شركة State Street (STT): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
State Street Corporation (STT) Bundle
تقف شركة State Street Corporation (STT) كركيزة أساسية في صناعة الخدمات المالية، حيث تقدم مزيجًا فريدًا من خدمة الاستثمار و الحلول القائمة على التكنولوجيا. في منشور المدونة هذا، سوف نتعمق في تعقيدات نموذج الأعمال الخاص بشركة State Street، ونستكشف كيف يتم ذلك الشراكات الرئيسية, أنشطة، و موارد وتتوج بإطار قوي يلبي احتياجات المستثمرين المؤسسيين والوسطاء الماليين. اكتشف كيف تخلق State Street القيمة وتحافظ على علاقات قوية مع العملاء مع إدارة التكاليف وتوليد تدفقات إيرادات متنوعة.
شركة ستيت ستريت (STT) – نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع المؤسسات المالية
أقامت شركة State Street Corporation (STT) علاقات تعاون كبيرة مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز عروض خدماتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة ستيت ستريت عن إجمالي أصول بقيمة 338.5 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 297.3 مليار دولار أمريكي في العام السابق، مما يعكس النمو في شراكاتها وعلاقاتها مع العملاء.
في الربع الثالث من عام 2024، ارتفع إجمالي إيرادات ستيت ستريت بنسبة 21% مقارنة بالربع الثالث من عام 2023، مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع إيرادات الرسوم وصافي دخل الفوائد. وقد ساهمت الجهود التعاونية مع البنوك وشركات الاستثمار في نمو الإيرادات، حيث تساعد هذه الشراكات في تنويع قاعدة العملاء وتوسيع قدرات الخدمة.
علاوة على ذلك، بلغ إجمالي تفويضات خدمة الأصول في ستيت ستريت حوالي 466 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024. ويشير هذا إلى الشبكة الواسعة للشركة والثقة التي تضعها فيها المؤسسات المالية لخدمات إدارة الأصول.
تحالفات استراتيجية مع مزودي التكنولوجيا
شكلت شركة ستيت ستريت تحالفات استراتيجية مع مزودي التكنولوجيا لتعزيز كفاءتها التشغيلية وتقديم الخدمات. أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 16٪ في التأمين الوطني في الربع الثالث من عام 2024، ويُعزى ذلك إلى ارتفاع عائدات الأوراق المالية الاستثمارية ونمو القروض، والتي تدعمها الحلول القائمة على التكنولوجيا.
بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت إيرادات رسوم البرمجيات والمعالجة بنسبة 11% في الربع الثالث من عام 2024، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع إيرادات برمجيات المكاتب الأمامية والبيانات المرتبطة بشراكاتها التكنولوجية. تسمح مثل هذه التعاونات لشركة State Street بالاستفادة من التقنيات المتقدمة لتحسين إدارة المخاطر والامتثال، مما يعزز بشكل كبير عروض خدماتها.
يلخص الجدول 1 أدناه تأثير الإيرادات من الشراكات التقنية:
| نوع الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | زيادة النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| رسوم البرمجيات والمعالجة | $1,000 | $900 | 11% |
| صافي دخل الفوائد | $723 | $624 | 16% |
الشراكات مع مديري الأصول وشركات الاستثمار
تلعب شراكات ستيت ستريت مع مديري الأصول وشركات الاستثمار دورًا حاسمًا في نموذج أعمالها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن أصول تحت الحراسة والإدارة (AUC/A) بقيمة 46.76 تريليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 17٪ عن العام السابق. ويتأثر هذا النمو بشكل كبير بتفويضات الخدمة الجديدة وتوسيع الشراكات القائمة.
سجلت الشركة أيضًا زيادات في إيرادات الرسوم الإدارية بنسبة 10٪ في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع متوسط مستويات السوق وصافي الأعمال الجديدة. وهذا يسلط الضوء على فعالية تعاونها مع مديري الأصول في دفع نمو الإيرادات.
