركة العملاء (%) |
|---|---|---|
| الفحص الأولي | السنة الأولى | 95% |
| الفحوصات اللاحقة | نصف سنوية | 75% |
| المراجعة السنوية | سنوي | 80% |
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - نموذج الأعمال: القنوات
منصة على الانترنت
تدير SmartFinancial منصة قوية عبر الإنترنت تعمل كقناة أساسية لمشاركة العملاء والمبيعات. تسهل المنصة مقارنة وشراء منتجات التأمين المختلفة. بالنسبة للربع الثاني من عام 2023، سجلت المنصة زيادة في عدد المستخدمين بمقدار 25%، مع ما يقرب من 1.5 مليون زوار فريدون شهريا. تساهم المنصة عبر الإنترنت بشكل كبير في استراتيجية SmartFinancial لاكتساب العملاء، حيث تعرض متوسط قيمة الطلب المقدرة بـ $300 لكل معاملة.
| سنة | الزوار الفريدون (مليون) | معدل التحويل (%) | متوسط قيمة الطلب ($) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 1.2 | 3.8 | 250 |
| 2022 | 1.4 | 4.0 | 280 |
| 2023 | 1.5 | 4.5 | 300 |
تطبيق الجوال
ويكمل تطبيق SmartFinancial للهواتف المحمولة تواجدها عبر الإنترنت، مما يسمح للعملاء بالوصول إلى الخدمات عبر الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية. وفي عام 2023، تجاوزت تنزيلات التطبيق 750,000، مع معدل الاحتفاظ بالمستخدمين 80% بعد ستة أشهر من التنزيل. يدمج التطبيق ميزات مثل مقارنات الأسعار، وإدارة السياسات، ودعم العملاء، بهدف توفير تجربة مستخدم سلسة.
| ربع | التنزيلات | معدل الاحتفاظ بالمستخدم (%) | عمليات الشراء داخل التطبيق ($) |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2023 | 200,000 | 78 | 50,000 |
| الربع الثاني 2023 | 250,000 | 80 | 70,000 |
| الربع الثالث 2023 (المتوقع) | 300,000 | 82 | 100,000 |
قوة البيع المباشر
توظف SmartFinancial قوة مبيعات مباشرة تلعب دورًا حاسمًا في الوصول إلى العملاء المحتملين وإتمام المبيعات. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، قامت الشركة 150 وكلاء المبيعات العاملين في مختلف المناطق. هذا الفريق مسؤول عن القيادة تقريبًا 40% من إجمالي الإيرادات، مع متوسط كل وكيل $500,000 في إنتاج المبيعات سنويا.
| سنة | عدد وكلاء المبيعات | الإيرادات من المبيعات المباشرة (مليون دولار) | متوسط المبيعات لكل وكيل ($) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 100 | 40 | 400,000 |
| 2022 | 125 | 60 | 480,000 |
| 2023 | 150 | 75 | 500,000 |
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون الأفراد
يمثل المستثمرون الأفراد قطاعًا حيويًا لشركة SmartFinancial, Inc. (SMBK). وتهدف الشركة إلى تلبية احتياجات مجموعة متنوعة من المستثمرين الأفراد، ولكل منهم أهداف مالية واستراتيجيات استثمارية فريدة. وفقًا لاستطلاع أجراه *معهد شركات الاستثمار*، اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 53% من الأسر الأمريكية صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة، مما يسلط الضوء على أهمية شريحة العملاء هذه.
توفر SmartFinancial خيارات استثمارية متنوعة، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة، لتلبية التطلعات المالية للمستثمرين الأفراد. اعتبارًا من عام 2023، أصبح متوسط المساهمة السنوية في حسابات التقاعد الفردية (IRAs) موجودًا $6,000. وتتميز هذه الشريحة بما يلي:
- أهداف مالية متنوعة- التقاعد، الادخار، تراكم الثروة.
- تجربة الاستثمار- تتراوح من المبتدئين إلى المستثمرين المتمرسين.
- تحمل المخاطر- منخفضة ومتوسطة وعالية بناءً على التفضيلات الفردية.