ويوضح الجدول 2 أدناه تفاصيل مفوضية الاتحاد الأفريقي/المفوضية والرسوم الإدارية المرتبطة بالشراكات:
| نوع الشراكة | AUC/A (بالتريليونات) | الرسوم الإدارية (بالملايين) |
|---|---|---|
| مدراء الأصول | $46.76 | $1,698 |
| شركات الاستثمار | $23.50 | $1,200 |
شركة ستيت ستريت (STT) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمة وإدارة الاستثمار
حققت خدمات إدارة الاستثمار والخدمات التابعة لشركة State Street Corporation إيرادات إجمالية قدرها 3,259 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 21% من 2,691 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتنبع الإيرادات بشكل أساسي من:
- الرسوم الإدارية: 527 مليون دولار، بزيادة 10% على أساس سنوي.
- رسوم الخدمة: 1,266 مليون دولار، بزيادة قدرها 3% عن العام السابق.
- خدمات تداول العملات الأجنبية: 374 مليون دولار، بزيادة قدرها 19%.
- إيرادات تمويل الأوراق المالية: 116 مليون دولار، بزيادة قدرها 13%.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت شركة ستيت ستريت بإدارة أصول تحت الحراسة والإدارة بقيمة 46.76 تريليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 17٪ من 39.94 تريليون دولار أمريكي في العام السابق. بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) 4.7 تريليون دولار أمريكي، بزيادة 29٪ من 3.65 تريليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
إدارة المخاطر والامتثال
تؤكد شركة ستيت ستريت على ممارسات إدارة المخاطر القوية، والتي تعد جزءًا لا يتجزأ من إطارها التشغيلي. سجلت الشركة مخصصًا لخسائر الائتمان بقيمة 26 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة في احتياطيات خسائر القروض بسبب التغيرات في الاقتصاد الكلي. ويأتي ذلك بعد عدم وجود مخصص لخسائر الائتمان المسجلة في الربع الثالث من عام 2023.
أعلنت الشركة أيضًا عن نفقات إجمالية قدرها 1,225 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 9% من 1,126 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتُعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع الاستثمارات التجارية والتكاليف المرتبطة بالأداء.
تتضمن إدارة المخاطر في State Street مقياس القيمة المعرضة للخطر (VaR) لأنشطة التداول، والذي بلغ متوسطه 14,117 ألف دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بحد أقصى 26,661 ألف دولار أمريكي وحد أدنى 6,445 ألف دولار أمريكي.
تطوير حلول التكنولوجيا المالية
تستثمر شركة State Street بنشاط في حلول التكنولوجيا المالية، لا سيما برامج المكاتب الأمامية وخدمات البيانات، والتي حققت إيرادات بقيمة 146 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 12٪ من 130 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. قطاع رسوم البرمجيات والمعالجة، الذي يشمل ارتفعت الخدمات المتنوعة المعتمدة على التكنولوجيا بنسبة 11% على أساس سنوي لتصل إلى 208 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2024.
بالإضافة إلى ذلك، تنعكس استثمارات State Street في التكنولوجيا في تطويرها المستمر لمنصات مثل CRD وAlpha Data Services، والتي تعتبر محورية في تعزيز الكفاءة التشغيلية وخدمات العملاء.
| المقاييس المالية الرئيسية (الربع الثالث 2024) | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3,259 مليون دولار | 21% |
| رسوم الإدارة | 527 مليون دولار | 10% |
| رسوم الخدمة | 1,266 مليون دولار | 3% |
| خدمات تداول العملات الأجنبية | 374 مليون دولار | 19% |
| إيرادات تمويل الأوراق المالية | 116 مليون دولار | 13% |
| الجامعة الأمريكية بالقاهرة/أ | 46.76 تريليون دولار | 17% |
| الأصول المُدارة | 4.7 تريليون دولار | 29% |
| مخصص خسائر الائتمان | 26 مليون دولار | لا يوجد |
| إجمالي النفقات | 1,225 مليون دولار | 9% |
| القيمة المعرضة للخطر (VaR) | 14,117 ألف دولار | لا يوجد |
شركة ستيت ستريت (STT) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
قاعدة عملاء واسعة من المستثمرين المؤسسيين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمكنت شركة State Street Corporation من إدارة ما يقرب من 4.7 تريليون دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، مما يعكس زيادة بنسبة 29٪ عن العام السابق. أعلنت الشركة أيضًا عن أصول تحت الحفظ و/أو الإدارة (AUC/A) بقيمة إجمالية تبلغ 46.76 تريليون دولار، مما يمثل نموًا بنسبة 17٪ على أساس سنوي. وتتكون قاعدة العملاء في المقام الأول من المستثمرين المؤسسيين، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق التقاعد وشركات التأمين، والتي كانت حاسمة في توليد تدفقات إيرادات مستقرة للشركة.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الأصول المُدارة | 4.7 تريليون دولار | 3.6 تريليون دولار | 29% |
| الجامعة الأمريكية بالقاهرة/أ | 46.76 تريليون دولار | 39.93 تريليون دولار | 17% |
منصات التكنولوجيا المتقدمة (ستيت ستريت ألفا)
State Street Alpha عبارة عن منصة تقنية متطورة مصممة لتعزيز إدارة الاستثمار وقدرات الخدمة. تدمج هذه المنصة البيانات والتحليلات والعمليات، مما يوفر للعملاء رؤى في الوقت الفعلي ووصولاً سلسًا إلى مجموعة واسعة من الخدمات الاستثمارية. في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة ستيت ستريت عن زيادة كبيرة في إيرادات البرمجيات، والتي تشمل SaaS والصيانة وإيرادات الدعم، حيث ارتفعت بنسبة 11% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويعود هذا النمو إلى ارتفاع برمجيات المكاتب الأمامية وإيرادات البيانات المرتبطة بشركة State Street Alpha، والتي تعرض أهميتها في نموذج أعمال الشركة.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم البرمجيات والمعالجة | 1.698 مليار دولار | 1.522 مليار دولار | 11% |
| إيرادات تمويل الأوراق المالية | 292 مليون دولار | 258 مليون دولار | 13% |
مراكز قوية لرأس المال والسيولة
تحتفظ شركة State Street بهيكل رأسمالي قوي برأس مال من المستوى الأول يبلغ 16.89 مليار دولار أمريكي ونسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 5.5% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. كما أن سيولة الشركة قوية أيضًا، حيث يبلغ إجمالي الأصول 338.48 مليار دولار أمريكي وإجمالي الالتزامات 312.65 دولارًا أمريكيًا مليار دولار، مما يشير إلى وجود حاجز قوي ضد تقلبات السوق المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، بلغت نسبة الرافعة المالية الإضافية لشركة ستيت ستريت 6.4%، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية، مما يوضح صحتها المالية القوية وقدرتها على دعم العمليات الجارية ومبادرات النمو.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| رأس المال من المستوى الأول | 16.89 مليار دولار | 14.95 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 338.48 مليار دولار | 297.26 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 312.65 مليار دولار | 273.46 مليار دولار |
| نسبة الرافعة المالية التكميلية | 6.4% | 6.2% |
شركة ستيت ستريت (STT) – نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول شاملة لخدمة الأصول
تقدم شركة State Street مجموعة قوية من حلول خدمة الأصول المصممة لتلبية احتياجات المستثمرين المؤسسيين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن أصول تحت الحراسة والإدارة (AUC/A) تبلغ حوالي 46.76 تريليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 17٪ مقارنة بالعام السابق. وبلغ إجمالي تفويضات خدمة الأصول المعلن عنها حديثًا حوالي 466 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مع بقاء أصول الخدمة التي سيتم تركيبها تبلغ حوالي 2.35 تريليون دولار أمريكي.