الشركات الصغيرة والمتوسطة
تشكل الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMBs) شريحة عملاء مهمة أخرى لشركة SmartFinancial. اعتبارًا من عام 2023، هناك تقريبًا 30.7 مليون مشروع صغير في الولايات المتحدة، والمساهمة حولها 43.5% من الناتج المحلي الإجمالي للولايات المتحدة. يبحث هذا القطاع غالبًا عن حلول مالية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاته الفريدة.
ومن العوامل التي تميز هذا القطاع ما يلي:
- نطاق الإيرادات- عادة بين 1 مليون دولار و 50 مليون دولار.
- الحاجة إلى المشورة المالية- خاصة فيما يتعلق بإدارة التدفق النقدي واستراتيجيات الاستثمار وخيارات الائتمان.
- الميل التكنولوجي- تتبنى الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل متزايد الحلول المصرفية الرقمية.
إن الطلب على المنتجات المالية المخصصة واضح، حيث وجد استطلاع أجرته شركة American Express* ذلك الأمر 69% من أصحاب الأعمال الصغيرة يعتقدون أن أعمالهم لديها متطلبات مالية فريدة مقارنة بالشركات الكبرى.
| حجم الأعمال | العدد المقدر | نطاق الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | ~ 28 مليون | 1 مليون دولار - 10 ملايين دولار |
| الشركات المتوسطة الحجم | ~ 2.7 مليون | 10 ملايين دولار - 50 مليون دولار |
الأفراد ذوي الثروات العالية
يتم تعريف الأفراد ذوي الثروات العالية (HNWIs) على أنهم أفراد لديهم أصول سائلة على الأقل 1 مليون دولار. اعتبارًا من عام 2021، كان هناك تقريبًا 22 مليون شخص من ذوي الثروات العالية على مستوى العالم، يمسك 61 تريليون دولار في الثروة، وفقًا لتقرير *Capgemini World Wealth Report*. يتطلب هذا القطاع خدمات مالية مخصصة نظرًا لاحتياجاته الاستثمارية الفريدة وتعقيداته.
تستهدف SmartFinancial أصحاب الثروات بمجموعة من الخدمات الشخصية، بما في ذلك:
- إدارة الثروات- بما في ذلك إدارة الاستثمار، والتخطيط العقاري، وتحسين الضرائب.
- الاستثمارات البديلة- الوصول إلى الأسهم الخاصة وصناديق التحوط والاستثمارات العقارية.
- التخطيط الخيري– استراتيجيات العطاء الخيري والتخطيط للإرث.
يعد نمو هذا القطاع كبيرًا، حيث يشير تقرير من *Wealth-X* إلى أنه من المتوقع أن يرتفع عدد الأثرياء بنحو 27% خلال العقد القادم.
| فئة | عدد الأثرياء | الثروة المملوكة (تريليونات) |
|---|---|---|
| الأثرياء العالميون | ~ 22 مليون | 61 تريليون دولار |
| الأثرياء في الولايات المتحدة | ~11 مليون | 37 تريليون دولار |
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تكاليف التكنولوجيا والتطوير
تتكبد شركة SmartFinancial, Inc. نفقات كبيرة تتعلق بالتكنولوجيا والتطوير، وهو أمر حيوي لتعزيز قدراتها الرقمية والحفاظ على قدرتها التنافسية في قطاع الخدمات المالية. وبالنسبة للعام المالي 2022، بلغت هذه التكاليف حوالي 2.1 مليون دولار.
يشمل توزيع تكاليف التكنولوجيا والتطوير ما يلي:
- تطوير وصيانة البرمجيات: 1.2 مليون دولار
- الأجهزة والبنية التحتية: 0.5 مليون دولار
- مبادرات البحث والتطوير: 0.4 مليون دولار
مصاريف التسويق والمبيعات
تعد نفقات التسويق والمبيعات أمرًا بالغ الأهمية لتحفيز اكتساب العملاء والوعي بالعلامة التجارية. وفي عام 2022، خصصت SmartFinancial حوالي 3.5 مليون دولار لهذه الأنشطة.
إن مكونات مصاريف التسويق والمبيعات للسنة هي كما يلي:
- الحملات الإعلانية: 1.8 مليون دولار
- نفقات فريق المبيعات: 1.0 مليون دولار
- أنظمة إدارة علاقات العملاء: 0.7 مليون دولار
| فئة | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الحملات الإعلانية | 1.8 |
| مصاريف فريق المبيعات | 1.0 |
| أنظمة إدارة علاقات العملاء | 0.7 |
| إجمالي مصاريف التسويق والمبيعات | 3.5 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
باعتبارها مؤسسة مالية، تخضع SmartFinancial لمتطلبات تنظيمية واسعة النطاق، مما يؤدي إلى تكبد تكاليف امتثال كبيرة. وبالنسبة لعام 2022، قدرت هذه التكاليف بمبلغ 1.8 مليون دولار.
تشمل المجالات الرئيسية لتكاليف الامتثال التنظيمي ما يلي:
- الرسوم القانونية: 0.9 مليون دولار
- رواتب موظفي الامتثال: 0.7 مليون دولار
- التدريب والمراقبة: 0.2 مليون دولار
| فئة | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الرسوم القانونية | 0.9 |
| رواتب موظفي الامتثال | 0.7 |
| التدريب والمراقبة | 0.2 |
| إجمالي تكاليف الامتثال التنظيمي | 1.8 |
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم الخدمة
تحقق شركة SmartFinancial, Inc. إيرادات من خلال رسوم الخدمة المرتبطة بخدمات وساطة التأمين. يتم تحميل رسوم الخدمة هذه على العملاء مقابل الخدمات الاستشارية والاستشارية المتعلقة بالحصول على وثائق التأمين. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت SmartFinancial عن إيرادات خدمة تبلغ تقريبًا 6.1 مليون دولار، مما يعكس زيادة 12% مقارنة بالعام السابق.
| ربع | إيرادات رسوم الخدمة | النسبة المئوية للتغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الأول 2022 | 5.45 مليون دولار | - |
| الربع الثاني 2022 | 5.46 مليون دولار | - |
| الربع الثالث 2022 | 5.50 مليون دولار | - |
| الربع الرابع 2022 | 5.75 مليون دولار | - |
| الربع الأول 2023 | 5.98 مليون دولار | +9% |
| الربع الثاني 2023 | 6.10 مليون دولار | +12% |
نماذج الاشتراك
يستخدم SmartFinancial نماذج الاشتراك لتوفير الوصول المستمر إلى منصتهم الرقمية والأدوات المختلفة لمقارنة التأمين وشرائه. يتضمن هذا النموذج تسعيرًا متدرجًا لمستويات مختلفة من الوصول. في عام 2023، بلغت إيرادات الاشتراكات 3.2 مليون دولار، بمتوسط 3200 مشترك نشط. ويبلغ سعر كل اشتراك حوالي 100 دولار سنويا.
| سنة | إيرادات الاشتراك | المشتركون النشطون | متوسط الإيرادات لكل مستخدم (ARPU) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 2.5 مليون دولار | 2,500 | $100 |
| 2022 | 3.0 مليون دولار | 3,000 | $100 |
| 2023 | 3.2 مليون دولار | 3,200 | $100 |
رسوم المعاملات
تعتبر رسوم المعاملات مصدرًا هامًا آخر لإيرادات SmartFinancial، المستمدة من كل معاملة مكتملة من خلال نظامها الأساسي. وهذا يشمل عمولة لتسهيل شراء بوليصة التأمين. وذكرت الشركة في أحدث تقاريرها المالية 4.7 مليون دولار في رسوم المعاملات لعام 2023، بمناسبة أ 15% زيادة من عام 2022.
| سنة | إيرادات رسوم المعاملات | النسبة المئوية للتغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 3.8 مليون دولار | - |
| 2022 | 4.1 مليون دولار | +8% |
| 2023 | 4.7 مليون دولار | +15% |