| المقاييس | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الجامعة الأمريكية بالقاهرة/أ | 46.76 تريليون دولار | +17% |
| تفويضات خدمة الأصول الجديدة | 466 مليار دولار | لا يوجد |
| أصول الخدمة المتبقية ليتم تثبيتها | 2.35 تريليون دولار | لا يوجد |
وتشمل حلول خدمة الأصول الشاملة الحفظ والحفظ، ومعالجة المعاملات، والتسوية التجارية، وإدارة الصناديق، وخدمات إعداد التقارير، والتي تلبي احتياجات قاعدة عملاء متنوعة بما في ذلك صناديق التقاعد والأوقاف وصناديق الثروة السيادية. تقدم هذه الخدمة الواسعة موقعًا فريدًا لشركة State Street في السوق، مما يمكنها من الحصول على الأصول المهمة للعملاء والاحتفاظ بها.
خدمات إدارة استثمار عالية الجودة
وقد أظهرت خدمات إدارة الاستثمار التي تقدمها شركة State Street، في المقام الأول من خلال شركتها الفرعية State Street Global Advisors، نموًا ملحوظًا. أعلنت الشركة عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بقيمة 4.7 تريليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 29٪ على أساس سنوي. ارتفعت إيرادات الرسوم الإدارية بنسبة 10% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، مدفوعة بارتفاع متوسط مستويات السوق وصافي التدفقات الداخلة.
| المقاييس | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الأصول المُدارة | 4.7 تريليون دولار | +29% |
| نمو إيرادات الرسوم الإدارية (الربع الثالث 2024 مقارنة بالربع الثالث 2023) | 10% | لا يوجد |
تشمل خدمات إدارة الاستثمار مجموعة من استراتيجيات الاستثمار، بما في ذلك الإدارة النشطة والسلبية، وتلبية احتياجات العملاء من المؤسسات والمستثمرين الأفراد. ومن خلال التركيز على الابتكار والأداء، تهدف State Street إلى تعزيز عوائد العملاء مع إدارة المخاطر بفعالية.
حلول مالية مبتكرة تعتمد على التكنولوجيا
تستفيد شركة State Street من التكنولوجيا لتعزيز تقديم خدماتها. استثمرت الشركة في منصات مثل Alpha Data Platform وCRD، التي تدعم عمليات المكاتب الأمامية وتزود العملاء بالتحليلات وأدوات إدارة المخاطر. ارتفعت إيرادات رسوم البرمجيات والمعالجة بنسبة 11% في الربع الثالث من عام 2024، مدفوعة بارتفاع إيرادات برمجيات المكاتب الأمامية والبيانات.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| نمو إيرادات رسوم البرمجيات والمعالجة | 11% | لا يوجد |
ومن خلال هذه الحلول المبتكرة، تهدف ستيت ستريت إلى تزويد العملاء بكفاءات تشغيلية معززة، وقدرات محسنة لإدارة المخاطر، وأدوات أفضل لصنع القرار، وبالتالي تعزيز مكانتها كشركة رائدة في صناعة الخدمات المالية.
شركة ستيت ستريت (STT) - نموذج العمل: علاقات العملاء
فرق مخصصة لإدارة علاقات العملاء
توظف شركة State Street Corporation فرقًا مخصصة لإدارة علاقات العملاء لتعزيز العلاقات القوية مع عملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بوجود ما يقرب من 52,566 الموظفين، زيادة كبيرة من 42,352 الموظفين في نفس الفترة من عام 2023. وتدعم هذه الزيادة في عدد الموظفين تعزيز قدرات خدمة العملاء وإدارة العلاقات.
التواصل المنتظم ومراجعات الأداء
يعد التواصل المنتظم حجر الزاوية في نهج State Street في التعامل مع العلاقات مع العملاء. تجري الشركة مراجعات أداء متكررة لضمان توافقها مع أهداف العميل. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي إيرادات ستيت ستريت 3.26 مليار دولار، مما يعكس زيادة ملحوظة في رسوم الخدمة، والتي بلغ مجموعها 1.27 مليار دولار. ويشير نمو الإيرادات هذا إلى فعالية استراتيجيات الاتصال وتتبع الأداء.
خدمات مخصصة على أساس احتياجات العملاء
تقوم شركة State Street بتصميم خدماتها لتلبية متطلبات العملاء المحددة. بلغ إجمالي الأصول تحت الحراسة و/أو الإدارة (AUC/A) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 46.76 تريليون دولار، حتى 17% من العام السابق. تتجلى الحلول المخصصة بشكل أكبر من خلال تفويضات خدمة الأصول الجديدة التي يبلغ مجموعها حوالي 466 مليار دولار تم الإعلان عنها في الربع الثالث من عام 2024. وتعكس هذه التفويضات التزام الشركة بتكييف خدماتها مع الاحتياجات المتطورة لعملائها.
| متري | القيمة (الربع الثالث 2024) | القيمة (الربع الثالث 2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الموظفين | 52,566 | 42,352 | 24% |
| إجمالي الإيرادات | 3.26 مليار دولار | 2.69 مليار دولار | 21% |
| رسوم الخدمة | 1.27 مليار دولار | 1.16 مليار دولار | 9% |
| الجامعة الأمريكية بالقاهرة/أ | 46.76 تريليون دولار | 39.93 تريليون دولار | 17% |
| تفويضات خدمة الأصول الجديدة | 466 مليار دولار | لا يوجد | لا يوجد |
شركة ستيت ستريت (STT) - نموذج الأعمال: القنوات
فرق المبيعات المباشرة للعملاء من المؤسسات
توظف شركة State Street فرق مبيعات مباشرة مخصصة للتعامل مع العملاء المؤسسيين، مع التركيز على إدارة الأصول وحلول الخدمة. كان لدى الشركة ما يقرب من 4.7 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 29٪ على أساس سنوي. ويعود هذا النمو إلى العلاقات المحسنة مع العملاء وعروض الخدمات المصممة خصيصًا، مما يسمح لفرق المبيعات المباشرة بالتواصل الفعال مع عرض القيمة لخدمات State Street.
المنصات الرقمية لتقديم الخدمات
وتستفيد الشركة من المنصات الرقمية المتقدمة لتقديم خدماتها، وتعزيز الكفاءة التشغيلية ومشاركة العملاء. توفر منصة التداول الإلكتروني Fund Connect التابعة لشركة State Street إمكانية الوصول إلى أكثر من 400 صندوق من صناديق سوق المال، مما يؤدي إلى تبسيط عملية التداول بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت إيرادات رسوم البرمجيات والمعالجة بنسبة 11% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالعام السابق، مما يعكس الاعتماد المتزايد على الحلول الرقمية لتقديم الخدمات.
مؤتمرات الصناعة وفعاليات التواصل
تشارك State Street بنشاط في المؤتمرات الصناعية وفعاليات التواصل لتعزيز العلاقات وعرض قدراتها. أعلنت الشركة عن إجمالي تفويض لخدمة الاستثمار يبلغ حوالي 466 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024. ولا تؤدي المشاركة في هذه الأحداث إلى تعزيز الرؤية فحسب، بل تولد أيضًا عملاء محتملين لفرص عمل جديدة، مما يساهم في نمو الإيرادات الإجمالي.
| نوع القناة | وصف | المقاييس الرئيسية |
|---|---|---|
| فرق البيع المباشر | المشاركة مع العملاء المؤسسيين لتعزيز خدمات إدارة الأصول. | الأصول المُدارة: 4.7 تريليون دولار (زيادة بنسبة 29% على أساس سنوي) |
| المنصات الرقمية | استخدام منصات وبرامج التداول الإلكترونية لتقديم الخدمات. | إيرادات رسوم البرمجيات والمعالجة: زيادة بنسبة 11% على أساس سنوي |
| مؤتمرات الصناعة | فرص التواصل لتعزيز العلاقات وتوليد العملاء المتوقعين. | إجمالي تفويض خدمة الاستثمار: 466 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024 |
شركة ستيت ستريت (STT) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون المؤسسيون (صناديق التقاعد، الأوقاف)
تخدم شركة State Street Corporation مجموعة متنوعة من المستثمرين المؤسسيين، بما في ذلك صناديق التقاعد والأوقاف. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن أصول تحت الحراسة والإدارة (AUC/A) تبلغ حوالي 46.76 تريليون دولار أمريكي، ويعزى جزء كبير منها إلى العملاء من المؤسسات. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن تفويضات جديدة لخدمة الأصول بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 466 مليار دولار أمريكي. يعد سوق صناديق التقاعد أمرًا بالغ الأهمية، لأنه يضم حصة كبيرة من قاعدة عملاء ستيت ستريت، مما يعزز قدرات الشركة في مجال تقديم الخدمات الاستثمارية والإدارة الشاملة.
الوسطاء الماليون (مديرو الأصول والبنوك)
يعد الوسطاء الماليون شريحة عملاء رئيسية أخرى لشركة State Street، والتي تقدم خدمات لمديري الأصول والبنوك. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 3.26 مليار دولار، بزيادة سنوية قدرها 21٪. وحققت خدمات إدارة أصول الشركة ما يقرب من 4.7 تريليون دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 29٪ عن العام السابق. ويعود هذا النمو في المقام الأول إلى ارتفاع مستويات السوق وصافي التدفقات الداخلة، مما يشير إلى الطلب القوي على خدمات ستيت ستريت بين الوسطاء الماليين.
الشركات وهيئات القطاع العام
وتستهدف ستيت ستريت أيضًا الشركات وهيئات القطاع العام، حيث تقدم حلولاً شاملة لإدارة الاستثمار والخدمات. تلبي المنتجات والخدمات المالية للشركة مجموعة واسعة من احتياجات الشركات، بدءًا من إدارة الخزانة وحتى استراتيجيات الاستثمار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي إيرادات ستيت ستريت من رسوم الخدمة إلى حوالي 1.7 مليار دولار أمريكي، مع مساهمات كبيرة من العملاء من الشركات. بالإضافة إلى ذلك، أبلغت ستيت ستريت عن مخصص لخسائر الائتمان بقيمة 26 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس في المقام الأول عوامل الاقتصاد الكلي التي تؤثر على إقراض الشركات.
| شريحة العملاء | المقاييس الرئيسية | مساهمة الإيرادات (مليار دولار) |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | مفوضية الاتحاد الأفريقي/أمريكا: 46.76 تريليون دولار التفويضات الجديدة: 466 مليار دولار |
3.26 |
| الوسطاء الماليون | الأصول المُدارة: 4.7 تريليون دولار نمو الإيرادات: 21% |
1.7 |
| الشركات وهيئات القطاع العام | الإيرادات من رسوم الخدمات: 1.7 مليار دولار مخصص خسائر الائتمان: 26 مليون دولار |
1.05 |
شركة ستيت ستريت (STT) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
التكاليف التشغيلية للتكنولوجيا والموظفين
ارتفع إجمالي النفقات لشركة ستيت ستريت بنسبة 6% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023، ليصل إلى 2.308 مليار دولار أمريكي مقارنة بـ 2.180 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
يشمل التوزيع التفصيلي للنفقات التشغيلية ما يلي:
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| التعويضات ومزايا الموظفين | $1,134 | $1,082 | 5% |
| نظم المعلومات والاتصالات | $463 | $411 | 13% |
| خدمات معالجة المعاملات | $255 | $241 | 6% |
| الإشغال | $105 | $101 | 4% |
| إطفاء الأصول غير الملموسة الأخرى | $56 | $60 | (7%) |
| نفقات أخرى | $295 | $285 | 4% |
| إجمالي النفقات | $2,308 | $2,180 | 6% |
ارتفع عدد الموظفين بنسبة 24% على أساس سنوي، ليصل إلى 52,566 موظفًا حتى 30 سبتمبر 2024.
الامتثال والنفقات التنظيمية
وتندرج تكاليف الامتثال والتكاليف التنظيمية لشركة State Street ضمن النفقات التشغيلية الأوسع. تستثمر الشركة بنشاط في أنظمة وعمليات الامتثال للالتزام باللوائح المتطورة. بلغت الزيادة في تكاليف الخدمات المهنية، التي تشمل الأنشطة المتعلقة بالامتثال، 105 ملايين دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 99 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
وكجزء من استراتيجية الامتثال الخاصة بها، لاحظت الشركة زيادة في النفقات المتعلقة بالتقييمات التنظيمية وعمليات التدقيق. وينعكس هذا النهج الاستباقي للامتثال في الزيادة الإجمالية في إجمالي النفقات، متأثرًا بارتفاع الضغوط التنظيمية والحاجة إلى أطر امتثال معززة.
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
كما شهدت تكاليف التسويق واكتساب العملاء ارتفاعًا طفيفًا، مع زيادة إجمالي النفقات الأخرى بنسبة 4% على أساس سنوي. ويشمل ذلك نفقات المبيعات والتسويق والأنشطة المتعلقة بالصندوق، والتي ارتفعت بشكل ملحوظ بنسبة 20% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة الاستثمار في اكتساب العملاء.
تم تصميم ميزانية التسويق الإجمالية لعام 2024 لدعم استراتيجيات التسويق الرقمية والتقليدية، مع التركيز على توسيع قاعدة عملاء State Street وتعزيز رؤية العلامة التجارية في سوق تنافسية. وأعلنت الشركة عن إجمالي نفقات أخرى بقيمة 1,013 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 841 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
شركة ستيت ستريت (STT) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم الإدارة والخدمة
وفي الربع الثالث من عام 2024، أفادت شركة ستيت ستريت كوربوريشن أن إيرادات رسوم الخدمة زادت بنسبة 3٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، بإجمالي يبلغ حوالي 1.266 مليار دولار. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع متوسط مستويات السوق وصافي الأعمال الجديدة، على الرغم من أنها واجهت بعض الرياح المعاكسة في التسعير وانخفاض نشاط العملاء.
كما شهدت إيرادات الرسوم الإدارية زيادة كبيرة بنسبة 10% لتصل إلى حوالي 1.397 مليار دولار في نفس الربع. ويعزى هذا النمو بشكل رئيسي إلى ارتفاع متوسط مستويات السوق.
| نوع الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة | $1,266 | $1,234 | 3% |
| رسوم الإدارة | $1,397 | $1,270 | 10% |
خدمات المعاملات وصرف العملات الأجنبية
ارتفعت إيرادات خدمات تداول العملات الأجنبية بنسبة 19% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023، لتصل إلى 312 مليون دولار. ويعزى هذا النمو في المقام الأول إلى ارتفاع حجم العملاء واسترداد 15 مليون دولار أمريكي فيما يتعلق بالدعوى القضائية المتعلقة بالعملات الأجنبية لعام 2018.
ساهمت خدمات المعاملات، بما في ذلك الوساطة والتداول، بشكل كبير في إجمالي الإيرادات، حيث شكلت خدمات تداول العملات الأجنبية 62٪ من إجمالي الإيرادات من تداول العملات الأجنبية.
| نوع الخدمة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| خدمات تداول العملات الأجنبية | $312 | $278 | 19% |
رسوم ترخيص البرمجيات والاستشارات
ارتفعت إيرادات رسوم البرمجيات والمعالجة بنسبة 11% في الربع الثالث من عام 2024، لتصل إلى 208 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 188 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بارتفاع إيرادات برامج المكاتب الأمامية والبيانات المرتبطة بمنصة CRD.
وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي رسوم البرمجيات والمعالجة حوالي 629 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 574 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق، مما يعكس زيادة بنسبة 10٪.
| نوع الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم البرمجيات والمعالجة | $208 | $188 | 11% |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- State Street Corporation (STT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of State Street Corporation (STT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View State Street Corporation (STT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.